2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范高分通關(guān)題型題庫(kù)附解析答案

2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范高分通關(guān)題型題庫(kù)附解析答案單選題（共150題）1、（2016年真題）世界上最早的開(kāi)放式證券投資基金是（）。A.1943年英國(guó)的海外政府信托契約B.1924年美國(guó)的馬薩諸塞投資信托基金C.1873年蘇格蘭的美國(guó)投資信托D.1868年英國(guó)的海外及殖民地政府信托基金【答案】B2、有關(guān)基金信息披露的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.禁止進(jìn)行虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B.禁止對(duì)基金的證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)C.禁止違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D.可以詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)【答案】D3、基金管理人在進(jìn)行投資決策業(yè)務(wù)控制時(shí)，為了確保在設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策，應(yīng)建立（）A.投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度B.投資決策授權(quán)制度C.業(yè)務(wù)交流制度D.實(shí)質(zhì)性審查制度【答案】A4、(2016年)關(guān)于私募基金募集和轉(zhuǎn)讓的有關(guān)規(guī)定，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.私募基金投資者不得向合格投資者之外的機(jī)構(gòu)或個(gè)人拆分轉(zhuǎn)讓B.私募基金管理人不得委托第三方對(duì)私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)C.私募基金管理人和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求私募基金投資人簽署風(fēng)險(xiǎn)提示書(shū)D.私募基金投資者應(yīng)當(dāng)對(duì)其填寫(xiě)的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力問(wèn)卷內(nèi)容的準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)【答案】B5、（2017年真題）下列關(guān)于基金銷(xiāo)售支付機(jī)構(gòu)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷(xiāo)售支付機(jī)構(gòu)必須由商業(yè)銀行或其他金融支付機(jī)構(gòu)擔(dān)任B.基金銷(xiāo)售支付機(jī)構(gòu)需要根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定予以備案C.基金銷(xiāo)售支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備安全高效的辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的信息系統(tǒng)D.基金銷(xiāo)售支付機(jī)構(gòu)必須確?；痄N(xiāo)售結(jié)算資金安全、及時(shí)劃付【答案】A6、避險(xiǎn)策略基金的安全墊等于（）。A.價(jià)值底線(xiàn)超過(guò)投資組合現(xiàn)時(shí)凈值的數(shù)額B.投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過(guò)價(jià)值底線(xiàn)的數(shù)額C.投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例D.投資組合現(xiàn)時(shí)凈值與保本資產(chǎn)的比例【答案】B7、LOF基金份額贖回申報(bào)單位為（）。A.1元人民幣B.1份基金份額C.10元人民幣D.10份基金份額【答案】B8、基金客戶(hù)服務(wù)方式中的郵寄服務(wù)可以郵寄的物品不包括（）。A.投資策略報(bào)告B.理財(cái)月刊C.基金銀行卡D.交易對(duì)賬聯(lián)【答案】C9、設(shè)立管理公開(kāi)募集基金的基金管理公司的注冊(cè)資本不低于（）元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。A.2億B.5000萬(wàn)C.1億D.1.5億【答案】C10、根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）》,將基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)至少分為（）個(gè)等級(jí)。A.3B.4C.5D.7【答案】C11、（2019年真題）下列表述中，屬于基金管理人合規(guī)管理活動(dòng)的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A12、（2020年真題）關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人辦理私募基金備案，以下說(shuō)法正確的是（）。A.證明投資者的財(cái)產(chǎn)已經(jīng)由托管人托管B.協(xié)會(huì)通過(guò)網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)C.證明對(duì)基金管理人的投資能力的認(rèn)可D.反映了基金管理人持續(xù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)【答案】B13、根據(jù)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）的規(guī)定》，以下屬于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站公示的私募基金管理人信息的是（）。A.私募基金管理人的股東介紹B.私募基金管理人的過(guò)往業(yè)績(jī)C.私募基金管理人的管理規(guī)模D.私募基金管理人的基本誠(chéng)信信息【答案】D14、ETF上市首日的開(kāi)盤(pán)參考價(jià)為（）基金份額凈值。A.前五個(gè)工作日的平均B.前一日C.前一工作日D.前三個(gè)工作日的平均【答案】C15、（）是以除本國(guó)以外的全球股票市場(chǎng)為投資對(duì)象，能夠分散本國(guó)市場(chǎng)外的投資風(fēng)險(xiǎn)的基金。A.單一國(guó)家型股票基金B(yǎng).區(qū)域型股票基金C.國(guó)際股票基金D.國(guó)內(nèi)股票基金【答案】C16、在我國(guó)，契約型基金依據(jù)（）之間簽署的基金合同成立。A.基金管理人、基金托管人B.基金管理人、基金投資者C.基金托管人、基金投資者D.