2020年反洗錢知識競賽題庫及答案

2020年反洗錢競賽題庫及答案一、單選題1.中國人民銀行及其分支行進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查時(shí)，反洗錢工作人員應(yīng)出示（B）否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕A．行員證B．執(zhí)法證Ｃ．檢查證Ｄ．身份證2．中國人民銀行及其分支行進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查時(shí)，反洗錢工作人員不得少于（D）人。否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕Ａ.５Ｂ.3Ｃ.１Ｄ.２3.《中華人民共和國反洗錢法規(guī)定》金融機(jī)構(gòu)有未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，致使洗錢發(fā)生后果的處（A）罰款。A．處50萬元以上500萬元以下B．處50萬元以上200萬元以下4．處20萬元以上500萬元以下D．處30萬元以上500萬元以下5.《中華人民共和國反洗錢法》正式實(shí)施的時(shí)間是（C）。

A．2006年1月1日B．2006年10月31日

C．2007年1月1日D．2007年10月31日6.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的，對金融機(jī)構(gòu)處多少罰款？BA.10萬元以上50萬元以下B.20萬元以上50萬元以下C.30萬元以上50萬元以下D.20萬元以上40萬元以下7.目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國際組織是？BA.艾格蒙特組織B.金融行動(dòng)特別工作組C.亞太反洗錢小組D.歐亞反洗錢與反恐融資小組8.對可疑交易標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行明確規(guī)定的是：BA．《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令2006年第1號發(fā)布）B．《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令2006年第2號發(fā)布）C．《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會令2007年第2號發(fā)布）D．《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則（試行）》（銀發(fā)［2007］）9.公司各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)認(rèn)真執(zhí)行客戶身份識別制度，貫徹落實(shí)“（B）”原則，在展業(yè)、承保、保全、理賠、（）、收付費(fèi)等與客戶接觸的各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，認(rèn)真識別客戶身份。A．了解你的客戶、退保B．了解你的客戶、客服C．熟悉你的客戶、客服D．熟悉你的客戶、退保10.法人、其他組織和個(gè)體工商戶客戶身份識別應(yīng)留存其有效年檢的“三證”，即（D）的復(fù)印件或者影印件A．營業(yè)執(zhí)照B.組織機(jī)構(gòu)代碼證C.稅務(wù)登記證D.以上都是11.客戶申請解除保險(xiǎn)合同時(shí)，如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，應(yīng)當(dāng)要求退保申請人出示保險(xiǎn)合同原件或者保險(xiǎn)憑證原件，核對（C）的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)（）的身份。A．投保人，被保險(xiǎn)人B．被保險(xiǎn)人，退保申請人C．退保申請人，申請人D．投保人，申請人12.（A）或者（）請求保險(xiǎn)公司賠償或者給付保險(xiǎn)金時(shí)，如單個(gè)被保險(xiǎn)人、受益人或者法定繼承人給付金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上，應(yīng)認(rèn)真核對保險(xiǎn)人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)被保險(xiǎn)人、受益人與投保人之間的關(guān)系，登記被保險(xiǎn)人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。A．被保險(xiǎn)人，受益人B．投保人，被保險(xiǎn)人C．被保險(xiǎn)人，申請人D．投保人，申請人13.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，應(yīng)（C）為該客戶辦理業(yè)務(wù)。A．限制B.停止C.中止D.暫停14.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系（D）期間，公司各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營活動(dòng)、金融交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息。A.持續(xù)B.繼續(xù)C.辦理D.存續(xù)15.在辦理委托業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在對委托人采取客戶身份識別措施的同時(shí)，核對（D）的有效身份證件或者身份證明文件，登記受托人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼。A．委托人B．投保人C．被保險(xiǎn)人D．受托人16.客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（B）年;A．3；B.5；C.7；D.1017.交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（B）年。A．3；B.5；C.7；D.10。18.地市分公司監(jiān)察部應(yīng)當(dāng)在可疑交易發(fā)生后的（B）個(gè)工作日內(nèi)上報(bào)省公司，分公司內(nèi)控合規(guī)部反洗錢崗應(yīng)當(dāng)在可疑交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)總公司。A．3，5；B.5，8；C.3，8；D.5，10。19.全員培訓(xùn)至少（D）開展一次，各級公司各部門反洗錢聯(lián)系人培訓(xùn)（）一次，反洗錢崗培訓(xùn)（）一次。上述培訓(xùn)包括各種方式、各個(gè)層級組織的培訓(xùn)。A．每年、每半年、每季度；B.每季度、每半年、每年；C.每半年、每年、每季度；D.每兩年、每年、每年。20.反洗錢培訓(xùn)計(jì)劃主要內(nèi)容：（D）、培訓(xùn)方式、培訓(xùn)次數(shù)、培訓(xùn)時(shí)間等。A．培訓(xùn)目的；B.培訓(xùn)內(nèi)容；C.培訓(xùn)對象；D.以上都是。21.反洗錢工作信息包括反洗錢工作情況、反洗錢重大事件兩類。反洗錢工作情況（D）報(bào)告一次，反洗錢重大事件（）報(bào)告。A．每半年、隨時(shí)；B.每半年、每年；C.每年、每半年；D.每年、隨時(shí)。22.反洗錢工作會議由各級公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長、反洗錢工作組組長或其委托人負(fù)責(zé)召集，原則上（A）至少一次，參加人員為本級公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員、反洗錢工作組成員及相關(guān)人員。A．每年；B.每半年；C.每季度；D.每月。23.反洗錢聯(lián)席會議由各級公司反洗錢牽頭部門負(fù)責(zé)召集，原則上（A）一次，因工作需要可隨時(shí)召開。A．每年；B.每季度；C.每月；D.半年。24.配合檢查公司收到監(jiān)管部門《現(xiàn)場檢查事實(shí)認(rèn)定書》，應(yīng)認(rèn)真審核，實(shí)事求是的對待。在（A）個(gè)工作日內(nèi)以書面形式對所述事實(shí)確認(rèn)或提出異議。有異議的，不得簽《現(xiàn)場檢查事實(shí)認(rèn)定書》。A．五；B.四；C.三；D.七。25.配合檢查公司對《現(xiàn)場檢查意見告知書》有異議的,應(yīng)當(dāng)在收到之日起（C）日內(nèi)向發(fā)出《現(xiàn)場檢查意見告知書》的監(jiān)管部門及地市級以上監(jiān)管機(jī)構(gòu)提出陳述、申辯意見。A．五；B.三；C.十；D.七。26.按照風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵要素進(jìn)行綜合評定，分值大于等于（C）,但小于（）分的客戶評定為三級風(fēng)險(xiǎn)等級客戶。A．1.4，1.5；B.1.5，1.6；C.1.4，1.6；D.1.5，1.727.業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時(shí)安排專人了解、收集相關(guān)信息，提出評定洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級的初步意見，填寫《客戶盡職調(diào)查表》，由經(jīng)辦人、部門負(fù)責(zé)人簽字，于（A）個(gè)工作日內(nèi)反饋給反洗錢崗。A．5；B.4；C.7；D.3。28.一線人員在辦理業(yè)務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)符合一、二級風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)的客戶，有責(zé)任和義務(wù)告知本級公司反洗錢崗，并應(yīng)主動(dòng)填寫（B），提出評定洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級的初步意見。A．《可疑交易審核登記表》；B.《客戶盡職調(diào)查表》；C.《重點(diǎn)客戶審批表》；D.《客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級分類清單》。29.客戶辦理投保業(yè)務(wù)，地市級分公司應(yīng)在客戶保險(xiǎn)合同生效后（C）個(gè)工作日內(nèi)完成對客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級評定工作。A．5；B.7；C.10；D.3。30.如客戶為外國政要或者客戶為國家機(jī)關(guān)要求協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子，應(yīng)填報(bào)《重點(diǎn)客戶審批表》，在（A）個(gè)工作日內(nèi)逐級上報(bào)至總公司，同時(shí)上報(bào)中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。A．5；B.7；C.10；D.3。31.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級評定后，地市級分公司反洗錢崗應(yīng)按照客戶風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果出具《客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級分類清單》，經(jīng)地市級分公司反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組組長簽字后，每季度后（C）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)省級分公司內(nèi)控合規(guī)部。A．5；B.7；C.10；D.3。32.地市級分公司在每季度后10個(gè)工作日內(nèi)向省級分公司報(bào)送《客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級分類統(tǒng)計(jì)表》，省級分公司匯總后于（A）個(gè)工作日內(nèi)向總公司報(bào)送《客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級分類統(tǒng)計(jì)表》。A．5；B.7；C.10；D.3。33.對一、二級風(fēng)險(xiǎn)等級客戶的基本信息，地市級分公司應(yīng)（D）審核一次。A．每年；B.每季度；C.每月；D.每半年。34.審核工作要留下處理軌跡，地市級分公司審核后填寫（D），記錄審核結(jié)果，經(jīng)本級公司反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組組長簽字后上報(bào)省級分公司內(nèi)控合規(guī)部。A．《可疑交易審核登記表》；B.《客戶盡職調(diào)查表》；C.