商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)做法

商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)做法篇一：商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的思考與建議商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的思考與建議引言：隨著加入世貿(mào)組織過渡期的結(jié)束，中國銀行業(yè)完全實(shí)現(xiàn)對(duì)外開放。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)逐步成為除信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)之外的我國商業(yè)銀行面臨的重要風(fēng)險(xiǎn)。因此，完善銀行業(yè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理已是我國商業(yè)銀行現(xiàn)在刻不容緩的重要任務(wù)。一、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)涵及作用合規(guī)指銀行遵照法律、條例、準(zhǔn)則、有關(guān)的自律組織原則和行為的守則的活動(dòng)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指銀行因未能“合規(guī)”而可能遭法律制裁或監(jiān)管處分、重大財(cái)務(wù)損失或名譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理是指銀行主動(dòng)避免違規(guī)事件發(fā)生，主動(dòng)發(fā)現(xiàn)并采用適宜方法糾正已發(fā)生的違規(guī)事件的內(nèi)部控制活動(dòng)，它是構(gòu)建銀行有效的內(nèi)部控制機(jī)制的基礎(chǔ)和核心。因銀行業(yè)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)，在吸取大量銀行案件的教訓(xùn)后，銀行業(yè)合規(guī)問題日益引發(fā)監(jiān)管者和商業(yè)銀行的高度關(guān)注和重視，合規(guī)管理作為專門的銀行風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)也日益得到全球銀行業(yè)的普遍認(rèn)同。4月，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)公布了《銀行的合規(guī)與合規(guī)管理部門》指導(dǎo)性文獻(xiàn)，對(duì)銀行的合規(guī)管理提供了框架性指導(dǎo)，以敦促并指導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立起有效的合規(guī)政策和程序，推動(dòng)銀行機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健經(jīng)營。合規(guī)建設(shè)在銀行管理中的作用是指銀行主動(dòng)識(shí)別合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，持續(xù)修訂合規(guī)管理制度，采用懲戒方法，避免違規(guī)事件發(fā)生，持續(xù)管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的動(dòng)態(tài)過程。加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)，建立和完善合規(guī)管理工作體制、機(jī)制，對(duì)于銀行業(yè)市場(chǎng)化改革含有深遠(yuǎn)的影響和意義。二、我國商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理存在的重要問題長久以來，我國商業(yè)銀行始終未將合規(guī)作為一種重要的風(fēng)險(xiǎn)源來管理，更沒有將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理擺上應(yīng)有的重要位置，與巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)有關(guān)銀行合規(guī)管理的一系列規(guī)定相比存在較大差距，現(xiàn)在我國商業(yè)銀行在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理中存在下列問題：（一）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)普遍比較淡薄由于認(rèn)識(shí)上的誤區(qū)和理念上的偏差，商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)普遍比較淡?。阂皇侵貥I(yè)務(wù)拓展，輕合規(guī)管理。金融公司各級(jí)機(jī)構(gòu)往往把目光局限于完畢考核任務(wù)和經(jīng)營目的，重視市場(chǎng)營銷和拓展，無視業(yè)務(wù)的合規(guī)性管理，有些營業(yè)機(jī)構(gòu)甚至不惜冒著違規(guī)操作的風(fēng)險(xiǎn)以實(shí)現(xiàn)短期業(yè)績，加大了銀行合規(guī)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。二是重事后管理，輕事前防備。商業(yè)銀行往往偏重于對(duì)已發(fā)生或已存在的風(fēng)險(xiǎn)采用事后的管理處分方法，試圖以嚴(yán)肅的處分遏制風(fēng)險(xiǎn)的出現(xiàn)，而對(duì)事前的防備和事中的控制方法卻關(guān)注較少。三是重基層操作人員管理，輕高層管理人員約束。我國銀行業(yè)在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理上存在著一種根深蒂固的錯(cuò)誤理念，即重視對(duì)基層操作人員的管理，無視對(duì)高層管理人員的約束，似乎只有基層操作人員才有引發(fā)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的可能。事實(shí)上，由于高層管理人員掌握著人力、物力、財(cái)力等大權(quán)，由其而引發(fā)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，其危害性要遠(yuǎn)遠(yuǎn)不不大于基層操作人員。（二）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架仍存在一定缺點(diǎn)健全的合規(guī)管理框架是實(shí)現(xiàn)全方面的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的前提。從現(xiàn)在狀況看，我國銀行業(yè)在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架上仍存在一定缺點(diǎn)：一是完善、垂直的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體制還沒有完全形成。我國大多數(shù)商業(yè)銀行還沒有成立專門的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門來對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行統(tǒng)籌管理，還沒有形成橫向到邊、縱向終究的全方面和全方位的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)。二是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)分散。