2023年合規(guī)經(jīng)理工作總結(jié)

2023年合規(guī)經(jīng)理工作總結(jié)合規(guī)經(jīng)理工作總結(jié)1

在xxx市支行的領(lǐng)導下、在有關(guān)業(yè)務部門的指導下，XX年度本人遵照《中國郵政儲蓄銀行廣東省分行經(jīng)營性分支機構(gòu)合規(guī)經(jīng)理派駐制管理方法》、《業(yè)務規(guī)范年》相關(guān)要求，嚴律自我，仔細履行合規(guī)經(jīng)理職責，主要做了如下幾方面工作。

一、仔細執(zhí)行日常監(jiān)督檢查、促進內(nèi)限制度落實。

合規(guī)經(jīng)理仔細做好支行日常業(yè)務的監(jiān)督檢查工作，資金和重要空白憑證等檢查工作，在日常監(jiān)督檢查中發(fā)覺問題剛好作好記錄，分析問題出現(xiàn)的緣由，督促相關(guān)人員進行整改，并在每月履職報告中反映。記錄應列明發(fā)覺問題的合理整改期限，無法整改或短時期無法整改的注明緣由，剛好上報。對發(fā)覺的重大違規(guī)問題和潛在的資金平安隱患等重大業(yè)務事項，則注明發(fā)生的緣由以及擬實行措施等，并在業(yè)務發(fā)生當日第一時間以書面（含電子郵件）上報市支行。

按市分行加強合規(guī)經(jīng)理日常管理工作要求，每日填報《合規(guī)經(jīng)理日常業(yè)務監(jiān)督和會計檢查日志》”，第月上報《合規(guī)經(jīng)理履職報告》，剛好、具體報告網(wǎng)點每日、月份業(yè)務工作狀況。

二、加強業(yè)務授權(quán)的復核、確保交易的真實可控。

加強業(yè)務授權(quán)的復核和監(jiān)督，根據(jù)儲蓄業(yè)務處理系統(tǒng)的柜員權(quán)限和市分行印發(fā)的業(yè)務交易復核審批要求，嚴格履行授權(quán)職責，把好復核授權(quán)關(guān)，負責對營業(yè)人員辦理業(yè)務的有效性、合規(guī)性、完整性進行監(jiān)督，確保授權(quán)交易的真實可控。

三、做好業(yè)務的指導、存在問題的整改落實

為適應郵儲銀行業(yè)務發(fā)展的須要業(yè)務，加強業(yè)務學問的學習，不斷提升自身的業(yè)務水平，熟識業(yè)務規(guī)章制度、內(nèi)限制度和操作流程，同時幫助支行長做好業(yè)務培訓工作，指導一般柜員正確辦理業(yè)務，包括柜員管理、尾箱管理、現(xiàn)金、支票和重要空白憑證管理、報表管理、檔案管理等。提高員工的業(yè)務服務水平，輔導解決營業(yè)過程中遇到的業(yè)務問題。

四、幫助支行長抓好平安管理、柜員排班

在履行合規(guī)經(jīng)理職責同時，主動幫助支行長抓好網(wǎng)點平安管理，每天營業(yè)終了。負責檢查網(wǎng)點的監(jiān)控設(shè)備、平安設(shè)施，監(jiān)督網(wǎng)點人員對平安操作管理規(guī)定的執(zhí)行狀況，如發(fā)覺故障或有關(guān)異樣狀況剛好做好登記并上報相關(guān)平安、技術(shù)部門，剛好進行維護，負責報告有和提出對風險隱患的整改建議。

XX年度，本人沒有受到上級機構(gòu)的正向積分，沒有收到事后監(jiān)督每季按差錯內(nèi)容分別填報差錯次數(shù)填寫的《事后監(jiān)督發(fā)覺差錯統(tǒng)計表》，負向主動分1分，緣由是由于新上崗職工代收電費，無待合規(guī)經(jīng)理復核，已將電費收妥放入抽屜，把代收電費憑證交給客戶。

合規(guī)經(jīng)理工作總結(jié)2

1、組織監(jiān)管人員仔細學習各項政策規(guī)定和監(jiān)管實務技能，不斷提高綜合素養(yǎng)