《重點(diǎn)客戶審批表》；D.《洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級信息審核登記表》。35.市級分公司應(yīng)及時(shí)將（C）級風(fēng)險(xiǎn)等級客戶名單發(fā)至各業(yè)務(wù)部門，各業(yè)務(wù)部門應(yīng)關(guān)注此類客戶，預(yù)防洗錢風(fēng)險(xiǎn)。A．二、三；B.三、四；C.一、二；D.一、四。36.對三級風(fēng)險(xiǎn)等級客戶的基本信息，地市級分公司應(yīng)（A）審核一次，并將相關(guān)審核資料歸檔。A．每年；B.每季度；C.每月；D.每半年。37.對（D）級風(fēng)險(xiǎn)等級客戶的基本信息，地市級分公司應(yīng)按照法律法規(guī)的要求，結(jié)合實(shí)際進(jìn)行審核，并將相關(guān)審核資料歸檔。A．一；B.二；C.三；D.四。38.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級評定工作完成后，各分公司應(yīng)通過（D）對客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級情況進(jìn)行查詢，以加強(qiáng)對一、二級風(fēng)險(xiǎn)等級客戶的監(jiān)控。A．《可疑交易審核登記表》；B.《客戶盡職調(diào)查表》；C.《重點(diǎn)客戶審批表》；D.《客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級分類清單》。39.《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交（A），受法律保護(hù)。A.大額交易和可疑交易報(bào)告B.現(xiàn)金交易報(bào)告C.財(cái)務(wù)報(bào)表D.業(yè)務(wù)報(bào)告40.對經(jīng)分析識別認(rèn)為屬于重大可疑交易的，金融機(jī)構(gòu)在向中國反錢監(jiān)測分析中心報(bào)告的同時(shí)，應(yīng)向（A）報(bào)告A．中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)B．當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)C．當(dāng)?shù)貦z察機(jī)關(guān)D．當(dāng)?shù)胤ㄔ?1.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（A）年。A．五年B．八年C．十年D．十五年42.調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于（B）人。A．1B．2C．3D．443.（A）是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)工作。A．了解客戶B．大額現(xiàn)金交易報(bào)告C．可疑交易的分析D．與司法機(jī)關(guān)全面合作44.什么部門是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，負(fù)責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作。AA.中國人民銀行B.公安部C.中國反洗錢信息監(jiān)測中心D.國務(wù)院45.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照“了解你的客戶”原則建立什么制度？AA.客戶身份識別制度B.大額交易報(bào)告制度C.交易信息保存制度D.可疑交易報(bào)告制度46.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的“短期”是指什么？AA.指10個(gè)工作日以內(nèi)，含10個(gè)工作日B.指10個(gè)工作日以內(nèi)C.指5個(gè)工作日以內(nèi)，含5個(gè)工作日D.指10個(gè)工作日以內(nèi)47.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中“長期”系指什么？DA.指2年以上B.指3年以上C.指10年以上D.指1年以上48.金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施的，由此所產(chǎn)生的責(zé)任由誰來承擔(dān)?BA.第三方B.由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)責(zé)任C.不承擔(dān)責(zé)任D.客戶自己承擔(dān)49.如果一筆交易即符合大額報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)又符合可疑報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)該（C）A．僅報(bào)大額B．僅報(bào)可疑C．同時(shí)上報(bào)D．請示人行50.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在機(jī)構(gòu)和人員上保障反洗錢義務(wù)的有效履行，反洗錢法律法規(guī)中規(guī)定的措施包括：AA．應(yīng)當(dāng)指定專人負(fù)責(zé)反洗錢工作B．配備必要的管理人員和技術(shù)人員C．確定負(fù)責(zé)反洗錢工作的高層管理人員D．應(yīng)當(dāng)建立專門的反洗錢部門多選題：1．出現(xiàn)以下情況時(shí)，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶：BCDA．客戶的行為或交易情況未出現(xiàn)異常的；B．客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的；C．客戶要求變更姓名、身份證件種類、身份證件號碼的；D．認(rèn)為應(yīng)重新識別客戶身份的其他情形。2.在識別或者重新識別客戶身份時(shí)，可以采取以下措施中的哪種？ABCA．要求客戶補(bǔ)充其他身份資料；B．回訪客戶；C.向公安、工商行政管理等部門核實(shí)；D．其他可非法采取的措施。3.在履行客戶身份識別義務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶有下列哪些行為，應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，并配合中國人民銀行的反洗錢行政調(diào)查工作（ABCD）A．客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的;B．客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的;C．采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的;D．履行客戶身份識別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為。4.反洗錢重大事件內(nèi)容包括：受到監(jiān)管部門處罰的或者（A）、（B）、公司員工洗錢或者利用工作之便協(xié)助他人洗錢的、（C）。A．獲得重大洗錢線索的；B．面臨經(jīng)濟(jì)處罰的；C.其他認(rèn)為有必要報(bào)告的情況；D．客戶信息泄露。5.可疑交易識別的原則：ABDA．依法合規(guī)原則；B．風(fēng)險(xiǎn)為本原則；C．公平公證原則；D.系統(tǒng)抽取與人工識別相結(jié)合原則。6.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識別制度，按照規(guī)定了解客戶的（ABC）。A．交易性質(zhì)B．交易目的C．交易的受益人D．交易的資金風(fēng)險(xiǎn)7.訂立保險(xiǎn)合同時(shí)的識別措施是（ABC）A．確認(rèn)投保人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系B．核對投保人和被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件C．登記投保人、被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件D．登記投保人、被保險(xiǎn)人、法定繼承人的身份基本信息8.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)將下列交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告（ABCD）A．短期內(nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗?、分散退保且不能合理解釋。B．頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額。C.對保險(xiǎn)公司的審計(jì)、核保、理賠、給付、退保規(guī)定異常關(guān)注，而不關(guān)注保險(xiǎn)產(chǎn)品的保障功能和投資收益。D.猶豫期退保時(shí)稱大額發(fā)票丟失的，或者同一投保人短期內(nèi)多次退保遺失發(fā)票總額達(dá)到大額的。9.符合下列情況之一的，應(yīng)評定為二級風(fēng)險(xiǎn)等級客戶：（AB）A．屬于通過可疑交易報(bào)送系統(tǒng)上報(bào)的一般可疑交易的客戶；B．按照風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵要素進(jìn)行綜合評定，分值大于等于1.6分的客戶；C．客戶為公司識別的重點(diǎn)可疑對象；D．客戶為外國政要或外國政要的家庭成員。10.公司一線人員（包括BCD）及其所屬部門負(fù)責(zé)根據(jù)需要收集、提供對客戶進(jìn)行洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級評定的相關(guān)信息。A．監(jiān)察部人員；B．銷售人員；C．柜面人員；D．客戶服務(wù)人員。11.地市級分公司反洗錢崗根據(jù)業(yè)務(wù)部門提供的信息，進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級評定工作時(shí)，認(rèn)為需要了解客戶身份或業(yè)務(wù)信息的，應(yīng)向客戶所屬業(yè)務(wù)部門（包括AD）發(fā)出《客戶盡職調(diào)查表》。A．銷售部門；B．監(jiān)察部；C．賬務(wù)部；D．業(yè)務(wù)柜面處理部門。12.中國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)，可以詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其說明情況；查閱、復(fù)制被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)客戶的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料；對可能被（ABCD）的文件、資料，可以封存。A．轉(zhuǎn)移B．隱藏C．篡改D．毀損13.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識別制度，按照規(guī)定了解客戶的（ABC）。A．交易性質(zhì)B．交易目的C．交易的受益人D．交易的資金風(fēng)險(xiǎn)14.反洗錢現(xiàn)場檢查程序一般包括（ABD）的檔案整理階段。A．檢查準(zhǔn)備B．檢查實(shí)施C．檢查報(bào)告D．檢查處理15.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按季度匯總統(tǒng)計(jì)并向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告以下反洗錢信息：（ABC）A．執(zhí)行客戶身份識別制度的情況；B．協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)的情況；C．向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪的情況；D．反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況；16.金融機(jī)構(gòu)有哪些行為，將由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正，如情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款？（ABCD）A．未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的；B．未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的；C．違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；D．拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。17.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識別制度，按照規(guī)定了解客戶的（ABC）。A．交易性質(zhì)B．交易目的C．交易的受益人D．交易的資金風(fēng)險(xiǎn)18.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取下列措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查：ABCDEA．進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查B．詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明C．查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料D．對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料依法予以封存E．檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)19.根據(jù)《反洗錢法》第三十二條的規(guī)定，在反洗錢調(diào)查中，金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由中國人民銀行或者其授權(quán)的地市級以上分支機(jī)構(gòu)依法予以行政處罰：ABCDA．拒絕反洗錢調(diào)查的B．阻礙反洗錢調(diào)查的C．拒絕提供調(diào)查資料的D．故意提供虛假材料的E．故意提供虛假說明的20.《反洗錢法》規(guī)定的舉報(bào)接受機(jī)關(guān)是：BEA．中國反洗錢監(jiān)測分析中心B．公安機(jī)關(guān)C．人民法院D．人民檢察院E．中國人民銀行21.實(shí)施行政處罰的法律法規(guī)和規(guī)章依據(jù)應(yīng)包括：ABDEA．反洗錢法B．金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定C．刑法

D．金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法

E．金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法

22.37.金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告以下可疑行為：ABCDEA．客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的B．對向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的C．采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的D．客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的E．履行客戶身份識別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為23.出現(xiàn)下列哪些情形時(shí)，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕接受調(diào)查?BCDEA．人民銀行進(jìn)行書面調(diào)查B．在人民銀行進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)查時(shí)，調(diào)查人員的人數(shù)少于兩人C．在人民銀行進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)查時(shí)，調(diào)查人員未出示合法證件D．在人民銀行進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)查時(shí)，調(diào)查人員未出示調(diào)查通知書的E．在人民銀行進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)查時(shí)，調(diào)查人員出示的合法證件不能證明24.金融機(jī)構(gòu)在反洗錢調(diào)查中的義務(wù)包括：ABCDA．配合調(diào)查的義務(wù)B．如實(shí)提供信息的義務(wù)C．不得拒絕的義務(wù)

D．不得阻礙的義務(wù)E．提供必要經(jīng)費(fèi)的義務(wù)25.客戶要求變更有關(guān)信息的，應(yīng)重新識別客戶身份，有關(guān)信息包括：ABCDEA．姓名或者名稱B．身份證件或者身份證明文件種類C．身份證件號碼D．注冊資本E．法定代表人26.客戶身份識別的含義包括：ABCDA．了解客戶本人的真實(shí)身份B．了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)C．了解客戶的資金來源和用途D．了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人27．客戶身份識別的基本原則有：ABCDA．真實(shí)性B．有效性C．完整性D．持續(xù)性28.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照什么原則妥善保存客戶身份資料和交易記錄？（ABCD）A．安全性原則B．準(zhǔn)確性原則C.完整性原則D．保密性原則29.金融機(jī)構(gòu)主要承擔(dān)哪些反洗錢義務(wù)？（ABCDE）A．建立內(nèi)部控制制度和組織機(jī)構(gòu)B．建立客戶身份識別制度C．建立客戶身份資料和交易記錄保存制度D．執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度E、開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作30.《中華人民共和國反洗錢法》的立法宗旨是什么？（ABC）A．預(yù)防洗錢活動(dòng)B．維護(hù)金融秩序C．遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪D．打擊犯罪填空題：1.各分支公司在登記客戶身份信息時(shí)，自然人客戶的身份基本信息包括姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限，客戶經(jīng)常居住地與住所地不一致的，登記客戶的經(jīng)常居住地。2.對于高風(fēng)險(xiǎn)客戶，應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強(qiáng)對其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測分析。3.法人、其他組織和個(gè)體工商客戶的身份基本信息包括客戶的名稱、住所、經(jīng)營范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號碼。4.公司各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存記錄在各種介質(zhì)上的客戶身份資料和交易記錄，確?？蛻糍Y料和交易信息的安全、準(zhǔn)確、完整，為客戶保密，并確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易，以提供識別客戶身份、了解交易情況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢案件所需的信息。5.各級公司信息技術(shù)部門及業(yè)務(wù)紙質(zhì)檔案管理部門應(yīng)采取切實(shí)可行的措施保存客戶身份資料和交易記錄，以便于反洗錢調(diào)查和監(jiān)督管理；采取必要管理措施和技術(shù)措施，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀，防止泄漏客戶身份信息和交易信息。6.應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括記載公司履行客戶身份識別義務(wù)所獲得的客戶身份信息、資料以及反映公司開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。7.應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄，包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿和有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)和其他資料等。8.公司反洗錢培訓(xùn)分崗前培訓(xùn)和在崗培訓(xùn)兩大類。9.每次培訓(xùn)后，舉辦公司要及時(shí)對培訓(xùn)進(jìn)行評估，將培訓(xùn)評估的表格和文字材料作為培訓(xùn)總結(jié)上報(bào)上級公司，同時(shí)留存歸檔。培訓(xùn)評估內(nèi)容包括：培訓(xùn)內(nèi)容、培訓(xùn)方式、培訓(xùn)課件、授課人員、參訓(xùn)人數(shù)等。10.公司反洗錢會議主要包括反洗錢工作會議和反洗錢聯(lián)席會議。11.保險(xiǎn)金是保險(xiǎn)人根據(jù)保險(xiǎn)合同的約定，對被保險(xiǎn)人或者受益人進(jìn)行給付的金額；包括理賠金、年金、滿期金、生存金等。12.訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的保險(xiǎn)合同時(shí)，保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣20萬元以上或者外幣等值2萬美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險(xiǎn)合同時(shí)，需要進(jìn)行客戶身份識別。13．客戶申請解除保險(xiǎn)合同、請求賠償或者給付保險(xiǎn)金時(shí)，如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，需要進(jìn)行客戶身份識別。14.風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵要素主要包括客戶行業(yè)、業(yè)務(wù)類型、繳費(fèi)年限、交易金額、國籍、投保地域、職業(yè)類別、業(yè)務(wù)渠道、交易歷史、交易方式等。15.。法人、其他組織和個(gè)體工商戶客戶身份識別應(yīng)留存其有效年檢的“三證”：即營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證的復(fù)印件或者影印件。16.《中華人民共和國反洗錢法》于2006年10月31日通過，自2007年1月1日起施行。17.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。18.金融機(jī)構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。19.在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料。20.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循了解你的客戶的原則。21．金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識別，認(rèn)為必要時(shí)，可以向公安、工商行政管理等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。判斷題：1.公司獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的需要重新識別客戶。（√）2.先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的不需要重新識別客戶。（×）3.對既屬于大額又屬于可疑的交易，公司應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。（√）4.公司于每年11月組織反洗錢宣傳月活動(dòng)。（√）5.在處理反洗錢保密信息和資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)盡可能擴(kuò)大閱知范圍，允許無關(guān)人員閱知。（×）6.在評定客戶風(fēng)險(xiǎn)等級時(shí)，客戶如同屬于兩個(gè)等級，應(yīng)評定為較高的等級。（√）7.同一客戶在不同地市分公司分別辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，且各自評定等級不同的，應(yīng)評定為較高的風(fēng)險(xiǎn)等級。（√）8.一線人員應(yīng)如實(shí)填寫并認(rèn)真審核收集到的客戶信息，無需履行保密義務(wù)。（×）9.