港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述

議程時(shí)間講題14:00~14:05港務(wù)局長官致詞14:05~14:40港埠電子支付系統(tǒng)介紹(含系統(tǒng)展示)14:40~15:10港埠電子發(fā)票系統(tǒng)介紹(含系統(tǒng)展示)15:10~15:30Q&A15:30~16:00港埠電子融資介紹1港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第1頁港埠電子支付作業(yè)系統(tǒng)資策會創(chuàng)新應(yīng)用服務(wù)研究所中華民國九十五年四月2港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第2頁報(bào)告大綱現(xiàn)行港務(wù)局支付作業(yè)港埠電子支付作業(yè)申請資格與辦法電子支付作業(yè)特色電子支付使用現(xiàn)況電子支付作業(yè)效益電子支付系統(tǒng)展示3港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第3頁現(xiàn)行港務(wù)局支付作業(yè)臨櫃繳款電匯繳款電子支付繳款4港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第4頁港埠電子支付作業(yè)網(wǎng)際網(wǎng)路遠(yuǎn)端連線作業(yè)在辦公室使用瀏覽器操作檢視計(jì)費(fèi)單(欠款單)內(nèi)容點(diǎn)選繳款單據(jù)進(jìn)行線上繳款數(shù)位憑證(工商憑證)保障交易權(quán)責(zé)連線過程加密傳輸5港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第5頁申請資格與辦法資格與港務(wù)局往來之業(yè)者辦法檢附文件；營利事業(yè)登記證填寫申請表格：電子支付作業(yè)使用申請書(港務(wù)局)開立活期存款帳戶(往來銀行)全國繳費(fèi)(稅)作業(yè)連線申請書(往來銀行)申請工商憑證(工商憑證管理中心MOEACA)憑證開卡、線上憑證註冊6港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第6頁電子支付作業(yè)特征依照業(yè)者經(jīng)營規(guī)模量身訂做操作流程中小企業(yè)─一段式作業(yè)、二段式作業(yè)大型企業(yè)─三段式作業(yè)交易連線方式財(cái)金企業(yè)全國繳費(fèi)稅業(yè)務(wù)連線即時(shí)轉(zhuǎn)帳，15:30之後交易為隔日入帳運(yùn)作成本財(cái)金收取跨行交易手續(xù)費(fèi)每筆12元金額限制單日三百萬以內(nèi)單筆二百萬以內(nèi)7港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第7頁電子支付使用現(xiàn)況港埠業(yè)者交易情形基隆港吉洋船務(wù)代理自94年啟用至今共計(jì)38次交易，347張計(jì)費(fèi)單高雄港陽明海運(yùn)高雄分企業(yè)自94年啟用至今共計(jì)15筆交易，195張計(jì)費(fèi)單花蓮港東海岸、金灃自94年啟用至今共計(jì)2筆交易，2張計(jì)費(fèi)單臺中港預(yù)計(jì)有五家報(bào)關(guān)、承攬業(yè)者使用連線建置中8港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第8頁電子支付作業(yè)效益省去臨櫃作業(yè)往返港務(wù)局之成本省去紙本計(jì)費(fèi)單郵遞列印成本帳務(wù)資料線上查詢加值服務(wù)資料下載與後端記帳連線9港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第9頁電子支付系統(tǒng)功效展示使用IE瀏覽器連線港埠電子支付系統(tǒng)展示10港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第10頁港埠電子發(fā)票作業(yè)系統(tǒng)

(第三方加值中心)資策會創(chuàng)新應(yīng)用服務(wù)研究所中華民國九十五年四月11港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第11頁大綱電子發(fā)票作業(yè)緣起電子發(fā)票運(yùn)作說明電子發(fā)票導(dǎo)入效益電子發(fā)票第三加值中心系統(tǒng)特色系統(tǒng)功效介紹系統(tǒng)使用現(xiàn)況及廠商配合事項(xiàng)12港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第12頁資訊科技改變商業(yè)活動Internet賣方貨運(yùn)、倉儲中心發(fā)票請款付款買方實(shí)體物流金融機(jī)構(gòu)財(cái)政部許多作業(yè)可在網(wǎng)路上完成稅務(wù)服務(wù)電子發(fā)票作業(yè)緣起13港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第13頁1.營業(yè)稅法第32條及民國89年5月17日總統(tǒng)令公佈所增訂稅捐稽徵法第十一條之二與電子稅務(wù)實(shí)施辦法，可說是我國電子發(fā)票之法源依據(jù)。2.行政院於民國89年8月30日第2696次院會通過之「知識經(jīng)濟(jì)發(fā)展方案」中納入「電子發(fā)票推動計(jì)畫」。電子發(fā)票一詞首度於政府計(jì)畫中出現(xiàn)。3.財(cái)政部於民國89年11月29日頒佈「網(wǎng)際網(wǎng)路傳輸統(tǒng)一發(fā)票(簡稱電子發(fā)票)試辦作業(yè)要點(diǎn)」，並於民國89年12月1日開始推行電子發(fā)票試辦作業(yè)，當(dāng)前仍繼續(xù)試辦中。4.試辦期間計(jì)有四十五家營業(yè)人申請成為不一樣類型之加值服務(wù)中心，二Ｏ四三家營業(yè)人申請使用電子發(fā)票。電子發(fā)票作業(yè)緣起(續(xù))14港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第14頁

