寧銀理財有限責任公司員工崗位資格認定測試

寧銀理財有限責任公司員工崗位資格認定測試試卷共80題，其中單選題40題，1分1題，多選題20題，2分1題，判斷題20題，1分1題，總計100分，60分合格。您的姓名：[填空題]*_________________________________您的部門：[單選題]*○固收投資部○項目投資部○跨境投資部○多資產(chǎn)投資部○權(quán)益投研部○研究部○銷售部○產(chǎn)品部○集中交易室○風(fēng)險合規(guī)部○審計部○科技部○運營部○綜合部銀行理財子公司全部理財產(chǎn)品投資于非標準化債權(quán)類資產(chǎn)的余額在任何時點均不得超過理財產(chǎn)品凈資產(chǎn)的（）。[單選題]*A、30%B、35%(正確答案)C、50%D、65%同一投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動人控股銀行理財子公司的數(shù)量不得超過（）。[單選題]*A、1家(正確答案)B、2家C、3家D、4家銀行理財子公司以自有資金投資于本公司發(fā)行的理財產(chǎn)品，不得超過其自有資金的（）[單選題]*A、10%B、20%(正確答案)C、30%D、40%銀行理財子公司（）對理財業(yè)務(wù)的合規(guī)管理和風(fēng)險管控有效性承擔最終責任。[單選題]*A、董事會(正確答案)B、監(jiān)事會C、高級管理層D、黨委會“法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定允許范圍內(nèi)，充分尊重金融消費者意愿，由消費者自主選擇是否購買金融產(chǎn)品或接受金融服務(wù)。”這是對消費者（）權(quán)益的保護。[單選題]*A、信息安全權(quán)B、知情權(quán)C、公平交易權(quán)D、自主選擇權(quán)(正確答案)以下哪個不屬于與金融消費者切身利益相關(guān)的重要信息？（）[單選題]*A、利率B、收益及風(fēng)險C、費用D、發(fā)行時間(正確答案)銀行、支付機構(gòu)不得利用（）、優(yōu)勢地位，強制或變相強制金融消費者接受金融產(chǎn)品或服務(wù)。[單選題]*A、制度漏洞B、技術(shù)手段(正確答案)C、捆綁銷售D、虛假宣傳銀行、支付機構(gòu)應(yīng)當建立以（）為核心的消費者金融信息使用管理制度。[單選題]*A、分級授權(quán)(正確答案)B、統(tǒng)一授權(quán)C、集中授權(quán)D、授權(quán)銀行、支付機構(gòu)應(yīng)當切實履行金融消費投訴處理的主體責任，銀行、支付機構(gòu)的法人機構(gòu)應(yīng)當按（）向社會發(fā)布金融消費者投訴數(shù)據(jù)和相關(guān)分析報告。[單選題]*A、季度B、半年度C、年度(正確答案)D、兩年現(xiàn)金管理類產(chǎn)品可以投資以下金融工具。[單選題]*A、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、在銀行間市場和證券交易所市場發(fā)行的資產(chǎn)支持證券(正確答案)B、股票C、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券D、信用等級在AA+以下的債券、資產(chǎn)支持證券每只現(xiàn)金管理類產(chǎn)品投資于同一機構(gòu)發(fā)行的債券及其作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券的比例合計不得超過該產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的（），投資于國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券的除外。[單選題]*A、5%B、10%(正確答案)C、15%D、20%商業(yè)銀行、理財公司每只現(xiàn)金管理類產(chǎn)品投資組合的平均剩余期限不得超過（）天，平均剩余存續(xù)期限不得超過（）天。[單選題]*A、60，120B、60，180C、120,180D、120,240(正確答案)當前10名投資者的持有份額合計超過現(xiàn)金管理類產(chǎn)品總份額的50%時，投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期限不得超過120天，投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占該產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于（）。[單選題]*A、10%B、20%C、30%(正確答案)D、40%商業(yè)銀行、理財公司應(yīng)當審慎設(shè)定投資者在提交現(xiàn)金管理類產(chǎn)品贖回申請當日取得贖回金額的額度，對單個投資者在單個銷售渠道持有的單只產(chǎn)品單個自然日的贖回金額設(shè)定不高于（）萬元的上限。