各分公司應(yīng)定期審核、更新客戶的基本信息，持續(xù)關(guān)注客戶的日常經(jīng)營活動(dòng)和交易情況，根據(jù)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級評定依據(jù)的變化情況適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級。（√）10.我國是金融行動(dòng)特別工作組（FATF）的正式成員。（√）11.被查單位超過時(shí)限未反饋對現(xiàn)場檢查事實(shí)認(rèn)定書意見的，不影響檢查單位根據(jù)證據(jù)對有關(guān)事實(shí)的認(rèn)定。（√）12.實(shí)施反洗錢現(xiàn)場調(diào)查時(shí)，調(diào)查組組長不應(yīng)向金融機(jī)構(gòu)說明調(diào)查目的和內(nèi)容。（×）13.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。（√）14.人民銀行在進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)查時(shí)，如果調(diào)查人員的人數(shù)少于兩人，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。（√）15.金融機(jī)構(gòu)為了反洗錢可以不遵守為客戶信息保密義務(wù)。（×）16.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對報(bào)告可疑交易的情況予以保密，不得違反規(guī)定向任何單位和個(gè)人提供。（√）17.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度。（√）18.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)，有效識別交易的受益人。（√）19.金融機(jī)構(gòu)拒絕、阻礙反洗錢檢查情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款。（√）20.金融機(jī)構(gòu)違規(guī)行為致使洗錢后果發(fā)生的，處以五十萬元以上五百萬元以下罰款。（√）一、單選題1．銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和以下哪項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)信息缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充？BA．匯款人工作單位B．匯款人住所C．匯款行地址D．匯款人身份證明文件2．銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計(jì)等什2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查哪個(gè)表單？DA．《外匯申報(bào)單》；B．《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》；C．《外匯業(yè)務(wù)審批表》；D．《涉外收入申報(bào)單（對私）》3．對當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的哪個(gè)表單為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件？BA.《外匯申報(bào)單》；B.《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》；C.《外匯業(yè)務(wù)審批表》；D.《涉外收入申報(bào)單（對私）》4．《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是（）DA．構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起計(jì)算B．金融機(jī)構(gòu)人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計(jì)算C．金融機(jī)構(gòu)的總部或者指定機(jī)構(gòu)收到其分支機(jī)構(gòu)之日起計(jì)算D．構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算5．（）對金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。AA．中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)B．中國反洗錢監(jiān)測分析中心C．公安機(jī)關(guān)D．中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會6．下列交易不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告范圍的是（）CA．證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營情況不符B．長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付C．客戶頻繁辦理基金份額的托管且無合理理由D．客戶要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來源和用途可疑7．下列哪種交易，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告（）DA．證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營情況不符B．證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金C．保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保D．自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣間的轉(zhuǎn)換8．按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦理》，以下說法正確的是（）CA．自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑B．自然人銀行賬戶一次大額存取現(xiàn)金，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑C．自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑D．自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑9．根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，可疑交易類型中“長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易中的“長期”和“短期”分別為（）BA．一年以上，3個(gè)工作日B．一年以上，10個(gè)工作日C．三年以上，3個(gè)工作日D．三年以上，10個(gè)工作日10．《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第八條規(guī)定了（）種涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告類型。BA．3B．7C．8D．1311．《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的條款中“客戶經(jīng)常存入境外開立旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營狀況不符”，“客戶”指（）。CA．僅指對公客戶B．僅指對私客戶C．包括對公客戶和對私客戶D．以上都正確12．《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十六條規(guī)定了（）種涉及客戶識別過程中的可疑交易報(bào)告類型。AA．5B．7C．8D．1013．《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》明確，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（）類交易或者行為，作為可疑交進(jìn)行易報(bào)告。CA．13B．17C．18D．2014．《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中明確了由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告的可疑交易或者行為有（）項(xiàng)。CA．11B．17C．18D．2015．金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，審慎的識別（）交易。CA．大額交易B．現(xiàn)金交易C．可疑交易D．轉(zhuǎn)賬交易16．《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦理》所稱的“頻繁”是指（）。AA．交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上B．交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以上C．交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)5天以上D．交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)7天以上17．《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦理》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測分析中心，沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送可疑交易的，其報(bào)告方式由中國人民銀行另行確定。DA．3B．5C．7D．1018．A銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代理李某近日持25位個(gè)人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認(rèn)為這些身份證均為真實(shí)身份證，并為這些人開立了人民幣個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿(mào)易公司匯來的外匯各3000美元，合計(jì)75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶。李某再將這些結(jié)匯后人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型？（B）A．短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)B．多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個(gè)或者少數(shù)人操作C．沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付D．長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付19．金融機(jī)構(gòu)“反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況”發(fā)生變化時(shí)，以下哪個(gè)行為是正確的BA．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)等到上報(bào)年度報(bào)表時(shí)才報(bào)告向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤值貦C(jī)構(gòu)上報(bào)B．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)將更新情況報(bào)告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤值貦C(jī)構(gòu)，而不必等到上報(bào)年度報(bào)表時(shí)才報(bào)告C．年度結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告D．年度結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告金融機(jī)構(gòu)總部20．金融機(jī)構(gòu)“反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況”發(fā)生變化時(shí)DA．年度結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告B．