銀行從業(yè)個人理財考試試題

一、單選題共35題題號：1銀行從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為，提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和（）。A、職業(yè)道德水準(zhǔn)B、職業(yè)操守水平C、職業(yè)紀(jì)律規(guī)范D、從業(yè)基本原則原則答案：A題號：2提高銀行業(yè)人員道德素質(zhì)，旨在建立健康的銀行業(yè)（）。A、經(jīng)營理念B、公司文化C、公司治理D、發(fā)展規(guī)劃原則答案：B題號：3下列選項中，（）不屬于銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)恪守的準(zhǔn)則內(nèi)容。A、勤勉盡責(zé)B、誠實守信C、客戶至上D、遵法合規(guī)原則答案：C題號：4銀行從業(yè)人員在（）的監(jiān)督下，自覺恪守本職業(yè)操守。A、公眾B、銀監(jiān)會C、同業(yè)協(xié)會D、以上都對原則答案：D題號：5遵法合規(guī)是指以指銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)恪守（）。A、法律法規(guī)B、行業(yè)自律規(guī)范C、所在機構(gòu)的規(guī)章制度D、以上都應(yīng)恪守原則答案：D題號：6銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)對所在機構(gòu)負(fù)有誠實信用義務(wù)，切實推行崗位職責(zé)，維護所在機構(gòu)商業(yè)信譽是（）準(zhǔn)則的內(nèi)容。A、誠實信用B、勤勉盡責(zé)C、專業(yè)勝任D、崗位職責(zé)原則答案：B題號：7（）是指銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)含有崗位所需的專業(yè)知識、資格與能力。A、熟知業(yè)務(wù)B、勤勉盡責(zé)C、專業(yè)勝任D、誠實信用原則答案：C題號：8下列行為中，（）違反了保護商業(yè)機密與客戶隱私的規(guī)定。A、與同業(yè)工作人員交流對某些客戶的評價，但未透露客戶具體數(shù)據(jù)B、避免向同事探詢客戶的個人信息和交易信息C、理解調(diào)查申請貸款客戶的信用統(tǒng)計、財務(wù)經(jīng)營狀況D、與同事通過電子郵件發(fā)送銀行在網(wǎng)上已公布的財務(wù)數(shù)據(jù)原則答案：A題號：9不屬于“熟知業(yè)務(wù)”規(guī)定的內(nèi)容是（）。A、熟知向客戶推薦的產(chǎn)品B、熟知產(chǎn)品設(shè)計過程C、熟知產(chǎn)品使用期D、熟知業(yè)務(wù)解決流程原則答案：B題號：10某客戶在辦理外匯業(yè)務(wù)時，向銀行從業(yè)人員詢問如何能在規(guī)定額度之外，將多出的美元現(xiàn)鈔匯兌成人民幣，該從業(yè)人員做法不當(dāng)?shù)氖牵ǎ、在客戶不急用的狀況下，建議客戶明年初來結(jié)匯B、在客戶不急用的狀況下，建議客戶選擇購置外匯投資品C、建議客戶將多出的美元轉(zhuǎn)入其它親戚的賬戶結(jié)匯D、因緊張違反“監(jiān)管規(guī)避”的規(guī)定，告訴客戶沒有任何辦法原則答案：D題號：11銀行職工張某因忽然有急事離開，未按職責(zé)管理的規(guī)定將自己保管的印章和鑰匙交于同事，下列對此事對的的評價是（）。A、不會產(chǎn)生嚴(yán)重的后果，能夠允許B、任何狀況下，張某都不應(yīng)將與本人職責(zé)有關(guān)的物品交于別人C、由于狀況緊急，特殊狀況能夠原諒D、張某的做法不當(dāng)，未盡到崗位的職責(zé)原則答案：D題號：12銀行員工張某樂于助人、熱情大方，在做完自己本職工作后，經(jīng)常主動向同事提出代為推行職責(zé)，這種行為（）。