銀專個(gè)人理財(cái)1-4章測(cè)驗(yàn)試題及答案

銀專個(gè)人理財(cái)1-4章測(cè)驗(yàn)試題及答案一、單選題（每題1份，共46題）1.商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行接受（），按照與投資者事先約定的投資策略、風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)和收益分配方式、對(duì)受托的投資者財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資和管理的金融服務(wù)。A、投資者承諾B、信貸服務(wù)C、投資者委托(正確答案)D、信托合同2.某銀行代理銷售A股票型基金，客戶經(jīng)理可以從銀行代理銷售取得的手續(xù)費(fèi)中提取20%的業(yè)績(jī)獎(jiǎng)。從業(yè)人員小張的客戶劉偉屬于穩(wěn)健型投資者，其投資組合中已經(jīng)包括了200萬(wàn)元的A基金，占其投資組合比重為40%。小張為了增加業(yè)績(jī)，建議劉偉再購(gòu)買200萬(wàn)元A基金。根據(jù)銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守，小張的行為（）。A、違反了專業(yè)勝任準(zhǔn)則B、違反了遵紀(jì)守法準(zhǔn)則C、違反了正直守信準(zhǔn)則D、違反了公平公正準(zhǔn)則(正確答案)3.客戶在銀行柜臺(tái)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，如需要銀行提供個(gè)人理財(cái)咨詢服務(wù)，網(wǎng)點(diǎn)柜員應(yīng)（）。A、在待有理財(cái)師專業(yè)證書(shū)的理財(cái)業(yè)務(wù)人員配合下為其辦理B、在待有理財(cái)師專業(yè)證書(shū)的理財(cái)業(yè)務(wù)人員指導(dǎo)下為其辦理C、將客戶帶到理財(cái)專區(qū)并自行為其辦理D、將客戶轉(zhuǎn)介給待有理財(cái)師專業(yè)證書(shū)的理財(cái)業(yè)務(wù)人員(正確答案)4.專業(yè)勝任原則是指銷售人員應(yīng)當(dāng)具備理財(cái)產(chǎn)品銷售的（）能夠勝任理財(cái)產(chǎn)品銷售工作。A、專業(yè)資格和技能(正確答案)B、經(jīng)驗(yàn)C、能力D、資質(zhì)5.商業(yè)銀行在辦理個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中，超越客戶的授權(quán)從事業(yè)務(wù)且沒(méi)有經(jīng)過(guò)客戶追認(rèn)的，其民事責(zé)任（）A、由客戶承擔(dān)，商業(yè)銀行承擔(dān)連帶責(zé)任B、完全由客戶承擔(dān)C、完全由商業(yè)銀行承擔(dān)(正確答案)D、由商業(yè)銀行承擔(dān)，客戶承擔(dān)連帶責(zé)任6.根據(jù)《民法總則》，下列關(guān)于代理的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、第三人知道行為人沒(méi)有代理權(quán)的清況下還與行為人實(shí)施民事行為給他人造成損害的，第三人不負(fù)責(zé)任(正確答案)B、代理人不履行職責(zé)而給被代理人造成損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事責(zé)任C、代理人和第三人串通損害被代理人利益的，由代理人和第三人負(fù)連帶責(zé)任D、超越代理權(quán)的行為只有經(jīng)被代理人的追認(rèn)，被代理人才承擔(dān)民事責(zé)任7.根據(jù)我《國(guó)合同法》的規(guī)定，下列關(guān)于格式條款的表述，錯(cuò)誤的是（）。A、格式條款是指當(dāng)事人為重復(fù)使用而預(yù)先擬定，并在訂立合同時(shí)未與對(duì)方協(xié)商的條款B、合同訂立方應(yīng)采取合理的方式提請(qǐng)對(duì)方注意免除或者限制其責(zé)任的條款，按對(duì)方要求，對(duì)條款予以說(shuō)明C、訂立格式條款一方應(yīng)遵循公平原則確定當(dāng)事人之間的權(quán)利和義務(wù)D、格式條款和非格式條款不一致時(shí)，應(yīng)采用格式條款(正確答案)8.出質(zhì)可以轉(zhuǎn)讓的股票時(shí)，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)訂立書(shū)面合同，并向證券登記機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)登記，質(zhì)押合同自（）生效。