淺談如何建設(shè)特色支行課件

專心專注成就專業(yè)精耕細(xì)作實(shí)現(xiàn)輝煌

--淺談如何建設(shè)特色支行

2013年11月專心專注成就專業(yè)精耕細(xì)作實(shí)現(xiàn)輝煌

1目錄2一、特色支行的現(xiàn)狀三、特色支行的建設(shè)方向四、業(yè)務(wù)開發(fā)方法五、管理支持舉措二、優(yōu)秀特色支行經(jīng)典案例分析目錄2一、特色支行的現(xiàn)狀三、特色支行的建設(shè)方向四、業(yè)務(wù)開發(fā)方23目標(biāo)明確定位清晰專業(yè)運(yùn)作123小微金融特色支行的建設(shè)遵循“目標(biāo)明確、定位清晰、專業(yè)運(yùn)作”的原則。高度聚焦特色行業(yè)、特色商圈、特色產(chǎn)業(yè)鏈，篩選小微客戶群體，細(xì)分目標(biāo)市場，徹底改變同質(zhì)化競爭以小微業(yè)務(wù)為重點(diǎn)，打通產(chǎn)業(yè)鏈金融，打造特色支行實(shí)行專業(yè)化營銷、專業(yè)化服務(wù)派駐風(fēng)險(xiǎn)審批、放款操作人員，打造一體化的專業(yè)運(yùn)作模式業(yè)務(wù)定位:目標(biāo)明確、定位清晰、專業(yè)運(yùn)作3目標(biāo)明確定位清晰專業(yè)運(yùn)作123小微金融特色支行的建34發(fā)展現(xiàn)狀:經(jīng)總行認(rèn)定50家特色支行

食品冷鏈服裝服飾木材商圈黃金珠寶都市農(nóng)業(yè)家電白酒布匹服裝紡織絲綢服裝鞋帽石材行業(yè)海洋漁業(yè)服裝銷售服裝鞋業(yè)茶葉行業(yè)汽摩配小商品、物流服裝配套目前全國已批準(zhǔn)設(shè)立50家特色支行，至年底將突破100家；小微貸款網(wǎng)均15.2億（全行平均5.4億）小微客戶網(wǎng)均5300戶（全行平均2260戶）小微存款網(wǎng)均7.3億元（全行平均2.9億元）4發(fā)展現(xiàn)狀:經(jīng)總行認(rèn)定50家特色支行食品冷鏈木材45依托支行所屬區(qū)域的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、主導(dǎo)行業(yè)、商業(yè)業(yè)態(tài)和特色經(jīng)濟(jì)，圍繞周邊商圈、主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)鏈的經(jīng)營特點(diǎn)和規(guī)律進(jìn)行開發(fā)結(jié)合支行資源和地緣優(yōu)勢，提供融資、存款、結(jié)算和售后服務(wù)等一體化服務(wù)其各項(xiàng)指標(biāo)達(dá)到小微金融特色支行的相應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)小微金融特色支行商圈特色支行行業(yè)特色支行服務(wù)特色支行產(chǎn)業(yè)鏈特色支行白酒產(chǎn)業(yè)鏈支行海洋漁業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈支行乳業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈支行服裝行業(yè)支行茶葉行業(yè)支行冷鏈行業(yè)支行服裝商圈支行食品商圈支行建材商圈支行小微結(jié)算支行小微抵押貸款支行小微票據(jù)支行專業(yè)類型:四大類特色支行5依托支行所屬區(qū)域的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、主導(dǎo)行業(yè)、商業(yè)業(yè)態(tài)和特色經(jīng)濟(jì)，5目錄6一、特色支行的現(xiàn)狀三、特色支行的建設(shè)方向四、業(yè)務(wù)開發(fā)方法五、管理支持舉措二、優(yōu)秀特色支行經(jīng)典案例分析目錄6一、特色支行的現(xiàn)狀三、特色支行的建設(shè)方向四、業(yè)務(wù)開發(fā)方67**分行營業(yè)部:71、專業(yè)化的商業(yè)模式；；。

2、專業(yè)化的產(chǎn)品模式，；◆

3、專業(yè)的團(tuán)隊(duì)；；。4、專業(yè)化的風(fēng)險(xiǎn)控制措施；。小微存款余額17.67億元，較年初新增4.14億元（新增位列特色支行第一）；

小微貸款余額28.5億元，較年初新增12.66億元；小微客戶數(shù)達(dá)到3324戶，較年初新增286戶。

數(shù)據(jù)看板主業(yè)突出特色鮮明風(fēng)險(xiǎn)可控7**分行營業(yè)部:71、專業(yè)化的商業(yè)模式小微存款余額177打造黃金珠寶信息管理機(jī)制建立黃金珠寶客戶轉(zhuǎn)介機(jī)制深圳**支行:做深做透黃金珠寶產(chǎn)業(yè)鏈發(fā)展珠寶撮合業(yè)務(wù)與珠寶設(shè)計(jì)師建立設(shè)計(jì)師合作社數(shù)據(jù)看板打造黃金珠寶信息管理機(jī)制建立黃金珠寶客戶轉(zhuǎn)介機(jī)制深圳**支行89

