2021基金從業(yè)資格法律法規(guī)試題及答案14

2021基金從業(yè)資格法律法規(guī)試題及答

案14

考號(hào)姓名分?jǐn)?shù)

一、單選題(每題1分，共100分)

1、下列關(guān)于宣傳推介材料違規(guī)情形監(jiān)管處罰的表述，不正確的是()。

A.宣傳推介材料違規(guī)時(shí)，應(yīng)提示基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行改正

B.宣傳推介材料違規(guī)時(shí)，應(yīng)對(duì)基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)出具監(jiān)管警示函

C.6個(gè)月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司在分發(fā)或公布基金宣傳推介材

料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D.宣傳推介材料需要向證監(jiān)會(huì)報(bào)送的，自報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)之日起15日后，方可使用

答案為D

【解析】D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤?；鹦麄魍平椴牧献詧?bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)之日起10日后，方可使用。

2、設(shè)立管理公司募集基金的基金管理公司應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是主要股東最近()年沒(méi)有違法

記錄。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案為B,解析：主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績(jī)、良好的財(cái)務(wù)狀

況和社會(huì)信譽(yù)，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國(guó)務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近3年沒(méi)有違法記錄。

3、基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存()年。

A.5

B.15

C.10

D.20

答案：B

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年。

4、中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理公開募集基金的募集注冊(cè)申請(qǐng)之日起（）個(gè)月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)

及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行審查，做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定。

A.4

B.5

C.6

D.8

答案：C,解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理公開募集基金的募集注冊(cè)申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)依照法律、

行政法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行審查，做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定。

5、基金托管人的職責(zé)包括（）。

1安全保管基金財(cái)產(chǎn)

n按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

ni對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶

IV保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料

A.1、III

B.I、IkIll,IV

C.［、IKN

D.II、1H、IV

答案：B,解析：我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：安全保管基金

財(cái)產(chǎn)；按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，

確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立；保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；按照

基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；辦理與基金托管業(yè)務(wù)

活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見；復(fù)核、審查基

金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格；按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì);

按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。

6、以下關(guān)于公司型基金的表述，正確的是（）。

A.相比于契約型基金，公司型基金投資者的權(quán)利要小一些

B.主要依據(jù)基金合同運(yùn)營(yíng)基金

C.基金是獨(dú)立的法人機(jī)構(gòu)

I）.投資者享有直接管理基金的權(quán)利

答案：c

解析：與公司型基金的股東大會(huì)相比，契約型基金持有人大會(huì)賦予基金持有者的權(quán)利相對(duì)較小。

公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股

份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益。雖然公司型基金在形式上類似于一般股份公司，但不同于一般

股份公司的是，它委托基金管理公司作為專業(yè)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)來(lái)經(jīng)營(yíng)與管理基金資產(chǎn)。

7、ETF基金T日現(xiàn)金差額相關(guān)內(nèi)容應(yīng)在（）的申購(gòu)、贖回清單中公告。

A.T+1日

B.T-1日

C.T日

D.T+2日

答案為A,解析：T日現(xiàn)金差額在T+1日的申購(gòu)、贖回清單中公告。

8、基金監(jiān)管職責(zé)分工的總體要求不包括（）。

A.職責(zé)清晰

B.分工明確

C.適時(shí)適度

D.反應(yīng)快速

答案為C

【解析】基金監(jiān)管職責(zé)分工的總體要求是：職責(zé)清晰、分工明確、反應(yīng)快速、協(xié)調(diào)有序。

9、LOF基金申請(qǐng)?jiān)诮灰姿鲜袘?yīng)具備（）。

A.基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定

B.募集金額不少于3億元人民幣

C.持有人不少于2000人

D.募集金額不少于1億元人民幣

答案：A

解析：LOF基金申請(qǐng)?jiān)诮灰姿鲜袘?yīng)具備下列條件：（1）基金的募集符合《證券投資基金法》的

規(guī)定；（2）募集金額不少于2億元人民幣；（3）持有人不少于1000人；（4）交易所規(guī)定的其他

條件。

10、基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的（）檢查，出

具合規(guī)意見書。

A、高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)

B、營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人

C、部門經(jīng)理

D、部門經(jīng)理和督察長(zhǎng)

答案為A【解析】本題考查宣傳推介材料審批報(bào)備流程?；鸸芾砣说幕鹦麄魍平椴牧?，應(yīng)

當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見書，并自向

公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

11、（）年6月6日，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)正式成立。

A.2010

B.2011

C.2012

D.2013

答案為C,解析：2012年6月6日，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)正式成立。

12、以下關(guān)于封閉式基金的表述，不正確的是（）。

A.封閉式基金的規(guī)模是固定的

B.由基金公司直銷、商業(yè)銀行代銷

C.在證券交易所上市交易

D.通過(guò)證券公司進(jìn)行委托買賣

答案：B,解析：封閉式基金是場(chǎng)內(nèi)交易的。

13、以下選項(xiàng)中，（）不是證券投資基金的

特點(diǎn)。

A.集合理財(cái)、專業(yè)管理

B.個(gè)人自愿、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)