現(xiàn)在商業(yè)銀行合規(guī)性管理分別由財(cái)會(huì)、信貸、公司、個(gè)人等不同的業(yè)務(wù)部門進(jìn)行自律監(jiān)管，這種自立門戶、各自為政的合規(guī)管理模式，使得合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理不能有效地獨(dú)立于經(jīng)營職能，同時(shí)由于缺少專門的管理部門進(jìn)行統(tǒng)一組織協(xié)調(diào)，使得合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理有的部門重疊，形成重復(fù)管理，有的職責(zé)不清，出現(xiàn)管理真空。（三）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理法規(guī)制度缺少可操作性現(xiàn)在，我國商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理還不能完全適應(yīng)防備和化解金融風(fēng)險(xiǎn)的需要，不能適應(yīng)銀行審慎經(jīng)營和銀行業(yè)監(jiān)管的需要。銀行內(nèi)部缺少一種統(tǒng)一完整、全方面科學(xué)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理法規(guī)制度及操作規(guī)則，不少制度規(guī)定有粗略化、大致化、含糊化現(xiàn)象，缺少可操作性。同時(shí)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的激勵(lì)約束機(jī)制比較欠缺，褒獎(jiǎng)力度較小，處罰方法較輕。普通狀況下，只要沒有損失或案件，對(duì)違規(guī)人員往往只采用教育和限期整治等方法，極少進(jìn)行嚴(yán)肅處分，對(duì)于造成損失或釀成案件的人員，處分也不夠嚴(yán)肅，懲戒作用有限。三、如何加強(qiáng)我國商業(yè)銀行合規(guī)管理機(jī)制建設(shè)我國商業(yè)銀行應(yīng)主動(dòng)借鑒國際先進(jìn)銀行有關(guān)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的最新理念和先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，按照巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)公布的銀行合規(guī)管理的文獻(xiàn)規(guī)定，主動(dòng)探索、創(chuàng)新機(jī)制，加強(qiáng)我國商業(yè)銀行合規(guī)管理機(jī)制建設(shè)，提高商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理能力。（一）倡導(dǎo)主動(dòng)合規(guī)，培養(yǎng)有效互動(dòng)的合規(guī)文化商業(yè)銀行應(yīng)倡導(dǎo)和哺育本身的合規(guī)文化，并將合規(guī)文化作為銀行文化的重要構(gòu)成部分。一是強(qiáng)調(diào)有效互動(dòng)的合規(guī)文化。通過合規(guī)與監(jiān)管的有效互動(dòng)，解決過去銀行與監(jiān)管者博弈、規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的問題。首先，監(jiān)管者應(yīng)對(duì)銀行的合規(guī)管理提出明確規(guī)定，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)銀行的監(jiān)管，逐步促使商業(yè)銀行把外部的壓力轉(zhuǎn)換成本身合規(guī)經(jīng)營的規(guī)定；另首先，銀行合規(guī)部門要親密關(guān)注和持續(xù)跟蹤法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的制訂和修改等，主動(dòng)爭取有助于銀行將來發(fā)展和業(yè)務(wù)創(chuàng)新的外部政策。二是樹立主動(dòng)合規(guī)的合規(guī)文化。倡導(dǎo)主動(dòng)發(fā)現(xiàn)和暴露合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患或問題，并對(duì)應(yīng)地在業(yè)務(wù)政策、行為手冊(cè)和操作程序上進(jìn)行適宜的改善。各商業(yè)銀行的績效考核應(yīng)充足體現(xiàn)倡導(dǎo)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系，建立合規(guī)問責(zé)機(jī)制，提高員工的合規(guī)意識(shí)，形成良好的合規(guī)文化。（二）以人為本，創(chuàng)立科學(xué)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制1、要建立合規(guī)部門或?qū)Ｂ毢弦?guī)崗位，界定其功效和職責(zé)，獨(dú)立于銀行的經(jīng)營活動(dòng)。合規(guī)部為推行其職責(zé)應(yīng)有權(quán)獲取必要的信息，銀行其它部門和員工有予以親密合作的義務(wù)。合規(guī)部門有權(quán)獨(dú)立調(diào)查銀行內(nèi)部可能違反合規(guī)政策的事件，對(duì)于調(diào)查所發(fā)現(xiàn)的任何異常狀況或違規(guī)行為，合規(guī)部門可隨時(shí)向上一級(jí)合規(guī)部門和所屬機(jī)構(gòu)管理層報(bào)告。銀行高層應(yīng)確保合規(guī)部門報(bào)告路線的暢通，并采用切實(shí)保障方法使合規(guī)部門不用緊張來自管理層或其它員工的報(bào)復(fù)或冷遇；應(yīng)予以合規(guī)部門足夠的資源支持，重視并依賴合規(guī)部門協(xié)助其有效管理銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。2、合規(guī)的“規(guī)”要在實(shí)踐中得以貫徹執(zhí)行，必須建立有效的激勵(lì)機(jī)制，切實(shí)有效地貫徹問責(zé)制，確保獎(jiǎng)懲分明、違規(guī)必究。銀行不僅要獎(jiǎng)勵(lì)好的道德行為和良好合規(guī)做法，還要處罰不道德的行為和違規(guī)行為，并且將資源應(yīng)用于好的控制系統(tǒng)、優(yōu)質(zhì)的客戶服務(wù)和盡職工工激勵(lì)上，而不只是表面上的業(yè)績激勵(lì)。糾正“重經(jīng)營業(yè)績、輕內(nèi)控管理”的績效考核理念，確立內(nèi)部控制優(yōu)于業(yè)務(wù)發(fā)展的理念，平衡業(yè)務(wù)拓展與風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系。對(duì)合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào)、抵制違規(guī)有奉獻(xiàn)者予以保護(hù)、表彰或獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定予以處分，追究責(zé)任，使整個(gè)團(tuán)體形成合規(guī)光榮、違規(guī)可恥的工作氛圍。3、通過一定方式對(duì)全部員工和負(fù)責(zé)人進(jìn)行上任前的合規(guī)培訓(xùn)，通過加強(qiáng)培訓(xùn)使其充足系統(tǒng)地理解和掌握各項(xiàng)重要規(guī)章制度和其所在部門的全部規(guī)章制度，達(dá)成工作中可能涉及到的“規(guī)”了如指掌。（三）運(yùn)用先進(jìn)手段和工具，實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理工作的電子化隨著IT技術(shù)的發(fā)展，合規(guī)管理的知識(shí)含量也在增大，內(nèi)部互聯(lián)網(wǎng)、信息庫的采用等更加廣泛，我國商業(yè)銀行應(yīng)為合規(guī)部門的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)發(fā)明必要的條件，盡早將IT技術(shù)應(yīng)用于合規(guī)管理，設(shè)計(jì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)指標(biāo)，并采用多個(gè)手段和技術(shù)從事合規(guī)管理。