A、體現(xiàn)了張某工作主動主動，勤勉盡職，應(yīng)得到推崇B、符合團結(jié)合作的規(guī)定，應(yīng)激勵這種發(fā)揚團體合作精神的行為C、在不影響本職工作的前提下，提高本機構(gòu)的工作效率允許的D、行為不當(dāng)，除非通過內(nèi)部調(diào)節(jié)原則答案：D題號：13從業(yè)人員在推行信息保密準(zhǔn)則時，適宜的行為是（）。A、在受雇期間妥善保存客戶資料及其交易信息檔案B、與本機構(gòu)同事談?wù)摽蛻舻幕橐鰻顩rC、任何狀況下都堅持嚴(yán)守客戶信息，不向單位或個人泄露D、能夠適宜將長久沒有業(yè)務(wù)往來的客戶名單透露給其它機構(gòu)原則答案：A題號：14銀行從業(yè)人員應(yīng)遵照崗位職責(zé)劃分和風(fēng)險隔離的操作規(guī)程，確?？蛻艚灰椎陌踩M到崗位的職責(zé)涉及（）。（1）不探詢與本身工作無關(guān)的信息（2）除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)節(jié)或通過適宜同意，不為其它崗位人員代為推行職責(zé)（3）保護、合理運用機構(gòu)財產(chǎn)，不將公共財產(chǎn)用于個人用途（4）不得違反內(nèi)部交易流程將自己保管的重要憑證、交易密碼和鑰匙交于告知其別人A、（1）（2）（3）（4）B、（1）（2）（4）C、（1）（2）（3）D、（2）（4）原則答案：B題號：15從業(yè)人員恪守業(yè)務(wù)操作指導(dǎo)，遵照崗位職責(zé)的劃分和風(fēng)險隔離的操作規(guī)程銀行從業(yè)人員應(yīng)堅持誠實守信、公平合理、）的原則，對的解決業(yè)務(wù)開拓與客戶利益保護之間的關(guān)系。A、客戶自愿B、銀行利潤最大化C、客戶利益至上D、樹立良好形象原則答案：C題號：16在存在潛在沖突的情形下，從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)向（）主動闡明利益沖突的狀況，以及解決利益沖突的建議。A、所在機構(gòu)管理層B、銀行業(yè)協(xié)會C、銀監(jiān)會D、利益沖突當(dāng)事方原則答案：A題號：17按照準(zhǔn)則規(guī)定，（）是從業(yè)人員對的解決利益沖突的做法。A、在推行職責(zé)中為避免利益沖突，不得向親戚、朋友銷售或代理金融產(chǎn)品B、對涉及與本人有利害關(guān)系的銀行貸款審批、擔(dān)保、資產(chǎn)處置等活動時予以回避C、運用職務(wù)便利向親戚、朋友投資管理的公司提供商業(yè)機會和其它利益D、與親戚朋友以低于普通金融消費者的條件進行交易原則答案：B題號：18某上市銀行員工張某得知該銀行由于一筆違規(guī)批貸造成重大損失，但外界尚不知情，消息一旦傳出將對銀行股價不利，（）。A、張某應(yīng)按信息披露的原則，向媒體記者公布此消息B、暗示朋友賣掉所持該銀行的股票C、自己賣掉該銀行的股票，但不應(yīng)告訴其別人D、不得基于此消息為自己或別人盈利原則答案：D題號：19某客戶以自己對某金融產(chǎn)品的收益、風(fēng)險的理解不夠為由，禮貌地邀請辦理業(yè)務(wù)的工作人員下班后單獨為其解釋，該從業(yè)人員恰當(dāng)?shù)淖龇ㄊ牵ǎ?。A、認(rèn)為該客戶的規(guī)定屬于職責(zé)范疇之內(nèi)，應(yīng)當(dāng)滿足其規(guī)定B、認(rèn)為這是不合理的邀請，委婉回絕C、告知保安請客戶離開D、耐心向客戶解釋，如果是對業(yè)務(wù)不夠理解，應(yīng)盡量在上班時間工作場合內(nèi)進行原則答案：D題號：20下列選項中，哪項沒有恪守銀行從業(yè)人員公平看待全部客戶的行為準(zhǔn)則?