個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案

PAGEPAGE16個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案1總則 21.1編制目的 31.2編制依據(jù) 31.3適用范圍 31.4應(yīng)對(duì)原則 32突發(fā)事件的分級(jí) 42.1特別重大突發(fā)事件（I級(jí)） 42.2重大突發(fā)事件（II級(jí)） 42.3較大突發(fā)事件（III級(jí)） 43組織指揮體系與職責(zé) 53.1組織指揮體系 53.2職責(zé) 63.2.1 領(lǐng)導(dǎo)小組的職責(zé) 63.2.2 領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的職責(zé) 63.2.3 領(lǐng)導(dǎo)小組成員部門的職責(zé) 63.2.4 派出機(jī)構(gòu)的職責(zé) 73.2.5銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的職責(zé) 84預(yù)警機(jī)制 84.1預(yù)警監(jiān)測(cè)體系 84.2預(yù)警信息處理 95應(yīng)急響應(yīng) 105.1響應(yīng)程序 105.1.1 特別重大突發(fā)事件（I級(jí)） 105.1.2 重大突發(fā)事件（II級(jí)） 105.1.3 較大突發(fā)事件（III級(jí)） 105.1.4 響應(yīng)程序流程圖 115.2信息報(bào)告 115.2.1 信息報(bào)告的基本原則 115.2.2 信息報(bào)告的主要內(nèi)容 125.2.3 信息報(bào)告的一般程序 125.2.4 信息報(bào)告的時(shí)限要求 125.2.5 信息通報(bào)的要求 135.3處置措施 135.3.1 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) 135.3.2 145.4輿論指導(dǎo) 156后期處置及修訂 151總則1.1編制目的為有效防控銀行業(yè)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的各類突發(fā)事件，最大程度地減輕突發(fā)事件給金融消費(fèi)者權(quán)益帶來的損害，維護(hù)四川金融穩(wěn)定，根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求，制定本預(yù)案。1.2編制依據(jù)本預(yù)案依據(jù)以下法律法規(guī)制定：《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法（2006）》《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法（2003）》《國(guó)家金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》《銀行業(yè)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》《四川銀行業(yè)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》1.3適用范圍本預(yù)案適用于處置與個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品相關(guān)的各類誘發(fā)因素所導(dǎo)致的，影響銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營(yíng)，進(jìn)而影響某一地區(qū)乃至全省的經(jīng)濟(jì)社會(huì)秩序穩(wěn)定的突發(fā)事件。1.4應(yīng)對(duì)原則（1）依法處置、快速反應(yīng)、穩(wěn)定市場(chǎng)；（2）統(tǒng)一部署、分工協(xié)作、信息共享；（3）實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)、防控風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)信心。2突發(fā)事件的分級(jí)當(dāng)突發(fā)事件分級(jí)指標(biāo)有交叉、難以判定級(jí)別時(shí)，按較高一級(jí)處理，防止風(fēng)險(xiǎn)的擴(kuò)散；當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)事件的等級(jí)隨著時(shí)間的推移上升后，按升級(jí)后的級(jí)別程序處理。2.1特別重大突發(fā)事件（I級(jí)）涉及一家或多家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的同類型理財(cái)產(chǎn)品，且影響范圍涉及省級(jí)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營(yíng)，進(jìn)而有可能影響全省范圍經(jīng)濟(jì)社會(huì)秩序穩(wěn)定的突發(fā)事件。同類型理財(cái)產(chǎn)品是指投資的金融資產(chǎn)或交易對(duì)手相同或高度類似(下同)。2.2重大突發(fā)事件（II級(jí)）2.3較大突發(fā)事件（III級(jí)）涉及一家或多家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的同類型理財(cái)產(chǎn)品，且影響范圍涉及兩個(gè)或兩個(gè)以上縣（市轄區(qū)、縣級(jí)市）的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營(yíng)，進(jìn)而有可能影響全地區(qū)（地級(jí)市、州）范圍的經(jīng)濟(jì)社會(huì)秩序穩(wěn)定的突發(fā)事件。3組織指揮體系與職責(zé)3.1組織指揮體系（以下簡(jiǎn)稱“”）設(shè)立突發(fā)事件應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡(jiǎn)稱“領(lǐng)導(dǎo)小組”）。