2021年夏季證券基礎(chǔ)知識(shí)證券從業(yè)資格考試期末個(gè)人自檢（含答案及解析）

2021年夏季證券基礎(chǔ)知識(shí)證券從業(yè)資格考試期末個(gè)

人自檢(含答案及解析)

一、單項(xiàng)選擇題(共60題，每題1分)。

1、()原則是指在加強(qiáng)政府、證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)證券市場(chǎng)監(jiān)管的同

時(shí)，也要加強(qiáng)從業(yè)者的自我約束、自我教育和自我管理。

A、依法監(jiān)管原則

B、保護(hù)投資者利益原則

C、“三公”原則

D、監(jiān)督與自律相結(jié)合的原則

【參考答案】：D

【解析】考點(diǎn)：熟悉證券市場(chǎng)監(jiān)管的意義和原則、市場(chǎng)監(jiān)管的目標(biāo)

和手段。見(jiàn)教材第八章第二節(jié)，P345o

2、于()通過(guò)的《證券法》規(guī)定，證券業(yè)和銀行業(yè)、信托業(yè)、保

險(xiǎn)業(yè)分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)管理。證券公司與銀行、信托、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)分別

設(shè)立。

A、1998年12月29日

B、1995年7月1日

C、1998年1月1日

D、1998年7月1日

【參考答案】：A

【解析】我國(guó)證券法于1998年12月29日通過(guò)，1999年7月1日

開(kāi)始執(zhí)行。

3、()要求在交易所建立限倉(cāng)制度后，當(dāng)會(huì)員或客戶的持倉(cāng)量達(dá)

到交易所規(guī)定的數(shù)量時(shí)，必須向交易所申報(bào)有關(guān)開(kāi)戶、交易、資金來(lái)源、

交易動(dòng)機(jī)等情況。

A、集中交易制度

B、標(biāo)準(zhǔn)化的期貨合約和對(duì)沖機(jī)制

C、大戶報(bào)告制度

D、每日價(jià)格波動(dòng)限制及斷路器規(guī)則

【參考答案】：C

【解析】考點(diǎn)：掌握金融期貨的集中交易制度、標(biāo)準(zhǔn)化期貨合約和

對(duì)沖機(jī)制、保證金制度、無(wú)負(fù)債結(jié)算制度、限倉(cāng)制度、大戶報(bào)告制度、

每日價(jià)格波動(dòng)限制及斷路器規(guī)則等主要交易制度。見(jiàn)教材第五章第二節(jié),

P160o

4,按()股票可以分為普通股票和優(yōu)先股票。

A：持有股票的數(shù)量多少

B、是否記載股東姓名

C、股東享有權(quán)利的不同

D,是否在股票票面上標(biāo)明金額

【參考答案】：C

【解析】普通股票和優(yōu)先股票的股東享有的權(quán)利不同(如是否有投

票權(quán)、是否有股息優(yōu)先分派權(quán)等)，所以按股東享有權(quán)利，股票可以分

為普通股票和優(yōu)先股票。

5、中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以要求證券交易所之間建立以()監(jiān)管為目的的

信息交換制度和聯(lián)合監(jiān)管制度。

A、政府

B、自主

C、市場(chǎng)

D、獨(dú)立

【參考答案】:C

【解析】考點(diǎn)：掌握證券交易所的主要職能、一線監(jiān)管權(quán)力、對(duì)證

券交易活動(dòng)、會(huì)員、上市公司的自律管理。見(jiàn)教材第八章第三節(jié)，P367o

6、股息的來(lái)源是公司的稅后利潤(rùn)。通常，稅后利潤(rùn)按()程序分

配。

A、提取法定公積金一一彌補(bǔ)虧損一一對(duì)優(yōu)先股股東分配一一提取

任意公積金一一對(duì)普通股股東分配

B、彌補(bǔ)虧損一一提取法定公積金一一對(duì)優(yōu)先股股東分配一一提取

任意公積金一一對(duì)普通股股東分配

C、彌補(bǔ)虧損一一提取法定公積金一一提取任意公積金一一對(duì)優(yōu)先

股股東分配一一對(duì)普通股股東分配

D、提取法定公積金一一提取任意公積金一一彌補(bǔ)虧損一一對(duì)優(yōu)先

股股東分配一一對(duì)普通股股東分配

【參考答案】：B

7、《上市公司信息披露管理辦法》中規(guī)定，上市公司應(yīng)當(dāng)披露的

定期報(bào)告不包括OO

A、年度報(bào)告

B、中期報(bào)告

C、季度報(bào)告

D、年終總結(jié)報(bào)告

【參考答案】：D

【解析】《上市公司信息披露管理辦法》中規(guī)定，上市公司應(yīng)當(dāng)披

露的定期報(bào)告包括年度報(bào)告、中期報(bào)告和季度報(bào)告。

8、公司股權(quán)分置改革的動(dòng)議，原則上應(yīng)當(dāng)由()一致同意提出。

A、董事會(huì)

B、高級(jí)管理人員

C、全體非流通股股東

D、全體流通股股東

【參考答案】：C

9、按層次結(jié)構(gòu)關(guān)系，證券市場(chǎng)的構(gòu)成可以分為()o[2011年3

月真題]

A、發(fā)行市場(chǎng)和交易市場(chǎng)

B、國(guó)內(nèi)市場(chǎng)和國(guó)際市場(chǎng)

C、股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng)

D、集中市場(chǎng)和場(chǎng)外市場(chǎng)

【參考答案】：A

【解析】本題考核的是證券市場(chǎng)構(gòu)成按層次結(jié)構(gòu)關(guān)系所作的分類。

層次結(jié)構(gòu)通常指按證券進(jìn)入市場(chǎng)的順序而形成的結(jié)構(gòu)關(guān)系。按這種順序

關(guān)系劃分，證券市場(chǎng)的構(gòu)成可分為發(fā)行市場(chǎng)和交易市場(chǎng)。證券發(fā)行市場(chǎng)

又稱一級(jí)市場(chǎng)或初級(jí)市場(chǎng)，是發(fā)行人以籌集資金為目的，按照一定的法

律規(guī)定和發(fā)行程序，向投資者出售新證券所形成的市場(chǎng)。證券交易市場(chǎng)

又稱二級(jí)市場(chǎng)、流通市場(chǎng)或次級(jí)市場(chǎng)，是已發(fā)行的證券通過(guò)買賣交易實(shí)

現(xiàn)流通轉(zhuǎn)讓的市場(chǎng)。

10、在下列有關(guān)金融期權(quán)價(jià)格的說(shuō)法中，哪個(gè)說(shuō)法是錯(cuò)誤的OO

A、通常利率提高會(huì)降低期權(quán)價(jià)格的機(jī)會(huì)成本

B、通常權(quán)利期間與時(shí)間價(jià)值的變動(dòng)方向是一致的

C、通常權(quán)利期間越長(zhǎng)，期權(quán)價(jià)格越高

D、通常協(xié)定價(jià)格與市場(chǎng)價(jià)格之間的差距越大，時(shí)間價(jià)值越小

【參考答案】：A

11、股票證明了股東權(quán)利，這表明股票是()O

A、有價(jià)證券

B、要式證券

C、證權(quán)證券

D、資本證券

【參考答案】：C

【解析】設(shè)權(quán)證券是指證券所代表的權(quán)利本來(lái)不存在，而是隨著證

券的制作而產(chǎn)生的證券；證權(quán)證券是指證券是權(quán)利的一種物化外在形式,

權(quán)利已經(jīng)存在。股票是證權(quán)證券。

12、根據(jù)規(guī)定，首次公開(kāi)發(fā)行股票數(shù)量在()股以上的，可以向戰(zhàn)

