2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范提升訓練試卷A卷附答案

2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范提升訓練試卷A卷附答案單選題（共150題）1、基金管理人應(yīng)當在每個季度結(jié)束之日起（）個工作日內(nèi)編制完成季度報告并對外披露。A.15B.10C.20D.30【答案】A2、2014年3月11日，投資者A認購了某只靈活配置混合型基金（以下簡稱甲基金）300萬元，認購費率為1%,基金份額面值為1元。2015年7月8日，該基金發(fā)布分紅公告，擬以2015年7月10日為權(quán)益登記日和除息日實施分紅，每10份基金份額派發(fā)紅利0.3元，現(xiàn)金紅利發(fā)放日為2015年7月11日。2015年7月12日該基金份額凈值為1.523元。假設(shè)投資者A采用的分紅方式為現(xiàn)金分紅，且持有的該基金份額一直不變，則2014年3月11日投資者A認購的甲基金份額為（）份。A.3030000B.3000000C.2947642.43D.2970297.03【答案】D3、(2017年)為促進基金銷售，某基金銷售機構(gòu)設(shè)計了如下營銷方案以吸引客戶進行基金銷售，下列方案屬于合規(guī)范圍的是（）。A.買基金，就有機會抽獎去紐約B.買基金，贈送加油卡C.買基金，基金申購費率1折起D.買基金，返還1％的電話卡，多買多送【答案】C4、中國證監(jiān)會工作人員應(yīng)當承擔的法律義務(wù)是()。A.利用職務(wù)牟取暴利B.玩忽職守、濫用職權(quán)、徇私舞弊或者利用職務(wù)上的便利索取財務(wù)C.公正廉明，接受監(jiān)督D.接受他人物品【答案】C5、下列關(guān)于基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務(wù)的敘述中，錯誤的是（）。A.應(yīng)當按照基金合同、招募說明書和發(fā)行公告等銷售法律文件的規(guī)定代扣或收取相關(guān)費用B.不得收取法律文件規(guī)定以外的其他額外費用C.不得違規(guī)對投資者做出盈虧承諾D.對不同投資者違規(guī)收取不同費率的費用【答案】D6、不收取銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期少于7日的投資人收取不低于（）的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。A.0.50%B.0.75%C.1%D.1.50%【答案】D7、（2020年真題）在基金份額發(fā)售的3日前，需要在基金管理公司網(wǎng)站上公告的信息包含（）。A.基金合同、托管協(xié)議、募集申請報告B.托管協(xié)議、招募說明書、募集申請報告C.基金合同、托管協(xié)議、招募說明書D.基金合同、招募說明書、募集申請報告【答案】C8、公開募集基金份額登記機構(gòu)由（）和中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)擔任。A.基金管理人B.基金托管人C.基金投資人D.基金核算機構(gòu)【答案】A9、基金估值核算機構(gòu)從事公開募集基金估值核算業(yè)務(wù)，應(yīng)當向中國證監(jiān)會申請（）。A.登記B.備案C.注冊D.核準【答案】C10、所謂（）,簡單來講即貨幣資金的融通。A.理財B.融資C.金融D.投資【答案】C11、(2017年)下列關(guān)于基金銷售機構(gòu)的基金客戶檔案管理與保密工作的說法中，錯誤的是（）。A.應(yīng)建立嚴格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度B.必須實行信息技術(shù)開發(fā)、運營維護、業(yè)務(wù)操作等人員崗位分離制度C.應(yīng)明確基金份額持有人信息的維護和使用權(quán)限D(zhuǎn).為保障基金份額持有人信息的安全，須由信息技術(shù)負責人兼任信息安全負責人【答案】D12、建立綜合統(tǒng)計制度，對產(chǎn)品需要逐支進行信息統(tǒng)計，需要統(tǒng)計的信息包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D13、關(guān)于公募基金的基金合同，以下表述錯誤的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A14、（2016年真題）（）就是要在指導投資者分析投資問題、獲得必要信息、進行理性選擇的同時，致力于改善投資者決策條件中的某些變量。A.資產(chǎn)配置教育B.投資決策教育C.權(quán)益保護教育D.投資風險教育【答案】B15、客戶利益優(yōu)先要求基金從業(yè)人員應(yīng)當遵守的規(guī)則不包括（）。A.不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)B.不得在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其他受托資產(chǎn)之間進行利益輸送C.基金從業(yè)人員不得違規(guī)向投資人做出投資不受損失或保證最低收益的承諾D.應(yīng)當采取合理的措施避免與投資人發(fā)生利益沖突【答案】C16、有權(quán)召集基金份額持有人大會的主體有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.