2021年10月押題二《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》(附答案)

2021年10月押題二《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》

（附答案）.

第1題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項(xiàng)選擇題》

客戶服務(wù)中售前服務(wù)的內(nèi)容不包括（）

{A}.介紹證券市場基礎(chǔ)知識(shí)

{B}.協(xié)助客戶辦理資料變更業(yè)務(wù)

{C}.開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育

{D}.普及基金相關(guān)法律知識(shí)

正確答案：B,

第2題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）》

單項(xiàng)選擇題＞

（）是對(duì)已經(jīng)識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行定性或者定量分析，或者利用定性

和定量結(jié)合的方法進(jìn)行分析，確定風(fēng)險(xiǎn)的等級(jí)。

{A}.環(huán)境控制

{B}.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

{C}.控制活動(dòng)

{D}.信息溝通

正確答案：B,

第3題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項(xiàng)選擇題》

契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別不表現(xiàn)為（）。

{A}.法律主體資格

{B}.投資者地位

{C}.營運(yùn)依據(jù)

{D}.基金規(guī)模

正確答案:D,

第4題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項(xiàng)選擇題＞

關(guān)于貨幣市場基金的說法，正確的是（）。

{A}.沒有投資風(fēng)險(xiǎn)

{B}.只適合長期投資

{C}.只適合短期投資

{D}.既適合短期投資，也適合長期投資

正確答案：C,

第5題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項(xiàng)選擇題》

（）調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。

{A}.誠實(shí)守信

{B}.守法合規(guī)

{C}.忠誠盡責(zé)

{D}.專業(yè)審慎

正確答案：B,

第6題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項(xiàng)選擇題》

（）既可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回，又可以在交易所

（場內(nèi)市場）進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回。

{A}.主動(dòng)型基金

{B}.上市開放式基金

{C}.在岸基金

{D}.QDH基金

正確答案：B,

第7題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）》

單項(xiàng)選擇題＞

不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期長于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不

低于贖回費(fèi)總額的（）計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

{A}.5%

{B}.25%

{C}.10%

{D}.30%

正確答案：B,

第8題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）》

單項(xiàng)選擇題＞

廣義的資本市場不包括（）。

{A}.銀行中長期存貸款市場

{B}.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場

{C}.中長期債券市場

{D}.股票市場

正確答案：B,

第9題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項(xiàng)選擇題＞

不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期少于3個(gè)月的投資人收取不低于

（）的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)總額的（）計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

{A}.0.75%；75%

{B}.0.75%；50%

{C}.0.5%；50%

{D}.0.5%；75%

正確答案：D,

第10題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項(xiàng)選擇題》

（）是正當(dāng)競爭的前提；（）是正當(dāng)競爭的基礎(chǔ)；（）是正當(dāng)競爭

的表現(xiàn)。

{A}.合法競爭；有序競爭；公平競爭

{B}.公平競爭；合法競爭；有序競爭

{C}.合法競爭；合理競爭；公平競爭

{D}.公平競爭；有效競爭；有序競爭

正確答案：B,

第11題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項(xiàng)選擇題》

（）是指基金管理公司應(yīng)當(dāng)明確股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)（執(zhí)行監(jiān)

事）、經(jīng)理層、督察長的職責(zé)權(quán)限，完善決策程序，形成協(xié)調(diào)高效、

相互制衡的制度安排。

{A}.股東誠信與合作原則

{B}.制衡原則

{C}.業(yè)務(wù)與信息隔離原則

{D}.公司獨(dú)立運(yùn)作原則

正確答案：B,

第12題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項(xiàng)選擇題》

根據(jù)有關(guān)規(guī)定，一般來說，基金份額持有人的權(quán)利不包括（）o

{A}.日常投資決策權(quán)

{B}.基金投資收益權(quán)

{C}.基金份額處置權(quán)

{D}.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

正確答案：A,

第13題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項(xiàng)選擇題》

基金資產(chǎn)（）以上投資于債券的為債券型基金。

{A}.60%

{B}.70%

{C}.80%

{D}.90%

正確答案：C,

第14題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項(xiàng)選擇題＞

開放式基金單個(gè)開放日凈贖回申請超過基金總份額的（），為巨額贖

回。

{A}.3%

{B}.5%

{C}.10%

{D}.20%

正確答案：C,

第15題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項(xiàng)選擇題》

基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不包括（）o

{A}.低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

{B}.特殊風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

{C}.中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

{D}.高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

正確答案：B,

第16題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項(xiàng)選擇題＞

投資者T日提交開放式基金認(rèn)購申請后，一般可于（）日起到辦理

認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請的受理情況。

{A}.T+1

{B}.T+2

{C}.T+3

{D}.T+5

正確答案：B,

第17題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項(xiàng)選擇題》

開放式基金的認(rèn)購采?。ǎ┓绞?。

{A}.金額認(rèn)購

{B}.基金份額認(rèn)購

{C}.股票份額認(rèn)購

{D}.證券認(rèn)購

正確答案：A,

第18題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）》

單項(xiàng)選擇題＞

以下關(guān)于基金營理公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度的表述中，不正確的是（）

