建誠風(fēng)險(xiǎn)控制效果檢查表

建誠風(fēng)險(xiǎn)控制效果檢查表背景簡介隨著金融市場的不斷發(fā)展，金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理越來越受到重視。建立完善的風(fēng)險(xiǎn)控制體系能夠保證金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的可持續(xù)發(fā)展。在這個(gè)過程中，風(fēng)險(xiǎn)控制效果的檢查是至關(guān)重要的。本文將介紹建誠風(fēng)險(xiǎn)控制效果檢查表的編制方法和使用。檢查表設(shè)計(jì)思路建誠風(fēng)險(xiǎn)控制效果檢查表的設(shè)計(jì)思路主要體現(xiàn)在以下兩個(gè)方面：1.風(fēng)險(xiǎn)分類將風(fēng)險(xiǎn)按照不同的類型進(jìn)行分類，便于細(xì)化風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，有針對性地進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制。根據(jù)金融機(jī)構(gòu)的實(shí)際情況和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，建議將風(fēng)險(xiǎn)分類設(shè)置為信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等類別，以全面覆蓋風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。2.控制要點(diǎn)在每種風(fēng)險(xiǎn)類型下，給出相應(yīng)的控制要點(diǎn)?？刂埔c(diǎn)是實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)控制的關(guān)鍵，包括但不限于制定內(nèi)部管理制度、加強(qiáng)決策流程管控、建立預(yù)警機(jī)制、加強(qiáng)人員專業(yè)培訓(xùn)等方面。檢查表樣本建誠風(fēng)險(xiǎn)控制效果檢查表樣本如下：風(fēng)險(xiǎn)類型控制要點(diǎn)是否存在問題備注信用風(fēng)險(xiǎn)建立合理的授信制度是/否信用風(fēng)險(xiǎn)定期審核貸款標(biāo)的是/否信用風(fēng)險(xiǎn)建立客戶分級管理制度是/否市場風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)格管控股票投資比例是/否市場風(fēng)險(xiǎn)加強(qiáng)股票交易安全管控是/否市場風(fēng)險(xiǎn)建立股票投資決策委員會(huì)是/否操作風(fēng)險(xiǎn)制定業(yè)務(wù)操作手冊是/否操作風(fēng)險(xiǎn)加強(qiáng)內(nèi)部人員培訓(xùn)是/否操作風(fēng)險(xiǎn)建立操作風(fēng)險(xiǎn)管理制度是/否流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)設(shè)計(jì)合理的資金流動(dòng)計(jì)劃是/否流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)建立實(shí)施資產(chǎn)負(fù)債管理制度是/否流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)牢固樹立流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)意識是/否使用方法建誠風(fēng)險(xiǎn)控制效果檢查表可以用于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部自查或第三方評估。具體使用方法如下：首先根據(jù)實(shí)際情況和業(yè)務(wù)特點(diǎn)將風(fēng)險(xiǎn)分類，例如信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等類別；在每種風(fēng)險(xiǎn)類型下，根據(jù)建誠風(fēng)險(xiǎn)控制效果檢查表列出相應(yīng)的控制要點(diǎn)；根據(jù)每個(gè)控制要點(diǎn)的實(shí)際情況，判斷是否存在問題并記錄在檢查表上；分析存在問題的原因，采取相應(yīng)的措施加以解決；定期使用檢查表進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制效果的檢查，并記錄檢查結(jié)果和措施執(zhí)行情況。結(jié)語建立完善的風(fēng)險(xiǎn)控制體系對于金融機(jī)構(gòu)的可持續(xù)發(fā)展來說至關(guān)重要。建誠風(fēng)險(xiǎn)控制效果檢