略投資者配售股票。

A、1億

B、2億

C、3億

D、4億

【參考答案】：D

【解析】考點(diǎn)：掌握我國(guó)股票的發(fā)行方式和發(fā)行定價(jià)方式。見(jiàn)教材

第六章第一節(jié)，P209o

13、依照我國(guó)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定設(shè)立基金管

理公司，注冊(cè)資本不低于()億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。

A、1

B、2

C、3

D,0.5

【參考答案】：A

【解析】設(shè)立基金管理公司，應(yīng)符合以下條件：有符合《公司法》

規(guī)定的章程；注冊(cè)資本不少于一億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本；

主要股東從事相關(guān)業(yè)務(wù)有較好業(yè)績(jī)，注冊(cè)資本不少于三億元人民幣。

14、()以動(dòng)產(chǎn)或權(quán)利做擔(dān)保，通常以股票、債券或其他證券為擔(dān)

保。

A、抵押債券

B、質(zhì)押債券

C、保證債券

D、無(wú)擔(dān)保債券

【參考答案】：B

【解析】考點(diǎn)：熟悉各類債券的概念與特點(diǎn)。見(jiàn)教材第三章第一節(jié),

P83O

15、通過(guò)各種通訊方式，不通過(guò)集中的交易所，實(shí)行分散的、一對(duì)

一交易的衍生工具是OO

A、交易所交易的衍生工具

B、OTC交易的衍生工具

C、內(nèi)置型衍生工具

D、嵌入式衍生產(chǎn)品

【參考答案】：B

16、證券交易所的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是()o

A、會(huì)員大會(huì)

B、理事會(huì)

C、監(jiān)察委員會(huì)

D、專門委員會(huì)

【參考答案】：A

【解析】根據(jù)我國(guó)《證券交易所管理辦法》第十七條規(guī)定，會(huì)員大

會(huì)是證券交易所的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。

17、2001年底，許多發(fā)達(dá)國(guó)家的機(jī)構(gòu)投資者管理的資產(chǎn)總規(guī)模超

過(guò)了國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值(GDP),除了()。

A、美國(guó)

B、英國(guó)

C、法國(guó)

D、德國(guó)

【參考答案】：D

18、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)自每一會(huì)計(jì)年

結(jié)束之日起()個(gè)月內(nèi)。向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交易所報(bào)送

年度報(bào)告。

A、1

B、3

C、4

D、6

【參考答案】：C

【解析】掌握《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》、《證券公耐風(fēng)險(xiǎn)處置條

例》的主要內(nèi)容。見(jiàn)教材第八章第一節(jié)，P326o

19、不是證券投資基金與股票、債券的區(qū)別的是()o

A、反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同

B、投資主體不同

C、所籌集資金的投向不同

D、風(fēng)險(xiǎn)水平不同

【參考答案】：B

20、()是對(duì)公司未來(lái)盈利的預(yù)分，實(shí)質(zhì)上是一種負(fù)債分配，也是

無(wú)盈利無(wú)股息原則的一個(gè)例外。

A、財(cái)產(chǎn)股息

B、負(fù)債股息

C、股票股息

D、建業(yè)股息

【參考答案】：D

【解析】熟悉股票和債券投資收益的來(lái)源和形式。見(jiàn)教材第六章第

四節(jié)，P255o

21、根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為()o

A、零息債券、附息債券和息票累積債券

B、實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券

C、政府債券、金融債券和公司債券

D、國(guó)債和地方債券

【參考答案】：C

22、下列關(guān)于利率風(fēng)險(xiǎn)的描述，錯(cuò)誤的是()o

A、利率風(fēng)險(xiǎn)是指市場(chǎng)利率變動(dòng)引起證券投資收益變動(dòng)的可能性

B、利率風(fēng)險(xiǎn)是固定收益證券的主要風(fēng)險(xiǎn)，特別是債券的主要風(fēng)險(xiǎn)

C、債券面臨的利率風(fēng)險(xiǎn)由價(jià)格變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)和息票利率風(fēng)險(xiǎn)兩方面組

成

D、一般而言，優(yōu)先股受利率風(fēng)險(xiǎn)的影響程度比普通股要小

【參考答案】：D

【解析】答案為Do當(dāng)利率變動(dòng)時(shí)，股票價(jià)格會(huì)迅速發(fā)生反向變動(dòng),

其中優(yōu)先股因其股息率固定受利率風(fēng)險(xiǎn)影響較大，所以D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

23、基金管理人與托管人之間的關(guān)系是()o

A、所有人與經(jīng)營(yíng)者的關(guān)系

B、經(jīng)營(yíng)與監(jiān)管的關(guān)系

C、持有與托管的關(guān)系

D、委托與受托的關(guān)系

【參考答案】：B

24、目前我國(guó)按照()的比例計(jì)提封閉式基金托管賽。

A、25%

B、0.75%

C、0.5%

D、1%

【參考答案】：A

【解析】我國(guó)封閉式基金按照0.25%的比例計(jì)提封閉式基金托管費(fèi),

開(kāi)放式基金根據(jù)合同規(guī)定的比例計(jì)提，通常低于0.25%。(已更正，請(qǐng)

勿再提交！)

25、具有兩種基礎(chǔ)資產(chǎn)，可以擇優(yōu)執(zhí)行其中一種(任選期權(quán))是()o

A、奇異型期權(quán)

B、股票組合期權(quán)

C、股價(jià)指數(shù)期權(quán)

D、百慕大期權(quán)

【參考答案】：A

【解析】考點(diǎn)：掌握金融期權(quán)的主要種類。見(jiàn)教材第五章第三節(jié)，

P178o

26、證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束時(shí)，將未售出的證

券全部退還給發(fā)行人的承銷方式是()O

A、代銷

B、余額包銷

C、全額包銷

D、包銷

【參考答案】：A

27、關(guān)于《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》對(duì)債券擔(dān)保的規(guī)

定，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是OO

A、證券公司向客戶融資融券，應(yīng)當(dāng)向客戶收取一定比例的保證金。

但是保證金不可以證券沖抵

B、證券公司應(yīng)當(dāng)逐日計(jì)算客戶交存的擔(dān)保物價(jià)值與其所欠債務(wù)的

比例

C、客戶交存的擔(dān)保物價(jià)值與其債務(wù)的比例超過(guò)證券交易所規(guī)定水

平的，客戶可以按照證券交易所的規(guī)定和融資融券合同的約定，提取擔(dān)

保物

D、證券公司應(yīng)當(dāng)將收取的保證金以及客戶融資買入的全部證券和

融券賣出所得全部?jī)r(jià)款，分別存放在客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶和客戶

信用交易擔(dān)保資金賬戶，作為對(duì)該客戶融資融券所生債權(quán)的擔(dān)保物

【參考答案】：A

【解析】本題考核的是《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》對(duì)

債券擔(dān)保的規(guī)定。根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》的規(guī)定,