今年以來，我們監(jiān)管部門定期和不定期組織人員開展了業(yè)務學習和實際檢查技能的培訓，主動樹立新的監(jiān)管理念，將各項政策規(guī)定和實務操作的要點融入在詳細的工作中，從20xx年起，我行銀行業(yè)監(jiān)管人員的培訓重點從行政監(jiān)管轉(zhuǎn)向?qū)︺y行業(yè)機構(gòu)的非現(xiàn)場分析和預警上，監(jiān)管人員必需作到對政策規(guī)定熟、實際現(xiàn)場檢查技能高、非現(xiàn)場分析到位，圍繞上述三個方面，我行監(jiān)管人員在參與中心支行培訓的同時，督促監(jiān)管人員自學有關(guān)監(jiān)管業(yè)務學問，在肯定的時期內(nèi)快速提高監(jiān)管人員的綜合素養(yǎng)，以適應形勢發(fā)展的須要。

2、仔細貫徹和落實銀行業(yè)監(jiān)管現(xiàn)場會精神，加快監(jiān)管電子化的步伐

根據(jù)20xx年10月銀行業(yè)現(xiàn)場會的要求，仔細組織了監(jiān)管人員對銀行業(yè)監(jiān)管文檔、非現(xiàn)場監(jiān)測數(shù)據(jù)系統(tǒng)、金融行政監(jiān)管子系統(tǒng)等應用程序進行了逐項落實，切實保證了監(jiān)管實務操作與計算機應用的全面落實。我行監(jiān)管部門從20xx年起嚴格根據(jù)電子化監(jiān)管的要求，仔細貫徹監(jiān)管電子化和文本化管理相結(jié)合的原則，落實監(jiān)管實務操作在計算機中的應用，保證了中心支行與我行之間的監(jiān)管信息與實務操作的溝通，通過監(jiān)管電子化的建設(shè)，切實提高了監(jiān)管的各項基礎(chǔ)工作水平。

3、接著嚴格加強對銀行業(yè)行政監(jiān)管、確保監(jiān)管的合規(guī)性

(1)、20xx年，對銀行業(yè)高級管理人員任職資格審查工作，一是嚴格執(zhí)行了任職前考試、談話制度，分別對3名高級管理人員進行了任職前的考試、談話，同時完成了對2名高級管理人員任職資格的審查。二是在20xx年9月組織完成了轄內(nèi)銀行業(yè)高級管理人員的任職期間的考試及年度考核工作，并將考試及考核結(jié)果裝入銀行業(yè)高級管理人員檔案存檔。

(2)加強對機構(gòu)準入和退出的監(jiān)管，在主動支持銀行機構(gòu)改革的同時全年完成了銀行機構(gòu)退出4家、遷址1家、降格2家。

各家商業(yè)銀行的機構(gòu)撤并要在主動支持機構(gòu)改革和調(diào)整的同時，根據(jù)機構(gòu)撤并規(guī)定的要求作好審批工作，保證了銀行業(yè)機構(gòu)撤并所申報的資料完整、審批材料的合規(guī)，在一季度對20xx年機構(gòu)和人員上報的材料進行一次復審，凡不符合規(guī)定或要素不全的一律在一季度末之前進行了訂正，復審結(jié)果于20xx年2月20日前上報到銀行科。

真做好金融機構(gòu)年檢工作。根據(jù)呼盟中心支行的要求，我們早在20xx年4月就開展了對銀行業(yè)機構(gòu)的年檢工作，依照上年年檢各項要求履行了手續(xù)，年檢中沒有走過場，現(xiàn)場檢查面達100%。年檢報告于6月20日前上報了銀行科。

4、進一步落實監(jiān)管責任制，切實履行了監(jiān)管職責。

2月底前，根據(jù)人行呼倫貝爾市中心支行《中國人民銀行呼倫貝爾市中心支行合作金融監(jiān)管責任制實施細則》等制度和方法，完成了支行與農(nóng)村信用社聯(lián)社簽定監(jiān)管責任狀、支行主管行長與監(jiān)管股長簽定監(jiān)管責任狀和監(jiān)管股長與監(jiān)管員簽定監(jiān)管責任狀，制定了監(jiān)管a、b制，明確了監(jiān)管職責、責任和目標，使各項監(jiān)管責任制得到有效的貫徹和落實。

合規(guī)經(jīng)理工作總結(jié)3

在xxx市支行的領(lǐng)導下、在有關(guān)業(yè)務部門的指導下，20xx年度本人遵照《中國郵政儲蓄銀行廣東省分行經(jīng)營性分支機構(gòu)合規(guī)經(jīng)理派駐制管理方法》、《業(yè)務規(guī)范年》相關(guān)要求，嚴律自我，仔細履行合規(guī)經(jīng)理職責，主要做了如下幾方面工作。

