境內(nèi)外擔(dān)保外匯管理規(guī)定模版

第頁(yè)共頁(yè)境內(nèi)外擔(dān)保外匯管理規(guī)定模版第一章總則第一條目的和依據(jù)為規(guī)范境內(nèi)外擔(dān)保外匯管理，維護(hù)金融市場(chǎng)穩(wěn)定運(yùn)行，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，根據(jù)國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)和有關(guān)規(guī)定，制定本規(guī)定。第二條適用范圍本規(guī)定適用于在中國(guó)境內(nèi)及境外開展外匯擔(dān)保業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)。第三條定義本規(guī)定中的以下詞匯定義如下：1.擔(dān)保：提供擔(dān)保人代為履行債務(wù)責(zé)任的行為。2.外匯擔(dān)保：以外幣為主要履約義務(wù)與擔(dān)保債務(wù)相關(guān)聯(lián)的擔(dān)保行為。3.境內(nèi)外擔(dān)保外匯：與中國(guó)境內(nèi)的債務(wù)有關(guān)的、以外國(guó)貨幣計(jì)值或以外國(guó)貨幣為支付義務(wù)的、供境內(nèi)居民和機(jī)構(gòu)進(jìn)行跨境資金流動(dòng)的外匯。4.境內(nèi)外擔(dān)保外匯業(yè)務(wù)：境內(nèi)機(jī)構(gòu)或個(gè)人以境內(nèi)外自由可兌換的貨幣為質(zhì)押物提供擔(dān)保，幫助借款方進(jìn)行跨境資金流動(dòng)的業(yè)務(wù)。第四條管理原則境內(nèi)外擔(dān)保外匯管理應(yīng)遵循以下原則：1.審慎性原則：機(jī)構(gòu)在開展境內(nèi)外擔(dān)保外匯業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)根據(jù)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估進(jìn)行謹(jǐn)慎操作，確保資金安全。2.公平、公正原則：機(jī)構(gòu)在開展境內(nèi)外擔(dān)保外匯業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)堅(jiān)持公平、公正的原則，不得在客戶間偏袒或歧視。3.合規(guī)原則：機(jī)構(gòu)在開展境內(nèi)外擔(dān)保外匯業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)遵守國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，確保合規(guī)經(jīng)營(yíng)。第二章業(yè)務(wù)管理第五條業(yè)務(wù)范圍境內(nèi)外擔(dān)保外匯業(yè)務(wù)的范圍包括但不限于以下業(yè)務(wù)：1.境內(nèi)個(gè)人向境外債權(quán)人提供擔(dān)保外匯。2.境內(nèi)機(jī)構(gòu)向境外機(jī)構(gòu)提供擔(dān)保外匯。3.其他經(jīng)有關(guān)主管部門批準(zhǔn)的境內(nèi)外擔(dān)保外匯業(yè)務(wù)。第六條資格要求境內(nèi)外擔(dān)保外匯業(yè)務(wù)從業(yè)人員應(yīng)具備以下資格要求：1.具備相關(guān)外匯管理知識(shí)和業(yè)務(wù)技能。2.具備熟悉國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求的能力。第七條風(fēng)險(xiǎn)管理境內(nèi)外擔(dān)保外匯業(yè)務(wù)應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)管理制度，包括但不限于以下內(nèi)容：1.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制制度。2.風(fēng)險(xiǎn)提示和告知制度。3.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和應(yīng)對(duì)制度。第八條審批程序境內(nèi)外擔(dān)保外匯業(yè)務(wù)應(yīng)按照規(guī)定的審批程序進(jìn)行，包括但不限于以下程序：1.申請(qǐng)人提交擔(dān)保外匯業(yè)務(wù)申請(qǐng)。2.相關(guān)機(jī)構(gòu)進(jìn)行業(yè)務(wù)審查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。3.主管部門進(jìn)行核準(zhǔn)和備案。第九條監(jiān)督管理境內(nèi)外擔(dān)保外匯業(yè)務(wù)應(yīng)接受主管部門的監(jiān)督管理，包括但不限于以下內(nèi)容：1.進(jìn)行定期或不定期的業(yè)務(wù)檢查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。2.提交規(guī)定的業(yè)務(wù)報(bào)告和數(shù)據(jù)。第三章監(jiān)管責(zé)任第十條主管部門中國(guó)人民銀行作為本規(guī)定的主管部門，負(fù)責(zé)對(duì)境內(nèi)外擔(dān)保外匯業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管和管理。第十一條監(jiān)管要求主管部門應(yīng)制定監(jiān)管要求，明確境內(nèi)外擔(dān)保外匯業(yè)務(wù)的管理辦法和操作規(guī)程。第十二條處罰措施對(duì)違反境內(nèi)外擔(dān)保外匯管理規(guī)定的機(jī)構(gòu)和個(gè)人，主管部門有權(quán)采取相應(yīng)的處罰措施，包括但不限于警告、罰款、吊銷牌照等。第十三條反洗錢工作境內(nèi)外擔(dān)保外匯業(yè)務(wù)在實(shí)施過(guò)程中應(yīng)遵循反洗錢相關(guān)規(guī)定，主管部門應(yīng)對(duì)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督和指導(dǎo)。第十四條國(guó)際交流合作主管部門應(yīng)加強(qiáng)與國(guó)際金融機(jī)構(gòu)的交流合作，分享經(jīng)驗(yàn)，