中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于進(jìn)一步提高數(shù)據(jù)質(zhì)量做好非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作的通知-銀監(jiān)通200810號(hào)

中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于進(jìn)一步提高數(shù)據(jù)質(zhì)量做好非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作的通知制定機(jī)關(guān)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)(已撤銷)公布日期2008.02.25施行日期2008.02.25文號(hào)銀監(jiān)通[2008]10號(hào)主題類別銀行業(yè)監(jiān)督管理效力等級(jí)部門規(guī)范性文件時(shí)效性現(xiàn)行有效正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于進(jìn)一步提高數(shù)據(jù)質(zhì)量做好非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作的通知

（銀監(jiān)通[2008]10號(hào)）

各銀監(jiān)局，各政策性銀行、國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司，中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行，銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的信托公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司：

非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息系統(tǒng)于2007年正式投入運(yùn)行，經(jīng)各方共同努力，已基本實(shí)現(xiàn)預(yù)計(jì)目標(biāo)。為進(jìn)一步提高非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表數(shù)據(jù)質(zhì)量，做好2008年非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作，現(xiàn)將有關(guān)要求通知如下。

一、建立數(shù)據(jù)質(zhì)量“四單制度”，規(guī)范數(shù)據(jù)質(zhì)量管理流程

建立以“提示單”、“警告單”、“現(xiàn)場(chǎng)檢查單”和“處罰單”為核心的數(shù)據(jù)質(zhì)量管理制度，細(xì)化監(jiān)管要求，規(guī)范監(jiān)管流程。

（一）針對(duì)數(shù)據(jù)中存在的問(wèn)題，需要進(jìn)一步核實(shí)情況時(shí)，向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)出“提示單”

1.適用條件：

針對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表數(shù)據(jù)中存在問(wèn)題和疑點(diǎn)，非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員在通過(guò)電話交流或現(xiàn)場(chǎng)走訪等方式與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行了解溝通后，仍認(rèn)為需要對(duì)可能存在的問(wèn)題進(jìn)行提示或需要對(duì)有關(guān)問(wèn)題進(jìn)一步進(jìn)行核實(shí)時(shí)，向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)出提示單。

2.格式內(nèi)容：

（1）提示單格式參見附件1。

（2）提示單要明確說(shuō)明銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表或相關(guān)管理中存在的問(wèn)題或需要確認(rèn)的內(nèi)容。

（3）提示單要明確說(shuō)明要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提供的信息范圍和內(nèi)容，包括提供數(shù)據(jù)變動(dòng)原因、數(shù)據(jù)管理制度、業(yè)務(wù)流程安排、自我檢查情況或內(nèi)部審計(jì)結(jié)果等。

（4）提示單要明確銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反饋信息的時(shí)間和方式，如正式文件、討論會(huì)議或約見會(huì)談等。

3.使用方式：

非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員以本部門（處、科）或本局（分局）辦公室名義正式行文通知銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，“提示單”作為附件。

4.執(zhí)行要求：

（1）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要按提示單要求及時(shí)提供相關(guān)信息，加蓋機(jī)構(gòu)印章，并由相關(guān)提供人員及負(fù)責(zé)人簽名確認(rèn)。

（2）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要及時(shí)反饋相關(guān)錯(cuò)誤或問(wèn)題的糾正整改措施和進(jìn)展情況。

（3）原則上，對(duì)于報(bào)表數(shù)據(jù)中存在的質(zhì)量問(wèn)題，如需要以“提示單”方式要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)解決的，非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員要在下一期報(bào)表報(bào)送日前通知銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。

（4）非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員要對(duì)反饋信息進(jìn)行確認(rèn)，督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及時(shí)糾正數(shù)據(jù)錯(cuò)誤或管理問(wèn)題，并跟蹤確認(rèn)銀行整改進(jìn)展情況。

（二）發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)存在嚴(yán)重問(wèn)題，要求限期整改時(shí)，向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)出“警告單”