C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

D.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)

【答案】B

14、關(guān)于封閉式基金的陳述，正確的是（）。

A.基金份額持有人可申請(qǐng)贖回

B.不可在依法設(shè)立的證券交易所交易

C.基金份額可在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)或贖回

I）.基金份額在合同期限內(nèi)固定不變

答案：D

解析：封閉式基金的基金份額在合同期限內(nèi)固定不變，持有人不得申請(qǐng)贖回；可在依法設(shè)立的證

券交易所交易；''基金份額可在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)或贖回”屬于開放式基金的

特點(diǎn)。

15、目前，在我國(guó)對(duì)投資者從基金分配中獲得的企業(yè)債券的利息收入，由（）在向基金派發(fā)利息

時(shí)，代扣代繳20%的個(gè)人所得稅。

A.上市公司、發(fā)行債券的企業(yè)

B.基金管理公司

C.中央結(jié)算公司

D.基金托管銀行

【答案】A

16、當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，在（）個(gè)工作日

內(nèi)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告，并說(shuō)明有關(guān)處理方法。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案為B,解析：當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，在

3個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告，并說(shuō)明有關(guān)處理方法。

17、在各類基金中歷史最為悠久，也是各國(guó)廣泛采用的基金類型是（）。

A、股票基金

B、債券基金

C、貨幣市場(chǎng)基金

D、混合基金

答案為A【解析】本題考查證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)及介紹。股票基金在各類基金中歷史最為

悠久，也是各國(guó)（地區(qū)）廣泛采用的基金類型。

18、關(guān)于守法合規(guī)職業(yè)道德的要求，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A、不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員，也應(yīng)當(dāng)監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求

B、當(dāng)不同效力級(jí)別的規(guī)范對(duì)同一行為均有規(guī)定時(shí)，基金從業(yè)人員可選擇遵守寬松的規(guī)范內(nèi)容

C、基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)積極配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

D、守法合規(guī)的前提是熟悉相關(guān)的法律法規(guī)等行為規(guī)范

答案為B【解析】本題考查守法合規(guī)的內(nèi)容?；饛臉I(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范,

當(dāng)不同效力級(jí)別的規(guī)范對(duì)同一行為均有規(guī)定時(shí)，應(yīng)選擇遵守更為嚴(yán)格的規(guī)范。

19、關(guān)于監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)履行的合規(guī)職責(zé)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

A..通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其違法行為

B.保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評(píng)估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實(shí)情況

C.隨時(shí)調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況，審查賬冊(cè)文件，并有權(quán)要求董事會(huì)向其提供情況

D.審核董事會(huì)編制的提供給股東會(huì)的各種報(bào)表，并把審核意見向股東會(huì)報(bào)告

答案：C

解析：選項(xiàng)C為合規(guī)管理部門應(yīng)履行的基本職責(zé)。

20、基金上市交易信息披露是()的義務(wù)。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金銷售機(jī)構(gòu)

D.基金持有人

答案：A

解析，：基金管理人來(lái)說(shuō)，主要負(fù)責(zé)辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)，具體涉及

基金募集、上市交易、投資運(yùn)作、凈值披露等各環(huán)節(jié)。

21、債券基金對(duì)()的投資者具有較強(qiáng)的吸引力。

A.追求短期收益

B.追求高收益

C.偏好高風(fēng)險(xiǎn)高收益

D.追求穩(wěn)定收益

答案：D

解析：債券基金主要以債券為投資對(duì)象，因此對(duì)追求穩(wěn)定收入的投資者具有較強(qiáng)的吸引力。債券

基金的波動(dòng)性通常要小于股票基金，因此常常被投資者認(rèn)為是收益、風(fēng)險(xiǎn)適中的投資工具。

22、在我國(guó)，證券投資基金的會(huì)計(jì)年度為

()?

A.公歷每年1月1日至12月31日

B.陰歷每年1月1日至12月31日

C.公歷每年6月1日至5月31日

D.陰歷每年1月1日至12月31日

【答案】A

23、設(shè)立基金管理公司，擬任高級(jí)管理人員、專業(yè)人員不少于（）人，并應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。

A、10

B、15

C、20

D、50

答案為B【解析】本題考查設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司應(yīng)具備的條件。設(shè)立基金管理

公司，應(yīng)當(dāng)有符合法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的擬任高級(jí)管理人員以及從事研究、投資、

估值、營(yíng)銷等業(yè)務(wù)的人員，擬任高級(jí)管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于15人，并應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資

格。

24、根據(jù)募集方式的不同，可以將基金分為（）。

A.在岸基金和離岸基金

B.公募基金和私募基金

C.契約型基金和公司型基金

D.股票基金、債券基金、混合基金和貨幣市場(chǎng)基金等

答案：B

解析：根據(jù)募集方式的不同，可以將基金分為公募基金和私募基金。

25、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)建立良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，