A、登記次日B、登記日(正確答案)C、合同中約定之日D、合同簽訂日9.下列理財(cái)產(chǎn)品中，（）主要投資于存款、債券等債權(quán)類資產(chǎn)。A、商品及金融衍生類理財(cái)產(chǎn)品B、權(quán)益類理財(cái)產(chǎn)品C、固定收益類理財(cái)產(chǎn)品(正確答案)D、混合類理財(cái)產(chǎn)品10.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定建立客戶身份識(shí)別制度，下列做法錯(cuò)誤的是（）。A、對(duì)獲得的客戶身份資料真實(shí)性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶的身份B、不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或與其交易C、要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，可以不提供身份證件(正確答案)D、客戶由他人代辦業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的身份證件進(jìn)行核對(duì)并登記11.下列因素中，不影響客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力的是（）。A、理財(cái)產(chǎn)品的投資方向(正確答案)B、凈資產(chǎn)規(guī)模C、投資者的年齡D、資金的投資期限12.基金宣傳推介材料中應(yīng)當(dāng)含有明確、醒目的（），以提醒投資人注意投資風(fēng)險(xiǎn)。A、基金業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)數(shù)字B、收益承諾或損失承擔(dān)文字C、風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字(正確答案)D、機(jī)構(gòu)或?qū)＜彝扑]的文字13.投保人存在以下（）情況的，向其銷售的保險(xiǎn)產(chǎn)品原則上應(yīng)為保單利益確定的保險(xiǎn)產(chǎn)品，且保險(xiǎn)合同不得通過(guò)系統(tǒng)自動(dòng)核保現(xiàn)場(chǎng)出單，應(yīng)將保單材料轉(zhuǎn)至保險(xiǎn)公司，經(jīng)核保人員核保后，由保險(xiǎn)公司出單。A、投保人年齡超過(guò)65周歲(正確答案)B、投保人年齡超過(guò)60周歲C、期交產(chǎn)品投保人年齡超過(guò)50周歲D、期交產(chǎn)品投保人年齡超過(guò)55周歲14.境外個(gè)人將原兌換未用完的人民幣兌回外匯，憑有效身份證件和原兌換水單辦理。對(duì)于當(dāng)日累計(jì)兌換不超過(guò)等值（）以及離境前在境內(nèi)關(guān)外場(chǎng)所當(dāng)日累計(jì)不超過(guò)等值（）的兌換，可憑本人有效身份證件辦理。A、"500美元(不含)，1,000美元(不含)"B、500美元(不含)，500美元(不含)C、"500美元(含)，1,000美元(含)"(正確答案)D、500美元(含)，500美元(含)15.金融市場(chǎng)經(jīng)常被稱為“資金的蓄水池”和“國(guó)民經(jīng)濟(jì)的晴雨表”，分別指的是金融市場(chǎng)的（）。A、財(cái)富功能，資源配置功能B、集聚功能，資源配置功能C、集聚功能，反映功能(正確答案)D、財(cái)富功能，反映功能16.一般而言，關(guān)于銀行承兌匯票的特征，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A、借款人使用銀行承兌匯票的成本低于銀行貸款B、匯票的投資收益率低于短期國(guó)債(正確答案)C、銀行承兌匯票能反映某些企業(yè)的融資信用狀況D、銀行進(jìn)行匯票承兌獲取相關(guān)收入17.下列關(guān)于債券的描述錯(cuò)誤的是（）。A、根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可分為政府債券、金融債券、公司債券等B、信用風(fēng)險(xiǎn)可以用發(fā)行者的信用等級(jí)來(lái)衡量C、附息債券的息票率是固定的，所以不存在利率風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)D、公司債券存在信用風(fēng)險(xiǎn)18.