**支行:數(shù)據(jù)看板**，并在當(dāng)?shù)赝瑯I(yè)擁有絕對優(yōu)勢9**支行:數(shù)據(jù)看板**，并在當(dāng)?shù)赝瑯I(yè)擁有絕對優(yōu)勢910北京**支行:批量開發(fā)服裝商圈：充分運(yùn)用微貸產(chǎn)品：提升小微俱樂部特色服務(wù)：數(shù)據(jù)看板10北京**支行:批量開發(fā)服裝商圈：數(shù)據(jù)看板1011成都**支行：深耕細(xì)作**市場打造專屬產(chǎn)品“結(jié)算通”：設(shè)立專業(yè)的金融工作室：全面整合資源，集中開發(fā)：數(shù)據(jù)看板11成都**支行：深耕細(xì)作**市場打造專屬產(chǎn)品“結(jié)算通11目錄12一、特色支行的現(xiàn)狀三、特色支行的建設(shè)方向四、業(yè)務(wù)開發(fā)方法五、管理支持舉措二、優(yōu)秀特色支行經(jīng)典案例分析目錄12一、特色支行的現(xiàn)狀三、特色支行的建設(shè)方向四、業(yè)務(wù)開發(fā)1213服務(wù)專業(yè)化產(chǎn)品專業(yè)化品牌專業(yè)化業(yè)務(wù)規(guī)?；б孀畲蠡?jīng)營集約化流程專業(yè)化團(tuán)隊(duì)專業(yè)化風(fēng)控專業(yè)化管理專業(yè)化十大優(yōu)勢方向1：珍惜政策紅利,建立十大專業(yè)化優(yōu)勢13服務(wù)專業(yè)化產(chǎn)品專業(yè)化品牌專業(yè)化業(yè)務(wù)規(guī)?；б孀畲蠡?jīng)營集1314方向2：聚焦小微、打通兩翼,實(shí)施全產(chǎn)業(yè)鏈開發(fā)公司金融小區(qū)金融小微金融產(chǎn)業(yè)鏈總分模式分總模式分分模式應(yīng)收賬款池質(zhì)押貸款產(chǎn)業(yè)鏈核心企業(yè)擔(dān)保超市供應(yīng)商信用貸款品牌經(jīng)銷商信用貸款兩小聯(lián)動智家系列存貸合一卡零售即小微·小微即零售14方向2：聚焦小微、打通兩翼,實(shí)施全產(chǎn)業(yè)鏈開發(fā)公司金1415方向3：模塊化、標(biāo)準(zhǔn)化、批量化，率先落地實(shí)施標(biāo)準(zhǔn)化流程