明確股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理人員的職責(zé)權(quán)限，確保（）獨(dú)立運(yùn)作。

A.基金監(jiān)管人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金投資者

答案：B,解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)建立良好的

內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，明確股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理人員的職責(zé)權(quán)限，確?；鸸芾砣霜?dú)立

運(yùn)作。

26、關(guān)于上市開放式基金（L0F）的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.是一種本土化創(chuàng)新

B.可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回

C.不可以在交易所進(jìn)行份額交易

D.基金份額可以通過(guò)跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管實(shí)現(xiàn)在場(chǎng)外與場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)的轉(zhuǎn)換

答案為C,解析：上市開放式基金是一種既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回，又可以在

交易所(場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng))進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購(gòu)或贖回的開放式基金。

27、()不是系列基金特點(diǎn)的主要表現(xiàn)。

A.多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同

B.子基金獨(dú)立運(yùn)作

C.子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換

D.各子基金并不可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換

答案：D

解析：系列基金是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)

換。

28、下列不屬于獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)具備的條件的是()。

A.財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定

B.有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施

C.基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國(guó)證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)

測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國(guó)家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)

D.不需要有反洗錢內(nèi)部控制制度

答案為D

【解析】獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度。

29、體現(xiàn)依法監(jiān)管原則的行為包括()

1.監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)置及其監(jiān)管職權(quán)的取得，必須有法律依據(jù)H.監(jiān)管職權(quán)的行使，必須依據(jù)法律形

式

III.對(duì)法律行為的制裁，必須依據(jù)法律的明確規(guī)定

A.I、11

B.I,III

C.1、II,III

D.II,III

答案：c

30、電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)包括為時(shí)至少（）的影像顯

示，提示投資人注意風(fēng)險(xiǎn)并參考該基金的銷售文件。

A.5秒鐘

B.10秒鐘

C.5分鐘

D.10分鐘

答案：A

解析：電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)包括為時(shí)至少5秒的影像

顯示，提示投資人注意風(fēng)險(xiǎn)并參考該基金的銷售文件。

31、以下關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金宣傳推介的規(guī)定，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A、基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)在從事貨幣市場(chǎng)基金銷售活動(dòng)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律法規(guī)規(guī)

定制作宣傳推介材料

B、除基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)外，其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人不得擅自制作或者發(fā)放與貨幣市場(chǎng)基金

相關(guān)的宣傳推介材料

C、登載貨幣市場(chǎng)基金宣傳推介材料的，不得片面引用或者修改其內(nèi)容

D、投資者購(gòu)買貨幣市場(chǎng)基金時(shí)，基金管理人不能保證基金一定盈利，但可以保證最低收益

答案為D【解析】本題考查貨幣市場(chǎng)基金宣傳推介的規(guī)定。基金管理人應(yīng)當(dāng)在貨幣市場(chǎng)基金的

招募說(shuō)明書及宣傳推介材料的顯著位置列明，投資者購(gòu)買貨幣市場(chǎng)基金并不等于將資金作為存款

存放在銀行或者存款類金融機(jī)構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

32、下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，不應(yīng)當(dāng)包括基金銷售信息交換及資金交收

權(quán)利與義務(wù)

B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年

C.基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料

I）.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分時(shí)，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易

特征等因素

答案為A,解析：基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，應(yīng)當(dāng)包括基金銷售信息交換

及資金交收權(quán)利與義務(wù)。

33、己發(fā)行股票的轉(zhuǎn)讓流通市場(chǎng)叫做股票的

A.一級(jí)市場(chǎng)

B.二級(jí)市場(chǎng)

C.三級(jí)市場(chǎng)

D.主板市場(chǎng)

答案為B,解析：發(fā)行新股票的市場(chǎng)叫股票發(fā)行市場(chǎng)或股票初級(jí)市場(chǎng)，己發(fā)行股票的轉(zhuǎn)讓流通市

場(chǎng)叫做股票的二級(jí)市場(chǎng)。

34、基金管理人在基金信息披露方面的作用不包括（）。

A.向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交基金合同草案、托管協(xié)議草案、招募說(shuō)明書草案等募集申清材料

B.在合同生效的次日，在指定的報(bào)刊和管理人的網(wǎng)站上刊登基金合同生效公告

C.至少每周一次公告封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值

D.在每年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定的報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全

文

答案：D

解析：在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定的報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)

告全文。

35、關(guān)于開放式基金的凍結(jié)和解凍，以下描述正確的是（）。

A.可以由國(guó)家有關(guān)機(jī)關(guān)授權(quán)基金銷售網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行基金份額凍結(jié)

B.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)可以根據(jù)基金銷售網(wǎng)點(diǎn)的請(qǐng)求，對(duì)其銷售的基金份額進(jìn)行凍結(jié)

C.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)可以對(duì)基金賬戶或者基金份額進(jìn)行凍結(jié)

D.在凍結(jié)期間被凍結(jié)的賬戶或者份額所產(chǎn)生的權(quán)益，不在凍結(jié)的范圍之內(nèi)