基金投資者、基金持有者【答案】A17、我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，（）周歲以上不滿(mǎn)（）周歲的公民要求提交相關(guān)的收入證明才能開(kāi)立基金賬戶(hù)。A.16；18B.14；18C.14；16D.18；20【答案】A18、(2016年)基金管理人董事會(huì)可以下設(shè)（），負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理與基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制及合法合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，評(píng)估公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。A.合規(guī)管理部B.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部C.風(fēng)險(xiǎn)管理部D.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)【答案】D19、關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金，以下說(shuō)法不正確的是（）.A.是暫時(shí)存放現(xiàn)金的理想場(chǎng)所B.風(fēng)險(xiǎn)低，流動(dòng)性好C.以短期貨幣產(chǎn)場(chǎng)工具為投資對(duì)象D.增長(zhǎng)潛力大，適臺(tái)長(zhǎng)期投資【答案】D20、公司型基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是（）。A.基金公司股東大會(huì)B.基金公司董事會(huì)C.基金管理公司董事會(huì)D.基金公司監(jiān)事會(huì)【答案】A21、（2016年真題）2008年以后，面對(duì)全球金融危機(jī)帶來(lái)的不利影響，基金業(yè)進(jìn)行了積極的改革和探索，不屬于其改革內(nèi)容的是（）。A.分業(yè)化局面初步顯現(xiàn)B.放松管制、加強(qiáng)監(jiān)管C.向多元化發(fā)展D.互聯(lián)網(wǎng)金融與基金業(yè)有效結(jié)合【答案】A22、在一國(guó)境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國(guó)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金是指（）。A.LOF基金B(yǎng).ETF基金C.ETF聯(lián)接基金D.QDII基金【答案】D23、基金管理人設(shè)監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)向（）負(fù)責(zé)。A.董事會(huì)B.管理層C.董事長(zhǎng)D.股東會(huì)【答案】D24、(2016年)下列不屬于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷(xiāo)售適用性的過(guò)程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則是（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.客觀性原則C.全面性原則D.持續(xù)性原則【答案】D25、目前對(duì)基金管理公司治理的目標(biāo)、原則、結(jié)構(gòu)有明確的規(guī)定的幾部法規(guī)文件是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A26、基金管理人的股東、實(shí)際控制人可以有下列哪項(xiàng)行為？（）A.虛假出資B.經(jīng)股東會(huì)或者董事會(huì)決議，影響基金管理人的基金經(jīng)營(yíng)活動(dòng)C.要求基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為他人牟取利益D.抽逃出資【答案】B27、下列選項(xiàng)中不屬于基金經(jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備條件的是（）。A.取得基金從業(yè)資格B.最近3年沒(méi)有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門(mén)的行政處罰C.通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其他授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試D.具有5年以上證券投資管理經(jīng)歷【答案】D28、下列關(guān)于基金銷(xiāo)售適用性實(shí)施保障的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)制定與基金銷(xiāo)售適用性相關(guān)的制度和程序B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)正確實(shí)施與基金銷(xiāo)售適用性相關(guān)的制度和程序C.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)超越基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的情況被定義為風(fēng)險(xiǎn)不匹配D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷(xiāo)售適用性的執(zhí)行情況進(jìn)行自律管理【答案】D29、關(guān)于ETF份額的申購(gòu)與贖回，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.申請(qǐng)?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N(xiāo)B.投資者提交贖回申請(qǐng)時(shí)需持有足夠的基金份額余額和現(xiàn)金C.辦理申購(gòu)、贖回的開(kāi)放日為證券交易所的交易日D.場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回采用金額申購(gòu)、份額贖回方式【答案】D30、以下關(guān)于開(kāi)放式基金的描述中，正確的是（）。A.開(kāi)放式基金的非交易過(guò)戶(hù)只適用于合格的個(gè)人投資者，機(jī)構(gòu)投資者不能進(jìn)行非交易過(guò)戶(hù)B.由于需要收取一定轉(zhuǎn)換費(fèi)用，開(kāi)放式基金份額轉(zhuǎn)換的綜合費(fèi)用較高C.開(kāi)放式基金的非交易過(guò)戶(hù)，是從投資者的一個(gè)基金賬戶(hù)轉(zhuǎn)移到其名下的另一個(gè)基金賬戶(hù)D.基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)托管手續(xù)【答案】D31、（2017年真題）ETF與LOF在申購(gòu)、贖回機(jī)制上存在區(qū)別，主要表現(xiàn)在（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.