[單選題]*A、1(正確答案)B、2C、5D、10資管新規(guī)發(fā)布時間是（）。[單選題]*A、2017年3月28日B、2017年11月28日C、2018年4月27日(正確答案)D、2021年12月31日資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指銀行、信托、證券、基金、期貨、保險資產(chǎn)管理機構(gòu)、金融資產(chǎn)投資公司等金融機構(gòu)接受投資者委托，對受托的投資者財產(chǎn)進行投資和管理的金融服務(wù)。金融機構(gòu)為委托人利益履行誠實信用、勤勉盡責義務(wù)并收取相應(yīng)的管理費用，（）承擔投資風(fēng)險并獲得收益。[單選題]*A、金融機構(gòu)B、委托人(正確答案)C、受托人D、利益相關(guān)人資產(chǎn)管理權(quán)益類產(chǎn)品投資于股票、未上市企業(yè)股權(quán)等權(quán)益類資產(chǎn)的比例不低于（）。[單選題]*A、40%B、50%C、60%D、80%(正確答案)資產(chǎn)管理產(chǎn)品的合格投資者需具有（）以上投資經(jīng)歷。[單選題]*A、半年B、1年C、2年(正確答案)D、3年合格投資者投資于單只混合類產(chǎn)品的金額不低于（）萬元。[單選題]*A、10B、20C、30D、40(正確答案)資管新規(guī)明確標準化債權(quán)資產(chǎn)核心要素，規(guī)范了非標投資，非標準化債權(quán)資產(chǎn)是指（）的債權(quán)性資產(chǎn)，包括但不限于信貸資產(chǎn)、信托貸款、委托債權(quán)等。[單選題]*A、在銀行間市場交易的債權(quán)性資產(chǎn)B、未在銀行間市場及證券交易所市場交易(正確答案)C、在證券交易所市場D、未在證券交易所市場交易資管新規(guī)中金融機構(gòu)在發(fā)行資產(chǎn)管理產(chǎn)品時，應(yīng)當按照新規(guī)分類標準向投資者明示資產(chǎn)管理產(chǎn)品類型，資管產(chǎn)品從投資端分為（）、權(quán)益類產(chǎn)品及金融衍生品類產(chǎn)品、混合類產(chǎn)品。[單選題]*A、公募產(chǎn)品B、私募產(chǎn)品C、固定收益類產(chǎn)品(正確答案)D、浮動收益類產(chǎn)品同一金融機構(gòu)發(fā)行的全部公募資產(chǎn)管理產(chǎn)品投資單只證券或者單只證券投資基金的市值不得超過該證券市值或者證券投資基金市值的（）。[單選題]*A、10%B、20%C、30%(正確答案)D、40%資管新規(guī)明確要求資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)不得承諾（）。[單選題]*A、保本保收益(正確答案)B、保本浮動收益C、非保本浮動收益D、沒有明確要求開放式產(chǎn)品按照開放頻率披露，封閉式產(chǎn)品至少（）披露一次。[單選題]*A、每三天B、每周(正確答案)C、每月D、每兩月為降低期限錯配風(fēng)險，金融機構(gòu)應(yīng)當強化資產(chǎn)管理產(chǎn)品久期管理，封閉式資產(chǎn)管理產(chǎn)品期限不得低于（）天。[單選題]*A、60B、90(正確答案)C、120D、150金融機構(gòu)應(yīng)當按照資產(chǎn)管理產(chǎn)品管理費收入的（）計提風(fēng)險準備金。[單選題]*A、5%B、10%(正確答案)C、15%D、20%分級私募產(chǎn)品的總資產(chǎn)不得超過該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的（）。[單選題]*A、100%B、120%C、140%(正確答案)D、160%固定收益類理財產(chǎn)品投資于存款、債券等債權(quán)類資產(chǎn)的比例不低于（）；權(quán)益類理財產(chǎn)品投資于權(quán)益類資產(chǎn)的比例不低于（）；商品及金融衍生品類理財產(chǎn)品投資于商品及金融衍生品的比例不低于（）。[單選題]*A、60%70%80%B、80%70%60%C、80%80%80%(正確答案)D、70%70%70%商業(yè)銀行開展理財業(yè)務(wù)，根據(jù)《指導(dǎo)意見》經(jīng)認定存在剛性兌付行為的，應(yīng)當足額補繳存款準備金和存款保險保費，按照國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的相關(guān)規(guī)定，（）計算流動性風(fēng)險和大額風(fēng)險暴露等監(jiān)管指標。[單選題]*A、足額計提資本B、貸款損失準備C、其他各項減值準備D、以上都是(正確答案)商業(yè)銀行全部理財產(chǎn)品投資于單一債務(wù)人及其關(guān)聯(lián)企業(yè)的非標準化債權(quán)類資產(chǎn)余額，不得超過本行資本凈額的（）。