一、仔細執(zhí)行日常監(jiān)督檢查、促進內(nèi)限制度落實。

合規(guī)經(jīng)理仔細做好支行日常業(yè)務的監(jiān)督檢查工作，資金和重要空白憑證等檢查工作，在日常監(jiān)督檢查中發(fā)覺問題剛好作好記錄，分析問題出現(xiàn)的緣由，督促相關(guān)人員進行整改，并在每月履職報告中反映。記錄應列明發(fā)覺問題的合理整改期限，無法整改或短時期無法整改的注明緣由，剛好上報。對發(fā)覺的重大違規(guī)問題和潛在的資金平安隱患等重大業(yè)務事項，則注明發(fā)生的緣由以及擬實行措施等，并在業(yè)務發(fā)生當日第一時間以書面(含電子郵件)上報市支行。

按市分行加強合規(guī)經(jīng)理日常管理工作要求，每日填報《合規(guī)經(jīng)理日常業(yè)務監(jiān)督和會計檢查日志》”，第月上報《合規(guī)經(jīng)理履職報告》，剛好、具體點每日、月份業(yè)務工作狀況。

二、加強業(yè)務授權(quán)的復核、確保交易的真實可控。

加強業(yè)務授權(quán)的復核和監(jiān)督，根據(jù)儲蓄業(yè)務處理系統(tǒng)的柜員權(quán)限和市分行印發(fā)的業(yè)務交易復核審批要求，嚴格履行授權(quán)職責，把好復核授權(quán)關(guān)，負責對營業(yè)人員辦理業(yè)務的有效性、合規(guī)性、完整性進行監(jiān)督，確保授權(quán)交易的真實可控。

三、做好業(yè)務的指導、存在問題的整改落實

為適應郵儲銀行業(yè)務發(fā)展的須要業(yè)務，加強業(yè)務學問的學習，不斷提升自身的業(yè)務水平，熟識業(yè)務規(guī)章制度、內(nèi)限制度和操作流程，同時幫助支行長做好業(yè)務培訓工作，指導一般柜員正確辦理業(yè)務，包括柜員管理、尾箱管理、現(xiàn)金、支票和重要空白憑證管理、報表管理、檔案管理等。提高員工的業(yè)務服務水平，輔導解決營業(yè)過程中遇到的業(yè)務問題。

四、幫助支行長抓好平安管理、柜員排班

在履行合規(guī)經(jīng)理職責同時，主動幫助支行長抓好網(wǎng)點平安管理，每天營業(yè)終了。負責檢查網(wǎng)點的監(jiān)控設(shè)備、平安設(shè)施，監(jiān)督網(wǎng)點人員對平安操作管理規(guī)定的執(zhí)行狀況，如發(fā)覺故障或有關(guān)異樣狀況剛好做好登記并上報相關(guān)平安、技術(shù)部門，剛好進行維護，負責報告有和提出對風險隱患的整改建議。

20xx年度，本人沒有受到上級機構(gòu)的正向積分，沒有收到事后監(jiān)督每季按差錯內(nèi)容分別填報差錯次數(shù)填寫的《事后監(jiān)督發(fā)覺差錯統(tǒng)計表》，負向主動分1分，緣由是由于新上崗職工代收電費，無待合規(guī)經(jīng)理復核，已將電費收妥放入抽屜，把代收電費憑證交給客戶。

合規(guī)經(jīng)理工作總結(jié)4

一、主要業(yè)績狀況

截止年月為止，我支行本外幣儲蓄，保險業(yè)務，理財業(yè)務，經(jīng)統(tǒng)計個人業(yè)務共計。對公業(yè)務任務完成比例占%，總體收入任務完成比例為%。

二、工作開展狀況

（一）健全培訓監(jiān)管，提升風險意識

一是加強對員工的教化力度，提高員工對執(zhí)行制度重要性的相識。有安排地組織員工對工作制度進行學習，全年共開展了次培訓活動，使員工駕馭了各項制度的詳細規(guī)定，熟識各項操作規(guī)程，使員工能夠真正相識到執(zhí)行制度是保證各項業(yè)務平安運作的基礎(chǔ)。二是增加員工的`責任心。加大風險限制宣揚力度，嚴格落實員工在每一筆業(yè)務，仔細、細致、合規(guī)、合法辦理意識，規(guī)范操作。三是加大監(jiān)督力度，確保制度落實。內(nèi)限制度的建設(shè)、完善、落實，離不開檢查、稽查和監(jiān)督。通過加大稽核檢查的力度，增加檢查頻率，開展定時和不定時隨機抽查，組織相互督查等形式，剛好發(fā)覺問題，提出整改看法，督促整改狀況，對屢教不改者，加大懲罰力度。進一步警惕了我行的風險意識，升華了業(yè)務操作流程，強化了業(yè)務技能和個人責任感。