ⅠD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D32、下列選項(xiàng)中，（）是基金公司業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的主要負(fù)責(zé)人。A.員工B.部門(mén)負(fù)責(zé)人C.業(yè)務(wù)經(jīng)理D.董事會(huì)【答案】D33、(2016年)封閉式基金（）公布基金單位資產(chǎn)凈值。A.每日B.每周C.每月D.每季度【答案】B34、開(kāi)放式基金某一開(kāi)放日發(fā)生首次巨額贖回時(shí)，以下做法錯(cuò)誤的是（）。A.管理人可以接受全額贖回申請(qǐng)B.巨額贖回且部分延期贖回的，管理人應(yīng)立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案C.巨額贖回且部分延期贖回的，管理人在3個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體上公告，說(shuō)明有關(guān)處理方法D.管理人可以暫停接受贖回申請(qǐng)【答案】D35、（2017年真題）關(guān)于道德與法律的聯(lián)系，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.法律對(duì)道德傳播具有促進(jìn)作用B.道德在調(diào)整范圍上對(duì)法律具有補(bǔ)充作用C.道德與法律都是行為規(guī)范D.道德規(guī)范都會(huì)轉(zhuǎn)換為法律【答案】D36、董事會(huì)履行的合規(guī)管理職責(zé)包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A37、私募基金募集機(jī)構(gòu)對(duì)投資者進(jìn)行回訪(fǎng)，其中內(nèi)容應(yīng)包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、IV【答案】B38、國(guó)際上比較流行的投資組合保險(xiǎn)策略主要是()。A.營(yíng)銷(xiāo)保險(xiǎn)策略B.債券保險(xiǎn)策略C.對(duì)沖保險(xiǎn)策略D.股票保險(xiǎn)策略【答案】C39、基金份額持有人享有下列（）權(quán)利。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D40、以下關(guān)于內(nèi)部控制目標(biāo)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺(jué)形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)理念B.確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)C.為了提高投資者收益率，把投資者的利益放在第一位D.防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展【答案】C41、基金管理人應(yīng)通過(guò)（）來(lái)控制業(yè)務(wù)活動(dòng)的運(yùn)作。A.授權(quán)控制B.垂直領(lǐng)導(dǎo)C.逐級(jí)審批D.扁平管理【答案】A42、按股票市值的大小分類(lèi)的股票類(lèi)型不包括（）。A.大盤(pán)股B.小盤(pán)股C.中盤(pán)股D.藍(lán)籌股【答案】D43、（2016年真題）關(guān)于私募基金的監(jiān)管，以下描述正確的是（）。A.發(fā)行私募基金需經(jīng)中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)審批B.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)私募基金實(shí)施統(tǒng)一監(jiān)管的職責(zé)C.發(fā)行私募基金不設(shè)行政審批D.設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)需經(jīng)證監(jiān)會(huì)審批【答案】C44、下列不屬于基金信息披露的規(guī)范性文件的是（）。A.《貨幣市場(chǎng)基金信息披露特別規(guī)定）B.基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則C.基金信息披露編報(bào)規(guī)則D.基金信息披露XBRL模板和相關(guān)標(biāo)引規(guī)范【答案】A45、（）是合規(guī)管理的關(guān)鍵性原則。A.獨(dú)立性原則B.全面性原則C.審慎性原則D.連貫性原則【答案】A46、基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說(shuō)明書(shū)、基金合同及其他有關(guān)文件。A.1B.5C.3D.7【答案】C47、保本基金從本質(zhì)上講是一種（）。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.混合基金D.平衡基金【答案】C48、（2016年真題）基金市場(chǎng)的參與主體不包括（）。A.中國(guó)銀行B.基金當(dāng)事人C.基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織【答案】A49、關(guān)于基金半年度報(bào)告的披露，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.半年度報(bào)告需要披露過(guò)去1個(gè)月的凈值增長(zhǎng)率B.半年度報(bào)告的管理人報(bào)告需要披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告C.半年度報(bào)告只需要披露當(dāng)期的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)D.半年度報(bào)告不要求進(jìn)行審計(jì)【答案】B50、關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從業(yè)人員規(guī)范，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷(xiāo)售人員應(yīng)具備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專(zhuān)業(yè)勝任能力B.基金管理公司委托的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員不需取得基金從業(yè)資格C.未經(jīng)基金管理人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)聘任，可人員不得從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)D.負(fù)債基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格【答案】B51、下列關(guān)于交易型開(kāi)放式指數(shù)基金申購(gòu)和贖回的對(duì)價(jià)、費(fèi)用，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回時(shí)，申購(gòu)對(duì)價(jià)和贖回對(duì)價(jià)均為現(xiàn)金B(yǎng).