答案：C

解析"基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)只受理國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金賬戶或基金份額的凍結(jié)與解凍?；?/p>

金賬戶或基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)。

36、下列選項(xiàng)中不屬于我國(guó)基金份額持有人享有的權(quán)利的是（）。

A.查閱或者復(fù)制未公開披露的基金信息資料

B.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回持有的基金份額

D.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)

答案為A,解析：基金份額持有人享有的權(quán)利之一是查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料。

37、下列關(guān)于基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)的要求，表述錯(cuò)誤的是（）。

A、基金合同生效6個(gè)月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)

B、基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)

績(jī)，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績(jī)

C、基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)

【）、業(yè)績(jī)登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應(yīng)當(dāng)予以特別說(shuō)明

答案為C【解析】本題考查宣傳推介材料業(yè)績(jī)登載規(guī)范?；鹦麄魍平椴牧系禽d過(guò)往業(yè)績(jī)的，

應(yīng)當(dāng)符合以下要求：（1）基金合同生效6個(gè)月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)

算的業(yè)績(jī)。（2）基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整

會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績(jī)。（3）基金

合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)。（4）業(yè)績(jī)登載期間基金合同中

投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應(yīng)當(dāng)予以特別說(shuō)明。

38、關(guān)于基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)客戶信息保存期限的有關(guān)規(guī)定，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A、系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存

B、系統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)備份并異地妥善存放

C、系統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)每月定期備份

D、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完善的檔案管理制度，妥善保管相關(guān)業(yè)務(wù)費(fèi)料

答案為C【解析】本題考查基金客戶信息的內(nèi)容與保管要求。《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理

平臺(tái)管理規(guī)定》規(guī)定，系統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)逐日備份并異地妥善存放，系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人

信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存15年。

39、以下中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員中，為普通會(huì)員的是（）。

A、地方基金業(yè)協(xié)會(huì)

B、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)

C、基金管理人

D、證券期貨交易所

答案為C【解析】本題考查基金業(yè)協(xié)會(huì)的性質(zhì)和組成?；鸸芾砣撕突鹜泄苋思尤?yún)f(xié)會(huì)的，為

普通會(huì)員；基金服務(wù)機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會(huì)的，為聯(lián)席會(huì)員；證券期貨交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、直屬公司、

地方基金業(yè)協(xié)會(huì)及其他資產(chǎn)管理先關(guān)機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會(huì)的，為特別會(huì)員。

40、負(fù)有信息披露義務(wù)的當(dāng)事人包括（）。

1.基金管理人

II.基金托管人

III.召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人

IV.證券業(yè)協(xié)會(huì)

A、1、III,IV

B、I、0、IV

c、n、m、iv

D、1、ILIII

答案為D【解析】本題考查基金管理人的信息披露義務(wù)。在基金募集和運(yùn)作過(guò)程中，負(fù)有信息披

露義務(wù)的當(dāng)事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人。

41、基金信息披露最根本、最重要的原則是()。

A、真實(shí)性原則

B、準(zhǔn)確性原則

C、完整性原則

D、及時(shí)性原則

答案為A【解析】本題考查信息披露的原則。真實(shí)性原則是基金信息披露最根本、最重要的原則，

它要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)，以沒(méi)有扭曲和不加粉飾的方式反映真實(shí)狀態(tài)。

42、美國(guó)投資公司協(xié)會(huì)依據(jù)基金投資目標(biāo)和投資策略的不同，將美國(guó)的基金分為()類。

A.32

B.33

C.34

D.35

答案：B

解析“美國(guó)投資公司協(xié)會(huì)依據(jù)基金投資目標(biāo)投資策略的不同，將美國(guó)的基金分為33類。

43、現(xiàn)貨市場(chǎng)的交易協(xié)議達(dá)成后在()交易日內(nèi)進(jìn)行交割。

A.一個(gè)

B.兩個(gè)

C.三個(gè)

D.五個(gè)

答案為B

【解析】現(xiàn)貨市場(chǎng)的交易協(xié)議達(dá)成后在兩個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行交割。

44、以追求資本增值為基本目標(biāo)，主要以具有良好增長(zhǎng)潛力的股票為投資對(duì)象，較少考慮當(dāng)期收

入的基金是0。

A.增長(zhǎng)型基金

B.主動(dòng)型基金

C.平衡型基金

I）.收入型基金

答案為A,解析：增長(zhǎng)型基金是以追求資本增值為基本目標(biāo)，主要以具有良好增長(zhǎng)潛力的股票為

投資對(duì)象，較少考慮當(dāng)期收入的基金。

45、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)成立于（）。

A、1991年8月28日

B、1999年12月28日

C、2001年8月28日

D、2002年12月4日

答案為A【解析】本題考查中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)。中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)成立于1991年8月28日。