組長(zhǎng)由分管銀行理財(cái)業(yè)務(wù)的局領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任。領(lǐng)導(dǎo)小組的成員包括但不限于辦公室、政策法規(guī)處、準(zhǔn)入處、非現(xiàn)場(chǎng)處、現(xiàn)場(chǎng)檢查一處、現(xiàn)場(chǎng)檢查二處、現(xiàn)場(chǎng)檢查三處、現(xiàn)場(chǎng)檢查四處、現(xiàn)場(chǎng)檢查五處、現(xiàn)場(chǎng)檢查六處、現(xiàn)場(chǎng)檢查七處及突發(fā)事件相關(guān)銀監(jiān)分局的主要負(fù)責(zé)人。領(lǐng)導(dǎo)小組為非常設(shè)機(jī)構(gòu)，下設(shè)辦公室，日常辦公地點(diǎn)設(shè)在局辦公室，局辦公室主任任主任。辦公室、政策法規(guī)處、準(zhǔn)入處、非現(xiàn)場(chǎng)處、現(xiàn)場(chǎng)檢查一處、現(xiàn)場(chǎng)檢查二處、現(xiàn)場(chǎng)檢查三處、現(xiàn)場(chǎng)檢查四處、現(xiàn)場(chǎng)檢查五處、現(xiàn)場(chǎng)檢查六處、現(xiàn)場(chǎng)檢查七處及突發(fā)事件相關(guān)銀監(jiān)分局各確定一名工作人員為聯(lián)絡(luò)員，負(fù)責(zé)處理領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室日常事務(wù)及應(yīng)急處置工作期間有關(guān)事務(wù)。辦公室可根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)要求、突發(fā)事件的處置需要設(shè)立相關(guān)的專業(yè)小組，由相關(guān)職能部門抽調(diào)相關(guān)人員參與，或直接要求相關(guān)職能部門承擔(dān)。轄內(nèi)各銀監(jiān)分局和各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)比照突發(fā)事件應(yīng)急處置機(jī)構(gòu)的組成，結(jié)合本地實(shí)際情況設(shè)置相應(yīng)的應(yīng)急處置機(jī)構(gòu)。3.2職責(zé)3.2.1 領(lǐng)導(dǎo)小組的職責(zé)統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和指揮轄區(qū)內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)事件的應(yīng)急處置工作；決定啟動(dòng)、終止本預(yù)案；向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告突發(fā)事件的發(fā)生及進(jìn)展情況；協(xié)調(diào)政府相關(guān)部門共同開展應(yīng)急處置工作；負(fù)責(zé)有關(guān)處置措施和其他重大事項(xiàng)的決策；協(xié)調(diào)有關(guān)新聞報(bào)道的事項(xiàng)。3.2.2 領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的職責(zé)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室承擔(dān)領(lǐng)導(dǎo)小組的日常具體工作，促進(jìn)相關(guān)部門間的信息共享及協(xié)調(diào)工作。對(duì)信息披露內(nèi)容進(jìn)行把關(guān)，匯總、制定統(tǒng)一的新聞報(bào)道口徑；負(fù)責(zé)收集、整理、上報(bào)、通報(bào)有關(guān)信息資料；按照領(lǐng)導(dǎo)小組的要求組織召集會(huì)議；按照領(lǐng)導(dǎo)小組的要求與政府相關(guān)部門進(jìn)行溝通和協(xié)調(diào)；督促、監(jiān)察、指導(dǎo)有關(guān)部門落實(shí)應(yīng)急措施；收集、保管并于事后移交有關(guān)檔案；完成領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的其他事項(xiàng)。3.2.3 領(lǐng)導(dǎo)小組成員部門的職責(zé)各成員部門在領(lǐng)導(dǎo)小組的部署和領(lǐng)導(dǎo)下，負(fù)責(zé)處理各自職責(zé)范圍內(nèi)的相關(guān)應(yīng)急處置工作，并提出相應(yīng)的應(yīng)急處置建議和措施，完成領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的工作。具體分工：辦公室負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)小組領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室職責(zé)；向銀監(jiān)會(huì)報(bào)送信息報(bào)告；對(duì)信息披露內(nèi)容進(jìn)行把關(guān)；以及完成領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的其他事項(xiàng)；政法處負(fù)責(zé)對(duì)相關(guān)法律事項(xiàng)提供咨詢；具體協(xié)調(diào)聯(lián)系政法部門；以及完成領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的其他事項(xiàng)；準(zhǔn)入處負(fù)責(zé)接收銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)上報(bào)的信息報(bào)告；向分管銀行理財(cái)業(yè)務(wù)的局領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告理財(cái)業(yè)務(wù)重大