按照專業(yè)化支行的管理體制，實(shí)施模塊化、標(biāo)準(zhǔn)化、批量化的新流程，最先實(shí)現(xiàn)全流程化的作業(yè)模式落地15方向3：模塊化、標(biāo)準(zhǔn)化、批量化，率先落地實(shí)施標(biāo)準(zhǔn)化流程1516方向4：深耕細(xì)做,在細(xì)分領(lǐng)域做出品牌,做出特色行業(yè)特征行業(yè)細(xì)分區(qū)域行業(yè)優(yōu)勢目標(biāo)市場分布市場規(guī)模分析開發(fā)路線圖行業(yè)客戶篩選需求分析、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析……專注主業(yè)，做深做透，按照新模式、新方法做出品牌，做出特色16方向4：深耕細(xì)做,在細(xì)分領(lǐng)域做出品牌,做出特色行1617商圈微貸目標(biāo)市場方向5：加大微貸規(guī)劃和開發(fā)力度,成為結(jié)構(gòu)調(diào)整的先進(jìn)做好微貸規(guī)劃利用移動銷售系統(tǒng)進(jìn)行開發(fā)17商圈微貸目標(biāo)市場方向5：加大微貸規(guī)劃和開發(fā)力度,成為1718方向6：強(qiáng)化小區(qū)金融，成為兩小融合和綜合開發(fā)的先進(jìn)全面了解客戶需求金融需求客戶細(xì)分及其特征行業(yè)歷史、趨勢、特點(diǎn)等行業(yè)理解理財(cái)融資結(jié)算增值服務(wù)經(jīng)營特點(diǎn)年齡、從業(yè)年限、區(qū)域分布、銷售收入、住房情況等有針對性的結(jié)算、融資、理財(cái)?shù)犬a(chǎn)品；內(nèi)部資源配置與統(tǒng)籌。全面了解客戶需求，在制定全產(chǎn)業(yè)鏈開發(fā)方案的同時(shí)，融合個(gè)人客戶的需求，制定全面的綜合解決方案；在支行網(wǎng)點(diǎn)覆蓋范圍內(nèi)，積極推進(jìn)小區(qū)金融便民店建設(shè)，為小區(qū)客戶提供全方位的金融服務(wù)和非金融服務(wù)。依托專業(yè)化的服務(wù)能力，打通產(chǎn)業(yè)鏈，打通小微客戶和小區(qū)客戶，搭建小微商戶為小區(qū)客戶提供轉(zhuǎn)送產(chǎn)品和服務(wù)的平臺18方向6：強(qiáng)化小區(qū)金融，成為兩小融合和綜合開發(fā)的先進(jìn)全面了18CompanyLogo方向7：提升專業(yè)能力，成為專業(yè)化建設(shè)的橋頭堡強(qiáng)化行業(yè)研究，特別是行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)研究加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)建設(shè)，強(qiáng)化特定行業(yè)領(lǐng)域的交流，提升專業(yè)能力特別是全產(chǎn)業(yè)鏈的開發(fā)能力在實(shí)踐中持續(xù)完成專業(yè)化的業(yè)務(wù)規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理等專業(yè)體制建設(shè)專業(yè)領(lǐng)域研究專業(yè)團(tuán)隊(duì)培養(yǎng)專業(yè)體制建設(shè)CompanyLogo方向7：提升專業(yè)能力，成為專業(yè)化建設(shè)19目錄20一、特色支行的現(xiàn)狀三、特色支行的建設(shè)方向四、業(yè)務(wù)開發(fā)方法五、管理支持舉措二、優(yōu)秀特色支行經(jīng)典案例分析目錄20一、特色支行的現(xiàn)狀三、特色支行的建設(shè)方向四、業(yè)務(wù)開發(fā)2021幾個(gè)問題：有沒有市場？有沒有我們的市場？市場需要什么？了解目標(biāo)客戶特點(diǎn)、找尋合理方法21了解目標(biāo)客戶特點(diǎn)、找尋合理方法2122幾個(gè)問題：哪些是我們的目標(biāo)客戶？哪些行業(yè)是優(yōu)勢行業(yè)？哪種商業(yè)模式是優(yōu)質(zhì)商業(yè)模式？如何切入？規(guī)劃先行、批量開發(fā)22規(guī)劃先行、批量開發(fā)2223幾個(gè)問題：如何控制成本？如何提高收益？什么是適合小微金融、特色支行的商業(yè)模式?風(fēng)險(xiǎn)管理基本策略和風(fēng)險(xiǎn)管理原則23風(fēng)險(xiǎn)管理基本策略和風(fēng)險(xiǎn)管理原則23目錄24一、特色支行的現(xiàn)狀三、特色支行的建設(shè)方向四、業(yè)務(wù)開發(fā)方法五、管理支持舉措二、優(yōu)秀特色支行經(jīng)典案例分析目錄24一、特色支行的現(xiàn)狀三、特色支行的建設(shè)方向四、業(yè)務(wù)開發(fā)24總分支在特色支行發(fā)展中的定位25總分支在特色支行發(fā)展中的定位252526特色支行數(shù)據(jù)庫100家特色支行對應(yīng)信息入庫每家特色支行對應(yīng)的分行規(guī)劃編號、項(xiàng)目編號總行登記管理，根據(jù)項(xiàng)目編號統(tǒng)計(jì)專業(yè)化行業(yè)規(guī)模數(shù)據(jù)搭建特色支行數(shù)據(jù)平臺26特色支行100家特色支行對應(yīng)信息入庫每家特色支行對應(yīng)的分262710月11月12月2月3月4月5月6月20147月8月9月按月組織同一行業(yè)或相關(guān)行業(yè)的特色支行集中交流，促進(jìn)特色支行經(jīng)驗(yàn)的交流和提升搭建特色支行交流平臺2710月11月12月2月3月4月5月6月20147月8月92728建設(shè)特色支行資源支持平臺資源配置體系產(chǎn)品研發(fā)體系品牌支持體系總行層面建立專門的考核體系，獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)授權(quán)體系，強(qiáng)化對特色支行的資源配置支持，直接由總行將資源配置到特色支行。在加強(qiáng)行業(yè)研究和調(diào)研的基礎(chǔ)上，建立專門的產(chǎn)品通道，優(yōu)先滿足專業(yè)化支行的產(chǎn)品創(chuàng)新需求。強(qiáng)化對特色支行的品牌支行，對某一分行或區(qū)域幾家分行在特定領(lǐng)域形成品牌或特色的，直接由總行投入，強(qiáng)化品牌宣傳，建立競爭優(yōu)勢。28建設(shè)特色支行資源支持平臺資源配置體系產(chǎn)品研發(fā)體系品牌支持2829重點(diǎn)商圈南三條市場

南三條支行流花服裝商圈

東城支行……重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)鏈伊利乳業(yè)

興安支行美的經(jīng)銷商

南京營業(yè)部……

重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)集群福清農(nóng)業(yè)集群