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)將更新情況報(bào)告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤值貦C(jī)構(gòu)，而不必等到上報(bào)年度報(bào)表時(shí)才報(bào)告C．年度結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告D．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于變化后的10個(gè)工作日內(nèi)將更新情況報(bào)告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)21．原則上，（）對全國性金融機(jī)構(gòu)總部執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行非現(xiàn)場監(jiān)管。AA．中國人民銀行B．中國人民銀行上?？偛緾．中國人民銀行各大分行D．中國人民銀行各省會（首府）城市中心支行22．《金融機(jī)構(gòu)反洗錢機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況統(tǒng)計(jì)表》應(yīng)填報(bào)BA．填報(bào)單位的上報(bào)機(jī)構(gòu)或填報(bào)單位自行制定的內(nèi)控制度等相關(guān)文件B．本級及所轄分支機(jī)構(gòu)反洗錢崗位或?qū)＜媛毴藛T配備情況C．單位本級及所轄分支機(jī)構(gòu)舉辦的內(nèi)部人員培訓(xùn)情況和對外宣傳活動(dòng)D．機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)或稽核部門開展的反洗錢審計(jì)活動(dòng)23．《金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控建設(shè)情況表》應(yīng)填報(bào)AA．填報(bào)單位的上級機(jī)構(gòu)或填報(bào)單位自行制定的內(nèi)控制度等相關(guān)文件B．本級及所轄分支機(jī)構(gòu)反洗錢崗位或?qū)＜媛毴藛T配備情況C．單位本級及所轄分支機(jī)構(gòu)舉辦的內(nèi)部人員培訓(xùn)情況和對外的宣傳活動(dòng)D．機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)或稽核部門開展的反洗錢審計(jì)活動(dòng)24．《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》中填報(bào)單位是指CA．中國人民銀行總行B．金融機(jī)構(gòu)總部C．獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)D．獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)25．《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計(jì)表》中的“其他情形”是否要包括“發(fā)現(xiàn)問題”而沒有建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶BA．不包括B．包括C．金融機(jī)構(gòu)自行決定D．隨意26．《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計(jì)表》中“通過第三方識別”是指由（）識別的數(shù)量。CA．公安機(jī)關(guān)B．工商管理部門C．保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司D．代理行27．《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計(jì)表》填報(bào)依據(jù)為DA．《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》B．《金融機(jī)構(gòu)反洗錢大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》C．《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》D．《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》28．《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計(jì)表》中的“通過代理行識別數(shù)”中由哪個(gè)行業(yè)的金融機(jī)構(gòu)填寫AA．銀行B．保險(xiǎn)C．證券D．期貨29．對涉嫌違反反洗錢規(guī)定但需要進(jìn)一步收集證據(jù)的，應(yīng)采取()AA．現(xiàn)場檢查B．行政調(diào)查C．案件協(xié)查D．信息分析30．中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)在評估中發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中存在問題的，應(yīng)及時(shí)發(fā)出()，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，要求其采取相應(yīng)的防范措施CA．《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管約見談話記錄》B．《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書》C．《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》D．《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補(bǔ)充報(bào)送通知書》31．中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)約見金融機(jī)構(gòu)高級管理人員談話需提前（）送達(dá)通知書，告知對方談話內(nèi)容，參加人員、時(shí)間、地點(diǎn)等DA．5日B．10日C．1日D．2日32．中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)約見金融機(jī)構(gòu)高級管理人員談話需要（）批準(zhǔn)后可執(zhí)行CA．中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員B．被約見人C．單位負(fù)責(zé)人D．部門負(fù)責(zé)人33．中國人民銀行及其分支行走訪金融機(jī)構(gòu)是，反洗錢工作人員不得少于（）人，否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕DA．5B．10C．1D．234．中國人民銀行及其分支行走訪金融機(jī)構(gòu)時(shí)，反洗錢工作人員應(yīng)出示()證件，否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕BA．行員證B．執(zhí)法證C．檢查證D．身份證35.《反洗錢非現(xiàn)場約見談話記錄》需要有()簽字確認(rèn)BA．中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)工作人員B．被談話人C．單位負(fù)責(zé)人D．部門負(fù)責(zé)人36．對涉嫌違反反洗錢規(guī)定但需要進(jìn)一步收集證據(jù)的，應(yīng)采取AA．現(xiàn)場檢查B．行政調(diào)查C．案件協(xié)查D．信息分析37．中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)在評估中發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中存在問題，應(yīng)及時(shí)發(fā)出（），進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，要求其采取相應(yīng)的防范措施。CA．《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管約見談話記錄》B．《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書》C．《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》D．《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補(bǔ)充報(bào)送通知書》38．中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)約見金融機(jī)構(gòu)高級管理人員談話需提前（）送達(dá)通知書，告知對方談話內(nèi)容、參加人員、時(shí)間、地點(diǎn)等。DA.5日B.10日C.1日D.2日39．中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)約見金融機(jī)構(gòu)高級管理人員談話需要（）批準(zhǔn)后可執(zhí)行CA．中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員B．被約見人C．單位負(fù)責(zé)人D．部門負(fù)責(zé)人40.中國人民銀行及其分支行走訪金融機(jī)構(gòu)時(shí)，反洗錢工作人員不得少于（）人，否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕DA.5B.10C.1D.241.中國人民銀行及其分支行走訪金融機(jī)構(gòu)時(shí)，反洗錢工作人員應(yīng)出示（）證件，否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕BA．行員證B.執(zhí)法證C.檢查證D.身份證42.《反洗錢非現(xiàn)場約見談話記錄》需要由（）簽字確認(rèn)BA．中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員B．被談話人C．單位負(fù)責(zé)人D．部門負(fù)責(zé)人43.對涉嫌違反反洗錢規(guī)定但需要進(jìn)一步收集證據(jù)的，應(yīng)采?。ǎ〢A．現(xiàn)場檢查B．行政調(diào)查C．案件協(xié)查D．信息分析44.中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)在評估中發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中存在問題的，應(yīng)及時(shí)發(fā)出（），進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，要求其采取相應(yīng)的防范措施。CA.《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管約見談話記錄》B.《反洗錢現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書》C.《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》D.《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補(bǔ)充報(bào)送通知書``》45.以下說法錯(cuò)誤的是：（A）A．反洗錢宣傳只針對一般員工，與中高級領(lǐng)導(dǎo)層無關(guān)。B．宣傳方式可靈活多樣C．對中高級領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報(bào)新出臺的反洗錢法律法規(guī)，中外反洗錢監(jiān)管處罰實(shí)例等。D．對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊，利用金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)，內(nèi)部刊物等方式開展宣傳。46、《中華人民共和國反洗錢法》由中華人民共和國第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第二十四次會議通過，其施行日期為：。A2006年10月31日起B(yǎng)2006年11月1日起C2007年1月1日起D2007年3月1日起47、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》（人民銀行令〔2006〕第1號）自起施行。A2007年1月1日B2007年3月1日C2007年7月1日D2007年10月1日48、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（人民銀行令〔2006〕第2號）自起施行。A2007年1月1日；B2007年3月1日C2007年7月1日D2007年10月1日49、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定：海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向通報(bào)。