電信網(wǎng)絡新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還若干規(guī)定

電信網(wǎng)絡新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還若干規(guī)定第一條

為維護公民、法人和其他組織的財產(chǎn)權(quán)益，減少電信網(wǎng)絡新型違法犯罪案件被害人的財產(chǎn)損失，確保依法、及時、便捷返還凍結(jié)資金，根據(jù)《中華人民共和國刑法》、《中華人民共和國刑事訴訟法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。第二條

本規(guī)定所稱電信網(wǎng)絡新型違法犯罪案件，是指不法分子利用電信、互聯(lián)網(wǎng)等技術，通過發(fā)送短信、撥打電話、植入木馬等手段，誘騙（盜?。┍缓θ速Y金匯（存）入其控制的銀行賬戶，實施的違法犯罪案件。本規(guī)定所稱凍結(jié)資金，是指公安機關依照法律規(guī)定對特定銀行賬戶實施凍結(jié)措施，并由銀行業(yè)金融機構(gòu)協(xié)助執(zhí)行的資金。本規(guī)定所稱被害人，包括自然人、法人和其他組織。第三條

公安機關應當依照法律、行政法規(guī)和本規(guī)定的職責、范圍、條件和程序，堅持客觀、公正、便民的原則，實施涉案凍結(jié)資金返還工作。銀行業(yè)金融機構(gòu)應當依照有關法律、行政法規(guī)和本規(guī)定，協(xié)助公安機關實施涉案凍結(jié)資金返還工作。第四條

公安機關負責查清被害人資金流向，及時通知被害人，并作出資金返還決定，實施返還。銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負責督促、檢查轄區(qū)內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、返還工作，并就執(zhí)行中的問題與公安機關進行協(xié)調(diào)。銀行業(yè)金融機構(gòu)依法協(xié)助公安機關查清被害人資金流向，將所涉資金返還至公安機關指定的被害人賬戶。第五條

被害人在辦理被騙（盜）資金返還過程中，應當提供真實有效的信息，配合公安機關和銀行業(yè)金融機構(gòu)開展相應的工作。被害人應當由本人辦理凍結(jié)資金返還手續(xù)。本人不能辦理的，可以委托代理人辦理；公安機關應當核實委托關系的真實性。被害人委托代理人辦理凍結(jié)資金返還手續(xù)的，應當出具合法的委托手續(xù)。第六條

對電信網(wǎng)絡新型違法犯罪案件，公安機關凍結(jié)涉案資金后，應當主動告知被害人。被害人向凍結(jié)公安機關或者受理案件地公安機關提出凍結(jié)涉案資金返還請求的，應當填寫《電信網(wǎng)絡新型違法犯罪涉案資金返還申請表》。凍結(jié)公安機關應當對被害人的申請進行審核，經(jīng)查明凍結(jié)資金確屬被害人的合法財產(chǎn)，權(quán)屬明確無爭議的，制作《電信網(wǎng)絡新型違法犯罪涉案資金流向表》和《呈請返還資金報告書》，由設區(qū)的市一級以上公安機關批準并出具《電信網(wǎng)絡新型違法犯罪凍結(jié)資金返還決定書》。受理案件地公安機關與凍結(jié)公安機關不是同一機關的，受理案件地公安機關應當及時向凍結(jié)公安機關移交受、立案法律手續(xù)、詢問筆錄、被騙盜銀行卡賬戶證明、身份信息證明、《電信網(wǎng)絡新型違法犯罪涉案資金返還申請表》等相關材料，凍結(jié)公安機關按照前款規(guī)定進行審核決定。凍結(jié)資金應當返還至被害人原匯出銀行賬戶，如原銀行賬戶無法接受返還，也可以向被害人提供的其他銀行賬戶返還。第七條

凍結(jié)公安機關對依法凍結(jié)的涉案資金，應當以轉(zhuǎn)賬時間戳（銀行電子系統(tǒng)記載的時間點）為標記，核查各級轉(zhuǎn)賬資金走向，一一對應還原資金流向，制作《電信網(wǎng)絡新型違法犯罪案件涉案資金流向表》。第八條

凍結(jié)資金以溯源返還為原則，由公安機關區(qū)分不同情況按以下方式返還：（一）凍結(jié)賬戶內(nèi)僅有單筆匯（存）款記錄，可直接溯源被害人的，直接返還被害人；（二）凍結(jié)賬戶內(nèi)有多筆匯（存）款記錄，按照時間戳記載可以直接溯源被害人的，直接返還被害人；（三）凍結(jié)賬戶內(nèi)有多筆匯（存）款記錄，按照時間戳記載無法直接溯源被害人的，按照被害人被騙（盜）金額占凍結(jié)在案資金總額的比例返還。按比例返還的，公安機關應當發(fā)出公告，公告期為30日，公告期間內(nèi)被害人、其他利害關系人可就返還凍結(jié)提出異議，公安機關依法進行審核。凍結(jié)賬戶返還后剩余資金在原凍結(jié)期內(nèi)繼續(xù)凍結(jié)；公安機關根據(jù)辦案需要可以在凍結(jié)期滿前依法辦理續(xù)凍手續(xù)。如查清新的被害人，公安機關可以按照本規(guī)定啟動新的返還程序。第九條

被害人以現(xiàn)金通過自動柜員機或者柜臺存入涉案賬戶內(nèi)的，涉案賬戶交易明細賬中的存款記錄與被害人筆錄核對相符的，可以依照本規(guī)定第八條的規(guī)定，予以返還。第十條

公安機關辦理資金返還工作時，應當制作《電信網(wǎng)絡新型違法犯罪凍結(jié)資金協(xié)助返還通知書》，由兩名以上公安機關辦案人員持本人有效人民警察證和《電信網(wǎng)絡新型違法犯罪凍結(jié)資金協(xié)助返還通知書》前往凍結(jié)銀行辦理返還工作。第十一條

立案地涉及多地，對資金返還存在爭議的，應當由共同上級公安機關確定一個公安機關負責返還工作。第十二條

銀行業(yè)金融機構(gòu)辦理返還時，應當對辦案人員的人民警察證和《電信網(wǎng)絡新型違法犯罪凍結(jié)資金協(xié)助返還通知書》進行審查。對于提供的材料不完備的，有權(quán)要求辦案公安機關補正。銀行業(yè)金融機構(gòu)應當及時協(xié)助公安機關辦理返還。能夠現(xiàn)場辦理完畢的，應當現(xiàn)場辦理；現(xiàn)場無法辦理完畢的，應當在三個工作日內(nèi)辦理完畢。銀行業(yè)金融機構(gòu)應當將回執(zhí)反饋公安機關。銀行業(yè)金融機構(gòu)應當留存《電信網(wǎng)絡新型違法犯罪凍結(jié)資金協(xié)助返還通知書》原件、人民警察證復印件，并妥善保管留存，不得挪作他用。第十三條

銀行業(yè)金融機構(gòu)應當指定專門機構(gòu)和人員，承辦電信網(wǎng)絡新型違法犯罪涉案資金返還工作。第十四條

公安機關違法辦理資金返還，造成當事人合法權(quán)益損失的，依法承擔法律責任。第十五條

中國銀監(jiān)會和公安部應當加強對新型電信網(wǎng)絡違法犯罪凍結(jié)資金返還工作的指導和監(jiān)督。銀行業(yè)金融機構(gòu)違反協(xié)助公安機關資金返還義務的，按照《銀行業(yè)金融機構(gòu)協(xié)助人民檢察院公