（）A、為VIP客戶提供單獨的服務(wù)區(qū)域B、熱情看待身體有殘障的客戶C、為外國客戶提供更多便利的服務(wù)D、因產(chǎn)品設(shè)計的差別而造成費率和服務(wù)便捷程度上的差別原則答案：C題號：21按照職業(yè)操守準(zhǔn)則規(guī)定，符合公平看待客戶的是（）。A、對不熟悉業(yè)務(wù)流程的客戶體現(xiàn)出不耐煩B、輕慢辦理小額業(yè)務(wù)的客戶C、為語言存在障礙的客戶盡量的提供便利D、熱情周到地看待女性客戶原則答案：C題號：22“信息披露”中所需要披露的信息是指（）。A、從業(yè)人員推薦的產(chǎn)品所涉及的風(fēng)險B、本機構(gòu)在代理銷售產(chǎn)品過程中的責(zé)任和義務(wù)C、銀行過去5年的財務(wù)報表D、銀行下一年度的戰(zhàn)略發(fā)展方向原則答案：B題號：23根據(jù)監(jiān)管的規(guī)定和所在機構(gòu)風(fēng)險控制的規(guī)定，從業(yè)人員應(yīng)對客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境、所處的行業(yè)狀況以及財務(wù)狀況、經(jīng)營狀況、擔(dān)保物的狀況、信用統(tǒng)計）。A、進行調(diào)查、審查、授信后管理B、向社會公眾披露C、向上級管理層報告D、進行收集保存原則答案：A題號：24下列不屬于銀行從業(yè)人員協(xié)助執(zhí)行時應(yīng)盡的義務(wù)是（）。A、理解確認(rèn)國家機關(guān)工作人員與否有權(quán)利查詢、凍結(jié)客戶資產(chǎn)B、在未獲得客戶許可的條件下，不得泄露客戶信息C、按照法定程序主動協(xié)助執(zhí)法活動D、不協(xié)助客戶隱匿、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)原則答案：B題號：25銀行從業(yè)人員的下列行為中對的的是（）。A、探詢同業(yè)人員所在機構(gòu)的人士薪酬B、與其同事在閑暇時談?wù)搶蛻舻脑u價C、從銀行離職后與朋友交流以前的客戶信息D、在有關(guān)國家機關(guān)依法調(diào)查時，透露客戶信息原則答案：D題號：26銀行職工羅某與某房地產(chǎn)公司始終保持著較好的業(yè)務(wù)關(guān)系，當(dāng)?shù)弥痉C關(guān)持正當(dāng)手續(xù)要查詢該公司賬戶時，羅某立刻向房地產(chǎn)公司報告了此狀況，羅某違反了）規(guī)定。A、反洗錢B、監(jiān)管規(guī)避C、協(xié)助執(zhí)行D、內(nèi)幕消息原則答案：C題號：27禮物收、送應(yīng)當(dāng)確保其價值在政策法律及商業(yè)習(xí)慣允許的范疇內(nèi)，例如（）。A、消費卡B、有價證券C、貴金屬D、以上都不對原則答案：D題號：28銀行員工孫某偶然發(fā)現(xiàn)同事以低于規(guī)定利率向客戶發(fā)放貸款，在這種狀況下，孫某不應(yīng)（）。A、提示、制止同事的不當(dāng)行為B、向所在機構(gòu)有關(guān)部門報告C、向其它同事披露D、向監(jiān)管部門舉報原則答案：C題號：29銀行職工王某發(fā)現(xiàn)幾位同事在與客戶合謀騙貸，王某認(rèn)為（）。A、立刻向制止同事騙貸，制止無效時再向領(lǐng)導(dǎo)舉報B、向媒體曝光騙貸事件C、在網(wǎng)上向全體員工披露D、不必私下勸阻，以免打草驚蛇，應(yīng)當(dāng)立刻向領(lǐng)導(dǎo)舉報原則答案：D題號：30當(dāng)從業(yè)人員對所在機構(gòu)的紀(jì)律處分有異議時，（）。