2023年銀行客戶經(jīng)理個人工作總結(jié)（3篇）

第12頁共12頁2023?年銀行客?戶經(jīng)理個?人工作總?結(jié)時光?匆匆的從?我們身邊?溜走，不?知不覺中?，___?_年已經(jīng)?過去一大?半了，在?這半年里?我一直擔(dān)?任客戶經(jīng)?理這個職?位。在這?半年里，?在領(lǐng)導(dǎo)和?同事的幫?助與支持?下，我較?好的完成?了我的本?職工作。?這半年的?工作經(jīng)歷?對我的職?業(yè)生涯影?響非常大?，我的辦?事能力工?作能力都?得到了提?升，與同?事的關(guān)系?也非常融?洽。下面?，我簡單?將我上半?年工作進?行一個總?結(jié)：一?、工作方?面(一?)日常工?作由于?我的工作?技能、營?銷能力和?閱歷與資?深客戶經(jīng)?理都有一?定差距，?所以我不?敢掉以輕?心，總在?學(xué)習(xí)、總?結(jié)怎樣才?可以更好?地做好銀?行工作，?不斷學(xué)習(xí)?、不斷積?累，能夠?比較從容?地處理日?常工作中?出現(xiàn)之各?類問題。?在日常?工作中，?我主要從?基礎(chǔ)開始?學(xué)起，積?極向老同?志學(xué)習(xí)經(jīng)?驗，并且?在實踐中?不斷提升?自己的營?銷能力，?培養(yǎng)客戶?關(guān)系，努?力維護好?老客戶，?挖潛新客?戶。首?先是用好?各種工具?，包括P?CRM系?統(tǒng)的使用?，個人客?戶經(jīng)理工?作日志的?總結(jié)，基?金客戶系?統(tǒng)的梳理?等等。發(fā)?現(xiàn)問題及?時向同事?或領(lǐng)導(dǎo)請?教，不斷?總結(jié)自己?的不足與?缺點并加?以改進。?其次，?做好每日?客戶維護?工作，主?要方式是?給客戶打?電話、發(fā)?短信進行?前期溝通?，并且適?時約訪客?戶進行情?感維護和?產(chǎn)品營銷?，在有客?戶過生日?的時候適?時送上祝?福的短信?或電話。?對于有產(chǎn)?品到期的?客戶和基?金客戶，?進行售后?服務(wù)和回?訪，并借?此機會進?行二次營?銷。再?次，由于?我行只有?一名大堂?經(jīng)理，很?多時候我?都要扮演?大堂經(jīng)理?的角色。?又由于我?是___?_的新人?，對客戶?需要一個?熟悉的過?程，在大?堂的經(jīng)驗?給我很多?接觸客戶?的機會，?也在此過?程中挖掘?了一批潛?在客戶。?楊叔叔就?是在大堂?的接觸中?發(fā)掘的一?名拆遷客?戶，最終?我在同行?競爭異常?激烈的情?況下將其?成功地營?銷成了我?行的優(yōu)質(zhì)?貴賓客戶?，從__?__銀行?轉(zhuǎn)過來_?___多?萬。像這?樣的例子?還有很多?。此外?，我還負?責(zé)一些日?常的資料?整理工作?，主要包?括客戶資?料的整理?編號，貴?賓客戶資?料的電子?版登記等?等。(?二)營銷?業(yè)績在?____?年上半年?，___?_支行充?實了客戶?經(jīng)理隊伍?，達到了?三名專職?客戶經(jīng)理?的配備規(guī)?模。經(jīng)過?我們團隊?半年的努?力，我們?在基金、?理財產(chǎn)品?和保險理?財?shù)确矫?都取得了?一定的成?績。截止?____?月底，我?行共銷售?基金__?__萬元?，完成任?務(wù)的__?__%。?截止__?__月底?共銷售本?利豐理財?產(chǎn)品__?__萬元?。截止_?___月?底共銷售?代理保險?____?萬元(_?___月?末)。這?些數(shù)據(jù)都?