2023年浙商銀行上海分行營業(yè)運營條線在崗學(xué)習(xí)測試（七）

2023年浙商銀行上海分行營業(yè)運營條線在崗學(xué)習(xí)測試（七）基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________工號：________________________營銷部門若有超時未補全（正）的或待補全的應(yīng)急業(yè)務(wù)事項超過（）筆的，營業(yè)部門應(yīng)暫停該部門的應(yīng)急業(yè)務(wù)事項申請，直至完成補全（正）為止。[單選題]*A.1B.2C.3(正確答案)D.4凍結(jié)客戶存款的期限最長（），人民法院續(xù)凍期限不得超過（）[單選題]*A.6個月、6個月B.6個月、3個月(正確答案)C.6個月、1年D.6個月、2年普通內(nèi)部賬戶經(jīng)（）參數(shù)設(shè)置方可啟用掛銷賬功能。[單選題]*A.總行(正確答案)B.分行C.清算中心D.營業(yè)部銀行發(fā)現(xiàn)企業(yè)名稱、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時通知企業(yè)辦理變更手續(xù)。企業(yè)自通知送達之日起（）內(nèi)仍未辦理變更手續(xù)，且未提出合理理由的，銀行有權(quán)采取適當(dāng)控制賬戶交易措施。[單選題]*A.10天B.15天C.30天(正確答案)D.60天日元大額資金頭寸起報金額：（）[單選題]*A.10,000,000.00B.20,000,000.00(正確答案)C.30,000,000.00D.50,000,000.00管庫員輪換模式二中管庫員隨現(xiàn)金柜員當(dāng)班進行輪換，即由每日輪換調(diào)整為換班時輪換，但滿（）個工作日至少應(yīng)輪換一次。[單選題]*A.2B.3C.4D.5(正確答案)存量因身份證明文件過期滿6個月被停用的個人賬戶，如客戶仍未更新證件有效期的，總行將統(tǒng)一調(diào)整為（）管控。[單選題]*A.中止業(yè)務(wù)(正確答案)B.停止支付C.停用賬戶D.限制非柜面交易（）統(tǒng)籌管理全行自助設(shè)備，具體管理全行取款機、存取款一體機、標(biāo)準(zhǔn)智能柜員機、輕量型智能柜員機、轉(zhuǎn)賬機、發(fā)卡機、叫號機、網(wǎng)銀演示機。[單選題]*A.總行運營管理部B.總行個人業(yè)務(wù)部C.總行科技部D.總行網(wǎng)絡(luò)金融部(正確答案)E.分行科技部票據(jù)（包）金額=（子票區(qū)間最大序號-最小序號+1）*標(biāo)準(zhǔn)金額，標(biāo)準(zhǔn)金額為（）元。[單選題]*A.1B.0.01(正確答案)C.0.001D.0.0001柜面交易授權(quán)簡化方案中，1212本行賬戶現(xiàn)金存款（無卡折）交易調(diào)整方案為（）。[單選題]*A.功能優(yōu)化，冠字號識別簡化授權(quán)(正確答案)B.取消前臺授權(quán)C.取消前臺授權(quán)，增加后臺授權(quán)D.取消前臺授權(quán)，由后臺授權(quán)對于符合應(yīng)對賬條件的賬戶，前一個對賬周期內(nèi)未能有效對賬的，在下一個對賬周期內(nèi)須實現(xiàn)有效對賬，且應(yīng)保證（）內(nèi)至少有效對賬一次[單選題]*A.一個月B.三個月C.六個月(正確答案)D.一年存量賬戶持續(xù)評級的，各級行營業(yè)部門應(yīng)于反洗錢業(yè)務(wù)系統(tǒng)產(chǎn)生任務(wù)的（）內(nèi)完成。[單選題]*A.1個工作日B.3個工作日C.5個工作日D.10個工作日(正確答案)個人客戶身份證明文件過期滿（）的，系統(tǒng)自動對客戶名下有效賬戶進行自動管控，自動管控方式由停用調(diào)整為中止業(yè)務(wù)，中止業(yè)務(wù)原因為“客戶證件過期自動中止”。[單選題]*A.1個月B.3個月C.6個月(正確答案)D.12個月商卡芯片（IC）卡使用有效期為（）。