2022年銀行崗位考試模擬考試題及詳解(一)_第1頁
2022年銀行崗位考試模擬考試題及詳解(一)_第2頁
2022年銀行崗位考試模擬考試題及詳解(一)_第3頁
2022年銀行崗位考試模擬考試題及詳解(一)_第4頁
2022年銀行崗位考試模擬考試題及詳解(一)_第5頁
已閱讀5頁,還剩2頁未讀, 繼續(xù)免費閱讀

下載本文檔

版權(quán)說明:本文檔由用戶提供并上傳,收益歸屬內(nèi)容提供方,若內(nèi)容存在侵權(quán),請進行舉報或認領(lǐng)

文檔簡介

2022年銀行崗位考試模擬考試題及詳解

姓名:年級:學(xué)號:

題型選擇題填空題解答題判斷題計算題附加題總分

得分

評卷入得分

IB.某省人民銀行對張三的可疑交易活動進行反洗錢調(diào)查,發(fā)現(xiàn)張三有繼續(xù)向

美國轉(zhuǎn)款的跡象

C.在對張三進行反洗錢調(diào)查時,調(diào)查人員發(fā)現(xiàn)張三有通過福建某地下錢莊向美國轉(zhuǎn)款的跡象

D.在對張三的A賬戶進行反洗錢調(diào)查時,張三突然提出將調(diào)查未涉及到的B賬戶資金轉(zhuǎn)往美國

E.在對張三進行反洗錢調(diào)查時,張三提出將被調(diào)查賬戶的資金轉(zhuǎn)給境內(nèi)李四賬戶,而李四賬戶是福建

某地下錢莊操控賬戶

正確答案:ABODE

4、()年成立于巴黎的金融行動特別工作組(FATF)是目前世界上最具影響力的國際反洗錢和反恐融

資組織。

A.1989年

B.1990年

C.1998年

D.1995年

正確答案:A

5、營業(yè)機構(gòu)柜面勞動組合模式包括:

A、柜員制

B、集中作業(yè)模式

C、復(fù)核制

D、高低柜制

答案:ABC

冠字號碼查詢受理單位在查詢冠字號碼信息后,根據(jù)查詢?nèi)说囊?將查詢結(jié)果通知書在現(xiàn)場或通

過郵寄方式送達查詢?nèi)耍ǎ?/p>

6、此題為判斷題(對,錯)。

答案:對

以下不屬于“業(yè)務(wù)中斷及系統(tǒng)失靈”類別操作風險事件的是()

7、A、光大證券“烏龍指”案

B、巴黎銀行反洗錢艦空流程漏洞,被美國監(jiān)管機構(gòu)處以巨額罰款

C、瑞銀“流氓交易員”進行為授權(quán)交易,導(dǎo)致巨額虧損案

D、全球最大經(jīng)紀商MFGIobaI非法挪用客戶資金案

參考答案:BCD

我行固定期限類產(chǎn)品雙錄視頻保存期限為()。

8、A.產(chǎn)品到期兌付后的6個月

B.產(chǎn)品到期兌付后12個月

C.產(chǎn)品到期兌付后24個月

D.產(chǎn)品到期兌付后36個月

答案:C

9、單位貸款按貸款利率可分為固定利率貸款和非固定利率貸款。()

本題答案:錯

以下哪個憑證不屬于全行統(tǒng)一使用的空白重要憑證。()

10、A、預(yù)留印鑒卡

B、單位定期存款存單

C、增值稅專用發(fā)票

D、旅行支票

參考答案:D

11、電子商業(yè)匯票處于()狀態(tài)下,在票據(jù)到期日之前,持票人可以申請辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。

A.提示收票已簽收

B.背書已簽收

C.質(zhì)押解除已簽收

D.回購式貼現(xiàn)贖回已簽收

本題答案:A,B,0,D

12、以下關(guān)于農(nóng)村合作銀行的性質(zhì)表述正確的是:()

A.股份合作制的金融機構(gòu)

B.非盈利性金融服務(wù)機構(gòu)

C.農(nóng)民、農(nóng)村工商業(yè)戶、企業(yè)法人和其他經(jīng)濟組織入股組成

D.社區(qū)性金融機構(gòu)

正確答案:ACD

下列關(guān)于國內(nèi)保理業(yè)務(wù)的說法正確的是()。

13、A、該業(yè)務(wù)指境內(nèi)銷貨方將應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給我行,并由我行為銷貨方提供應(yīng)收賬款融資等綜合金融服務(wù)