下列有關(guān)股票與債券特征的比較，表述錯(cuò)誤的是（）。A、普通股票所有者可以參與公司決策，債券待有者通常無(wú)此權(quán)利B、股票沒(méi)有到期日，債券通常有確定的到期日C、股票的收益一定比債券的收益高(正確答案)D、股票不具有償還性，而債券一般情況下應(yīng)償還本息19.關(guān)于買入看漲期權(quán)，下列表述正確的是（）。A、當(dāng)標(biāo)的資產(chǎn)市場(chǎng)價(jià)格下跌時(shí)可規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)B、潛在最大損失為無(wú)窮大C、當(dāng)標(biāo)的資產(chǎn)市場(chǎng)價(jià)格等于期權(quán)執(zhí)行價(jià)格與期權(quán)費(fèi)之和時(shí)，達(dá)到盈虧平衡(正確答案)D、潛在利潤(rùn)最大為期權(quán)費(fèi)20.下列有關(guān)定期壽險(xiǎn)的表述，錯(cuò)誤的是（）。A、定期壽險(xiǎn)保險(xiǎn)費(fèi)比較低廉，少額的保費(fèi)就可得到較高的保睦B、如果定期壽險(xiǎn)的被保險(xiǎn)人在保險(xiǎn)期滿時(shí)仍然生存，則保險(xiǎn)合同即行終止，保險(xiǎn)人無(wú)給付義務(wù)C、定期壽險(xiǎn)又稱“定期生存保險(xiǎn)”D、定期壽險(xiǎn)都是消費(fèi)型保險(xiǎn)產(chǎn)品，不具有儲(chǔ)蓄性的特點(diǎn)(正確答案)21.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人是基于（）的利益，為投保人和保險(xiǎn)人訂立保險(xiǎn)合同提供中介服務(wù)，并依法收取傭金的單位。A、保險(xiǎn)人B、被保險(xiǎn)人C、受益人D、投保人(正確答案)22.商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)收入大多可以歸類為（）。A、利息收入B、自營(yíng)收入C、中間業(yè)務(wù)收入(正確答案)D、投資收入23.按照《證券投資基金管理暫行辦法》的規(guī)定，基金管理公司必須以現(xiàn)金形式分配基金凈收益的最低比例是（）。A、0.9(正確答案)B、0.5C、0.6D、0.324.根據(jù)投資目標(biāo)的不同，基金可分為成長(zhǎng)型基金、收入(收益)型基金和平衡型基金三類，其中成長(zhǎng)型基金的特征是（）A、投資對(duì)象一般為風(fēng)險(xiǎn)較小、資本增值有限的金融產(chǎn)品B、一般按時(shí)派息，使投資者有固定的收入來(lái)源C、強(qiáng)調(diào)基金單位價(jià)格的增長(zhǎng)使投資者獲取穩(wěn)定的、最大化的當(dāng)期收入D、投資組合中現(xiàn)金待有量較少，大部分資產(chǎn)用于投資資本市場(chǎng)(正確答案)25.一般來(lái)說(shuō)，F(xiàn)OF的投資標(biāo)的主要是（）。A、股票B、基金(正確答案)C、債券D、銀行理財(cái)產(chǎn)品26.下列關(guān)于基金的表述，正確的是（）。A、投資者可以先開(kāi)基金TA賬戶后，再用銀行卡辦尸基金交易賬戶B、基金轉(zhuǎn)換是指不需要贖回已待有基金，可直接將已持有的基金轉(zhuǎn)換為該基金公司或另一家基金公司的基金C、購(gòu)買不同基金公司發(fā)行的基金，要開(kāi)立不同的基金TA賬戶(正確答案)D、前端收費(fèi)與后端收費(fèi)包含基金贖回費(fèi)27.理財(cái)規(guī)劃服務(wù)中，具體操作的最終決策權(quán)在（）。A、銀行B、客戶本人(正確答案)C、基金公司D、理財(cái)師28.銀行代理銷售股票型基金，客戶經(jīng)理可以從銀行代理銷售取得的手續(xù)費(fèi)中提取20%的業(yè)績(jī)獎(jiǎng)。從業(yè)人員小張的客戶劉偉屬于穩(wěn)健型投資者，其投資組合中已經(jīng)包括了200萬(wàn)元的A基金，占其投資組合比重為40％。小張為了增加業(yè)績(jī)，建議劉偉再購(gòu)買200萬(wàn)元A基金。根據(jù)銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守，小張的行為（）。A、違反了正直守信準(zhǔn)則B、違反了公平公正準(zhǔn)則(正確答案)C、違反了遵紀(jì)守法準(zhǔn)則D、違反了專業(yè)勝任準(zhǔn)則29.小李年滿18周歲，為某大學(xué)二年級(jí)學(xué)生，生活來(lái)源和學(xué)費(fèi)全靠父母，現(xiàn)因家庭經(jīng)濟(jì)困難，向某銀行申請(qǐng)助學(xué)貨款2．