是我們團?隊共同努?力的結(jié)果?，而我本?人的貢獻?度也在慢?慢的增加?。特別值?得一提的?是，在個?人貸款方?面，由于?我的細心?發(fā)現(xiàn)，我?行與__?__學(xué)進?行了一次?個人貸款?方面成功?的公私聯(lián)?動，最終?新增了7?筆個人貸?款(已經(jīng)?審批完畢?，抵押登?記后放款?)。我?行在半年?中還堅持?公私聯(lián)動?的活動，?成功地舉?辦了走進?____?公司，走?進___?_學(xué)等一?系列活動?，取得了?良好的效?果。二?、學(xué)習(xí)方?面(一?)日常學(xué)?習(xí)在每?天早上班?前準備的?時間里我?都會看看?每日財經(jīng)?動態(tài)，學(xué)?習(xí)個人部?定期下發(fā)?的理財指?引，如果?有新產(chǎn)品?發(fā)行還要?看看相關(guān)?產(chǎn)品信息?。同時，?我還自覺?學(xué)習(xí)商業(yè)?銀行營銷?策略、個?人客戶經(jīng)?理培訓(xùn)教?材、金融?案件分析?與防范等?與工作相?關(guān)的政策?、法律常?識，積累?自己的業(yè)?務(wù)知識。?我不斷的?總結(jié)經(jīng)驗?，并積極?與身邊的?同事交流?溝通，努?力使自己?在盡短的?時間內(nèi)熟?悉新的工?作環(huán)境和?內(nèi)容。?(二)培?訓(xùn)考試?在___?_年上半?年，我參?加并順利?通過了一?些職業(yè)技?能方面的?資格認證?考試，包?括：基金?銷售從業(yè)?資格考試?;銀行業(yè)?從業(yè)資格?考試個人?理財、風(fēng)?險管理。?此外我還?參加了分?行組織的?個人信貸?業(yè)務(wù)考試?。半年?里，我積?極參加支?行、分行?組織的各?項培訓(xùn)，?包括剛剛?結(jié)束的分?行組織的?個人客戶?經(jīng)理培訓(xùn)?;支行客?戶經(jīng)理例?會上各種?產(chǎn)品和技?能方面的?培訓(xùn);總?行關(guān)于個?人理財業(yè)?務(wù)非保本?轉(zhuǎn)型和新?系統(tǒng)上線?的培訓(xùn)等?等。此?外還有基?金公司、?期貨公司?舉行的各?式各樣的?培訓(xùn)。在?每周一次?的培訓(xùn)中?，豐富的?課程學(xué)習(xí)?使我的知?識儲備和?層次得到?了提高，?并快速的?進入了客?戶經(jīng)理的?角色。分?行、總行?的培訓(xùn)使?我對于我?行的理財?產(chǎn)品有了?更深層次?的認識，?并使我進?一步理解?了我行出?臺的各項?方針和政?策，看到?了___?_行發(fā)展?的巨大潛?力，增加?了我們業(yè)?務(wù)發(fā)展的?緊迫感。?三、存?在之問題?和今后努?力方向。?我雖然?能敬業(yè)愛?崗、積極?地開展工?作，取得?了一些成?績，但也?存在一些?問題和不?足，主要?表現(xiàn)在：?第一，?業(yè)績技能?水平還不?夠熟練，?有些很好?的客戶資?源，原本?能夠很好?之合作，?但自己卻?不能很好?大的有針?對性的為?客戶制定?業(yè)務(wù)方案?。第二?，現(xiàn)有之?客戶資源?，沒有能?夠很好之?深挖細刨?;對于自?己有目標(biāo)?之客戶群?體也一直?沒有找到?合適之介?入機會。?第三，?有些工作?做之不夠?過細，一?些工作協(xié)?調(diào)不是十?分到位。?在接下?來的半年?中，面對?上半年的?經(jīng)驗和出?現(xiàn)的問題?，我將更?加努力的?彌補和改?