{A}.內(nèi)部控制制度主要由內(nèi)部控制大綱、基金管理制度、部門業(yè)務(wù)

規(guī)章、業(yè)務(wù)操作手冊等部分組成

{B}.應(yīng)當(dāng)遵循健全性、有效性、獨(dú)立性、相互制約、成本效益、及

時(shí)性等原則

{C}.包括內(nèi)部控制機(jī)制和內(nèi)部控制制度兩個(gè)方面

{D}.內(nèi)部控制制度應(yīng)合法合規(guī)

正確答案：B,

第19題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項(xiàng)選擇題》

信息披露的原則體現(xiàn)在對(duì)披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上，下列

不屬于披露內(nèi)容上的是（）。

{A}.真實(shí)性原則

{B}.準(zhǔn)確性原則

{C}.規(guī)范性原則

{D}.及時(shí)性原則

正確答案：C,

第20題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項(xiàng)選擇題》

（）是基金信息披露最根本、最重要的原則。

{A}.真實(shí)性原則

{B}.規(guī)范性原則

{C}.及時(shí)性原則

{D}.完整性原則

正確答案：A,

第21題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）》

單項(xiàng)選擇題＞

以下關(guān)于基金募集監(jiān)管方面的表述，正確的是（）。

{A}.注冊制對(duì)基金的募集主要進(jìn)行合治規(guī)性的審查

{B}.資本市場不發(fā)達(dá)的國家一般實(shí)行注冊制

{C}.核準(zhǔn)制對(duì)基金的募集不進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審查

{D}.注冊制主要適用于新興資本市場國家

正確答案：A,

第22題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項(xiàng)選擇題＞

開放式基金的認(rèn)購采?。ǎ┑姆绞?。

{A}.金額認(rèn)購

{B}.份額認(rèn)購

{C}.差額認(rèn)購

{D}.一籃子股票認(rèn)購

正確答案：A,

第23題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題））

單項(xiàng)選擇題＞

（）原稱保本基金，是指通過一定的保本投資策略進(jìn)行運(yùn)作，同時(shí)

引入保本保障機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)，可以

獲得投資本金保證的基金。

{A}.策略投資基金

{B}.保本投資基金

{C}.保險(xiǎn)投資基金

{D}.避險(xiǎn)策略基金

正確答案：D,

第24題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項(xiàng)選擇題＞

依照《證券投資基金法》的規(guī)定，不屬于基金托管人的職責(zé)的是（）。

{A}.辦理與基金托管相關(guān)的信息披露事項(xiàng)

{B}.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)份額凈值

{C}.按規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)

{D}.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

正確答案：B,

第25題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項(xiàng)選擇題》

目前,LOF的交易在（）進(jìn)行。

{A}.指定代銷網(wǎng)點(diǎn)

{B}.登記結(jié)算公司

{C}.上海交易所

{D}.深圳交易所

正確答案：D,

第26題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項(xiàng)選擇題》

當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請有困難，或認(rèn)為兌付投資者

的贖回申請進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基

金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額（）的前提

下，對(duì)其余贖回申請延期辦理。

{A}.11%

{B}.10%

{C}.9%

{D}.8%

正確答案：B,

第27題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項(xiàng)選擇題＞

增長型基金主要以（）為投資對(duì)象的證券。

{A}.大盤藍(lán)籌股

{B}.公司債

{C}.政府債券

{D}.良好增長潛力的股票

正確答案：D,

第28題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項(xiàng)選擇題》

非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過（）

人。

{A}.50

{B}.100

{C}.200

{D}.500

正確答案：C,

第29題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項(xiàng)選擇題＞

設(shè)立管理公司募集基金的基金管理公司應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是主要

股東最近（）年沒有違法記錄。

{A}.1

⑻.5

{C}.3

{D}.10

正確答案：C,

第30題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）》

單項(xiàng)選擇題＞

我國基金交易傭金征收的起點(diǎn)是（）元。

{A}.1元

{B}.5元

{C}.10元

{D}.15元

正確答案：B,

第31題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項(xiàng)選擇題＞

封閉式基金的交易遵從（）的原則。

{A}.價(jià)格優(yōu)先

{B}.時(shí)間優(yōu)先

{C}.價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先

{D}.面值量優(yōu)先

正確答案：C,

第32題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題））

單項(xiàng)選擇題＞

（）是解決基金管理人發(fā)生道德風(fēng)險(xiǎn)和逆向選擇問題的主要手段。

{A}.加強(qiáng)監(jiān)管力度

{B},制定監(jiān)管法規(guī)