2萬(wàn)元，如2年后到期無(wú)力償還，應(yīng)由（）來(lái)承擔(dān)償還貴任。A、小李(正確答案)B、小李父母C、小李父母先行墊，以后由小李D、學(xué)校30.當(dāng)商業(yè)銀行與個(gè)人客戶訂立的合同中格式條款與非格式條款不一致時(shí)，應(yīng)當(dāng)采用（）。A、非格式條款(正確答案)B、固有條款C、格式條款D、標(biāo)準(zhǔn)條款31.下列銀行理財(cái)產(chǎn)品的銷售行為中，錯(cuò)誤的是（）A、客戶不得利用理財(cái)業(yè)務(wù)洗錢，將犯罪所得及其收益用未購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品B、銀行應(yīng)根據(jù)理財(cái)產(chǎn)品的性質(zhì)，確定不同類型理財(cái)產(chǎn)品的投資起點(diǎn)C、客戶應(yīng)當(dāng)確保提供的身份證件真實(shí)、合法D、合格投資者購(gòu)買固定收益類產(chǎn)品時(shí)無(wú)須進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)(正確答案)32.理財(cái)產(chǎn)品的合規(guī)銷售可以有效減少銀行和客戶之間的糾紛。下列銷售行為中不合規(guī)的是（）。A、不主動(dòng)向無(wú)行生產(chǎn)品相關(guān)交易經(jīng)驗(yàn)或經(jīng)評(píng)估不適宜購(gòu)買該產(chǎn)品的客戶推介或銷售B、在理財(cái)產(chǎn)品銷售后，及時(shí)準(zhǔn)確地履行產(chǎn)品信息披露義務(wù)C、在編寫有關(guān)產(chǎn)品介紹和宣傳材料時(shí)，不需進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示，而在銷售時(shí)需對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示(正確答案)D、充分、清晰、準(zhǔn)確地向客戶提示理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)33.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本制作和發(fā)放的管理，宣傳銷售文本應(yīng)當(dāng)由商業(yè)銀行（）統(tǒng)一管理和授權(quán)。A、省級(jí)分行B、區(qū)域分行C、市級(jí)分行D、總行(正確答案)34.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》規(guī)定，下列客戶中満足合格投資者要求的是（）。A、具有3年投資經(jīng)歷，近2年年均收入為50萬(wàn)元的投資者B、最近1年末凈資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元的法人單位C、具有3年投資經(jīng)歷，近4年年均收入為50萬(wàn)元的投資者(正確答案)D、具有1年投資經(jīng)歷，家庭金融資產(chǎn)600萬(wàn)元的投資者35.境內(nèi)個(gè)人參與境外上市公司員工持股計(jì)劃、認(rèn)股期權(quán)計(jì)劃等所涉及外匯業(yè)務(wù)，應(yīng)通過(guò)所屬公司或境內(nèi)代理機(jī)構(gòu)統(tǒng)向（）申請(qǐng)獲準(zhǔn)后辦理。A、國(guó)家外匯管理局(正確答案)B、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)C、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)D、中華人民共和國(guó)商務(wù)部36.在下列四中證券中，信用風(fēng)險(xiǎn)最高的是（）。A、政策性金融債B、國(guó)內(nèi)公開(kāi)評(píng)級(jí)為A級(jí)的公司債券(正確答案)C、國(guó)債D、工商銀行開(kāi)具的銀行承兌匯票37.下列關(guān)于期貨合約特征的表述，錯(cuò)誤的是（）。A、期貨合約在商品品種、品質(zhì)、數(shù)量、交貨時(shí)間和地點(diǎn)等方面事先確定好標(biāo)準(zhǔn)條款B、合約的履行由期貨交易所或結(jié)算公司提供擔(dān)保C、合約的價(jià)格沒(méi)有最小變動(dòng)單位和浮動(dòng)限額(正確答案)D、期貨合約只有很少一部分進(jìn)行實(shí)物交割，絕大多數(shù)合約都會(huì)在交割期之前平倉(cāng)38.