銀行信用卡營銷違規(guī)處罰辦法模版

xx銀行信用卡營銷違規(guī)處罰辦法由于工作調(diào)動或辭職等原因與本行解除或終止勞動關(guān)系的員工，經(jīng)查實(shí)在其勞動關(guān)系存續(xù)期間的違規(guī)行為，仍應(yīng)根據(jù)本辦法追究責(zé)任，并可將違規(guī)行為書面告知其現(xiàn)所在單位。對勞務(wù)派遣人員的違規(guī)行為，還可書面建議其勞動合同所在單位作出處理。第六條違規(guī)行為處理的種類:（一）通報批評或誡勉談話；（二）扣減績效工資，給予300元以上至10000元以下經(jīng)濟(jì)處罰；（三）降職、引咎辭職、免職等；（四）處分：警告、記過、記大過、撤職（解除聘任職務(wù)）等；（五）解除勞動合同。對同一違規(guī)事實(shí)，以上處理方式可合并使用。第七條對于違反規(guī)章制度且有下列情節(jié)之一，將從嚴(yán)處理：（1）造成銀行經(jīng)濟(jì)損失；（2）銀行聲譽(yù)受損；（3）導(dǎo)致批量客戶投訴；（4）導(dǎo)致銀行被相關(guān)部門（銀監(jiān)、人行等）問責(zé)的；第八條如造成我行經(jīng)濟(jì)損失的，將要求責(zé)任人進(jìn)行經(jīng)濟(jì)賠償，具體賠償金額以總行卡中心調(diào)查和判定為準(zhǔn)；觸犯法律、法規(guī)，報司法機(jī)關(guān)追究其刑事責(zé)任和連帶民事賠償責(zé)任。第九條分支行普遍存在同類違規(guī)現(xiàn)象的，對該中心負(fù)有管理責(zé)任的人員予以責(zé)任追究。第十條情節(jié)嚴(yán)重，已觸犯國家法律的，除按本辦法執(zhí)行外，移交司法機(jī)關(guān)處理。第十一條對員工違規(guī)行為的處理，按管理權(quán)限分別由總行、卡中心、分行、管理行或直屬行審批。具體如下：（一）對于卡中心租賃編制的違規(guī)員工，由總行信用卡中心進(jìn)行調(diào)查審批并處理，并同時報備總行人力資源部和監(jiān)察部門；（二）對于總行、分行、管理行或直屬行的違規(guī)員工，由總行卡中心在違規(guī)行為調(diào)查后出具處罰建議書，分別由總行、分行、管理行和支行進(jìn)行審批并處理，同時將處理結(jié)果報送總行信用卡中心和監(jiān)察部門備案。（三）對于違規(guī)行為的責(zé)任追究事項(xiàng)情節(jié)嚴(yán)重、涉及金額巨大或其他總行認(rèn)為有必要的，總行授信責(zé)任追究委員會可直接進(jìn)行責(zé)任追究，具體調(diào)查程序和處理權(quán)限參照《xx銀行員工違規(guī)行為處理辦法》和。第十二條其他處理種類和限制條款參照《xx銀行員工違規(guī)行為處理辦法》和相關(guān)內(nèi)容。第十三條總行信用卡中心發(fā)現(xiàn)我行員工違規(guī)行為途徑主要包括但不限于以下方式：（一）總行信用卡中心在審批客戶申請件過程中發(fā)現(xiàn)；（二）客戶通過客戶電話、支行等方式投訴；（三）發(fā)生案件，公檢法部門通知；（四）分支行人員反饋。第十四條總行信用卡中心在發(fā)現(xiàn)相關(guān)違規(guī)行為，并初步確認(rèn)違規(guī)行為后，將出具書面調(diào)查并提出處理意見和依據(jù)至違規(guī)人員的管理單位。管理單位在接受調(diào)查確認(rèn)書后必須在5個工作日之內(nèi)對下屬員工違規(guī)行為進(jìn)行調(diào)查，確認(rèn)無異議的被調(diào)查人需在確認(rèn)書上進(jìn)行簽名。被調(diào)查人員對此有異議的，可書面向總行信用卡中心提出并提交相關(guān)證據(jù)。對于未及時回復(fù)的，按照默認(rèn)違規(guī)事實(shí)進(jìn)行處理。第十五條總行信用卡中心在接收到回復(fù)后，認(rèn)為事實(shí)清楚、證據(jù)確鑿、定性準(zhǔn)確、程序合法的，作出處理或不予處理的決定；認(rèn)為事實(shí)和證據(jù)不清楚、定性不準(zhǔn)確的，將繼續(xù)進(jìn)行調(diào)查。第十六條作出處理或不予處理的決定之日起2個工作日內(nèi)，由信用卡中心向被調(diào)查人員送達(dá)處理決定書或不予處理決定書，并抄送有關(guān)部門。處理決定書自送達(dá)之日起生效。第十七條對于由總行授信責(zé)任追究委員會直接進(jìn)行責(zé)任追究的違規(guī)行為，調(diào)查程序參照《xx銀行員工違規(guī)行為處理辦法》執(zhí)行。第十八條其他有關(guān)調(diào)查程序、執(zhí)行程序以及處分解除的相關(guān)規(guī)定參照《xx銀行員工違規(guī)行為處理辦法》第二章相關(guān)內(nèi)容遵照執(zhí)行。