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文檔簡介
2022年銀行崗位考試模擬考試題及詳解
姓名:年級:學(xué)號:
題型選擇題填空題解答題判斷題計算題附加題總分
得分
評卷入得分
IB.某省人民銀行對張三的可疑交易活動進行反洗錢調(diào)查,發(fā)現(xiàn)張三有繼續(xù)向
美國轉(zhuǎn)款的跡象
C.在對張三進行反洗錢調(diào)查時,調(diào)查人員發(fā)現(xiàn)張三有通過福建某地下錢莊向美國轉(zhuǎn)款的跡象
D.在對張三的A賬戶進行反洗錢調(diào)查時,張三突然提出將調(diào)查未涉及到的B賬戶資金轉(zhuǎn)往美國
E.在對張三進行反洗錢調(diào)查時,張三提出將被調(diào)查賬戶的資金轉(zhuǎn)給境內(nèi)李四賬戶,而李四賬戶是福建
某地下錢莊操控賬戶
正確答案:ABODE
4、()年成立于巴黎的金融行動特別工作組(FATF)是目前世界上最具影響力的國際反洗錢和反恐融
資組織。
A.1989年
B.1990年
C.1998年
D.1995年
正確答案:A
5、營業(yè)機構(gòu)柜面勞動組合模式包括:
A、柜員制
B、集中作業(yè)模式
C、復(fù)核制
D、高低柜制
答案:ABC
冠字號碼查詢受理單位在查詢冠字號碼信息后,根據(jù)查詢?nèi)说囊?將查詢結(jié)果通知書在現(xiàn)場或通
過郵寄方式送達查詢?nèi)耍ǎ?/p>
6、此題為判斷題(對,錯)。
答案:對
以下不屬于“業(yè)務(wù)中斷及系統(tǒng)失靈”類別操作風險事件的是()
7、A、光大證券“烏龍指”案
B、巴黎銀行反洗錢艦空流程漏洞,被美國監(jiān)管機構(gòu)處以巨額罰款
C、瑞銀“流氓交易員”進行為授權(quán)交易,導(dǎo)致巨額虧損案
D、全球最大經(jīng)紀商MFGIobaI非法挪用客戶資金案
參考答案:BCD
我行固定期限類產(chǎn)品雙錄視頻保存期限為()。
8、A.產(chǎn)品到期兌付后的6個月
B.產(chǎn)品到期兌付后12個月
C.產(chǎn)品到期兌付后24個月
D.產(chǎn)品到期兌付后36個月
答案:C
9、單位貸款按貸款利率可分為固定利率貸款和非固定利率貸款。()
本題答案:錯
以下哪個憑證不屬于全行統(tǒng)一使用的空白重要憑證。()
10、A、預(yù)留印鑒卡
B、單位定期存款存單
C、增值稅專用發(fā)票
D、旅行支票
參考答案:D
11、電子商業(yè)匯票處于()狀態(tài)下,在票據(jù)到期日之前,持票人可以申請辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。
A.提示收票已簽收
B.背書已簽收
C.質(zhì)押解除已簽收
D.回購式貼現(xiàn)贖回已簽收
本題答案:A,B,0,D
12、以下關(guān)于農(nóng)村合作銀行的性質(zhì)表述正確的是:()
A.股份合作制的金融機構(gòu)
B.非盈利性金融服務(wù)機構(gòu)
C.農(nóng)民、農(nóng)村工商業(yè)戶、企業(yè)法人和其他經(jīng)濟組織入股組成
D.社區(qū)性金融機構(gòu)
正確答案:ACD
下列關(guān)于國內(nèi)保理業(yè)務(wù)的說法正確的是()。
13、A、該業(yè)務(wù)指境內(nèi)銷貨方將應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給我行,并由我行為銷貨方提供應(yīng)收賬款融資等綜合金融服務(wù)
的行為
B、國內(nèi)保理分為有追索權(quán)保理和無追索權(quán)保理
C、應(yīng)收賬款期限一般應(yīng)在五年以上
D、有追索權(quán)保理最高不超過發(fā)票實有金額的100%
參考答案:ABD
14、合格投資者在我國境內(nèi)從事證券投資業(yè)務(wù)可開立人民幣特殊賬戶,賬戶的收入范圍不包括()。
A.結(jié)匯資金
B.現(xiàn)金股利
C.境內(nèi)托管費
D.債券利息
正確答案:C
15、在企業(yè)網(wǎng)銀柜面注冊系統(tǒng)上線運行后,企業(yè)辦理網(wǎng)銀注冊業(yè)務(wù)時,下列哪種資料可以視情況要求企業(yè)
提供?()
A.《中國農(nóng)業(yè)銀行電子銀行業(yè)務(wù)申請表(企業(yè))》
B.法人授權(quán)委托書
C.法定代表人有效身份證件復(fù)印件
D.組織機構(gòu)代碼證原件及加蓋公章的復(fù)印件或開立結(jié)算賬戶時所提供的有效證件原件及加蓋公章的復(fù)
印件
正確答案:B
16、交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值()以上的跨境交易,必須向反洗錢監(jiān)測分析中心提交大
額報告?
