代理金融合規(guī)考試

代理金融合規(guī)考試1、在保險(xiǎn)銷(xiāo)售過(guò)程中存在違規(guī)行為，導(dǎo)致客戶(hù)反復(fù)投訴、多人投訴或造成客戶(hù)資金損失的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，將給予（）的處理。限期整改并暫停保險(xiǎn)業(yè)務(wù)1至3個(gè)月(正確答案)限期整改并暫停保險(xiǎn)業(yè)務(wù)1月限期整改并暫停保險(xiǎn)業(yè)務(wù)4至6個(gè)月限期整改2、下列關(guān)于產(chǎn)品宣傳資料描述正確的是()真實(shí)、合法(正確答案)可以包含誘導(dǎo)字眼不必進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示代銷(xiāo)產(chǎn)品可以不標(biāo)明合作機(jī)構(gòu)名稱(chēng)3、消費(fèi)者通過(guò)自助終端等電子設(shè)備進(jìn)行自主購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品也須在理財(cái)專(zhuān)區(qū)進(jìn)行。。正確錯(cuò)誤(正確答案)4、郵儲(chǔ)銀行各級(jí)管理機(jī)構(gòu)和營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)保險(xiǎn)公司送交的宣傳材料進(jìn)行審查，首頁(yè)顯著位置標(biāo)明合作保險(xiǎn)公司名稱(chēng)，并在首頁(yè)包含以下文字聲明：“本產(chǎn)品由××機(jī)構(gòu)（合作機(jī)構(gòu)）發(fā)行與管理，代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)()產(chǎn)品的投資、兌付和風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任”承擔(dān)不承擔(dān)(正確答案)部分承擔(dān)共同承擔(dān)5、郵儲(chǔ)銀行代理保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員在代理保險(xiǎn)產(chǎn)品前應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估，確定客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)，并只能向客戶(hù)銷(xiāo)售()其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的代銷(xiāo)產(chǎn)品。低于等于等于或低于(正確答案)高于6、個(gè)人新核心系統(tǒng)已銷(xiāo)戶(hù)賬戶(hù)的分戶(hù)賬信息支持()查詢(xún)。銷(xiāo)戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)本市本省全國(guó)(正確答案)7、個(gè)人新核心綜合開(kāi)戶(hù)讀入芯片后自動(dòng)回顯()。賬戶(hù)用途開(kāi)戶(hù)金額卡號(hào)(正確答案)存款營(yíng)銷(xiāo)員號(hào)8、個(gè)人新核心系統(tǒng)以轉(zhuǎn)存方式存款時(shí)，存入金額需要同時(shí)用到邏輯集中及新核心轉(zhuǎn)存余額平衡表里的金額時(shí)，會(huì)提示余額不足，需通過(guò)先操作()交易。綜合開(kāi)戶(hù)綜合銷(xiāo)戶(hù)轉(zhuǎn)存余額互轉(zhuǎn)(正確答案)綜合存款9、以下不屬于個(gè)人新核心系統(tǒng)沖正整合的交易是()。綠卡通內(nèi)互轉(zhuǎn)沖正賬戶(hù)止付(正確答案)ATM存取款沖正入賬匯款沖正10、各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)在監(jiān)管信息系統(tǒng)中為代理保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員辦理執(zhí)業(yè)登記，應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容：姓名、性別、身份證號(hào)碼、學(xué)歷、照片；(正確答案)所在網(wǎng)點(diǎn)名稱(chēng)；(正確答案)投訴電話(huà)；(正確答案)執(zhí)業(yè)登記編號(hào)；(正確答案)執(zhí)業(yè)登記日期。(正確答案)11、《代銷(xiāo)與理財(cái)業(yè)務(wù)錄音錄像管理辦法》適用于對(duì)個(gè)人消費(fèi)者銷(xiāo)售()。自有理財(cái)產(chǎn)品(正確答案)個(gè)人結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品(正確答案)代銷(xiāo)產(chǎn)品(正確答案)代理貴金屬業(yè)務(wù)(正確答案)12、下列關(guān)于代銷(xiāo)和理財(cái)業(yè)務(wù)銷(xiāo)售資格的問(wèn)題描述正確的選項(xiàng)是()須遵循監(jiān)管要求和行內(nèi)制度規(guī)定取得相應(yīng)銷(xiāo)售資格(正確答案)將相關(guān)信息及其銷(xiāo)售資格在銷(xiāo)售專(zhuān)區(qū)（或?qū)９瘢﹥?nèi)進(jìn)行公示(正確答案)無(wú)證人員不得營(yíng)銷(xiāo)推介產(chǎn)品(正確答案)外部人員可以推介產(chǎn)品13、《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理辦法》所指的代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)是郵儲(chǔ)銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)（含代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)）接受保險(xiǎn)公司委托，向客戶(hù)提供()等保險(xiǎn)服務(wù)，并獲取收益的經(jīng)營(yíng)行為。銷(xiāo)售保險(xiǎn)產(chǎn)品(正確答案)代收保險(xiǎn)費(fèi)(正確答案)代付保險(xiǎn)金(正確答案)代辦保全(正確答案)14、郵儲(chǔ)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檢查形式包括()等。自查(正確答案)互查(正確答案)聯(lián)合檢查(正確答案)抽樣回訪(正確答案)15、綜合銷(xiāo)戶(hù)以下()狀態(tài)不允許做。吞沒(méi)(正確答案)止付(正確答案)正常長(zhǎng)期不動(dòng)戶(hù)(正確答案)16、取消交易支持()場(chǎng)景。賬務(wù)類(lèi)交易取消(正確答案)綠卡通內(nèi)互轉(zhuǎn)取消(正確答案)綠卡通/一本通定活互轉(zhuǎn)取消(正確答案)正式掛失取消17、個(gè)人新核心系統(tǒng)明確了賬戶(hù)狀態(tài)可支持的交易類(lèi)以下不支持綜合銷(xiāo)戶(hù)狀態(tài)有()。密碼掛失(正確答案)密碼鎖定(正確答案)可疑憑證記(正確答案)凍結(jié)(正確答案)18、個(gè)人新核心系統(tǒng)進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別過(guò)程中，應(yīng)進(jìn)行下列哪些操作()。了解你的客戶(hù)(正確答案)登記身份信息(正確答案)核對(duì)身份證件(正確答案)留存交易資料(正確答案)19、個(gè)人新核心賬戶(hù)限制服務(wù)查詢(xún)整合了原邏輯集中()交易。業(yè)務(wù)受限登記簿查詢(xún)(正確答案)賬戶(hù)限制服務(wù)登記簿(正確答案)賬戶(hù)停用/啟用登記簿