46、以下哪項(xiàng)關(guān)于保本基金的描述是錯(cuò)誤的（）。

A.采用投資組合保險(xiǎn)策略

B.在任意時(shí)點(diǎn)保證投資者本金安全

C.保證投資者投資到期至少能夠獲得投資本金或者一定回報(bào)

D.投資目標(biāo)是在鎖定下跌風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭(zhēng)有機(jī)會(huì)獲取潛在的回報(bào)

答案：B

47、關(guān)于股票基金的特點(diǎn)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A、風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高

B、適合短期波段操作，通過(guò)買賣價(jià)差盈利

C、以追求長(zhǎng)期的資本增值為目標(biāo)

D、是應(yīng)對(duì)通貨膨脹最有效的手段

答案為B【解析】本題考查股票基金在投資組合中的作用。股票基金以追求長(zhǎng)期的資本增值為

目標(biāo)，比較適合長(zhǎng)期投資。與其他類型的基金相比，股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高。

股票基金提供了一種長(zhǎng)期的投資增值性，可供投資者用來(lái)滿足教育支出、退休支出等遠(yuǎn)期支出的

需要。與房地產(chǎn)一樣，股票基金是應(yīng)對(duì)通貨膨脹最有效的手段。

48、在國(guó)務(wù)院的領(lǐng)導(dǎo)下，（）承擔(dān)制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定

的宏觀監(jiān)管職責(zé)。

A、證監(jiān)會(huì)

B、保監(jiān)會(huì)

C、銀監(jiān)會(huì)

D、中央銀行

答案是D【解析】本題考查金融市場(chǎng)的監(jiān)管。在國(guó)務(wù)院的領(lǐng)導(dǎo)下，中國(guó)人民銀行作為中央銀行,

承擔(dān)制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定的宏觀監(jiān)管職責(zé)。

49、基金管理公司向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送基金年度報(bào)告，需要在()前完成。

A1月31日

B.4月30日

C2月30日

D.3月31日

答案：

50、確認(rèn)基金交易是()的職責(zé)之一。

A.基金托管人

B.銷售機(jī)構(gòu)

C.基金份額登記機(jī)構(gòu)

D.中央結(jié)算公司

答案：C

51、目前，我國(guó)對(duì)投資者從基金分配中獲得的企業(yè)債券的利息收入，由()在向基金派發(fā)利息時(shí)，

代扣代繳20%的個(gè)人所得稅。

A.發(fā)起人

B.基金銷售機(jī)構(gòu)

C.基金管理人

D.發(fā)行債券的企業(yè)

答案為D,解析：個(gè)人投資者從基金分配中獲得的股票的股利收入、企業(yè)債券的利息收入，由上

市公司、發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向基金支付上述收入時(shí)，代扣代繳20%的個(gè)人所得稅。

52、風(fēng)險(xiǎn)管理中的核心操作環(huán)節(jié)()。

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控

C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

答案為B

【解析】風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控是風(fēng)險(xiǎn)管理中的核心操作環(huán)節(jié)。

53、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每（）的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以

及從管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額。

A、月度

B、季度

C、半年度

D、年度

答案為B【解析】本題考查基金銷售費(fèi)用規(guī)范。基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明

基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及從管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額。

54、下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，不應(yīng)當(dāng)包括基金銷售信息交換及資金交收

權(quán)利與義務(wù)

B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年

C.基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料

D.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分時(shí)，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易

特征等因素

答案為A,解析：基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，應(yīng)當(dāng)包括基金銷售信息交換

及資金交收權(quán)利與義務(wù)。

55、法律是由國(guó)家制定或認(rèn)可的一種行為規(guī)范，而道德是社會(huì)認(rèn)可和人們普遍接受的行為規(guī)范,

既可以是成文的，也可以是不成文的，體現(xiàn)了道德與法律的（）o

A、表現(xiàn)形式不同

B、內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同

C、調(diào)整規(guī)范不同

【）、調(diào)整手段不同

答案為A【解析】本題考查道德與法律的關(guān)系。表現(xiàn)形式不同：法律是由國(guó)家制定或認(rèn)可的一

種行為規(guī)范，主要表現(xiàn)為各種制定法或者判例法，內(nèi)容明確，通常以文字作為載體，以便人們認(rèn)

可和遵守。而道德是社會(huì)認(rèn)可和人們普遍接受的行為規(guī)范，既可以是成文的，也可以是不成文的，

沒(méi)有特定的表現(xiàn)形式。

56、某投資者通過(guò)場(chǎng)外(某銀行)投資10萬(wàn)元申購(gòu)某上市開放式基金，假設(shè)基金管理人規(guī)定的

申購(gòu)費(fèi)率為1.5%,則該投資者的凈申購(gòu)金額為()元。

A、98552.22

B,98512.17

C、96787.22

D、96119.22

答案為B【解析】本題考查開放式基金申購(gòu)費(fèi)用及申購(gòu)份額的計(jì)算。凈申購(gòu)金額=申購(gòu)費(fèi)用/(1+

申購(gòu)費(fèi)率）=100000/（1+1.5%）=98522.17（元）。

57、組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作，履行職責(zé)的范圍應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。上