ⅠC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D17、基金銷售機構(gòu)關(guān)于客戶檔案管理與保密的實務(wù)操作不包括（）。A.建立嚴格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度B.明確對基金份額持有人信息的維護和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄C.信息技術(shù)負責人和信息安全負責人可以由同一人兼任D.在內(nèi)部建立完善的信息管理體系【答案】C18、綜合當前投資者教育的理論和實踐，投資者教育主要包含以下方面內(nèi)容（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D19、(2017年)某基金管理公司的基金經(jīng)理李某在一次朋友聚會上，聽朋友陳某(陳某與A公司、B公司無任何關(guān)系)說A公司將要收購B公司，于是李某利用此消息進行了投資交易。?A.公司認為李某屬于內(nèi)幕交易，同時也違反了誠實守信的基金職業(yè)道德規(guī)范B.公司認為李某屬于內(nèi)幕交易，同時也違反了忠誠盡責的基金職業(yè)道德規(guī)范C.公司認為李某不屬于內(nèi)幕交易，屬于合理合規(guī)行為D.公司認為李某不屬于內(nèi)幕交易，但是違反了專業(yè)審慎的基金職業(yè)道德規(guī)范【答案】D20、關(guān)于基金管理公司的風險管理，投資者甲認為，風險管理限制了基金的投資，因此會降低基金業(yè)績，損害基金份額持有人利益；投資者乙認為，風險管理只是為了維護基金管理公司股東的利益，對基金份額持有人并沒有影響。針對兩位投資者的看法，下列判斷正確的是（）。A.投資者甲的看法錯誤，投資者乙的看法錯誤B.投資者甲的看法錯誤，投資者乙的看法正確C.投資者甲的看法正確，投資者乙的看法正確D.投資者甲的看法正確，投資者乙的看法錯誤【答案】A21、下列適用于基金產(chǎn)品注冊普通程序的是（）。A.ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、VC.Ⅰ、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】A22、張某擬投資上市開放式基金（LOF），關(guān)于其可以采取的交易方式，以下說法正確的包括（）。A.I、IIIB.I、IVC.I、ⅡD.III、IV【答案】B23、非公開募集基金，描述錯誤的是（）。A.應(yīng)制定并簽訂基金合同B.可采用講座、報告等方式向公眾宣傳推介C.合格投資者不超過200人D.應(yīng)向合格投資者募集【答案】B24、基金管理人自受理一般基金份額持有人有效贖回申請之日起，可以將贖回款項劃出的時間不包括第（）個工作日。A.2B.6C.3D.8【答案】D25、廣義的基金行政監(jiān)管方式體現(xiàn)了事前監(jiān)管、事中監(jiān)管和事后監(jiān)管，下列不屬于廣義基金行政監(jiān)管方式的是（）。A.對基金機構(gòu)市場行為的監(jiān)管B.對基金機構(gòu)各種違法違規(guī)行為或出現(xiàn)某些法定情形后的處置措施C.對基金機構(gòu)的市場準入監(jiān)管D.基金行業(yè)自律組織所實施的監(jiān)督或管理【答案】D26、關(guān)于資產(chǎn)里行業(yè)給宏觀經(jīng)濟和金融市場體系帶來的積極作用，以下說法錯誤的是（）。A.是實體經(jīng)濟體系最重要的生產(chǎn)資金來源B.使資金需求方和資金供給方方便地連接起來C.為市場經(jīng)濟體系有效配置資源D.為金融市場提供流動性，降低了交易成本【答案】A27、(2016年)不收取銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期少于3個月的投資人收取不低于（）的贖回費，并將上述贖回費總額的（）計入基金財產(chǎn)。A.0.5%；75%B.0.75%；100%C.0.5%；50%D.0.75%；75%【答案】A28、關(guān)于基金銷售機構(gòu)的基金客戶檔案管理與保密工作，以下說法錯誤的是（）A.應(yīng)建立嚴格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度B.必須實行信息技術(shù)開發(fā)、運營維護、業(yè)務(wù)操作等人員崗位分離制度C.為保障基金份額持有人信息的安全，必須信息技術(shù)負責人兼任信息安全負責人D.應(yīng)明確基金份額持有人信息的維護和使用權(quán)限【答案】C29、(2017年)關(guān)于私募基金銷售行為，下列說法錯誤的是（）。A.私募基金管理人、私募基金銷售機構(gòu)不得向投資者承諾本金不受損失或者承諾最低收益B.私募基金管理人不得向投資者承諾本金不受損失C.私募基金管理人不得向投資者承諾本金不受損失或者承諾最低收益，但符合條件的銀行代銷機構(gòu)可以向投資者承諾本金保證D.私募基金銷售機構(gòu)不得向投資者承諾最低收益【答案】C30、關(guān)于C基金變更為FOF基金后的投資運作，以下說法正確的是（）。A.可以投資分級基金份額實現(xiàn)有利的投資目的B.投資A公司自身管理的基金合計不得超過其基金資產(chǎn)凈值的50%C.投資的標的基金（除ETF聯(lián)接基金外）運作不應(yīng)少于1年D.可以投資其他符合條件的FOF【答案】C31、基金客戶服務(wù)的流程包含以下內(nèi)容（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ【答案】D32、(2016年)下列關(guān)于對沖基金的說法錯誤的是（）。