例如風(fēng)險(xiǎn)管理構(gòu)造、早期問題探查、解決問題程序、平衡記分卡及數(shù)據(jù)系統(tǒng)監(jiān)控等來增進(jìn)和評(píng)定整個(gè)構(gòu)造的職業(yè)道德和合規(guī)體現(xiàn)，這些先進(jìn)的技術(shù)能夠使合規(guī)管理更有效地發(fā)現(xiàn)問題，隨時(shí)向有關(guān)方面提供對(duì)問題的解決決定。同時(shí)，將銀行內(nèi)部每一種工作崗位的合規(guī)操作原則量化，當(dāng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)解決數(shù)據(jù)的同時(shí)，合規(guī)管理系統(tǒng)已經(jīng)實(shí)時(shí)判斷該項(xiàng)操作與否符合合規(guī)原則，并及時(shí)形成合規(guī)報(bào)告。當(dāng)系統(tǒng)支持發(fā)展到一定高度時(shí)，分支機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理資源能夠得到節(jié)省，逐步實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理工作的電子化，并根據(jù)法律環(huán)境和業(yè)務(wù)需求的變化及時(shí)維護(hù)。篇二：現(xiàn)在商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理存在的問題及對(duì)策現(xiàn)在商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理存在的問題及對(duì)策研究現(xiàn)在商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理存在的問題及對(duì)策研究黃建平摘要：合規(guī)經(jīng)營是當(dāng)代商業(yè)銀行運(yùn)作和發(fā)展普遍奉行的基本原則，是社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的必然規(guī)定，加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，既是監(jiān)管部門強(qiáng)調(diào)的重點(diǎn)，也是商業(yè)銀行本身努力追求的目的。現(xiàn)在我國商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理方面還存在著合規(guī)意識(shí)淡薄，規(guī)則不規(guī)范、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理能力不高等問題。只有通過采用有效的對(duì)策，加強(qiáng)管理，改善局限性，我國商業(yè)銀行才干安全穩(wěn)健運(yùn)行。核心詞：合規(guī)問題對(duì)策隨著銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營活動(dòng)日益綜合化，業(yè)務(wù)和產(chǎn)品越來越復(fù)雜，監(jiān)管者和客戶對(duì)金融服務(wù)質(zhì)量的規(guī)定逐步提高，我國商業(yè)銀行依法合規(guī)經(jīng)營意識(shí)不停增強(qiáng)，各項(xiàng)管理規(guī)章制度逐步完善健全，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理水平不停提高。但也應(yīng)當(dāng)蘇醒地看到，有章不循、有禁不止、屢查屢犯的問題在商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)仍然不同程度地存在，經(jīng)營行為不規(guī)范、內(nèi)控制度不貫徹的狀況還時(shí)有發(fā)生。據(jù)中國銀監(jiān)會(huì)公布的統(tǒng)計(jì)顯示，今年上六個(gè)月銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)累計(jì)發(fā)生各類案件１７９件，其中發(fā)生百萬元以上案件５１件。面對(duì)市場(chǎng)化與國際化進(jìn)程中的巨大競爭壓力以及銀行業(yè)嚴(yán)格監(jiān)管的趨勢(shì)，如何加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理能力，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的長效機(jī)制，進(jìn)一步提高價(jià)值發(fā)明能力和核心競爭能力，已經(jīng)成為擺在我國商業(yè)銀行面前的重要課題。一、現(xiàn)在商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理存在的問題從現(xiàn)在國內(nèi)監(jiān)管機(jī)構(gòu)和銀行本身的狀況看，我國商業(yè)銀行在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的系統(tǒng)建設(shè)中還存在下列問題：（一）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)淡薄。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理在我國商業(yè)銀行中是一種較新的管理理念和管理方式，是含有長久性和全局性的工作。做好合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理就必須使合規(guī)成為全部銀行從業(yè)人員自覺的行為，并使之真正融入到業(yè)務(wù)操作和經(jīng)營管理的各個(gè)環(huán)節(jié)和領(lǐng)域中去。但近年來我國發(fā)生的銀行業(yè)大案要案無不顯示了銀行業(yè)部分職工甚至高層的管理人員的合規(guī)意識(shí)非常淡薄。在現(xiàn)實(shí)工作中，某些銀行工作人員特別是基層職工，對(duì)于什么是合規(guī)，為什么要合規(guī)，如何才干合規(guī)，還存在含糊的、甚至是錯(cuò)誤的認(rèn)識(shí)和做法：有的把合規(guī)作為一句時(shí)髦的標(biāo)語，喊在嘴上，寫在紙上，釘在墻上，卻沒有統(tǒng)一的規(guī)劃和方法，始終沒有貫徹到行動(dòng)上；有的把合規(guī)同業(yè)務(wù)發(fā)展對(duì)立起來，一味強(qiáng)調(diào)經(jīng)濟(jì)利益，以追求利潤最大化為借口，逃避或抵制合規(guī)；有的長官意志嚴(yán)重，習(xí)慣于傳統(tǒng)的思維方式和工作辦法，輕制度管理重主觀行事。如果對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)涵和重要性的認(rèn)識(shí)仍然無法滿足形勢(shì)的規(guī)定，必然會(huì)造成合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作形式化，為商業(yè)銀行的運(yùn)行和發(fā)展埋下風(fēng)險(xiǎn)隱患。例如在今年發(fā)生的河北邯鄲市農(nóng)業(yè)銀行金庫5100萬元被盜案件中，中國農(nóng)業(yè)銀行在其頒布《中國農(nóng)業(yè)銀行出納柜員制管理方法》中明確規(guī)定“營業(yè)單位坐班主任每月最少不定時(shí)查庫三次；主管行行長每六個(gè)月最少進(jìn)行一次全方面查庫”。根據(jù)這條規(guī)定，在主犯任曉峰、馬向景不停偷盜的5個(gè)月里，本應(yīng)最少進(jìn)行15次查庫，但由于有關(guān)人員對(duì)合規(guī)的重要性認(rèn)識(shí)局限性，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)單薄，造成規(guī)定形同虛設(shè)。