對吳英案件的分析講義

從吳英案件對我國金融制度的認(rèn)識制作人：陳鑫團隊成員：熊攀邢娟娟張平川孫雪陳鑫目錄1吳英背景介紹2性質(zhì)界定3中小民營企業(yè)借貸4體制下的內(nèi)幕5對吳英的宣判6對我國金融體制的簡單分析1背景介紹吳英，女，浙江東陽人，1981年5月20日出生。中專肄業(yè)。曾任浙江本色控股集團法人代表，2007年3月16日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被捕。2021年12月18日，金華市中級人民法院依法作出一審判決，以集資詐騙罪判處被告人吳英死刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收其個人全部財產(chǎn)。吳英不服，提起上訴。2021年1月18日下午，浙江省高級人民法院對被告人吳英集資詐騙一案進(jìn)行二審判決，裁定駁回吳英的上訴，維持對被告人吳英的死刑判決

1吳英案件始末1.2000年以前〔18歲左右〕中專肄業(yè)，在東陽的十字街開美容店，通過“羊胎素〞的工程掘到人生第一桶金；2.2000-2005年，先后在東陽開設(shè)喜來登俱樂部、千足堂足浴、韓品服飾店等，積累財富到達(dá)2500萬〔自陳〕，期間，開始投資房地產(chǎn)和期貨，并以籌資為名開始在民間集資；3.2005年底，注冊“本色〞系列商標(biāo)，投資5000萬建立本色概念酒店；42006年3月-9月，注冊資本1億元創(chuàng)立本色公司，先后成立了擔(dān)保公司、汽車美容公司、洗衣店、廣告公司、酒店管理公司、電腦網(wǎng)絡(luò)公司、物流公司等12家公司，事業(yè)到達(dá)巔峰期；52007年2月7日被東陽市公安局抓獲，3月16日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被捕；62021年12月18日，金華市中級人民法院依法作出一審判決，以集資詐騙罪判處被告人吳英死刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收其個人全部財產(chǎn)；72021年1月，吳英不服一審判決，提起上訴；82021年4月7日浙江省高級人民法院開始二審吳英案；92021年1月18日下午，浙江省高級人民法院對被告人吳英集資詐騙一案進(jìn)行二審判決，裁定駁回吳英的上訴，維持對被告人吳英的死刑判決。

經(jīng)法院審理查明，被告人吳英在2006年4月成立本色控股集團前，即以每萬元每日35元、40元、50元不等的高息或每季度分紅30%、60%、80%的高投資回報為誘餌，從俞亞素、唐雅琴、夏瑤琴、徐玉蘭等人處集資達(dá)1400余萬元。吳英在已負(fù)債上千萬元的情況下，為資金鏈的延續(xù)，于2005年下半年開始，繼續(xù)以高息和高額回報為誘餌，大量非法集資，并用非法集資款先后虛假注冊了多家公司。為掩蓋其已巨額負(fù)債的事實，又隱瞞事實真相，采用給付高息或高額投資回報，用非法集資款購置房產(chǎn)、投資、捐款等方法，進(jìn)行虛假宣傳，給社會公眾造成其有雄厚經(jīng)濟實力的假象，騙取社會資金。如被告人吳英與楊衛(wèi)陵等人合伙炒期貨，但卻不要楊衛(wèi)陵等人承擔(dān)風(fēng)險，而是給予固定的回報。楊衛(wèi)陵等人投入3300萬元，吳英在炒期貨實際虧損了近5000萬元的情況下，隱瞞其已巨額虧損的事實，宣稱有盈利，向楊衛(wèi)陵等人支付了1400萬元的所謂利潤。又如購家紡贈送同等價值的家電等從2005年5月至2007年2月，被告人吳英以高額利息為誘餌，以投資、借款、資金周轉(zhuǎn)等為名，先后從林衛(wèi)平、楊衛(wèi)陵、楊衛(wèi)江等11人處非法集資人民幣77339.5萬元，用于歸還本金、支付高額利息、購置房產(chǎn)、汽車及個人揮霍等，實際集資詐騙人民幣38426.5萬元。本案的被害人大多是放高利貸的人員，其資金也大多系非法吸存所得。僅林衛(wèi)平一人，所涉人員和單位就達(dá)66人。另外，吳英除了向本案十一名被害人非法集資外，還向王香鐲、宋國俊、盧小豐、王澤厚、陳庭秀、俞亞素、唐雅琴、夏瑤琴等人非法集資。被告人吳英除了本人非法集資外，還授意徐玉蘭向他人非法集資，徐玉蘭非法吸收公眾存款所涉人員達(dá)14人。被告人吳英在負(fù)債累累，無經(jīng)濟實力的情況下，仍對非法集資款隨意處分和揮霍。如花2300多萬元購置的珠寶，不用于經(jīng)營，而是隨意送人或用于抵押；不考慮自己的經(jīng)濟實力，投標(biāo)或投資開發(fā)房地產(chǎn)，造成1400萬元保證金、定金被沒收；用集資款捐贈達(dá)230萬元；在無實際用途的情況下，花近2000萬元購置大量汽車，其中為本人配置購價375萬元的法拉利跑車；為所謂的拉關(guān)系隨意給付他人錢財130萬元；其本人一擲千金，肆意揮霍，其供認(rèn)花400萬元購置名衣、名表、化裝品，同時進(jìn)行高檔娛樂消費等花費達(dá)600萬元。