證券公司向客戶融資融券，應(yīng)當(dāng)向客戶收取一定比例的保證金。保證金

可以證券沖抵。故A項(xiàng)的說(shuō)法錯(cuò)誤。

28、自股權(quán)分置改革方案實(shí)施之日起，持有上市公司股份總數(shù)5%

以上的原非流通股股東在12個(gè)月規(guī)定期滿后，通過(guò)證券交易所掛牌交

易出售原非流通股股份，出售數(shù)量占該公司股份總數(shù)的比例在12個(gè)月

內(nèi)不得超過(guò)(),在24個(gè)月內(nèi)不得超過(guò)()o

A、5%,10%

B,10%,20%

C、10%,25%

D、15%,25%

【參考答案】：A

29、1602年，在()成立了世界上第一個(gè)股票交易所。

A、里昂

B、倫敦

C、紐約

D、阿姆斯特丹

【參考答案】：D

【解析】1602年，在荷蘭的阿姆斯特丹成立了世界上第一個(gè)股票

交易所。

30、按基金的組織形式不同，證券投資基金可分為()o

A、契約型基金和公司型基金

B、封閉式基金和開(kāi)放式基金

C、國(guó)債基金、股票基金、貨幣市場(chǎng)基金

D、成長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金

【參考答案】：A

31、在證券公司的核心業(yè)務(wù)中，因要輔助客戶物色目標(biāo)公司、設(shè)計(jì)

購(gòu)并方案而被視為“財(cái)力和智力的高級(jí)結(jié)合”的業(yè)務(wù)是OO

A、自營(yíng)業(yè)務(wù)

B、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

C、投資咨詢業(yè)務(wù)

D、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

【參考答案】：C

【解析】輔助客戶物色目標(biāo)公司、設(shè)計(jì)購(gòu)并方案屬于投資咨詢業(yè)務(wù)。

32、證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按托管的客戶交易結(jié)算資

金總額的()計(jì)算經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備。

5%

1%

3%

4%

【參考答案】：C

【解析】考點(diǎn)：掌握證券公司風(fēng)臉控制指標(biāo)管理、有關(guān)凈資本及其

計(jì)算、風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)和監(jiān)管措施的規(guī)定。見(jiàn)教材第七章第三節(jié)，

P302o

33、關(guān)于上證紅利指數(shù)論述不正確的是()o

A、上證紅利指數(shù)挑選在上證所上市的現(xiàn)金骰息率高、分紅比較穩(wěn)

定、具有一定規(guī)模及流動(dòng)性的50只股票作為樣本

B、反映上海證券市場(chǎng)高紅利股票的整體狀況和走勢(shì)

C、上證紅利指數(shù)采用派許加權(quán)方法，按照樣本股的調(diào)整股本數(shù)為

權(quán)數(shù)進(jìn)行加權(quán)計(jì)算

D、上證紅利指數(shù)每半年調(diào)整樣本一次，特殊情況下也可進(jìn)行臨時(shí)

調(diào)整，調(diào)整比例一般不超過(guò)10%

【參考答案】：D

34、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理職能中對(duì)會(huì)員單位的自律管理不包

括()。

A、規(guī)范業(yè)務(wù)，制定業(yè)務(wù)指引

B、制定行業(yè)公約，促進(jìn)公平競(jìng)爭(zhēng)

C、規(guī)范行業(yè)信息披露，促進(jìn)信息資源共享

D、規(guī)范發(fā)展，促進(jìn)行業(yè)創(chuàng)新，增強(qiáng)行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力

【參考答案】：C

【解析】中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理職能中對(duì)會(huì)員單位的自律管理

包括：①規(guī)范業(yè)務(wù)，制定業(yè)務(wù)指引；②規(guī)范發(fā)展，促進(jìn)行業(yè)創(chuàng)新，增強(qiáng)

行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力；③制定行業(yè)公約，促進(jìn)公平競(jìng)爭(zhēng)。

35、我國(guó)《公司法》規(guī)定，有面額股票發(fā)行價(jià)格的最低界限是股票

的（）。

A、賬面價(jià)格

B、票面金額

C、清算價(jià)值

D、內(nèi)在價(jià)值

【參考答案】：B

36、1978?1992年是我國(guó)證券市場(chǎng)發(fā)展的（）。

A、萌生階段

B、初步發(fā)展階段

C、規(guī)范階段

D、探索時(shí)期

【參考答案】：A

【解析】改革開(kāi)放以來(lái)，中國(guó)資本市場(chǎng)的發(fā)展大致可以劃分為三個(gè)

階段，即：①新中國(guó)資本市場(chǎng)的萌生（1978?1992年）；②全國(guó)性資本

市場(chǎng)的形成和初步發(fā)展（1993?1998年）；③資本市場(chǎng)的進(jìn)一步規(guī)范和

發(fā)展（1999?2007年）。

37、在我國(guó)企業(yè)債券發(fā)行的整頓期，企業(yè)債券的一個(gè)重要特點(diǎn)就是

品種大大減少，我國(guó)企業(yè)債券歸納為（）兩個(gè)品種。

A、工業(yè)企業(yè)債券和商業(yè)企業(yè)債券

B、中央企業(yè)債券和地方企業(yè)債券

C、外資企業(yè)債券和內(nèi)資企業(yè)債券

D、國(guó)有企業(yè)債券和集體企業(yè)債券

【參考答案】：B

38、公司股權(quán)分布或股東人數(shù)不符合上市條件且未能在停牌后1個(gè)

月內(nèi)提交解決方案，或復(fù)牌后()內(nèi)其股權(quán)分布或股東人數(shù)仍不能符合

上市條件的，深圳證券交易所決定暫停其股票在創(chuàng)業(yè)板上市。

A、3個(gè)月

B、6個(gè)月

C、9個(gè)月

D、12個(gè)月

【參考答案】：B

【解析】熟悉我國(guó)證券市場(chǎng)的上市制度。見(jiàn)教材第六章第二節(jié)，

P221O

39、以利率逐年累進(jìn)方法計(jì)息的債券稱為()o

A、單利債券

B、貼現(xiàn)債券

C、累進(jìn)利率債券

D、復(fù)利債券

【參考答案】：C

40、()應(yīng)該由發(fā)行人和主承銷商在定向工具發(fā)行前確定。

A、定向投資人

B、個(gè)人投資者

C、機(jī)構(gòu)投資者

D、政府投資者

【參考答案】：A

【解析】熟悉我國(guó)企業(yè)債的管理規(guī)定。見(jiàn)教材第三章第三節(jié)，P109o

41、關(guān)于股票價(jià)格指數(shù)期貨論述不正確的是()o

A、股票價(jià)格指數(shù)期貨是以股票價(jià)格指數(shù)為基礎(chǔ)變量的期貨交易

B、股價(jià)指數(shù)期貨的交易單位等于基礎(chǔ)指數(shù)的數(shù)值與交易所規(guī)定的

每點(diǎn)價(jià)值之乘積

C、股價(jià)指數(shù)是以實(shí)物結(jié)算方式來(lái)結(jié)束交易的

D、股票價(jià)格指數(shù)期貨是為適應(yīng)人們控制股市風(fēng)險(xiǎn)，尤其是系統(tǒng)性

風(fēng)險(xiǎn)的需要而產(chǎn)生的

【參考答案】：C

【解析】股價(jià)指數(shù)是以現(xiàn)金結(jié)算方式來(lái)結(jié)束交易的。

42、下面屬于系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的是()o

A、政策風(fēng)險(xiǎn)

B、信用風(fēng)險(xiǎn)

C、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

D、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

【參考答案】：A

43、根據(jù)()劃分，金融期權(quán)可以分為歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正

的美式期權(quán)。

A、選擇權(quán)的性質(zhì)