述職責(zé)應(yīng)當(dāng)由()負(fù)責(zé)履行。

A.督察長(zhǎng)

B.管理層

C.合規(guī)管理部門

D.監(jiān)事會(huì)

答案為A,解析：督察長(zhǎng)負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作，履行職責(zé)的范圍應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司

運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

58、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)率將以()為基礎(chǔ)收取。

A.凈認(rèn)購(gòu)份額

B.認(rèn)購(gòu)金額

C.認(rèn)購(gòu)份額

D.凈認(rèn)購(gòu)金額

答案為D,解析：根據(jù)規(guī)定，基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)率將統(tǒng)一以凈認(rèn)購(gòu)金額為基礎(chǔ)收取。

59、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員分為()。

A、普通會(huì)員、聯(lián)席會(huì)員、觀察會(huì)員、企業(yè)會(huì)員

B、普通會(huì)員、聯(lián)席會(huì)員、觀察會(huì)員、特別會(huì)員

C、普通會(huì)員、企業(yè)會(huì)員、觀察會(huì)員、特別會(huì)員

D、企業(yè)會(huì)員、聯(lián)席會(huì)員、觀察會(huì)員、特別會(huì)員

答案為B【解析】本題考查基金業(yè)協(xié)會(huì)的性質(zhì)和組成?；鹦袠I(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員包括：普通會(huì)員、聯(lián)

席會(huì)員、觀察會(huì)員和特別會(huì)員。

60、我國(guó)國(guó)內(nèi)保本基金為實(shí)現(xiàn)保本的目的，主要選擇的投資策略是()。

A.買入并持有策略

B.動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置策略

C.固定比例投資組合保險(xiǎn)策略

D.對(duì)沖保險(xiǎn)策略

答案：C,解析：國(guó)內(nèi)保本基金為實(shí)現(xiàn)保本的目的，主要選擇固定比例投資組合保險(xiǎn)策略作為投

資中的保本策略。

61、20世紀(jì)80年代以來(lái)，（）的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，目前已成為證券投資基金中的主流

產(chǎn)品。

A.封閉式基金

B.指數(shù)型基金

C.開放式基金

D.保本基金

答案為C

【解析】20世紀(jì)80年代以來(lái)，開放式基金的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，目前已成為證券投資基

金中的主流產(chǎn)品。

62、下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)從事公開募集基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布基金評(píng)價(jià)結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)

會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)

B.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)客觀公正，依法開展基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)，禁止誤導(dǎo)投資人，防范可

能發(fā)生的利益沖突

C.基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)是指為基金管理人、基金托管人和基金服務(wù)機(jī)構(gòu)提供基金業(yè)務(wù)核心應(yīng)用

軟件開發(fā)、信息系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)維護(hù)、信息系統(tǒng)安全保障和基金交易電子商務(wù)平臺(tái)等的業(yè)務(wù)活動(dòng)

D.律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)師事務(wù)所作為專業(yè)、獨(dú)立的中介服務(wù)機(jī)構(gòu)，為基金提供法律、會(huì)計(jì)服務(wù)

答案為A

【解析】基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)是指從事基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)?；鹪u(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)從事公開募集基金評(píng)價(jià)

業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布基金評(píng)價(jià)結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)。

63、在確定目標(biāo)市場(chǎng)與投資者方面，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問(wèn)題之一就是分析投資者的真實(shí)需

求，不包括（）。

A.投資者的投資經(jīng)驗(yàn)

B.風(fēng)險(xiǎn)偏好

C.對(duì)投資資金流動(dòng)性的要求

I）.對(duì)投資基金安全性的要求

答案：A

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問(wèn)題之一就是分析投資者的真實(shí)需求，包括投資者的投資規(guī)模、

風(fēng)險(xiǎn)偏好、對(duì)投資資金流動(dòng)性和安全性的要求等。

64、基金監(jiān)管活動(dòng)的要素主要包括I.基金監(jiān)管目標(biāo)".基金監(jiān)管體制III.基金監(jiān)管內(nèi)容IV.

基金監(jiān)管方式

A.I.II.IV

B.II.III.IV

C.I.II.III.IV

D.I.III.IV

答案：C

解析：基金監(jiān)管活動(dòng)的要素主要包括目標(biāo)、體制、內(nèi)容和方式等。

65、以下關(guān)于督察長(zhǎng)的表述錯(cuò)誤的是（）。

A、基金管理人應(yīng)保證督察長(zhǎng)獨(dú)立性

B、督察長(zhǎng)負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作，履行職責(zé)的范圍應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)

務(wù)環(huán)節(jié)

C、督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)對(duì)公司推出新產(chǎn)品、開展新業(yè)務(wù)的合法合規(guī)性問(wèn)題提出意見

D、督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)定期或者不定期向全體董事報(bào)送工作報(bào)告，并在監(jiān)事會(huì)定期會(huì)議上報(bào)告基金及公

