全國農(nóng)信機構(gòu)第二屆職業(yè)技能大賽理論備考試題庫大全-中（多選題匯總）

PAGEPAGE1全國農(nóng)信機構(gòu)第二屆職業(yè)技能大賽理論備考試題庫大全-中（多選題匯總）多選題1.下列資金用途中，存款人可以申請開立專用存款賬戶的有（）A、基本建設(shè)資金B(yǎng)、更新改造資金C、財政預(yù)算外資金D、糧、棉、油收購資金答案：ABCD2.下列哪項屬于《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的票面缺失情形的不宜流通人民幣（）。A、票面多處缺失，面積累計大于12平方毫米B、票面單個缺角面積大于20平方毫米C、票面（不含4個角及安全線）單處缺失面積大于10平方毫米D、票面安全線缺失20毫米以上，或其他重要防偽特征之一缺失，影響防偽功能的E、票面多個缺角，面積累計大于30平方毫米答案：ABCE3.單位通知存款遇（），按活期存款利率計息。A、實際存期不足通知期限B、未提前通知而支取的，支取部分C、已辦理通知手續(xù)而提前支取或逾期支取的，支取部分D、支取金額不足或超過約定金額的，不足或超過部分答案：ABCD4.存款人恢復(fù)支票業(yè)務(wù)的處理原則是（）A、須遵循存款人申請，開戶行（社）審核，管轄行（社）審批”的業(yè)務(wù)管理原則B、存款人申請恢復(fù)支票業(yè)務(wù)，應(yīng)已參加支票法律、法規(guī)知識培訓(xùn)，并取得了考核合格的證明C、恢復(fù)支票業(yè)務(wù)以二個年度為限D(zhuǎn)、對于連續(xù)兩個年度內(nèi)均存在符合停止出售支票的條件的存款人，開戶社（行）原則上不再受理存款人恢復(fù)支票業(yè)務(wù)申請答案：ABD5.公安機關(guān)對于涉案賬戶資金跨省、自治區(qū)、直轄市分布的，其查詢、凍結(jié)由（）出具“協(xié)助查詢、凍結(jié)存款通知書”等法律文書，由（）出具“賬戶資金查詢、凍結(jié)申請表”。A、公安部相關(guān)業(yè)務(wù)部門B、省級公安機關(guān)相關(guān)業(yè)務(wù)部門C、案件承辦的公安機關(guān)D、省級公安機關(guān)答案：AC6.匯票到期日前，有下列情形之一的，持票人也可以行使追索權(quán)（）。A、承兌人被依法宣告破產(chǎn)的或者因違法被責(zé)令終止業(yè)務(wù)活動的B、承兌人或者付款人死亡、逃匿的C、付款人被依法宣告破產(chǎn)的或者因違法被責(zé)令終止業(yè)務(wù)活動的D、匯票被拒絕承兌的答案：ABCD7.辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)偽造、變造的人民幣，數(shù)量較少的，銀行業(yè)金融機構(gòu)工作為（）A、由該銀行業(yè)金融機構(gòu)兩名工作人員當(dāng)面予以收繳B、加蓋“假幣”字樣的戳記，登記造冊C、向持有人出具中國人民銀行統(tǒng)一格式的收繳憑證D、告知持有人可以向相關(guān)業(yè)務(wù)機構(gòu)申請鑒定答案：ABCD8.根據(jù)《關(guān)于改進(jìn)個人銀行賬戶服務(wù)加強賬戶管理的通知》（銀發(fā)〔2015〕392號）規(guī)定，銀行通過網(wǎng)上銀行、手機銀行等電子渠道可為申請人開立（）賬戶。A、Ⅰ類B、Ⅱ類C、Ⅲ類D、Ⅳ類答案：BC9.下列哪些賬戶除法律另有規(guī)定的情況以外，不得整體凍結(jié)（）。A、特定非金融機構(gòu)賬戶B、銀行間市場集中清算機構(gòu)C、清算基金賬戶D、銀行間市場登記托管結(jié)算機構(gòu)答案：ABCD10.支票掛失需要審核哪些要素？（）A、掛失申請書的內(nèi)容是否齊全、符合要求B、票據(jù)喪失的時間、地點和原因C、票據(jù)的種類、號碼、金額、出票日期、付款日期、收款人名稱、付款人名稱D、掛失止付人的名稱、營業(yè)場所或住所及聯(lián)系方法；掛失止付人簽章答案：ABCD11.下列關(guān)于反恐怖主義工作說法正確的是（）A、反恐怖主義工作應(yīng)當(dāng)依法進(jìn)行，尊重和保障人權(quán)，維護(hù)公民和組織的合法權(quán)益B、在反恐怖主義工作中，應(yīng)當(dāng)尊重公民的宗教信仰自由和民族風(fēng)俗習(xí)慣C、反恐怖主義工作堅持專門工作與群眾路線相結(jié)合，防范為主、懲防結(jié)合和先發(fā)制敵、保持主動的原則D、在反恐怖主義工作中，應(yīng)當(dāng)禁止任何基于地域、民族、宗教等理由的歧視性做法答案：ABCD12.下列說法錯誤的是（）A、自助設(shè)備錢箱加鈔、取鈔必須雙人操作B、自助設(shè)備的保險柜密碼、錢箱鑰匙可以由一人管理C、臨時離柜或營業(yè)終了，印章與重要空白憑證及時入箱（柜）上鎖保管D、將印章交他人代蓋或代管，將本人保管的業(yè)務(wù)印章、有價單證、重要空白憑證等重要物品交給他人保管、使用答案：BD13.銀行為個人開立Ⅲ類戶時，應(yīng)當(dāng)按照賬戶實名制原則，通過綁定賬戶驗證開戶人身份，當(dāng)同一個人在本銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計達(dá)到限額以上時，應(yīng)當(dāng)要求個人在規(guī)定期限內(nèi)提供有效身份證件，并留存身份證件復(fù)印件、影印件或影像，登記（）等其他身份基本信息。A、證件有效期B、個人職業(yè)C、居住地址D、工作單位地址答案：ABCD14.中國人民銀行有權(quán)對金融機構(gòu)以及其他單位和個人的以下哪些行為進(jìn)行檢查監(jiān)督?（）A、執(zhí)行有關(guān)銀行間同業(yè)拆借市場銀行間債券市場管理規(guī)定的行為BB、執(zhí)行審慎經(jīng)營規(guī)則的行為C、執(zhí)行有關(guān)黃金管理規(guī)定的行為D、執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為答案：ACD15.依據(jù)我國《擔(dān)保法》，留置權(quán)僅適用于（）。A、基本建設(shè)承包合同B、運輸合同C、加工承攬合同D、買賣合同E、保管合同答案：BCE16.長期不動戶處理只適用于下列哪些活期類產(chǎn)品？A、人卡結(jié)算賬戶B、個人存折結(jié)算賬戶C、個人活期儲蓄賬戶D、單位活期賬戶答案：ABCD17.定活兩便的計息規(guī)則是（）A、存期不滿三個月的，按活期存款利率計息B、三個月以上的，同期整存整取定期儲蓄存款利率六折C、存期一年以上（含一年）的無論存期多長按一年的存款利率六折D、計息期為整又有零頭天數(shù)的，先按月或年計算利息，零頭天數(shù)按實際天數(shù)計算利息答案：ABCD18.存款人開立各類個人銀行賬戶時，必須提供（）的有效證明文件，賬戶名稱與提供的證明文件中存款人名稱一致。A、合理B、完整C、合規(guī)D、真實E、合法答案：BDE19.客戶盡職調(diào)查的基本原則有哪些（）A、持續(xù)性B、完整性C、有效性D、真實性答案：ABCD20.金融機構(gòu)在履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)時，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种袌蟾嬉韵驴梢尚袨?)。A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的B、對向境內(nèi)匯入資金的境外機構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的C、客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的D、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的答案：ABCD21.銀行配合開展反洗錢調(diào)查，保密工作的主要內(nèi)容包括（）。A、在開展反洗錢工作中產(chǎn)生的大額和可疑交易信息資料以及可疑交易主體信息資料B、配合開展反洗錢調(diào)查工作的任務(wù)、背景和目的C、配合開展反洗錢調(diào)查所涉及的被調(diào)查客戶名單D、被調(diào)查客戶的賬戶信息和交易記錄等文件和資料答案：ABCD22.法人、其他組織和個體工商戶的身份基本信息包括（）。A、客戶的名稱、住所、經(jīng)營范圍、組織機構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號碼。B、可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限。C、控股股東或者實際控制人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限。D、法定代表人、負(fù)責(zé)人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限。答案：ABCD23.下列哪些情況屬于銀行業(yè)重大突發(fā)事件？（）A、聚眾沖擊、圍攻銀行業(yè)金融機構(gòu)B、內(nèi)部員工相互斗毆致使雙方均受傷住院治療C、盜竊、出賣、泄露或丟失涉密資料，可能造成經(jīng)濟(jì)秩序混亂D、高級管理人員被綁架或被限制人身自由，叛逃、失蹤或非正常死亡答案：ACD24.協(xié)助查詢、凍結(jié)工作應(yīng)當(dāng)遵循（）、（）和（）的原則。A、依法合理B、保護(hù)存款人C、其他客戶合法權(quán)益D、審慎答案：ABC25.根據(jù)票據(jù)法的一般原理，票據(jù)保證人的責(zé)任具有多重屬性，主要包括（）。A、票據(jù)保證人的責(zé)任是刑事責(zé)任B、票據(jù)保證人的責(zé)任是獨立責(zé)任C、票據(jù)保證人的責(zé)任是連帶責(zé)任D、票據(jù)保證人的責(zé)任是同一責(zé)任E、票據(jù)保證人的責(zé)任是行政責(zé)任答案：BCD26.金融機構(gòu)匯總報送的非居民賬戶信息中的機構(gòu)賬戶持有人應(yīng)包含哪些要素A、名稱B、稅收居民國（地區(qū)）C、地址D、居民國（地區(qū)）納稅人識別號E、機構(gòu)成立日期答案：ABCD27.《外幣代兌機構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定，授權(quán)銀行負(fù)責(zé)對外幣代兌機構(gòu)的從業(yè)人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)。外幣代兌機構(gòu)的從業(yè)人員必須具備以下條件()。A、鑒別外幣現(xiàn)鈔和外幣旅行支票的能力B、相應(yīng)的外匯管理法規(guī)知識C、授權(quán)銀行內(nèi)控制度要求具備的其他能力D、符合與業(yè)務(wù)開辦要求相符的工作人員答案：ABC28.金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)對國家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)的辦事機構(gòu)公告的恐怖活動組織和人員的資金或者其他資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)立即予以凍結(jié)，并按照規(guī)定及時向()報告。A、國務(wù)院公安部門B、反洗錢行政主管部門C、國家安全部門D、國務(wù)院答案：ABC29.Ⅱ類銀行賬戶（）日累計限額合計1萬元，年累計限額合計20萬元。A、消費和繳費B、非綁定賬戶轉(zhuǎn)入資金C、向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金D、存入現(xiàn)金和取出現(xiàn)金答案：ABCD30.銀行反洗錢培訓(xùn)的目的包括（）。A、保證銀行各個層級的工作人員都樹立洗錢風(fēng)險意識、反洗錢法律意識及合規(guī)意識B、讓公眾了解反洗錢知識C、保證員工了解反洗錢法律法規(guī)的具體要求D、幫助員工掌握反洗錢工作必備的技能答案：ACD31.以下說法正確的是（）。A、按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。