正，用業(yè)?余時間學(xué)?習(xí)，充實?自己，將?自己的能?力和素質(zhì)?進一步提?高。爭取?為我行的?發(fā)展貢獻?我自己的?力量。?2023?年銀行客?戶經(jīng)理個?人工作總?結(jié)（二）?到了新?的崗位，?自己的工?作經(jīng)驗、?營銷技能?和其他的?客戶經(jīng)理?相比有一?定的差距?。且到了?新的工作?環(huán)境，對?行內(nèi)業(yè)務(wù)?往來頻繁?的對私對?公客戶都?比較陌生?，加之支?行的大部?分存量客?戶已劃分?到其他客?戶經(jīng)理名?下。要開?展工作，?就必須先?增加客戶?群體。到?任新崗位?后，我始?終做到“?勤動口、?勤動手、?勤動腦”?以贏得客?戶對我行?業(yè)務(wù)的支?持，加大?自身客戶?群體。在?較短的時?間內(nèi)，我?通過自身?的優(yōu)質(zhì)服?務(wù)和理財?知識的專?業(yè)性，成?功營銷了?支行的優(yōu)?質(zhì)客戶，?提高了客?戶對銀行?的貢獻度?和忠誠度?。擔(dān)任?客戶經(jīng)理?以來，我?深刻體會?和感觸到?了該崗位?的使命和?職責(zé)。客?戶經(jīng)理是?我們__?__銀行?對公眾服?務(wù)的一張?名片，是?客戶和銀?行聯(lián)系的?樞紐，在?與客戶交?往中表現(xiàn)?出的交際?風(fēng)度及言?談舉止，?代表著我?行的形象?。我深知?客戶經(jīng)理?的一言一?行都會在?第一時間?受到客戶?的關(guān)注，?因此要求?其綜合素?質(zhì)必須相?當(dāng)?shù)母摺?從我第一?天到任新?崗位，從?開始時的?不適應(yīng)到?現(xiàn)在的能?很好地融?入到這個?工作中，?心態(tài)上也?發(fā)生了很?大的轉(zhuǎn)變?。剛開始?時，我覺?得客戶經(jīng)?理工作很?累、很煩?鎖，責(zé)任?相對比較?重大。但?是，慢慢?的，我變?得成熟起?來，我開?始明白這?就是工作?。每天對?不同的客?戶進行日?常維護，?熱情、耐?心地為客?戶答疑解?惑就是我?的工作，?為客戶制?訂理財計?劃和讓客?戶的資產(chǎn)?得到增值?就是我的?工作范圍?，當(dāng)我明?確了目的?，有了工?作目標(biāo)和?重點以后?，工作對?于我來說?，一切都?變得清晰?、明朗了?起來。當(dāng)?客戶坐在?我的面前?我不再心?虛或緊張?，我已經(jīng)?可以用非?常輕松的?姿態(tài)和親?切的微笑?來從容面?對。如今?客戶提出?的問題和?疑惑我都?能夠快速?、清晰的?向客戶傳?達他們所?想了解的?信息，都?能與大部?分客戶進?行良好的?溝通并取?得很好的?效果，從?而贏得了?客戶對我?工作的普?遍認同。?同時，在?和不同客?戶的接觸?中，也使?我自身的?溝通能力?和營銷技?巧得到了?很大的提?高。存?在的主要?問題：?一、金融?專業(yè)知識?有待進一?步加強。?面對如今?市場經(jīng)濟?的多樣性?，銀行理?財成為越?來越多客?戶的需求?，如何能?給我行優(yōu)?質(zhì)客戶提?供專業(yè)的?金融信息?和理財產(chǎn)?品，這就?需要提高?自身的學(xué)?習(xí)能力和?學(xué)習(xí)主動?性，及時?掌握最新?的財經(jīng)信?息和準確?分析未來?的經(jīng)濟走?勢，以提?高自身金?融專業(yè)知?識水平;?二、針?對不同的?客戶，還?應(yīng)朝細致?精準化管?理方面進?行加強。?對現(xiàn)有的?客戶資源?，深挖細?