1.適用條件：

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的報(bào)表數(shù)據(jù)或管理制度中存在嚴(yán)重問(wèn)題，非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員在已對(duì)相關(guān)事實(shí)進(jìn)行確認(rèn)的情況下，要求機(jī)構(gòu)限期整改時(shí)，可使用“警告單”。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)重問(wèn)題包括但不限于以下情況：

（1）非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表報(bào)送中多次出現(xiàn)遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)或漏報(bào)等情況，報(bào)表數(shù)據(jù)在準(zhǔn)確性、及時(shí)性和全面性等方面存在重大差錯(cuò)或不足。

（2）非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的組織管理和內(nèi)部流程存在重大缺陷，職能分工和問(wèn)責(zé)機(jī)制不明確，相關(guān)管理要求和制度未得到有效實(shí)施。

（3）缺乏統(tǒng)一、明確、全面和可操作的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表實(shí)施細(xì)則，包括非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表項(xiàng)目數(shù)據(jù)的數(shù)據(jù)來(lái)源和統(tǒng)計(jì)方法等，或重要報(bào)表項(xiàng)目缺乏可靠數(shù)據(jù)來(lái)源或統(tǒng)計(jì)方法。

（4）信息系統(tǒng)不能滿足非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的填報(bào)需求，并缺乏明確可行的改進(jìn)和提高措施。

（5）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未按照“提示單”要求及時(shí)提供相關(guān)信息，或存在其他如阻撓、拖延和不配合等不按照銀監(jiān)會(huì)規(guī)定要求提供報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的情況。

發(fā)出“警告單”之前，主監(jiān)管員（或非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管負(fù)責(zé)人）及其主管領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)對(duì)警告內(nèi)容予以確認(rèn)。

2.格式內(nèi)容：

（1）警告單格式參見附件2。

（2）警告單要明確描述銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存在的問(wèn)題。

（3）警告單要明確說(shuō)明要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)限期整改的內(nèi)容及時(shí)間要求。

（4）警告單要明確列示與警告問(wèn)題相關(guān)的事實(shí)依據(jù)的名稱，并注明簡(jiǎn)要內(nèi)容，事實(shí)依據(jù)包括非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表報(bào)送紀(jì)錄、會(huì)談紀(jì)要、文件資料等。

（5）可將重要事實(shí)依據(jù)作為警告單附件。

3.使用方式：

非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員最低要以銀監(jiān)會(huì)辦公廳或銀監(jiān)局（分局）辦公室名義正式行文告知銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，“警告單”作為附件。

4.執(zhí)行要求：

（1）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層要按警告單要求，擬定整改方案，落實(shí)整改要求，并按監(jiān)管要求將有關(guān)整改方案和整改情況報(bào)告監(jiān)管部門。相關(guān)報(bào)告要由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)負(fù)責(zé)人簽署并加蓋機(jī)構(gòu)印章。

（2）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要根據(jù)實(shí)際情況，追究相關(guān)人員的責(zé)任并將處理意見報(bào)告監(jiān)管部門。

（3）非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員要定期對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)整改情況進(jìn)行跟蹤，并可采取審慎會(huì)談、現(xiàn)場(chǎng)走訪等方式進(jìn)行了解核實(shí)，以確認(rèn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的整改情況。

（三）發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)疑點(diǎn)或錯(cuò)誤可能較為嚴(yán)重，與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)溝通沒(méi)有達(dá)到預(yù)期目標(biāo)，需要進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，監(jiān)管人員可向現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管部門發(fā)出“現(xiàn)場(chǎng)檢查單”

“現(xiàn)場(chǎng)檢查單”各項(xiàng)要求應(yīng)與《現(xiàn)場(chǎng)檢查建議書》（見《非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管指引（試行）》，銀監(jiān)發(fā)[2006]52號(hào)）保持一致，同時(shí)應(yīng)針對(duì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理問(wèn)題進(jìn)行細(xì)化要求。