A.對沖基金即是“風險對沖過的基金”B.對沖基金是采取公開募集方式以避開管制，并通過大量金融工具投資獲取高回報率的共同基金C.它是基于投資理論和極其復雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，追求高收益的投資模式D.對沖基金的宗旨在于利用期貨、期權(quán)等金融衍生產(chǎn)品以及對相關(guān)聯(lián)的股票進行買空賣空、風險對沖的操作技巧，在一定程度上規(guī)避和化解投資風險【答案】B33、下列關(guān)于QDII基金的說法，錯誤的是（）。A.QDII基金的申購和贖回渠道與一般開放式基金基本相同B.QDII基金申購和贖回的開放日和時間與一般開放式基金相同C.QDII基金申購和贖回的原則與程序，申購份額和贖回金額的確定與一般開放式基金類似D.QDII基金巨額贖回的處理辦法與一般開放式基金完全不同【答案】D34、（2017年真題）基金銷售機構(gòu)在監(jiān)測客戶款項劃轉(zhuǎn)時，發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為，應(yīng)在其發(fā)生后10個工作日內(nèi)，向（）報告。A.中國證監(jiān)會B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心C.中國人民銀行D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會【答案】B35、（）是指公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當權(quán)責分明、相互制衡。A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.相互制約原則【答案】D36、確認和維護開放式基金份額持有人名冊的機構(gòu)是（）。A.銷售機構(gòu)B.中央結(jié)算公司C.注冊登記機構(gòu)D.基金托管人【答案】C37、在我國，基金監(jiān)管機構(gòu)為（）。A.基金業(yè)協(xié)會B.證券業(yè)協(xié)會C.中國證監(jiān)會D.期貨業(yè)協(xié)會【答案】C38、(2016年)職業(yè)道德的作用不包括（）。A.調(diào)整職業(yè)關(guān)系B.提升職業(yè)素質(zhì)C.促進行業(yè)發(fā)展D.加強專業(yè)知識【答案】D39、下列關(guān)于基金監(jiān)管體制的敘述中，錯誤的是（）。A.狹義的監(jiān)管方式通常包括市場準入監(jiān)管和檢查及其后續(xù)的處置措施B.狹義的基金監(jiān)管一般專指政府基金監(jiān)管機構(gòu)依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督和管理C.社會力量包括各種獨立的專業(yè)評估機構(gòu)、審計機構(gòu)，以及社會媒體、基金投資者和普通公眾等D.基金市場主體進入基金市場，進行證券投資基金活動，是基金市場活力的源泉【答案】A40、貨幣市場是融資期限在（）的金融市場。A.半年以內(nèi)B.一年以內(nèi)C.一年以上D.五年以上【答案】B41、基金合同是規(guī)范基金當事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，這些當事人不包括（）。A.基金托管人B.基金管理人C.基金代銷機構(gòu)D.基金份額持有人【答案】C42、客戶服務(wù)人員應(yīng)站在客戶的角度，理解客戶。在出現(xiàn)分歧時，急客戶之所急，耐心細致地與客戶溝通好具體細節(jié)，不能臆測客戶需求。這體現(xiàn)了基金客戶服務(wù)（）的原則。A.客戶至上B.有效溝通C.安全第一D.專業(yè)規(guī)范【答案】B43、從（）而言，F(xiàn)OF產(chǎn)品可以歸納為主動管理主動型FOF、主動管理被動型FOF、被動管理主動型FOF、被動管理被動型FOF四類。A.投資標的B.投資策略C.運作模式D.投資目標【答案】C44、關(guān)于某基金公司信息披露工作，以下說法錯誤的是（）。A.公司設(shè)立專門的信息披露崗，全面負責公司信息披露工作B.業(yè)務(wù)部門人員在信息披露內(nèi)容公告前事先告知機構(gòu)客戶相關(guān)信息C.業(yè)務(wù)部門負責相關(guān)信息披露文件的起草，信息披露崗進行復核D.信息披露崗對業(yè)務(wù)部門提交的披露事項認為與事實不符，拒絕披露【答案】B45、（2017年真題）基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。A.3B.5C.2D.4【答案】B46、投資者在申購或贖回ETF時，申購或贖回參與券商可按照()的標準收取傭金，其中包含證券交易所、登記結(jié)算機構(gòu)等收取的相關(guān)費用。A.0.01%B.0.1%C.0.5%D.2%【答案】C47、將眾多投資者的基金集中起來，并委托基金管理人進行共同投資，表現(xiàn)了證券投資基金（）的特點。A.集合理財B.組合投資C.風險共擔D.分散風險【答案】A48、關(guān)于股票基金，錯誤的說法是（）。A.50%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金B(yǎng).股票基金是各國廣泛采用的基金類型C.80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金D.