B、合約所規(guī)定的履約時(shí)間的不同

C、金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同

D、協(xié)定價(jià)格與基礎(chǔ)資產(chǎn)市場(chǎng)價(jià)格的關(guān)系

【參考答案】：B

44、社會(huì)保障基金的資金投資范圍規(guī)定，用于銀行存款和國(guó)債的投

資比例()。

A、不高于50%

B、不低于50%

C、不低于40%

D、不低于10%

【參考答案】：B

【解析】社保基金投資范圍包括銀行存款、國(guó)債、證券投資基金、

股票、信用等級(jí)在投資級(jí)以上的企業(yè)債、金融債等有價(jià)證券，其中銀行

存款和國(guó)債投資的比例不低于50%,企業(yè)債、金融債不高于10%,證券

投資基金、股票投資的比例不高于40%。

45、下列不屬于操縱市場(chǎng)行為的是()o

A、單獨(dú)或者通過(guò)合謀集中資金操縱證券交易價(jià)格

B、以散布謠言等手段影響證券發(fā)行、交易

C、出售或者要約出售其并不持有的證券，擾亂證券市場(chǎng)秩序

D、內(nèi)幕人員向他人泄露內(nèi)幕信息，使他人利用該信息進(jìn)行內(nèi)幕交

易

【參考答案】：D

【解析】操縱市場(chǎng)行為這類行為包括：①通過(guò)合謀或者集中資金操

縱證券市場(chǎng)價(jià)格；②以散布謠言、傳播虛假信息等手段影響證券發(fā)行、

交易；③為制造證券的虛假價(jià)格，與他人串通，進(jìn)行不轉(zhuǎn)移證券所有權(quán)

的虛買虛賣；④以自己的不同帳戶在相同的時(shí)間內(nèi)進(jìn)行價(jià)格和數(shù)量相近、

方向相反的交易；⑤出售或者要約出售其并不持有的證券，擾亂證券市

場(chǎng)秩序；⑥以抬高或壓低證券交易價(jià)格為目的，連續(xù)交易某種證券；⑦

利用職務(wù)便利，人為地壓低或者抬高證券價(jià)格；⑧證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及

股評(píng)人士利用媒介及其他傳播手段制造和傳播虛假信息，擾亂市場(chǎng)正常

運(yùn)行；⑨上市公司買賣或與他人串通買賣本公司股票。

46、目前，上市證券的集中交易主要采用的方式是()o

A、總額結(jié)算

B、凈額結(jié)算

C、差額結(jié)算

D、統(tǒng)一結(jié)算

【參考答案】：B

47、證券按其性質(zhì)不同，可以分為()o

A、憑證證券和有價(jià)證券

B、資本證券和貨幣證券

C、商品證券和無(wú)價(jià)證券

D、虛擬證券和有價(jià)證券

【參考答案】：A

【解析】證券按其性質(zhì)不同，可以分為憑證證券和有價(jià)證券

48、使主合同的部分或全部現(xiàn)金流量將按照特定利率、金融工具價(jià)

格、匯率、價(jià)格或利率指數(shù)、信用等級(jí)或信用指數(shù)，或類似變量的變動(dòng)

而發(fā)生調(diào)整指的是OO

A、嵌入衍生工具

B、交易所交易的衍生工具

C、OTC交易的衍生工具

D、股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具

【參考答案】：A

49、目前，我國(guó)的股票發(fā)行制度是()o

A、行政審批制

B、注冊(cè)制

C、核準(zhǔn)制

D、計(jì)劃制

【參考答案】：C

50、關(guān)于中小企業(yè)板指數(shù)描述錯(cuò)誤的是()o

A、中小企業(yè)板指數(shù)以全部在中小企業(yè)板上市后并正常交易的股票

為樣本

B、中小板指數(shù)以第10只中小企業(yè)板股票上市交易的日期為基日，

設(shè)定基點(diǎn)為1000點(diǎn)

C、中小企業(yè)板指數(shù)屬于綜合指數(shù)類

D、中小板指數(shù)以最新自由流通股本數(shù)為權(quán)重

【參考答案】：B

【解析】基礎(chǔ)書(shū)P205,中小企業(yè)板以全部在中小企業(yè)板上市的并

正常交易的股票為樣本，中小版指數(shù)以第50只中小企業(yè)板股票上市交

易的日期2005年6月7日為基日，設(shè)定基點(diǎn)為1000點(diǎn)…，中小版指數(shù)

以最新自由流通股本為權(quán)重。

51、關(guān)于證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)的業(yè)務(wù)規(guī)則敘述錯(cuò)誤的是()o

A、證券公司以客戶的名義在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開(kāi)立融券專用

證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用

交易資金交收賬戶

B、證券公司向客戶融資，只能使用融資專用資金賬戶內(nèi)的資金；

向客戶融券，只能使用融券專用證券賬戶內(nèi)的證券

C、客戶融資買人證券的，應(yīng)當(dāng)以賣券還款或者直接還款的方式償

還向證券公司融入的資金；客戶融券賣出的，應(yīng)當(dāng)以買券、還券或者直

接還券的方式償還向證券公司融入的證券

D、客戶融資買入或者融券賣出的證券預(yù)定終止交易，且最后交易

日在融資融券債務(wù)到期日之前的，融資融券的期限縮短至最后交易日的

前1交易日

【參考答案】：A

52、證券是指各類記載并代表一定()的法律憑證。它用以證明持

有人有權(quán)依其所持憑證記載的內(nèi)容而取得應(yīng)有的()。

A、權(quán)益；權(quán)利

B、權(quán)利；權(quán)益

C、利益；權(quán)力

D、權(quán)力；利益

【參考答案】：B

53、金融互換交易的主要用途是改變交易者()的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)，從而

規(guī)避相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)。

A、資產(chǎn)和負(fù)債

B、資產(chǎn)

C、負(fù)債

D、資產(chǎn)或負(fù)債

【參考答案】：D

【解析】金融互換交易的主要用途是改變交易者資產(chǎn)或負(fù)債的風(fēng)險(xiǎn)

結(jié)構(gòu)(如利率或匯率結(jié)構(gòu))，從而規(guī)避相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)。

54、安全性最高的有價(jià)證券是()o

A、國(guó)債

B、股票

C、公司債券

D、企業(yè)債券

【參考答案】：A

55、債券是一種有價(jià)證券，是社會(huì)各類經(jīng)濟(jì)主體為籌集資金而向債

券投資者出具的、承諾按一定利率定期支付利息的并到期償還本金的()

憑證。

A、債權(quán)債務(wù)

B、所有權(quán)、使用權(quán)

C、權(quán)利義務(wù)

D、轉(zhuǎn)讓權(quán)

【參考答案】：A

56、政府發(fā)行證券的品種僅限于()o

A、銀行票據(jù)

B、基金

C、債券

D、股票

【參考答案】：C

【解析】隨著國(guó)家干預(yù)經(jīng)濟(jì)理論的興起，政府(中央政府和地方政

府)和中央政府直屬機(jī)構(gòu)已成為證券發(fā)行的重要主體之一，但政府發(fā)行

證券的品種僅限于債券。

57、股份轉(zhuǎn)讓價(jià)格實(shí)行漲跌幅限制，漲跌幅比例限制為前一轉(zhuǎn)讓日

轉(zhuǎn)讓價(jià)格的()O

A、5%

B、7%

C、10%

D、12%

【參考答案】：A

【解析】證券交易所規(guī)定。

58、以個(gè)人為發(fā)行對(duì)象的()有時(shí)被稱為儲(chǔ)蓄債券。

A、短期國(guó)債

B、流通國(guó)債

C、非流通國(guó)債

D、中期國(guó)債

【參考答案】：C

【解析】考點(diǎn)：掌握中央政府債券的分類。見(jiàn)教材第三章第二節(jié)，

P88o

59、按照是否在股票票面上標(biāo)明金額，股票可以分為()o

A、有面額股票和無(wú)面額股票

B、記名股票和不記名股票

C、普通股票和優(yōu)先股票

D、流通股票與非流通股票

【參考答案】：A

【解析】股票的分類方法有很多，常見(jiàn)的有：按股東享有的權(quán)利不

同，股票可以分為普通股和優(yōu)先股；按照是否記載股東姓名，股票可以

分為記名股票和無(wú)記名股票；按照是否在股票票面上標(biāo)明金額，股票可

以分為有面額股票和無(wú)面額股票。

60、屬于行政法規(guī)和部門規(guī)章的是()o

A、《中華人民共和國(guó)證券法》

B、《上市公司收購(gòu)管理辦法》

C、《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》

D、《中華人民共和國(guó)刑法》

【參考答案】：B

【解析】考點(diǎn)：掌握對(duì)證券發(fā)行及上市、證券交易市場(chǎng)、上市公司、

證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管內(nèi)容。見(jiàn)教材第八章第二節(jié)，P355O

