銀行貨幣基金申購及快速贖回服務(wù)協(xié)議模版

xx銀行貨幣基金申購及快速贖回服務(wù)協(xié)議本服務(wù)協(xié)議（以下簡稱“本協(xié)議”）是購買者、xx銀行與xx基金三方就貨幣基金申購及快速贖回服務(wù)相關(guān)事項的有效合約。xx銀行作為基金銷售機構(gòu)銷售xx基金所管理的“xxx寶貨幣市場基金（基金代碼：xx，以下簡稱“貨幣基金”）。xx銀行和xx基金擬為簽訂本協(xié)議的購買者開通貨幣基金申購及快速贖回業(yè)務(wù)。為保證該業(yè)務(wù)順利進行，明確業(yè)務(wù)流程、業(yè)務(wù)規(guī)則及三方的權(quán)利義務(wù)，就有關(guān)事項達成本協(xié)議。特別提示：xx銀行除開通本業(yè)務(wù)所涉貨幣基金的普通贖回業(yè)務(wù)外，也開通了快速贖回業(yè)務(wù)。普通贖回業(yè)務(wù)沒有贖回額度的控制，快速贖回業(yè)務(wù)具有墊資總額上限，且對購買者可能設(shè)定單日快速贖回上限等限制，對于超出單日贖回上限的快速贖回申請將被拒絕，購買者辦理本快速贖回業(yè)務(wù)即視為知悉該風險并接受前述安排。第一條釋義1、貨幣基金：指xx銀行和xx基金合作銷售的“xx現(xiàn)金寶貨幣市場基金（基金代碼：xx）”，及未來xx基金募集并由xx銀行銷售，且開通普通和快速贖回業(yè)務(wù)的其他貨幣市場基金，屆時將由xx基金或xx銀行另行通知。2、xx：指xx銀行通過與xx基金管理有限公司合作實現(xiàn)投資者（1）可投資于xx基金推出的“xx現(xiàn)金寶貨幣市場基金（基金代碼：xx）”；（2）提供貨幣基金產(chǎn)品的普通和快速贖回服務(wù)。3、購買者：指通過xx銀行xx的各專屬電子渠道（包括網(wǎng)站、手機APP及其他xx銀行直銷銀行不時開通的新電子渠道）購買xx旗下貨幣基金，并通過xx銀行辦理貨幣基金贖回服務(wù)的購買者。本協(xié)議下的購買者需滿足如下條件：（1）年齡滿18周歲并且持有18位身份證號的居民身份證、滿足證券投資基金合法投資者要求，且(2)在xx銀行開立電子賬戶，并將該電子賬戶作為基金支付結(jié)算賬戶與投資者在xx基金開立的xx基金交易賬戶綁定；（3）按照本協(xié)議的約定投資人通過“xx”委托xx銀行向xx基金的網(wǎng)上交易直銷自助式前臺下達對“xx現(xiàn)金寶貨幣市場基金（基金代碼：xx）”交易指令。4、基金賬戶：指基金注冊登記人為購買人開立的記錄其持有乙方所管理的開放式基金的基金份額、份額變動情況及基本資料的賬戶。5、基金申購：指購買者申請購買基金份額的行為。6、快速贖回：指購買者提取資金，可通過xx銀行指定平臺提交快速贖回申請，若xx銀行系統(tǒng)判斷該筆快速贖回申請符合本協(xié)議約定，則該筆快速贖回金額將實時劃付至購買者預(yù)留的銀行賬戶。7、普通贖回：指貨幣基金的基金合同、招募說明書中約定的贖回業(yè)務(wù)。8、快速過戶：xx基金在收到xx銀行發(fā)送的快速贖回數(shù)據(jù)后將墊資金額對應(yīng)的購買者的可用余額權(quán)益過戶至快速贖回業(yè)務(wù)專用基金賬戶，并贖回，相應(yīng)贖回款用于償還墊資方的墊付款項。9、可用余額：包括購買者已提交的尚未經(jīng)xx基金確認的申購金額、購買者已持有的貨幣基金份額、以及未結(jié)轉(zhuǎn)收益。10、墊資：指購買者提交快速贖回申請后，若xx銀行系統(tǒng)判斷該筆快速贖回金額需要墊資方先行墊付的，則墊資方先行墊付該筆快速贖回金額。11、墊資方：指快速贖回業(yè)務(wù)中向購買者提供墊付資金的一方，目前約定由xx銀行提供墊資。12、墊資上限：指墊資方設(shè)定的墊資總額上限及快速贖回業(yè)務(wù)對購買者設(shè)定的單日墊資上限，后者即購買者的單日快速贖回上限。13、D日：指購買者提交快速贖回申請的自然日。14、工作日/交易日：指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日。15、T日：是指xx基金確認的購買者提交有效申請的工作日。T＋n日：是指T日后第n個工作日（不包含T日）。本協(xié)議對相關(guān)名詞及術(shù)語釋義僅適用于本協(xié)議，不能類推適用于任何其他各類協(xié)議、合同、備忘錄等文件。第二條申購申請購買者提交的開戶申請為基金賬戶開戶，基金賬戶開戶于T+1日經(jīng)注冊登記部門確認后方可確認成功與否。