電子發(fā)票運(yùn)作說明試辦作業(yè)要點(diǎn)以電子發(fā)票加值服務(wù)中心為主導(dǎo)，營業(yè)人符合規(guī)定條件者，即可自行規(guī)劃電子發(fā)票傳輸系統(tǒng)，並申請成為加值服務(wù)中心，另外亦可透過獨(dú)立第三者加值服務(wù)中心運(yùn)作方式來傳輸電子發(fā)票。電子發(fā)票加值服務(wù)中心有以下三種模式：(一)買方營業(yè)人擔(dān)任加值服務(wù)中心(二)賣方營業(yè)人擔(dān)任加值服務(wù)中心(三)獨(dú)立第三者擔(dān)任加值服務(wù)中心15港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第15頁電子發(fā)票導(dǎo)入效益節(jié)省成本：業(yè)務(wù)處理成本：賣方：減少紙張列印成本、遺失處理成本、銷貨退回/折讓之人工處理及遞送成本。買方：電子發(fā)票則可將發(fā)票資料直接匯入帳務(wù)系統(tǒng)、產(chǎn)生媒體申報(bào)檔，節(jié)省人工處理成本。降低錯(cuò)誤發(fā)生率及糾紛之可能。倉儲成本：傳統(tǒng)方式須有一間倉庫保留(5年)發(fā)票資料，電子發(fā)票

則儲存於電子媒體中，大量降低倉儲空間，且易於管理、查詢、及整理維護(hù)。資料備援：發(fā)票資料庫於線上保留8個(gè)月，提供營業(yè)人即時(shí)查詢、下載服務(wù)。提供電子發(fā)票資料最少5年存證服務(wù)。16港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第16頁電子發(fā)票導(dǎo)入效益(續(xù))即時(shí)掌握帳務(wù)狀況：可提供24小時(shí)線上開立、收取發(fā)票，時(shí)間運(yùn)用含有彈性。發(fā)票資料全方面電子化並集中處理，有助於企業(yè)本身之帳務(wù)勾稽作業(yè)。由加值中心可提供買賣雙方營業(yè)人「使用電子發(fā)票明細(xì)表」，由營業(yè)人加蓋印鑑章後可代替使用發(fā)票明細(xì)表、進(jìn)項(xiàng)稅額明細(xì)表向稅捐機(jī)關(guān)申報(bào)營業(yè)稅。17港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第17頁電子發(fā)票導(dǎo)入效益(續(xù))

節(jié)省發(fā)票製作時(shí)間可連接ERP轉(zhuǎn)入訂單資料提昇工作績效可直接線上作廢作業(yè)減少業(yè)務(wù)單位行政處理時(shí)間，提升業(yè)務(wù)生產(chǎn)力縮短交易循環(huán)時(shí)間，加速資金流動18港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第18頁電子發(fā)票第三加值中心e-Invoice傳統(tǒng)方式管理成本高紙張作業(yè)成本約30元／張電子計(jì)算機(jī)統(tǒng)一發(fā)票印刷成本：2元郵寄掛號費(fèi)：25元信封、分聯(lián)、專人投遞…等：3元人工作業(yè)成本（折算工時(shí)）專人輸入、核對發(fā)票資料輸入錯(cuò)誤、核對疏失之再處理郵寄、收款過程不易掌控時(shí)效：掛號最快需2日方能送達(dá)潛在風(fēng)險(xiǎn)：滲水、撕破、損毀、遺失、送錯(cuò)19港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第19頁電子發(fā)票第三加值服務(wù)中心特征資料完整性資料保密性資料來源辨識不可否認(rèn)性存取控制非法篡改,遺失竊取,洩露冒名傳送否認(rèn)已收送資料非法存取資料資料辨識碼,數(shù)位簽章資料加密資料辨識碼,數(shù)位簽章數(shù)位簽章防火牆系統(tǒng)資訊需求面對威脅安全防護(hù)辦法營運(yùn)成本20港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第20頁系統(tǒng)特色符合港務(wù)局、航商作業(yè)實(shí)際需求線上繳費(fèi)與發(fā)票寄送結(jié)合，作業(yè)一貫化開立、作廢、上傳、下載完整功效，