申購(gòu)或贖回參與券商可按照0.5%的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金C.場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)對(duì)價(jià)、贖回對(duì)價(jià)根據(jù)申購(gòu)、贖回清單和投資者申購(gòu)、贖回的基金份額確定D.T日的基金份額凈值在當(dāng)天收市后計(jì)算，并在T+1日公告【答案】A52、基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)、基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的金額。A.基金月度報(bào)告和基金半年報(bào)告B.基金季度報(bào)告和基金年度報(bào)告C.基金半年度報(bào)告和基金年度報(bào)告D.基金季度報(bào)告和基金半年度報(bào)告【答案】C53、下列不屬于基金份額持有人權(quán)利的是（）。A.分享基金投資收益B.查閱基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的公開(kāi)披露資料C.確定基金收益分配方案D.按規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)【答案】C54、（）是決定公司內(nèi)部控制運(yùn)行方式，方向的關(guān)鍵，也是認(rèn)識(shí)內(nèi)部控制基本理論的出發(fā)點(diǎn)。A.內(nèi)部控制原則B.內(nèi)部控制理念C.內(nèi)部控制環(huán)境D.內(nèi)部控制目標(biāo)【答案】D55、2014年，中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布了《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，對(duì)其（）進(jìn)行了明確。A.ⅠB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B56、1940年，美國(guó)政府頒布了（），被認(rèn)為是關(guān)于共同基金投資者保護(hù)的兩部最重要的法律。A.《投資公司法》和《投資顧問(wèn)法》B.《投資顧問(wèn)法》和《股份有限公司法》C.《股份有限公司法》和《證券法》D.《證券法》和《投資公司法》【答案】A57、發(fā)生重大事項(xiàng)的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)工作日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告。A.3B.5C.7D.10【答案】D58、關(guān)于基金的銷(xiāo)售協(xié)議，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.銷(xiāo)售協(xié)議應(yīng)明確代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)代辦基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的責(zé)任B.銷(xiāo)售協(xié)議應(yīng)明確銷(xiāo)售費(fèi)用分配的比例和方式C.銷(xiāo)售協(xié)議應(yīng)明確對(duì)基金持有人的持續(xù)服務(wù)責(zé)任D.銷(xiāo)售協(xié)議應(yīng)明確代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)需履行的反洗錢(qián)義務(wù)【答案】A59、在中國(guó)證券投資基金業(yè)發(fā)展的探索階段，中國(guó)基金業(yè)的發(fā)展所表現(xiàn)出的特性不包括（）。A.探索性B.自發(fā)性C.不規(guī)范性D.收益性【答案】D60、（2016年真題）基金銷(xiāo)售渠道審慎調(diào)查的內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】B61、（2021年真題）某基金公司剛成立，投資總監(jiān)兼任督察長(zhǎng)，違背了合規(guī)管理的（）。A.客觀性原則B.獨(dú)立性原則C.協(xié)調(diào)性原則D.專(zhuān)業(yè)性原則【答案】B62、根據(jù)（）的不同，可以將基金劃分為公司型基金和契約型基金。A.基金存續(xù)期B.基金規(guī)模C.法律形式D.投資理念【答案】C63、股票反映的是一種()關(guān)系。A.所有權(quán)B.債權(quán)債務(wù)C.信托D.擔(dān)?！敬鸢浮緼64、金融市場(chǎng)按（）分為國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)和國(guó)際金融市場(chǎng)。A.交易工具的不同期限B.交易標(biāo)的物C.地理范圍D.按交割期限【答案】C65、（）是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的基礎(chǔ)。A.公平競(jìng)爭(zhēng)B.合法競(jìng)爭(zhēng)C.有序競(jìng)爭(zhēng)D.公開(kāi)競(jìng)爭(zhēng)【答案】B66、在進(jìn)行基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)時(shí)，應(yīng)當(dāng)依據(jù)的因素不包括()。A.基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度B.基金托管人的資本金規(guī)模C.基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例D.基金招募說(shuō)明書(shū)所明示的投資方向、投資范圍和投資比例【答案】B67、檢查是基金監(jiān)管的重要措施，它不包括（）。A.日常檢查B.季度檢查C.現(xiàn)場(chǎng)檢查D.非現(xiàn)場(chǎng)檢查【答案】B68、貨幣市場(chǎng)基金不得投資于（）。A.剩余期限在397天以?xún)?nèi)的債券B.可轉(zhuǎn)換債券C.期限在1年以?xún)?nèi)的同業(yè)存單D.期限在1年以?xún)?nèi)的央行票據(jù)【答案】B69、某投資人贖回某開(kāi)放式基金1萬(wàn)份基金份額，持有時(shí)間為8個(gè)月，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%，假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是1.05元，則其可得到的贖回金額為（）元。A.10347.5B.10227.5C.10497.5D.10447.5【答案】D70、在進(jìn)行基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)時(shí)，應(yīng)對(duì)依據(jù)的因素不包括（）。A.基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度B.基金的歷史規(guī)模和持合比例C.基金托管人的資本規(guī)模D.