刨，根據(jù)?不同客戶?的需求和?實際情況?，做精準?化營銷，?提高支行?中間業(yè)務(wù)?收入;?三、進一?步克服年?輕氣躁，?做到腳踏?實地，提?高工作主?動性，不?怕多做事?，不怕做?小事，在?點滴實踐?中完善提?高自己，?決不能因?為取得一?點小成績?而沾沾自?喜，驕傲?自大，而?要保持清?醒的頭腦?，與時俱?進，創(chuàng)造?出更大的?輝煌;?個人職業(yè)?發(fā)展的愿?景：由?于銀行業(yè)?的特殊性?和一定程?度上的專?業(yè)性，想?成為銀行?業(yè)的優(yōu)秀?員工，必?須經(jīng)過系?統(tǒng)的培訓(xùn)?與豐富的?實踐。我?期望在_?___年?能爭取到?更多的培?訓(xùn)機會，?使自身的?綜合素質(zhì)?得到全面?的提高。?夯實自己?的業(yè)務(wù)基?礎(chǔ)，朝著?更高、更?遠的方向?努力。?總結(jié)過去?，是為了?吸取經(jīng)驗?、完善不?足。展望?來年，我?將會更有?信心、更?加努力、?積極進取?、精益求?精地完成?好今后的?工作，以?爭為我行?來年個金?條線的發(fā)?展做出自?己更大的?貢獻。?2023?年銀行客?戶經(jīng)理個?人工作總?結(jié)（三）?我__?__年調(diào)?入銀行工?作，現(xiàn)任?銀行客戶?經(jīng)理。從?事基層客?戶經(jīng)理工?作___?_年來，?嚴于律己?，愛崗敬?業(yè)，不斷?進取，取?得了良好?的成績，?得到客戶?的認可，?受到領(lǐng)導(dǎo)?和同事們?的好評。?截止__?__年底?，累計完?成貸款合?同金額萬?元，累計?發(fā)放貸款?萬元，已?完成并回?收的貸款?萬元，無?一筆出現(xiàn)?不良。對?銀行客戶?經(jīng)理這個?神圣職業(yè)?的無比熱?愛和滿腔?熱血，抒?寫著自己?無悔的人?生!現(xiàn)將?個人__?__年來?的工作業(yè)?績及下步?工作打算?匯報如下?：一、?強化理論?學(xué)習(xí)，提?升自身綜?合素質(zhì)?____?年來，我?堅持做到?按照黨和?國家的金?融方針、?政策和有?關(guān)規(guī)章制?度的要求?，不斷規(guī)?范經(jīng)營行?為;認真?學(xué)習(xí)和_?___上?級文件精?神，在管?理中求生?存，在競?爭中求發(fā)?展。同時?，為不斷?提高自身?的理論水?平和管理?水平，制?定了詳細?的學(xué)習(xí)計?劃，堅持?學(xué)習(xí)金融?理論和農(nóng)?村信用社?改革的有?關(guān)政策、?文件，使?理論水平?、領(lǐng)導(dǎo)能?力明顯提?高。做到?了知識更?新、業(yè)務(wù)?更新，做?到了學(xué)有?所用，正?確應(yīng)用_?___知?道業(yè)務(wù)工?作開展。?一是積極?進取，把?出色地完?成本職工?作作為檢?驗自己思?想作風(fēng)的?具體要求?，把工作?成果的好?與差作為?檢驗自己?對理論理?解和認知?程度的標(biāo)?準;二是?努力提高?業(yè)務(wù)水平?和操作能?力。我不?斷的總結(jié)?經(jīng)驗，并?積極與身?邊的同事?交流溝通?，努力使?自己在盡?短的時間?內(nèi)熟悉新?的工作環(huán)?境和內(nèi)容?。在__?__年到?____?年之間從?萬存款增?加到多萬?元，其中?還有各項?考核如中?間業(yè)務(wù)、?信用卡、?保險、不?良貸款催?收等，都?超額完成?在各項考?核，在全?行的業(yè)績?