突發(fā)事件；協(xié)調(diào)各現(xiàn)場(chǎng)處對(duì)涉及多家機(jī)構(gòu)的突發(fā)事件進(jìn)行調(diào)查；會(huì)同各現(xiàn)場(chǎng)處草擬應(yīng)急處置建議和措施；以及完成領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的其他事項(xiàng)；非現(xiàn)場(chǎng)處負(fù)責(zé)對(duì)相應(yīng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)日常運(yùn)營(yíng)中理財(cái)業(yè)務(wù)預(yù)警監(jiān)測(cè)工作；負(fù)責(zé)配合各現(xiàn)場(chǎng)檢查處完成突發(fā)事件發(fā)生后整改工作的跟進(jìn)；以及完成領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的其他事項(xiàng)；各現(xiàn)場(chǎng)處負(fù)責(zé)對(duì)相應(yīng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)突發(fā)事件進(jìn)行調(diào)查；會(huì)同準(zhǔn)入處草擬應(yīng)急處置建議和措施；督促指導(dǎo)相應(yīng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)做好應(yīng)急工作；按職責(zé)對(duì)相應(yīng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查；以及完成領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的其他事項(xiàng)；3.2.4 派出機(jī)構(gòu)的職責(zé)派出機(jī)構(gòu)比照突發(fā)事件應(yīng)急處置機(jī)構(gòu)的職責(zé)，根據(jù)本預(yù)案，制定各銀監(jiān)分局個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案，并向上級(jí)機(jī)構(gòu)報(bào)告突發(fā)事件的發(fā)生及進(jìn)展情況，負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)的應(yīng)急處置工作。3.2.5銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的職責(zé)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)是落實(shí)應(yīng)急處置措施的責(zé)任主體，應(yīng)在其內(nèi)部建立個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案，確定應(yīng)急處置機(jī)構(gòu)的組成，并將預(yù)案連同機(jī)構(gòu)成員名單報(bào)送及派出機(jī)構(gòu)備案。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)按照本預(yù)案的要求向所屬派出機(jī)構(gòu)報(bào)告突發(fā)事件的發(fā)生及進(jìn)展情況，并積極落實(shí)有關(guān)處置措施，妥善處置突發(fā)事件。4預(yù)警機(jī)制4.1預(yù)警監(jiān)測(cè)體系銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在日常工作中建立預(yù)警監(jiān)測(cè)體系，設(shè)置個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品的預(yù)警信號(hào)，并加強(qiáng)跟蹤、監(jiān)測(cè)。根據(jù)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、現(xiàn)場(chǎng)檢查、中介機(jī)構(gòu)審計(jì)及其他渠道所獲信息及時(shí)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)狀況做出判斷，有效預(yù)防突發(fā)事件發(fā)生。預(yù)警信號(hào)包括但不限于以下情況：（1）單只理財(cái)產(chǎn)品的凈值連續(xù)3個(gè)月低于投資成本的80%，且虧損情況無明顯改善的趨勢(shì)；（2）單只理財(cái)產(chǎn)品于元旦、春節(jié)和國(guó)家其他重要事件期間到期，到期前1個(gè)月的凈值低于投資成本的80%；（3）單只理財(cái)產(chǎn)品合同約定的提前終止條件被觸發(fā)，造成到期價(jià)值低于投資成本的80%；（4）理財(cái)產(chǎn)品的投資交易對(duì)手或其他信用關(guān)聯(lián)方發(fā)生重大信用違約事件，可能會(huì)造成理財(cái)產(chǎn)品重大虧損；（5）對(duì)單只理財(cái)產(chǎn)品的投訴人數(shù)累計(jì)達(dá)到或超過20人；（6）對(duì)單只理財(cái)產(chǎn)品銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)被訴訟的案件，原告人數(shù)累計(jì)達(dá)到或超過6人；（7）對(duì)單只理財(cái)產(chǎn)品銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)被訴訟的案件中，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)終審敗訴；（8）媒體機(jī)構(gòu)對(duì)一家或數(shù)家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的同類型理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行大量負(fù)面報(bào)道；（9）其他重大風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)。