購買者T+2日可以通過xx查詢確認結(jié)果。購買者的交易申請與開戶為同一天或次日提交的，交易申請是否成功取決于基金賬戶開戶是否成功。當基金賬戶開戶失敗時，交易申請也將失敗。購買者知悉并同意，購買者于T日15:00前完成的資金轉(zhuǎn)入按照T＋0申購申請，購買者于T日15:00后完成的資金轉(zhuǎn)入將按照T+1日申購申請?zhí)幚?。申購的單筆最高金額和每日最高金額、基金申購單筆最低金額等申購業(yè)務(wù)限制以xx基金公告、業(yè)務(wù)規(guī)則及xx銀行xx業(yè)務(wù)規(guī)則的相關(guān)規(guī)定為準。第三條風險提示購買者應(yīng)當充分了解基金購買和零存整取等儲蓄方式的區(qū)別?；鹳徺I所固有的風險不能保證購買人獲得收益，也不是替代儲蓄的等效理財方式。由于可能發(fā)生利率調(diào)整、司法扣劃、單方終止等情形，故購買者預(yù)期的增值收益目標不一定能夠?qū)崿F(xiàn)，xx銀行與xx基金對此不提供擔保也不承擔任何責任。特別提示購買者注意的風險是：(1)政策風險：因法規(guī)、規(guī)章或政策的原因，對“xx”產(chǎn)品的收益產(chǎn)生不利影響的風險；(2)利率風險：收益率處于不斷調(diào)整之中，故購買者在購買基金時無法準確判斷其具體收益；(3)信息傳遞風險：購買者應(yīng)根據(jù)本服務(wù)協(xié)議約定主動、及時獲取相關(guān)信息。如果購買者未及時查詢，或由于通訊故障、系統(tǒng)故障以及其他不可抗力等因素的影響使得購買者無法及時了解產(chǎn)品信息，因此而產(chǎn)生的責任和風險由購買者自行承擔；(4)不可抗力風險：指由于自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、重大政治事件等不可抗力以及其他不可預(yù)見的意外事件可能致使“xx”產(chǎn)品面臨損失的任何風險。第四條快速贖回業(yè)務(wù)流程和業(yè)務(wù)規(guī)則1、快速贖回業(yè)務(wù)的開放時間正常情況下為每個自然日7*24小時。如遇特殊情況，xx銀行或xx基金有權(quán)調(diào)整該業(yè)務(wù)的申請時間，并由xx銀行通知購買者。2、購買者提交快速贖回申請后，若xx銀行判斷該筆快速贖回申請金額不超過購買者的可用余額，且未超過墊資方設(shè)定的墊資上限，則xx銀行對該筆快速贖回申請予以接受，否則不予接受。對于已被xx銀行接受的快速贖回申請，若xx銀行系統(tǒng)判斷該筆快速贖回金額需要墊資方先行墊付，則墊資方先行墊付該筆快速贖回金額。3、購買者同意：自墊資方墊資之日（含當日）起，購買者不再享有墊資金額對應(yīng)快速贖回可用余額的收益，相應(yīng)快速贖回可用余額在快速贖回申請所屬自然日起（含當日）的收益歸墊資方所有。4、購買者同意：xx基金將墊資金額對應(yīng)的購買者的可用余額權(quán)益快速過戶至快速贖回業(yè)務(wù)專用基金賬戶，并贖回，贖回款用于償還墊資方的墊付款項。5、在下述情況下，xx銀行或xx基金有權(quán)臨時暫?？焖仝H回業(yè)務(wù)，并視情況及時恢復(fù)該業(yè)務(wù)：（1）通訊故障；（2）系統(tǒng)故障或暫停服務(wù)；（3）墊資方已墊資的金額達到設(shè)定的墊資總額；（4）受不可抗力影響；（5）xx銀行或xx基金認為需要臨時暫?？焖仝H回業(yè)務(wù)的其他情形（如貨幣基金發(fā)生巨額贖回或萬份收益為負值）。6、墊資限額：墊資方出于風險管理的需要，對墊資總額設(shè)定限額，并有權(quán)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和實際情況隨時調(diào)整上述墊資限額。對單個購買者的墊資上限由xx銀行與xx基金共同設(shè)定并不時變更，并由xx銀行提前通知購買者。7、如墊資的總額達到墊資方設(shè)定的墊資限額，則xx銀行和xx基金有權(quán)臨時暫?？焖仝H回業(yè)務(wù)，并視情況決定是否恢復(fù)該業(yè)務(wù)。8、xx銀行對購買者D日提交的快速贖回業(yè)務(wù)申請予以接受并由墊資方進行墊資后，xx銀行按照與xx基金約定的數(shù)據(jù)接口和格式于規(guī)定時間前向xx基金發(fā)送快速贖回申請電子數(shù)據(jù)，并保證該數(shù)據(jù)的準確、有效。