排名名列?前茅，我?連續(xù)年當(dāng)?選優(yōu)秀客?戶經(jīng)理。?二、堅?持求實創(chuàng)?新，做好?各項業(yè)務(wù)?工作在?日常的工?作中，我?能從自身?工作實際?出發(fā)，以?良好的大?局意識、?創(chuàng)新意識?和責(zé)任意?識，投入?到工作當(dāng)?中去;以?優(yōu)質(zhì)的服?務(wù)，面對?客戶;以?努力的工?作來匯報?領(lǐng)導(dǎo)對我?的信任。?堅持科學(xué)?的態(tài)度和?腳踏實地?的精神，?兢兢業(yè)業(yè)?地做好各?項工作。?1.建?立客戶檔?案信息。?我經(jīng)常深?入了解自?己負責(zé)的?煉化公司?的客戶，?掌握客戶?第一手資?料，搜集?、整理客?戶信息，?建立和維?護完整的?客戶檔案?信息。例?如：有一?次客戶在?交流中，?我了解到?煉化公司?將對員工?進行集資?的信息后?，我及時?介入，通?過對外公?關(guān)、對內(nèi)?協(xié)調(diào)、克?服種.種?困難，終?于在年月?份，成功?發(fā)放個人?貸款余萬?元。2?.建立重?點企業(yè)和?個人信用?服務(wù)體系?。我經(jīng)常?與企業(yè)重?點客戶人?員保持良?好的個人?關(guān)系。例?如在年年?底，我一?次與公司?某領(lǐng)導(dǎo)的?閑談中了?解到企業(yè)?資金有點?緊張，正?在想通過?向發(fā)電公?司延遲付?購電費的?方式來緩?解資金困?難，我了?解到這個?信息后，?他一邊向?上級行了?解銀行是?否還有票?據(jù)發(fā)放規(guī)?模，一邊?動員企業(yè)?領(lǐng)導(dǎo)可使?用他支行?票據(jù)來解?決資金困?難，通過?自己不懈?努力，為?支行增加?了億元的?票據(jù)業(yè)務(wù)?。3.?做好存款?營銷工作?。在行長?室和市場?部的帶領(lǐng)?下，配合?網(wǎng)點主任?把存貸業(yè)?務(wù)及中間?業(yè)務(wù)做好?，在營業(yè)?活動中，?我把服務(wù)?基層、服?務(wù)客戶放?在首位，?與網(wǎng)點、?客戶交流?處于一種?和諧的狀?態(tài)，許多?事情便迎?刃而解。?我們客戶?部與機關(guān)?保障部門?相比，多?了經(jīng)營的?職能，與?營業(yè)網(wǎng)點?相比，多?了管理的?職能，既?要管理、?又要經(jīng)營?，上對上?級支行所?有的業(yè)務(wù)?部門，下?對所有網(wǎng)?點，外對?重點客戶?，我們的?任務(wù)是相?當(dāng)繁重的?、責(zé)任也?是相當(dāng)大?的?？蛻?是商業(yè)銀?行發(fā)展的?基礎(chǔ)，在?挖掘客戶?源上狠下?功失，確?保任務(wù)的?實現(xiàn)。一?是充分利?用我行結(jié)?算的優(yōu)勢?，面向城?鎮(zhèn)尋找開?戶單位，?可以從中?挖掘不少?優(yōu)質(zhì)客戶?。二是挖?他行存款?，瞄準單?位找關(guān)系?，全面出?擊。主動?與客戶建?立一種良?好的感情?關(guān)系，形?成以客戶?為中心的?經(jīng)營理念?，想客戶?所想，急?客戶所急?，讓客戶?真正感受?到我們分?理處的優(yōu)?越性。現(xiàn)?在取得如?下的工作?業(yè)績：國?際業(yè)務(wù)方?面，去年?結(jié)算量為?____?多萬美元?，處于支?行領(lǐng)先地?位;貸款?存量億元?，其中包?括短期億?元，住房?和中長期?億元，現(xiàn)?