A反洗錢行政主管部門B偵查機(jī)關(guān)C反洗錢監(jiān)測分析中心D國務(wù)院反洗錢行政主管部門50、反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)。A進(jìn)行進(jìn)一步調(diào)查，直到查清事實(shí)B及時(shí)向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告C及時(shí)向反洗錢監(jiān)測中心報(bào)告D凍結(jié)涉嫌的賬戶，然后向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告51、金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份，而第三方未采取符合《中華人民共和國反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，。A由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任B由該第三方承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任C由該金融機(jī)構(gòu)和該第三方共同承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任D雙方皆不承擔(dān)責(zé)任52、中國反洗錢監(jiān)測分析中心互聯(lián)網(wǎng)站已建成開通，設(shè)有“我要了解反洗錢”、“我要舉報(bào)”、“我要報(bào)告”和“我要查詢”四個(gè)板塊。網(wǎng)址為：，任何單位和個(gè)人也可通過輸入其中文域名登陸該網(wǎng)站，其中文域名為。A反洗錢中心B反洗錢網(wǎng)站C反洗錢報(bào)告D反洗錢監(jiān)測分析53、中國反洗錢工作部際聯(lián)席會的牽頭組織者是。A公安部B國務(wù)院C中國人民銀行D財(cái)政部54、我國具有FIU（金融情報(bào)中心）職能的機(jī)構(gòu)是。A中國人民銀行反洗錢局B中國人民銀行調(diào)查統(tǒng)計(jì)司C中國人民銀行支付結(jié)算司D中國反洗錢監(jiān)測分析中心55、中國人民銀行2006年11月14日發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》屬于。A法律B行政法規(guī)C部門規(guī)章D部門文件56、是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)工作。A了解客戶B大額現(xiàn)金交易報(bào)告C可疑交易的分析D與司法機(jī)關(guān)全面合作57、根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作，依法與境外反洗錢機(jī)構(gòu)交換與反洗錢有關(guān)的信息和資料。A國務(wù)院反洗錢行政主管部門B外交部C司法部D反洗錢信息中心58、我國銀行業(yè)反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督管理機(jī)關(guān)是。A各商業(yè)銀行總行B公安部C中國人民銀行D銀監(jiān)會59、我國最先明確了洗錢罪的罪名和定罪。A修訂后的新憲法B修訂后的新刑法C修訂后的新中國人民銀行法D反洗錢法60、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)。A及時(shí)以書面形式向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告B及時(shí)以書面形式向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告C及時(shí)以書面形式向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告D及時(shí)以書面形式向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告61、經(jīng)反洗錢調(diào)查排除洗錢嫌疑之前，客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)。A立即向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告B立即向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告C立即向中國人民銀行總行報(bào)告D立即向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)或者中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告62、經(jīng)反洗錢調(diào)查排除洗錢嫌疑之前，客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。

A國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人B國務(wù)院反洗錢行政主管部門或其省一級以上派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人C國務(wù)院反洗錢行政主管部門或其設(shè)區(qū)市一級以上派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人D國務(wù)院反洗錢行政主管部門或其派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人63、《中華人民共和國反洗錢法》所稱應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)的范圍、其履行反洗錢義務(wù)和對其監(jiān)督管理的具體辦法由制定。A國務(wù)院B國務(wù)院反洗錢行政主管部門C國務(wù)院有關(guān)部門D國務(wù)院反洗錢行政主管部門會同國務(wù)院有關(guān)部門64、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的個(gè)工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。A3B5C10D1565、根據(jù)我國現(xiàn)行法律，個(gè)人犯洗錢罪的，最高可判處。A十年以上有期徒刑B十年有期徒刑C無期徒刑D死刑66、中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。A3B5C10D1567、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。A3B5C10D1568、2007年3月1日起施行的《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中，“短期”系指：。A10個(gè)工作日以內(nèi)，含10個(gè)工作日B10個(gè)工作日以內(nèi)，不含10個(gè)工作日C5個(gè)工作日以內(nèi)，含5個(gè)工作日D5個(gè)工作日以內(nèi)，不含5個(gè)工作日69、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中，“長期”系指：。A2年以上B1年以上C6個(gè)月以上D3個(gè)月以上70、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中，“頻繁”系指：。A交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上B交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以上，并且營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上C交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，并且營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上D交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上71、下列選項(xiàng)中屬于金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告的大額交易的是。A王某2007年3月5日上午在某銀行存入15萬元人民幣現(xiàn)金，并于當(dāng)天下午取出現(xiàn)金10萬元人民幣。B李某2007年3月9日上午在某銀行轉(zhuǎn)帳20萬元給張某。C趙某2007年4月5日上午在某銀行存入8千美元現(xiàn)金，當(dāng)天下午在該網(wǎng)點(diǎn)又存入9千美元現(xiàn)金。D甲公司2007年5月5日轉(zhuǎn)帳180萬元人民幣給乙公司。72、客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡所發(fā)生的大額交易，由報(bào)告。A開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行B收單行C開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行和收單行分別報(bào)送73、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)。A只需提交大額交易報(bào)告B只需提交可疑交易報(bào)告C可以只提交大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告D應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告74、交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)。A應(yīng)當(dāng)提交符合一項(xiàng)大額交易標(biāo)準(zhǔn)的大額交易報(bào)告B可以分別提交大額交易報(bào)告C應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告D只能提交符合一項(xiàng)大額交易標(biāo)準(zhǔn)的大額交易報(bào)告75、根據(jù)我國現(xiàn)行法律，單位犯洗錢罪的，除對單位判處罰金外，還要對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處。A五年以下有期徒刑或者拘役B十年以下有期徒刑C三年以上十年以下有期徒刑D七年以下有期徒刑76、下列國際公約中，第一個(gè)反洗錢國際法規(guī)范是。A《聯(lián)合國禁止非法販運(yùn)麻醉品和精神藥物公約》（簡稱《維也納公約》）B《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》（簡稱《巴勒莫公約》）C《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》D《聯(lián)合國反腐敗公約》77、反洗錢國際性組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡稱是_____。A、艾格蒙特集團(tuán)B、金融情報(bào)中心C、沃爾夫斯堡集團(tuán)D、金融行動(dòng)特別工作組78、經(jīng)反洗錢調(diào)查排除洗錢嫌疑之前，客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)履行法定程序后，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。臨時(shí)凍結(jié)。

A不得超過48小時(shí)B有效期為48小時(shí)C不得超過24小時(shí)D有效期為24小時(shí)79、以下制度中，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門制定的是：。A金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份識別制度的具體辦法B金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法C金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告的具體辦法D應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的具體辦法80、下列交易或行為中，不應(yīng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告的是。A丙某在A基金公司開戶，經(jīng)常買賣基金，某日他要求基金公司將其部分基金份額非交易過戶給丁某，但是不能提供證明文件。B甲某在乙證券公司開戶，平時(shí)經(jīng)常大量買賣股票，某日為了購買A公司股票將大量資金劃轉(zhuǎn)到乙某戶頭。C戊某最近一段時(shí)間經(jīng)常沒理由地辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管，上周周一到周五他每天都有辦理這樣的轉(zhuǎn)托管。D庚某上周五剛開了個(gè)證券賬戶，這周大量買賣證券，周五就銷戶了。81、根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作，依法與境外反洗錢機(jī)構(gòu)交換與反洗錢有關(guān)的信息和資料。A國務(wù)院反洗錢行政主管部門B外交部C司法部D反洗錢信息中心82、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由報(bào)告。A開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行B收單行C開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行和收單行分別報(bào)送83、下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法中錯(cuò)誤的有：