A、立刻向上級機構(gòu)或監(jiān)管部門通報B、按照正常渠道反映和申訴C、對外發(fā)表貶低、詆毀所在機構(gòu)的言論D、具體調(diào)查、收集對自己有利的證據(jù)原則答案：B題號：31銀行從業(yè)人員在所在機構(gòu)任職時，按照職業(yè)操守準(zhǔn)則的規(guī)定，應(yīng)做到（）。（1）不得運用兼職崗位為本機構(gòu)謀利（2）對所在機構(gòu)的紀(jì)律處分有異議時，應(yīng)直接向上級機構(gòu)或監(jiān)管部門反映申訴（3）離職后，仍應(yīng)恪守誠信，為原機構(gòu)保密（4）不得代表所在機構(gòu)對外公布消息A、（1）（2）（3）B、（2）（3）（4）C、（1）（3）D、（1）（2）（3）（4）原則答案：C題號：32下列行為中，（）符正當(dāng)律法規(guī)及各銀行機構(gòu)有關(guān)電子信息技術(shù)設(shè)備使用的規(guī)定。A、運用工作空閑時間上網(wǎng)瀏覽財經(jīng)信息、股市行情與工作無關(guān)的內(nèi)容B、運用本機構(gòu)的電子信息技術(shù)瀏覽不健康的網(wǎng)頁、聊天游戲、收發(fā)私人電子郵件C、在電子設(shè)備上安裝使用各類安全防護系統(tǒng)D、安裝下載盜版和有正當(dāng)許可的軟件原則答案：C題號：33按照銀行從業(yè)人員應(yīng)保守本機構(gòu)重大內(nèi)部消息和商業(yè)機密的規(guī)定，下列錯誤的是（）。A、未經(jīng)同意，從業(yè)人員不得對外公布尚未公開的財務(wù)數(shù)據(jù)、重大戰(zhàn)略決策以及新產(chǎn)品的研發(fā)等重大的商業(yè)機密B、未經(jīng)同意，從業(yè)人員不得將客戶資料、技術(shù)方案、內(nèi)部培訓(xùn)教材、學(xué)習(xí)資料、研究報告以及其它有版權(quán)許可限制的資料對外傳輸，但能夠與機構(gòu)內(nèi)部全部同事交流C、從業(yè)人員應(yīng)妥善保管所持有的涉密資料，不得私自帶離或復(fù)印涉密資料D、未經(jīng)同意，不得向同業(yè)人員展示銀行公文、手冊、報表、傳真、文檔、講話等本機構(gòu)資料原則答案：B題號：34對違反本職業(yè)操守的從業(yè)人員，情節(jié)嚴(yán)重者的處分方法是（）。A、經(jīng)濟處分B、通報同業(yè)C、道義勸導(dǎo)D、批評教育原則答案：B題號：35對銀行從業(yè)人員職業(yè)操守準(zhǔn)則存在疑惑，得不到滿意的回復(fù)時，可向（）謀求解釋。A、銀行業(yè)協(xié)會B、銀行監(jiān)管委員會C、中國人民銀行D、人民法院原則答案：A二、多選題共35題題號：36從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是（）。A、規(guī)范從業(yè)人員職業(yè)行為B、提高中國從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水平C、建立健康的銀行戰(zhàn)略發(fā)展方向D、維護銀行良好的名譽E、增進銀行業(yè)的健康發(fā)展原則答案：ABDE題號：37制訂銀行從業(yè)人員職業(yè)操守旨在提高銀行從業(yè)人員（）。A、業(yè)務(wù)水平B、職業(yè)素質(zhì)C、職業(yè)道德水平D、信用水平E、法律法規(guī)意識原則答案：BC題號：38（）工作人員合用銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守準(zhǔn)則。A、信托公司B、村鎮(zhèn)銀行C、基金管理公司D、農(nóng)村信用合作社E、汽車金融公司原則答案：ABDE題號：39銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)恪守本職業(yè)操守，并接受（）的監(jiān)督。