投資者在開(kāi)放式基金募集期間申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為是指（）。A、基金交割B、基金申購(gòu)C、基金認(rèn)購(gòu)(正確答案)D、基金轉(zhuǎn)換39.分紅保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)中，分紅保險(xiǎn)、非分紅保險(xiǎn)以及分紅保險(xiǎn)產(chǎn)品與其附加的非分紅保險(xiǎn)產(chǎn)品必須滿足的基本經(jīng)營(yíng)要求是（）。A、分設(shè)賬戶，獨(dú)立核算(正確答案)B、統(tǒng)一賬戶，合并核算C、統(tǒng)一賬戶，分項(xiàng)核算D、分設(shè)賬戶，統(tǒng)一核算40.下列黃金產(chǎn)品通常也稱為“黃金存折”的是（）。A、實(shí)物黃金B(yǎng)、紙黃金(正確答案)C、金幣D、條塊現(xiàn)貨41.在信托業(yè)務(wù)中，受益人自（）起享有信托受益權(quán)。A、簽訂信托合同之日B、信托生效之日(正確答案)C、信托終止之日D、委托人指定受益人之日42.下列不屬于投資貴金屬產(chǎn)品主要風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A、政策風(fēng)險(xiǎn)B、交易風(fēng)險(xiǎn)C、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)D、信用風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)43.基金申購(gòu)采取"（）"原則，投資者申購(gòu)以申購(gòu)日(T日)的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算申購(gòu)份額。T日的基金份額凈值在當(dāng)天收市后計(jì)算，并在T+1日公布。A、模擬價(jià)B、已知價(jià)C、未知價(jià)(正確答案)D、測(cè)算價(jià)44.投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)換申請(qǐng)的，作為下一個(gè)（）的交易處理，其基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格為下次辦理基金份額申購(gòu)、贖回時(shí)間所在開(kāi)放日的價(jià)格。A、交易日(正確答案)B、開(kāi)放日C、確認(rèn)日D、工作日45.下列各項(xiàng)資產(chǎn)中，流動(dòng)性最好的資產(chǎn)是（）。A、債券基金B(yǎng)、黃金基金C、自住房產(chǎn)D、貨幣基金(正確答案)46."在人壽保險(xiǎn)中，被保險(xiǎn)人的索賠時(shí)效為（）。"A、自其知道保險(xiǎn)事故發(fā)生之日起2年B、自保險(xiǎn)事故發(fā)生之日起2年C、自其知道保險(xiǎn)事故發(fā)生之日起5年(正確答案)D、自保險(xiǎn)事故發(fā)生之日起5年二、多選題（每題2份，共20題）47.一般情況下，銀行在進(jìn)行客戶關(guān)系管理時(shí)，將理財(cái)客戶細(xì)分為（）進(jìn)行分層管理。A、普通理財(cái)客戶(正確答案)B、重點(diǎn)客戶C、財(cái)富管理客戶(正確答案)D、潛在客戶E、私人銀行客戶(正確答案)48.有下列（）情形之一的，合同無(wú)效。A、損害社會(huì)公共利益(正確答案)B、以合法形式掩蓋非法目的(正確答案)C、一方以欺詐、脅迫的手段訂立的合同D、違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定(正確答案)E、惡意串通，損害國(guó)家、集體或第三人利益(正確答案)49.下列關(guān)于《中華人民共和國(guó)物權(quán)法》的表述，正確的有（）。A、依法屬于國(guó)家所有的自然資源，所有權(quán)可以不登記(正確答案)B、第三人為債務(wù)人向債權(quán)人提供擔(dān)保的，可以要求債務(wù)人提供反擔(dān)保(正確答案)C、不動(dòng)產(chǎn)權(quán)的設(shè)立、變更、轉(zhuǎn)讓和消滅，依照法律規(guī)定應(yīng)當(dāng)?shù)怯浀?，自記載于不動(dòng)產(chǎn)登記簿時(shí)發(fā)生效力(正確答案)D、土地所有權(quán)應(yīng)與土地附著物一并抵押E、物權(quán)法是一部明確物的歸屬，保護(hù)物權(quán)，充分發(fā)揮物的效用的法律(正確答案)50.