2023年電大個人理財考試答案資料

?.單選題（共10題，共6分）

1.6、客戶提出理財?shù)囊?guī)定，不僅希望增長收益改善財務狀況，并且要保證財務狀況的（）°（0.6分）

CA.安全

2.5、通常來說，假如樂意承受的風險越高，那么投資的潛在收益率就（）。（0.6分,

⑥B.越高

3.I、社會保障重要指政府舉辦的養(yǎng)老社會保險計劃和（）舉辦的補充養(yǎng)老保險計劃.（0.6分）

④B.公司

4.8、客戶〈）必然會導致鈔票流出,資產(chǎn)減少。（0.6分）

"A.償還債務

5.7、理財目的可以劃分為必須實現(xiàn)的理財目的和（）的理財日的。（0.6分）

⑤B.盼望實現(xiàn)

6.10、通常情況下，流動性比率應保持在（）左右。（0.6分）

"C.3

7.3、財務信息是指客戶目前的（），資產(chǎn)負債狀況和其他財務安排以及這些信息的未來變化狀況。（0.6分）

6B.收支情況

8.4、取得代理權的標志是獲得代理證書，而代理證書通常表現(xiàn)為客戶的（）o（0.6分）

°B.書面授權

9.2、客戶的收入水平與支出情況是理財時需要了解的重要財務數(shù)據(jù)，也是編制客戶鈔票流量表的基礎，更是理財規(guī)劃師分析客戶財

務狀況的（）。（0.6分）

°A.依據(jù)

10.9、消費指標重要有（）。（0.6分）

⑤A.社會消費品零售總額、城鄉(xiāng)居民儲蓄存款余額。

..?選題（共10題，共8分）

1.2、貨幣政策是政府為實現(xiàn)一定的宏觀經(jīng)濟目的而制定的關于貨幣供應和流通的一系列舉措。重要的貨幣政策工具有：（）（0.8

分）

17A.A、利率

曠B.B、法定存款準備率

17E.E、公開市場業(yè)務

2.6、按照理財目的的重要性劃分.理財目的可以劃分為：（）（0.8分,

17A.必須實現(xiàn)的理財目的

17C.盼望實現(xiàn)的理財目的

3.7、中國銀行理財客戶經(jīng)理的崗位職責涉及（）?（0.8分）

17B.遇疑難的專業(yè)問題，積極與理財產(chǎn)品經(jīng)理合作，共同向理財客戶提供服務

17D.收集同業(yè)信息，研究客戶現(xiàn)實情況和未來發(fā)展，發(fā)掘他們的潛在需求，及時反饋至產(chǎn)品管理部門。

4.3、人的理財目的無論做何種分類,無非是集中在哪幾個方面：＜）（0.8分）

曠A.A、消費支出的合理

17B.B,個人財富的增長

17C.C、生活盼望的滿足

曠D.D、個人財務的安全

5.5、理財目的按照實現(xiàn)時間分類，可以劃分為：（）（0.8分）

17A.短期目的

7B.中期目的

17D.長期目的

6.4、一個人的財務安全，重要有這些內(nèi)容:（）（0.8分）

17A.是否有穩(wěn)定、充足的收入；

17B.個人是否有發(fā)展的潛力；

17C.是否有充足的鈔票準備；

17D.是否有適當?shù)淖》浚?/p>

17E.A是否購買了適當?shù)呢敭a(chǎn)和人身保險；

7.10、國內(nèi)外消費者購買住宅的因素涉及（）。（0.8分）

"A.自住

17B.合理避稅

曠C.對外出租獲取租金

17D.投機獲取資本利得

8.8、只要符合以下條件之一的客戶，可認定為中銀理財客戶（）.（0.8分）

17B.注冊資本在1000萬元以上公司的總經(jīng)理等高層管理人員，并經(jīng)上級分行個人金融部特殊批準

17C.本、外幣存款（含匯聚寶、人民幣理財產(chǎn)品）、基金、國債，以及20%消費信貸本金，累計總額

在等值人民幣50萬元以上

17D.銀行卡年消費額（不含購房、購車、裝修等一次性消費）等值人民幣15萬元以上

9.9、中銀理財?shù)娘L險點目前重要來自于（）□（0.8分）

17A.理財服務流程

曠B.客戶管理

17C.理財服務人員

7D.理財服務系統(tǒng)

I0.1.財政政策的政策工具主有:稅收、國債、財政補貼、轉移支付和赤字政策等等.從理財?shù)慕嵌瓤矗瑧裢庵匾暎海ǎ?.8

分）

17A.稅收政策

17C.國債政策

:一判斷題供10題,共6分）

1.1、個人/家庭管理純粹風險的工具涉及商業(yè)保險、社會保險和雇主提供的雇員團隊保險。（）（0.6分）

⑤對的

2.7、商業(yè)銀行在外匯市場中的經(jīng)營活動涉及代客買賣和自營業(yè)務。（）（0.6分）

6對的

3.6、美元對日元升值I0%.則日元對美元貶值10%。（）（0.6分）

"錯誤

4.4、預期收益率相同的投資項目，其風險也必然相同。（）（0.6分）

⑸錯誤

5.8、央行不僅是外匯市場的參與者,并且是外匯市場的操縱者。（）（0.6分）

"對的

6.2、稅收最小化通常是遺產(chǎn)規(guī)劃的一個重要動機，也是遺產(chǎn)規(guī)劃的惟?目的。（）（0.6分）

⑤錯誤

7.3、復利的計算是將上期末的本利和作為下一期的本金，在計算時每一期本金的數(shù)額是相同的。（）（0.6分）

⑥錯誤

8.5、優(yōu)先認股權是上市公司給予優(yōu)先股持有人在未來某個時間或者一段時間以擬定的價格購買一定數(shù)量該公司股票的權利.

（）分）

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