流程銀行介紹課件

流程銀行介紹(1)2023/8/26流程銀行介紹(1)流程銀行介紹(1)2023/8/2流程銀行介紹(1)1流程銀行的概念銀行流程再造是對(duì)銀行的業(yè)務(wù)流程作根本性的思考和徹底重建，其目的是在成本、質(zhì)量、服務(wù)和速度等方面取得顯著的改善，使得銀行能最大限度地適應(yīng)以顧客、競(jìng)爭(zhēng)、變化為特征的現(xiàn)代企業(yè)環(huán)境。流程銀行是指通過對(duì)現(xiàn)有流程的分析，簡(jiǎn)化和合并一些冗余流程，利用計(jì)算機(jī)技術(shù)等手段，提高業(yè)務(wù)處理效率，將有限的勞動(dòng)力從繁瑣的工作中解放出來，使之有更多的時(shí)間和精力研究客戶需求，為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。流程銀行介紹(1)流程銀行的概念銀行流程再造是對(duì)銀行的業(yè)務(wù)流程作根本性的思考和2流程銀行概念提出的背景傳統(tǒng)銀行管理鏈條過長(zhǎng)，管理成本高昂，對(duì)市場(chǎng)變化反應(yīng)遲鈍。完整的業(yè)務(wù)處理流程在不同部門間被人為割裂，各部門從本部門角度，而非從客戶角度處理業(yè)務(wù)。不是根據(jù)客戶需要，而是根據(jù)部門分工來設(shè)計(jì)流程。風(fēng)險(xiǎn)管理部門的獨(dú)立性難以保證。傳統(tǒng)業(yè)務(wù)處理流程不能滿足快捷、高效的客戶需求。銀行業(yè)利潤(rùn)增長(zhǎng)方式轉(zhuǎn)變的需要。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管要求的需要流程銀行介紹(1)流程銀行概念提出的背景傳統(tǒng)銀行管理鏈條過長(zhǎng)，管理成本高昂，對(duì)3流程銀行的特點(diǎn)以客戶為中心的理念是流程銀行建設(shè)的基礎(chǔ)風(fēng)險(xiǎn)的高度敏感性管理垂直化組織扁平化服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化分工模塊化按需應(yīng)變流程銀行介紹(1)流程銀行的特點(diǎn)以客戶為中心的理念是流程銀行建設(shè)的基礎(chǔ)流程銀行4科學(xué)的軟件開發(fā)過程確定系統(tǒng)的開發(fā)和使用邊界選擇合適的開發(fā)框架和工具制定質(zhì)量保證制度系統(tǒng)設(shè)計(jì)和架構(gòu)設(shè)計(jì)劃分功能模塊，確定優(yōu)先級(jí)公共函數(shù)和接口設(shè)計(jì)密切跟蹤開發(fā)進(jìn)度，適時(shí)調(diào)整開發(fā)進(jìn)度測(cè)試工作的適時(shí)介入上線后，根據(jù)系統(tǒng)運(yùn)行情況進(jìn)行優(yōu)化流程銀行介紹(1)科學(xué)的軟件開發(fā)過程確定系統(tǒng)的開發(fā)和使用邊界流程銀行介紹(1)5法人治理結(jié)構(gòu)下的內(nèi)控制度內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，通過制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動(dòng)態(tài)過程和機(jī)制。包括五個(gè)主要因素內(nèi)部控制環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估內(nèi)部控制措施信息交流與反饋監(jiān)督、評(píng)價(jià)與糾正流程銀行介紹(1)法人治理結(jié)構(gòu)下的內(nèi)控制度內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，通6流程銀行實(shí)施成功的基礎(chǔ)以責(zé)任為內(nèi)涵的企業(yè)文化管理層自身決策和經(jīng)營(yíng)管理水平前瞻性和靈活性并存的流程設(shè)計(jì)完善的配套制度強(qiáng)有力的執(zhí)行力IT系統(tǒng)的支持持續(xù)反饋，持續(xù)改進(jìn)流程銀行介紹(1)流程銀行實(shí)施成功的基礎(chǔ)以責(zé)任為內(nèi)涵的企業(yè)文化流程銀行介紹(17流程銀行建設(shè)的目標(biāo)最短的業(yè)務(wù)決策流程、最短的決策時(shí)間、最短的執(zhí)行時(shí)滯和最快的市場(chǎng)響應(yīng)速度；用最小的投入、最少的人員、最少的場(chǎng)地占用等資源耗費(fèi)為客戶提供優(yōu)質(zhì)和多品種的產(chǎn)品和服務(wù)；業(yè)務(wù)前臺(tái)和中后臺(tái)的支持形成密切配合的有機(jī)整體，前臺(tái)人員能夠得到最快捷的、全方位的支持與保障；能夠?qū)蛻粜畔ⅰ⑿聵I(yè)務(wù)方式方法、業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)等價(jià)值信息最快速度的全行范圍共享；實(shí)現(xiàn)內(nèi)部管理及產(chǎn)品設(shè)計(jì)、推廣及全過程的零缺陷管理。