的行為

B、國內(nèi)保理分為有追索權(quán)保理和無追索權(quán)保理

C、應(yīng)收賬款期限一般應(yīng)在五年以上

D、有追索權(quán)保理最高不超過發(fā)票實有金額的100%

參考答案:ABD

14、合格投資者在我國境內(nèi)從事證券投資業(yè)務(wù)可開立人民幣特殊賬戶,賬戶的收入范圍不包括()。

A.結(jié)匯資金

B.現(xiàn)金股利

C.境內(nèi)托管費

D.債券利息

正確答案:C

15、在企業(yè)網(wǎng)銀柜面注冊系統(tǒng)上線運行后,企業(yè)辦理網(wǎng)銀注冊業(yè)務(wù)時,下列哪種資料可以視情況要求企業(yè)

提供?()

A.《中國農(nóng)業(yè)銀行電子銀行業(yè)務(wù)申請表(企業(yè))》

B.法人授權(quán)委托書

C.法定代表人有效身份證件復(fù)印件

D.組織機構(gòu)代碼證原件及加蓋公章的復(fù)印件或開立結(jié)算賬戶時所提供的有效證件原件及加蓋公章的復(fù)

印件

正確答案:B

16、交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值()以上的跨境交易,必須向反洗錢監(jiān)測分析中心提交大

額報告?

A.5000美元

B.1萬美元

C.5萬美元

D.10萬美元

正確答案:B

以下不屬于我行“融合”價值觀要求的楷模級別行為描述的是()

17、A.能夠以自己的專業(yè)知識與素養(yǎng)建立信任,具備優(yōu)秀的團隊溝通能力與協(xié)作能力;在組織中建立飽滿的

士氣、統(tǒng)一的行為標準和價值觀,營造健康的合作氛圍,提升組織凝聚力

B.以博大的胸懷、開闊的視野和敏銳的眼光,樂于并善于接受新事物、捕捉新變化、應(yīng)對新挑戰(zhàn),并

以積極向上的心態(tài)和表現(xiàn)影響組織成員,促進組織成功

C.通過各種渠道收集和吸收有用的新知識、技術(shù)和方法,能夠舉一反三應(yīng)用于實踐,取得較好效果;并

將以上信息和成功經(jīng)驗進行分享,幫助其他組織和同事成功

D.能很好地適應(yīng)工作和環(huán)境變化,確保工作不受影響

參考答案:D

中小金融機構(gòu)在制定責任追究制度時應(yīng)把握以下原則()

18、A.自查從寬、他查從嚴

B.盡職免責、失職重罰

C.教育懲罰相結(jié)合

D.處理要公平

參考答案:AB

營業(yè)終了營業(yè)人員應(yīng)將()清查無誤后封好款箱。

19、A.現(xiàn)金

B.印鑒

C.密押

D.重要憑證

正確答案:ABCD

票據(jù)的簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓,不必具有真實的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系。()

20、此題為判斷題(對,錯)。

答案:錯誤

根據(jù)的《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》,單筆或者當日累計人民幣交易()萬元以上

或者外幣交易等值()萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)

解付及其他形式的現(xiàn)金收支,屬于大額支付交易,應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

21、A、50,10

B、20,10

C、10,1

D、20,1

參考答案:D

()在審批新設(shè)金融機構(gòu)或者金融機構(gòu)增設(shè)分支機構(gòu)時,應(yīng)當審查新機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的

方案;對于不符合反洗錢法規(guī)定的設(shè)立申請,不予批準。

22、A、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會及其派出機構(gòu)

B、中國證券監(jiān)督管理委員會及其派出機構(gòu)

C、中國保險監(jiān)督管理委員會及其派出機構(gòu)

D、國務(wù)院有關(guān)金融機構(gòu)監(jiān)督管理機構(gòu)

參考答案:D

23、電子商業(yè)匯票處于()狀態(tài)下,在票據(jù)到期日之前,持票人可以申請辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。

A.提示收票已簽收

B.背書已簽收

C.質(zhì)押解除已簽收

D.回購式貼現(xiàn)贖回已簽收

本題答案:A,B,C,D

系統(tǒng)中對保險期限作參數(shù)控制,超過最長期限時,系統(tǒng)提示“保險期限超限,不能辦理”。選擇一年

期,責任起止不能超過();選擇多年期,責任終止日期不得超過()

24、A、一年,貸款到期日

B、9個月,貸款到期日

C、一年,2年

D、9個月,2年

參考答案:A

《反洗錢法》規(guī)定,反洗錢,是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪()走私犯罪、貪污

賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動,依照本法規(guī)定采取相關(guān)措

施的行為。

25、A.金融詐騙犯罪

B.恐怖活動犯罪

C.賭博犯罪

D.黑社會性質(zhì)的組織犯罪

答案:ABD

證券期貨業(yè)金融機構(gòu)依據(jù)《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》(銀發(fā)[2013]

2號),確立客戶洗錢風險評估和分類的工作原則。()

26、此題為判斷題(對,錯)。

答案:對

27、下列哪種類型的金融情報機構(gòu),大多數(shù)設(shè)立在財政部、中央銀行或監(jiān)管機構(gòu)里:

