2022年銀行崗位考試模擬考試題及詳解（一）

2022年銀行崗位考試模擬考試題及詳解

姓名:年級(jí):學(xué)號(hào):

題型選擇題填空題解答題判斷題計(jì)算題附加題總分

得分

評(píng)卷入得分

IB.某省人民銀行對(duì)張三的可疑交易活動(dòng)進(jìn)行反洗錢調(diào)查，發(fā)現(xiàn)張三有繼續(xù)向

美國(guó)轉(zhuǎn)款的跡象

C.在對(duì)張三進(jìn)行反洗錢調(diào)查時(shí)，調(diào)查人員發(fā)現(xiàn)張三有通過福建某地下錢莊向美國(guó)轉(zhuǎn)款的跡象

D.在對(duì)張三的A賬戶進(jìn)行反洗錢調(diào)查時(shí)，張三突然提出將調(diào)查未涉及到的B賬戶資金轉(zhuǎn)往美國(guó)

E.在對(duì)張三進(jìn)行反洗錢調(diào)查時(shí)，張三提出將被調(diào)查賬戶的資金轉(zhuǎn)給境內(nèi)李四賬戶，而李四賬戶是福建

某地下錢莊操控賬戶

正確答案：ABODE

4、（）年成立于巴黎的金融行動(dòng)特別工作組（FATF）是目前世界上最具影響力的國(guó)際反洗錢和反恐融

資組織。

A.1989年

B.1990年

C.1998年

D.1995年

正確答案：A

5、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)柜面勞動(dòng)組合模式包括：

A、柜員制

B、集中作業(yè)模式

C、復(fù)核制

D、高低柜制

答案:ABC

冠字號(hào)碼查詢受理單位在查詢冠字號(hào)碼信息后,根據(jù)查詢?nèi)说囊?將查詢結(jié)果通知書在現(xiàn)場(chǎng)或通

過郵寄方式送達(dá)查詢?nèi)耍ǎ?/p>

6、此題為判斷題（對(duì),錯(cuò)）。

答案：對(duì)

以下不屬于“業(yè)務(wù)中斷及系統(tǒng)失靈”類別操作風(fēng)險(xiǎn)事件的是（）

7、A、光大證券“烏龍指”案

B、巴黎銀行反洗錢艦空流程漏洞，被美國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)處以巨額罰款

C、瑞銀“流氓交易員”進(jìn)行為授權(quán)交易，導(dǎo)致巨額虧損案

D、全球最大經(jīng)紀(jì)商MFGIobaI非法挪用客戶資金案

參考答案：BCD

我行固定期限類產(chǎn)品雙錄視頻保存期限為（）。

8、A.產(chǎn)品到期兌付后的6個(gè)月

B.產(chǎn)品到期兌付后12個(gè)月

C.產(chǎn)品到期兌付后24個(gè)月

D.產(chǎn)品到期兌付后36個(gè)月

答案：C

9、單位貸款按貸款利率可分為固定利率貸款和非固定利率貸款。（）

本題答案：錯(cuò)

以下哪個(gè)憑證不屬于全行統(tǒng)一使用的空白重要憑證。（）

10、A、預(yù)留印鑒卡

B、單位定期存款存單

C、增值稅專用發(fā)票

D、旅行支票

參考答案：D

11、電子商業(yè)匯票處于（）狀態(tài)下，在票據(jù)到期日之前，持票人可以申請(qǐng)辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。

A.提示收票已簽收

B.背書已簽收

C.質(zhì)押解除已簽收

D.回購(gòu)式貼現(xiàn)贖回已簽收

本題答案：A,B,0,D

12、以下關(guān)于農(nóng)村合作銀行的性質(zhì)表述正確的是：（）

A.股份合作制的金融機(jī)構(gòu)

B.非盈利性金融服務(wù)機(jī)構(gòu)

C.農(nóng)民、農(nóng)村工商業(yè)戶、企業(yè)法人和其他經(jīng)濟(jì)組織入股組成

D.社區(qū)性金融機(jī)構(gòu)

正確答案：ACD

下列關(guān)于國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)的說法正確的是（）。

13、A、該業(yè)務(wù)指境內(nèi)銷貨方將應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給我行，并由我行為銷貨方提供應(yīng)收賬款融資等綜合金融服務(wù)