流程銀行介紹(1)流程銀行建設(shè)的目標(biāo)最短的業(yè)務(wù)決策流程、最短的決策時(shí)間、最短的8流程銀行建設(shè)的障礙組織結(jié)構(gòu)和資源配置的調(diào)整，所帶來的既得利益者的抵觸。銀行內(nèi)部最高決策者之間的思想不統(tǒng)一或急功近利。精通業(yè)務(wù)，懂管理，善于溝通和協(xié)調(diào)的人才的缺乏。外界環(huán)境（如當(dāng)?shù)卣块T，股東等）對(duì)流程再造帶來的干擾和阻撓。IT系統(tǒng)建設(shè)的滯后。流程銀行介紹(1)流程銀行建設(shè)的障礙組織結(jié)構(gòu)和資源配置的調(diào)整，所帶來的既得利益9流程銀行建設(shè)的思路（一）在開工建設(shè)之前，先做好規(guī)劃，分出輕重緩急流程再造，優(yōu)化和完善核心流程，將非核心流程外包。流程設(shè)計(jì)既要有標(biāo)準(zhǔn)性，又要有足夠的靈活性根據(jù)自己的實(shí)際情況，在客戶和目標(biāo)市場(chǎng)的選擇上有所為，有所不為重視反饋，循序漸進(jìn)，持續(xù)改進(jìn)客戶優(yōu)先、效率優(yōu)先，兼顧公平流程銀行介紹(1)流程銀行建設(shè)的思路（一）在開工建設(shè)之前，先做好規(guī)劃，分出輕重10流程銀行建設(shè)的思路（二）前后臺(tái)分離前臺(tái)部門負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)拓展，直接面對(duì)客戶，為客戶提供一站式，全方位的服務(wù)。中臺(tái)是通過分析宏觀市場(chǎng)環(huán)境和內(nèi)部資源的情況，制定各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展政策和策略，為前臺(tái)提供專業(yè)性的管理和指導(dǎo)，并進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制。后臺(tái)主要是業(yè)務(wù)和交易的處理和支持，以及共享服務(wù)。流程銀行介紹(1)流程銀行建設(shè)的思路（二）前后臺(tái)分離流程銀行介紹(1)11流程銀行實(shí)施需要處理好的幾個(gè)關(guān)系速度與效益的關(guān)系發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系集權(quán)與分權(quán)的關(guān)系股東利益和員工利益的關(guān)系短期利益和長(zhǎng)期利益的關(guān)系流程銀行介紹(1)流程銀行實(shí)施需要處理好的幾個(gè)關(guān)系速度與效益的關(guān)系流程銀行介紹12流程銀行建設(shè)的兩大技術(shù)利器SOA技術(shù)BI技術(shù)流程銀行介紹(1)流程銀行建設(shè)的兩大技術(shù)利器SOA技術(shù)流程銀行介紹(1)13矩陣式管理架構(gòu)流程銀行介紹(1)矩陣式管理架構(gòu)流程銀行介紹(1)14案例：民生銀行組織架構(gòu)流程銀行介紹(1)案例：民生銀行組織架構(gòu)流程銀行介紹(1)15民生銀行事業(yè)部制改革強(qiáng)調(diào)管理的垂直化和營(yíng)銷的專業(yè)化和集約化分行在會(huì)計(jì)結(jié)算、行政后勤服務(wù)和人力資源等方面為事業(yè)部分部提供服務(wù)。事業(yè)部享有獨(dú)立的人事，薪酬和業(yè)績(jī)考核權(quán)事業(yè)部分部和分行實(shí)現(xiàn)交叉銷售。分支行專注做特色對(duì)公業(yè)務(wù)和零售業(yè)務(wù)流程銀行介紹(1)民生銀行事業(yè)部制改革強(qiáng)調(diào)管理的垂直化和營(yíng)銷的專業(yè)化和集約化流16民生銀行事業(yè)部?jī)?nèi)部組織

（貿(mào)易金融部為例）流程銀行介紹(1)民生銀行事業(yè)部?jī)?nèi)部組織

（貿(mào)易金融部為例）流程銀17我國(guó)商業(yè)銀行在流程銀行建設(shè)上的實(shí)踐數(shù)據(jù)大集中、管理大集中網(wǎng)點(diǎn)由會(huì)計(jì)核算型向客戶服務(wù)型轉(zhuǎn)型，采取大堂經(jīng)理制，智能叫號(hào)機(jī)，彈性排班制，高低柜業(yè)務(wù)分開等多種創(chuàng)新。前后臺(tái)分離，后臺(tái)業(yè)務(wù)集中處理成立貴賓理財(cái)中心，中小企業(yè)貸款中心，票據(jù)中心等專業(yè)化機(jī)構(gòu)。流