基金招募說(shuō)明書(shū)所明示的投資方向、投資范圍和投資比例【答案】C71、目前我國(guó)公募證券投資基金全部是（），而美國(guó)的絕大多數(shù)證券投資基金則是（）。A.債券基金；貨幣市場(chǎng)基金B(yǎng).貨幣市場(chǎng)基金；債券基金C.公司型基金；契約型基金D.契約型基金；公司型基金【答案】D72、下列關(guān)于基金銷(xiāo)售適用性的表述，不正確的是（）。A.應(yīng)當(dāng)遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時(shí)性原則B.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，必須由基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的特定部門(mén)完成C.禁止基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)違背基金投資人意愿向基金投資人銷(xiāo)售與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的產(chǎn)品D.基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力應(yīng)當(dāng)至少包括保守型、穩(wěn)健型、積極型三個(gè)類(lèi)型【答案】B73、—般來(lái)說(shuō)，股東會(huì)依法可以行使的職權(quán)包括（）。A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D74、能夠進(jìn)行實(shí)時(shí)套利交易的基金是（）。A.ETFB.LOFC.傘形基金D.保本基金【答案】A75、尋找潛在客戶(hù)的方法中，介紹法主要針對(duì)（）群體。A.潛在客戶(hù)型B.陌生客戶(hù)型C.直接客戶(hù)型D.間接客戶(hù)型【答案】D76、“基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的成本控制達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果”是內(nèi)部控制的五原則中（）的內(nèi)容。A.健全性原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.成本效益原則【答案】D77、某資產(chǎn)管理公司旗下管理多個(gè)相似策略的私募基金產(chǎn)品，其中A基金是其今年主推的明星產(chǎn)品，所以某公司決定優(yōu)先將交易機(jī)會(huì)提供給A基金，以幫助其打造更佳的業(yè)績(jī)。關(guān)于某公司的做法，以下描述最恰當(dāng)?shù)氖牵ǎ.某公司的做法屬于不公平的對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)B.某公司的做法屬于從事內(nèi)幕交易的投資活動(dòng)C.某公司的做法屬于是為了打造A基金的良好業(yè)績(jī)，對(duì)投資者有利D.某公司的做法符合商業(yè)邏輯，是合理的銷(xiāo)售策略【答案】A78、關(guān)于基金管理人的合規(guī)管理，以下說(shuō)法正確的是（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A79、根據(jù)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》的規(guī)定，以下屬于重大變更事項(xiàng)的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B80、管理層在經(jīng)營(yíng)管理中，應(yīng)遵守的原則包括（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D81、需載明公募基金銷(xiāo)售費(fèi)用收取的項(xiàng)目、條件和方式的法律文件包括A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C82、公募基金的基金管理人的高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)具備的任職條件包括（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】C83、2014年3月11日，投資者A認(rèn)購(gòu)了某只靈活配置混合型證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“甲基金”）300萬(wàn)元，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1%，基金份額面值為1元。2015年7月8日，該基金發(fā)布分紅公告，擬以2015年7月10日為權(quán)益登記日和除息日實(shí)施分紅，每10份基金份額派發(fā)紅利0.3元，現(xiàn)金紅利發(fā)放日為2015年7月11日，2015年7月12日該基金份額凈值為1.523元。假設(shè)投資者A采用的分紅方式為現(xiàn)金分紅，且持有的該基金份額一直不變。根據(jù)以上信息，回答以下三題：2014年3月11日投資者A認(rèn)購(gòu)的甲基金份額為（）份。A.3，030，000，00B.2，947，642，43C.2，970，297，03D.3，000，000，00【答案】C84、金融市場(chǎng)是資金融通市場(chǎng)，是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過(guò)信用工具進(jìn)行交易而融通資金的市場(chǎng)。A.交易工具的期限B.交割期限C.市場(chǎng)性質(zhì)D.交易標(biāo)的物【答案】D85、(2016年)基金投資跟蹤與評(píng)價(jià)的核心是（）。A.回訪(fǎng)投資者，解答投資者的疑問(wèn)B.重點(diǎn)關(guān)注基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)中的異常交易行為C.對(duì)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)D.建立應(yīng)急處理措施的管理制度【答案】C86、基金管理人應(yīng)當(dāng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)及《開(kāi)放式證券投資基金銷(xiāo)售費(fèi)用管理規(guī)定》，設(shè)定科學(xué)合理、簡(jiǎn)單清晰的基金銷(xiāo)售（），不斷完善基金銷(xiāo)售信息披露，防止不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。A.費(fèi)用結(jié)構(gòu)B.費(fèi)率水平C.費(fèi)用結(jié)構(gòu)和費(fèi)率水平D.費(fèi)用結(jié)構(gòu)、費(fèi)率水平和銷(xiāo)售信息披露機(jī)制【答案】C87、資產(chǎn)管理具有（）特征。A.使有限的資源得到有效的利用B.從參與方來(lái)看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方C.幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)D.