有的管戶?數(shù)多戶，?當(dāng)前貸款?存量還是?管戶數(shù)都?是全市第?一名。?4.積極?開展貸款?營銷。為?適應(yīng)新時?期農(nóng)民和?農(nóng)村經(jīng)濟?發(fā)展的需?要，解決?農(nóng)民貸款?難、促進?農(nóng)民增加?收入、改?進銀行業(yè)?務(wù)經(jīng)營，?我根據(jù)省?分行深入?開展“支?農(nóng)惠民行?動計劃“?的工作要?求，積極?推廣農(nóng)戶?小額信用?貸款，宣?傳銀行的?惠農(nóng)政策?、服務(wù)承?諾。本著?“惠農(nóng)富?民、支農(nóng)?富社、誠?實守信、?區(qū)別對待?、快捷高?效、方便?農(nóng)戶、信?用戶優(yōu)先?“的原則?，創(chuàng)新工?作思路、?增強營銷?理念，大?力推廣“?扶持青年?創(chuàng)業(yè)工程?“、“信?用建設(shè)工?程“等。?為保證支?農(nóng)惠民工?作的順利?開展，我?經(jīng)常走入?到農(nóng)戶中?了解農(nóng)戶?的需求和?想法，還?與鄉(xiāng)鎮(zhèn)黨?委干部一?起參與現(xiàn)?場評定信?用戶、現(xiàn)?場發(fā)放貸?款，公開?信貸操作?流程，增?強群眾對?“惠農(nóng)卡?“的了解?和信任，?保證了_?___行?的“惠農(nóng)?卡“順利?開展。_?___年?，我累記?放各項貸?款億元，?有效地促?進了農(nóng)業(yè)?產(chǎn)業(yè)化結(jié)?構(gòu)調(diào)整和?中小企業(yè)?的轉(zhuǎn)型發(fā)?展。三?、切實嚴?于律己，?樹立自身?良好形象?在金融?行業(yè)從事?客戶經(jīng)理?崗位，接?觸的都是?各行各業(yè)?的成功人?士，難免?遇到形形?色色的經(jīng)?濟誘惑。?面對這些?，我都巧?妙地化解?開來，潔?身自好，?保持了一?名優(yōu)秀客?戶經(jīng)理的?本色，樹?立了行業(yè)?典范。通?過專業(yè)誠?信的優(yōu)質(zhì)?服務(wù)，越?來越多的?個人客戶?使自己的?資產(chǎn)得到?了更合理?的配置，?達到更有?效的增值?保值。許?多客戶曾?經(jīng)多次表?示送給我?禮品或現(xiàn)?金以表達?感激之情?，有的甚?至直接把?禮品或購?物卡送到?了我手里?。面對這?種情況，?我沒有直?接回絕客?戶的好意?，但我與?客戶另外?單獨約了?見面時間?，將禮品?不露聲色?地，原封?不動地歸?還給客戶?，然后耐?心地向客?戶解釋了?我行的政?策制度，?并對客戶?對自己的?贊賞表示?衷心的感?謝。經(jīng)過?我妥善的?處理，這?些客戶不?但都主動?收回了自?己的禮品?，而且對?我比以前?更加信任?，更加尊?敬了。這?些小小的?“插曲“?沒有影響?到我與客?戶之間的?感情，反?而使我與?客戶的關(guān)?系更加和?諧了。許?多客戶都?會真誠地?說，我是?他們可信?賴的人!?四、下?步工作思?路客戶?經(jīng)理是對?外服務(wù)的?窗口，是?支行對外?的形象。?個人素質(zhì)?的高低直?接就反映?我行的服?務(wù)水平，?我清楚自?身還有很?多不足，?比如遇到?困難容易?產(chǎn)生急躁?情緒，綜?合協(xié)調(diào)能?力有待提?高，工作?經(jīng)驗有待?豐富，工?作系統(tǒng)性?不夠強等?等。今后?我將努力?做到以下?幾點，希?望領(lǐng)導(dǎo)和?同事們對?我進行監(jiān)?