B、紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。C、檔案銷毀時，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場監(jiān)銷。D、借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。答案：ABD32.可疑類客戶采取的風(fēng)險控制措施包括（）。A、與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識別客戶身份，并按照本機構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理。B、在可疑類客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強監(jiān)控其日常各項交易情況和操作行為。C、對于可疑類客戶，銀行應(yīng)當(dāng)對其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級。D、可疑類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報告。答案：BCD33.證監(jiān)會及其派出機構(gòu)調(diào)查人員依法查詢、凍結(jié)資金賬戶、存款賬戶，應(yīng)當(dāng)出示證監(jiān)會及其派出機構(gòu)的（）、經(jīng)證監(jiān)會主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)的（）及本人（）。A、身份證B、工作證件C、查詢通知書D、凍結(jié)/解除凍結(jié)通知書答案：BCD34.商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，并核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件?()A、為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供1萬元以上的一次性交易B、辦理現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)C、為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供1千美元以上的一次性交易D、開立賬戶答案：ACD35.下列機構(gòu)屬于《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》第六條規(guī)定的金融機構(gòu)：（）A、商業(yè)銀行、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構(gòu)以及政策性銀行B、證券公司C、期貨公司D、金融資產(chǎn)管理公司E、證券投資基金管理公司、私募基金管理公司、從事私募基金管理業(yè)務(wù)的合伙企業(yè)答案：ABCE36.空頭支票的罰款，由出票人在規(guī)定期限內(nèi)到指定的罰款代收機構(gòu)主動繳納；逾期不繳納的，中國人民銀行及其分支機構(gòu)可采取下列措施∶（）。A、要求銀行凍結(jié)其賬戶B、申請人民法院強制執(zhí)行C、要求銀行停止其簽發(fā)支票D、到期不繳納罰款的，每日按罰款數(shù)額的5%加處罰款答案：BCD37.辦理支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)時，下列做法正確的是（）A、不得偽造、篡改大額支付業(yè)務(wù)，盜用資金B(yǎng)、不得因清算賬戶頭寸不足影響客戶和他行資金使用C、不得疏于系統(tǒng)管理，影響系統(tǒng)安全、穩(wěn)定運行D、不得拖延支付、截留、挪用客戶和他行資金答案：ABCD38.自然人客戶的“身份基本信息”包括客戶的（）住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限?？蛻舻淖∷嘏c經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的經(jīng)常居住地。A、國籍B、職業(yè)C、性別D、姓名答案：ABCD39.根據(jù)《人民幣鑒別儀通用技術(shù)條件》（GB16999-2010),人民幣鑒別儀按照鑒別方式不包括（）A、動態(tài)鑒別儀和靜態(tài)鑒別儀B、磁性鑒別儀和非鑒別儀C、A類鑒別儀和B類鑒別儀D、號碼識別鑒別儀和非號碼識別鑒別儀答案：BCD40.有下列哪些情況的，存款人可以申請開立臨時存款賬戶？A、設(shè)立臨時機構(gòu)B、異地臨時經(jīng)營活動C、新成立企業(yè)D、企業(yè)特殊資金存放答案：AB41.可疑交易符合下列情形之一的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告的同時，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機構(gòu)報告，并配合反洗錢調(diào)查（）。A、明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的B、嚴(yán)重危害國家安全或者影響社會穩(wěn)定的C、嚴(yán)重?fù)p害金融機構(gòu)單位利益或者影響金融秩序的D、其他情節(jié)嚴(yán)重或者情況緊急的情形答案：ABD42.《反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)的境外分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循（）反洗錢方面的法律規(guī)定。A、聯(lián)合國B、駐在國家或者地區(qū)C、金融特別行動工作組D、中國答案：ABCD43.根據(jù)數(shù)據(jù)交互不同，接入中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）的方式分為（）。A、代理接入B、間連接入C、獨立接入D、直連接入答案：BD44.非預(yù)制卡的特征包括（）A、客戶在柜面申請后再制卡B、卡片在開立時已指定為客戶所有C、已關(guān)聯(lián)賬戶信息D、非預(yù)制卡納入重空管理答案：ABC45.財政部門查詢被調(diào)查、檢查單位存款時，應(yīng)當(dāng)提供（）。A、賬戶名稱B、被調(diào)查、檢查單位的開戶銀行名稱C、賬號D、情況說明答案：ABC46.臨時存款賬戶開戶時的注意事項有（）A、告知客戶臨時存款賬戶（驗資賬戶除外）必須零余額開戶B、存款人必須已經(jīng)開立了基本賬戶C、辦理注冊驗資的賬戶雖只需要在結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)進(jìn)行錄入備案D、臨時存款賬戶有效期最長為兩年答案：ABCD47.貼現(xiàn)人選擇貼現(xiàn)票據(jù)應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則，貼現(xiàn)資金投向應(yīng)符合國家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策。A、真實性B、流動性C、效益性D、安全性答案：BCD48.識別客戶身份時，具體操作包括（）A、登記客戶身份基本信息B、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件C、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人D、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件答案：ABCD49.金融機構(gòu)對符合聯(lián)合國安理會涉恐決議名單，應(yīng)立即采取相應(yīng)的交易限制措施，包括但不限于（）。A、停止金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用B、暫停金融交易C、無條件地轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)D、拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)答案：ABD50.特殊殘缺污損人民幣是指票面因（）等特殊原因造成外觀、質(zhì)地、防偽特征受損，紙張?zhí)炕?、變形，圖案不清晰，不宜再繼續(xù)流通使用的人民幣A、火災(zāi)B、蟲蛀C、鼠咬D、霉?fàn)€答案：ABCD51.金融機構(gòu)違反反洗錢規(guī)定，有下列哪些行為之一的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可處以罰款（）A、未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的;B、違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的；C、未按規(guī)定設(shè)立專門機構(gòu)或者指定專門機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的；D、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度的；E、未按照規(guī)定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對并登記的；答案：ABE52.銀行匯票憑證一式四聯(lián)，包括（）。A、解訖通知B、匯票C、轉(zhuǎn)賬憑證D、多余款收帳通知E、卡片答案：ABDE53.法人金融機構(gòu)匯總得出的固有風(fēng)險評估結(jié)果涵蓋以下哪幾個維度（）A、地域風(fēng)險B、客戶風(fēng)險C、渠道風(fēng)險D、產(chǎn)品業(yè)務(wù)風(fēng)險答案：ABCD54.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，出現(xiàn)以下哪些情形（），金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即報告當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機構(gòu)和公安機關(guān)。A、獲得制造、販賣、運輸、持有或使用假幣線索的B、一次性發(fā)現(xiàn)假幣5張（枚）以上和當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機構(gòu)和公安機關(guān)發(fā)文另有規(guī)定的兩者較小者C、利用新的造假手段制造假幣的D、被收繳人不配合收繳行為的答案：ABCD55.定期存款存期分為哪幾類？A、三個月B、半年C、一年D、二年答案：ABCD56.我國關(guān)于大額交易和可疑交易報告制度的規(guī)定，主要體現(xiàn)在以下哪些法律規(guī)章中。（）A、《中華人民共和國反洗錢法》B、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》C、《支付機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》D、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》答案：ABCD57.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)開展貨幣鑒別和假幣收繳業(yè)務(wù)，有下列（）行為之一，但尚未構(gòu)成犯罪，涉及假人民幣的，按照《中華人民共和國人民幣管理條例》的規(guī)定予以處罰。A、獲得制造、販賣、運輸、持有或者使用假幣線索的應(yīng)當(dāng)向人民銀行報告而不報告的B、與客戶發(fā)生假幣糾紛，在記錄保存期限內(nèi)，金融機構(gòu)未能提供相應(yīng)存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)記錄的C、未按規(guī)定鑒定貨幣真?zhèn)蔚腄、發(fā)生假幣誤付行為的答案：BCD58.