A、國家機關(guān)B、銀行業(yè)協(xié)會C、監(jiān)管機構(gòu)D、社會公眾E、新聞媒體原則答案：BCD題號：40（）屬于銀行從業(yè)人員應(yīng)恪守的基本準(zhǔn)則。A、誠實信用、遵法合規(guī)B、專業(yè)勝任，勤勉盡職C、保護商業(yè)機密與客戶隱私D、公平競爭E、團結(jié)合作原則答案：ABCD題號：41勤勉盡職的內(nèi)容涉及（）。A、不探詢與本身工作無關(guān)的信息B、維護所在機構(gòu)商業(yè)信譽C、對機構(gòu)誠實信用D、切實推行崗位職責(zé)E、保守所在機構(gòu)的商業(yè)機密原則答案：BCD題號：42銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)加強學(xué)習(xí)，不停提高業(yè)務(wù)知識水平，熟知（）。A、所推薦金融產(chǎn)品的特性、風(fēng)險、收益B、業(yè)務(wù)解決流程C、風(fēng)險控制框架D、產(chǎn)品的設(shè)計過程E、法律關(guān)系原則答案：ABCE題號：43（）明顯違反了從業(yè)人員職業(yè)操守中監(jiān)管規(guī)避的準(zhǔn)則。A、從業(yè)人員熱情地為客戶提供理財咨詢方案，涉及向客戶提供規(guī)避監(jiān)管的意見B、從業(yè)人員基于內(nèi)幕消息向親戚朋友提供理財建議，運用所在機構(gòu)的資源提供便利C、從業(yè)人員明確告知客戶提供虛假材料觸犯了法律，建議客戶能夠經(jīng)由第三人代其申請，以規(guī)避法律約束D、對某客戶為規(guī)避監(jiān)管而辦理的業(yè)務(wù)，不按內(nèi)部流程進行必要的報告E、為達成交易，從業(yè)人員讓客戶重新提交真實信息，方便順利提交審核原則答案：ACD題號：44從業(yè)人員恪守崗位職責(zé)，應(yīng)做到（）。A、不探詢與本身工作無關(guān)的信息B、不以不正當(dāng)手段刺探其它機構(gòu)的商業(yè)秘密C、不泄漏本機構(gòu)的信息D、不經(jīng)同意不為其它崗位人員代為推行職責(zé)E、不得違反業(yè)務(wù)流程及崗位職責(zé)將自己保管的物品交與別人原則答案：ADE題號：45（）屬于不當(dāng)行為，可能侵犯客戶隱私。A、未到保存期限，遺失毀壞記載客戶信息的掛失申請書、交費憑證B、從業(yè)人員經(jīng)客戶許可，將客戶信息泄露給證券公司保險機構(gòu)C、把辦理理財業(yè)務(wù)時理解到的客戶購房需求信息透露給有關(guān)房地產(chǎn)公司D、不向同事探詢與己無關(guān)的交易統(tǒng)計和客戶隱私E、妥善保管交易信息檔案，離職后仍不得違反原機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定原則答案：AC題號：46按照從業(yè)人員職業(yè)操守的規(guī)定，反洗錢準(zhǔn)則的內(nèi)容涉及（）。A、恪守反洗錢有關(guān)規(guī)定，熟知銀行承當(dāng)?shù)姆聪村X義務(wù)B、主動配合監(jiān)管人員的現(xiàn)場檢查C、理解客戶賬戶開立、資金調(diào)撥的用途D、及時按所在機構(gòu)的規(guī)定報告大額交易和可疑交易E、對執(zhí)法機關(guān)的規(guī)定盡量滿足，對臨時不能解決的需求，應(yīng)耐心闡明狀況原則答案：AD題號：47銀行從業(yè)人員在與客戶接洽業(yè)務(wù)活動中，應(yīng)做到（）。A、滿足客戶的全部需求B、公平看待不同國籍、民族、年紀(jì)的客戶C、提供理財建議，協(xié)助規(guī)避監(jiān)管D、為客戶信息保密，不向任何第三者機構(gòu)透露信息E、盡量地對殘障者提供便利原則答案：BE題號：48按照監(jiān)管規(guī)定，從業(yè)人員在推薦產(chǎn)品時應(yīng)充足提示的風(fēng)險涉及（）。