1.適用條件：

（1）非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員認(rèn)為有必要通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)檢查方式掌握并確認(rèn)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表數(shù)據(jù)質(zhì)量中存在的問(wèn)題，或非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員認(rèn)為有必要通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)檢查方式了解銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)表填報(bào)流程、數(shù)據(jù)管理制度和相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問(wèn)題。

（2）非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員已通過(guò)其他非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管方式與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行溝通交流仍不能確認(rèn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)質(zhì)量實(shí)際情況。

2.格式內(nèi)容：

（1）檢查單格式見附件3。

（2）檢查單要明確檢查目的、檢查范圍、檢查內(nèi)容和重點(diǎn)等具體要求。

（3）檢查范圍要明確以下全部或部分檢查項(xiàng)目?jī)?nèi)容：

①擬重點(diǎn)檢查的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表數(shù)據(jù)范圍。

②擬重點(diǎn)檢查的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表制度建設(shè)和管理實(shí)施環(huán)節(jié)。

③擬重點(diǎn)檢查的與非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表數(shù)據(jù)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)管理部門或風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)節(jié)。

（4）檢查單中還應(yīng)對(duì)檢查預(yù)計(jì)工作量和時(shí)間安排提出初步意見，并列出需要參與的銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)的相關(guān)部門，如政策法規(guī)、創(chuàng)新業(yè)務(wù)、統(tǒng)計(jì)和信息科技等部門。

（5）與檢查相關(guān)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管記錄可作為檢查單附件，包括非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表、會(huì)談紀(jì)要、問(wèn)題跟蹤記錄和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)已提供的內(nèi)部管理相關(guān)信息等。

3.使用方式：

現(xiàn)場(chǎng)檢查單的使用程序和審批要求參照《非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管指引》要求執(zhí)行。

4.執(zhí)行要求：

（1）現(xiàn)場(chǎng)檢查部門（人員）及其他相關(guān)部門要按《非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管指引》（試行）及相關(guān)法規(guī)要求對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查單進(jìn)行處理并及時(shí)反饋。

（2）非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管部門要與現(xiàn)場(chǎng)檢查部門加強(qiáng)溝通交流，并按法規(guī)制度要求參與現(xiàn)場(chǎng)檢查進(jìn)程，掌握檢查結(jié)論并跟蹤銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)整改情況。

（3）在現(xiàn)場(chǎng)檢查資源不能支持實(shí)施相關(guān)現(xiàn)場(chǎng)檢查要求的情況下，對(duì)于重大數(shù)據(jù)質(zhì)量檢查要求，可委托外部審計(jì)機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。

（四）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表和內(nèi)部數(shù)據(jù)管理中存在違法違規(guī)行為時(shí)，向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)出“處罰單”

監(jiān)管人員要嚴(yán)格依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國(guó)行政處罰法》、《中華人民共和國(guó)統(tǒng)計(jì)法》等法律，遵循《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政處罰辦法》、《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理暫行辦法》等有關(guān)規(guī)定，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處罰?！疤幜P單”相關(guān)要求參照《行政處罰意見告知書》要求執(zhí)行。

1.適用條件：

（1）當(dāng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未按警告單要求如期進(jìn)行整改，或該機(jī)構(gòu)報(bào)表工作中存在其他相關(guān)涉嫌違法行為時(shí)，監(jiān)管人員初步審查認(rèn)為應(yīng)當(dāng)給予行政處罰，并依照相關(guān)法規(guī)要求完成立案審批。

（2）對(duì)已立案的涉嫌違法行為，監(jiān)督檢查部門已按法規(guī)要求進(jìn)行全面、客觀、公正的調(diào)查并收集有關(guān)證據(jù)。

（3）根據(jù)調(diào)查（檢查）結(jié)果，監(jiān)督檢查部門擬作出行政處罰決定，并已按法規(guī)要求報(bào)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。

（4）《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)行政處罰辦法》及相關(guān)法規(guī)中關(guān)于《行政處罰意見告知書》的其他要求。