[單選題]*A、5%B、10%(正確答案)C、15%D、20%理財產(chǎn)品風(fēng)險評級結(jié)果應(yīng)當以風(fēng)險等級體現(xiàn)，由低到高至少包括（），并可以根據(jù)實際情況進一步細分。[單選題]*A、一級至三級B、一級至四級C、一級至五級(正確答案)D、一級至六級商業(yè)銀行全部理財產(chǎn)品投資于非標準化債權(quán)類資產(chǎn)的余額在任何時點均不得超過理財產(chǎn)品凈資產(chǎn)的（）。[單選題]*A、15%B、25%C、35%(正確答案)D、45%開放式公募理財產(chǎn)品應(yīng)當持有不低于該理財產(chǎn)品資產(chǎn)凈值（）的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的國債、中央銀行票據(jù)和政策性金融債券。[單選題]*A、5%(正確答案)B、10%C、15%D、20%商業(yè)銀行全部公募理財產(chǎn)品持有單只證券或單只公募證券投資基金的市值，不得超過該證券市值或該公募證券投資基金市值的（）。[單選題]*A、5%B、10%C、20%D、30%(正確答案)商業(yè)銀行每只開放式公募理財產(chǎn)品的杠桿水平不得超過（）。[單選題]*A、50%B、100%C、140%(正確答案)D、200%商業(yè)銀行理財產(chǎn)品終止后的清算期原則上不得超過（）日。[單選題]*A、5(正確答案)B、10C、15D、20單只開放式公募理財產(chǎn)品和每個交易日開放的私募理財產(chǎn)品直接投資于流動性受限資產(chǎn)的市值在開放日不得超過該產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的（）。單只定期開放式私募理財產(chǎn)品直接投資于流動性受限資產(chǎn)的市值在開放日不得超過該產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的（）。[單選題]*A、15%15%B、20%20%C、15%20%(正確答案)D、20%15%單只理財產(chǎn)品允許單一投資者持有份額超過總份額50%的，應(yīng)當采用封閉或定期開放運作方式，定期開放周期不得低于（）天（現(xiàn)金管理類理財產(chǎn)品除外）。[單選題]*A、30B、60C、90(正確答案)D、120商業(yè)銀行理財子公司凈資本管理辦法（試行）規(guī)定，銀行理財子公司對于很可能導(dǎo)致經(jīng)濟利益流出公司的或有事項，應(yīng)當確認（），在計算凈資本時進行扣減。[單選題]*A、應(yīng)付款項B、減值準備C、預(yù)計負債(正確答案)D、或有負債在商業(yè)銀行理財子公司凈資本管理辦法（試行）中，（）是指銀行理財子公司開展自有資金投資、理財業(yè)務(wù)及其他業(yè)務(wù)，依照國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定，對各類資產(chǎn)賦予的權(quán)重。[單選題]*A、風(fēng)險系數(shù)(正確答案)B、扣減比例C、利率風(fēng)險系數(shù)D、市場風(fēng)險系數(shù)銀行理財子公司可以開展以下哪些業(yè)務(wù)（）。*A、發(fā)行公募理財產(chǎn)品(正確答案)B、吸收存款C、發(fā)放貸款D、發(fā)行私募理財產(chǎn)品(正確答案)E、理財顧問和咨詢(正確答案)《商業(yè)銀行理財子公司管理辦法》所稱理財業(yè)務(wù)是指銀行理財子公司接受投資者委托，按照與投資者事先約定的（）方式，對受托的投資者財產(chǎn)進行投資和管理的金融服務(wù)。*A、投資計劃B、投資策略(正確答案)C、風(fēng)險承擔(正確答案)D、收益分配(正確答案)銀行理財子公司應(yīng)當由在中華人民共和國境內(nèi)注冊成立的商業(yè)銀行作為控股股東發(fā)起設(shè)立。作為控股股東的商業(yè)銀行應(yīng)當符合的條件包括（）。*A、具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機制和健全的風(fēng)險管理體系(正確答案)B、主要審慎監(jiān)管指標符合監(jiān)管要求(正確答案)C、財務(wù)狀況良好，最近3個會計年度連續(xù)盈利(正確答案)D、監(jiān)管評級良好，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為，已采取有效整改措施并經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)認可的除外(正確答案)銀行理財子公司應(yīng)當嚴格控制分支機構(gòu)的設(shè)立。根據(jù)需要設(shè)立分支機構(gòu)的，應(yīng)當具備以下條件（）*A、具有有效的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理體系，具備支持理財產(chǎn)品單獨管理、單獨建賬和單獨核算等業(yè)務(wù)管理的信息系統(tǒng)，具備保障信息系統(tǒng)有效安全運行的技術(shù)與措施。