公司現(xiàn)金借款管理制度_第1頁
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文檔簡介

公司現(xiàn)金借款管理制度一、背景在公司經(jīng)營過程中，有時會出現(xiàn)資金缺口的情況，需要通過現(xiàn)金借款來解決燃眉之急。為規(guī)范公司的現(xiàn)金借款行為，維護(hù)企業(yè)資金安全，制定此管理制度。二、管理要求1、借款審批所有現(xiàn)金借款必須經(jīng)過公司上級主管部門審批并簽字批準(zhǔn)，并根據(jù)公司財務(wù)情況和預(yù)算安排，制定具體的借款計劃，確保公司運(yùn)營有序。2、資金統(tǒng)籌公司必須合理安排資金，避免頻繁借款，并通過加強(qiáng)與金融機(jī)構(gòu)的合作，優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)，降低財務(wù)風(fēng)險。3、用途管理公司現(xiàn)金借款必須用于正常經(jīng)營活動和重大項目建設(shè)，并按照借款計劃的用途執(zhí)行。嚴(yán)禁將借款用于非經(jīng)營性用途或個人用途。4、借款限額公司現(xiàn)金借款必須控制在合理的范圍內(nèi)，建立借款額度管理制度，嚴(yán)格按照借款額度執(zhí)行，避免超限借款。5、還款管理公司必須按照借款計劃按時還款，嚴(yán)禁逾期還款或部分還款。在還款期限內(nèi)如遇意外情況無法按期歸還，必須及時上報主管部門并提出解決方案。6、借款書證管理公司必須建立借款書證管理制度，借款雙方必須簽訂正式的借款書證，并在借款期限內(nèi)保存好借款證件。三、責(zé)任與承諾公司領(lǐng)導(dǎo)必須認(rèn)真履行管理職責(zé)，在現(xiàn)金借款管理工作中起到示范和引領(lǐng)作用。所有員工必須遵守公司的現(xiàn)金借款管理制度，加強(qiáng)自我約束，不得以任何方式進(jìn)行違規(guī)操作，確保公司財務(wù)安全。四、監(jiān)督與檢查公司必須建立完善的監(jiān)督和檢查制度，對現(xiàn)金借款管理工作進(jìn)行定期、不定期的檢查和審計，發(fā)現(xiàn)問題及時糾正并追究相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任。五、附則本制度自發(fā)布之日起

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