中國人民銀行及其分支機構(gòu)可對參與者執(zhí)行支付系統(tǒng)有關(guān)管理規(guī)定的（）情況進(jìn)行現(xiàn)場檢查。A、支付系統(tǒng)相關(guān)運行管理情況B、支付系統(tǒng)相關(guān)內(nèi)部控制制度的制定實施情況C、接入支付系統(tǒng)軟硬件設(shè)施、運行環(huán)境和信息安全保障情況D、支付系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)處理情況E、支付系統(tǒng)相關(guān)應(yīng)急管理情況答案：ABCDE59.下列說法正確的是（）A、有色熒光油墨：在普通光線下看是鈔票油墨的本來顏色，但在紫外光照射下會發(fā)出某種特殊的熒光。B、紅外油墨：印刷圖案在普通光下無顏色，但用紅外線專用檢測儀器觀察時則能看出顏色C、光變油墨：采用了一種特殊的光可變材料，印成圖案后，隨著觀察角度的不同，圖案的顏色會出現(xiàn)變化D、無色熒光油墨：印刷圖案在普通光下不可見，在紫外光下觀察可見明亮的熒光答案：ACD60.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，屬于變造幣的是（）。A、照相假幣B、揭頁假幣C、拼湊假幣D、剪貼假幣答案：BCD61.單位設(shè)立的獨立核算的附屬機構(gòu)可開立基本存款賬戶，單位設(shè)立的獨立核算的附屬機構(gòu)僅指()。A、幼兒園B、工會C、招待所D、食堂答案：ACD62.銀行要完成相關(guān)企業(yè)銀行（）等制度以及企業(yè)銀行賬戶管理協(xié)議修訂工作，并報當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)備案。A、賬戶管理B、責(zé)任追究C、內(nèi)控合規(guī)D、業(yè)務(wù)考核答案：ABCD63.下列哪項屬于《不宜流通人民幣硬幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的不宜流通人民幣硬幣類型（）。A、磨損B、變形C、污漬D、變色答案：ABCD64.辦理協(xié)助凍結(jié)業(yè)務(wù)時，金融機構(gòu)經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實的證件和法律文書包括（）。A、人民法院出具的凍結(jié)存款裁定書、其他有權(quán)機關(guān)出具的凍結(jié)存款決定書B、有權(quán)機關(guān)執(zhí)法人員的工作證件C、有權(quán)機關(guān)執(zhí)法人員的身份證件D、有權(quán)機關(guān)縣團(tuán)級以上機構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助凍結(jié)存款通知書，法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由有權(quán)機關(guān)主要負(fù)責(zé)人簽字口的，應(yīng)當(dāng)由主要負(fù)責(zé)人簽字答案：ABD65.下列關(guān)于財政部門開設(shè)社會保險基金財政專戶的數(shù)量，表述正確的是（）。A、同一家銀行只允許開立1個B、省級財政部門原則上不超過5個C、地（市）級財政部門原則上不超過5個D、縣（區(qū)）級財政部門原則上不超過3個答案：ABCD66.法人金融機構(gòu)實施風(fēng)險評估應(yīng)當(dāng)選取科學(xué)合理的評估方法，通過以下哪些形式開展評估()。A、書面問卷B、專家評審C、現(xiàn)場座談D、抽樣調(diào)查答案：ACD67.在實踐中，為了及時開展反洗錢調(diào)查，金融機構(gòu)有合理理由認(rèn)為與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關(guān)的交易或者客戶，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時報告（）。A、公安機關(guān)B、金融機構(gòu)上一級機構(gòu)C、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)D、金融機構(gòu)總部答案：AC68.冠字號碼查詢工作應(yīng)記錄的要素包括（）A、機具編號B、幣值C、冠字號碼文本D、冠字號碼圖像答案：ABCD69.根據(jù)中國銀行保險監(jiān)督管理委員會印發(fā)《銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》（2019年第1號），銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)在市場準(zhǔn)入工作中應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格審核（）和董事、高級管理人員背景，審查資金來源和渠道，從源頭上防止不法分子通過創(chuàng)設(shè)機構(gòu)進(jìn)行洗錢、恐怖融資活動。A、發(fā)起人B、股東C、實際控制人D、最終受益人答案：ABCD70.以下哪些企業(yè)因素屬于客戶洗錢風(fēng)險分類的參考因素?（）A、長期存在大額交易的客戶B、與高風(fēng)險國家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶C、其經(jīng)營活動或資金來源合法性受到懷疑的客戶D、股權(quán)結(jié)構(gòu)過于復(fù)雜，使實際受益人難以辨認(rèn)的客戶答案：BCD71.《銀行業(yè)金融機構(gòu)存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，開辦行有下列（）情形之一的，人民銀行分支機構(gòu)可以約見其主要負(fù)責(zé)人談話，并視情節(jié)輕重，給予通報批評，責(zé)令限期整改。經(jīng)整改仍達(dá)不到要求的，人民銀行分支機構(gòu)可以暫停其辦理交存現(xiàn)金業(yè)務(wù)。A、違反存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)預(yù)約管理，月累計三次以上B、未按照人民銀行有關(guān)規(guī)定，組織券別調(diào)劑、殘損人民幣回收和兌換、回籠券質(zhì)量管理、反假貨幣工作C、現(xiàn)金保管和現(xiàn)金押運條件不符合安全要求，現(xiàn)金清分場地、設(shè)備，以及從事現(xiàn)金業(yè)務(wù)專業(yè)人員配備不符合業(yè)務(wù)要求D、與人民銀行貨幣金銀業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)對接的業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)不能正常運行，或存在安全隱患.答案：ABCD72.綜觀反洗錢法律制度的發(fā)展過程，其基本趨勢是（）；A、從單純打擊轉(zhuǎn)向預(yù)防和打擊并重B、洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴大C、以金融機構(gòu)為核心主體，同時包括特定非金融機構(gòu)D、反洗錢國際合作機制日益重要E、反洗錢工作機制和信息情報機構(gòu)發(fā)揮重要作用答案：ABCDE73.《反洗錢法》對中國人民銀行分支機構(gòu)反洗錢職責(zé)主要規(guī)定了（）A、監(jiān)督檢查權(quán)B、處罰權(quán)C、機構(gòu)審批權(quán)D、調(diào)查權(quán)答案：ABD74.支付機構(gòu)與境外機構(gòu)建立代理業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)充分收集有關(guān)境外機構(gòu)（）等方面的信息，評估境外機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資措施的健全性和有效性，并以書面協(xié)議明確本機構(gòu)與境外機構(gòu)在反洗錢和反恐怖融資方面的責(zé)任和義務(wù)。A、業(yè)務(wù)B、內(nèi)部控制制度C、聲譽D、接受監(jiān)管情況答案：ABCD75.根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定，以下說法正確的是（）。A、開戶銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)實際需要，核定開戶單位3天至5天的日常零星開支所需的庫存現(xiàn)金限額B、邊遠(yuǎn)地區(qū)和交通不便地區(qū)的開戶單位的庫存現(xiàn)金限額，可以多于5天，但不得超過15天的日常零星開支C、經(jīng)核定的庫存現(xiàn)金限額，開戶單位必須嚴(yán)格遵守D、需要增加或者減少庫存現(xiàn)金限額的，應(yīng)當(dāng)向開戶銀行提出申請，由開戶銀行核定答案：ABCD76.依據(jù)反洗錢法規(guī)定，下面關(guān)于金融機構(gòu)建立客戶盡職調(diào)查制度的敘述正確的有:()A、金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對并登記。B、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記。C、與客戶建立人身保險、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記D、金融機構(gòu)可以為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，但不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶答案：ABC77.對于上游犯罪狀況，金融機構(gòu)可參考我國有關(guān)部門以及金融行動特別工作組等國際權(quán)威組織發(fā)布的信息，重點關(guān)注以下哪類（）國家（地區(qū)）。A、存在較嚴(yán)重恐怖活動的B、存在大規(guī)模殺傷性武器的C、存在嚴(yán)重的毒品、走私犯罪的D、存在嚴(yán)重的金融詐騙、海盜等犯罪活動的答案：ABCD78.下列哪些金融機構(gòu)依法需要進(jìn)行大額交易和可疑交易報告（）?A、證券公司B、商業(yè)銀行C、期貨公司D、保險公司答案：ABCD79.在下列物的關(guān)系中，屬于主物與從物關(guān)系的是（）。A、丙的上衣與褲子B、庚的門與窗C、工的母生的蛋D、乙的拖拉機與拖犁E、甲的汽車與拖斗答案：DE80.《外幣代兌機構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定，外幣兌換水單需記載內(nèi)容應(yīng)包括但不限于以下內(nèi)容（）等。A、客戶姓名、客戶戶籍B、外幣和人民幣金額C、憑證種類及號碼D、兌換日期E、外幣幣種、外匯牌價答案：ABCDE81.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，假幣收繳必須遵循以下（）操作程序。A、在持有人視線范圍內(nèi)當(dāng)面收繳B、加蓋“假幣”章或用專用袋加封C、出具《假幣收繳憑證》D、向持有人告知其權(quán)利答案：ABCD82.銀行機構(gòu)在辦理非預(yù)算單位專用存款賬戶開立信息備案時，應(yīng)提交至賬戶管理系統(tǒng)審核的是()。A、證明文件種類B、賬戶名稱為存款人名稱加資金性質(zhì)的，提交資金性質(zhì)信息C、經(jīng)營范圍D、取現(xiàn)標(biāo)識答案：ABD83.銀行客戶洗錢風(fēng)險分類應(yīng)參考的業(yè)務(wù)因素通常包括但不限于（）。A、代理業(yè)務(wù)或無記名業(yè)務(wù)B、現(xiàn)金業(yè)務(wù)C、跨境匯投業(yè)務(wù)D、自助業(yè)務(wù)或電子銀行業(yè)務(wù)答案：ABCD84.