（二）部分“規(guī)則”不規(guī)范。中國銀監(jiān)會(huì)頒布的《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指導(dǎo)》認(rèn)為合規(guī)中的“規(guī)”是指合用于銀行業(yè)經(jīng)營活動(dòng)的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其它規(guī)范性文獻(xiàn)、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守。即使商業(yè)銀行對(duì)外部規(guī)則如法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章等規(guī)則沒有制訂的權(quán)力，但對(duì)于本身內(nèi)部的經(jīng)營規(guī)則，商業(yè)銀行能夠自主擬定。這些內(nèi)部規(guī)則，確保了商業(yè)銀行的正常運(yùn)行。但是，在這些商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)則中，存在著某些突出問題：一是內(nèi)容不規(guī)范。有的內(nèi)容空洞，缺少可操作性；有的為獲取更多的利益，違法或者超越職權(quán)設(shè)立多收費(fèi)、高收費(fèi)事項(xiàng)，與外部規(guī)則或法律精神相抵觸；二是對(duì)內(nèi)部規(guī)則的執(zhí)行不到位，或者根本不執(zhí)行，而對(duì)這種不執(zhí)行規(guī)則的行為又缺少對(duì)對(duì)應(yīng)的處罰補(bǔ)救規(guī)則，使得規(guī)則僅僅成為一種裝飾、一種擺設(shè)；三是備案審查工作不到位，體現(xiàn)在對(duì)規(guī)則制而不備或備而不審，制而不備逃避了外部監(jiān)管部門和上一級(jí)銀行的監(jiān)督，備而不審造成監(jiān)督流于形式。（三）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理能力不強(qiáng)。第一，近年來，我國商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管剪發(fā)展較快，獲得了較好的效果，但我國商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理能力總體上仍然不高，特別是對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和評(píng)定上未實(shí)現(xiàn)動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)和量化管理，對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的創(chuàng)新和發(fā)展后勁局限性，這與國外發(fā)達(dá)國家的商業(yè)銀行相比尚有相稱差距；第二，在復(fù)雜多變的市場(chǎng)環(huán)境中，新的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)不停產(chǎn)生，而有的商業(yè)銀行對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的經(jīng)驗(yàn)積累尚且局限性，造成其對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)和解決能力較弱；第三，我國有的商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)還不完善，對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管理活動(dòng)仍集中于傳統(tǒng)信貸領(lǐng)域，還不能做到對(duì)銀行整體經(jīng)營業(yè)務(wù)的全方面覆蓋，離全方面合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的規(guī)定相差甚遠(yuǎn)；第四，我國商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人才缺少，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍能力不高，在很大程度上制約了我國商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展。（四）制度執(zhí)行不力，權(quán)威性局限性制度是商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展的準(zhǔn)則，也是員工業(yè)務(wù)操作的規(guī)范，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的本源就是未嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)則制度辦事。有的員工過分強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)拓展，片面追求業(yè)務(wù)指標(biāo)，放松合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防備，錯(cuò)誤地認(rèn)為只要是“熟人”、“朋友”就值得信任，從而加大了銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)；有的員工仍存在“以信任替代制度、以習(xí)慣替代制度、以情面替代紀(jì)律”的陋習(xí)，無視制度執(zhí)行，對(duì)存在的問題整治不力，問責(zé)不嚴(yán)，一定程度上縱容了違規(guī)違紀(jì)行為，致使制度控制形同虛設(shè)，例如在建行湖北襄樊新春支行宗懷印貪污案中，新春支行會(huì)計(jì)主管明懂得宗懷印作為交換員，不能辦理交款手續(xù)，一人交款是違反“雙人解款”規(guī)定的，仍安排其一人辦理交款業(yè)務(wù)。新春支行兩名經(jīng)辦柜員懂得宗懷印只是負(fù)責(zé)辦理交單手續(xù)，但礙于都是同事的面子，仍把錢箱鑰匙交給宗懷印。出納中心管庫員和出納員在宗懷印一人交款的狀況下，同意他一人在尾箱登記簿上簽字就把錢箱領(lǐng)走。幾個(gè)環(huán)節(jié)的有章不循、違規(guī)操作，為宗懷印作案洞開了大門。二、加強(qiáng)和改善我國商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的對(duì)策針對(duì)以上我國商業(yè)銀行合規(guī)管理中存在的問題，結(jié)合我國金融市場(chǎng)和外部監(jiān)管部門對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的規(guī)定，筆者認(rèn)為，加強(qiáng)和改善我國商業(yè)銀行合規(guī)管理應(yīng)從下列幾方面入手：（一）加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，塑造深厚的合規(guī)文化。合規(guī)是銀行得以存在和發(fā)展的現(xiàn)實(shí)基礎(chǔ)，也是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在規(guī)定。合規(guī)是涉及高層管理人員在內(nèi)的每一位銀行從業(yè)者所必須含有的基本素質(zhì)和必須恪守的根本準(zhǔn)則。商業(yè)銀行應(yīng)努力培養(yǎng)員工形成以誠實(shí)正直為基礎(chǔ)的職業(yè)操守，大力營造蓬勃向上且富有活力的合規(guī)文化，將合規(guī)文化提高凝練成為銀行文化的核心構(gòu)成要素，把合規(guī)文化的理念融入到銀行的日常經(jīng)營管理和決策中。要進(jìn)一步倡導(dǎo)“合規(guī)從高層做起”、“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)發(fā)明價(jià)值”、“主動(dòng)合規(guī)”、“合規(guī)與監(jiān)管有效互動(dòng)”等合規(guī)文化理念、意識(shí)和行為準(zhǔn)則。