主要投資于股票【答案】A49、（）是指不為公眾所知悉的、能夠帶來經(jīng)濟利益、具有實用性并被采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營信息。A.商業(yè)秘密B.內(nèi)幕信息C.客戶資料D.保密信息【答案】A50、以下關(guān)于QDII基金信息披露的表述，錯誤的是（）。A.開放申購、贖回后，應(yīng)當在每個估值日披露基金份額凈值和基金累計份額凈值B.定期報告中應(yīng)當披露外幣交易及外幣折算相關(guān)信息C.基金管理人委托的境外投資顧問發(fā)生變更時，應(yīng)當及時發(fā)布臨時公告D.基金合同、招募說明書中應(yīng)當披露投資境外市場可能產(chǎn)生的風險信息【答案】A51、關(guān)于LOF和ETF的特征，以下描述錯誤的是()A.LOF和ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內(nèi)交易的特點B.LOF和ETF通常為主動管理型基金C.ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票D.LOF的申購和贖回只能是基金份額與現(xiàn)金對價【答案】B52、我國基金份額持有人享有的權(quán)利不包括（）。A.分享基金財產(chǎn)收益B.召開基金份額持有人大會C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額D.基金資金清算【答案】D53、(2016年)對在（）內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構(gòu)，該公司或機構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當事先將材料報送中國證監(jiān)會。A.10日B.30C.3個月D.6個月【答案】D54、（2020年真題）關(guān)于金融與居民理財，下列說法錯誤的是（）。A.所為金融，簡單來講即貨幣資金的通融，而貨幣資金的來源為居民（包括個人和企業(yè)）從事的生產(chǎn)活動B.居民的消費、儲蓄與投資意愿跟金融市場的表現(xiàn)關(guān)聯(lián)度較低C.居民理財?shù)闹饕绞绞秦泿艃π钆c投資兩類D.在生產(chǎn)經(jīng)營活動中，收入產(chǎn)生盈余的居民希望將他們的貨幣盈余使用出去，以獲得更多的回報，因此產(chǎn)生理財?shù)男枨蟆敬鸢浮緽55、基金年度報告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件，應(yīng)當在每年結(jié)束之日起（）日內(nèi)予以公告。A.10B.30C.60D.90【答案】D56、目前，我國基金的交易傭金不得高于成交金額的（）。A.0.025%B.0.5%C.0.05%D.0.3%【答案】D57、（2017年真題）關(guān)于證券投資基金作為集合理財、專業(yè)管理給公眾投資者帶來的好處，下列說法錯誤的是（）。A.有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢，降低投資成本B.有利于發(fā)揮資金規(guī)模優(yōu)勢，積極參與資產(chǎn)定價，使得投資標的價格容易按預(yù)期形成，從而提高投資收益C.有利于發(fā)揮資金規(guī)模優(yōu)勢，跨越一些投資標的的資金門檻，使得部分投資者也能夠參與小額資金不可以參與的投資機會D.基金管理人具備信息搜集和處理優(yōu)勢，能夠更好地對證券市場進行全方位的動態(tài)跟蹤和深入分析，從而為投資者提供專業(yè)化的投資管理服務(wù)【答案】B58、(2016年)下列關(guān)于折價率的公式，不正確的是（）。A.折價率=（二級市場價格／基金份額凈值-1）×100%B.折價率=（二級市場價格-基金份額凈值）／基金份額凈值×100%C.二級市場價格／基金份額凈值-1=（二級市場價格-基金份額凈值）／基金份額凈值D.折價率=（二級市場價格／基金份額凈值+1）×100%【答案】D59、（2017年真題）基金銷售機構(gòu)的準入條件要求其基金銷售業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)進行聯(lián)網(wǎng)測試，聯(lián)網(wǎng)測試的對象是基金管理人和（）。A.基金托管人B.證券交易所C.中國證監(jiān)會D.中國證券登記結(jié)算公司【答案】D60、基金的重大事件不包括（）。A.基金份額凈值計價錯誤金額達基金份額凈值的0.1%B.延長基金合同期限C.轉(zhuǎn)換基金運作方式D.更換基金管理人的董事長、總經(jīng)理等高級管理人員【答案】A61、及時性原則要求以最快的速度公開信息，體現(xiàn)在基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)披露臨時報告。A.1B.2C.3D.5【答案】B62、關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制基本要素，以下表述錯誤的是（）。A.內(nèi)部監(jiān)控是指督察長對公司內(nèi)控制度的執(zhí)行情況進行持續(xù)的監(jiān)督B.風險評估是指對公司內(nèi)外部風險進行識別、評估和分析，及時防范和化解風險C.控制活動可以通過授權(quán)控制來進行D.控制壞境包括經(jīng)營理念、內(nèi)控文化、公司治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、員工道德素質(zhì)等【答案】A63、“四位一體”的監(jiān)管格局不包括（）。