2.格式內(nèi)容：

處罰單參照《行政處罰意見告知書》的格式內(nèi)容，遵照《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政處罰辦法》等相關(guān)規(guī)定。

3.使用方式：

處罰單的傳遞發(fā)送等使用方式要遵照《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政處罰辦法》等相關(guān)規(guī)定。

4.執(zhí)行要求：

（1）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要按規(guī)定配合銀監(jiān)會(huì)工作人員調(diào)查（檢查）。

（2）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)處罰單（《行政處罰意見告知書》）存在異議，可按法律要求提出陳述申辯意見或提出聽證要求，銀監(jiān)會(huì)相關(guān)部門要按要求及時(shí)進(jìn)行處理。

（3）銀監(jiān)會(huì)工作人員在進(jìn)行調(diào)查（檢查）時(shí)，要遵照《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政處罰辦法》等相關(guān)規(guī)定。

（4）監(jiān)管部門要按《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政處罰辦法》等相關(guān)規(guī)定，與法律部門相互配合，確定《行政處罰決定書》或決定不予以行政處罰。

二、銀監(jiān)會(huì)各部門及各級(jí)派出機(jī)構(gòu)要進(jìn)一步做好相關(guān)工作，不斷督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)管理，提高數(shù)據(jù)質(zhì)量

（一）加強(qiáng)組織，切實(shí)貫徹“四單”制度

銀監(jiān)會(huì)各部門及各級(jí)派出機(jī)構(gòu)要結(jié)合實(shí)際，突出主監(jiān)管員在數(shù)據(jù)質(zhì)量管理中的職責(zé)，強(qiáng)化部門崗位間的協(xié)調(diào)合作，加強(qiáng)上下聯(lián)動(dòng)，圍繞“四單”制度，制訂與本部門或本機(jī)構(gòu)監(jiān)管分工和數(shù)據(jù)管理職責(zé)要求相適應(yīng)的具體組織、實(shí)施、報(bào)告、監(jiān)督以及后期檔案管理等制度，不斷規(guī)范和強(qiáng)化數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)督管理。

（二）嚴(yán)格執(zhí)行“四單”制度

“四單”制度作為正式的監(jiān)管手段和要求，各級(jí)監(jiān)管部門和主監(jiān)管員要嚴(yán)格執(zhí)行，并與其他監(jiān)管措施相配合，切實(shí)保證有關(guān)監(jiān)管措施得到嚴(yán)格有效的執(zhí)行。

（三）掌握審核要求，加強(qiáng)分析應(yīng)用

各級(jí)主監(jiān)管員及其他非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員要加強(qiáng)主動(dòng)學(xué)習(xí)，熟悉掌握?qǐng)?bào)表內(nèi)容和報(bào)送要求，以及數(shù)據(jù)內(nèi)在邏輯關(guān)系和發(fā)展變化規(guī)律；不斷提高報(bào)表審核分析水平，并加強(qiáng)實(shí)際應(yīng)用。要通過(guò)深入分析研究，充分發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)背后的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題和管理缺陷。

（四）加強(qiáng)溝通交流，充分落實(shí)各項(xiàng)監(jiān)管要求

各級(jí)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員要加強(qiáng)與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的溝通交流，充分聽取銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的意見，及時(shí)跟蹤了解銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)自查及內(nèi)部審計(jì)結(jié)果，共同制定整改方案，并監(jiān)督整改措施的落實(shí)。

各級(jí)監(jiān)管部門要加強(qiáng)信息溝通協(xié)調(diào)，銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門應(yīng)根據(jù)監(jiān)管內(nèi)容重要程度將相關(guān)“提示單”、“警告單”、“現(xiàn)場(chǎng)檢查單”和“處罰單”抄報(bào)上級(jí)監(jiān)管部門并抄送相關(guān)行業(yè)管理部門。各級(jí)統(tǒng)計(jì)部門應(yīng)與監(jiān)管部門應(yīng)建立及時(shí)有效的溝通機(jī)制。監(jiān)管部門要將“四單”相關(guān)文件抄送統(tǒng)計(jì)部門，統(tǒng)計(jì)部門要匯總轄內(nèi)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表數(shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題和“四單”執(zhí)行情況，對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表中存在的普遍性數(shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題要及時(shí)進(jìn)行調(diào)查研究，定期通報(bào)存在的數(shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題，促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不斷提高數(shù)據(jù)質(zhì)量。