給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，減少交易成本【答案】B88、符合（）規(guī)定的投資者投資私募基金的，不再穿透核查最終投資者是否為合格投資者和合并計(jì)算投資者人數(shù)。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D89、（2017年真題）下列關(guān)于基金宣傳材料的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金宣傳材料與基金合同保持一樣，具有同等法律效力B.基金宣傳材料是投資者了解基金的渠道C.基金宣傳冊(cè)材料應(yīng)避免夸大業(yè)績(jī)或以誘導(dǎo)性語(yǔ)言吸引投資者D.基金宣傳材料是基金對(duì)外展示的平臺(tái)【答案】A90、基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金登記材料齊備后的()個(gè)工作日內(nèi)，為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)。A.1B.3C.10D.20【答案】D91、(2017年)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金機(jī)構(gòu)檢查的主要內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】A92、行政監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以依法行使的監(jiān)管權(quán)包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C93、某投資者投資10000元認(rèn)購(gòu)基金，認(rèn)購(gòu)資金在募集期產(chǎn)生的利息為3元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.2%，基金份額面值為1元，則其認(rèn)購(gòu)份額為（）。A.9884.42B.9881.42C.10000D.9884【答案】A94、在合規(guī)管理的原則中，合規(guī)人員在對(duì)業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行核查時(shí)，堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來(lái)對(duì)違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和報(bào)告屬于合規(guī)管理的（）。A.獨(dú)立性原則B.公正性原則C.專(zhuān)業(yè)性原則D.協(xié)調(diào)性原則【答案】B95、當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額（）的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。A.11%B.10%C.9%D.8%【答案】B96、基金監(jiān)管的基本原則有()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D97、（2019年真題）在基金運(yùn)作中，負(fù)有信息披露義務(wù)的當(dāng)事人不包含（）。A.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)B.基金管理人C.召集持有人大會(huì)的基金份額持有人D.基金托管人【答案】A98、客戶(hù)服務(wù)人員應(yīng)站在客戶(hù)的角度，理解客戶(hù)。在出現(xiàn)分歧時(shí)，急客戶(hù)之所急，耐心細(xì)致地與客戶(hù)溝通好具體細(xì)節(jié)，不能臆測(cè)客戶(hù)需求。這體現(xiàn)了基金客戶(hù)服務(wù)（）的原則。A.客戶(hù)至上B.有效溝通C.安全第一D.專(zhuān)業(yè)規(guī)范【答案】B99、督察長(zhǎng)在履行職責(zé)時(shí)應(yīng)該堅(jiān)持原則、獨(dú)立客觀，以保護(hù)（）為根本出發(fā)點(diǎn)，公平對(duì)待投資者。A.公司B.持有人利益C.股東D.管理層【答案】B100、（2017年真題）下列關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.公司管理層有權(quán)根據(jù)業(yè)務(wù)需要靈活執(zhí)行內(nèi)部控制制度B.內(nèi)部控制制度應(yīng)適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求C.內(nèi)部控制制度必須得到持續(xù)的貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用D.內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋公司所有人員【答案】A101、目前管理人報(bào)酬、托管費(fèi)和銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)是按資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提支付的，在計(jì)算基金凈值時(shí)已經(jīng)將費(fèi)用扣除，所以大部分（）類(lèi)基金投資者對(duì)此并不太敏感。A.股票類(lèi)B.債券類(lèi)C.貨幣市場(chǎng)D.以上選項(xiàng)都不對(duì)【答案】A102、ETF建倉(cāng)階段是指基金合同生效后，基金管理人逐步調(diào)整實(shí)際組合直至達(dá)到跟蹤指數(shù)要求的過(guò)程。ETF建倉(cāng)期不超過(guò)()個(gè)月。A.1B.3C.5D.7【答案】B103、關(guān)于封閉式基金，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額可以在證券交易所交易B.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變C.一般無(wú)特定存續(xù)期限D(zhuǎn).基金份額在基金合同期限內(nèi)持有人不得申請(qǐng)贖回【答案】C104、(2016年)基金管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長(zhǎng)，對(duì)（）負(fù)責(zé)，經(jīng)（）聘任，報(bào)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。A.董事會(huì)；經(jīng)營(yíng)層B.理事會(huì)；董事會(huì)C.總經(jīng)理；董事會(huì)D.董事會(huì)；董事會(huì)【答案】D105、基金管理人監(jiān)事會(huì)（）至少召開(kāi)一次會(huì)議，監(jiān)事會(huì)決議至少須經(jīng)（）以上監(jiān)事投票通過(guò)。A.每半年；2/3B.每年；1/2C.每年；2/3D.每半年；1/2【答案】B106、基金從業(yè)人員勤勉審慎地開(kāi)展業(yè)務(wù)，不得做出任何與專(zhuān)業(yè)勝任能力相背離的行為，這是對(duì)基金從業(yè)人員專(zhuān)業(yè)素質(zhì)和執(zhí)業(yè)能力方面的（）。A.職業(yè)要求B.道德要求C.