4.2預(yù)警信息處理銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)預(yù)警信號(hào)后，應(yīng)立即向或派出機(jī)構(gòu)報(bào)告，同時(shí)研究采取妥善行動(dòng)，防止問題進(jìn)一步惡化。或派出機(jī)構(gòu)應(yīng)將有關(guān)理財(cái)產(chǎn)品列入高風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn)關(guān)注產(chǎn)品名單，密切關(guān)注有關(guān)問題的動(dòng)向，必要時(shí)向上級(jí)機(jī)構(gòu)報(bào)告。要加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品信息的匯總和分析，對(duì)有共性的問題要加強(qiáng)研究與跟蹤。5應(yīng)急響應(yīng)5.1響應(yīng)程序5.1.1 特別重大突發(fā)事件（I級(jí)）事發(fā)銀行業(yè)法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)立即啟動(dòng)本機(jī)構(gòu)應(yīng)急預(yù)案自救，同時(shí)上報(bào)；啟動(dòng)本級(jí)應(yīng)急預(yù)案開展處置，并將處置情況及時(shí)上報(bào)銀監(jiān)會(huì)。5.1.2 重大突發(fā)事件（II級(jí)）事發(fā)銀行業(yè)法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)立即啟動(dòng)本機(jī)構(gòu)應(yīng)急預(yù)案自救，同時(shí)上報(bào)相應(yīng)的派出機(jī)構(gòu)；派出機(jī)構(gòu)啟動(dòng)本級(jí)應(yīng)急預(yù)案，并上報(bào)；迅速核實(shí)情況后，成立領(lǐng)導(dǎo)小組，啟動(dòng)本預(yù)案開展處置，并將處置情況上報(bào)銀監(jiān)會(huì)。事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)立即啟動(dòng)本機(jī)構(gòu)應(yīng)急預(yù)案自救，同時(shí)上報(bào)及上級(jí)行；迅速核實(shí)情況后，成立領(lǐng)導(dǎo)小組，啟動(dòng)本預(yù)案開展處置，并將處置情況上報(bào)銀監(jiān)會(huì)。5.1.3 較大突發(fā)事件（III級(jí)）事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)立即啟動(dòng)本機(jī)構(gòu)應(yīng)急預(yù)案，應(yīng)同時(shí)上報(bào)相應(yīng)的派出機(jī)構(gòu)及上級(jí)行；派出機(jī)構(gòu)啟動(dòng)本級(jí)應(yīng)急預(yù)案，并上報(bào)；負(fù)責(zé)應(yīng)急處置工作；要隨時(shí)掌握情況，并上報(bào)銀監(jiān)會(huì)。5.1.4 響應(yīng)程序流程圖突發(fā)事件突發(fā)事件銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)判斷事件分級(jí)并啟動(dòng)機(jī)構(gòu)應(yīng)急預(yù)案啟動(dòng)II級(jí)預(yù)案，在我局職權(quán)范圍內(nèi)及時(shí)開展應(yīng)急處置工作，同時(shí)上報(bào)銀監(jiān)會(huì)我局復(fù)核突發(fā)事件分級(jí)啟動(dòng)I級(jí)預(yù)案，在我局職權(quán)范圍內(nèi)及時(shí)開展應(yīng)急處置工作，同時(shí)上報(bào)銀監(jiān)會(huì)I級(jí)II級(jí)III級(jí)根據(jù)銀監(jiān)會(huì)部署進(jìn)行下一步處置工作根據(jù)銀監(jiān)會(huì)部署進(jìn)行下一步處置工作啟動(dòng)III級(jí)預(yù)案，負(fù)責(zé)應(yīng)急處置工作，同時(shí)上報(bào)銀監(jiān)會(huì)。銀監(jiān)會(huì)核實(shí)情況進(jìn)一步布置未進(jìn)一步布置處置結(jié)束5.2信息報(bào)告5.2.1 信息報(bào)告的基本原則（1）及時(shí)性：最先獲悉銀行業(yè)突發(fā)事件發(fā)生信息的部門或機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)在第一時(shí)間內(nèi)按規(guī)定報(bào)告相關(guān)部門或機(jī)構(gòu)。（2）準(zhǔn)確性：報(bào)告內(nèi)容要客觀真實(shí)，不得主觀臆斷。（3）規(guī)范性：報(bào)告內(nèi)容要規(guī)范。5.2.2 信息報(bào)告的主要內(nèi)容（1）事件所涉及的機(jī)構(gòu)名稱、地點(diǎn)、時(shí)間。（2）事件的發(fā)生原因、性質(zhì)、等級(jí)、可能涉及的金額及人數(shù)、危害程度、影響范圍以及事件發(fā)生后的社會(huì)穩(wěn)定情況。（3）事態(tài)發(fā)展趨勢(shì)、可能造成的損失、已經(jīng)及擬進(jìn)一步采取的應(yīng)對(duì)措施。（4）其他與本事件有關(guān)的內(nèi)容。5.2.3 信息報(bào)告的一般程序（1）突發(fā)事件發(fā)生后，事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)突發(fā)事件等級(jí)進(jìn)行初步判斷評(píng)估，并立即向其上一級(jí)機(jī)構(gòu)、或派出機(jī)構(gòu)和同級(jí)人民銀行報(bào)告，同時(shí)報(bào)告當(dāng)?shù)卣?，并通?bào)當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)。