A客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后應(yīng)當(dāng)至少保存五年。B客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存五年。C金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息集中銷毀。D在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料。84、反洗錢國際合作方面，涉及追究洗錢犯罪的司法協(xié)助，由依照有關(guān)法律的規(guī)定辦理。A外交部B司法機(jī)關(guān)C國務(wù)院反洗錢行政主管部門D國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)管部門85、下列選項(xiàng)中說法正確的是。A金融機(jī)構(gòu)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查，致使洗錢后果發(fā)生的，對其處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以責(zé)令其停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。B金融機(jī)構(gòu)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查，致使洗錢后果發(fā)生的，對其處二十萬元以上五十元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處一萬元以上五萬元以下罰款。情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。C金融機(jī)構(gòu)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查，情節(jié)嚴(yán)重的，對其處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。D金融機(jī)構(gòu)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查，情節(jié)嚴(yán)重的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)對其處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。86、金融機(jī)構(gòu)有行為，情節(jié)嚴(yán)重的，除處罰單位外，還要對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款：A未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的B未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的C未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的D未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的87、美國負(fù)責(zé)反洗錢工作的機(jī)構(gòu)為FinCEN，它是美國下的一個(gè)部門。A國家安全局B聯(lián)邦調(diào)查局C財(cái)政部D中央情報(bào)局88、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中，大額交易累計(jì)交易金額以單一客戶為單位，計(jì)算并報(bào)告，中國人民銀行另有規(guī)定的除外。A按資金收入情況，單邊累計(jì)B按資金付出情況，單邊累計(jì)C按資金收入以及付出的情況累計(jì)D按資金收入或者付出的情況，單邊累計(jì)89、中國公民出入境每人每次攜帶的人民幣限額為：A10000元B20000元C30000元D50000元90、下列大額交易中，金融機(jī)構(gòu)可以不向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告的是。A甲某于2007年3月1日有一張200萬的定期存單到期，他當(dāng)天到銀行直接把這筆存款的本金及利息一起存入他在該銀行的活期賬戶。該銀行未發(fā)現(xiàn)這筆交易有可疑之處。B乙某于2007年3月15日到某銀行將其到期的60萬存款本息取出，并存入丙某的活期賬戶。該銀行未發(fā)現(xiàn)這筆交易有可疑之處。C丁某于2007年4月1日持長城借記卡在美國刷卡2萬美元買了一輛汽車。該汽車是要送給其在美國讀書的兒子的，開卡行認(rèn)為這筆交易不可疑。D甲公司于2007年4月10日向丁某轉(zhuǎn)賬21萬英鎊。91、下列交易中，金融機(jī)構(gòu)必須向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報(bào)告的是。A甲某于2007年3月1日有一張200萬的定期存單到期，他當(dāng)天到銀行直接把這筆存款的本金及利息一起存入他在該銀行的活期賬戶。該銀行未發(fā)現(xiàn)這筆交易有可疑之處。B乙某2006年3月15日于某銀行存入一年期定期存款19萬7千，于2007年3月15日到某銀行將其到期的存款本息取出，并將該存款本息拿到A銀行存入其活期賬戶。C丁某于2007年4月1日持長城借記卡在美國刷卡9千美元買了一輛二手汽車。D甲公司于2007年4月10日向丁某轉(zhuǎn)賬200萬日元。92、甲某是個(gè)股民，最近他看好某只股票，認(rèn)為其很有上漲潛力，決定大量購買，于是他從丙銀行轉(zhuǎn)帳60萬轉(zhuǎn)入其在乙證券公司的證券賬戶購買該股票，這筆交易。A應(yīng)當(dāng)由乙證券公司向反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報(bào)告B應(yīng)當(dāng)由丙銀行向反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報(bào)告C應(yīng)當(dāng)由乙證券公司和丙銀行分別向反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報(bào)告D由乙證券公司和丙銀行任意一方向反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報(bào)告93、根據(jù)我國現(xiàn)行法律，為罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益提供資金帳戶的，可能構(gòu)成洗錢罪。A搶劫B走私C盜竊D詐騙94、下列交易或者行為中，保險(xiǎn)公司無需作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告的有。A甲某以以一次性付款的方式購買了多張大額保單，與其經(jīng)濟(jì)狀況不相符。B乙某的大額保費(fèi)保單猶豫期退保，要求退保金轉(zhuǎn)入其繳費(fèi)賬戶。C丙某的大額保單在保險(xiǎn)合同生效日后第五天提取現(xiàn)金價(jià)值，并要求退保金轉(zhuǎn)入丁某賬戶。D戊某要退保，保險(xiǎn)公司向他解釋說這個(gè)時(shí)候退保要損失很多錢，但他堅(jiān)決要求退保，沒有什么合理原因。95、2004年10月6日，區(qū)域性的專業(yè)反洗錢國際組織________在俄羅斯首都莫斯科正式成立，中國人民銀行副行長李若谷代表中國政府在成立宣言上簽字。中國與俄羅斯、哈薩克斯坦、塔吉克斯坦、吉爾吉斯斯坦、白俄羅斯共同成為該組織的創(chuàng)始成員國。A、上海反洗錢組織B、歐亞反洗錢與反恐融資小組C、亞太反洗錢小組D、金融行動(dòng)特別工作組二、多選題1.控制環(huán)境是反洗錢內(nèi)控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來講主要包括哪些？ABCDEA．員工的專業(yè)能力B．員工的職業(yè)操守C．員工的誠信程度D．領(lǐng)導(dǎo)層對內(nèi)控重要的認(rèn)識和態(tài)度E．領(lǐng)導(dǎo)層對管理內(nèi)控制度采取的措施2.加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制的意義是什么？ABCDA．外部監(jiān)管的要求B．金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營的內(nèi)在需要C．保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ)D．金融機(jī)構(gòu)參與國際競爭的前提條件3.反洗錢內(nèi)部控制的目標(biāo)是什么？ABCA．保證國家反洗錢法規(guī)政策和金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行B．確保將洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制在規(guī)定的范圍之內(nèi)C．確保金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行D．確保將洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制在最低4.建立反洗錢內(nèi)部控制機(jī)制的基本原則有哪些？ABCDA．全面性原則B．審慎性原則C．有效性原則D．相對獨(dú)立性原則5.金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)的基本要求有哪些？ACDA．反洗錢內(nèi)控制度必須結(jié)合業(yè)務(wù)B．反洗錢內(nèi)控制度必須保持穩(wěn)定性，與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無關(guān)C．反洗錢內(nèi)控制度必須能夠發(fā)現(xiàn)和識別可疑交易D．反洗錢內(nèi)控制度必須適合金融機(jī)構(gòu)特點(diǎn)及實(shí)現(xiàn)動(dòng)態(tài)管理6．關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)對象說法以下正確的是？ADEA．培訓(xùn)對象應(yīng)包括高級管理層B．只有反洗錢崗位的人員才需要培訓(xùn)C．反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)D．反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對不同對象提供分層次的培訓(xùn)E．培訓(xùn)的對象是金融機(jī)構(gòu)的全體人員7．反洗錢內(nèi)部審計(jì)包括哪些環(huán)節(jié)？ABCDA．檢查發(fā)現(xiàn)問題B．通報(bào)問題C．跟蹤整改D．責(zé)任認(rèn)定8．以下說法正確的是？ABDA．內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)的范圍應(yīng)當(dāng)覆蓋反洗錢工作的各個(gè)方面，并根據(jù)本單位的業(yè)務(wù)規(guī)模，特定產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)暴露狀況確定監(jiān)督和審計(jì)的頻率與級別B．內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)部門應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)對客戶盡職調(diào)查和可疑交易報(bào)告的流程、效率和質(zhì)量進(jìn)行測試，定期檢驗(yàn)上述工作的規(guī)范化和準(zhǔn)確性C．金融機(jī)構(gòu)反洗錢牽頭部門應(yīng)承擔(dān)對反洗錢內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性實(shí)施獨(dú)立評估的職責(zé)D．