二、多項(xiàng)選擇題(共20題，每題1分)。

1、債券與股票的區(qū)別表現(xiàn)在OO

A、二者的收益率毫無(wú)關(guān)系

B、公司發(fā)行股票和債券的目的不同

C、二者的期限不同

D、二者的收益不同

【參考答案】:B,C,D

【解析】股票和債券的收益率是相互影響的，所以A選項(xiàng)不正確。

2、決定基金期限長(zhǎng)短的因素主要有()o

A、發(fā)行規(guī)模

B、宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)

C、基金本身投資期限的長(zhǎng)短

D、基金份額交易方式

【參考答案】：B,C

3、按是否在證券交易所掛牌交易，有價(jià)證券可分為()o

A、上市證券

B、非上市證券

C、公募證券

D、私募證券

【參考答案】：A,B

【解析】答案為AB。有價(jià)證券按是否在證券交易所掛牌交易，可

分為上市證券與非上市證券。按募集方式分類，有價(jià)證券可以分為公募

證券和私募證券。

4、深圳證券交易所規(guī)定()o

A、臨時(shí)停牌期間，可以繼續(xù)申報(bào)

B、臨時(shí)停牌期間，不能撤銷申報(bào)

C、復(fù)牌后對(duì)已接受的申報(bào)進(jìn)行先復(fù)牌集合競(jìng)價(jià)

D、復(fù)牌后對(duì)已接受的申報(bào)進(jìn)行完復(fù)牌集合競(jìng)價(jià)后進(jìn)行收盤集合競(jìng)

價(jià)

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握證券交易原則和交易規(guī)則。見(jiàn)教材第六章第二節(jié)，

P229O

5、證券公司的主要業(yè)務(wù)有()0

A、承銷和自營(yíng)證券

B、代理交易證券

C、受托資產(chǎn)管理

D、證券投資咨詢

【參考答案】：A,B,C,D

6、證券市場(chǎng)的結(jié)構(gòu)可以有許多種，但較為重要的結(jié)構(gòu)有()o

A、層次結(jié)構(gòu)

B、品種結(jié)構(gòu)

C、投資收益結(jié)構(gòu)

D、交易市場(chǎng)所結(jié)構(gòu)

【參考答案】：A,B,D

7、導(dǎo)致債券不能收回投資的風(fēng)險(xiǎn)主要有兩種情況，分別是()o

A、債務(wù)人不履行債務(wù)，即債務(wù)人不能按時(shí)足額履行約定的利息支

付或者償還本金

B、惡性通貨膨脹導(dǎo)致貨幣的貶值

C、流通市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，即債券在市場(chǎng)上轉(zhuǎn)讓時(shí)因價(jià)格下跌面承受損失

D、債權(quán)人的意外死亡

【參考答案】：A,C

8、在全國(guó)銀行間市場(chǎng)質(zhì)押式回購(gòu)交易的結(jié)算過(guò)程中，中央結(jié)算公

司為參與者提供()服務(wù)。

A、報(bào)價(jià)

B、托管

C、結(jié)算

D、結(jié)息

【參考答案】：B,C,D

［解析］全國(guó)銀行同業(yè)拆借中心為參與者的報(bào)價(jià)交易提供中介及信

息服務(wù)，中央結(jié)算公司為參與者提供托管、結(jié)算、結(jié)息等服務(wù)。

9、下列關(guān)于上證成分股指數(shù)的說(shuō)法正確的有()o

A、選擇樣本股時(shí)遵循規(guī)模、流動(dòng)性、行業(yè)代表性三項(xiàng)指標(biāo)

B、設(shè)立的目的是建立一個(gè)反映上海證券市場(chǎng)的概貌和運(yùn)行狀況、

能夠作為投資評(píng)價(jià)尺度及金融衍生產(chǎn)品基礎(chǔ)的基準(zhǔn)指數(shù)

C、依據(jù)樣本穩(wěn)定性和動(dòng)態(tài)跟蹤的原則，通常每半年調(diào)整一次成分

股，每次調(diào)整比例一般不超過(guò)10%

D、共有180只樣本股

【參考答案】:A,B,D

【解析】掌握我國(guó)主要的股票價(jià)格指數(shù)、債券指數(shù)和基金指數(shù)。見(jiàn)

教材第六章第三節(jié)，19241。

10、當(dāng)上市公司出現(xiàn)下列（）情形的，深圳證券交易所對(duì)在中小企

業(yè)板塊上市的股票交易實(shí)行退市風(fēng)險(xiǎn)警示。

A、最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度的審計(jì)結(jié)果顯示公司對(duì)外擔(dān)保余額（合并表范

圍內(nèi)的公司除外）超過(guò)1億元且占凈資產(chǎn)值的100%以上（主營(yíng)業(yè)務(wù)為擔(dān)

保的公司除外）

B、最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度的審計(jì)結(jié)果顯示公司違法違規(guī)為其控股股東

及其他關(guān)聯(lián)方提供的資金余額超過(guò)2000萬(wàn)元或者占凈資產(chǎn)值的50%以

上

C、公司受到深圳證券交易所公開(kāi)譴責(zé)后，在36個(gè)月內(nèi)再次受到深

圳證券交易所公開(kāi)譴責(zé)

D、連續(xù)20個(gè)交易日，公司股票每日收盤價(jià)均低于每股面值；連續(xù)

120個(gè)交易日內(nèi)，公司股票通過(guò)深圳證券交易所交易系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)的累計(jì)成

交量低于100萬(wàn)股

【參考答案】：A,B

【解析】熟悉我國(guó)證券市場(chǎng)的上市制度。見(jiàn)教材第六章第二節(jié)，

P218O

11、對(duì)股份公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于OO

A、籌集長(zhǎng)期穩(wěn)定的公司股本

B、減輕公司利潤(rùn)分派負(fù)擔(dān)

C、改善公司的經(jīng)營(yíng)狀況

D、保持公司的經(jīng)營(yíng)決策權(quán)不變

【參考答案】：A,B,D

【解析】對(duì)股份公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌集長(zhǎng)期

穩(wěn)定的公司股本，又因其股息率固定，在公司盈利較多時(shí)可以減輕利潤(rùn)

的分派負(fù)擔(dān)。

12、在我國(guó)，依法設(shè)立的可經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)的證券公司的主要業(yè)務(wù)有

()O

A、自營(yíng)性買賣

B、代理證券發(fā)行

C、代理證券買賣

D、其他咨詢業(yè)務(wù)