A.以政府監(jiān)管為核心B.以行業(yè)自律為紐帶C.以社會監(jiān)督為補充D.以科學技術(shù)為基礎(chǔ)【答案】D64、(2016年)在調(diào)查操縱證券市場等重大證券違法行為時，案情復雜的，中國證監(jiān)會可以限制被調(diào)查事件當事人證券買賣，但限制的期限最多不得超過（）個交易日。A.5B.15C.30D.45【答案】C65、（2016年真題）關(guān)于基金上市交易公告的主要披露事項，下列說法不正確的是（）。A.需要披露基金投資組合報告B.需要披露持有人結(jié)構(gòu)和前5名持有人C.需要披露基金概況、基金募集狀況和上市交易安排D.需要披露主要當事人情況、基金合同摘要【答案】B66、（）是我國基金市場的監(jiān)管主體。A.中國基金業(yè)協(xié)會B.證券交易所C.中國證監(jiān)會D.中國證券業(yè)協(xié)會【答案】C67、《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導意見》正式出臺的日期是（）。A.1999年12月B.2001年9月C.2002年2月D.2005年3月【答案】C68、分級基金預(yù)期風險收益較低的子份額稱為（），預(yù)期風險收益較高的子份額稱為（）。A.A類份額；B類份額B.B類份額；A類份額C.C類份額；A類份額D.D類份額；B類份額【答案】A69、在線特定對象確定程序包括但不限于（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D70、投資者提交基金認購申請后，一般可于（）日后到辦理申購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。A.TB.T+2C.T+1D.T+3【答案】B71、基金公司主要股東為法人或者其他組織的，其凈資產(chǎn)不得低于（）。A.1億元人民幣B.2億元人民幣C.3億元人民幣D.4億元人民幣【答案】B72、（2017年真題）關(guān)于基金公司合規(guī)管理部門開展工作，下列說法錯誤的是（）。A.檢查并對違反公司合規(guī)制度的人員進行處罰B.檢查并對違規(guī)的基金經(jīng)理限制其投資權(quán)限C.檢查并提出處理建議D.檢查并在發(fā)生風險的情況下代替業(yè)務(wù)人員進行操作【答案】D73、（2019年真題）按照基金從業(yè)人員職業(yè)道德中守法合規(guī)要求，基金機構(gòu)應(yīng)當做（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A74、某投資者贖回上市開放式基金1萬份基金單位，持有時間為1年半，對應(yīng)的贖回費率為0.5%。假設(shè)贖回當日基金單位凈值為1.0250元，則其贖回費用為()。A.50.25B.51.25C.52.25D.53.25【答案】B75、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當?shù)禽d最近（）個完整會計年度的業(yè)績。A.8B.9C.10D.3【答案】C76、（2016年真題）在基金合同生效的（），在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。A.前一日B.當日C.次日D.下一日【答案】C77、上市開放式基金的中報價格最小變動單位為（）元人民幣。A.0.1B.0.001C.0.01D.0.0001【答案】B78、基金管理人辦理開放式基金份額的贖回應(yīng)收取贖回費，基金管理人應(yīng)當在基金合同，招募說明書中約定按照費用標準收取贖回費，不收取銷售服務(wù)費的，對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于（）的贖回費，對于持有期少于30日的投資人收取不低于（）的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。A.1%,0.75%B.1.5%z0.5%C.1%,0.5%D.1.5%,0.75%【答案】D79、關(guān)于基金的處理方式，以下說法正確的是（）。A.在募集期屆滿后10日內(nèi)，由管理人返還投資者已繳納的款項B.僅返還投資者凈認購金額C.管理人、托管人、銷售機構(gòu)有權(quán)在募集資金中計提因募集行為而產(chǎn)生的費用和應(yīng)得的報酬D.除需要返還投資者已繳納的投資本金外，還應(yīng)加計銀行同期存款利息補償投資者【答案】D80、以下私募基金的推介行為，錯誤的是（）。A.可以自行銷售，也可以委托銷售機構(gòu)銷售私募基金B(yǎng).應(yīng)當采用問卷調(diào)查等方式對投資者的風險識別能力和風險承受能力進行評估，確認是否為合格投資人C.可以向投資人承諾保本，但不得向投資人承諾最低收益D.自行銷售的，不得公開推介，委托銷售機構(gòu)銷售的，銷售機構(gòu)也不得公開推介【答案】C81、（2016年真題）基金管理人的下列行為中，不屬于違規(guī)行為的是（）。A.在規(guī)定范圍和比例內(nèi)，將其管理的不同基金財產(chǎn)投資于同一股票B.將貨幣基金投資于可轉(zhuǎn)債C.向基金份額持有人承諾5％的預(yù)期收益D.不同的投資組合之間在同一交易日頻繁對同一股票進行反向交易【答案】A82、基金管理人利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益，屬于合規(guī)風險中的（）。