通過加強(qiáng)宣傳教育，讓員工理解和掌握合規(guī)知識(shí)，提高對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理重要性的認(rèn)識(shí)和理解，以確保合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理切實(shí)有效。（二）重視“規(guī)則”研究，確保規(guī)則制度的規(guī)范性。商業(yè)銀行的規(guī)章制度建設(shè)是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的基礎(chǔ)和核心。為了更加好地使商業(yè)銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)能夠正常開展，確保銀行經(jīng)營行為符合國家法律、法規(guī)規(guī)定，商業(yè)銀行首先應(yīng)加強(qiáng)對(duì)有關(guān)法律、法規(guī)的條文及其內(nèi)在精神的研究，提高有關(guān)理論水平，特別是應(yīng)重點(diǎn)研究與金融業(yè)務(wù)方面有關(guān)的法律知識(shí)、金融監(jiān)管規(guī)定，跟蹤關(guān)注外部規(guī)則的變化，主動(dòng)參加與銀行本身利益親密有關(guān)的政策制訂；另首先，商業(yè)銀行必須根據(jù)外部法律法規(guī)、監(jiān)管理念的變化、業(yè)務(wù)流程變革以及內(nèi)控管理的新規(guī)定，對(duì)行內(nèi)的基本規(guī)章制度進(jìn)行全方面梳理，及時(shí)完善各項(xiàng)業(yè)務(wù)運(yùn)作的制度和操作規(guī)程，確保制度和規(guī)程覆蓋全部業(yè)務(wù)領(lǐng)域和產(chǎn)品，覆蓋全部風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，做到每一項(xiàng)業(yè)務(wù)和產(chǎn)品都“有規(guī)可依”；同時(shí)要及時(shí)清理和廢除已通過時(shí)的制度規(guī)定，避免因新舊制度交叉而造成某些不必要的執(zhí)行矛盾和風(fēng)險(xiǎn)隱患，切實(shí)解決跨部門間的關(guān)聯(lián)業(yè)務(wù)的“制度盲區(qū)”，實(shí)現(xiàn)關(guān)聯(lián)制度間的“無縫連接”。（三）建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系，貫徹合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作。如果沒有一種強(qiáng)有力的組織系統(tǒng)，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理就只是停留在嘴巴上的一種標(biāo)語而難以有效貫徹。巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)公布的《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》指出：如果一家銀行設(shè)有符合下述“合規(guī)部門原則”的合規(guī)部門，該銀行將能更有效地管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。中國銀監(jiān)會(huì)頒布的《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指導(dǎo)》為商業(yè)銀行合規(guī)組織的建立也提供了含有可行性的指導(dǎo)意見。因此，商業(yè)銀行高級(jí)管理層應(yīng)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，按照獨(dú)立性、權(quán)威性和全方面性的原則建立符合本身實(shí)際狀況的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織，并配備充足和適宜的的資源。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)在合規(guī)負(fù)責(zé)人的管理下，與各業(yè)務(wù)部門加強(qiáng)聯(lián)系，有效發(fā)現(xiàn)和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，合規(guī)部門應(yīng)為各業(yè)務(wù)部門和本行員工提供有關(guān)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的咨詢、指導(dǎo)和培訓(xùn)，通過提供合規(guī)性提示、評(píng)價(jià)和報(bào)告等方式，警示督促業(yè)務(wù)部門管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)部門還應(yīng)主動(dòng)為其它業(yè)務(wù)部門的創(chuàng)新提供合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理支持，在新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的管理制度、操作流程等方面進(jìn)行合規(guī)性審核，并予以合規(guī)性意見，以真正體現(xiàn)合規(guī)部門的價(jià)值。（四）完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理長效機(jī)制，增進(jìn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理目的實(shí)現(xiàn)。通過建立起一套完善的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理長效機(jī)制是合規(guī)管理目的實(shí)現(xiàn)的重要途徑。合規(guī)績效考核制度、合規(guī)問責(zé)制度和誠信舉報(bào)制度是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理長效機(jī)制的三大支柱性制度。在績效考核制度中，應(yīng)注意將銀行的整體績效、團(tuán)體績效和員工的個(gè)人績效有機(jī)結(jié)合，建立與崗位職責(zé)相聯(lián)系的合規(guī)績效目的，構(gòu)建“合規(guī)發(fā)明價(jià)值”的目的導(dǎo)向，貫徹激勵(lì)約束，實(shí)施有獎(jiǎng)有罰，以此增進(jìn)員工學(xué)習(xí)規(guī)章制度、恪守規(guī)章制度，提高工作質(zhì)量和效率；全方面嚴(yán)格的問責(zé)制度是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理長效機(jī)制的重要構(gòu)成部分，也是解決有章不遵，有規(guī)不循的核心，它規(guī)定銀行從業(yè)人員應(yīng)為其全部行為負(fù)責(zé)，對(duì)因不作為、亂作為或不當(dāng)作為等違規(guī)行為而造成不良后果的，必須嚴(yán)肅追究有關(guān)人員的責(zé)任；誠信舉報(bào)制度是增進(jìn)合規(guī)管理目的實(shí)現(xiàn)的重要確保，在實(shí)際工作中，通過設(shè)立舉報(bào)熱線、舉報(bào)郵箱等方式，擴(kuò)大并暢通舉報(bào)違規(guī)行為的渠道，保護(hù)舉報(bào)人不受打擊報(bào)復(fù)，從而曝光和查處多個(gè)未知或隱藏的違規(guī)事件，克制違規(guī)違章行為，進(jìn)一步有效避免違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和損失的發(fā)生。（五）建設(shè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍，提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理能力。