A.行政型

B.執(zhí)法型

C.司法型或訴訟型

D.混合型

正確答案:A

在項目融費中,貸款人應(yīng)當要求借款人作為項目所投保商業(yè)保險的第一順位保險金請求權(quán)人,或采

取其他措施有效控制保險賠款權(quán)益。()

28、此題為判斷題(對,錯)。

參考答案:錯

可疑交易甄別的步驟包括()

29、A.識別異常交易

B.分析可疑交易

C.判斷涉罪類型

D.以上均包括

答案:D

(),信貸人員應(yīng)按規(guī)定及時向借款人退還抵押物權(quán)利憑證(他項權(quán)利憑證)、質(zhì)物,并協(xié)助客戶辦

理解除擔保的有關(guān)于續(xù)。

30、A.貸款本金收回后

B.貸款利息收回后

C.在貸款到期日

D.貸款全部本息收回后

參考答案:D

手機銀行每日轉(zhuǎn)賬累計限額為5萬元。()

31、此題為判斷題(對,錯)。

參考答案:錯誤

《合同法》第六十條規(guī)定,當事人應(yīng)當遵循()原則,根據(jù)合同的性質(zhì)、目的和交易習(xí)慣履行通知.

協(xié)助.保密等義務(wù)。

32、A.誠實信用

B.公平

C.道德

D.準確

參考答案:A

33、《個人貸款管理暫行辦法》規(guī)定,個體工商戶和農(nóng)村承包經(jīng)營戶申請個人貸款用于生產(chǎn)經(jīng)營且金額超

過五十萬元人民幣的,按貸款用途適用相關(guān)貸款管理辦法的規(guī)定。

此題為判斷題(對,錯)。

正確答案:V

34、合規(guī)是指銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受到的各種風險。()

此題為判斷題(對,錯)。

正確答案:錯誤

35、公司的利潤分配方案,表述不正確的是()。

A.董事長制定

B.董事會制定

C.股東大會以普通決議審議批準

D.股東大會以特別決議審議批準

正確答案:ABD

從業(yè)人員應(yīng)當遵守禁止內(nèi)幕交易的規(guī)定,不得利用內(nèi)幕信息為自己或他人謀取利益,也不得將內(nèi)幕

信息以暗示的形式告知他人。()

36、此題為判斷題(對,錯)。

參考答案:正確

被扣劃的款項應(yīng)直接劃入哪些賬戶()o

37、A、相關(guān)賬戶

B、執(zhí)行機關(guān)賬戶

C、指定的單位賬戶

D、原告賬戶

參考答案:BC

38、村鎮(zhèn)銀行以()為經(jīng)營原則。

A.安全性

B.穩(wěn)定性

C.流動性

D.效益性

E.無風險性

正確答案:ACD

39、憑證式國債涉及的業(yè)務(wù)有()

A、認購

B、提前兌取、到期兌取

C、質(zhì)押貸款

D、流通轉(zhuǎn)讓

本題答案:A,B,C

40、再貼現(xiàn)的受理機構(gòu)是()

A、人民銀行

B、商業(yè)銀行

C、信用社

D、財政局

本題答案:A

41、金融機構(gòu)不得向任何單位或個人泄露大額和可疑外匯資金交易信息,但法律另有規(guī)定的除外。()

此題為判斷題(對,錯)。

正確答案:V

42、如客戶不具備股票投資經(jīng)

溫馨提示

  • 1. 本站所有資源如無特殊說明,都需要本地電腦安裝OFFICE2007和PDF閱讀器。圖紙軟件為CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.壓縮文件請下載最新的WinRAR軟件解壓。
  • 2. 本站的文檔不包含任何第三方提供的附件圖紙等,如果需要附件,請聯(lián)系上傳者。文件的所有權(quán)益歸上傳用戶所有。
  • 3. 本站RAR壓縮包中若帶圖紙,網(wǎng)頁內(nèi)容里面會有圖紙預(yù)覽,若沒有圖紙預(yù)覽就沒有圖紙。
  • 4. 未經(jīng)權(quán)益所有人同意不得將文件中的內(nèi)容挪作商業(yè)或盈利用途。
  • 5. 人人文庫網(wǎng)僅提供信息存儲空間,僅對用戶上傳內(nèi)容的表現(xiàn)方式做保護處理,對用戶上傳分享的文檔內(nèi)容本身不做任何修改或編輯,并不能對任何下載內(nèi)容負責。
  • 6. 下載文件中如有侵權(quán)或不適當內(nèi)容,請與我們聯(lián)系,我們立即糾正。
  • 7. 本站不保證下載資源的準確性、安全性和完整性, 同時也不承擔用戶因使用這些下載資源對自己和他人造成任何形式的傷害或損失。

評論

0/150

提交評論