2023/10/10

法院認(rèn)為，被告人吳英的行為不僅侵犯了他人的財產(chǎn)所有權(quán)，而且破壞了國家的金融管理秩序，已構(gòu)成集資詐騙罪。公訴機關(guān)指控罪名成立，本院予以支持。被告人吳英及其辯護(hù)人提出，被告人吳英的行為屬正常的民間借貸，不構(gòu)成集資詐騙罪的意見，與本院查明的事實及法律規(guī)定不符，本院不予采納。鑒于被告人吳英集資詐騙數(shù)額特別巨大，給國家和人民利益造成了特別重大損失，犯罪情節(jié)特別嚴(yán)重，應(yīng)依法予以嚴(yán)懲。為保護(hù)公民的財產(chǎn)不受非法侵犯，維護(hù)國家正常的金融管理秩序，依照?中華人民共和國刑法?第一百九十二條、第一百九十九條、第五十七條第一款、第六十四條之規(guī)定，故作出以上判決.根據(jù)浙江省金華市人民檢察院“金市檢刑訴【2021】114號〞起訴書指控，吳英集資“詐騙〞的38985.5萬元資金分別來源于如下11處〔排除已歸還本金或者本息，以發(fā)生借貸的時間為順序〕

2005年5月至2006年11月，從毛夏娣處實際“集資詐騙〞762.5萬元；

2005年8月至2006年11月，從周忠紅處實際集資詐騙262.5萬元；

2005年11月至2006年11月，從楊衛(wèi)江處實際“集資詐騙〞1036萬元；

2006年1月至9月，從龔益峰處實際“集資詐騙〞387萬元；

2006年1月至10月，從葉義生處實際“集資詐騙〞315.5萬元；

2006年1月至11月，從楊志昂處實際“集資詐騙〞1135萬元；

2006年3月至2007年1月，從林衛(wèi)平處實際集資詐騙32585萬元；

2006年6月至11月，從楊衛(wèi)陵處實際集資詐騙1202萬元；

2006年8月15日，從蔣辛幸處實際“集資詐騙〞250萬元；

2006年10月，從任義勇處實際“集資詐騙〞750萬元；

2006年11月，從龔蘇平處實際“集資詐騙〞300萬元。

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@觸動了國內(nèi)經(jīng)濟運作中關(guān)鍵因素——利率

性質(zhì)界定民間借貸？集資詐騙

民間借貸是指公民之間、公民與法人之間、公民與其他組織間的借貸。只要方當(dāng)事人意見表示真實即可有效，但利率不得超過人民銀行規(guī)定的相關(guān)利率。民間借貸利率可以適當(dāng)高于銀行，各地人民法院可根據(jù)實際情況具體掌握，但最高不得超過同類貸款利率的4倍！看集資詐騙，根據(jù)最高人民檢查院的規(guī)定，以非法占有為目的，使用詐騙手段非法集資，涉嫌以下情形之一的，應(yīng)于追訴！1個人集資詐騙數(shù)額在10萬元以上。2單位集資詐騙數(shù)額在50萬元以上。省高院二審判決1吳英采取虛構(gòu)事實、隱瞞真相并向社會公眾作虛假宣傳方法非法集資。2吳英主觀上以非法占有為目的。

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