[單選題]*A.5年B.10年(正確答案)C.30年D.不設(shè)有效期各級行營業(yè)部門為自然人客戶辦理單筆人民幣（）元（含）以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時，應(yīng)審核客戶本人有效身份證件的真實性、有效性和合規(guī)性。[單選題]*A.1000B.5000C.10000D.50000(正確答案)客戶在辦理掛失補卡業(yè)務(wù)時，若要求掛失后現(xiàn)場補卡的，營業(yè)網(wǎng)點受理人員應(yīng)提示客戶掛失卡上的金融資產(chǎn)余額不得超過（）[單選題]*A.20萬元（不含）B.20萬元（含）(正確答案)C.30萬元（不含）D.30萬元（含）開戶行（）根據(jù)客戶出具的證明文件和補全資料或我行上門核實人員提交的核實情況和意見進行審查，如符合開戶規(guī)定，在開戶申請書上簽注同意啟用賬戶的意見，并辦理賬戶啟用手續(xù)[單選題]*A.營業(yè)部負(fù)責(zé)人(正確答案)B.營銷部門負(fù)責(zé)人C.分管行領(lǐng)導(dǎo)D.賬戶管理崗點擊“個人結(jié)算賬戶管理-開戶上報文件生成/銷戶變更上報文件生成”菜單，錄入導(dǎo)出區(qū)間、選擇“按機構(gòu)上報/按地區(qū)上報”以及信息類型（開戶/變更/銷戶），地區(qū)編號可以同時錄入多個使用英文逗號間隔的（）位地區(qū)碼或開戶機構(gòu)代碼，支持一鍵下載地區(qū)編號轄內(nèi)所有機構(gòu)的備案文本[單選題]*A.4(正確答案)B.3C.2D.1征信中心轉(zhuǎn)發(fā)異議核查的，分行異議處理用戶應(yīng)于（）個自然日內(nèi)完成核查與更正，在征信系統(tǒng)內(nèi)如實回復(fù)。[單選題]*A.5B.10(正確答案)C.15D.20對客戶單筆取款金額在人民幣（）萬元（含）以上的，原則上應(yīng)提前預(yù)約[單選題]*A.5B.10C.15D.20(正確答案)要及時充分排查風(fēng)險情況，了解賬戶實際控制人及客戶實際（經(jīng)營）情況，做好客戶盡職調(diào)查，認(rèn)真分析（）等情況與客戶職業(yè)、年齡、經(jīng)營情況（如為單位的）是否匹配，同時結(jié)合賬戶查凍止情況，綜合判斷風(fēng)險程度。*A.交易頻率(正確答案)B.交易時間(正確答案)C.交易金額(正確答案)D.交易對手(正確答案)總行內(nèi)控合規(guī)與法律部應(yīng)將違規(guī)問題（）等情況納（）入年度內(nèi)控合規(guī)考核評價，對相關(guān)機構(gòu)酌情予以扣分*A.整改不及時(正確答案)B.整改不到位(正確答案)C.虛假整改(正確答案)D.問題前清后犯、屢查屢犯(正確答案)各級行營業(yè)部門以開立賬戶方式與法人、非法人組織和個體工商戶等非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系的，應(yīng)按以下要求（）做好客戶身份識別工作。*A.審核客戶開戶證明文件的真實性、完整性和合規(guī)性(正確答案)B.了解客戶開立賬戶的目的和用途，采用面對面、視頻、電話、短信等方式向法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）核實開戶意愿(正確答案)C.對客戶經(jīng)理識別的控股股東（實際控制人）和受益所有人信息進行要素性審核(正確答案)D.登記客戶身份基本信息(正確答案)E.留存客戶開戶證明文件的復(fù)印件、影印件或電子影像合成件(正確答案)“風(fēng)險票據(jù)”是指已在票交所系統(tǒng)中哪些登記狀態(tài)的商業(yè)匯票？*A.掛失止付(正確答案)B.公示催告(正確答案)C.司法凍結(jié)(正確答案)D.除權(quán)判決(正確答案)營業(yè)主管查庫的頻率和范圍（）*A.日常查庫：現(xiàn)金(正確答案)B.月中查庫：現(xiàn)金（含自助設(shè)備現(xiàn)金）、票據(jù)類重要空白憑證。(正確答案)C.