A、法律風(fēng)險B、操作風(fēng)險C、政策風(fēng)險D、市場風(fēng)險E、道德風(fēng)險原則答案：ACD題號：49某銀行銷售人員為了運用該銀行的出名度實現(xiàn)銷售目的，在介紹代理的基金產(chǎn)品時故意隱瞞最后責(zé)任承當(dāng)者，并暗示消費者該銀行是風(fēng)險承當(dāng)者，該工作人員違反了）規(guī)定。A、誠實信用B、信息披露C、禮貌服務(wù)D、風(fēng)險提示E、遵法合規(guī)原則答案：ABE題號：50從業(yè)人員在向客戶推薦本機構(gòu)代理的產(chǎn)品時，應(yīng)對（）進行披露。A、產(chǎn)品所涉及的法律、政策、市場風(fēng)險B、產(chǎn)品的性質(zhì)C、產(chǎn)品的設(shè)計過程D、產(chǎn)品的最后責(zé)任承當(dāng)者E、銀行在銷售過程中的責(zé)任和義務(wù)原則答案：ABDE題號：51（）不屬于泄露客戶信息。A、在與客戶結(jié)束業(yè)務(wù)5年之后，銷毀與該客戶有關(guān)的信息資料和交易統(tǒng)計B、從業(yè)人員將客戶填寫作廢的表格交給保險公司的朋友C、銀行工作人員將客戶的大額交易信息提供應(yīng)反洗錢檢查機關(guān)D、同一團體里的兩位客戶經(jīng)理交換分享客戶資源E、銀行個人金融部門將客戶信息提供應(yīng)信用卡部，是其能更精確的評定個人信用風(fēng)險原則答案：ACDE題號：52當(dāng)銀行從業(yè)人員經(jīng)辦親戚的貸款申請時，應(yīng)（）。A、避免利益沖突，建議親戚到其它銀行辦理B、向上級報告，披露利益沖突，推行回避制度C、運用職責(zé)便利，以優(yōu)惠條件發(fā)放貸款D、明確機構(gòu)利益與個人利益，公正辦理業(yè)務(wù)，不必向上級報告E、不得運用工作便利，以低于普通客戶的條件為親戚辦理貸款業(yè)務(wù)原則答案：BE題號：53銀行從業(yè)人員應(yīng)調(diào)查理解（），以實現(xiàn)銀行風(fēng)險控制的規(guī)定。A、客戶的財物狀況B、客戶的業(yè)務(wù)狀況、業(yè)務(wù)單據(jù)C、客戶家庭地址、婚姻狀況D、客戶風(fēng)險承受能力E、客戶隱私、不肯被人知的秘密原則答案：ABD題號：54對從業(yè)人員公平看待客戶準(zhǔn)則理解對的的是（）。A、對老年客戶應(yīng)特殊看待B、對存在語言障礙者應(yīng)提供更多便利C、因費率不同，為某些客戶提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)D、因契約而產(chǎn)生的服務(wù)方式的差別，不應(yīng)視為歧視E、因業(yè)務(wù)的繁簡度和金額大小的差別而待遇不同原則答案：BCD題號：55下列選項中，（）是銀行從業(yè)人員與同事相處中應(yīng)恪守的準(zhǔn)則。A、互相尊重B、團結(jié)合作C、公平競爭D、互相監(jiān)督E、嚴(yán)禁商業(yè)賄賂及不當(dāng)便利原則答案：ABD題號：56從業(yè)人員不得對外披露的信息有（）。A、本機構(gòu)經(jīng)營方針的重大變化B、長久未聯(lián)系客戶的地址、聯(lián)系電話C、本機構(gòu)的重大投資行為D、銀行中層干部的名單E、本機構(gòu)購置重大財產(chǎn)的決定原則答案：ABCDE題號：57下列符合信息披露的行為是（）。