溫家寶總理曾指出：“完善公司治理,建設(shè)當(dāng)代金融公司，最重要的是取決于一種銀行的內(nèi)控管理和人員素質(zhì)能否適應(yīng)改革的規(guī)定，實(shí)施股份制改造上市并不能解決全部的問題，核心是要不停提高內(nèi)控管理水平?！币虼?，與否擁有一支專業(yè)、高水平的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍是決定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作成功與否的核心因素。商業(yè)銀行能夠從兩個(gè)方面加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍的建設(shè)：首先應(yīng)重視建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍的考核和培養(yǎng)機(jī)制：對(duì)合規(guī)管理人員的日常工作進(jìn)行定時(shí)考核，考核其工作實(shí)績，通過規(guī)范化、科學(xué)化、制度化的考核，增進(jìn)合規(guī)管理工作的專業(yè)化、規(guī)范化、職業(yè)化；同時(shí)要結(jié)合本身實(shí)際，制訂培養(yǎng)規(guī)劃，有計(jì)劃，有環(huán)節(jié)地安排合規(guī)管理人員參加多個(gè)形式的崗前培訓(xùn)和在崗培訓(xùn)，不停提高他們的合規(guī)管理能力和水平。另首先，商業(yè)銀行應(yīng)建立激勵(lì)和裁減機(jī)制,合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作面廣，彈性大，見效周期長，為激勵(lì)含有良好潛質(zhì)的人員長久從事合規(guī)管理工作，商業(yè)銀行要通過嚴(yán)格、規(guī)范的考核，對(duì)考核優(yōu)秀者予以評(píng)先評(píng)優(yōu)、晉升職稱職務(wù)等獎(jiǎng)勵(lì)及激勵(lì)；對(duì)考核不合格者，結(jié)合工作需要，有序地安排換崗交流或進(jìn)修學(xué)習(xí)。只有通過多個(gè)方式不停提高合規(guī)管理隊(duì)伍的工作能力和水平，商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作才干獲得明顯實(shí)效。以風(fēng)險(xiǎn)管理為本的合規(guī)管理建設(shè)是一項(xiàng)復(fù)雜而長久的系統(tǒng)工程，我國銀行業(yè)在此仍處在起步階段，并面臨著一系列的問題和挑戰(zhàn)。我國金融市場(chǎng)和監(jiān)管部門對(duì)商業(yè)銀行提出了嚴(yán)格的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定，其中最核心的還是要商業(yè)銀行發(fā)揮的主觀能動(dòng)性，變被動(dòng)合規(guī)為主動(dòng)合規(guī)，面對(duì)新形勢(shì)，研究新狀況，積累新經(jīng)驗(yàn)，采用有效方法努力實(shí)現(xiàn)新突破，增進(jìn)商業(yè)銀行本身合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營，推動(dòng)我國經(jīng)濟(jì)建設(shè)快速發(fā)展。篇三：商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐》國際性商業(yè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐一、花旗銀行（Citibank）加強(qiáng)控制計(jì)劃：強(qiáng)化花旗銀行內(nèi)部合規(guī)，即通過加強(qiáng)化獨(dú)立控制及整個(gè)機(jī)構(gòu)的控制環(huán)境，支持機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)任地成長，以減少錯(cuò)誤，并確保錯(cuò)誤發(fā)生時(shí)，能夠得到妥善解決。具體方法：1、設(shè)立新機(jī)構(gòu)——獨(dú)立的全球合規(guī)部，負(fù)責(zé)加強(qiáng)控制系統(tǒng)，確保經(jīng)營合規(guī)有關(guān)法律規(guī)定。2、運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)控制自我評(píng)價(jià)作為管理工具，確保檢查范疇適宜，更加好的預(yù)期挑戰(zhàn)和局限性。3、對(duì)全部合規(guī)經(jīng)理進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)4、擴(kuò)大審計(jì)覆蓋面以驗(yàn)證控制系統(tǒng)，同時(shí)增加顧客檢查員的數(shù)量，以提供額外的深度和觀點(diǎn)。5、在審計(jì)與風(fēng)險(xiǎn)控制評(píng)價(jià)、審計(jì)或監(jiān)管檢查成果不夠好的，將由花旗集團(tuán)首席執(zhí)行官和花旗集團(tuán)總裁兼首席運(yùn)行官親自進(jìn)行復(fù)查。二、德意志銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的“附加值”：1、避免非合規(guī)操作最后造成的多個(gè)成本：訴訟成本、其它法律成本、對(duì)客戶的賠償、額外的管理成本、商譽(yù)損失。2、價(jià)值提高：客戶地位的提高、客戶需求與產(chǎn)品提供的匹配、競爭性的提高、客戶信心的提高。3、有效的協(xié)調(diào)多個(gè)利益沖突：客戶與客戶、銀行與客戶、員工與客戶、銀行與員工。全球合規(guī)管理的13項(xiàng)原則：1、以職業(yè)、公允且正當(dāng)?shù)姆绞酱淼乱庵俱y行執(zhí)行全部業(yè)務(wù)；2、參加全部合用的培訓(xùn)及教育計(jì)劃；3、必須在咨詢德意志銀行的有關(guān)部門并獲得同意后才干回應(yīng)外部的信息請(qǐng)求；4、以職業(yè)的方式代表德意志銀行進(jìn)行溝通，并在擬理解的全部范疇內(nèi)確保溝通的清晰、公允、均衡和精確；5、不參加任何可能影響你與德意志銀行的雇傭關(guān)系，或可能造成利益沖突或帶來不當(dāng)影響的內(nèi)部或外部業(yè)務(wù)活動(dòng)或行為；6、精確地統(tǒng)計(jì)、保存及報(bào)告你所創(chuàng)立或控制的信息；7、保守所創(chuàng)立、控制或可使用的有關(guān)德意志銀行及其客戶和其它公司的任何秘密；8、只能以業(yè)務(wù)目的使用德意志銀行準(zhǔn)許的系統(tǒng)與設(shè)施9、不得根據(jù)“內(nèi)部信息”交易或推薦股票（或激勵(lì)別人進(jìn)行這些活動(dòng)）；10、應(yīng)理解德意志銀行的信息屏障控制，特別是對(duì)你及你的業(yè)務(wù)條線所對(duì)應(yīng)的控制；11、看待客戶時(shí)，要確保你的行為符合有關(guān)規(guī)章制度，涉及有關(guān)的證券交易規(guī)則；12、理解并恪守德意志銀行有關(guān)反洗錢計(jì)劃、新客戶接納及禁運(yùn)政策方面的規(guī)定；13、及時(shí)報(bào)告任何疑似違反德意志銀行政策的行為或非法行為。三、法國興業(yè)銀行（SG）合規(guī)管理職責(zé)：1、根據(jù)境內(nèi)法律、法規(guī)規(guī)定，提供法規(guī)咨詢，制訂合規(guī)方面的政策、原則和程序，以保護(hù)客戶利益和集團(tuán)形象。2、理解境內(nèi)外機(jī)構(gòu)采用的合規(guī)方法，通過數(shù)據(jù)信息集中基礎(chǔ)上建立的復(fù)雜合規(guī)電子化系統(tǒng)，監(jiān)測(cè)業(yè)務(wù)活動(dòng)中執(zhí)行有關(guān)原則、原則等規(guī)定以及問題糾正方法的狀況。3、及時(shí)對(duì)可能存在合規(guī)問題的部門發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)提示，并提出針對(duì)性建議。4、與外部監(jiān)管部門保持聯(lián)系，提供協(xié)助，跟蹤監(jiān)管規(guī)定的變化。