的行為

B、國(guó)內(nèi)保理分為有追索權(quán)保理和無追索權(quán)保理

C、應(yīng)收賬款期限一般應(yīng)在五年以上

D、有追索權(quán)保理最高不超過發(fā)票實(shí)有金額的100%

參考答案：ABD

14、合格投資者在我國(guó)境內(nèi)從事證券投資業(yè)務(wù)可開立人民幣特殊賬戶，賬戶的收入范圍不包括（）。

A.結(jié)匯資金

B.現(xiàn)金股利

C.境內(nèi)托管費(fèi)

D.債券利息

正確答案：C

15、在企業(yè)網(wǎng)銀柜面注冊(cè)系統(tǒng)上線運(yùn)行后，企業(yè)辦理網(wǎng)銀注冊(cè)業(yè)務(wù)時(shí)，下列哪種資料可以視情況要求企業(yè)

提供？（）

A.《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行電子銀行業(yè)務(wù)申請(qǐng)表（企業(yè)）》

B.法人授權(quán)委托書

C.法定代表人有效身份證件復(fù)印件

D.組織機(jī)構(gòu)代碼證原件及加蓋公章的復(fù)印件或開立結(jié)算賬戶時(shí)所提供的有效證件原件及加蓋公章的復(fù)

印件

正確答案：B

16、交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值（）以上的跨境交易，必須向反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交大

額報(bào)告？

A.5000美元

B.1萬(wàn)美元

C.5萬(wàn)美元

D.10萬(wàn)美元

正確答案：B

以下不屬于我行“融合”價(jià)值觀要求的楷模級(jí)別行為描述的是（）

17、A.能夠以自己的專業(yè)知識(shí)與素養(yǎng)建立信任，具備優(yōu)秀的團(tuán)隊(duì)溝通能力與協(xié)作能力;在組織中建立飽滿的

士氣、統(tǒng)一的行為標(biāo)準(zhǔn)和價(jià)值觀，營(yíng)造健康的合作氛圍，提升組織凝聚力

B.以博大的胸懷、開闊的視野和敏銳的眼光，樂于并善于接受新事物、捕捉新變化、應(yīng)對(duì)新挑戰(zhàn)，并

以積極向上的心態(tài)和表現(xiàn)影響組織成員，促進(jìn)組織成功

C.通過各種渠道收集和吸收有用的新知識(shí)、技術(shù)和方法，能夠舉一反三應(yīng)用于實(shí)踐，取得較好效果;并

將以上信息和成功經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行分享，幫助其他組織和同事成功

D.能很好地適應(yīng)工作和環(huán)境變化，確保工作不受影響

參考答案：D

中小金融機(jī)構(gòu)在制定責(zé)任追究制度時(shí)應(yīng)把握以下原則（）

18、A.自查從寬、他查從嚴(yán)

B.盡職免責(zé)、失職重罰

C.教育懲罰相結(jié)合

D.處理要公平

參考答案：AB

營(yíng)業(yè)終了營(yíng)業(yè)人員應(yīng)將（）清查無誤后封好款箱。

19、A.現(xiàn)金

B.印鑒

C.密押

D.重要憑證

正確答案：ABCD

票據(jù)的簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓，不必具有真實(shí)的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系。（）

20、此題為判斷題（對(duì),錯(cuò)）。

答案：錯(cuò)誤

根據(jù)的《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》，單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（）萬(wàn)元以上

或者外幣交易等值（）萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)

解付及其他形式的現(xiàn)金收支,屬于大額支付交易，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

21、A、50,10

B、20,10

C、10,1

D、20,1

參考答案：D

（）在審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí),應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的

方案;對(duì)于不符合反洗錢法規(guī)定的設(shè)立申請(qǐng),不予批準(zhǔn)。

22、A、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)

B、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)

C、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)

D、國(guó)務(wù)院有關(guān)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

參考答案：D

23、電子商業(yè)匯票處于（）狀態(tài)下，在票據(jù)到期日之前，持票人可以申請(qǐng)辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。

A.提示收票已簽收

B.背書已簽收

C.質(zhì)押解除已簽收

D.回購(gòu)式貼現(xiàn)贖回已簽收

本題答案：A,B,C,D

系統(tǒng)中對(duì)保險(xiǎn)期限作參數(shù)控制,超過最長(zhǎng)期限時(shí),系統(tǒng)提示“保險(xiǎn)期限超限,不能辦理”。選擇一年

期，責(zé)任起止不能超過（）；選擇多年期，責(zé)任終止日期不得超過（）

24、A、一年，貸款到期日

B、9個(gè)月，貸款到期日

C、一年，2年

D、9個(gè)月，2年

參考答案：A

《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢,是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪（）走私犯罪、貪污

賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措

施的行為。

25、A.金融詐騙犯罪

B.恐怖活動(dòng)犯罪

C.賭博犯罪

D.黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪

答案：ABD

證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》（銀發(fā)[2013]

2號(hào)），確立客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和分類的工作原則。（）

26、此題為判斷題（對(duì),錯(cuò)）。

答案：對(duì)

27、下列哪種類型的金融情報(bào)機(jī)構(gòu)，大多數(shù)設(shè)立在財(cái)政部、中央銀行或監(jiān)管機(jī)構(gòu)里：

A.行政型

B.執(zhí)法型

C.司法型或訴訟型

D.混合型

正確答案：A

在項(xiàng)目融費(fèi)中,貸款人應(yīng)當(dāng)要求借款人作為項(xiàng)目所投保商業(yè)保險(xiǎn)的第一順位保險(xiǎn)金請(qǐng)求權(quán)人,或采

取其他措施有效控制保險(xiǎn)賠款權(quán)益。（）

28、此題為判斷題（對(duì),錯(cuò)）。

參考答案：錯(cuò)

可疑交易甄別的步驟包括（）

29、A.識(shí)別異常交易

B.分析可疑交易

C.判斷涉罪類型

D.以上均包括

答案：D

（），信貸人員應(yīng)按規(guī)定及時(shí)向借款人退還抵押物權(quán)利憑證（他項(xiàng)權(quán)利憑證）、質(zhì)物,并協(xié)助客戶辦

理解除擔(dān)保的有關(guān)于續(xù)。

30、A.貸款本金收回后

B.貸款利息收回后

C.在貸款到期日

D.貸款全部本息收回后

參考答案：D

手機(jī)銀行每日轉(zhuǎn)賬累計(jì)限額為5萬(wàn)元。（）

31、此題為判斷題（對(duì)，錯(cuò)）。

參考答案：錯(cuò)誤

《合同法》第六十條規(guī)定,當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)遵循（）原則，根據(jù)合同的性質(zhì)、目的和交易習(xí)慣履行通知.

協(xié)助.保密等義務(wù)。

32、A.誠(chéng)實(shí)信用

B.公平

C.道德

D.準(zhǔn)確

參考答案：A

33、《個(gè)人貸款管理暫行辦法》規(guī)定，個(gè)體工商戶和農(nóng)村承包經(jīng)營(yíng)戶申請(qǐng)個(gè)人貸款用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)且金額超

過五十萬(wàn)元人民幣的，按貸款用途適用相關(guān)貸款管理辦法的規(guī)定。

此題為判斷題（對(duì)，錯(cuò)）。

正確答案：V

34、合規(guī)是指銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受到的各種風(fēng)險(xiǎn)。（）

此題為判斷題（對(duì)，錯(cuò)）。

正確答案：錯(cuò)誤

35、公司的利潤(rùn)分配方案，表述不正確的是（）。

A.董事長(zhǎng)制定

B.董事會(huì)制定

C.股東大會(huì)以普通決議審議批準(zhǔn)

D.股東大會(huì)以特別決議審議批準(zhǔn)

正確答案：ABD

從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守禁止內(nèi)幕交易的規(guī)定,不得利用內(nèi)幕信息為自己或他人謀取利益,也不得將內(nèi)幕

信息以暗示的形式告知他人。（）

36、此題為判斷題（對(duì)，錯(cuò)）。

參考答案：正確

被扣劃的款項(xiàng)應(yīng)直接劃入哪些賬戶（）o

37、A、相關(guān)賬戶

B、執(zhí)行機(jī)關(guān)賬戶

C、指定的單位賬戶

D、原告賬戶

參考答案：BC

38、村鎮(zhèn)銀行以（）為經(jīng)營(yíng)原則。

A.安全性

B.穩(wěn)定性

C.流動(dòng)性

D.效益性

E.無風(fēng)險(xiǎn)性

正確答案：ACD

39、憑證式國(guó)債涉及的業(yè)務(wù)有（）

A、認(rèn)購(gòu)

B、提前兌取、到期兌取

C、質(zhì)押貸款

D、流通轉(zhuǎn)讓

本題答案：A,B,C

40、再貼現(xiàn)的受理機(jī)構(gòu)是（）

A、人民銀行

B、商業(yè)銀行

C、信用社

D、財(cái)政局

本題答案：A

41、金融機(jī)構(gòu)不得向任何單位或個(gè)人泄露大額和可疑外匯資金交易信息，但法律另有規(guī)定的除外。（）

此題為判斷題（對(duì)，錯(cuò)）。

正確答案：V

42、如客戶不具備股票投資經(jīng)