2023年8月保險(xiǎn)罰單分析（今日保條完整版）

微信公眾號(hào)今日保條微信公眾號(hào)今日保條01本期看點(diǎn)：021、保險(xiǎn)中介未信息披露被罰；022、未開展“雙錄”被罰；3、為VIP客戶提供體檢被罰；4、離司人員在職場(chǎng)賣保險(xiǎn)被罰；035、未對(duì)代理人開展后續(xù)教育被罰；036、代理人自媒體發(fā)布虛假信息被罰；7、銷售時(shí)送客戶冰箱、黃金被罰；048、查勘員勾結(jié)業(yè)外人員騙錢被罰；049、培訓(xùn)缺失法律知識(shí)和道德內(nèi)容被罰。放棄幻想！本以為7月罰單金額負(fù)增長(zhǎng)是因?yàn)楦鞯乇O(jiān)管局掛牌，大家可以松一口氣，但事實(shí)上，監(jiān)管態(tài)勢(shì)一“雙位數(shù)”增長(zhǎng)的同時(shí)， “雙位數(shù)”增長(zhǎng)的同時(shí)， 罰單金額也迎來(lái)“兩位數(shù)”的增長(zhǎng)！8月當(dāng)月罰單主體類型本月總局、省局和分局均有罰單。貌似省局的動(dòng)作最近比較多財(cái)險(xiǎn)公司仍然罰單是重災(zāi)區(qū)個(gè)人和單位雙罰制一個(gè)不落從累計(jì)情況看：財(cái)險(xiǎn)公司罰單金額超過(guò)行業(yè)一半以上。符合2:8原則。8月當(dāng)月罰單地區(qū)分布8月共公告了233張罰單，包括總局和29個(gè)監(jiān)管轄區(qū)。罰金前三的分別是重慶816萬(wàn)，深圳471萬(wàn)和總局罰單張數(shù)前三的分別為山東283張，江蘇125張和黑龍江108張涉及公司1162家罰單張數(shù)前三的分別為山東283張，江蘇125張和黑龍江108張涉及公司1162家(含分支機(jī)構(gòu))，個(gè)人1585人金額前三的分別為山東2086萬(wàn)元重慶1591萬(wàn)元和河南1518萬(wàn)元。財(cái)險(xiǎn)公司合計(jì)罰款2217.4萬(wàn)元壽險(xiǎn)公司合計(jì)罰款859.27萬(wàn)元01本期看點(diǎn)：021、保險(xiǎn)中介未信息披露被罰；022、未開展“雙錄”被罰；3、為VIP客戶提供體檢被罰；4、離司人員在職場(chǎng)賣保險(xiǎn)被罰；035、未對(duì)代理人開展后續(xù)教育被罰；036、代理人自媒體發(fā)布虛假信息被罰；7、銷售時(shí)送客戶冰箱、黃金被罰；048、查勘員勾結(jié)業(yè)外人員騙錢被罰；049、培訓(xùn)缺失法律知識(shí)和道德內(nèi)容被罰。8月保險(xiǎn)頂格罰單01本期看點(diǎn)：021、保險(xiǎn)中介未信息披露被罰；022、未開展“雙錄”被罰；3、為VIP客戶提供體檢被罰；4、離司人員在職場(chǎng)賣保險(xiǎn)被罰；035、未對(duì)代理人開展后續(xù)教育被罰；036、代理人自媒體發(fā)布虛假信息被罰；7、銷售時(shí)送客戶冰箱、黃金被罰；048、查勘員勾結(jié)業(yè)外人員騙錢被罰；049、培訓(xùn)缺失法律知識(shí)和道德內(nèi)容被罰。冀金罰決字〔2023〕5號(hào)圣源祥保險(xiǎn)代理有限公司處罰結(jié)果處罰結(jié)果行政處罰依據(jù)《保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定》第一百零八條對(duì)圣源祥保險(xiǎn)代理有限公司給予警告，;對(duì)賀善鏢給予警告，并處5000元罰款。2、涉刑案件發(fā)生后未按照規(guī)定報(bào)送有關(guān)報(bào)告臨金管罰決字〔2023〕3號(hào)陽(yáng)光財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司臨汾中心支公司2020年9月，陽(yáng)光財(cái)險(xiǎn)臨汾中支發(fā)現(xiàn)路巖挪用、截險(xiǎn)費(fèi)的情況后，。直至2023年4月，分局在日常監(jiān)管工作中發(fā)現(xiàn)該案件后，通過(guò)監(jiān)管約談及下發(fā)通知明確要求其在2023年4月19日前向分局報(bào)送案件確認(rèn)報(bào)告，陽(yáng)光財(cái)險(xiǎn)臨汾中支才于2023年4月26日?qǐng)?bào)送案件確認(rèn)報(bào)告。處罰結(jié)果處罰結(jié)果上述侵占保險(xiǎn)費(fèi)的行為，違反了《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百一十六條第七項(xiàng)的規(guī)定，我分局決定對(duì)陽(yáng)光財(cái)險(xiǎn)臨汾中支上述涉刑案件發(fā)生后，未按照規(guī)定報(bào)送有關(guān)報(bào)告的行為，違反了《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉刑案件管理辦法（試行）的通知》（銀保監(jiān)發(fā)〔2020〕20號(hào)）第十三條、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第八十六條的規(guī)定，我分局決定對(duì)陽(yáng)光財(cái)險(xiǎn)臨汾中支對(duì)時(shí)任陽(yáng)光財(cái)險(xiǎn)臨汾中支負(fù)責(zé)人張曉靜警告并3、培訓(xùn)未達(dá)到規(guī)定的時(shí)長(zhǎng)臨金管罰決字〔2023〕2號(hào)中國(guó)太平洋人壽保險(xiǎn)股份有限公司臨汾市堯都支公司保壽險(xiǎn)臨汾市堯都支公司保險(xiǎn)代理人高霞在2020年6月3日至理賠款。