月末查庫：現(xiàn)金（含自助設(shè)備現(xiàn)金）、重要空白憑證、有價單證、票據(jù)實物、代保管物品、會計業(yè)務(wù)專用印章、重要密鑰、機具及物品等。(正確答案)D.連續(xù)放假三日（不含）以上的節(jié)假日查庫：現(xiàn)金（含自助設(shè)備現(xiàn)金）(正確答案)自同一管庫員連續(xù)三個營業(yè)日第二次擔(dān)任管庫員之日起，營業(yè)終了必須由主管對庫箱內(nèi)（）成捆、成把鈔券進行卡把復(fù)點。*A.50元(正確答案)B.100元(正確答案)C.20元D.所有2022年內(nèi)控合規(guī)與法律工作的指導(dǎo)意見工作思路：（）*A.內(nèi)控優(yōu)先(正確答案)B.合規(guī)優(yōu)先C.內(nèi)控為本D.合規(guī)為本(正確答案)柜面用印機啟用后，如營業(yè)網(wǎng)點不再人工保管除（）之外其他重要會計印章的，可不再設(shè)置重要印章保管崗。*A.外幣攜帶章B.假幣章C.業(yè)務(wù)清訖章(正確答案)D.受理業(yè)務(wù)專用章(正確答案)商卡按信息載體不同分（）和（）。*A.Ⅰ類戶商卡B.Ⅱ類戶商卡C.磁條卡(正確答案)D.芯片（IC）卡(正確答案)不保號換卡業(yè)務(wù)為高風(fēng)險業(yè)務(wù)，各營業(yè)網(wǎng)點在辦理該業(yè)務(wù)時，應(yīng)加強（）方式，確保為客人本人辦理。若存在異常可疑情況的，不得予以辦理。*A.客戶身份識別(正確答案)B.采取聯(lián)網(wǎng)核查(正確答案)C.現(xiàn)場撥打客戶預(yù)留手機號碼(正確答案)D.代辦是否有授權(quán)書數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)制定及變更的準(zhǔn)入范圍，（）關(guān)鍵且重要的信息項，主要包括（）*A.本行戰(zhàn)略規(guī)劃提及的信息項，對外披露提及的信息項(正確答案)B.重要規(guī)章制度或發(fā)文提及的信息項和代碼(正確答案)C.監(jiān)管機構(gòu)重點關(guān)注、要求報送的信息項和代碼(正確答案)D.相關(guān)部門認(rèn)定為重要的信息項和代碼(正確答案)柜面營業(yè)應(yīng)急業(yè)務(wù)事項風(fēng)險評估主要分為（）*A.合規(guī)風(fēng)險評估(正確答案)B.實質(zhì)風(fēng)險評估(正確答案)C.系統(tǒng)風(fēng)險評估D.風(fēng)險等級評估禁止代理遞送的客戶單證或服務(wù)事項（）*A.代理遞送各類賬戶的啟用、變更和撤銷（撤銷零余額賬戶除外）申請資料，或代理客戶辦理對應(yīng)業(yè)務(wù)(正確答案)B.代理遞送電子銀行注冊、變更申請資料，或代理客戶辦理對應(yīng)業(yè)務(wù)(正確答案)C.代理客戶辦理各類錯賬的更正(正確答案)D.代理客戶填制憑證或更改憑證要素(正確答案)E.代理遞送支付密碼器(正確答案)F.代理客戶辦理存單質(zhì)押業(yè)務(wù)(正確答案)非柜面業(yè)務(wù)渠道包括但不限于（）等客戶無須臨柜即可辦理賬戶付款業(yè)務(wù)的渠道。*A.網(wǎng)上銀行(正確答案)B.網(wǎng)關(guān)支付(正確答案)C.快捷支付(正確答案)D.銷售終端（POS）(正確答案)E.自助柜員機（ATM）(正確答案)高度重視，切實加強監(jiān)管事務(wù)管理（）*A.扎實開展監(jiān)管檢查整改落實(正確答案)B.充分做好監(jiān)管檢查準(zhǔn)備(正確答案)C.全力提升監(jiān)管評級(正確答案)D.全面落實監(jiān)管要求(正確答案)E.切實加強監(jiān)管檢查問題數(shù)據(jù)運用(正確答案)名單監(jiān)控管理工作遵循以下原則：*A.依法合規(guī)原則(正確答案)B.風(fēng)險為本原則(正確答案)C.動態(tài)管理原則(正確答案)D.全員參與原則(正確答案)E.從嚴(yán)展業(yè)原則(正確答案)F.