A、銷售人員為了運用該銀行的出名度實現(xiàn)銷售目的，在介紹產(chǎn)品時沒有提到最后責(zé)任承當(dāng)者，并使得消費者誤覺得該銀行是風(fēng)險承當(dāng)者B、銀行職工以明確、足以讓客戶理解的方式向普通群眾介紹產(chǎn)品合約、被代理人信息C、銀行工作人員向消費者具體介紹該行代理的產(chǎn)品的性質(zhì)、風(fēng)險、最后責(zé)任承當(dāng)人以及該行的責(zé)任與義務(wù)D、銀行職工運用銀行的名譽對所代理產(chǎn)品進行合約以外的承諾E、銷售人員在向客戶推薦非保本浮動收益理財計劃產(chǎn)品時，明確提示預(yù)期收益不同于確保收益，對產(chǎn)品涉及的風(fēng)險進行充足的披露原則答案：BC題號：58根據(jù)協(xié)助執(zhí)行準(zhǔn)則的規(guī)定，從業(yè)人員應(yīng)（）。A、理解協(xié)助執(zhí)行活動中的法定程序B、對協(xié)助活動信息保密C、理解為客戶提供協(xié)助執(zhí)行應(yīng)盡的義務(wù)D、理解協(xié)助執(zhí)行應(yīng)盡的職責(zé)E、不得質(zhì)疑國家機關(guān)查詢凍結(jié)扣劃客戶資產(chǎn)的權(quán)利原則答案：ABD題號：59在解決客戶投訴過程中，恰當(dāng)?shù)男袨橛校ǎ?。A、保持客戶至上、客觀公正原則，不輕慢任何投訴和建議B、在反饋期限內(nèi)回復(fù)客戶，無反饋期限時，按行業(yè)慣例反饋狀況C、在反饋期限內(nèi)盡全力調(diào)查，仍無法拿出意見時，只能作罷D、耐心禮貌的傾聽客戶的投訴，對無理的投訴，事后不必調(diào)查解決E、對不合理的投訴，應(yīng)耐心闡明狀況，獲得諒解原則答案：ABE題號：60在客戶接觸中，不當(dāng)?shù)淖龇ㄊ牵ǎ?。A、每天邀請客戶去打球B、邀請客戶在銀行食堂進餐C、贊助客戶兒女出國留學(xué)D、節(jié)假日打電話問候客戶E、偶然向客戶贈予消費卡原則答案：ACE題號：61下列行為中（）體現(xiàn)了同事間團結(jié)合作、互通有無的精神。A、開展經(jīng)驗交流會、專業(yè)知識培訓(xùn)會B、交流銷售產(chǎn)品的技巧C、分享各自的客戶資源D、提示同事不恰當(dāng)?shù)男袨镋、在工作討論會中直接指出同事的錯誤原則答案：ABDE題號：62對從業(yè)人員做好本職工作，忠于職守理解對的的是（）。A、恪守行業(yè)規(guī)范、本機構(gòu)的各項規(guī)章制度B、保護本機構(gòu)的商業(yè)機密C、不泄漏機構(gòu)的知識產(chǎn)權(quán)、專有技術(shù)D、妥善解決本職工作與兼職崗位的關(guān)系E、自覺維護本機構(gòu)的形象和名譽原則答案：ABCE題號：63銀行員工郭某在任職期間，行為不當(dāng)?shù)挠校ǎ?。A、為機構(gòu)節(jié)省開支，在單位電子設(shè)備上安裝盜版軟件B、偶然運用單位網(wǎng)絡(luò)進行股票交易C、運用單位購得的郵政服務(wù)，順帶郵遞私人物品D、將銀行的電腦帶回家自己使用，離職后償還E、外出工作是節(jié)減支出，申報不實費用原則答案：ABCD題號：64下列符合公平競爭的行為涉及（）。A、某銀行為提高服務(wù)質(zhì)量，定時向從業(yè)人員講授金融產(chǎn)品的特點和服務(wù)的技巧B、某銀行告知客戶本行信用卡消費達成一定金額時，能夠獲得某些獎品C、超出人民銀行規(guī)定的貸款利率浮動范疇發(fā)放貸款D、某銀行在常規(guī)金融服務(wù)之外，關(guān)注解決客戶日常生活困難，并提供信息咨詢等增值服務(wù)E、以免費的方式向客戶提供國際金融市場上的有關(guān)信息原則答案：ABDE題號：65銀行職工陳某與另一家銀行員工李某在一次同業(yè)聯(lián)席會議上認(rèn)識，作為同行，他們能夠（）。A、共同參加學(xué)術(shù)討論會，介紹本行新產(chǎn)品的研發(fā)思路B、交流產(chǎn)品知識、行業(yè)新聞、市場發(fā)展趨勢C、私下探討某一客戶的家庭生活、兒女現(xiàn)狀D、交換內(nèi)部資料，增進行業(yè)信息交流與合作E、為開拓業(yè)務(wù)互相協(xié)助，研究服務(wù)技巧原則答案：BE題號：66在從業(yè)人員與監(jiān)管者接洽的過程中，應(yīng)做到（）。