2020年1月至2021年8月期間，高霞參與14次培訓(xùn)，每次培訓(xùn)時(shí)長(zhǎng)0.25至1小時(shí)不等，《關(guān)于銷人員完成不少于80小時(shí)的崗前培訓(xùn)，每年接受累計(jì)不少于36教育培訓(xùn)時(shí)長(zhǎng)。公司對(duì)高霞的管理存在不足。處罰結(jié)果處罰結(jié)果保險(xiǎn)公司上述行為，違反了《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》（中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第六十九條，我分局決定對(duì)太保壽險(xiǎn)臨汾市堯都支公司保險(xiǎn)代理人上述行為違反了《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百三十一條第九項(xiàng)的規(guī)定，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十二條，我分局決定對(duì)高4、應(yīng)雙錄未雙錄晉中金管罰決字〔2023〕9號(hào)富德生命人壽保險(xiǎn)股份有限公司晉中中心支公司1.富德生命人壽晉中中心支公司2021年至2022年3月銀郵渠道業(yè)務(wù)2.富德生命人壽晉中中心支公司2021年至2022年3月銀郵渠道業(yè)務(wù)，，仍未整改，均已超過(guò)15個(gè)工作日。3.富德生命人壽晉中中心支公司2022年1月至3月銀郵渠道業(yè)務(wù)中，處罰結(jié)果當(dāng)事人的銷售行為管理違規(guī)、內(nèi)控管理不到位問(wèn)題違反了《保險(xiǎn)銷售行為可回溯管理暫行辦法》（保監(jiān)發(fā)〔2017〕54號(hào)）第四條、第六條、第七條、第八條、第十條，《中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于落實(shí)<保險(xiǎn)銷售行為可回溯管理暫行辦法>有關(guān)事號(hào)以及《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第五十五條的規(guī)定。根據(jù)《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第六十九條，我分局決定予以富德生命人壽晉中中心支公司。并處罰款5000元。5、為VIP客戶提供體檢套餐晉中金管罰決字〔2023〕9號(hào)富德生命人壽保險(xiǎn)股份有限公司晉中中心支公司富德生命人壽晉中中心支公司于2021年8至9月間為富德生命人壽晉中中心支公司43名鉑金VIP客戶，43名客戶中的21名客戶未在你公司購(gòu)買健康保險(xiǎn)產(chǎn)品。43名客戶中的28名客戶經(jīng)公司同意，指定其他人員進(jìn)行了體檢。富德生命人壽晉中中心支公司營(yíng)運(yùn)部于2021年12年VIP客戶體檢費(fèi)合計(jì)10750元，其中8600元用于支付晉中某管理有限公司綜合門診部醫(yī)療服務(wù)體檢費(fèi)，2150元用于代扣代繳客戶偶然所得稅。富德生命人壽晉中中心支公司總經(jīng)理郭勇斌審核簽批該筆支出，對(duì)該違法違規(guī)事實(shí)負(fù)有直接管理責(zé)任。處罰結(jié)果當(dāng)事人的給予投保人保險(xiǎn)合同約定以外其他利益問(wèn)題違反了《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百一十六條的規(guī)定。根據(jù)依據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百六十一條、第一百七十一條，我分局決定予以富德生命人壽晉中中心支公司。決定予以總經(jīng)理郭勇斌警告并處罰款1萬(wàn)元，總經(jīng)理助理霍志強(qiáng)警告6、離職人員仍然在職場(chǎng)銷售撫金罰決字〔2023〕4號(hào)富德生命人壽保險(xiǎn)股份有限公司撫順中心支公司截至2023年3月14日，根據(jù)民事訴訟判決結(jié)果，富德生命人壽保險(xiǎn)股份有限公司撫順中心支公司離司員工范某某，,以富德生命人壽保險(xiǎn)股份有限公司撫順中心支公司工作人員的名義，與熊某某、王某等共9人簽署保險(xiǎn)合同，共收取保險(xiǎn)費(fèi)用277.5萬(wàn)元，涉嫌合同詐騙。富德生命人壽保險(xiǎn)股份有限公司撫順中心支公司存在處罰結(jié)果處罰結(jié)果上述內(nèi)控管理不到位行為，違反了《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第五十五條的規(guī)定。