（2）或派出機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到突發(fā)事件的情況報(bào)告后，對(duì)突發(fā)事件等級(jí)進(jìn)行復(fù)核，并迅速電話報(bào)告或銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)于當(dāng)天提交書面報(bào)告，同時(shí)進(jìn)入緊急應(yīng)對(duì)狀態(tài)。5.2.4 信息報(bào)告的時(shí)限要求（1）發(fā)生I級(jí)、II級(jí)突發(fā)事件，事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在事件發(fā)生時(shí)起2小時(shí)內(nèi)向派出機(jī)構(gòu)或報(bào)告；派出機(jī)構(gòu)或應(yīng)在接到報(bào)告時(shí)起2小時(shí)內(nèi)向或銀監(jiān)會(huì)報(bào)告。（2）發(fā)生III級(jí)突發(fā)事件，事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在事件發(fā)生時(shí)起4小時(shí)內(nèi)向派出機(jī)構(gòu)報(bào)告；派出機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到報(bào)告時(shí)起4小時(shí)內(nèi)向報(bào)告；應(yīng)將處置結(jié)果及時(shí)上報(bào)銀監(jiān)會(huì)。5.2.5 信息通報(bào)的要求應(yīng)與地方政府、人民銀行成都分行、公安部門、其他監(jiān)管部門保持信息溝通。發(fā)生突發(fā)事件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向或派出機(jī)構(gòu)更新報(bào)送事件發(fā)展情況，并隨時(shí)接受及派出機(jī)構(gòu)的詢問要求。5.3處置措施5.3.1 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)突發(fā)事件發(fā)生后，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)立即根據(jù)其內(nèi)部有關(guān)應(yīng)急處置的制度規(guī)定，及時(shí)啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，進(jìn)行自救處理，處置措施包括但不限于：（1）在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總行及事發(fā)地分支行成立專門的應(yīng)急處置機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)應(yīng)對(duì)，并及時(shí)向董事會(huì)報(bào)告有關(guān)情況；（2）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)投訴處理部門應(yīng)對(duì)問題理財(cái)產(chǎn)品投訴的處理流程設(shè)定具體的時(shí)限要求，優(yōu)先受理、快速處置、明確答復(fù)，防止激化群眾情緒；（3）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在保護(hù)投資者合法利益的前提下維護(hù)自身權(quán)益，應(yīng)對(duì)投訴案件進(jìn)行逐個(gè)分析，按照法律責(zé)任類型分類應(yīng)對(duì)處置；（4）由內(nèi)部審計(jì)部門組織檢查其他具有與問題理財(cái)產(chǎn)品類似特征的產(chǎn)品的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理，確認(rèn)是否存在風(fēng)險(xiǎn)尚未暴露的其他產(chǎn)品，提前制定預(yù)防措施；（5）對(duì)問題理財(cái)產(chǎn)品的新增投訴數(shù)量及已有投訴的處理情況進(jìn)行定期分析。同時(shí)開展新聞?shì)浨楸O(jiān)測(cè)工作，在元旦、春節(jié)和國(guó)家其他重要事件期間指派專人實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)；（6）應(yīng)積極配合監(jiān)管部門、人民銀行、當(dāng)?shù)卣膽?yīng)急處置工作，及時(shí)、準(zhǔn)確地提供突發(fā)事件相關(guān)的各類信息。5.3.2 突發(fā)事件發(fā)生后，應(yīng)立即根據(jù)本級(jí)應(yīng)急預(yù)案，包括但不限于下列措施：（1）在接到突發(fā)事件報(bào)告后，在掌握基本情況的基礎(chǔ)上，應(yīng)按照本預(yù)案規(guī)定的時(shí)限要求向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告。（2）及時(shí)與當(dāng)?shù)卣⒐矙C(jī)關(guān)、宣傳主管部門等機(jī)構(gòu)取得聯(lián)系。同時(shí)，應(yīng)在當(dāng)?shù)卣慕M織協(xié)調(diào)下對(duì)突發(fā)事件進(jìn)行處置。（3）要求事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)定期報(bào)告問題理財(cái)產(chǎn)品的新增投訴數(shù)量及已有投訴的處理情況。要求事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)定期報(bào)告新聞?shì)浨楸O(jiān)測(cè)結(jié)果，在元旦、春節(jié)和國(guó)家其他重要事件期間要求每日?qǐng)?bào)告；（4）當(dāng)理財(cái)產(chǎn)品的投資交易對(duì)手或其他信用關(guān)聯(lián)方發(fā)生重大信用風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，要求事發(fā)銀行業(yè)金