第四章營銷不規(guī)范行為的處罰標(biāo)準(zhǔn)第十九條對于首次違反以下行為規(guī)范的推廣人員，予以通報批評，并扣減當(dāng)月績效工資300-2000元；對于2次違反以下行為規(guī)范的，予以警告處分，扣減當(dāng)月績效工資1000-5000元；3次及上違反以下行為規(guī)范的推廣人員，視情節(jié)嚴(yán)重情況給予記大過至撤職處分或解除勞動合同，扣減績效工資3000-10000元。（一）推廣人員應(yīng)本著誠信原則，根據(jù)xx銀行產(chǎn)品的功能、相關(guān)服務(wù)、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)以及用卡風(fēng)險等向目標(biāo)客戶進(jìn)行宣傳推廣，不得進(jìn)行不實(shí)的宣傳。（二）推廣人員在推廣過程中，應(yīng)以客戶自愿辦理為原則。不應(yīng)在未征得客戶同意的情況下擅自為客戶申辦相關(guān)產(chǎn)品，不得以任何理由誘騙客戶簽名。（三）推廣人員不應(yīng)以任何理由向客戶收取任何費(fèi)用。（四）推廣人員應(yīng)正確填寫“推廣意見專用欄”的內(nèi)容，應(yīng)按照《xx銀行信用卡目標(biāo)客戶群開發(fā)指引》內(nèi)容要求進(jìn)行推廣，如實(shí)填寫進(jìn)件來源、反映真實(shí)的推廣情況，不得收取代辦申請表，如發(fā)現(xiàn)可疑進(jìn)件，應(yīng)主動向卡中心反映。不得虛報進(jìn)件來源，推廣人員在營銷過程中發(fā)現(xiàn)的可疑情況，應(yīng)在申請表受理人意見欄如實(shí)填寫，例如客戶身份證原件虛假、客戶非法途徑辦理信用卡、客戶冒用他人名義開卡等。（五）推廣人員應(yīng)指引客戶按要求如實(shí)填寫申請表，任何情況下都不應(yīng)替客戶在申請表上簽名。推廣人員不應(yīng)以任何理由指引或誘導(dǎo)客戶填寫不實(shí)資信信息（如填高學(xué)歷、工作年數(shù)、年薪等），嚴(yán)禁臆造客戶未填寫的個人信息或篡改客戶資料（如單電、家電、地址等）。不應(yīng)為客戶提供任何虛假資料信息，不應(yīng)為客戶提供任何虛假身份證明或財力證明的材料，如工作證明、第二代身份證背面的復(fù)印件等。第二十條對于首次違反以下行為規(guī)范的，予以警告處分，扣減當(dāng)月績效工資1000-5000元；2次及以上違反以下行為規(guī)范的推廣人員，視情節(jié)嚴(yán)重情況給予記大過至撤職處分或解除勞動合同，扣減績效工資2000-10000元。（一）推廣人員在產(chǎn)品推廣過程中，嚴(yán)格做到親訪。親訪指對于單位推廣方式進(jìn)件的，推廣人員必須親自到申請人工作單位營銷。柜臺收件的情況也必須對申請人工作單位進(jìn)行親訪。親訪單位以確認(rèn)到“該單位是否存在，地址是否與申請表填寫一致，申請人是否為該單位員工”為準(zhǔn)。（二）推廣人員在推廣過程中，應(yīng)嚴(yán)格做到親簽。親簽是指：不允許他人代辦（包括單位代辦）或代交件，申請人必須本人親自辦理和交件（包括集體辦卡），并當(dāng)面親自簽名。對于申請附屬卡情況，要求主卡附卡人兩位申請人均在申請表上簽名。（三）推廣人員在推廣過程中，應(yīng)嚴(yán)格做到親核，親核是指：客戶交件時，受理人員必須要求客戶出示身份證明原件，有條件的渠道（如柜臺）要通過二代身份證件識別儀驗(yàn)證客戶身份證原件，嚴(yán)格核實(shí)是否本人辦理。如非本人辦理，不得接受進(jìn)件。必須核實(shí)所有文件原件和復(fù)印件是否相符。若無誤，在所有復(fù)印件標(biāo)注“原件相符”或蓋“原件相符”章和“僅供辦理xx銀行信用卡使用”，并簽名確認(rèn)。身份證復(fù)印件需進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，確認(rèn)無誤后加蓋“已聯(lián)網(wǎng)核查”。第二十一條對于有違反以下行為規(guī)范的推廣人員，視情節(jié)嚴(yán)重情況給予記大過至撤職處分或解除勞動合同，扣減績效工資2000-10000元：（一）推廣人員應(yīng)積極預(yù)防欺詐風(fēng)險，防止風(fēng)險進(jìn)件，防范非法中介申請。（二）不得以任何形式向銀行提供虛假資料，如虛假職業(yè)狀況、住址情況、聯(lián)系方式、收入證明等；（三）不得從中介公司或他人手中收取或購買申請表；（四）不得勾結(jié)不發(fā)分子，為持卡人提供刷卡套現(xiàn)便利；（五）不允許擅自更改客戶個人資料，并利用他人申請資料附件，如財力證明等，篡改后進(jìn)行虛假申請或?yàn)樗颂峁┨摷偕暾垼唬┎坏蒙米?/p>