依據(jù)《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第六十九條，對(duì)富德生命人壽保險(xiǎn)股份有限公司撫順中心支公司予以7、兼業(yè)代理未披露互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)信息江蘇銀行股份有限公司報(bào)送的互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)，處罰結(jié)果處罰結(jié)果行政處罰依據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十條第（一）項(xiàng)，《保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定》第一百零八條第8、未按規(guī)定對(duì)部分個(gè)人保險(xiǎn)代理人開展后續(xù)教育蘇金罰決字〔2023〕7、8號(hào)陽(yáng)光人壽保險(xiǎn)股份有限公司江蘇分公司處罰結(jié)果處罰結(jié)果行政處罰依據(jù)：《保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定》第九十四條行政處罰決定9、利用自媒體平臺(tái)發(fā)布虛假宣傳信息吉金監(jiān)罰決字〔2023〕3、4號(hào)泰康人壽保險(xiǎn)有限責(zé)任公司江西吉安井岡山支公司處罰結(jié)果處罰結(jié)果行政處罰依據(jù)：《保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定》第一百一十條行政處罰決定。當(dāng)事人張建軍警告，并處5000元罰款濟(jì)金罰決字〔2023〕3、4號(hào)農(nóng)銀人壽保險(xiǎn)股份有限公司濟(jì)寧中心支公司2021年3月至9月，農(nóng)銀人壽濟(jì)寧中支共4名銀保客戶經(jīng)理在銷售保險(xiǎn)時(shí)給予或承諾給予投保人冰箱、黃金等財(cái)物，合計(jì)價(jià)值17295.4元。處罰結(jié)果處罰結(jié)果農(nóng)銀人壽濟(jì)寧中支給予或承諾給予投保人合同約定外利益的行為違反了《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百一十六條第四項(xiàng)，根據(jù)《《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百六十一條，我分局決定給予農(nóng)銀人壽濟(jì)寧中支的行政處罰。副總經(jīng)理李婷警告并處罰款1萬(wàn)元的行政處罰。齊浩(時(shí)任人保財(cái)險(xiǎn)海南省分公司理賠事業(yè)部勘查定損員)勾結(jié)業(yè)外人員，通過(guò)偽造單方或雙方事故，騙取保險(xiǎn)金處罰結(jié)果處罰結(jié)果行政處罰依據(jù)：《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十七條行政處罰決定：泰康人壽保險(xiǎn)有限責(zé)任公司新疆塔城中心支公司1.個(gè)人保險(xiǎn)代理人培訓(xùn)管理不到位，培訓(xùn)內(nèi)容不全面，缺少對(duì)法律知識(shí)及職業(yè)道德等方面的學(xué)習(xí)。2021年6月16至2022年4月2日期間，你公司培訓(xùn)部對(duì)保險(xiǎn)代理人崗前培訓(xùn)、轉(zhuǎn)正培訓(xùn)、月度培訓(xùn)均2.兩名個(gè)人保險(xiǎn)代理人檔案管理不到位。你公司未建立兩名保險(xiǎn)代理人完整的個(gè)人保險(xiǎn)代理人培訓(xùn)檔案。處罰結(jié)果處罰結(jié)果違反了《保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定》第三十根據(jù)《保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定》第九十四條的規(guī)定，我分局決定對(duì)你公司予以副總經(jīng)理金海云警告并處罰款人民幣三千元。0101本期看點(diǎn)：021、保險(xiǎn)中介未信息披露被罰；022、未開展“雙錄”被罰；3、為VIP客戶提供體檢被罰；4、離司人員在職場(chǎng)賣保險(xiǎn)被罰；035、未對(duì)代理人開展后續(xù)教育被罰；036、代理人自媒體發(fā)布虛假信息被罰；7、銷售時(shí)送客戶冰箱、黃金被罰；048、查勘員勾結(jié)業(yè)外人員騙錢被罰；049、培訓(xùn)缺失法律知識(shí)和道德內(nèi)容被罰。銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)對(duì)大多數(shù)文件都會(huì)公布，但有少部分只通過(guò)公時(shí)向人事部門要到各類文件進(jìn)若無(wú)法避開監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)，則需要選擇風(fēng)險(xiǎn)成本最低的那個(gè)，通過(guò)查看處罰案例罰款金額，來(lái)判斷風(fēng)險(xiǎn)大小處罰案例分析瀏覽銀保監(jiān)會(huì)公布的處罰