銀行業(yè)金融機構(gòu)協(xié)助公安機關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時，銀行業(yè)金融機構(gòu)僅承擔(dān)審核司法手續(xù)（）、（）和（）的責(zé)任，不承擔(dān)因執(zhí)行公安機關(guān)返還通知書而產(chǎn)生的責(zé)任。A、核實民警身份B、齊全性C、一致性D、完備性答案：ABD85.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》的制定目的是（）。A、規(guī)范貨幣鑒別行為B、規(guī)范假幣收繳行為C、保護(hù)金融機構(gòu)的合法權(quán)益D、保護(hù)貨幣持有人的合法權(quán)益答案：ABD86.針對Ⅱ、Ⅲ類戶業(yè)務(wù)可疑風(fēng)險特征中，以下選項屬于開戶行為異常的是（）。A、不同客戶使用同一終端設(shè)備（包括同一設(shè)備ID、同一網(wǎng)絡(luò)地址等情況）、同一綁定賬戶或手機號碼開立多個Ⅱ、Ⅲ類戶B、客戶使用的手機號碼屬于網(wǎng)絡(luò)銷售的虛擬運營商手機號碼C、客戶申請開戶過程中的信息填寫、程序交互等操作速度過快，超出手動操作速度的合理范圍D、在一段時間內(nèi)，多個新增Ⅱ、Ⅲ類戶呈現(xiàn)出集中性特征，包括但不限于綁定賬戶開戶行集中在少數(shù)幾家銀行，開戶時間集中于凌晨等異常時間段，客戶集中在同一或相似年齡段，客戶集中在相近的網(wǎng)絡(luò)地址或地理位置，客戶身份證號碼集中在少數(shù)幾個地區(qū)，客戶身份證地址為相同或相近的地址且與身份證號段對應(yīng)地區(qū)不一致，客戶手機號碼集中在少數(shù)幾個歸屬地區(qū)，客戶手機號碼呈現(xiàn)連號或集中在相同號段等答案：ABCD87.下列取得財產(chǎn)的方法屬于原始取得的有（）。A、存款人取得的利息B、第三人依善意取得制度取得所有權(quán)C、果樹的所有權(quán)人取得其所結(jié)果實的所有權(quán)D、國家取得所有人不明的埋藏物的所有權(quán)E、繼承人依法定繼承方式取得遺產(chǎn)的所有權(quán)答案：ABCD88.下列關(guān)于反恐怖主義工作說法正確的是()。A、反恐怖主義工作應(yīng)當(dāng)依法進(jìn)行，尊重和保障人權(quán)，維護(hù)公民和組織的合法權(quán)益B、在反恐怖主義工作中，應(yīng)當(dāng)尊重公民的宗教信仰自由和民族風(fēng)俗習(xí)慣C、反恐怖主義工作堅持專門工作與群眾路線相結(jié)合，防范為主、懲防結(jié)合和先發(fā)制敵、保持主動的原則D、在反恐怖主義工作中，應(yīng)當(dāng)禁止任何基于地域、民族、宗教等理由的歧視性做法答案：ABCD89.人民法院執(zhí)行工作中，作為被執(zhí)行人的自然人，其收入轉(zhuǎn)為儲蓄存款的，應(yīng)當(dāng)責(zé)令其交出存單。拒不交出的，人民法院應(yīng)當(dāng)作出提取其存款的裁定，向金融機構(gòu)發(fā)出協(xié)助執(zhí)行通知書，由（）提取被執(zhí)行人的存款交人民法院或存入（）。A、金融機構(gòu)B、公安機關(guān)C、金融機構(gòu)指定的賬戶D、人民法院指定的賬戶答案：AD90.對于反洗錢系統(tǒng)預(yù)警的可疑交易或人工初步判斷為可疑的交易，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)合理采取內(nèi)部盡職調(diào)查，回訪，實地查訪，向公安、工商行政管理部門、稅務(wù)部門核實，向居委會、街道辦、村委會了解等措施，進(jìn)一步審核客戶的身份，資金、資產(chǎn)和交易等相關(guān)信息，結(jié)合（）特征、（）特征或行為特征開展交易監(jiān)測分析，A、交易B、行為C、客戶身份答案：AC91.下列等式正確的有（）A、資產(chǎn)＝負(fù)債+所有者權(quán)益B、營業(yè)利潤＝主營業(yè)收入+其他業(yè)務(wù)收入－主營業(yè)務(wù)成本－其他業(yè)務(wù)成本+投資收益+公允價值變動收益－營業(yè)外支出C、利潤總額＝營業(yè)利潤+營業(yè)外收入－營業(yè)外支出D、凈利潤＝利潤總額－所得稅費用答案：ACD92.以下關(guān)于大額交易報告主體說法正確的是∶（）A、客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)開立的賬戶發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的金融機構(gòu)報告B、客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由收單行報告C、客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)報告D、客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)發(fā)行的銀行卡所發(fā)生的大額交易，由發(fā)卡銀行報告答案：ABCD93.銀行匯票出票行接到代理付款行發(fā)來的掛失通知，應(yīng)抽出原專夾保管的（）核對無誤后，一并另行保管，憑以控制付款或退款。A、匯票B、匯票卡片C、多余款收帳通知D、解訖通知答案：BC94.義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)?shù)怯浛蛻羰芤嫠腥说哪男┬畔ⅲǎ〢、身份證或者身份證證明文件的種類、號碼和有效期限B、姓名C、地址D、性別答案：ABC95.人民法院凍結(jié)被執(zhí)行人的銀行存款的，申請執(zhí)行人申請延長凍結(jié)期限的，人民法院應(yīng)當(dāng)在查封、扣押、凍結(jié)期限屆滿前辦理續(xù)行查封、扣押、凍結(jié)手續(xù)，續(xù)行期限可以（）前款規(guī)定的期限。A、超過B、小于C、大于或等于D、等于答案：BD96.根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)統(tǒng)一使用省聯(lián)社制定的交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)。交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)包括并不限于客戶的身份、行為，交易的資金來源、金額、頻率、流向、性質(zhì)等存在異常的情形，并參考以下因素（）。A、公安機關(guān)、司法機關(guān)發(fā)布的犯罪形勢分析、風(fēng)險提示、犯罪類型報告和工作報告B、金融機構(gòu)的資產(chǎn)規(guī)模、地域分布、業(yè)務(wù)特點、客戶群體、交易特征，洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估結(jié)論C、中國人民銀行及其分支機構(gòu)發(fā)布的反洗錢、反恐怖融資規(guī)定及指引、風(fēng)險提示、洗錢類型分析報告和風(fēng)險評估報告D、中國人民銀行及其分支機構(gòu)出具的反洗錢監(jiān)管意見E、中國人民銀行要求關(guān)注的其他因素答案：ABCDE97.中國人民銀行應(yīng)當(dāng)向全國人民代表大會常務(wù)委員會提出有關(guān)（）的工作報告。貨幣政策情況。A、金融業(yè)運行情況B、金融統(tǒng)計情況C、貨幣政策情況D、金融監(jiān)督管理情況答案：AC98.金融機構(gòu)委托金融機構(gòu)以外的第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)符合下列要求（）A、金融機構(gòu)可在必要時從第三方獲得客戶的有效身份證件、身份證明文件的原件、復(fù)印件B、能夠證明第三方按反洗錢法律、行政法規(guī)和本辦法的要求，采取了客戶盡職調(diào)查和身份資料保存的必要措施C、第三方為金融機構(gòu)提供客戶信息，不存在法律制度、技術(shù)等方面的障礙D、金融機構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時，能立即獲得第三方提供的客戶信息答案：ABCD99.假幣實物上加蓋的“假幣”印章位置正確的是（）A、正面水印窗B、正面中間C、背面水印窗D、背面中間答案：AD100.企業(yè)申請開立銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定提交開戶申請書，還應(yīng)出具哪些開戶證明文件（）。A、營業(yè)執(zhí)照B、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證件C、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書以及被授權(quán)人的有效身份證件D、登記證書答案：ABC101.根據(jù)《商業(yè)銀行、信用社代理國庫業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，以下說法正確的是（）。A、國庫經(jīng)收處必須準(zhǔn)確、及時地辦理各項預(yù)算收入的收納，完整地將預(yù)算收入劃轉(zhuǎn)到指定收款國庫B、人民銀行依法對商業(yè)銀行代理支庫和商業(yè)銀行、信用社國庫經(jīng)收處所辦國庫業(yè)務(wù)實施垂直管理C、國庫經(jīng)收處應(yīng)認(rèn)真履行國庫經(jīng)收職責(zé)D、國庫經(jīng)收處必須接受上級國庫及當(dāng)?shù)卮碇旌袜l(xiāng)（鎮(zhèn)）國庫的監(jiān)督、管理、檢查和指導(dǎo)，不得以任何理由拒絕答案：ABCD102.洗錢風(fēng)險評估及客戶風(fēng)險等級分類應(yīng)遵循以下原則∶（）A、同一性原則B、保密性原則C、動態(tài)管理原則D、全面性原則E、風(fēng)險相當(dāng)原則答案：ABCDE103.代理他人在金融機構(gòu)開立個人存款賬戶的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示（）的身份證件，進(jìn)行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼。A、代理人B、被代理人C、監(jiān)護(hù)人D、負(fù)責(zé)人答案：AB104.賬戶管理系統(tǒng)發(fā)生I類風(fēng)險事件時，企業(yè)辦理開戶業(yè)務(wù)，銀行采取措施表述正確的是（）。A、銀行先行為企業(yè)辦理基本存款賬戶開立業(yè)務(wù)B、銀行先行為企業(yè)辦理臨時存款賬戶開立業(yè)務(wù)C、賬戶管理系統(tǒng)恢復(fù)運行后，銀行使用系統(tǒng)三級操作員辦理基本存款賬戶唯一性審核D、賬戶管理系統(tǒng)恢復(fù)運行后，銀行使用系統(tǒng)四級操作員辦理基本存款賬戶、臨時存款賬戶備案答案：ABD105.反洗錢內(nèi)部審計包括哪些環(huán)節(jié)。（）A、檢查發(fā)現(xiàn)問題B、通報問題C、跟蹤整改D、責(zé)任認(rèn)定答案：ABCD106.自然人客戶特征（）等要素，可組合指向于涉恐名單監(jiān)控A、姓名B、證件號碼C、性別D、國籍答案：ABCD107.下列哪些票據(jù)的出票人在票據(jù)上的簽章，應(yīng)為銀行匯票專用章加其法定代表人或其授權(quán)經(jīng)辦人的簽名或者蓋章。（）A、銀行匯票B、銀行承兌匯票C、銀行本票D、支票E、商業(yè)承兌匯票答案：AB108.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，中國人民銀行負(fù)責(zé)組織制定、實施（）等的制度規(guī)范。中國人民銀行及其分支機構(gòu)有權(quán)對金融機構(gòu)執(zhí)行《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》的情況開展監(jiān)督檢查。A、反假貨幣培訓(xùn)管理B、現(xiàn)金機具鑒別能力管理C、金融機構(gòu)冠字號碼數(shù)據(jù)信息管理D、假幣收繳鑒定答案：ABCD109.銀行應(yīng)當(dāng)在審核境外投資者提交的（）等材料后，為其辦理前期費用向境內(nèi)人民幣銀行結(jié)算賬戶的支付。A、資金使用承諾書B、資金用途說明C、支付命令函D、開戶申請書答案：ABC110.