操作簡便、查詢輕易帳號權(quán)限動態(tài)設(shè)定，彈性機(jī)動發(fā)票、折讓單收發(fā)結(jié)果，當(dāng)日通知資料五年備份，存查保障21港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第21頁電子發(fā)票傳送作業(yè)22港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第22頁折讓單傳送/開立作業(yè)23港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第23頁系統(tǒng)登入

(可區(qū)分不一樣類別使用者與權(quán)限)24港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第24頁港務(wù)局選單使用者登入(一)25港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第25頁航商選單使用者登入(二)26港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第26頁便利查詢功效

(多種查詢方式)27港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第27頁發(fā)票查詢(一)28港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第28頁發(fā)票查詢(二)29港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第29頁折讓單查詢(一)30港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第30頁折讓單查詢(二)31港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第31頁資料下載

(提供多種格式，供買方使用)32港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第32頁發(fā)票資料下載提供XML、CSV、TXT檔案格式33港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第33頁發(fā)票、折讓單列印

(可供報(bào)稅、備份使用)34港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第34頁發(fā)票列印發(fā)票列印35港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第35頁折讓單列印36港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第36頁折讓單列印37港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第37頁傳送結(jié)果通知

(依需要設(shè)定通知次數(shù))38港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第38頁E-mail訊息通知失敗訊息成功訊息39港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第39頁系統(tǒng)使用現(xiàn)況歸屬港區(qū)上線廠商運(yùn)作數(shù)量高雄港區(qū)陽明海運(yùn)股份有限企業(yè)發(fā)票23張金額15,835,157元花蓮港區(qū)光華礦物股份有限企業(yè)第一船務(wù)代理股份有限企業(yè)富國新股份有限企業(yè)發(fā)票52張金額2,753,877元40港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第40頁廠商配合事項(xiàng)填寫「電子發(fā)票資訊交換服務(wù)使用申請表」及「電子發(fā)票資訊交換服務(wù)租用契約」向資策會申請使用電子發(fā)票並通知港務(wù)局設(shè)定相關(guān)系統(tǒng)功效(詳附件)港務(wù)局與資策會測試成功後會通知廠商系統(tǒng)使用之帳號及密碼港務(wù)局正式傳送電子發(fā)票廠商正式使用系統(tǒng)PC+Browser+Windows作業(yè)系統(tǒng)(98以上)+上網(wǎng)41港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第41頁敬請指教！42港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第42頁43港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第43頁44港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第44頁45港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第45頁46港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第46頁問題與討論47港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第47頁港埠電子融資方案簡介