反洗錢保密制度應(yīng)當(dāng)明確保密工作的組織管理，文件和資料的保管，泄密事件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求9．客戶身份識別的基本原則有哪些方面？ABCDA．真實(shí)性B．有效性C．完整性D．持續(xù)性10．金融機(jī)構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識別義務(wù)的主要法律依據(jù)是什么？ABDA．中華人民共和國反洗錢法B．金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定C．金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法D．金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法11．客戶身份識別包含哪三層含義？ABCDA．了解客戶本人的真實(shí)身份B．了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)C．了解客戶的資金來源和用途D．了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人12．核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風(fēng)險(xiǎn)客戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息？ABCDA．了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人B．資金來源C．資金用途D．經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況13．為對私客戶辦理和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件？ABCDA.華僑出具中國護(hù)照B.香港、澳門人出具港澳居民往來內(nèi)地通行證C.臺灣居民出具臺灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件D.外國公民出具護(hù)照或外國人永久居留證，或者國家法律、法規(guī)及有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件14.為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，如果存在代理人，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？ABA.合法有效的授權(quán)委托書B.代理人的有效身份證件C.合法有效的合同書D.代理人的資質(zhì)證明15．為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件？ABCDA．軍人出具軍官證B．武警出具武警警官證C．16歲以下公民應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理開戶，出具代理人身份證及使用人戶口簿D．中國公民16歲以上出示身份證和臨時(shí)身份證16.為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？ABCDA．客戶的住所地或者工作單位地址B．客戶的聯(lián)系方式C．客戶的身份證件或者身份證明文件的種類D．客戶的身份證件或者身份證明文件號碼和有效期限17.為境外對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？ABCDA．經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件B．其他與商業(yè)注冊登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機(jī)構(gòu)開立的文件C．董事會或董事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書D．能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件18.為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？ABCDEA．可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動(dòng)的執(zhí)照、證件或文件B．組織機(jī)構(gòu)代碼證C．稅務(wù)登記證D．法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的有效身份證明文件E．授權(quán)他人辦理的，還需出具合法有效的授權(quán)委托書和授權(quán)經(jīng)辦人員的有效身份證件19.為對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？ABCDA．客戶的名稱B．客戶的住所C．客戶的經(jīng)營范圍D．客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼20．一次性金融服務(wù)識別要點(diǎn)包括哪些？ABCDA．了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人B．核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件C．登記客戶身份基本信息D．留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件21．一次性金融服務(wù)識別對象有哪些？ABA．客戶B．代理人C．客戶經(jīng)理D．銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員22.應(yīng)履行客戶身份識別義務(wù)的一次性金融服務(wù)是指為不在本銀行開立賬戶的客戶提供符合以下哪些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù) ACA．交易金額單筆人民幣1萬元以上B．交易金額單筆人民幣10萬元以上C．交易金額單筆外匯等值1000美元以上D．交易金額單筆外匯等值10000美元以上23．一次性金融服務(wù)是指：為不在本銀行機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供以下哪些方面的一次性金融服務(wù)ACDA．現(xiàn)金匯款B．現(xiàn)金存款C．現(xiàn)鈔兌換D．票據(jù)兌付24．申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件 BCDA．糧、棉、油收購資金，應(yīng)出具中國人民銀行批文B．單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料C．證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明D．期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門的證明25．申請開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件BCDA．企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證的正本或副本B．非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本C．機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或事業(yè)單位法人證書和財(cái)政部門同意其開戶的證明D．非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書26．申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCA．金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明B．收入?yún)R繳資金很業(yè)務(wù)支出的資金，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明C．黨、團(tuán)、工會設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門的批文或證明D．合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶時(shí)應(yīng)出具國際外匯管理部門的批復(fù)文件，開立人民幣結(jié)算資金賬戶時(shí)應(yīng)出具證券管理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證27．申請開立基本存款賬戶時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCDA．外國駐華機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具國家有關(guān)主管部門的批文或證明B．外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國家登記機(jī)關(guān)頒發(fā)的登記證C．個(gè)體工商戶，應(yīng)出具個(gè)體工商戶營業(yè)執(zhí)照正本D．居民委員會、村民委員會、社區(qū)委員會，應(yīng)出具其主管部門的批文或證明28．申請開立基本存款賬戶時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件BCA．獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)，只出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證B．獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證和批文C．存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營活動(dòng)納稅人的，還應(yīng)出具稅務(wù)部門頒發(fā)的稅務(wù)登記證D．存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同29．開立對公人民幣活期存款賬戶及定期賬戶的識別對象有哪些ABCA．?dāng)M開立賬戶的對公客戶B．法定代表人C．開戶經(jīng)辦人D．經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人30．申請開立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCDA．開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B．基本存款賬戶開戶登記證C．存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同D．存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明31．申請開立臨時(shí)存款賬戶的，銀行應(yīng)要求客戶出具以下哪些基本證明文件. ABCDA．臨時(shí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門同意設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批文B．異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同C．異地從事臨時(shí)經(jīng)營活動(dòng)的單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本以及臨時(shí)經(jīng)營地工商行政管理部門的批文D．注冊驗(yàn)資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書或有關(guān)部門的批文32．開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別主體為以下哪些人員ABCDA．銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B．客戶經(jīng)理C．經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人D．其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員33．申請開立基本存款賬戶時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCDA．軍隊(duì)、武警團(tuán)級（含）以上單位以及分散執(zhí)勤的支（分）隊(duì)，應(yīng)出具軍隊(duì)軍級以上單位財(cái)務(wù)部門、武警總隊(duì)財(cái)務(wù)部門的開戶證明B．社會團(tuán)體，應(yīng)出具社會團(tuán)體登記證書，宗教組織還應(yīng)出具宗教事務(wù)管理部門的批