【參考答案】：A,B,C,D

13、以下屬于外國(guó)債券的有()o

A、歐洲債券

B、武士債券

C、揚(yáng)基債券

D、龍債券

【參考答案】：B,C

14、金融衍生工具伴隨的風(fēng)險(xiǎn)主要有()o

A、匯率風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)

B、信用風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)

C、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)

D、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)

【參考答案】：B,C,D

15、進(jìn)入21世紀(jì)，金融創(chuàng)新深化的表現(xiàn)是()o

A、結(jié)構(gòu)化票據(jù)、交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)、各類權(quán)證、證券

化資產(chǎn)、混合型金融工具和新型衍生合約不斷上市交易

B、天氣衍生金融產(chǎn)品、能源風(fēng)險(xiǎn)管理工具、巨災(zāi)衍生產(chǎn)品、政治

風(fēng)險(xiǎn)管理工具、信貸衍生品層出不窮

C、場(chǎng)外交易衍生產(chǎn)品快速發(fā)展，以各類奇異型期權(quán)為代表的非標(biāo)

準(zhǔn)交易大量涌現(xiàn)

D、新興市場(chǎng)在金融產(chǎn)品的設(shè)計(jì)和創(chuàng)新方面也開(kāi)始從簡(jiǎn)單模仿和復(fù)

制逐步發(fā)展到獨(dú)立開(kāi)發(fā)具有本土特色的各類新產(chǎn)品，成為全球金融創(chuàng)新

浪潮不可忽視的重要組成部分

【參考答案】:A,B,C,D

16、符合可轉(zhuǎn)換債券與附權(quán)證債券特點(diǎn)的是()o

A、可轉(zhuǎn)換債券持有人的轉(zhuǎn)股權(quán)有效期通常等于債券期限

B、可轉(zhuǎn)債的債券發(fā)行條款中可以規(guī)定若干修正轉(zhuǎn)股價(jià)格的條款

C、附權(quán)證債券的權(quán)證有效期通常不等于債券期限

D、附權(quán)證債券只有在正股除權(quán)除息時(shí)才調(diào)整行權(quán)價(jià)格和行權(quán)比例

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握附權(quán)證的可分離公司債券的概念與一般可轉(zhuǎn)換債券的

區(qū)別。見(jiàn)教材第五章第三節(jié)，P181-182o

17、一般說(shuō)，金融市場(chǎng)的形式有()o

A、直接融資市場(chǎng)

B、證券市場(chǎng)

C、間接融資市場(chǎng)

D、信貸市場(chǎng)

【參考答案】：A,C

18、證券發(fā)行人可以分為()o

A、個(gè)體戶

B、公司(企業(yè))

C、政府和政府機(jī)構(gòu)

D、金融機(jī)構(gòu)

【參考答案】：B,C,D

19、欺詐客戶行為包括()o

A、違背客戶的委托為其買賣證券

B、不在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向客戶提供交易的書(shū)面確認(rèn)文件

C、未經(jīng)客戶的委托，擅自為客戶買賣證券，或者假借客戶的名義

買賣證券

D、利用傳播媒介或者通過(guò)其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資

者的信息

【參考答案】：A,B,C,D

20、股份有限公司向()發(fā)行的股票，應(yīng)當(dāng)為記名股票。

A、發(fā)起人

B、法人

C、機(jī)構(gòu)投資者

D、個(gè)人投資者

【參考答案】：A,B

【解析】熟悉普通股票與優(yōu)先股票、記名股票與不記名股票、有面

額股票與無(wú)面額股票的區(qū)別和特征。見(jiàn)教材第二章第一節(jié)，P50o

三、不定項(xiàng)選擇題(共20題，每題1分)。

1、公司發(fā)行在外的A股總股本中，限售期內(nèi)的限售股份和()股

份屬于基本不流通股份。

A、公司創(chuàng)建者、家族和高級(jí)管理者長(zhǎng)期持有的股份

B、國(guó)有股、戰(zhàn)略投資者持股

C、凍結(jié)股份、受限的員工持股

D、交叉持股

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握我國(guó)主要的股票價(jià)格指數(shù)、債券指數(shù)和基金指數(shù)。見(jiàn)

教材第六章第三節(jié)，P240o

2、對(duì)上證企業(yè)債指數(shù)樣本描述錯(cuò)誤的是()o

A、必須是在上海證券交易所上市交易的非股權(quán)連接類企業(yè)債券

B、必須是固定利率付息和一次還本付息的非股權(quán)連接類企業(yè)債券

C、必須是剩余期限在1年以上(含1年)的非股權(quán)連接類企業(yè)債

券

D、必須是信用評(píng)級(jí)為投資級(jí)(BBB)以上的非股權(quán)連接類企業(yè)債券

【參考答案】：A

3、下列涉及證券市場(chǎng)的法律、法規(guī)分類層次，正確的是()o

A、第一個(gè)層次是指由全國(guó)人民代表大會(huì)或全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)

委員會(huì)制定并頒布的法律和行政法規(guī)

B、第一個(gè)層次是指由全國(guó)人民代表大會(huì)或全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)

委員會(huì)制定并頒布的法律

C、第二個(gè)層次是指由國(guó)務(wù)院制定并頒布的行政法規(guī)

D、第三個(gè)層次是指由證券監(jiān)管部門和相關(guān)部門制定的部門規(guī)章

【參考答案】：B,C,D

4、下列說(shuō)法符合金融期貨主要交易制度的有()o

A、期貨交易所的會(huì)員經(jīng)紀(jì)公司必須向交易所或結(jié)算所繳納結(jié)算保

證金，而期貨交易雙方在成交后都要通過(guò)經(jīng)紀(jì)人向交易所或結(jié)算所繳納

一定數(shù)量的保證金

B、大戶報(bào)告制度便于交易所審查大戶是否有過(guò)度投機(jī)和操縱市場(chǎng)

行為

C、為防止期貨價(jià)格出現(xiàn)過(guò)大的非理性變動(dòng)，交易所通常對(duì)每個(gè)交

易時(shí)段允許的最大波動(dòng)范圍作出規(guī)定，一旦達(dá)到漲(跌)幅限制，則高于

(低于)該價(jià)格的多頭(空頭)委托無(wú)效

D、結(jié)算所是期貨交易的專門清算機(jī)構(gòu)，通常并不附屬于交易所

【參考答案】：A,B,C

【解析】掌握金融期貨的集中交易制度、標(biāo)準(zhǔn)化期貨合約和對(duì)沖機(jī)

制、保證金制度、無(wú)負(fù)債結(jié)算制度、限倉(cāng)制度、大戶報(bào)告制度、每日價(jià)

格波動(dòng)限制及斷路器規(guī)則等主要交易制度。見(jiàn)教材第五章第二節(jié)，P162O

5、債券發(fā)行方式有()o

A、定向發(fā)行

B、承購(gòu)包銷

C、招標(biāo)發(fā)行

D、對(duì)一般投資者上網(wǎng)發(fā)行和對(duì)法人配售相結(jié)合的發(fā)行方式

【參考答案】：A,B,C

6、根據(jù)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)不同，可以將資產(chǎn)證券化分為()o

A、不動(dòng)產(chǎn)證券化、應(yīng)收賬款證券化

B、信貸資產(chǎn)證券化

C、未來(lái)收益證券化

D、債券組合證券化

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握資產(chǎn)證券化的定義、主要種類。見(jiàn)教材第五章第四節(jié),

P190o

7、基金資產(chǎn)總值是指基金所擁有的()所形成的價(jià)值總和。

A、各類證券的價(jià)值

B、銀行存款本息

C、基金應(yīng)收的申購(gòu)基金款

D、其他投資

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】熟悉基金資產(chǎn)估值的概念及估值的基本原則。見(jiàn)教材第四