A.投資合規(guī)性風險B.銷售合規(guī)性風險C.信息披露合規(guī)性風險D.反洗錢合規(guī)性風險【答案】A83、負責基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得（）。A.證券從業(yè)資格B.期貨從業(yè)資格C.基金從業(yè)資格D.以上全部【答案】C84、公墓基金管理公司變更如下事項，需要報經(jīng)中國證監(jiān)會批準的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A85、下列選項中，既是基金當事人，又是基金市場的主要服務(wù)機構(gòu)的是()。A.基金管理人、基金投資人B.基金管理人、基金托管人C.基金托管人、基金投資人D.基金投資者、基金監(jiān)管者【答案】B86、（2018年真題）封閉式基金一般至少（）披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。A.每月B.每周C.每季D.每日【答案】B87、（2017年真題）下列關(guān)于開放式基金認購時需要開立相關(guān)賬戶的表述中，正確的是（）。A.登記機構(gòu)需為投資者開立證券賬戶B.基金托管人需為投資者開立證券賬戶C.基金托管人需為投資者開立基金賬戶D.登記機構(gòu)需為投資者開立基金賬戶【答案】D88、世界上第一只公認的證券投資基金是（）。A.海外及殖民地政府信托B.蘇格蘭美國投資信托C.馬薩諸塞投資信托基金D.英國投資信托【答案】A89、基金管理公司研究業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容不包括（）。A.建立嚴密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學、有效的研究方法B.建立投資風險評估與管理制度，在審定的風險權(quán)限額度內(nèi)進行投資決策C.建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道D.建立研究報告質(zhì)量評價體系【答案】B90、下列關(guān)于ETF份額的說法錯誤的是()。A.ETF基金份額折算對基金份額持有人的收益無實質(zhì)性影響B(tài).在發(fā)生暫停申購和贖回的情形之一時，基金的申購和贖回不會同時暫停C.ETF份額折算的登記是由基金管理人辦理D.ETF份額折算時，持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例不發(fā)生變化【答案】B91、關(guān)于內(nèi)部控制的健全性原則，以下表述錯誤的是（）A.健全性原則要求內(nèi)部控制需涵蓋決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)B.健全性原則要求內(nèi)部控制設(shè)計需兼顧內(nèi)控的效率和效果、平衡成本和效益C.健全性原則要求內(nèi)部控制包括公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門（或機構(gòu)）和各級人員D.健全性原則要求各部門之間、人員之間應(yīng)相互配合、協(xié)調(diào)同步、緊密銜接，避免互相扯皮和內(nèi)控脫節(jié)現(xiàn)象的發(fā)生【答案】B92、證券投資基金具有優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)、促進經(jīng)濟增長的作用，這種作用是通過（）實現(xiàn)的。A.購買大量消費品B.直接向工商企業(yè)提供信貸資金C.將儲蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金D.提供長期投資【答案】C93、下列關(guān)于申購份額及贖回金額的計算公式中，正確的是（）。A.凈申購金額=申購金額／（1—申購費率）B.申購費用=申購金額+凈申購金額C.贖回金額=贖回數(shù)量*贖回當日基金份額凈值D.申購份額=凈申購金額／申購當日基金份額凈值【答案】D94、（）基金是既注重資本增值又注重當期收入的一類基金。A.保本型B.平衡型C.主動型D.收入型【答案】B95、遇重大事件基金應(yīng)當披露臨時報告的，應(yīng)當在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)編制并披露臨時報告書。A.3B.2C.15D.1【答案】B96、世界上最早的開放式證券投資基金是()。A.1943年英國的海外政府信托契約B.1924年美國的馬薩諸塞投資信托基金C.1873年蘇格蘭的美國投資信托D.1868年英國的海外及殖民地政府信托基金【答案】B97、基金托管人技術(shù)系統(tǒng)的內(nèi)部控制應(yīng)通過嚴格的管理措施，確保系統(tǒng)安全運行，其中不包括（）。A.授權(quán)制度B.信息披露制度C.門禁制度D.內(nèi)外網(wǎng)分離制度【答案】B98、（）不屬于QDII基金在基金合同、招募說明書中的特殊披露要求的信息。A.境外投資顧問和境外托管人信息B.投資境外市場可能產(chǎn)生的風險信息C.投資交易信息D.外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息【答案】D99、(2017年)不需要在基金合同、招募說明書中約定贖回費的收取標準和計入基金財產(chǎn)的比例的基金是（）。A.社保基金B(yǎng).LOFC.分級基金D.ETF【答案】A100、（）應(yīng)當指導、督促公司妥善處理投資人的重大投訴，保護投資人的合法權(quán)益。