司運(yùn)作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況

答案為D【解析】本題考查督察長(zhǎng)的合規(guī)責(zé)任。督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)定期或者不定期向全體董事報(bào)送工作

報(bào)告，并在董事會(huì)及董事會(huì)下設(shè)的相關(guān)專門委員會(huì)定期會(huì)議上報(bào)告基金及公司運(yùn)作的合法合規(guī)情

況及公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況。

66、基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起（）個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有

關(guān)約定。

A.3

B.6

C.9

D.12

答案：B

解析:基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有

關(guān)約定。

67、基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)不包括（）。

A.制定行業(yè)職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)

B.依法辦理非公開募集基金的登記、備案

C.對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解

D.依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對(duì)基金管理人、基金托管人以及其他從事基金

活動(dòng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法違規(guī)行為進(jìn)行查處

答案為D,解析：選項(xiàng)D屬于基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的職責(zé)

68、不主動(dòng)尋求取得超越市場(chǎng)表現(xiàn)的基金是（）。

A.指數(shù)型基金

B.主動(dòng)型基金

C.靈活配置基金

D.積極成長(zhǎng)基金

答案為A,解析：與主動(dòng)型基金不同，被動(dòng)型基金并不主動(dòng)尋求取得超越市場(chǎng)的表現(xiàn)，而是試圖

復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)。被動(dòng)型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對(duì)象，因此通常又被稱為“指數(shù)型

基金

69、基金的募集是指基金公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向證監(jiān)會(huì)提交募集申請(qǐng)文件、發(fā)售基金份額、募集基

金的行為，基金的募集一般要經(jīng)過(guò)申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金合同生效等四個(gè)步驟。這種說(shuō)法（）。

A.錯(cuò)誤B.正確C.部分正確D.部分錯(cuò)誤

【答案】B

70、金融市場(chǎng)按照交易工具的不同期限分為（）。

A.票據(jù)市場(chǎng)和證券市場(chǎng)

B.現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)

C.貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)

I）.外匯市場(chǎng)和黃金市場(chǎng)

答案為C

【解析】金融市場(chǎng)按照交易工具的不同期限分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。

71、下列不屬于基金職業(yè)道德特點(diǎn)的是（）。

A.單一性

B.特殊性

C.繼承性

D.具體性

答案為A

【解析】基金職業(yè)道德的特點(diǎn)包括特殊性、繼承性、規(guī)范性和具體性，不包括單一性。

72、()是基金業(yè)協(xié)會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)。

A.會(huì)員大會(huì)

B.董事會(huì)

C.理事會(huì)

D.監(jiān)事會(huì)

答案為C,解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)設(shè)理事會(huì)，理事會(huì)是基金業(yè)協(xié)會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)。

73、T日買入LOF基金份額自()日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

答案為B,解析：T日買入LOF基金份額自T+1日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。

74、下列關(guān)于投資基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的區(qū)別的說(shuō)法，不正確的是()。

A、銀行儲(chǔ)蓄存款的收益相對(duì)固定

B、證券投資基金必須定期披露信息

C、證券投資基金的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大

D、證券投資基金是一種信用憑證，儲(chǔ)蓄存款是一種受益憑證

答案為D【解析】本題考查基金與股票、債券的差異。基金是一種受益憑證，基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基

金管理人，基金管理人只是受托管理投資者資金，并不承擔(dān)投資損失的風(fēng)險(xiǎn)。銀行儲(chǔ)蓄存款表現(xiàn)

為銀行的負(fù)債，是一種信用憑證；銀行對(duì)存款者負(fù)有法定的保本付息責(zé)任。

75、()是指基金管理人投資業(yè)務(wù)人員違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章帶來(lái)的處罰和損失風(fēng)險(xiǎn)。

A.反洗錢合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

B.信息披露合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

C.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

D.銷售合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

答案：c

解析:投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人投資業(yè)務(wù)人員違反相關(guān)法律法公司內(nèi)部規(guī)章帶來(lái)的處罰和

損失風(fēng)險(xiǎn)。

76、基金公司投資管理人員是指在公司負(fù)責(zé)基金投資、研究、交易的人員以及實(shí)際履行相應(yīng)職責(zé)

的人員，以下選項(xiàng)不屬于基金公司投資管理人員的是（）。

A.基金經(jīng)理、基金總經(jīng)理助理以及證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他人員

B.公司投資、研究、交易部門的負(fù)責(zé)人

C.公司分管投資、研究、交易業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員

D.公司投資決策委員會(huì)成員

【答案】A無(wú)基金總經(jīng)理助理

77、基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為（）。

A.會(huì)員大會(huì)

B.董事會(huì)

C.監(jiān)事會(huì)

D.股東大會(huì)

答案：A

解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)。

78、下列關(guān)于基金信息披露的作用的說(shuō)法錯(cuò)誤

的是（）?