章第三節(jié)，P136-137o

8、在代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)交易的公司由()組成。

A、在原NET系統(tǒng)掛牌的公司

B、在原STAQ系統(tǒng)掛牌的公司

C、所有的上市公司

D、退市的上市公司

【參考答案】：A,B,D

9、無(wú)記名股票與記名股票的差別，正確的是()o

A、二者在股東的權(quán)利方面存在差別

B、記名股票股東權(quán)利歸屬于記名股東；而無(wú)記名股票股東權(quán)利歸

屬股票的持有人

C、繳納出資的方式不同，記名股票可分一次或多次繳納出資，而

無(wú)記名股票在認(rèn)購(gòu)股票時(shí)要求一次繳納出資

D、無(wú)記名股票安全性較差，而記名股票相對(duì)安全

【參考答案】：B,C,D

10、基金與股票的重要區(qū)別在于()O

A、反映的關(guān)系不同

B、所籌資金的投向不同

C、風(fēng)險(xiǎn)水平不同

D、投資數(shù)量不同

【參考答案】：A,B,C

11、證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)必須符合的規(guī)定是

()O

A、為單一客戶融資業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)凈資本的5%

B、對(duì)單一客戶融券業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)凈資本的10%

C、接受單只擔(dān)保股票的市值不得超過(guò)該股票總市值的20%

D、按對(duì)客戶融資規(guī)模的5%計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備

【參考答案】：A,C

12、下列選項(xiàng)中，屬于公司型基金特征的是()o

A、基金的設(shè)立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨(dú)立法人機(jī)

構(gòu)

B、按照基金設(shè)立時(shí)所規(guī)定的投資目標(biāo)和策略，將基金資產(chǎn)分散投

資于眾多的金融產(chǎn)品上

C、投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人

D、基金的組織結(jié)構(gòu)與一般股份公司類似，設(shè)有董事會(huì)和持有人大

會(huì)?；鹳Y產(chǎn)歸基金所有

【參考答案】：A,B,D

【解析】教材原文：契約型基金和公司型基金在法律依據(jù)，組織形

式以及有關(guān)當(dāng)事人的地位等方面是不同的，但他們都是把投資者的資金

集中起來(lái)，按照基金設(shè)立時(shí)所規(guī)定的投資目標(biāo)和策略，將基金資產(chǎn)分散

投資于眾多的金融產(chǎn)品上，獲得收益后再分配給投資者的投資方式參見(jiàn)

教材P120。

13、當(dāng)上市公司出現(xiàn)()情況時(shí)，證券交易所應(yīng)當(dāng)暫停上市公司的

股票交易，并要求上市公司立即公布有關(guān)信息。

A、公司的股票交易發(fā)生異常波動(dòng)

B、有投資者發(fā)出收購(gòu)該公司股票的公開(kāi)要約

C、上市公司依據(jù)上市協(xié)議提出停牌申請(qǐng)

D、未按規(guī)定履行信息披露義務(wù)

【參考答案】：A,B,C

14、套期保值的基本做法是()o

A、持有現(xiàn)貨空頭，買入期貨合約

B、持有現(xiàn)貨空頭，賣出期貨合約

C、持有現(xiàn)貨多頭，賣出期貨合約

D、持有現(xiàn)貨多頭，買入期貨合約

【參考答案】：A,C

【解析】掌握金融期貨的基本功能。見(jiàn)教材第五章第二節(jié)，P169o

15、我國(guó)地方政府債券按資金用途和償還資金來(lái)源分類可以分為

()O

A、專項(xiàng)債券

B、收入債券

C、一般責(zé)任債券

D、政府支持機(jī)構(gòu)債券

【參考答案】：A,B,C

【解析】熟悉地方債券的發(fā)行主體、分類方法以及我國(guó)地方政府債

券的發(fā)行情況。見(jiàn)教材第三章第二節(jié)，P94O

16、憑證式國(guó)債和儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)的區(qū)別有()o

A、是否免稅不同。憑證式國(guó)債免繳利息稅，儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)不

免

B、申請(qǐng)購(gòu)買手續(xù)不同。憑證式國(guó)債可持現(xiàn)金直接購(gòu)買；儲(chǔ)蓄國(guó)債

(電子式)需開(kāi)立個(gè)人國(guó)債托管賬戶并指定對(duì)應(yīng)的資金賬戶后購(gòu)買

C、付息方式不同。憑證式國(guó)債為到期一次還本付息；儲(chǔ)蓄國(guó)債(電

子式)既有按年付息品種，也有利隨本清品種

D、發(fā)行對(duì)象不同。憑證式國(guó)債的發(fā)行對(duì)象主要是個(gè)人，部分機(jī)構(gòu)

也可認(rèn)購(gòu)；儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)的發(fā)行對(duì)象僅限個(gè)人，機(jī)構(gòu)不允許購(gòu)買或

者持有

【參考答案】：B,C,D

17、歐洲債券的描述正確的是()o

A、債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點(diǎn)和債券面值所使用的貨幣可以分別

屬于不同的國(guó)家

B、由于它不以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)的貨幣為面值，故也稱無(wú)國(guó)籍債券

C、歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣

D、歐洲債券在法律上所受的限制比外國(guó)債券寬松得多。它不需要

官方主管機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)

【參考答案】：A,B,C,D

18、證券、期貨市場(chǎng)誠(chéng)信建設(shè)工作包括()o

A、基本形成誠(chéng)信制度規(guī)范體系

B、推進(jìn)了誠(chéng)信數(shù)據(jù)平臺(tái)建設(shè)

C、始終保持違規(guī)懲戒高壓態(tài)勢(shì)

D、不斷提高證券、期貨市場(chǎng)參與人員綜合素質(zhì)

【參考答案】：A,B,C

19、期貨對(duì)沖交易指在開(kāi)倉(cāng)和平倉(cāng)時(shí)分別作兩筆()相同的交易。

A、品種

B、數(shù)量

C、期限

D、方向

【參考答案】：A,B,C

【解析】掌握金融期貨的集中交易制度、標(biāo)準(zhǔn)化期貨合約和對(duì)沖機(jī)

制、保證金制度、無(wú)負(fù)債結(jié)算制度、限倉(cāng)制度、大戶報(bào)告制度、每日價(jià)

格波動(dòng)限制及斷路器規(guī)則等主要交易制度。見(jiàn)教材第五章第二節(jié)，P162O

20、下列敘述正確的是()o

A、與金融期貨相比，金融期權(quán)的主要特征在于它僅僅是買賣權(quán)利

的交換

B、期權(quán)的買方在支付了期權(quán)費(fèi)后沒(méi)有必須履行該期權(quán)合約的義務(wù)

C、金融期權(quán)與金融期貨都是人們常用的套期保值工具，它們的作

用與效果是相同的

D、金融期貨交易雙方都無(wú)權(quán)違約、也無(wú)權(quán)要求提前交割或推遲交

割，而只能在到期前的任一時(shí)間通過(guò)反向交易實(shí)現(xiàn)對(duì)沖或到期進(jìn)行實(shí)物

交割

【參考答案】:A,B,D

四、判斷題(共40題，每題1分)。

1、綜合協(xié)議交易平臺(tái)是指上海證券交易所為會(huì)員和合格投資者進(jìn)

行各類證券大宗交易或協(xié)議交易提供的交易系統(tǒng)。()