A.督察長B.總經(jīng)理C.合規(guī)管理部門D.監(jiān)事會【答案】A101、()是現(xiàn)代金融體系的兩大運作載體。A.基金市場和股票市場B.金融市場和金融服務(wù)機構(gòu)C.股票市場和債券市場D.期貨市場和股票市場【答案】B102、關(guān)于私募基金管理人辦理基金備案手續(xù)需要報送的信息，以下表述錯誤的是（）。A.不需要提交招募說明書B.主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別C.采取委托管理方式的，應(yīng)當報送委托管理協(xié)議D.需要提交基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議【答案】A103、關(guān)于銀行作為基金銷售機構(gòu)的優(yōu)勢，下列表述錯誤的是（）。A.銀行收取的基金銷售費率較低B.銀行擁有成熟的資金清算體系C.銀行擁有龐大的客戶基礎(chǔ)D.銀行擁有覆蓋全國的營業(yè)網(wǎng)絡(luò)【答案】A104、目前,我國封閉式基金的交易傭金不得高于成交金額的（）。A.0.025%B.0.3%C.0.5%D.0.05%【答案】C105、(2017年)貨幣市場基金開放申購贖回后，在遇到法定節(jié)假日時，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個自然日披露（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】B106、在我國，基金管理人只能由依法設(shè)立的（）擔任。A.商業(yè)銀行B.保險公司C.基金管理公司D.信托公司【答案】C107、下列基金監(jiān)管的基本原則中，（）是行政法治原則的集中體現(xiàn)和保障。A.“三公”原則B.審慎監(jiān)管原則C.適度監(jiān)管原則D.依法監(jiān)管原則【答案】D108、公募基金和私募基金是將投資基金按照（）標準進行的分類。A.法律形式B.資金募集方式C.投資對象D.運作方式【答案】B109、基金管理人應(yīng)當自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起()日內(nèi)，向證監(jiān)會提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。A.2B.3C.5D.10【答案】D110、有關(guān)基金行業(yè)投資者教育，以下表述錯誤的是（）。A.良好的投資者教育是投資者權(quán)益保護的重要手段B.投資者教育是行業(yè)自律組織的一項常規(guī)性工作C.投資者教育的主要目的是幫助客戶獲得最大化權(quán)益D.投資者教育是監(jiān)管機構(gòu)的一項重要作用【答案】C111、基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當在基金募集期限屆滿后（）日內(nèi)返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。A.10B.30C.20D.60【答案】B112、（2016年真題）在銷售基金時，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當通過自身或者第三方機構(gòu)對基金產(chǎn)品的（）進行評價。A.屬性B.收益C.風險D.特點【答案】C113、基金募集期限屆滿，封閉式基金應(yīng)滿足的募集條件是（）。A.基金份額總額達到核準規(guī)模的70％以上B.基金份額總額達到核準規(guī)模的90％以上C.基金份額持有人不少于200人D.基金份額持有人不少于1000人【答案】C114、某基金公司向特定客戶募集——特定客戶資產(chǎn)管理計劃，共有150個客戶各委托200萬元，40個客戶各委托300萬元，20個客戶各委托1000萬元，1個客戶委托10億元，2個客戶委托20億元。該資產(chǎn)在管理計劃在審計機構(gòu)驗資時，未獲得通過，原因是（）。A.委托人人數(shù)超過200人B.單筆委托金額超過10億元C.委托總金額超過50億元D.單筆委托金額超過2億元【答案】A115、有效進行合規(guī)培訓管理能有效降低（），并最終使合規(guī)培訓成為基金管理人降低成本的關(guān)鍵。A.系統(tǒng)風險B.非系統(tǒng)風險C.操作風險D.運作風險【答案】D116、根據(jù)基金投資者適當性原則，基金銷售機構(gòu)應(yīng)該了解并評價的內(nèi)容有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】A117、《證券投資基金法》規(guī)定，基金財產(chǎn)必須由獨立于基金管理人的（）保管。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金投資者【答案】C118、（2019年真題）關(guān)于基金份額持有人大會，以下描述錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會只能采取現(xiàn)場方式召開B.基金份額持有人大會應(yīng)當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開C.召集基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當至少提前三十日公告基金份額持有人大會相關(guān)事項D.