紀(jì)律要求D.法律要求【答案】B107、關(guān)于金融與居民理財(cái)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.所為金融，簡(jiǎn)單來(lái)講即貨幣資金的通融，而貨幣資金的來(lái)源為居民（包括個(gè)人和企業(yè)）從事的生產(chǎn)活動(dòng)B.居民的消費(fèi)、儲(chǔ)蓄與投資意愿跟金融市場(chǎng)的表現(xiàn)關(guān)聯(lián)度較低C.居民理財(cái)?shù)闹饕绞绞秦泿艃?chǔ)蓄與投資兩類(lèi)D.在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，收入產(chǎn)生盈余的居民希望將他們的貨幣盈余使用出去，以獲得更多的回報(bào)，因此產(chǎn)生理財(cái)?shù)男枨蟆敬鸢浮緽108、以下關(guān)于監(jiān)事會(huì)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.提議召開(kāi)董事會(huì)B.對(duì)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進(jìn)行監(jiān)督C.當(dāng)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員的行為損害公司的利益時(shí)，要求前述人員予以糾正D.監(jiān)事會(huì)每年至少召開(kāi)一次會(huì)議，監(jiān)事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)由全體監(jiān)事出席時(shí)方可舉行，每名監(jiān)事有一票表決權(quán)。監(jiān)事會(huì)決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通過(guò)【答案】A109、募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)所銷(xiāo)售私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】A110、下列關(guān)于開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算的說(shuō)法不正確的是（）。A.認(rèn)購(gòu)份額=（認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息）/基金份額面值B.認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=凈認(rèn)購(gòu)金額*認(rèn)購(gòu)費(fèi)率C.基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)率將統(tǒng)一以?xún)粽J(rèn)購(gòu)金額為基礎(chǔ)收取D.“認(rèn)購(gòu)金額”指投資人在認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)中填寫(xiě)的認(rèn)購(gòu)金額總額【答案】A111、（2016年真題）下列哪一項(xiàng)不屬于投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理的措施?（）A.建立有效的投資流程和授權(quán)制度B.重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對(duì)待不同投資者等行為C.對(duì)宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核D.對(duì)交易異常行為進(jìn)行定義，并通過(guò)事后評(píng)估對(duì)基金經(jīng)理、交易員和其他人員交易行為進(jìn)行監(jiān)控，加強(qiáng)對(duì)異常交易的跟蹤、監(jiān)測(cè)和分析【答案】C112、(2016年)下列關(guān)于合規(guī)投訴處理的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.正確處理投訴是合規(guī)管理中的重要項(xiàng)目B.合規(guī)部門(mén)收集事實(shí)和調(diào)查準(zhǔn)確數(shù)據(jù)以便確認(rèn)真正問(wèn)題所在，記錄相關(guān)投訴信息并復(fù)述每一條數(shù)據(jù)，強(qiáng)調(diào)共同利益并且負(fù)責(zé)任地承諾解決問(wèn)題，可以降低基金公司聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)C.隨著基金管理人運(yùn)作日益復(fù)雜，投訴也隨之變得越來(lái)越多D.大多數(shù)基金公司建立了客戶(hù)投訴的管理辦法或處理流程等制度，建立了完整的投訴處理【答案】B113、（2016年真題）基金管理人董事會(huì)可以下設(shè)（），負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理與基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制及合法合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，評(píng)估公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。A.合規(guī)管理部B.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部C.風(fēng)險(xiǎn)管理部D.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)【答案】D114、（2020年真題）關(guān)于開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率和收費(fèi)模式，下列說(shuō)法正確的是（）。A.II、III、IVB.I、II、IIIC.I、II、III、IVD.II、III【答案】B115、法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，要求權(quán)利義務(wù)對(duì)等；而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容，并不要求有對(duì)等的權(quán)利。這屬于法律與道德的（）。A.調(diào)整范圍不同B.調(diào)整手段不同C.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同D.表現(xiàn)形式不同【答案】C116、基金客戶(hù)服務(wù)具有的特點(diǎn)包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B117、（2018年真題）關(guān)于忠誠(chéng)廉潔的要求，以下行為正確的是（）。A.利用基金財(cái)產(chǎn)為所在機(jī)構(gòu)謀取利益B.為滿(mǎn)足機(jī)構(gòu)大客戶(hù)的需求，作出特殊的利益安排C.拒絕接受利益相關(guān)方的回扣D.利用商業(yè)機(jī)會(huì)為大客戶(hù)創(chuàng)造額外收益【答案】C118、下列各項(xiàng)，不屬于封閉式基金內(nèi)容的是()。