下列選項中的哪些選項符合《商業(yè)銀行法》的規(guī)定?（）A、商業(yè)銀行發(fā)放貸款應(yīng)以擔(dān)保為主B、商業(yè)銀行對關(guān)系人不能發(fā)放貸款C、商業(yè)銀行可以發(fā)放短期，中期和長期貸款D、商業(yè)銀行發(fā)放貸款應(yīng)遵循資產(chǎn)負(fù)債比例管理的規(guī)定答案：ACD111.農(nóng)商行應(yīng)為營業(yè)網(wǎng)點統(tǒng)一刻制的假幣收繳相關(guān)的印章是()等A、帶有機構(gòu)編號的假幣”印章B、假幣收繳專用章C、假幣鑒定專用章D、假幣章答案：ABC112.受理有權(quán)機關(guān)委派的工作人員到柜臺要求辦理協(xié)助解凍時，要求出示（）A、工作證B、執(zhí)行公務(wù)證（或介紹信）C、解除凍結(jié)存款通知書D、身份證答案：ABC113.票據(jù)掛失止付通知書應(yīng)當(dāng)記載哪些事項？（）A、票據(jù)喪失的時間、地點、原因B、票據(jù)的種類、號碼、金額、出票日期、付款日期、付款人名稱、收款人名稱C、掛失止付人的姓名、營業(yè)場所或者住所以及聯(lián)系方法。欠缺上述記載事項之一的，銀行不予受理D、票據(jù)背書人的所有信息答案：ABC114.辦理電子支付業(yè)務(wù)的銀行應(yīng)公開披露以下（）信息。A、電子支付交易品種可能存在的全部風(fēng)險，但不用披露客戶使用電子支付交易品種可能產(chǎn)生的風(fēng)險B、所提供的電子支付業(yè)務(wù)品種、操作程序和收費標(biāo)準(zhǔn)等C、銀行名稱、營業(yè)地址及聯(lián)系方式D、客戶辦理電子支付業(yè)務(wù)的條件答案：BCD115.審查通知書的內(nèi)容應(yīng)包括（）。A、金融機構(gòu)名稱B、戶名C、凍結(jié)、扣劃的金額D、賬號答案：ABCD116.“協(xié)助查詢、凍結(jié)”是指銀行業(yè)等金融機構(gòu)依法協(xié)助（）或個人在本機構(gòu)的涉案存款、匯款等資產(chǎn)的行為。A、人民檢察院B、公安機關(guān)C、國家安全機關(guān)查詢D、凍結(jié)單位答案：ABCD117.為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系的，若有代理人，需要提供的客戶身份證明文件包括（）。A、合法有效的授權(quán)委托書B、代理人的有效身份證件C、合法有效的合同書D、代理人的資質(zhì)證明答案：AB118.同業(yè)銀行結(jié)算賬戶按照用途分為（）兩類。A、借款性B、結(jié)算性C、考核性D、投融資性答案：BD119.背書絕對記載事項包括（）。A、背書人簽章B、被背書人名稱C、背書日期D、背書人賬號答案：AB120.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，將大額交易和可疑交易報告、反映交易分析和內(nèi)部處理情況的工作記錄等資料自生成之日起至少保存5年。A、完整準(zhǔn)確B、實事求是C、安全保密D、公正公開答案：AC121.柜員臨時離崗時，有哪些注意事項？（）A、應(yīng)臨時簽退或鎖屏B、將現(xiàn)金、重要空白憑證入箱上鎖C、將印章、柜員業(yè)務(wù)憑證及其他需要保管物品入箱上鎖D、上繳柜員物品答案：ABC122.可查詢單位存款的有權(quán)機關(guān)中，除（），其余機關(guān)均可查詢個人存款。A、保險監(jiān)督管理機構(gòu)B、價格主管部門C、檢察院D、國務(wù)院稽查特派員答案：ABD123.從交易涉及的地區(qū)分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易。（）A、外幣匯兌交易后立刻把匯兌資金電匯到敏感國家或地區(qū)或者經(jīng)由敏感國家。B、企業(yè)往來賬戶發(fā)生批量匯入和匯出交易而又沒有合理目的或途經(jīng)敏感國家或地區(qū)或者經(jīng)由敏感國家。C、客戶獲取的貸款或所從事的商業(yè)金融交易涉及或往返于敏感國家或地區(qū)的資金轉(zhuǎn)移活動，但又無合理理由說明與這些國家或地區(qū)存在業(yè)務(wù)往來。D、賬戶開設(shè)于來自敏感國家或地區(qū)的金融機構(gòu)答案：ABCD124.根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定，下列情形中，可以申請開立異地銀行結(jié)算賬戶的是（）。A、營業(yè)執(zhí)照注冊地與經(jīng)營地不在同一行政區(qū)域需要開立基本存款賬戶的B、辦理異地借款需要開立一般存款賬戶的C、存款人因附屬的非獨立核算單位發(fā)生的收入?yún)R繳或業(yè)務(wù)支出需要開立專用存款賬戶的D、自然人根據(jù)需要在異地開立個人銀行結(jié)算賬戶的答案：ABCD125.下列有關(guān)客戶資料和交易記錄保存說法正確的是∶（）A、同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少同時保存不同介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄B、法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對客戶身份資料和交易記錄較反洗錢規(guī)定有更長保存期限要求的，遵守其規(guī)定C、如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，金融機構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束D、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長期限保存答案：BCD126.銀行對符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報告。以下屬于該種情形的是()。A、國際金融組織和外國政府貸款項下的債務(wù)掉期交易B、個體工商戶50萬元大額現(xiàn)金存取C、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換D、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款答案：AC127.義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循以下設(shè)計原則實現(xiàn)指標(biāo)模型化，包括但不限于∶A、具有一定的靈活度B、具備一定的時效性C、體現(xiàn)組合指標(biāo)的地階答案：ABC128.業(yè)務(wù)連續(xù)性管理工作報告內(nèi)容包括（）。A、應(yīng)急演練和培訓(xùn)B、風(fēng)險排查整改C、業(yè)務(wù)連續(xù)性管理措施D、系統(tǒng)運行答案：ABCD129.《中華人民共和國人民幣管理條例》規(guī)定，人民幣，是指中國人民銀行依法發(fā)行的貨幣，包括（）。A、紙幣B、紀(jì)念幣C、硬幣D、紀(jì)念鈔答案：AC130.客戶洗錢該風(fēng)險分類管理的必要性包括（）。A、客戶洗錢風(fēng)險分類是客戶盡職調(diào)查的唯一做法B、客戶洗錢風(fēng)險分類是我國法律法規(guī)的明確要求C、客戶洗錢風(fēng)險分類有助于銀行在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險控制效果D、客戶洗錢風(fēng)險分類是額外要求答案：BC131.各銀行機構(gòu)、支付機構(gòu)及清算機構(gòu)要建立健全業(yè)務(wù)連續(xù)性風(fēng)險排查制度，從（）等方面做好業(yè)務(wù)連續(xù)性風(fēng)險排查整改，并將其納入日常工作，實現(xiàn)風(fēng)險排查整改的制度化和常態(tài)化。A、系統(tǒng)應(yīng)用軟件B、網(wǎng)絡(luò)安全C、機房硬件設(shè)備D、運行環(huán)境答案：ABCD132.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則，針對不同類型賬戶，按照《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定，了解賬戶持有人或者有關(guān)控制人的稅收居民身份，識別非居民金融賬戶，收集并報送賬戶相關(guān)信息。A、誠實信用B、謹(jǐn)慎勤勉C、風(fēng)險為本D、實質(zhì)重于形式答案：AB133.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）適用于哪類金融機構(gòu)（）A、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行B、貸款公司C、證券公司、期貨公司、基金公司D、信托公司、金融資產(chǎn)管理公司答案：ABCD134.金融機構(gòu)員工工作中有可能觸犯我國《刑法》規(guī)定的（）A、非法吸收公眾存款罪B、持有、使用假幣罪C、貪污罪D、違法發(fā)放貸款罪答案：ABD135.根據(jù)人行要求對企業(yè)客戶賬戶分為哪幾類？A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、臨時存款賬戶D、專用存款賬戶答案：ABCD136.人民銀行進(jìn)行反洗錢行政調(diào)查時，被調(diào)查的金融機構(gòu)應(yīng)盡的義務(wù)主要有（）。A、參與調(diào)查義務(wù)B、配合調(diào)查義務(wù)C、如實提供信息義務(wù)D、不得拒絕和阻礙義務(wù)答案：BCD137.法人金融機構(gòu)開展洗錢風(fēng)險評估應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。A、客觀性原則B、匹配性原則C、全面性原則D、靈活性原則答案：ABCD138.（）賬戶需要支取現(xiàn)金的，應(yīng)在開戶時報中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种信鷾?zhǔn)。A、基本建設(shè)資金B(yǎng)、更新改造資金C、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金D、信托基金E、金融機構(gòu)存放同業(yè)資金答案：ABCE139.加大數(shù)字化產(chǎn)品創(chuàng)新力度，鼓勵推出適用于老年人的專用產(chǎn)品，提高老年人使用產(chǎn)品的便捷度，優(yōu)化整合線上服務(wù)模式，減化線上辦事流程，以更加（）的服務(wù)，提升老年客戶人性化服務(wù)水平。A、多元B、智能C、便捷D、高效答案：AB140.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，以下（）屬于偽造幣。A、描繪假幣B、復(fù)印假幣C、拼湊假幣D、拓印假幣答案：ABD141.有權(quán)扣劃單位（人）存款的有權(quán)機關(guān)僅限于（）。A、人民法院B、公安機關(guān)C、稅務(wù)機關(guān)D、海關(guān)答案：ACD142.貸款按期限可以分為（）A、短期貸款B、中期貸款C、長期貸款D、遠(yuǎn)期貸款答案：ABC143.同時符合下列哪些條件的社會保障類賬戶，無需開展非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查。A、每年繳款不超過五萬美元B、受政府監(jiān)管C、達(dá)到規(guī)定的退休年齡D、享受稅收優(yōu)惠E、取款應(yīng)當(dāng)與賬戶設(shè)立的目的相關(guān)，包括醫(yī)療等答案：ABDE144.禁止單位代辦信用卡，是指以下情形中的哪些（）。A、在本單位員工不知情或不同意的情況下強行為員工指定發(fā)卡機構(gòu)。B、信用卡申請人不是本單位員工本人或者申請人與持卡人不一致。C、信用卡申請表上簽名確認(rèn)者與持卡人不一致。D、某獨立的中介單位為其他單位營銷辦卡。答案：ABCD145.同業(yè)存款按同業(yè)經(jīng)營性質(zhì)來分包括下列哪些種類？