銀行防范電信詐騙工作總結(jié)

銀行防范電信詐騙工作總結(jié)近年來，隨著電子支付和人們金融意識(shí)的提高，銀行業(yè)日益成為網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子的目標(biāo)。針對(duì)電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)，各家銀行提高了警惕，建立了防范電信詐騙的機(jī)制。本文將總結(jié)銀行在防范電信詐騙方面的經(jīng)驗(yàn)和做法。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別銀行要想做好防范電信詐騙的工作，必須先要了解電信詐騙的常見手法和模式，并結(jié)合技術(shù)手段分析定位風(fēng)險(xiǎn)，以盡早發(fā)現(xiàn)和識(shí)別電信詐騙行為。常見騙局冒充公檢法詐騙：詐騙分子冒充公檢法機(jī)構(gòu)，以各種名義通知被害人前來領(lǐng)取獎(jiǎng)勵(lì)或公證申請(qǐng)等，從而騙取對(duì)方錢財(cái)。虛假投資理財(cái)：詐騙分子通過虛假的網(wǎng)站或者電話推銷低風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資理財(cái)產(chǎn)品，引誘被害人上當(dāng)受騙。代購代付詐騙：詐騙分子冒充身份，以向外代購、代付款項(xiàng)為名，誘騙受害人支付費(fèi)用。軟件詐騙：詐騙分子偽裝成一個(gè)正常的軟件，欺騙用戶下載安裝，造成用戶的數(shù)據(jù)被盜取，損失巨大。風(fēng)險(xiǎn)定位銀行要防范電信詐騙，必須要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定位，通常的手段包括：監(jiān)控黑灰名單：銀行應(yīng)該建立黑灰名單庫，包括一些違法犯罪行為的黑名單和一些高風(fēng)險(xiǎn)用戶的灰名單，對(duì)這些名單進(jìn)行有效監(jiān)控，做好攔截工作。異常交易監(jiān)測(cè)：銀行應(yīng)當(dāng)建立詐騙交易風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型，對(duì)交易的金額、頻率、地點(diǎn)等進(jìn)行監(jiān)測(cè)和評(píng)估，發(fā)現(xiàn)異常交易即時(shí)報(bào)警。詐騙分析：銀行應(yīng)該建立數(shù)據(jù)分析團(tuán)隊(duì)，對(duì)大量的交易數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，提取大數(shù)據(jù)傳達(dá)出黑產(chǎn)相關(guān)的特征和規(guī)律。防范措施預(yù)警控制銀行應(yīng)該加強(qiáng)提醒和預(yù)警，向客戶發(fā)出正確的金融知識(shí)以及詐騙風(fēng)險(xiǎn)的溫馨提示信息。在交易過程中，銀行應(yīng)該對(duì)用戶的交易進(jìn)行核查，并對(duì)詐騙分子發(fā)送的交易請(qǐng)求進(jìn)行攔截，加強(qiáng)對(duì)客戶身份的驗(yàn)證。計(jì)算機(jī)安全控制銀行要保證計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的安全，包括加強(qiáng)系統(tǒng)管理工作，更新系統(tǒng)補(bǔ)丁，采用防病毒系統(tǒng)以及強(qiáng)化數(shù)據(jù)備份、恢復(fù)功能等措施，以保障金融數(shù)據(jù)的安全。技術(shù)應(yīng)用控制銀行應(yīng)該將技術(shù)引入控制體系，主要包括技術(shù)防范、技術(shù)識(shí)別和技術(shù)處理。比如，采用“短信驗(yàn)證、電話驗(yàn)證、語音驗(yàn)證、面部識(shí)別、指紋識(shí)別、網(wǎng)銀盾、二級(jí)認(rèn)證”等多重身份認(rèn)證技術(shù)，提高認(rèn)證的安全性和準(zhǔn)確性；采用“應(yīng)用層防火墻、入侵檢測(cè)系統(tǒng)、入侵防范系統(tǒng)”等網(wǎng)絡(luò)安全技術(shù)措施。管理體制銀行防范電信詐騙的工作需要全員參與，通過科學(xué)合理的管理體制，保障防范工作的穩(wěn)步推進(jìn)。組織架構(gòu)銀行應(yīng)該建立完善的組織架構(gòu)，確立電信詐騙防范的組織管理體系，明確職責(zé)與權(quán)限，建立科學(xué)有效的風(fēng)險(xiǎn)管控機(jī)制，保障銀行整體風(fēng)險(xiǎn)管理和防范措施的落地。崗位職責(zé)銀行要對(duì)員工進(jìn)行專門的培訓(xùn)和教育，讓員工在熟悉業(yè)務(wù)過程的同時(shí)，對(duì)電信詐騙有正確的認(rèn)識(shí)，對(duì)常見電信詐騙手法進(jìn)行認(rèn)知、了解和掌握。通過在崗位職責(zé)中將電信詐騙防范工作納入日常工作中，提高員工的意識(shí)和識(shí)別能力。結(jié)語電信詐騙是一個(gè)嚴(yán)峻的問題，銀行防范電信詐騙是一項(xiàng)重要的工作。通過本文的總結(jié)，相信您已經(jīng)