A.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變B.一般有一個(gè)固定的存續(xù)期C.基金份額不固定D.是在證券市場(chǎng)的投資者之間進(jìn)行轉(zhuǎn)讓【答案】C119、（）是國(guó)內(nèi)最早開(kāi)發(fā)保本基金產(chǎn)品的公司。A.華夏基金B(yǎng).天弘基金C.廣發(fā)基金D.南方基金【答案】D120、基金管理人內(nèi)部控制的原則包括（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C121、法律主要依靠國(guó)家強(qiáng)制力保證實(shí)施，而道德主要依靠社會(huì)輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等力量來(lái)實(shí)現(xiàn)其約束力。這說(shuō)明，法律與道德（）。A.調(diào)整手段不同B.目的不同C.調(diào)整范圍相同D.功能相互排斥【答案】A122、基金管理人對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)范和監(jiān)督，不包括（）。A.信息傳輸B.投資管理C.銷(xiāo)售服務(wù)D.資金歸集【答案】B123、以下關(guān)于投資者教育工作的形式的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.基金公司通過(guò)報(bào)紙、電視、網(wǎng)絡(luò)等新聞媒體，以開(kāi)設(shè)投資者教育專(zhuān)欄、制作專(zhuān)題節(jié)目、舉辦各類(lèi)咨詢(xún)活動(dòng)等方式向社會(huì)公眾宣講證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)，提示投資風(fēng)險(xiǎn)B.從投資者教育工作形式的時(shí)空角度看，可分為座談會(huì)和講座兩種形式C.基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)也結(jié)合客戶(hù)和自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)開(kāi)展了投資者教育工作D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)多層次、多角度地開(kāi)展有聲有色的投資者教育工作【答案】B124、目前，居民理財(cái)?shù)闹饕绞接校ǎ?。A.①②B.①③C.②③D.③④【答案】C125、(2017年)關(guān)于開(kāi)放式基金的下列行為中，具有確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為是（）。A.開(kāi)放式基金的基金份額的認(rèn)購(gòu)B.開(kāi)放式基金的基金份額的申購(gòu)C.開(kāi)放式基金的基金份額的登記D.開(kāi)放式基金的基金份額的贖回【答案】C126、在二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)上，ETF每（）秒提供一個(gè)基金參考凈值報(bào)價(jià)。A.10B.15C.30D.60【答案】B127、基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金募集期限屆滿(mǎn)后（）日內(nèi)返還投資人已交納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。A.10B.30C.20D.60【答案】B128、（2017年真題）關(guān)于基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)的聯(lián)系，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)目的一致B.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)功能互補(bǔ)C.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)內(nèi)容獨(dú)立D.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)相互促進(jìn)【答案】C129、（）在對(duì)基金銷(xiāo)售活動(dòng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，有權(quán)對(duì)與基金銷(xiāo)售適用性相關(guān)的制度建設(shè)等進(jìn)行詢(xún)問(wèn)或檢查，發(fā)現(xiàn)存在問(wèn)題的，可以進(jìn)行必要的指導(dǎo)。A.證券業(yè)協(xié)會(huì)B.基金業(yè)協(xié)會(huì)C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)D.監(jiān)控中心【答案】C130、以下選項(xiàng)中，不屬于托管協(xié)議的重要信息的是（）A.基金發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的程序、時(shí)間地點(diǎn)和費(fèi)用B.托管人賬戶(hù)的開(kāi)立C.估值差錯(cuò)的處理流程D.管理人和托管人之間的相互監(jiān)督和核查【答案】A131、證券投資基金與銀行存款差異表現(xiàn)在（）。A.性質(zhì)不同B.收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同C.信息披露程度不同D.以上都是【答案】D132、下列關(guān)于我國(guó)的開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率和收費(fèi)模式的說(shuō)法不正確的是（）。A.基金管理人會(huì)針對(duì)不同的基金類(lèi)型、不同的認(rèn)購(gòu)金額設(shè)置不同的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率B.開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率不得超過(guò)認(rèn)購(gòu)金額的2.5%C.貨幣市場(chǎng)基金一般不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)D.基金份額的認(rèn)購(gòu)?fù)ǔ２捎们岸耸召M(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式【答案】B133、(2016年)下列哪一項(xiàng)不屬于信息披露內(nèi)容應(yīng)遵循的原則（）A.真實(shí)性原則B.準(zhǔn)確性原則C.完整性原則D.公正性原則【答案】D134、下列基金種類(lèi)中，具有最低風(fēng)險(xiǎn)的是()。A.債券基金B(yǎng).貨幣市場(chǎng)基金C.股票基金D.混合基金【答案】B135、在SEC注冊(cè)的投資公司不包括（）A.共同基金B(yǎng).交易型開(kāi)放式指數(shù)基金（ETF）C.保險(xiǎn)D.單位投資信托【答案】C136、關(guān)于基金宣傳推介材料，下列說(shuō)法中正確的是（）。A.可以預(yù)測(cè)基金的投