5、作為集團(tuán)道德委員會(huì)辦公室，負(fù)責(zé)合用于員工的個(gè)人道德原則的制訂、解釋及合規(guī)執(zhí)行狀況的年度報(bào)告，檢查員工執(zhí)行專業(yè)原則、原則和道德原則的遵照狀況。合規(guī)的工作重心，是緊緊圍繞著內(nèi)部管理制度和程序建設(shè)來進(jìn)行的：1、把好制度制訂關(guān)，跟蹤有關(guān)法律法規(guī)的最新變化，想管理層提出建議，及時(shí)精確地分解、傳遞到有關(guān)業(yè)務(wù)條線/業(yè)務(wù)條線并視狀況懂得其建立或改善內(nèi)部有關(guān)規(guī)定和程序，發(fā)揮事前的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理職能。2、協(xié)調(diào)好制度實(shí)施關(guān)，為確保內(nèi)外部規(guī)定的恰當(dāng)執(zhí)行，為員工制訂合規(guī)手冊(cè)，崗位操作手冊(cè)，行為守則等，詳盡描述各類業(yè)務(wù)的運(yùn)行管理的具體做法，對(duì)交易過程和業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行持續(xù)性的監(jiān)測(cè)3、把握好制度的后評(píng)價(jià)觀，評(píng)定內(nèi)部各項(xiàng)制度的適宜性，隨時(shí)關(guān)注制度上的缺點(diǎn)，如有必要提出修改意見報(bào)告管理層，還重視整治后的再測(cè)試與再評(píng)定，確保及時(shí)有效改正制度存在的缺點(diǎn)。四、瑞銀集團(tuán)（UBS）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門的任務(wù)重要是協(xié)助、協(xié)助公司領(lǐng)導(dǎo)與業(yè)務(wù)條線人員做到與監(jiān)管部門的規(guī)定相符合。重要工作職責(zé)涉及：1、咨詢。通過咨詢服務(wù)，為業(yè)務(wù)條線通過合規(guī)建議和外部監(jiān)管規(guī)定咨詢，直接參加評(píng)價(jià)心產(chǎn)品推出和新業(yè)務(wù)拓展的合規(guī)性，評(píng)定心得營銷方略與辦法的合規(guī)性。2、培訓(xùn)。建立培訓(xùn)計(jì)劃，向全體員工提供內(nèi)部合規(guī)原則和外部合規(guī)性規(guī)定方面的培訓(xùn)。3、監(jiān)控。運(yùn)用專門的電子化系統(tǒng)對(duì)日常業(yè)務(wù)進(jìn)行持續(xù)性的實(shí)時(shí)監(jiān)控，避免發(fā)生不合規(guī)狀況，如涉嫌洗錢，內(nèi)幕交易等的可疑交易。4、其它合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理中心。與SG同樣。五、新加坡星展銀行（DBS）繼續(xù)組織兩周一次的專項(xiàng)學(xué)習(xí)沙龍和互動(dòng)式評(píng)課沙龍，結(jié)合教研活動(dòng)的主題組織好教師學(xué)習(xí)、交流。聽展示課的教師對(duì)聽課內(nèi)容進(jìn)行精心、系統(tǒng)的評(píng)點(diǎn)，寫成評(píng)課稿，在兩周一次的互動(dòng)式教學(xué)研討沙龍中進(jìn)行交流、探討。與往年不同的是，在確?；?dòng)評(píng)課活動(dòng)開展同時(shí)，不影響正常教學(xué)，本學(xué)期安排8次集體評(píng)課活動(dòng)，其它評(píng)課通過qq群來交流、研討。指導(dǎo)思想以新一輪課程改革為抓手，更新教育理念，主動(dòng)推動(dòng)教學(xué)改革。努力實(shí)現(xiàn)教學(xué)創(chuàng)新，改革教學(xué)和學(xué)習(xí)方式，提高課堂教學(xué)效益，增進(jìn)學(xué)校的內(nèi)涵性發(fā)展。同時(shí)，以新課程理念為指導(dǎo)，在全方面實(shí)施新課程過程中，加大教研、教改力度，深化教學(xué)辦法和學(xué)習(xí)方式的研究。對(duì)的解決改革與發(fā)展、創(chuàng)新與質(zhì)量的關(guān)系，主動(dòng)探索符合新課程理念的生物教學(xué)自如化教學(xué)辦法和自主化學(xué)習(xí)方式。本學(xué)期，我組將進(jìn)一步確立以人為本的教育教學(xué)理論，把課程改革作為教學(xué)研究的中心工作，進(jìn)一步學(xué)習(xí)和研究新課程原則，主動(dòng)、穩(wěn)妥地實(shí)施和推動(dòng)中學(xué)英語課程改革。以新課程理念指導(dǎo)教研工作，加強(qiáng)課程改革，緊緊地圍繞新課程實(shí)施過程出現(xiàn)的問題，謀求解決問題的辦法和途徑。加強(qiáng)課題研究，主動(dòng)支持和開展校本研究，提高教研質(zhì)量，提高教師的研究水平和研究能力。加強(qiáng)教學(xué)常規(guī)建設(shè)和師資隊(duì)伍建設(shè)，進(jìn)一步提高我校英語教師的英語教研、教學(xué)水平和教學(xué)質(zhì)量，為我校爭創(chuàng)“三星”級(jí)高中而發(fā)揮我組的力量。堅(jiān)持以《基礎(chǔ)教育課程改革綱要》為指導(dǎo)，認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹課程改革精神，以貫徹實(shí)施基礎(chǔ)教育課程改革為核心，以研究課堂教學(xué)為重點(diǎn)，以增進(jìn)教師隊(duì)伍建設(shè)為根本，以提高教學(xué)質(zhì)量為目的，全方面實(shí)施素質(zhì)教育。高二的歷史教學(xué)任務(wù)是要使學(xué)生在歷史知識(shí)、歷史學(xué)科能力和思想品德、情感、態(tài)度、價(jià)值觀各方面得到全方面培養(yǎng)鍛煉和發(fā)展，為高三年級(jí)的文科歷史教學(xué)打下良好的基礎(chǔ)，為高校輸送有學(xué)習(xí)潛能和發(fā)展前途的合格高中畢業(yè)生打下良好基礎(chǔ)。全班共40人，其中男生15人，女生25人。學(xué)生的數(shù)學(xué)基礎(chǔ)較普通，多數(shù)學(xué)生能掌握所學(xué)內(nèi)容，少部分學(xué)生由于反映要慢某些，學(xué)習(xí)辦法死板，沒有人進(jìn)行輔導(dǎo)，加之缺少學(xué)習(xí)的主動(dòng)性，不能掌握學(xué)習(xí)的內(nèi)容。能跟上課的學(xué)生，課上活潑，講話主動(dòng)，上課用心聽講，完畢作業(yè)認(rèn)真，學(xué)習(xí)比較主動(dòng)主動(dòng)，課后也很自覺，固然與家長的監(jiān)督分不開。部分學(xué)生解答問題的能力較強(qiáng)，不管碰到什么題，只要讀了兩次，就能找到辦法，有的辦法還相稱的簡捷。有的學(xué)生只能接受老師教給的辦法，稍有一點(diǎn)變動(dòng)的問題就解決不了。個(gè)別學(xué)生是老師本冊(cè)的教學(xué)內(nèi)容：（1）混合運(yùn)算和應(yīng)用題；（2）整數(shù)和整數(shù)四則運(yùn)算；（3）量的計(jì)量；（4）小數(shù)的意義和性質(zhì)；（5）小數(shù)的加法和減法；（6）平行四邊形和梯形③提出教學(xué)任務(wù)：在全方面發(fā)展體能的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步發(fā)展敏捷、力量，速度和有氧耐力，武德的培養(yǎng)；引導(dǎo)學(xué)生學(xué)會(huì)合理掌握練習(xí)與討論的時(shí)間，理解實(shí)現(xiàn)目的時(shí)可能碰到的困難。在不停體驗(yàn)進(jìn)步和成功的過程中，體現(xiàn)出適宜的自信心，形成勇于克服困難主動(dòng)向上，樂觀開朗的優(yōu)良品質(zhì)；認(rèn)識(shí)當(dāng)代社會(huì)所必需的合作和競爭意識(shí)，在武術(shù)學(xué)習(xí)過程中學(xué)會(huì)尊重和關(guān)心別人，將本身健康與社會(huì)需要相，體現(xiàn)出良好的體育道德品質(zhì)，結(jié)合本身項(xiàng)目去理解某些武術(shù)名人并能對(duì)他們進(jìn)行簡樸的評(píng)價(jià)；加強(qiáng)研究性的學(xué)習(xí)，去討論與研究技能的實(shí)用性，加強(qiáng)同窗之間的討論交流的環(huán)節(jié)。