A、政策性銀行存款B、商業(yè)銀行存款C、境內(nèi)外資銀行存款D、境外外資銀行存款答案：ABCD146.有關(guān)法人民事權(quán)利能力的下列說法中，正確的有（）。A、不同類型的法人，其民事權(quán)利能力的大小范圍各不相同，即使同一類型的法人，其民事權(quán)利能力也有差異B、法人和自然人民事權(quán)利能力的范圍不同C、法人在清算階段仍具有清算所必須的權(quán)利能力D、法人權(quán)利能力的范圍均由法律直接規(guī)定答案：ABC147.銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)違反本法規(guī)定，有下列情形之一的，由有關(guān)主管部門責(zé)令改正，情節(jié)較輕的，給予警告、通報批評，或者處五萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并可以由有關(guān)主管部門責(zé)令停止新增業(yè)務(wù)、縮減業(yè)務(wù)類型或者業(yè)務(wù)范圍、暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、停業(yè)整頓、吊銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可證或者吊銷營業(yè)執(zhí)照，對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上二十萬元以下罰款:A、未落實國家有關(guān)規(guī)定確定的反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙內(nèi)部控制機制的B、未履行盡職調(diào)查義務(wù)和有關(guān)風(fēng)險管理措施的C、未履行對異常賬戶、可疑交易的風(fēng)險監(jiān)測和相關(guān)處置義務(wù)的D、未按照規(guī)定完整、準(zhǔn)確傳輸有關(guān)交易信息的答案：ABCD148.債務(wù)的抵銷應(yīng)具備的條件是（）。A、雙方債務(wù)均已到期B、質(zhì)相同C、當(dāng)事人雙方互負(fù)債務(wù)互享債權(quán)D、債務(wù)的標(biāo)的物種類答案：ACD149.黑名單過濾系統(tǒng)中，人工檢索-字符串檢索，在“待解鎖內(nèi)容”處輸入待解鎖的（）通過檢索結(jié)果與風(fēng)險等級判斷是否屬于黑名單客戶。A、國家信息B、地址C、客戶年齡D、證件號碼E、客戶名稱答案：ABDE150.客戶洗錢風(fēng)險等級分類的原則包括（）。A、持續(xù)性B、定性與定量相結(jié)合mC、全面性D、保密性答案：ABCD151.付款日期可以按照下列（）形式之一記載。A、定日付款自助B、出票后定期付款C、見票即付D、見票后定期付款答案：ABCD152.法人金融機構(gòu)委托外部審計機構(gòu)對洗錢風(fēng)險管理工作開展評價的，外部審計機構(gòu)需要具備（）。A、審計工作應(yīng)當(dāng)滿足反洗錢保密要求B、確保審計范圍和方法科學(xué)合理C、審計人員具有必要的專業(yè)知識和經(jīng)驗B答案：ABC153.（）、（）被人民法院依法宣告破產(chǎn)的，人民法院的有關(guān)司法文書具有拒絕證明的效力。A、承兌人B、出票人C、收款人D、付款人答案：AD154.加強賬戶實名制管理，主要內(nèi)容包括（）。A、加強對冒名開戶的懲戒力度B、全面推進(jìn)個人賬戶分類管理C、建立對買賣銀行賬戶和支付賬戶、冒名開戶的懲戒機制D、暫停涉案賬戶開戶人名下所有賬戶的業(yè)務(wù)答案：ABCD155.法人金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)評級過程中發(fā)現(xiàn)的問題，組織落實整改，并及時向中國人民銀行或其分支機構(gòu)報告整改情況。（）類機構(gòu)可以通過提交書面整改報告形式報告整改落實情況。中A、C類B、D類C、B類D、A類答案：CD156.金融機構(gòu)應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，在按照《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的有關(guān)要求對被代理人采取客戶盡職調(diào)查措施時，應(yīng)當(dāng)核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件，登記代理人的（）身份證件或者身份證明文件的種類、號碼。A、姓名或者名稱B、住所C、職業(yè)D、聯(lián)系方式答案：AD157.中國人民銀行根據(jù)（）及有關(guān)規(guī)定，制定了《商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)與再貼現(xiàn)管理暫行辦法》。A、《中華人民共和國反洗錢法》B、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》C、《中華人民共和國中國人民銀行法》D、《中華人民共和國票據(jù)法》答案：BCD158.某商業(yè)銀行發(fā)放的下列貸款，應(yīng)計入不良貸款的有（）。A、丙公司的一筆委托貸款于2005年9月到期，2004年7月該公司已進(jìn)入破產(chǎn)清算程序B、丁公司的一筆拖欠多年的固定資產(chǎn)貸款，現(xiàn)已按規(guī)定以呆賬準(zhǔn)備金予以沖銷C、甲公司的一筆流動資金貸款于本周到期，現(xiàn)銀行同意其延展還款期1個月D、乙公司的一筆房地產(chǎn)項目貸款于2005年6月到期，2004年7月該項目因資金短缺而停建答案：BD159.下列屬于客戶盡職調(diào)查中所稱客戶身份資料包括（）。A、客戶交易記錄B、反映金融機構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查工作情況的各種記錄和資料C、客戶身份資料D、客戶身份信息答案：BCD160.商業(yè)匯票的持票人向銀行辦理貼現(xiàn)必須具備以下條件（）。A、提供與其直接前手之間的增值稅發(fā)票和商品發(fā)送單據(jù)復(fù)印件B、與出票人具有真實的委托付款關(guān)系C、在銀行開立存款帳戶的企業(yè)法人以及其他經(jīng)濟(jì)組織D、與出票人或直接前手之間有真實性的商品交易關(guān)系答案：ACD161.依據(jù)商業(yè)銀行法，下列表述中哪些是錯誤的?（）A、商業(yè)銀行的工作人員不得在任何組織中兼職B、商業(yè)銀行的高級管理人員及信貸業(yè)務(wù)人員不能從本銀行取得貸款C、個人所負(fù)數(shù)額較大債務(wù)到期未能清償?shù)娜瞬荒苷衅笧樯虡I(yè)銀行的高級管理人員D、商業(yè)銀行對任何一個關(guān)系人的貸款余額不得超過商業(yè)銀行資本余額答案：AB162.下列選項中，對于個人開立Ⅲ類戶說法錯誤的是（）。A、個人在7個工作日內(nèi)未按要求提供有效身份證件、登記身份信息的，銀行應(yīng)當(dāng)中止該賬戶所有業(yè)務(wù)B、當(dāng)同一個人在本銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計達(dá)到5萬元（含）以上時，應(yīng)當(dāng)要求個人在7日內(nèi)提供有效身份證件，并留存身份證件復(fù)印件、影印件或影像，登記個人職業(yè)、住所地或者工作單位地址、證件有效期等其他身份基本信息C、當(dāng)同一個人在本銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計達(dá)到10萬元（含）以上時，應(yīng)當(dāng)要求個人在7日內(nèi)提供有效身份證件，并留存身份證件復(fù)印件、影印件或影像，登記個人職業(yè)、住所地或者工作單位地址、證件有效期等其他身份基本信息D、個人在7日內(nèi)未按要求提供有效身份證件、登記身份信息的，銀行應(yīng)當(dāng)中止該賬戶所有業(yè)務(wù)答案：AC163.《現(xiàn)金管理暫行條例實施細(xì)則》規(guī)定，開戶單位必須建立健全現(xiàn)金賬目，逐筆記載現(xiàn)金收付，賬目要日清月結(jié)，做到賬款相符。不準(zhǔn)出現(xiàn)以下情形（）。A、不準(zhǔn)用不符合財務(wù)制度的憑證頂替庫存現(xiàn)金B(yǎng)、不準(zhǔn)單位之間相互借用現(xiàn)金，不準(zhǔn)謊報用途套取現(xiàn)金C、不準(zhǔn)利用銀行賬戶代其他單位和個人存入或支取現(xiàn)金D、不準(zhǔn)將單位收入的現(xiàn)金以個人名義存入儲蓄E、不準(zhǔn)保留賬外公款（即小金庫）答案：ABCDE164.協(xié)助司法扣劃，以下不得扣劃的類型有（）。A、信用證開證保證金B(yǎng)、銀行承兌匯票保證金C、保險公司的資本保證金D、獨立保函的開立保證金答案：ABCD165.甲與乙簽訂了一份租房協(xié)議，約定如果甲父死亡，則甲將房租與乙居住。這一民事行為（）。A、已成立并已生效B、已成立，但未生效C、是附期限的民事行為D、是附條件的民事行為E、既未成立，也未生效答案：BC166.銀行業(yè)金融機構(gòu)協(xié)助公安機關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時，被害人委托代理人辦理資金返還手續(xù)時，委托代理人需提供（）。A、本人有效身份證件B、被害人有效證件C、被害人簽名或蓋章的授權(quán)委托書D、本人其他證件答案：ABC167.單位客戶申請止付單位銀行卡的，應(yīng)提交（）A、單位證明B、單位法定代表人或授權(quán)人的委托書C、法定代表人身份證件D、被指定人本人有效身份證件答案：ABD168.法人金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)形成書面的自評估報告，經(jīng)審定后需要上報()或()審閱。A、董事會B、董事會下設(shè)的專業(yè)委員會C、監(jiān)事會D、監(jiān)事會下設(shè)的專業(yè)委員會答案：AB169.位遺失預(yù)留公章或財務(wù)專用章的，應(yīng)向開戶銀行出具（）。A、書面申請B、授權(quán)委托書C、營業(yè)執(zhí)照等相關(guān)證明文件D、開戶登記證答案：ACD170.法人金融機構(gòu)洗錢風(fēng)險管理應(yīng)當(dāng)遵循以下主要原則（）。A、全面性原則B、匹配性原則C、有效性原則D、獨立性原則E、審慎性原則答案：ABCDE171.銀行業(yè)金融機構(gòu)在接到人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)協(xié)助查詢、凍結(jié)財產(chǎn)法律文書后，應(yīng)當(dāng)（），嚴(yán)禁向被查詢、凍結(jié)的單位、個人或者第三方通風(fēng)報信，幫助（）。A、嚴(yán)格保密B、及時處理C、逃避或者隱匿財產(chǎn)D、隱匿或者轉(zhuǎn)移財產(chǎn)答案：AD172.下列哪項屬于《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的涂寫的不宜流通人民幣紙幣（）。A、票面出現(xiàn)多處涂寫，累計涂寫面積大于40平方毫米（涂寫面積大于4平方毫米起計入累積量）B、涂寫面積等于20平方毫米C、票面出現(xiàn)一處涂寫，其涂寫面積大于100平方毫米D、票面涂寫面積雖未超過規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，但遮蓋了任——處重要防偽特征的，影響防偽功能答案：ACD173.自2019年6月1日起，銀行機構(gòu)為客戶開立賬戶時，應(yīng)當(dāng)在（）醒目告知客戶出租、出借、出售、購買賬戶的相關(guān)法律責(zé)任和懲戒措施。A、開戶申請信息填寫界面B、服務(wù)協(xié)議C、開戶申請書D、變更申請書答案：ABC174.收單機構(gòu)在與特約商戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)采取以下哪些身份識別措施（）。