在理財(cái)產(chǎn)品銷售文件中應(yīng)包含專頁(yè)風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)，風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)至少包括的內(nèi)容有（）。A、提示客戶注意投資風(fēng)險(xiǎn)，仔細(xì)閱讀銷售文件，了解理財(cái)產(chǎn)品具體情況(正確答案)B、在醒目位置提醒客戶“理財(cái)非存款、產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)，投資須謹(jǐn)慎＂(正確答案)C、理財(cái)產(chǎn)品基本清況、適合購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品的客戶，并配以示例說(shuō)明最不利投資情形下的投資結(jié)果(正確答案)D、投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)由投資者填寫(正確答案)E、提示客戶，“如果影響您風(fēng)險(xiǎn)承受能力的因素發(fā)生變化，請(qǐng)及時(shí)完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估＂(正確答案)51.保險(xiǎn)公司與兼業(yè)代理人建立代理關(guān)系時(shí)，有責(zé)任確認(rèn)兼業(yè)代理人（）。A、有足額代理費(fèi)用B、經(jīng)過(guò)相應(yīng)培訓(xùn)(正確答案)C、委托代理險(xiǎn)種在保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證允許范圍內(nèi)(正確答案)D、具有保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證(正確答案)E、有足夠多的代理額度52.個(gè)人進(jìn)行工商登記或者辦理其他執(zhí)業(yè)手續(xù)后，可以憑有關(guān)單證辦理委托具有對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)權(quán)的企業(yè)代理（）項(xiàng)下外匯資金收付、劃轉(zhuǎn)及結(jié)匯。A、外匯人壽保險(xiǎn)B、進(jìn)出口(正確答案)C、邊境小額貿(mào)易(正確答案)D、旅游(正確答案)E、購(gòu)物(正確答案)53.下列關(guān)于貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)等市場(chǎng)行為的表述，正確的有（）。A、再貼現(xiàn)實(shí)質(zhì)上是中央銀行對(duì)商業(yè)銀行的貸款(正確答案)B、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)實(shí)質(zhì)上是一種票據(jù)再買賣關(guān)系(正確答案)C、短期政府券市場(chǎng)是以發(fā)行和流通短期政府債券所形成的市場(chǎng)(正確答案)D、貼現(xiàn)實(shí)質(zhì)上是一種票據(jù)買賣關(guān)系(正確答案)E、回購(gòu)市場(chǎng)是通過(guò)回購(gòu)協(xié)議進(jìn)行短期貨幣資金借貸所形成的市場(chǎng)(正確答案)54.一般而言，下列關(guān)于影響股價(jià)的因素的表述正確的有（）。A、股票價(jià)格與公司盈利能力正相關(guān)(正確答案)B、股票分割對(duì)股價(jià)上漲的影響要小于增加股息派發(fā)的影響C、公司資產(chǎn)凈值增加，股價(jià)上升(正確答案)D、股價(jià)與股息的變化正相關(guān)(正確答案)E、宏觀經(jīng)濟(jì)衰退，所有公司的股價(jià)都會(huì)大幅下跌55.在理財(cái)產(chǎn)品開(kāi)發(fā)中，托管機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括（）。A、確保不同托管帳戶中的資產(chǎn)相互獨(dú)立(正確答案)B、安全保管理財(cái)產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)(正確答案)C、按照托管協(xié)議約定和理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行銀行的投資指令，及時(shí)辦理清算交割事宜(正確答案)D、監(jiān)督理財(cái)產(chǎn)品投資運(yùn)作(正確答案)E、為每只理財(cái)產(chǎn)品開(kāi)設(shè)獨(dú)立托管帳戶(正確答案)56.