：①總體目的：建立“健康第一”的理念，培養(yǎng)學(xué)生的健康意識(shí)和體魄，在必修田徑教學(xué)的基礎(chǔ)上進(jìn)一步激發(fā)學(xué)生學(xué)習(xí)“初級(jí)長拳”、“劍”的愛好，培養(yǎng)學(xué)生的終身體育意識(shí)，以學(xué)生身心健康發(fā)展為中心，重視學(xué)生主體地位的同時(shí)關(guān)注學(xué)生的個(gè)體差別與不同需求，確保每一種學(xué)生都受益，以及多樣性和選擇性的教學(xué)理念，結(jié)合學(xué)校的實(shí)際狀況，設(shè)計(jì)本教學(xué)工作計(jì)劃，以滿足學(xué)生選項(xiàng)學(xué)生的需求，加深學(xué)生的運(yùn)動(dòng)體驗(yàn)和理解，確保學(xué)生在高一年田徑必修基礎(chǔ)上再加上“長拳”來引導(dǎo)男女生學(xué)習(xí)體育模塊的主動(dòng)性，再結(jié)合高二年的“劍”選項(xiàng)課的學(xué)習(xí)中修滿2學(xué)分。加強(qiáng)學(xué)習(xí)“長拳”以及“劍”的基本套路，提高學(xué)習(xí)的的愛好，提高學(xué)生本身的素質(zhì)，特別是武德的培養(yǎng)。運(yùn)動(dòng)參加：a養(yǎng)成良好的練武的鍛煉習(xí)慣。b根據(jù)科學(xué)鍛煉的原則，制訂并實(shí)施個(gè)人鍛煉計(jì)劃。c學(xué)會(huì)評(píng)價(jià)體育鍛煉效果的重要辦法。運(yùn)動(dòng)技能：a認(rèn)識(shí)武術(shù)運(yùn)動(dòng)項(xiàng)目的價(jià)值，并關(guān)注國內(nèi)外重大致賽事。b有目的的提高技術(shù)戰(zhàn)術(shù)水平，并進(jìn)一步加強(qiáng)技、戰(zhàn)術(shù)的運(yùn)用能力。c學(xué)習(xí)并掌握社會(huì)條件下活動(dòng)的技能與辦法，并掌握運(yùn)動(dòng)創(chuàng)傷時(shí)和緊急狀況下的簡易解決辦法。身體健康：a能通過多個(gè)途徑發(fā)展肌肉力量和耐力。b理解某些疾病等有關(guān)知識(shí)，并理解身體健康在學(xué)習(xí)、生活中和重要意義。c形成良好的生活方式與健康行為。心理健康：a自覺通過體育活動(dòng)變化心理狀態(tài)，并努力獲得成功感。b在武術(shù)練習(xí)活動(dòng)中體現(xiàn)出調(diào)節(jié)情緒的意愿與行為。c在含有實(shí)用技能練習(xí)中體驗(yàn)到戰(zhàn)勝困難帶來喜悅。社會(huì)適應(yīng)：a在學(xué)習(xí)活動(dòng)中體現(xiàn)出良好的體育道德與合作創(chuàng)新精神。b含有通過多個(gè)途徑獲取體育與健康方面知識(shí)和辦法的能力。采用教師示范與解說，學(xué)生討論，練習(xí)，教師評(píng)價(jià)，再進(jìn)行個(gè)別指導(dǎo)，后進(jìn)行學(xué)生練習(xí)，最后進(jìn)行展示與學(xué)生的綜合評(píng)價(jià)相結(jié)合的方式辦法，培養(yǎng)學(xué)生的良好的學(xué)習(xí)習(xí)慣、學(xué)習(xí)辦法更加好地完畢教學(xué)任務(wù)，達(dá)成教學(xué)目的；實(shí)施培優(yōu)扶中輔差，，采用學(xué)習(xí)小組的建立，加強(qiáng)學(xué)習(xí)小組的互相學(xué)習(xí)、互相討論、互相研究的功效，提高學(xué)習(xí)的效率；加強(qiáng)多邊學(xué)科的整合，特別是加強(qiáng)心理健康的教育，加強(qiáng)運(yùn)動(dòng)力學(xué)、運(yùn)動(dòng)醫(yī)學(xué)等進(jìn)行學(xué)習(xí)，以提高學(xué)生的運(yùn)動(dòng)自我保護(hù)意識(shí)與能力。（1）課題研究：加強(qiáng)校本課程“劍”、“平山初級(jí)長拳”的開發(fā)與教學(xué)；做好“趣味奧運(yùn)會(huì)進(jìn)入校園”課題的開題準(zhǔn)備。做為“青春期健康教育進(jìn)入校園”課題組的組員，協(xié)助課題組進(jìn)行研究，開展活動(dòng)。（2）校本教研：加強(qiáng)校本課程的開發(fā)，加強(qiáng)體育備課組的教研能力，做為備課組長的我與其它老師加強(qiáng)討論校本的研究與開發(fā)，本次校本開發(fā)重點(diǎn)放在“劍”、“初級(jí)長拳”、“花樣籃球”三個(gè)項(xiàng)目上，有所側(cè)重。（3）論文撰寫：結(jié)合課題研究的內(nèi)容進(jìn)行撰寫。（4）校際、教研組、備課組教研活動(dòng)：做為晉江市兼職中學(xué)體育教研員及校際構(gòu)組員，主動(dòng)參加校際組開展的各項(xiàng)活動(dòng)，加強(qiáng)提高在校際組的教研水平，做好兼職教研員的本職工作，協(xié)助教研員開展教研活動(dòng)；主動(dòng)參加教研組的各項(xiàng)活動(dòng)，提高教研水平；做為備課組長的我，我計(jì)劃是主動(dòng)組織本組老師一起提高高中的課改力度與水平，集中老師的備學(xué)時(shí)間與討論在備課過程中出現(xiàn)的一系列問題，針對(duì)選項(xiàng)會(huì)出現(xiàn)的問題進(jìn)行溝通，加強(qiáng)學(xué)習(xí)過程的評(píng)價(jià)，協(xié)調(diào)選項(xiàng)內(nèi)容的評(píng)價(jià)原則及認(rèn)證過程。本冊(cè)的重點(diǎn)：混合運(yùn)算和應(yīng)用題是本冊(cè)的一種重點(diǎn)，這一冊(cè)進(jìn)一步學(xué)習(xí)三步式題的混合運(yùn)算次序，學(xué)習(xí)使用小括號(hào)，繼續(xù)學(xué)習(xí)解答兩步應(yīng)用題的學(xué)習(xí)，進(jìn)一步學(xué)習(xí)解答比較容易的三步應(yīng)用題，使學(xué)生進(jìn)一步理解和掌握復(fù)雜的數(shù)量關(guān)系，提高學(xué)生運(yùn)用所學(xué)知識(shí)解決得意的實(shí)際問題的能力，并繼續(xù)培養(yǎng)學(xué)生檢查應(yīng)用題的解答的技巧和習(xí)慣。第二單元整數(shù)和整數(shù)的四則運(yùn)算，是在前三年半所學(xué)的有關(guān)內(nèi)容的基礎(chǔ)上，進(jìn)行復(fù)習(xí)、概括，整頓和提高。先把整數(shù)的認(rèn)數(shù)范疇擴(kuò)展到千億位，總結(jié)十進(jìn)制計(jì)數(shù)法，然后對(duì)整數(shù)四則運(yùn)算的意義，運(yùn)算定律加以概括總結(jié)，這樣就為學(xué)習(xí)小數(shù)，分?jǐn)?shù)打下較好的基礎(chǔ)。第四單元量的計(jì)量是在前面已學(xué)的基礎(chǔ)上把所學(xué)的計(jì)量單位加于系統(tǒng)整頓，首先使學(xué)生所學(xué)的知識(shí)更加鞏固，首先使學(xué)生為學(xué)習(xí)把單名數(shù)或復(fù)名數(shù)改寫成用小數(shù)表達(dá)的單名數(shù)做好準(zhǔn)備。高考的文科綜合能力測(cè)試更加強(qiáng)調(diào)考生對(duì)文科各學(xué)科整體知識(shí)的把握、綜合分析問題的思維能力、為解決問題而遷移知識(shí)運(yùn)用知識(shí)的能力。教師在教學(xué)中要體現(xiàn)多學(xué)科、多層次、多角度分析解決問題的通識(shí)教育理念。教師要認(rèn)真學(xué)習(xí)和研究教材,轉(zhuǎn)變教學(xué)觀念，緊跟高考形勢(shì)的發(fā)展，研究考試的變化，力求使高二的教學(xué)向高三教學(xué)的規(guī)定靠攏。按照《教學(xué)大綱》和《考試闡明》的規(guī)定，認(rèn)真完畢高二階段的單科復(fù)習(xí)工作。堅(jiān)持