A、留存特約商戶有效身份證件的復(fù)印件或影印件。B、對已建立業(yè)務(wù)關(guān)系的特約商戶，可適當(dāng)放寬身份識別措施。C、登記特約商戶身份基本信息D、核實特約商戶有效身份證件。答案：ACD175.根據(jù)《關(guān)于做好流動就業(yè)群體等個人銀行賬戶服務(wù)工作的指導(dǎo)意見》規(guī)定，銀行應(yīng)當(dāng)建立個人賬戶分類分級管理體系，根據(jù)（）等特征，提供與賬戶風(fēng)險等級相匹配的銀行賬戶功能。A、交易B、年齡C、職業(yè)D、身份答案：ABCD176.中國人民銀行應(yīng)當(dāng)建立、健全本系統(tǒng)的（）制度，加強內(nèi)部的監(jiān)督管理。A、內(nèi)部控制B、檢查C、稽核D、內(nèi)部管理答案：BC177.金融機構(gòu)未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的法律責(zé)任包括（）。A、致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款。B、致使洗錢后果發(fā)生的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款。C、致使洗錢后果發(fā)生的，情節(jié)特別嚴(yán)重的，中國人民銀行可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。D、致使洗錢后果發(fā)生的，中國人民銀行可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令金融機構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。答案：ABCD178.卡的生命周期包括哪幾個方面？（）A、制卡B、發(fā)卡C、換卡D、銷卡答案：ABCD179.單位銀行結(jié)算賬戶按用途分為（）。A、專用存款賬戶B、基本存款賬戶C、臨時存款賬戶D、一般存款賬戶答案：ABCD180.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢法規(guī)，向中國人民銀行報送（）A、稽核審計報告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容B、反洗錢年度報告C、客戶檔案資料D、反洗錢有關(guān)信息資料答案：ABD181.企業(yè)可通過企業(yè)網(wǎng)銀發(fā)起哪些電票電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)？A、申請B、背書C、質(zhì)押D、保證答案：ABCD182.出現(xiàn)下列情況之一時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶（）A、金融機構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的B、客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的C、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的D、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的答案：ABCD183.根據(jù)《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》規(guī)定，關(guān)于殘缺、污損人民幣兌換，以下說法正確的是（）。A、對兌換的殘缺、污損人民幣紙幣，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)面將帶有本行行名的“全額”或“半額”戳記加蓋在票面上B、對兌換的殘缺、污損人民幣紙幣，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)面將帶有屬地人民銀行行名的“全額”或“半額”戳記加蓋在票面上C、對兌換的殘缺、污損人民幣硬幣，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)面使用專用袋密封保管，并在袋外封簽上加蓋“兌換”戳記D、對兌換的殘缺、污損人民幣硬幣，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)面使用專用袋密封保管，并在袋外封簽上加蓋“全額”或“半額”戳記答案：AC184.根據(jù)《銀行業(yè)存款類金融機構(gòu)非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查細(xì)則》規(guī)定，個人賬戶持有人聲明文件填寫信息與其他信息存在明顯矛盾的情形包括（）。A、聲明信息與現(xiàn)有賬戶開立及反洗錢程序收集的身份信息不符的B、聲明僅為中國稅收居民，但賬戶持有人提供的國籍為外國，或者證件類型、現(xiàn)居住地址、電話為國外以及香港、澳門和臺灣地區(qū)的C、聲明為非居民，但賬戶持有人提供的國籍、證件類型、現(xiàn)居住地址等所屬國家（地區(qū)）與其聲明的稅收居民國（地區(qū)）不一致的D、投資機構(gòu)聲明不屬于消極非金融機構(gòu)，但其稅收居民國（地區(qū)）不參與實施金融賬戶涉稅信息自動交換標(biāo)準(zhǔn)的答案：ABC185.銀行對先前獲得的客戶身份資料的（）存在疑點的，應(yīng)重新識別客戶身份。A、真實性B、統(tǒng)一性C、有效性D、完整性答案：ACD186.金融機構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的（）等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告。-A、性質(zhì)B、流向C、金額D、頻率答案：ABCD187.（）以及其他有關(guān)國家機關(guān)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)分工，實行工作責(zé)任制，依法做好反恐怖主義工作。A、公安機關(guān)B、人民法院C、國家安全機關(guān)D、人民檢察院E、司法行政機關(guān)答案：ABCDE188.《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》所稱凍結(jié)措施，是指金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)為防止其持有、管理或者控制的有關(guān)資產(chǎn)被轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換、處置而采取必要措施，包括但不限于：（）A、終止金融交易B、拒絕資產(chǎn)的提取、轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換C、停止金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用D、報告可疑交易報告答案：ABC189.下列洗錢方式屬于利用金融機構(gòu)洗錢的有（）A、利用銀行洗錢B、通過證券業(yè)和保險業(yè)洗錢C、利用期貨、期權(quán)洗錢D、通過買賣彩票和獎券答案：ABC190.存款人有下列情形之一的，可以在異地開立有關(guān)銀行結(jié)算賬戶（）。A、辦理異地借款和其他結(jié)算需要開立一般存款賬戶的B、自然人根據(jù)需要在異地開立個人銀行結(jié)算賬戶的C、營業(yè)執(zhí)照注冊地與經(jīng)營地不在同一行政區(qū)域（跨省、市、縣）需要開立基本存款賬戶的D、異地臨時經(jīng)營活動需要開立臨時存款賬戶的E、存款人因附屬的非獨立核算單位或派出機構(gòu)發(fā)生的收入?yún)R繳或業(yè)務(wù)支出需要開立專用存款賬戶的答案：ABCDE191.中國人民銀行在國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下依法獨立執(zhí)行貨幣政策，履行職責(zé)，開展業(yè)務(wù)，不受（）的干涉。A、個人B、社會團(tuán)體C、各級政府部門D、地方政府答案：ABCD192.中國人民銀行職能為（）A、制定和執(zhí)行貨幣政策B、防范和化解金融風(fēng)險C、維護(hù)金融穩(wěn)定D、開展存貸款業(yè)務(wù)答案：ABC193.法人金融機構(gòu)出現(xiàn)以下情形時應(yīng)及時開展自評估工作∶A、經(jīng)營發(fā)展策略有重大調(diào)整B、內(nèi)外部風(fēng)險狀況發(fā)生顯著變化，如出現(xiàn)重大洗錢風(fēng)險事件C、他認(rèn)為有必要評估風(fēng)險的情形D、經(jīng)濟(jì)金融和反洗錢法律制度、監(jiān)管政策作出重大調(diào)整，使機構(gòu)經(jīng)營環(huán)境或應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢義務(wù)發(fā)生重大變化E、公司實際控制人、受益所有人發(fā)生變化或公司治理結(jié)構(gòu)發(fā)生重大調(diào)整答案：ABCDE194.銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考指標(biāo)中國家或地區(qū)因素通常包括但不限于（）。A、毒品販賣活動猖獗的國家或地區(qū)B、被聯(lián)合國、美國財政部海外資產(chǎn)控制辦公室（OFAC）等列入制裁名單的國家或地區(qū)C、欺詐或腐敗猖獗的國家或地區(qū)D、金融行動特別工作組（FATF）等國際反洗錢組織公布的反洗錢不合作國家或地區(qū)答案：ABCD195.公示催告在出現(xiàn)以下（）情況時，宣告終結(jié)。A、利害關(guān)系人申報權(quán)利B、期限屆滿C、申請人又取得票據(jù)D、申請人撤回申請答案：ABD196.下列哪種情況出現(xiàn)時，應(yīng)重新識別客戶。（）A、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的B、客戶有洗錢嫌疑C、賬戶狀態(tài)為正常類的客戶到柜面辦理1000元的存款業(yè)務(wù)。D、先前獲得的客戶身份資料存在疑點答案：ABD197.銀行應(yīng)通過銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議或其他方式明確銀行賬戶開立和使用事項的有（）。A、可辦理的業(yè)務(wù)種類和條件、賬戶的有效期限B、對賬方式和頻率、違約賠償責(zé)任C、賬戶信息變更的處理、賬戶信息的使用與保密D、賬戶超過有效期限的處理方式、賬戶管理費收取標(biāo)準(zhǔn)與方式答案：ABCD198.第五套人民幣2005年版100元紙幣增加的公眾防偽特征是（）A、膠印對印圖案B、光變油墨面額數(shù)字C、凹印手感線D、白水印答案：CD199.承兌商業(yè)匯票的銀行，必須具備下列條件（）。A、具有承兌商業(yè)匯票的資格B、與出票人建立委托付款關(guān)系C、有支付匯票金額的資金來源D、能為承兌申請人提供擔(dān)保答案：ABC200.提升銀行開戶服務(wù)透明度的“三公開”包括（）。A、公開開戶服務(wù)事項B、公開開戶服務(wù)負(fù)面清單C、公開企業(yè)賬戶信息D、公開賬戶服務(wù)監(jiān)督電話答案：ABD201.法人金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保反洗錢內(nèi)部審計活動獨立于（），遵循獨立性、客觀性原則，不斷提升內(nèi)部審計人員的專業(yè)能力和職業(yè)操守。A、業(yè)務(wù)經(jīng)營B、合規(guī)管理C、人員管理D、風(fēng)險管理答案：ABD202.非預(yù)制卡交易包括（）A、申請非預(yù)制卡B、換卡（不換號）申請C、非預(yù)制卡領(lǐng)卡D、換卡（換號）申請答案：ABC203.向銀行申請承兌的商業(yè)匯票出票人，必須具備下列條件（）。A、在承兌銀行開立存款帳戶B、在承兌銀行有一定的授信額度C、為企業(yè)法人和其他經(jīng)濟(jì)組織，并依法從事經(jīng)營活動D、資信狀況良好，具有支付匯票金額的資金來源答案：ACD204.