（二）深抓風險核心，發(fā)揮職能效用

一是加強授信業(yè)務管理，防止不良貸款反彈。加強對重點行業(yè)和大額貸款的監(jiān)測，提高對信貸風險的預判實力。主動穩(wěn)妥應對大額信貸風險，切實降低損失和負面影響。親密關(guān)注個人經(jīng)營性貸款、小額信用貸款的操作風險。加強我行承兌匯票、信用證、保函業(yè)務的風險管理，做好貿(mào)易背景、保證金來源等真實性的調(diào)查，完善業(yè)務風險限制標準。加強貸記卡發(fā)卡審批管理，落實調(diào)查、審查和審批等崗位職責。

二是加強臨柜業(yè)務管理，防范產(chǎn)生操作風險。多層次開展對重點業(yè)務環(huán)節(jié)、新員工等方面的檢查、輔導專項活動，提高會計部位的風險防范實力。進一步提高銀企對賬質(zhì)量，建立健全重要空白憑證管理的有效機制。修訂完善會計基礎(chǔ)規(guī)范化管理方法，進一步優(yōu)化事后監(jiān)督系統(tǒng)，著手開發(fā)會計電子檔案系統(tǒng)。

三是加強平安保衛(wèi)管理，提高風險防范水平。以防盜竊、防搶劫、防詐騙為重點，加強平安保衛(wèi)隊伍建設(shè)，強化工作檢查和考核，全面落實平安管理責任制。著力抓好遠程監(jiān)控中心的規(guī)范化建設(shè)，充分發(fā)揮其遠程監(jiān)管功能。

四是加強員工行為管理，提高風險案防基礎(chǔ)。以防范員工道德風險為重點，抓深抓實員工行為分析。制定員工行為分析工作模板，對信息征集、分析流程、分析成果運用進行全面規(guī)范。探究實施分級家訪制度，動態(tài)駕馭員工行為細微環(huán)節(jié)。定期召開案情通報會和案防分析會，讓員工了解作案的危害性，增加防案的自覺性。加強重要崗位特殊是網(wǎng)點負責人、客戶經(jīng)理的管理，落實崗位輪換和強制休假制度。

五是加強內(nèi)部審計管理，發(fā)揮審計監(jiān)督作用。不斷完善審計組織體系建設(shè)，組建審計隊伍。重點組織內(nèi)控評價、經(jīng)濟責任、信息科技風險等審計，開展內(nèi)部限制有效性檢查。加強審計項目檔案檢查，促進審計規(guī)范性建設(shè)。

三、履職狀況總體評價

古語云：以史為鑒，可以明得失?；仡?0xx年工作狀況，在變化莫測的市場中，我雖取得了肯定的成果，同時我從中發(fā)覺了多處不足之處，主要變現(xiàn)為：

一是部分員工還存在著僥幸心理，員工業(yè)務學問駕馭不夠，對業(yè)務的風險點了解不透，規(guī)范操作意識沒有得到強化，工作責任感嚴峻缺乏，造成制度執(zhí)行不到位和理解不透徹，操作不規(guī)范等潛藏性風險。

二是部門與部門之間的溝通力度不夠，使得雖然風險率得到明顯降低，但是總體上升趨勢不大。

三是檢查力度不夠，對部分崗位還存在遺漏狀況，對重點崗位關(guān)鍵崗位能夠做到常常性提示，但是針對部分基礎(chǔ)崗位，檢查力度稍有欠缺，簡單造成潛藏性風險。

四、下一步工作重點和建議

一是深化信貸風險管理。在思想上、行動上要堅決不移地緊跟支行黨委步伐，仔細貫徹執(zhí)行信貸風險管理的各項方針政策，確保思想不松懈、行動不走偏，切實做到自身熟識到位、管理到位。

二是實行貸前風險介入。實施信貸經(jīng)營平安的關(guān)鍵是要建立一整套行之有效的風險限制機制，把好貸前風險限制。貸款實施前，必需有合法有效的防范和化解風險措施，對貸款項目必需進行周密、科學的市場、技術(shù)、效益調(diào)研和評估。把握好貸款運用過程的風險，監(jiān)督借款人必需按貸款用途運用。

三是以強化風險意識為核心，全面增加客戶經(jīng)理的素養(yǎng)和風險意識。要解決我行信貸資產(chǎn)質(zhì)量不高的風險問題，必需加強客戶經(jīng)理的風險意識