資策會創(chuàng)新應(yīng)用服務(wù)研究所中華民國九十五年四月48港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第48頁內(nèi)容大綱計(jì)畫緣起與背景商務(wù)模式與服務(wù)架構(gòu)作業(yè)流程規(guī)劃推廣方案49港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第49頁計(jì)畫緣起與背景港埠業(yè)者資金需求現(xiàn)況MTNet現(xiàn)行金流作業(yè)狀況現(xiàn)行港埠電子支付整體系統(tǒng)架構(gòu)銀行企業(yè)金融現(xiàn)況50港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第50頁港埠業(yè)者資金需求現(xiàn)況港埠業(yè)者：LSP（海運(yùn)企業(yè)、報(bào)關(guān)行、貨櫃場、承攬業(yè)、裝卸業(yè)）、貨主LSP業(yè)者需替貨主代墊各式規(guī)費(fèi)，如商建費(fèi)、裝卸費(fèi)、停泊費(fèi)、…LSP業(yè)者經(jīng)常性代墊款之經(jīng)營問題LSP業(yè)者經(jīng)營規(guī)模不一，因資金不足，影響每個(gè)月營運(yùn)效能LSP業(yè)者代墊過程中，對於授信風(fēng)險(xiǎn)控管能力不足，導(dǎo)致時(shí)有倒帳發(fā)生解決方案透過電子融資方式，以優(yōu)惠利率融資，提升企業(yè)之經(jīng)營效率。51港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第51頁MTNet現(xiàn)行金流作業(yè)狀況交通部關(guān)注航港作業(yè)電子化績效，指示港務(wù)局全力配合MTNet計(jì)畫。港務(wù)局金流推廣方案為MTNet95年度加值功效MTNet電子支付已經(jīng)上線服務(wù)，各港上線狀況。高港:93年12月花港:94年7月基港:94年11月中港:95年8月LSP業(yè)者與港務(wù)局深化金流作業(yè)e化將成未來發(fā)展重點(diǎn)。52港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第52頁現(xiàn)行港埠電子支付整體系統(tǒng)架構(gòu)轉(zhuǎn)出行庫轉(zhuǎn)入行庫港務(wù)局MIS帳務(wù)資料閘道GSN瀏覽器電子支付平臺網(wǎng)際網(wǎng)路財(cái)金企業(yè)轉(zhuǎn)帳系統(tǒng)繳費(fèi)業(yè)者瀏覽器交易系統(tǒng)交易系統(tǒng)電子發(fā)票加值服務(wù)中心專線X.25X.2553港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第53頁銀行企業(yè)金融現(xiàn)況當(dāng)前企金狀況大客戶利差低，且客戶籌資管道多元以往與中小企業(yè)客戶緊密度低，僅被動推銷信用卡債問題，導(dǎo)致消金業(yè)務(wù)緊縮，放款業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)向企金未來企金取得更多客戶資訊，提升對中小企業(yè)掌握度建立與客戶更緊密關(guān)係，主動提供客戶適合金融商品54港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第54頁商務(wù)模式與服務(wù)架構(gòu)MTNet金流商務(wù)模式MTNet金流加值服務(wù)架構(gòu)MTNet金流加值應(yīng)用電子帳務(wù)管理系統(tǒng)(e-Billing)電子融資系統(tǒng)(e-Finance)55港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第55頁MTNet金流商務(wù)模式MTNet增加AP/ARe-Finance作業(yè)，提供LSP業(yè)者資金快速取得與較高之融資額度整合e-Payment與e-Finance，提供單一窗口,完整金流解決方案與其它國內(nèi)、外網(wǎng)路服務(wù)企業(yè)跨網(wǎng)整合，使MTNet為國內(nèi)LSP業(yè)者最正確之航港作業(yè)入口網(wǎng)站銀行銀行提供優(yōu)惠利率，與充裕融通資金金流與物流商流結(jié)合，提供更多合適之金融商品LSP業(yè)者OneStopShoppingService，解決營運(yùn)資金缺口56港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第56頁MTNet金流加值服務(wù)架構(gòu)港務(wù)局銀行MTNet海運(yùn)企業(yè)代理行報(bào)關(guān)行承攬業(yè)貨櫃場裝卸業(yè)貨主電子支付電子發(fā)票e-Billinge-FinanceMIS帳務(wù)資料電子匯款電子融資瀏覽器BankingHost電子簽章57港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第57頁MTNet金流加值應(yīng)用電子帳務(wù)管理系統(tǒng)(e-Billing)應(yīng)收帳款管理(A/R)應(yīng)付帳款管理(A/P)電子融資系統(tǒng)(e-Finance)應(yīng)收帳款融資(發(fā)票/支票融資)應(yīng)付帳款融資(代墊款)提單融資其它企業(yè)融資(短中期融資)58港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第58頁電子帳務(wù)管理系統(tǒng)(e-Billing)應(yīng)收帳款管理(A/R)帳務(wù)管理帳單轉(zhuǎn)付款銷帳APtoAP應(yīng)付帳款管理(A/P)付款A(yù)PtoAP59港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第59頁電子融資系統(tǒng)(e-Finance)應(yīng)收帳款融資發(fā)票融資支票融資應(yīng)付帳款融資代墊款融資提單融資其它企業(yè)融資短中期融資60港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第60頁作業(yè)流程規(guī)劃應(yīng)收帳款融資作業(yè)流程模型銀行應(yīng)收帳款融資作業(yè)流程MTNet應(yīng)收帳款服務(wù)作業(yè)流程61港埠銀行電子支付操作系統(tǒng)概述第61頁銀行MTNet金融服務(wù)平臺電子支付電子發(fā)票帳款管理電子融資FICE應(yīng)收帳款承購流程示意圖貨主四大港務(wù)局LSP業(yè)者2600+1.應(yīng)收帳款通知3.付款指示4.匯款(代墊款)5.轉(zhuǎn)帳至港務(wù)