(正確答案)B、理財業(yè)務(wù)經(jīng)營規(guī)范穩(wěn)健，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為。(正確答案)C、具備撥付營運資金的能力。(正確答案)D、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。(正確答案)銀行理財子公司可以通過（）代理銷售理財產(chǎn)品。*A、商業(yè)銀行(正確答案)B、農(nóng)村合作銀行(正確答案)C、村鎮(zhèn)銀行(正確答案)D、農(nóng)村信用合作社(正確答案)現(xiàn)金管理類產(chǎn)品應(yīng)當投資于以下金融工具。*A、現(xiàn)金(正確答案)B、期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單(正確答案)C、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、在銀行間市場和證券交易所市場發(fā)行的資產(chǎn)支持證券(正確答案)D、銀保監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具(正確答案)根據(jù)資管新規(guī)要求，資產(chǎn)管理產(chǎn)品按照投資性質(zhì)的不同，分為（）。*A、固定收益類產(chǎn)品(正確答案)B、權(quán)益類產(chǎn)品(正確答案)C、商品及金融衍生品類產(chǎn)品(正確答案)D、混合類產(chǎn)品(正確答案)標準化債權(quán)類資產(chǎn)應(yīng)當同時符合以下條件（）。*A、等分化，可交易(正確答案)B、信息披露充分(正確答案)C、集中登記，獨立托管(正確答案)D、公允定價，流動性機制完善(正確答案)E、在銀行間市場、證券交易所市場等經(jīng)國務(wù)院同意設(shè)立的交易市場交易(正確答案)對于公募產(chǎn)品，金融機構(gòu)應(yīng)當建立嚴格的信息披露管理制度，明確（）等。*A、定期報告(正確答案)B、臨時報告(正確答案)C、重大事項公告(正確答案)D、投資風(fēng)險披露要求(正確答案)對于商品及金融衍生品類產(chǎn)品，金融機構(gòu)應(yīng)當通過醒目方式向投資者充分披露產(chǎn)品的（）等。*A、掛鉤資產(chǎn)(正確答案)B、持倉風(fēng)險(正確答案)C、控制措施(正確答案)D、衍生品公允價值變化(正確答案)對資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實施監(jiān)管遵循的原則包括（）。*A、機構(gòu)監(jiān)管與功能監(jiān)管相結(jié)合，按照產(chǎn)品類型而不是機構(gòu)類型實施功能監(jiān)管，同一類型的資產(chǎn)管理產(chǎn)品適用同一監(jiān)管標準，減少監(jiān)管真空和套利(正確答案)B、實行穿透式監(jiān)管，對于多層嵌套資產(chǎn)管理產(chǎn)品，向上識別產(chǎn)品的最終投資者，向下識別產(chǎn)品的底層資產(chǎn)（公募證券投資基金除外）(正確答案)C、強化宏觀審慎管理，建立資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的宏觀審慎政策框架，完善政策工具，從宏觀、逆周期、跨市場的角度加強監(jiān)測、評估和調(diào)節(jié)(正確答案)D、實現(xiàn)實時監(jiān)管，對資產(chǎn)管理產(chǎn)品的發(fā)行銷售、投資、兌付等各環(huán)節(jié)進行全面動態(tài)監(jiān)管，建立綜合統(tǒng)計制度(正確答案)商業(yè)銀行開展理財業(yè)務(wù)，應(yīng)當確保（）分離。*A、理財業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)(正確答案)B、理財產(chǎn)品與其代銷的金融產(chǎn)品(正確答案)C、理財產(chǎn)品之間(正確答案)D、理財業(yè)務(wù)操作與其他業(yè)務(wù)操作(正確答案)商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他理財業(yè)務(wù)人員不得有（）行為。*A、將自有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于理財產(chǎn)品財產(chǎn)從事投資活動(正確答案)B、不公平地對待所管理的不同理財產(chǎn)品財產(chǎn)(正確答案)C、利用理財產(chǎn)品財產(chǎn)或者職務(wù)之便為理財產(chǎn)品投資者以外的人牟取利益(正確答案)D、向理財產(chǎn)品投資者違規(guī)承諾收益或者承擔損失(正確答案)在確保投資者得到公平對待的前提下，商業(yè)銀行可以按照法律、行政法規(guī)和理財產(chǎn)品銷售文件約定，綜合運用（）等方式，作為壓力情景下開放式公募理財產(chǎn)品流動性風(fēng)險管理的輔助措施。