基金份額持有人大會不得就未經(jīng)公告的事項進行決【答案】A119、在基金招募說明書封面的顯著位置，管理人一般會作出的風險提示中不包括（）。A.基金過往業(yè)績不預(yù)示未來表現(xiàn)B.可預(yù)計一定區(qū)間的盈利C.不保證基金一定盈利D.不保證最低收益【答案】B120、基金的募集是指基金管理人根據(jù)有關(guān)規(guī)定向（）提交募集申請文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。A.中國證監(jiān)會B.中國保監(jiān)會C.中國銀監(jiān)會D.中國人民銀行【答案】A121、關(guān)于債券和債券基金的說法，不正確的是（）。A.債券基金分配的收益有升有降，不如債券的利息固定B.債券基金收益率較債券難計算、預(yù)測C.由于增添了不確定性，債券基金的信用風險比債券投資的風險大D.債券基金并沒有一個確定的到期日【答案】C122、關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金(ETF)，以下說法不正確的是()。A.以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對象B.本質(zhì)上是一種指數(shù)基金C.不可以進行套利交易D.會出現(xiàn)折價或溢價交易【答案】C123、根據(jù)《證券投資基金法》，當代表基金份額（）以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構(gòu)、基金管理人和托管人都不召集的時候，該部分持有人有權(quán)自行召集。A.3％B.5％C.10％D.20％【答案】C124、（2021年真題）某基金銷售有限公司（以下簡稱該公司）主營依托互聯(lián)網(wǎng)進行基金銷售，該公司基金網(wǎng)于2017年12月10日推出一項名為“十全十美”的年終客戶大回饋活動，活動持續(xù)10天。活動期間，是在該公司基金網(wǎng)參加“十全十美”活動并將活動信息分享給好友的，即可獲得相應(yīng)數(shù)量貨幣基金份額，證監(jiān)會派出機構(gòu)對其進行現(xiàn)場檢查時，發(fā)現(xiàn)以下事實：A.該公司主要依托互聯(lián)網(wǎng)進行基金銷售，所以不可以通過線下的海報和戶外廣告進行宣傳B.僅宣傳低風險的貨幣基金，所以可以刊登“業(yè)績穩(wěn)健、欲購從速”，但不可顯示“安心享受成長”C.該公司基金宣傳推介資料，應(yīng)先經(jīng)該公司負責基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查D.該公司自行補貼客戶分享獎勵，未影響投資人利益，該行為并未違規(guī)【答案】C125、以下關(guān)于私募基金合格投資者的說法正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D126、我國目前只能由依法設(shè)立的（）擔任基金管理人。A.基金投資者B.基金管理公司C.基金份額持有人D.基金托管銀行【答案】B127、根據(jù)基金銷售適用性要求，不屬于基金銷售機構(gòu)向基金投資人優(yōu)先推介基金管理人重要依據(jù)的是（）。A.基金管理人的投資管理能力B.基金管理人的內(nèi)部控制情況C.基金管理人的股東背景D.基金管理人的經(jīng)營管理能力【答案】C128、為協(xié)助管理層履行風險管理職能，公司管理層下可以設(shè)立履行風險管理職能的委員會有（）。A.操作風險委員會B.股票投資風險委員會C.信用風險委員會D.以上都是【答案】D129、（）是社會最古老、最基本的經(jīng)濟主體。A.機構(gòu)B.政府C.農(nóng)戶D.居民【答案】D130、（），深圳市率先公布了《深圳市投資信托基金管理暫行規(guī)定》?A.1992年6月B.1992年7月C.1992年8月D.1992年9月【答案】A131、(2017年)某投資者投資10萬份場內(nèi)認購LOF基金，假設(shè)管理人規(guī)定的認購費率為1％，基金份額面值為1元，則投資者應(yīng)繳納金額為（）萬元。A.10B.9.9C.10.1D.9【答案】C132、關(guān)于內(nèi)部控制的成本效益原則表述錯誤的是（）。A.成本效益指基金管理人運用科學化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟效益，以合理的控制成本達到最佳的內(nèi)部控制效果B.在設(shè)計基金管理人內(nèi)部控制制度時，一定要考慮控制投入成本和控制產(chǎn)出效益之比C.要在所有的控制點都進行嚴格控制，使內(nèi)部控制效果達到最佳狀態(tài)D.控制點設(shè)定的數(shù)量需根據(jù)實際情況，科學設(shè)立，力爭以最小的控制成本獲取最大的內(nèi)控效果【答案】C133、(2016年)當證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常交易行為，涉嫌違法違規(guī)的，應(yīng)該向（）報告。A.中國人民銀行B.中國證監(jiān)業(yè)協(xié)會C.中國證監(jiān)會D.中國基金業(yè)協(xié)會【答案】C134、(2017年)為了控制信息披露合規(guī)性風險，基金公司可采取的措施是（）。A.要求基金托管人承擔信息披露的首要責任B.在公司內(nèi)部建立信息披露制度和流程，將風險責任落實到相關(guān)部門C.將信息披露工作外包基金服務(wù)機構(gòu)，由該機構(gòu)承擔信息披露全部風險D.要求信息披露責任人簽署承諾函，信息披