A、遵紀(jì)遵法，對監(jiān)管者誠實守信B、披露正面信息，維護本機構(gòu)商業(yè)信譽C、與監(jiān)管部門保持良好的關(guān)系，適宜提供交通便利D、確保提供數(shù)據(jù)的完整、真實、精確E、嚴(yán)格按照監(jiān)管部門規(guī)定的報送方式、報送內(nèi)容、報送頻率、保密級別報送有關(guān)數(shù)據(jù)和非數(shù)據(jù)信息原則答案：ADE題號：67下列哪些屬于銀行從業(yè)人員在與監(jiān)管者往來中應(yīng)恪守的準(zhǔn)則?（）A、接受監(jiān)管B、協(xié)助調(diào)查C、配合現(xiàn)場監(jiān)管D、配合非現(xiàn)場監(jiān)管E、嚴(yán)禁賄賂和不當(dāng)便利原則答案：ACDE題號：68從業(yè)人員配合監(jiān)管者的工作，應(yīng)做到（）。A、向監(jiān)管者提供真實、精確的信息，盡量確保完整B、按監(jiān)管者的規(guī)定報送非現(xiàn)場監(jiān)管需要的數(shù)據(jù)C、與監(jiān)管者建立良好關(guān)系，接受銀行業(yè)監(jiān)管部門的監(jiān)管D、將本行的車長久免費借給監(jiān)管者，以方便現(xiàn)場檢查E、建立重大事項保密制度原則答案：BC題號：69對違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，（）。A、如果沒有違法的行為存在，就不必受到懲戒B、應(yīng)被同行排斥C、所在機構(gòu)應(yīng)視狀況給與對應(yīng)的懲戒D、視狀況向監(jiān)管部門、司法機關(guān)報告E、情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)通報同業(yè)，喪失在銀行機構(gòu)工作的機會原則答案：CE題號：70職業(yè)操守準(zhǔn)則規(guī)范了銀行從業(yè)人員與（）交往中的職業(yè)行為。A、客戶B、同事C、領(lǐng)導(dǎo)D、同業(yè)E、所在機構(gòu)原則答案：ABDE三、判斷題共30題題號：71遵法合規(guī)的內(nèi)容涉及恪守《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》。（）1、錯2、對原則答案：對題號：72專業(yè)勝任不僅指含有崗位所需的專業(yè)知識，還應(yīng)含有資格和能力。（）1、錯2、對原則答案：對題號：73將本職工作委托別人代為推行違犯了勤勉盡職的規(guī)定。（）1、錯2、對原則答案：錯題號：74銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)與同事團結(jié)合作、公平競爭。（）1、錯2、對原則答案：錯題號：75熟知產(chǎn)品設(shè)計的各環(huán)節(jié)思路也是熟知業(yè)務(wù)其中一項。（）1、錯2、對原則答案：對題號：76銀行從業(yè)人員因有急事外出，未不影響銀行正常業(yè)務(wù)進行，將重要憑證交給同事保管。（）1、錯2、對原則答案：錯題號：77為避免利益沖突不得為親戚辦理有關(guān)業(yè)務(wù)。（）1、錯2、對原則答案：錯題號：78當(dāng)存在潛在的利益沖突時，應(yīng)向有關(guān)監(jiān)管機構(gòu)主動闡明利益沖突的狀況。（）1、錯2、對原則答案：錯題號：79從業(yè)人員不得運用本職工作的便利，應(yīng)以普通客戶的條件與親戚朋友進行交易。（）1、錯2、對原則答案：對題號：80不得在非工作地點非工作時間與其別人討論交流內(nèi)幕消息。（）1、錯2、對原則答案：對題號：81客戶經(jīng)理能夠適宜的暗示客戶有關(guān)內(nèi)幕消息，已達成交易。（）1、錯2、對原則答案：