{C}.加強(qiáng)從業(yè)人員教育

{D}.加強(qiáng)基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)

正確答案：D,

第33題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項(xiàng)選擇題》

對(duì)沖基金，基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分利用

各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，（）的投資模式。

{A}.承擔(dān)低風(fēng)險(xiǎn)、追求低收益

{B}.承擔(dān)低風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益

{C}.承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求低收益

{D}.承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益

正確答案：D,

第34題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項(xiàng)選擇題＞

狹義的基金監(jiān)管一般專指（）依法對(duì)基金市場、基金市場主體及其

活動(dòng)的監(jiān)督和管理。

{A}.基金行業(yè)自律組織

{B}.基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部分

{C}.政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

{D}.社會(huì)力量監(jiān)督

正確答案：C,

第35題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項(xiàng)選擇題》

（）是受基金管理公司委托從事基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。

{A}.基金銷售機(jī)構(gòu)

{B}.基金注冊登記機(jī)構(gòu)

{C}.律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)事務(wù)所

{D}.基金投資咨詢公司

正確答案：A,

第36題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項(xiàng)選擇題＞

基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益,

屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)中的（）o

{A}.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

{B}.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

{C}.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

{D}.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

正確答案：A,

第37題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）》

單項(xiàng)選擇題＞

以下說法中，正確的是（）。

{A}.專業(yè)審慎是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范

{B}.基金行業(yè)的本質(zhì)是銷售行業(yè)

{C}.誠實(shí)守信是贏得基金投資人信心和信任的基本要素

{D}.基金經(jīng)理盈利水平是基金市場存續(xù)和基金行業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)

正確答案：C,

第38題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項(xiàng)選擇題＞

通常將股票市值小于（）億元人民幣的公司歸為小盤股，將超過（）

億元人民幣的公司歸為大盤股。

{A}.2；10

{B}.3；15

{C}.5；20

{D}.10；20

正確答案：C,

第39題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項(xiàng)選擇題》

以下關(guān)于QDII基金份額認(rèn)購的說法錯(cuò)誤的是（）。

{A}.發(fā)售QDII基金的基金管理人必須具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格

{B}.發(fā)售QDII基金的基金管理人必須具備合格經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格

{C}.基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定QDII基金份額面值的大小

{D}.QDII基金份額不得用人民幣認(rèn)購，只可用美元或其他外匯貨幣

為計(jì)價(jià)貨幣認(rèn)購

正確答案：D,

第40題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項(xiàng)選擇題＞

我國的基金自律組織是（）成立的中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)。

{A}.1991年8月28日

{B}.2002年12月4日

{C}.2012年6月6日

{D}.2013年2月4日

正確答案：C,

第41題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項(xiàng)選擇題》

基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)月內(nèi)選

任新基金托管人。

{A}.3

{B}.12

{C}.6

{D}.24

正確答案：C,

第42題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項(xiàng)選擇題＞

基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時(shí)段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存

期限不得少于（）。

{A}.6個(gè)月

⑻.1年

{C}.3年

{D}.5年

正確答案：A,

第43題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）》

單項(xiàng)選擇題＞

依據(jù)《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》中的相關(guān)規(guī)定,

信息管理平臺(tái)的建立和維護(hù)應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。

{A}.安全性、實(shí)用性、系統(tǒng)化

{B}.公開、公平、公正

{C}.安全性、適用性、系統(tǒng)化

{D}.安全性、實(shí)用性、規(guī)范化

正確答案：A,

第44題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題,模擬測試題）＞

單項(xiàng)選擇題》

以下屬于基金首次募集披露的信息是（）。

{A}.基金份額上市交易公告書

{B}.基金份額發(fā)售公告

{C}.基金資產(chǎn)凈值

{D}.基金年度報(bào)告

正確答案：B,

第45題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項(xiàng)選擇題》

屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）。

{A}.適度服務(wù)

{B}.安全第一

{C}.本金安全

{D}.追求收益

正確答案:B,

第46題題目分類:未按章節(jié)分類的試題（如真題，模擬測試題）＞

單項(xiàng)選擇題＞

（）指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)