*A、設(shè)置贖回上限(正確答案)B、延期辦理巨額贖回申請(正確答案)C、暫停接受贖回申請(正確答案)D、收取短期贖回費(正確答案)商業(yè)銀行應(yīng)當依法履行投資者信息保密義務(wù)，建立投資者信息管理制度和保密制度，防范投資者信息被不當（）。*A、采集(正確答案)B、使用(正確答案)C、傳輸(正確答案)D、泄露(正確答案)商業(yè)銀行應(yīng)當按照國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)關(guān)于信息披露的有關(guān)規(guī)定，每半年披露其從事理財業(yè)務(wù)活動的有關(guān)信息，披露的信息應(yīng)當包括（）。*A、當期發(fā)行和到期的理財產(chǎn)品類型(正確答案)B、期末存續(xù)理財產(chǎn)品數(shù)量和金額(正確答案)C、各類理財產(chǎn)品的占比及其變化情況(正確答案)D、理財產(chǎn)品直接和間接投資的資產(chǎn)種類、規(guī)模和占比(正確答案)理財公司應(yīng)當持續(xù)監(jiān)測開放式理財產(chǎn)品流動性風(fēng)險，審慎評估該產(chǎn)品所投資各類資產(chǎn)的估值計價和變現(xiàn)能力，充分考慮（）等的可能影響。*A、聲譽風(fēng)險(正確答案)B、信用風(fēng)險(正確答案)C、市場風(fēng)險(正確答案)D、交易對手風(fēng)險(正確答案)商業(yè)銀行理財子公司凈資本管理辦法（試行）規(guī)定，銀行理財子公司應(yīng)當定期向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報送（）等監(jiān)管報表。如遇影響凈資本管理指標的重大事項，應(yīng)當及時報告。*A、凈資本計算表(正確答案)B、風(fēng)險資本計算表(正確答案)C、凈資本管理指標計算表(正確答案)D、現(xiàn)金流量表根據(jù)商業(yè)銀行理財子公司凈資本管理辦法（試行）規(guī)定，以下哪些報表項目應(yīng)作為銀行理財子公司凈資本計算時需要扣減的其他報表項目？*A、商譽(正確答案)B、遞延所得稅資產(chǎn)(正確答案)C、無形資產(chǎn)(正確答案)D、長期待攤費用(正確答案)商業(yè)銀行理財子公司凈資本管理辦法（試行）規(guī)定，銀行理財子公司（）、（）、（）等指標與上個報告期末相比變化超過20%的，應(yīng)當在該情形發(fā)生之日起5個工作日內(nèi)，向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)書面報告，并說明原因。*A、凈資本(正確答案)B、凈資本與凈資產(chǎn)的比例(正確答案)C、凈資本與風(fēng)險資本的比例(正確答案)D、風(fēng)險資本銀行理財子公司不得發(fā)行分級理財產(chǎn)品（）。[判斷題]*對錯(正確答案)銀行理財子公司不得通過電視、電臺、互聯(lián)網(wǎng)等渠道對私募理財產(chǎn)品進行公開宣傳（）。[判斷題]*對(正確答案)錯銀行理財子公司名稱一般為“字號+理財+組織形式”。[判斷題]*對(正確答案)錯非金融企業(yè)不可以作為銀行理財子公司股東。[判斷題]*對錯(正確答案)銀行理財子公司不可以設(shè)置分支機構(gòu)。[判斷題]*對錯(正確答案)銀行理財子公司所發(fā)行分級理財產(chǎn)品的投資顧問及其關(guān)聯(lián)方不得以其自有資金或者募集資金投資于該分級理財產(chǎn)品的劣后級份額。[判斷題]*對(正確答案)錯為保護投資者的合法權(quán)益，商業(yè)銀行、理財公司可以依照相關(guān)法律法規(guī)以及銷售文件的約定，在特定市場條件下暫?；蛘呔芙^接受一定金額以上的資金認購。[判斷題]*對(正確答案)錯商業(yè)銀行、理財公司銷售現(xiàn)金管理類產(chǎn)品，應(yīng)當加強投資者適當性管理，向投資者充分披露信息和揭示風(fēng)險，不得宣傳或者承諾保本保收益，不得夸大或者片面宣傳現(xiàn)金管理類產(chǎn)品的投資收益或者過往業(yè)績。[判斷題]*對(正確答案)錯金融機構(gòu)不得在表內(nèi)開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)（）。[判斷題]*對(正確答案)錯資管新規(guī)的發(fā)布從根本上改變了原有理財業(yè)務(wù)的發(fā)展模式和運作模式（）。[判斷題]*對(正確答案)錯資管新規(guī)禁止兩層以上的嵌套（）。[判斷題]*對(正確答案)錯資管新規(guī)明確要求，主營業(yè)務(wù)包括資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的金