保守秘密原則(正確答案)（）與（）雙人核對出庫記錄與實物一致，并在智能自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理控制臺中完成確認(rèn)后將重空憑證放入智能機具卡（UKey）箱。*A.憑證管理崗(正確答案)B.授權(quán)人員(正確答案)C.營業(yè)主管D.申領(lǐng)憑證的柜員每周一進行利率重定價*A.活力加B.升利加C.快利加(正確答案)D.添利加(正確答案)現(xiàn)金捆扎應(yīng)按面額逐張整理，（）張為把，（）把為捆，硬幣（）為卷，（）卷為捆*A.100(正確答案)B.10(正確答案)C.100枚或50枚(正確答案)D.10(正確答案)以上線的遠程銀行業(yè)務(wù)有哪些：*A.電子銀行升級(正確答案)B.UKeyPIN碼重置(正確答案)C.商卡掛失補發(fā)(正確答案)D.商卡密碼重置(正確答案)遠程銀行服務(wù)客戶實行“白名單”管理，僅白名單內(nèi)客戶可通過手機銀行APP看到遠程銀行相應(yīng)的項目[判斷題]*對(正確答案)錯對于銀行存款項目中僅“是否存在凍結(jié)、（）擔(dān)保或其他使用限制”欄位填寫“無”“否”或類似內(nèi)容的，也應(yīng)就該欄位進行查證，如我行發(fā)現(xiàn)被審計單位存在存款質(zhì)押等受限情況，應(yīng)明確回復(fù)不符并在回函“結(jié)論”處對不符項目涉及的（）內(nèi)容、金額等進行說明。[判斷題]*對(正確答案)錯內(nèi)控違規(guī)問題管理是指記錄人對履職過程中發(fā)現(xiàn)的各項內(nèi)控違規(guī)行為、操作風(fēng)險事項及處理情況進行記錄的過程。[判斷題]*對錯(正確答案)個人養(yǎng)老金資金賬戶開戶數(shù)量納入II類戶數(shù)量限制，每個客戶在所有商業(yè)銀行僅可開立一個個人養(yǎng)老金資金賬戶。[判斷題]*對錯(正確答案)在新版動態(tài)密碼鎖系統(tǒng)操作中，“權(quán)限申請發(fā)起崗”用戶打開用戶管理頁面，用戶添加后無法刪除。[判斷題]*對(正確答案)錯一旦發(fā)現(xiàn)疑似受騙客戶的，盡快采取短信、電話、上門、報告公安機關(guān)等方式積極開展勸阻工作。如為公安機關(guān)提供的疑似受騙客戶線索，要及時按照公安機關(guān)要求采取必要措施，防止客戶受騙。[判斷題]*對(正確答案)錯對于難以判斷的情形或遇可疑人員惡意滋事的，立即上報分行，分行及時報公安機關(guān)處理。[判斷題]*對錯(正確答案)對所有權(quán)有爭議、（）掛失、失效或被依法止付的存單，不得作為質(zhì)押標(biāo)的物,但已作擔(dān)保的可以作為質(zhì)押標(biāo)的物。[判斷題]*對錯(正確答案)關(guān)于調(diào)整現(xiàn)金業(yè)務(wù)部分管理要求的通知上線后無需在系統(tǒng)中進行排班表維護。[判斷題]*對(正確答案)錯對于仍需使用的客戶信息，營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)要求信息保管人員妥善保管。其中，紙質(zhì)資料應(yīng)入柜保管，電子信息無需加密保管。[判斷題]*對錯(正確答案)用于已開立本行商卡但未注冊電子銀行的客戶，客戶可通過手機銀行APP將自助注冊的電子銀行在視頻核實后升級為柜面注冊版電子銀行或UKey版電子銀行。[判斷題]*對(正確答案)錯單位客戶至柜面從約定還款賬戶申請?zhí)崆斑€款（含還息）時，確無法購買支付憑證的，經(jīng)營業(yè)主管審批同意，可憑業(yè)務(wù)部門出具的還款通知書和客戶加蓋預(yù)留印鑒的特種轉(zhuǎn)賬憑證辦理。[判斷題]*對(正確答案)錯熟悉總行下發(fā)的賬戶服務(wù)典型案例、話術(shù)等資料，做到（）“應(yīng)開盡開”，避免賬戶服務(wù)不到位被監(jiān)管部門點名。[判斷題]*對(正確答案)錯客戶可通過微信小程序查詢個人賬戶明細、信用卡賬單，暫不支持打印功能。[判斷題]*對錯(正確答案)分行非運營人員除交易發(fā)起崗（自助機具）外可以設(shè)置前臺授權(quán)崗崗位