與封閉式基金相比，開(kāi)放式基金的特點(diǎn)包括（）。A、單位資產(chǎn)凈值每周至少公布一次B、交易價(jià)格依據(jù)基金的資產(chǎn)凈值而定(正確答案)C、隨時(shí)面臨贖回壓力，進(jìn)行長(zhǎng)期投資會(huì)受到一定限制，要求基金管理人具有更高的投資管理水平(正確答案)D、基金存續(xù)無(wú)固定期限，基金規(guī)模不固定，但有最低規(guī)模要求(正確答案)E、交易價(jià)格主要由市場(chǎng)供求關(guān)系決定57.下列關(guān)于國(guó)債的表述，正確的有（）。A、國(guó)債投資收益主要來(lái)自于利息收益和價(jià)差收益(正確答案)B、國(guó)債的流動(dòng)性高于公司債券(正確答案)C、電子式國(guó)債可記名，但不可上市流通(正確答案)D、記賬式國(guó)債可記名、可掛失，可以上市流通，但是交易成本高E、憑證式國(guó)債可記名、可掛失，但是不可上市流通(正確答案)58.下列能夠充當(dāng)信托財(cái)產(chǎn)的有（）。A、房屋(正確答案)B、存款(正確答案)C、高速公路收費(fèi)權(quán)(正確答案)D、專利權(quán)(正確答案)E、保險(xiǎn)單(正確答案)59.根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》，違約責(zé)任的承擔(dān)形式主要有（）。A、違約責(zé)任金(正確答案)B、定金責(zé)任(正確答案)C、賠償損失(正確答案)D、強(qiáng)制履行(正確答案)E、采取補(bǔ)救措施(正確答案)60.據(jù)《中華人民共和國(guó)物權(quán)法》規(guī)定，可以抵押的財(cái)產(chǎn)有（）。A、生產(chǎn)設(shè)備(正確答案)B、建設(shè)用地使用權(quán)(正確答案)C、土地所有權(quán)D、交通運(yùn)輸工具(正確答案)E、正在建造的建筑物、船舶、航空器(正確答案)61.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，下列關(guān)于授資基金銷售業(yè)務(wù)的表述，正確的有（）。A、基金管理人應(yīng)審查、檢查代銷機(jī)構(gòu)使用的宣傳材料，并對(duì)材料內(nèi)容負(fù)責(zé)(正確答案)B、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)將基金代銷業(yè)務(wù)資格證明文件置備于基金銷售網(wǎng)點(diǎn)的顯著位置，也可委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售C、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在有證券投資基金托管業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行開(kāi)立與基金銷售有關(guān)的賬戶，并由基金管理人對(duì)賬戶內(nèi)的資金進(jìn)行監(jiān)督D、未與基金管理人簽訂書(shū)面代銷協(xié)議的，代銷機(jī)構(gòu)不得辦理基金銷售(正確答案)E、基金管理人對(duì)代銷機(jī)構(gòu)的基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)有檢查、監(jiān)督的義務(wù)(正確答案)62.保險(xiǎn)兼業(yè)代理人從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，不得有（）等行為。A、串通投保人、被保險(xiǎn)人或受益人欺騙保險(xiǎn)人(正確答案)B、兼做保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)(正確答案)C、擅自變更保險(xiǎn)條款，提高或降低保險(xiǎn)費(fèi)率(正確答案)D、代理再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)(正確答案)E、對(duì)投保人進(jìn)行需求分析與風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)63.個(gè)人外匯業(yè)務(wù)按照交易性質(zhì)區(qū)分為（）。A、貿(mào)易項(xiàng)目個(gè)人外匯業(yè)務(wù)B、資本項(xiàng)目個(gè)人外匯業(yè)務(wù)(正確答案)C、境內(nèi)