三、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部管理，保證數(shù)據(jù)質(zhì)量不斷提高

（一）各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)和高級(jí)管理層要對(duì)本機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)真實(shí)性負(fù)責(zé)，并切實(shí)采取措施不斷提高非現(xiàn)場(chǎng)數(shù)據(jù)質(zhì)量

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事會(huì)和高級(jí)管理層要確保本機(jī)構(gòu)能夠真實(shí)有效地收集、匯總和報(bào)告各項(xiàng)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管數(shù)據(jù)。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事會(huì)要將提高非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量與機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理要求相結(jié)合，督促高級(jí)管理層采取必要的措施嚴(yán)格控制非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量，并監(jiān)控和評(píng)價(jià)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管數(shù)據(jù)管理的全面性、有效性和相關(guān)履職情況。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理層要負(fù)責(zé)制定實(shí)施、定期審查和監(jiān)督執(zhí)行本機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表數(shù)據(jù)管理制度和程序，建立完整有效的操作規(guī)程和監(jiān)控機(jī)制，嚴(yán)格督促各級(jí)機(jī)構(gòu)和相關(guān)部門執(zhí)行數(shù)據(jù)管理和報(bào)送職責(zé)，及時(shí)掌握非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表數(shù)據(jù)質(zhì)量情況，并確保銀行具備足夠的人力、物力以及恰當(dāng)?shù)慕M織結(jié)構(gòu)、管理信息系統(tǒng)和技術(shù)水平，以滿足銀監(jiān)會(huì)對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表數(shù)據(jù)質(zhì)量的各項(xiàng)要求。

（二）建立并完善內(nèi)部數(shù)據(jù)流程和相關(guān)制度

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表內(nèi)容和《填報(bào)說(shuō)明》相關(guān)要求，結(jié)合本機(jī)構(gòu)內(nèi)部數(shù)據(jù)管理模式，制定本機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表填報(bào)實(shí)施細(xì)則。填報(bào)細(xì)則要明確每一項(xiàng)數(shù)據(jù)的歸屬關(guān)系，明確數(shù)據(jù)來(lái)源和統(tǒng)計(jì)方法；明確數(shù)據(jù)的報(bào)送渠道和報(bào)送流程，包括數(shù)據(jù)的取得，數(shù)據(jù)的加工和數(shù)據(jù)的復(fù)核等；明確機(jī)構(gòu)內(nèi)部部門分工和責(zé)任，重要崗位應(yīng)建立人員AB角制度，對(duì)沒(méi)有認(rèn)真履責(zé)的部門要明確相應(yīng)的糾正措施。填報(bào)細(xì)則應(yīng)形成書面文檔，與主監(jiān)管員充分溝通后報(bào)銀監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)備案。

（三）不斷提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平，為提高數(shù)據(jù)質(zhì)量提供保障

非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表數(shù)據(jù)質(zhì)量是一家機(jī)構(gòu)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理水平高低的直接反映。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)提高風(fēng)險(xiǎn)控制能力，實(shí)行精細(xì)化管理，以滿足監(jiān)管部門報(bào)表要求，杜絕報(bào)表中的空白，提高數(shù)據(jù)質(zhì)量。特別是對(duì)于填報(bào)難度較大的報(bào)表，如信用風(fēng)險(xiǎn)中非信貸資產(chǎn)分類、利率重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性缺口，以及合并報(bào)表口徑的數(shù)據(jù)。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)只有通過(guò)提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平，才能切實(shí)提高數(shù)據(jù)質(zhì)量。此外，銀行業(yè)金融