A.5000美元
B.1萬美元
C.5萬美元
D.10萬美元
正確答案:B
以下不屬于我行“融合”價值觀要求的楷模級別行為描述的是()
17、A.能夠以自己的專業(yè)知識與素養(yǎng)建立信任,具備優(yōu)秀的團隊溝通能力與協(xié)作能力;在組織中建立飽滿的
士氣、統(tǒng)一的行為標準和價值觀,營造健康的合作氛圍,提升組織凝聚力
B.以博大的胸懷、開闊的視野和敏銳的眼光,樂于并善于接受新事物、捕捉新變化、應(yīng)對新挑戰(zhàn),并
以積極向上的心態(tài)和表現(xiàn)影響組織成員,促進組織成功
C.通過各種渠道收集和吸收有用的新知識、技術(shù)和方法,能夠舉一反三應(yīng)用于實踐,取得較好效果;并
將以上信息和成功經(jīng)驗進行分享,幫助其他組織和同事成功
D.能很好地適應(yīng)工作和環(huán)境變化,確保工作不受影響
參考答案:D
中小金融機構(gòu)在制定責任追究制度時應(yīng)把握以下原則()
18、A.自查從寬、他查從嚴
B.盡職免責、失職重罰
C.教育懲罰相結(jié)合
D.處理要公平
參考答案:AB
營業(yè)終了營業(yè)人員應(yīng)將()清查無誤后封好款箱。
19、A.現(xiàn)金
B.印鑒
C.密押
D.重要憑證
正確答案:ABCD
票據(jù)的簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓,不必具有真實的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系。()
20、此題為判斷題(對,錯)。
答案:錯誤
根據(jù)的《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》,單筆或者當日累計人民幣交易()萬元以上
或者外幣交易等值()萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)
解付及其他形式的現(xiàn)金收支,屬于大額支付交易,應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。
21、A、50,10
B、20,10
C、10,1
D、20,1
參考答案:D
()在審批新設(shè)金融機構(gòu)或者金融機構(gòu)增設(shè)分支機構(gòu)時,應(yīng)當審查新機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的
方案;對于不符合反洗錢法規(guī)定的設(shè)立申請,不予批準。
22、A、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會及其派出機構(gòu)
B、中國證券監(jiān)督管理委員會及其派出機構(gòu)
C、中國保險監(jiān)督管理委員會及其派出機構(gòu)
D、國務(wù)院有關(guān)金融機構(gòu)監(jiān)督管理機構(gòu)
參考答案:D
23、電子商業(yè)匯票處于()狀態(tài)下,在票據(jù)到期日之前,持票人可以申請辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。
A.提示收票已簽收
B.背書已簽收
C.質(zhì)押解除已簽收
D.回購式貼現(xiàn)贖回已簽收
本題答案:A,B,C,D
系統(tǒng)中對保險期限作參數(shù)控制,超過最長期限時,系統(tǒng)提示“保險期限超限,不能辦理”。選擇一年
期,責任起止不能超過();選擇多年期,責任終止日期不得超過()
24、A、一年,貸款到期日
B、9個月,貸款到期日
C、一年,2年
D、9個月,2年
參考答案:A
《反洗錢法》規(guī)定,反洗錢,是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪()走私犯罪、貪污
賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動,依照本法規(guī)定采取相關(guān)措
施的行為。
25、A.金融詐騙犯罪
B.恐怖活動犯罪
C.賭博犯罪
D.黑社會性質(zhì)的組織犯罪
答案:ABD
證券期貨業(yè)金融機構(gòu)依據(jù)《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》(銀發(fā)[2013]
2號),確立客戶洗錢風險評估和分類的工作原則。()
26、此題為判斷題(對,錯)。
答案:對
27、下列哪種類型的金融情報機構(gòu),大多數(shù)設(shè)立在財政部、中央銀行或監(jiān)管機構(gòu)里:
A.行政型
B.執(zhí)法型
C.司法型或訴訟型
D.混合型
正確答案:A
在項目融費中,貸款人應(yīng)當要求借款人作為項目所投保商業(yè)保險的第一順位保險金請求權(quán)人,或采
取其他措施有效控制保險賠款權(quán)益。()
28、此題為判斷題(對,錯)。
參考答案:錯
可疑交易甄別的步驟包括()
29、A.識別異常交易
B.分析可疑交易
C.判斷涉罪類型
D.以上均包括
答案:D
(),信貸人員應(yīng)按規(guī)定及時向借款人退還抵押物權(quán)利憑證(他項權(quán)利憑證)、質(zhì)物,并協(xié)助客戶辦
理解除擔保的有關(guān)于續(xù)。
30、A.貸款本金收回后
B.貸款利息收回后
C.在貸款到期日
D.貸款全部本息收回后
參考答案:D
手機銀行每日轉(zhuǎn)賬累計限額為5萬元。()
31、此題為判斷題(對,錯)。
參考答案:錯誤
《合同法》第六十條規(guī)定,當事人應(yīng)當遵循()原則,根據(jù)合同的性質(zhì)、目的和交易習(xí)慣履行通知.
協(xié)助.保密等義務(wù)。
32、A.誠實信用
B.公平
C.道德
D.準確
參考答案:A
33、《個人貸款管理暫行辦法》規(guī)定,個體工商戶和農(nóng)村承包經(jīng)營戶申請個人貸款用于生產(chǎn)經(jīng)營且金額超
過五十萬元人民幣的,按貸款用途適用相關(guān)貸款管理辦法的規(guī)定。
此題為判斷題(對,錯)。
正確答案:V
34、合規(guī)是指銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受到的各種風險。()
此題為判斷題(對,錯)。
正確答案:錯誤
35、公司的利潤分配方案,表述不正確的是()。
A.董事長制定
B.董事會制定
C.股東大會以普通決議審議批準
D.股東大會以特別決議審議批準
正確答案:ABD
從業(yè)人員應(yīng)當遵守禁止內(nèi)幕交易的規(guī)定,不得利用內(nèi)幕信息為自己或他人謀取利益,也不得將內(nèi)幕
信息以暗示的形式告知他人。()
36、此題為判斷題(對,錯)。
參考答案:正確
被扣劃的款項應(yīng)直接劃入哪些賬戶()o
37、A、相關(guān)賬戶
B、執(zhí)行機關(guān)賬戶
C、指定的單位賬戶
D、原告賬戶
參考答案:BC
38、村鎮(zhèn)銀行以()為經(jīng)營原則。
A.安全性
B.穩(wěn)定性
C.流動性
D.效益性
E.無風險性
正確答案:ACD
39、憑證式國債涉及的業(yè)務(wù)有()
A、認購
B、提前兌取、到期兌取
C、質(zhì)押貸款
D、流通轉(zhuǎn)讓
本題答案:A,B,C
40、再貼現(xiàn)的受理機構(gòu)是()
A、人民銀行
B、商業(yè)銀行
C、信用社
D、財政局
本題答案:A
41、金融機構(gòu)不得向任何單位或個人泄露大額和可疑外匯資金交易信息,但法律另有規(guī)定的除外。()
此題為判斷題(對,錯)。
正確答案:V
42、如客戶不具備股票投資經(jīng)
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