A.有利于投資者的價(jià)值判斷

B.有利于防止利益沖突與利益輸送

C.有利于提高證券市場(chǎng)的效率

D.能有效防止操縱市場(chǎng)

【答案】D

79、下列關(guān)于基金年度報(bào)告的表述，正確的有

A.目前,基金年度報(bào)告采用在管理人網(wǎng)站上披露正文作為披露的唯一方式

B.基金托管人是基金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人

C.年度報(bào)告不包括基金投資組合報(bào)告

D.基金年度報(bào)告是基金存續(xù)期內(nèi)信息披露中信息量最大的文件

答案：D

解析：目前基金年報(bào)采用在管理人網(wǎng)站上披露正文、在指定報(bào)刊上披露摘要兩種方式?；鸸芾?/p>

人是基金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人；基金份額持有人通過(guò)閱讀基金年報(bào)，可以了解年度內(nèi)

基金管理人和托管人履行職責(zé)的情況、基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、基金份額的變動(dòng)等信息，以及年度末基金

財(cái)務(wù)狀況、投資組合和持有人結(jié)構(gòu)等信息；基金年度報(bào)告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的

文件。

80、信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書。

A.3

B.2

C.5

D.1

答案：B,解析：信息為重大信息，相關(guān)事件為重大事件，信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生

之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書。

81、證券投資基金在英國(guó)和中國(guó)香港特別行政區(qū)被稱為（）。

A.集合投資計(jì)劃

B.證券投資信托基金

C.共同基金

D.單位信托基金

答案為D,解析：證券投資基金在英國(guó)和中國(guó)香港特別行政區(qū)被稱為單位信托基金。

82、關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)人員的行為規(guī)范，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.不得接受投資者的現(xiàn)金，不得以個(gè)人名義接受投資者的款項(xiàng)

B.除規(guī)定代扣或收取的費(fèi)用外，不得收取其他額外費(fèi)用

C.分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的材料

D.為了確保投資者利益，緊急情況下可以更改投資者交易指令

答案為D

【解析】在任何情況下，都不得更改投資者的交易指令。

83、下列關(guān)于證券投資基金在美國(guó)和世界的發(fā)展的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.美國(guó)退休保障體制的變革極大地推動(dòng)了對(duì)共同基金的需求

B.貨幣市場(chǎng)基金提供比銀行儲(chǔ)蓄賬戶更低的市場(chǎng)利率

C,貨幣市場(chǎng)基金具有簽發(fā)支票的類貨幣支付功能

D.債券基金的資產(chǎn)規(guī)模在顯著上升

答案為B

【解析】1971年，第一只貨幣市場(chǎng)基金建立，貨幣市場(chǎng)基金提供比銀行儲(chǔ)蓄賬戶更高的市場(chǎng)利

率，并且具有簽發(fā)支票的類貨幣支付功能。

84、基金管理公司研究業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容不包括（）。

A.建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法

B.建立投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度，在審定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策

C.建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道

D.建立研究報(bào)告質(zhì)量評(píng)價(jià)體系

答案：B

解析：基金管理公司研究業(yè)務(wù)控制的5個(gè)主要內(nèi)容，另外還有研究工作應(yīng)保持獨(dú)立、客觀。B項(xiàng)

屬于投資決策業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容。

85、下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性,在其職權(quán)范圍內(nèi)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行獨(dú)立自主的

決策。不受他人干預(yù)，不得將其經(jīng)營(yíng)管理權(quán)讓渡給股東或者其他機(jī)構(gòu)和人員

B.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、審慎的

行使職權(quán)，促進(jìn)基金財(cái)產(chǎn)的高效運(yùn)作，為基金托管人謀求最大利益

C.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內(nèi)部機(jī)構(gòu)和人員責(zé)任體系、報(bào)告路徑清晰

完整

D.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)按照公司章程、制度和業(yè)務(wù)流程的規(guī)定開展工作，不得越權(quán)干預(yù)投資、研究、

交易等具體業(yè)務(wù)活動(dòng)

答案為B

【解析】經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、

審慎的行使職權(quán)，促進(jìn)基金財(cái)產(chǎn)的高效運(yùn)作，為基金份額持有人謀求最大利益。

86、（），是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重所有客戶并公平對(duì)待所有客戶，不能因?yàn)榛鸱蓊~多寡或者其

他原因而厚此薄彼。

A.客戶利益優(yōu)先

B.公平對(duì)待客戶

C.專業(yè)審慎

D.遵規(guī)守法

答案：B,解析：公平對(duì)待客戶，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重所有客戶并公平對(duì)待所有客戶，不

能因?yàn)榛鸱蓊~多寡或者其他原因而厚此薄彼。

87、召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前()公告基金份額持有人大會(huì)相關(guān)事項(xiàng)。

A、10日

B、15日

C、30日

D、60日

答案為C【解析】本題考查基金份額持有人大會(huì)的召集。召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)

至少提前30日公告基金份額持有人大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方

式等事項(xiàng)。

88、以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金是()。

A.指數(shù)基金

B.成長(zhǎng)型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

答案：C

解析：收入型基金是以追求穩(wěn)