金融機構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的（）有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。A、有效性B、真實性C、及時性D、完整性答案：ABD205.營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)設(shè)立輔幣、殘缺、污損人民幣兌換窗口，公示以下內(nèi)容，包括不限于()。A、《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》B、《中國人民銀行不宜流通人民幣紙幣》C、《中國人民銀行不宜流通人民幣硬幣》D、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行投訴電話號碼答案：ABCD206.下列哪些賬戶除法律另有規(guī)定的情況以外，不得整體凍結(jié)（）。黃金交易組織機構(gòu)和結(jié)算機構(gòu)、支付機構(gòu)等名義開立的各類專門清算交收賬戶、保證金賬戶、清算基金賬戶、客戶備付金賬戶A、黃金交易組織機構(gòu)開立的專門清算交收賬戶B、黃金交易組織機構(gòu)開立的保證金賬戶C、黃金交易組織機構(gòu)開立的專用存款賬戶D、黃金交易組織機構(gòu)開立的清算基金金賬戶答案：ABD207.義務(wù)機構(gòu)的作業(yè)模式可分為（）和（）兩種模式A、集中作業(yè)模式B、合并作業(yè)模式C、分散作業(yè)模式D、獨立作業(yè)模式答案：AC208.義務(wù)機構(gòu)的評估指標(biāo)：A、預(yù)警率B、報告率C、成案率答案：ABC209.金融機構(gòu)與境外金融機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)充分收集有關(guān)境外金融機構(gòu)（）等方面的信息，評估境外金融機構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管的情況和反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性，以書面方式明確本金融機構(gòu)與境外金融機構(gòu)在客戶盡職調(diào)查、客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責(zé)。A、接受監(jiān)管B、內(nèi)部控制C、聲譽D、業(yè)務(wù)答案：ABCD210.在匯票未承兌的情況下，持票人應(yīng)先向（）請求付款。A、票據(jù)權(quán)利人B、付款人C、出票人D、保證人E、背書人答案：BC211.金融機構(gòu)在協(xié)助有權(quán)機關(guān)辦理查詢、凍結(jié)和扣劃手續(xù)時，應(yīng)進(jìn)行登記的情況包括（）。A、被查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個人的名稱或姓名B、執(zhí)法人員姓名和證件號碼C、協(xié)助結(jié)果D、有權(quán)機關(guān)名稱E、金融機構(gòu)經(jīng)辦人員姓名答案：ABCDE212.反洗錢內(nèi)控制度至少包含以下（）方面內(nèi)容。A、客戶身份識別制度、大額和可疑交易報告制度、客戶洗錢風(fēng)險等級劃分制度B、反洗錢工作檢查、考核制度C、內(nèi)部審計制度D、反洗錢培訓(xùn)、配合調(diào)查和保密等工作制度答案：ABCD213.銀行、支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)落實法律法規(guī)和相關(guān)監(jiān)管規(guī)定關(guān)于金融消費者權(quán)益保護(hù)的相關(guān)要求，建立健全金融消費者權(quán)益保護(hù)的各項內(nèi)控制度：A、金融消費者權(quán)益保護(hù)工作考核評價制度B、消費者金融信息保護(hù)制度C、金融產(chǎn)品和服務(wù)信息披露、查詢制度D、金融營銷宣傳管理制度答案：ABCD214.開發(fā)和推廣應(yīng)用反假貨幣管理信息系統(tǒng)的重要意義是（）A、推動了人民銀行信息化建設(shè)B、為實現(xiàn)反假貨幣工作管理科學(xué)化奠定了扎實的基礎(chǔ)C、為反假貨幣業(yè)務(wù)操作規(guī)范化提供了保證D、為加強對基層行的業(yè)務(wù)指導(dǎo)創(chuàng)造了條件E、促進(jìn)了反假貨幣工作制度化建設(shè)答案：ABCDE215.人民法院執(zhí)行工作中，被執(zhí)行人通過仲裁程序?qū)⑷嗣穹ㄔ海ǎ┑呢敭a(chǎn)確權(quán)或者分割給案外人的，不影響人民法院執(zhí)行程序的進(jìn)行。A、扣押B、凍結(jié)C、保全D、查封答案：ABD216.單位客戶掛失，需提供（）A、賬戶的相關(guān)資料（賬號、戶名、金額、開戶日期、存期）B、單位營業(yè)執(zhí)照C、法人身份證明及其復(fù)印件D、若代理掛失還需出具單位授權(quán)委托書、代理人身份證明及其復(fù)印件答案：ABCD217.根據(jù)《人民幣圖樣使用管理辦法》規(guī)定，申請使用人民幣圖樣應(yīng)當(dāng)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)提供以下哪些材料()。A、《人民幣圖樣使用申請表》B、申請人身份證件、營業(yè)執(zhí)照或者法人登記證書C、擬使用人民幣圖樣產(chǎn)品的設(shè)計稿D、擬使用人民幣圖樣產(chǎn)品的廣告宣傳文案E、中國人民銀行要求的其他相關(guān)材料答案：ABCDE218.銀行有以下哪些行為，人民銀行分支機構(gòu)可以按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條的規(guī)定對其進(jìn)行處罰。（）A、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)B、為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的銀行C、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和賬戶記錄等交易記錄D、與身份不明的客戶進(jìn)行交易答案：ABCD219.洗錢風(fēng)險管理體系應(yīng)當(dāng)包括但不限于以下要素（）。A、風(fēng)險管理架構(gòu)B、風(fēng)險管理政策和程序C、風(fēng)險管理策略1D、內(nèi)部檢查、審計、績效考核和獎懲機制E、信息系統(tǒng)、數(shù)據(jù)治理O答案：ABCDE220.未經(jīng)銀行柜面、自助機具加以銀行工作人員現(xiàn)場面對面確認(rèn)身份的，Ⅱ類銀行戶可以辦理以下（）基礎(chǔ)業(yè)務(wù)。A、存款、購買銀行投資理財產(chǎn)品等金融產(chǎn)品B、綁定賬戶轉(zhuǎn)入資金和向綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金C、限額消費和繳費D、限額向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金答案：ABCD221.《金融機構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定》（銀發(fā)〔2002〕1號）中所稱有權(quán)機關(guān)是指依照法律、行政法規(guī)的明確規(guī)定，有權(quán)查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個人在金融機構(gòu)存款的（）及行使行政職能的事業(yè)單位。A、司法機關(guān)B、行政機關(guān)C、行使行政職能事業(yè)單位D、軍事機關(guān)答案：ABD222.辦理支付結(jié)算需要交驗的個人有效身份證件包括哪些？（）A、居民身份證B、臨時身份證C、軍人身份證件D、護(hù)照答案：ABCD223.2005版第五套人民幣中（）使用了光變油墨面額數(shù)字A、100元B、50元C、10元D、5元答案：AB224.個人通知存款的介質(zhì)有（）A、卡B、存款存折C、定期一本通D、存單答案：AD225.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照完整準(zhǔn)確、安全保密的原則，將（）等資料自生成之日起至少保存5年。A、大額交易報告B、可疑交易報告C、反映交易分析的工作記錄D、反映內(nèi)部處理情況的工作記錄答案：ABCD226.下列權(quán)利中，屬于用益物權(quán)的是（）。A、土地承包經(jīng)營B、宅基地使用權(quán)C、建設(shè)用地使用權(quán)D、地役權(quán)E、留置權(quán)三甲答案：ABCD227.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定本機構(gòu)的交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)，并對其有效性負(fù)責(zé)。交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)包括但不限于客戶的身份、行為、交易的資金來源、金額、頻率、流向、性質(zhì)等存在異常的情形，并應(yīng)當(dāng)參考以下因素（）。A、中國人民銀行及其分支機構(gòu)發(fā)布的反洗錢、反恐怖融資規(guī)定及指引、風(fēng)險提示、洗錢類型分析報告和風(fēng)險評估報告B、公安機關(guān)、司法機關(guān)發(fā)布的犯罪形勢分析、風(fēng)險提示、犯罪類型報告和工作報告C、本機構(gòu)出具的反洗錢監(jiān)管意見D、本機構(gòu)的資產(chǎn)規(guī)模、地域分布、業(yè)務(wù)特點、客戶群體、交易特征，洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估結(jié)論答案：ABD228.票據(jù)權(quán)利包括（）。A、付款請求權(quán)B、追索權(quán)C、請求賠償權(quán)D、票據(jù)返還請求權(quán)答案：AB229.有權(quán)凍結(jié)且扣劃單位和個人存款的執(zhí)法機關(guān)有（）。A、人民法院B、人民檢察院C、稅務(wù)機關(guān)D、海關(guān)答案：ACD230.執(zhí)行法院通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)對被執(zhí)行人采取凍結(jié)、續(xù)行凍結(jié)、解除凍結(jié)、扣劃等執(zhí)行措施的，應(yīng)當(dāng)有明確的（）及（）。A、身份證件B、銀行賬戶C、金額D、其他金融資產(chǎn)答案：BC231.中國人民銀行的工作人員（），構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任尚不構(gòu)成犯罪的，依法給予行政處分。A、徇私舞弊B、玩忽職守C、濫用職權(quán)D、貪污受賄答案：ABCD232.員工行為動態(tài)排查中，要重點掌握的員工行為包括（）A、經(jīng)商B、賭博C、超前消費D、無故不到崗答案：ABD233.各單位應(yīng)每年對自身的危機處置預(yù)案進(jìn)行評估，根據(jù)（）不斷更新、完善危機處置預(yù)案，確保危機處置預(yù)案的有效性和可操作性。A、應(yīng)急演練情況B、業(yè)務(wù)連續(xù)性管理培訓(xùn)C、風(fēng)險預(yù)判D、自身系統(tǒng)發(fā)展答案：ACD234.銀保監(jiān)會會同最高人民檢察院、公安部、國家安全部制定規(guī)范化的查詢、凍結(jié)電子化信息交互流程，確保各方依法合規(guī)使用專線傳輸數(shù)據(jù)，保障（）的安全性。A、凍結(jié)資金B(yǎng)、客戶資料C、信息傳輸D、線運行答案：CD235.第五套人民幣在票面設(shè)計上突出了三大”，即（）A、大人像B、大