【參考答案】：錯(cuò)誤

【解析】熟悉證券交易所的運(yùn)作系統(tǒng)。見(jiàn)教材第六章第二節(jié)，P226o

2、證券公司應(yīng)當(dāng)依法向社會(huì)公開(kāi)披露其基本情況、參股及控股情

況、負(fù)債及或有負(fù)債情況、經(jīng)營(yíng)管理狀況、財(cái)務(wù)收支狀況、高級(jí)管理人

員薪酬和其他有關(guān)信息。()

【參考答案】：正確

【解析】《證券監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十六條規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)依

法向社會(huì)公開(kāi)披露其基本情況、參股及控股情況、負(fù)債及或有負(fù)債情況、

經(jīng)營(yíng)管理狀況、財(cái)務(wù)收支狀況、高級(jí)管理人員薪酬和其他有關(guān)信息。具

體辦法由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定。

3、轉(zhuǎn)債發(fā)行人擁有是否實(shí)施贖回條款的選擇權(quán)，并為此要支付比

沒(méi)有贖回條款的轉(zhuǎn)債更低的利率。()

【參考答案】：錯(cuò)誤

【解析】掌握可轉(zhuǎn)換債券的定義和特征。見(jiàn)教材第五章第三節(jié)，

P181o

4、證券發(fā)行時(shí)，詢價(jià)對(duì)象應(yīng)承諾獲得網(wǎng)下配售的股票持有期限不

少于5個(gè)月。()

【參考答案】：錯(cuò)誤

【解析】證券發(fā)行時(shí)，詢價(jià)對(duì)象應(yīng)承諾獲得網(wǎng)下配售的股票持有期

限不少于3個(gè)月。

5、證券金融公司應(yīng)當(dāng)以證券公司的名義開(kāi)立轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券明細(xì)

賬戶。()

【參考答案】：正確

【解析】掌握對(duì)證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的管理。見(jiàn)教材第七

章第四節(jié)。P312O

6、場(chǎng)外交易市場(chǎng)以公開(kāi)競(jìng)價(jià)的方式?jīng)Q定交易價(jià)格。

【參考答案】：錯(cuò)誤

【解析】場(chǎng)外交易市場(chǎng)的價(jià)格決定機(jī)制不是公開(kāi)競(jìng)價(jià)，而是買賣雙

方協(xié)商議價(jià)。

7、證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)及其投資咨詢?nèi)藛T引用有關(guān)信息、資

料時(shí)，應(yīng)當(dāng)注明出處和著作權(quán)人。()

【參考答案】：正確

【解析】考點(diǎn)：熟悉對(duì)證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)的管理。見(jiàn)教材第

七章第四節(jié)，P307o

8、股份有限公司董事會(huì)每年度至少召開(kāi)兩次會(huì)議，每次會(huì)議應(yīng)當(dāng)

于會(huì)議召開(kāi)10日前通知全體董事和監(jiān)事。()

【參考答案】：正確

【解析】本題考察股份有限公司董事會(huì)的會(huì)議制度。根據(jù)規(guī)定，股

份有限公司董事會(huì)每年度至少召開(kāi)兩次會(huì)議，每次會(huì)議應(yīng)當(dāng)于會(huì)議召開(kāi)

10日前通知全體董事和監(jiān)事。

9、發(fā)行人及其主承銷商通過(guò)累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)確定發(fā)行價(jià)格的，當(dāng)發(fā)

行價(jià)格以上的有效申購(gòu)總量大于網(wǎng)下配售數(shù)量時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)發(fā)行價(jià)格以上

的全部有效申購(gòu)進(jìn)行同比例配售。()

【參考答案】：正確

【解析】考點(diǎn)：掌握《證券發(fā)行與承銷管理辦法》對(duì)首次公開(kāi)發(fā)行

股票實(shí)行的詢價(jià)制度和對(duì)證券發(fā)售的規(guī)定。見(jiàn)教材第八章第一節(jié)，P334O

10、證券公司以自己的名義在商業(yè)銀行分別開(kāi)立融資專用資金賬戶

和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶。()

【參考答案】：正確

【解析】《證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置條例》第二十六條規(guī)定，證券公司的

債權(quán)債務(wù)關(guān)系不因其被撤銷而變化。自證券公司被撤銷之日起，證券公

司的債務(wù)停止計(jì)算利息。

11、事業(yè)法人可用自有資金和有權(quán)自行支配的預(yù)算外資金進(jìn)行證券

投資。()

【參考答案】：正確

【解析】考點(diǎn)：掌握證券發(fā)行主體及其發(fā)行目的。見(jiàn)教材第一章第

二節(jié)，P13o

12、對(duì)違反法律、行政法規(guī)或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的,

如果依法移送公安機(jī)關(guān)、人民檢察院，不得采取證券市場(chǎng)禁入措施。()

【參考答案】：錯(cuò)誤

【解析】《證券市場(chǎng)禁入規(guī)定》第六條規(guī)定，對(duì)違反法律、行政法

規(guī)或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，可以單獨(dú)對(duì)有關(guān)責(zé)任人員采

取證券市場(chǎng)禁入措施，或者一并依法進(jìn)行行政處罰；涉嫌犯罪的，依法

移送公安機(jī)關(guān)、人民檢察院，并可同時(shí)采取證券市場(chǎng)禁入措施。

13、證券投資基金的發(fā)展趨勢(shì)之一是從封閉式基金為主向以開(kāi)放式

基金為主。()

【參考答案】：錯(cuò)誤

【解析】按基金運(yùn)作方式不同，可分為封閉式基金和開(kāi)放式基金，

但這并不是基金的發(fā)展趨勢(shì)。

14、證券發(fā)行核準(zhǔn)制實(shí)行公開(kāi)管理原則，實(shí)質(zhì)上是一種發(fā)行公司的

財(cái)務(wù)公布制度。它要求發(fā)行人提供關(guān)于證券發(fā)行本身以及和證券發(fā)行有

關(guān)的一切信息。發(fā)行人不僅要完全公開(kāi)有關(guān)信息，不得有重大遺漏，并

且要對(duì)所提供信息的真實(shí)性、完整性和可靠性承擔(dān)法律責(zé)任。()

【參考答案】：錯(cuò)誤

【解析】證券發(fā)行核準(zhǔn)制實(shí)行實(shí)質(zhì)管理原則，即證券發(fā)行人不僅要

以真實(shí)狀況的充分公開(kāi)為條件，而且必須符合證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)制定的若干

適合于發(fā)行的實(shí)質(zhì)條件。題中描述的為證券發(fā)行注冊(cè)制。

15、《中華人民共和國(guó)公司法》的正式實(shí)施，是我國(guó)證券發(fā)展史上

的一個(gè)重要里程碑，可以說(shuō)我國(guó)證券市場(chǎng)從此步入法制化軌道。

【參考答案】：錯(cuò)誤

【解析】《中華人民共和國(guó)證券法》的正式實(shí)施，是我國(guó)證券發(fā)展

史上的一個(gè)重要里程碑，可以說(shuō)我國(guó)證券市場(chǎng)從此步入法制化軌道。

16、基金托管人與基金管理人簽訂托管協(xié)議，在托管協(xié)議規(guī)定的范

圍內(nèi)履行自己的職責(zé)但不得收取報(bào)酬?；鹜泄苋嗽诨鸬倪\(yùn)行過(guò)程中

起著不可或缺的作用。()

【參考答案】：錯(cuò)誤

【解析】基金托管人與基金管理人簽訂托管協(xié)議，在托管協(xié)議規(guī)定

的范圍內(nèi)履行自己的職責(zé)并收取一定的報(bào)酬?；?/p>