xx基金收到上述申請數(shù)據(jù)后，將墊資金額對應(yīng)的可用余額權(quán)益快速過戶至快速贖回業(yè)務(wù)專用基金賬戶，并贖回，贖回款用于償還墊資方的墊付款項。9、禁止撤單：購買者的快速贖回申請?zhí)峤缓蟛辉试S撤銷。10、服務(wù)費：快速贖回服務(wù)暫不收取服務(wù)費，如xx基金或xx銀行根據(jù)業(yè)務(wù)情況需要收取服務(wù)費的，收費標準及收費方式確定后，由xx銀行提前告知購買者。第五條各方權(quán)利和義務(wù)（一）購買者權(quán)利和義務(wù)1、因快速贖回服務(wù)需要，購買者同意并授權(quán)xx銀行將購買者的個人信息（包括但不限于：姓名、身份證號、手機號、郵箱、聯(lián)系地址等）提供給xx基金。xx銀行及xx基金承諾此信息僅用于服務(wù)。2、購買者須按照xx銀行的注冊要求提供本人真實、準確及完整的信息，并負責對本人信息及時更新。購買者就上述各項條件與要求做出承諾，保證購買者身份的合法性，以及所提供信息的真實性、準確性、完整性和非過時性。3、若購買者提供任何不真實、不準確、不完整或過時的信息，或者xx銀行有合理理由懷疑購買者所提供的信息為不真實、不準確、不完整或過時的，xx銀行有權(quán)中止（或終止）向購買者提供服務(wù)，并拒絕購買者使用本服務(wù)之全部或部分功能，因此所產(chǎn)生的任何直接或間接責任將由購買者來承擔。4、購買者確認已詳細閱讀并理解、接受貨幣基金的基金合同、招募說明書、《xx基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》及上述文件不時修訂版本的所有內(nèi)容及規(guī)定，自愿向xx銀行和xx基金申請辦理貨幣基金快速贖回業(yè)務(wù)。5、購買者同意：依本協(xié)議提交貨幣基金快速贖回業(yè)務(wù)申請時，若該申請經(jīng)xx銀行接受，則由xx基金將快速贖回的相應(yīng)可用余額權(quán)益快速過戶至快速贖回業(yè)務(wù)專用基金賬戶并進行贖回處理，相應(yīng)贖回款用于歸還墊資方的已墊付款，相應(yīng)快速贖回可用余額在快速贖回申請所屬自然日起（含當日）的收益歸墊資方所有。6、購買者確認知悉xx銀行開通的快速贖回業(yè)務(wù)具有墊資總額上限，且對購買者可能設(shè)定單日快速贖回上限等限制，對于超出前述限制的快速贖回申請將被拒絕，購買者可選擇進行普通贖回，或在下一自然日重新發(fā)起快速贖回，購買者確認知悉該風險并接受前述安排。7、購買者同意：非因墊資方原因，包括但不限于有權(quán)機關(guān)要求凍結(jié)、扣劃快速贖回的可用余額權(quán)益等情形，導(dǎo)致快速贖回可用余額權(quán)益不能被過戶至快速贖回業(yè)務(wù)專用基金賬戶、不能及時被確認贖回，贖回款不能到賬，或由于其他原因?qū)е沦徺I者不能及時歸還墊資方墊付的款項并支付服務(wù)費等情況，或?qū)?yīng)快速贖回可用余額D日起的收益不能歸屬墊資方所有時，購買者應(yīng)承擔向墊資方償還墊付款及相應(yīng)損失的責任。8、購買者確認，凡是使用購買者用戶名及交易密碼所進行的一切交易申請，均被視為購買者親自辦理的有效交易申請，并對該等申請的結(jié)果承擔全部責任。購買者由于自己疏忽或其他原因而致使交易密碼失密造成的損失由購買者自己承擔，購買者因使用的計算機軟硬件故障、受到攻擊或其他網(wǎng)絡(luò)原因?qū)е碌膿p失由購買者自己承擔，xx銀行及xx基金對此不承擔任何責任。9、購買者對xx銀行服務(wù)如有疑問、建議或意見時，可撥打xx銀行購買者服務(wù)電話xx或到xx銀行各營業(yè)網(wǎng)點進行咨詢和投訴。（二）xx銀行權(quán)利和義務(wù)1、xx銀行有權(quán)采取必要手段對購買者進行身份驗證，并據(jù)此決定提供服務(wù)的范圍及為購買者開放服務(wù)種類、范圍及進行業(yè)務(wù)操作的權(quán)限。為保障購買者資金安全，xx銀行有權(quán)根據(jù)購買者類別、身份認證措施、交易風險度等因素的不同設(shè)定不同的安全策略。2、xx銀行對購買者提交的有效的快速贖回業(yè)務(wù)申請應(yīng)當及時、準確予以接受。對未予接受的快速贖回申請，由xx銀行負責向購買者進行解釋說明。3、xx銀行負責及時、準確判斷該筆快速贖回申請是否需要由墊資方墊資，若需要墊資方墊資的，xx銀行應(yīng)實時從墊資方墊資賬戶中將相應(yīng)金額資金劃付至購買者預(yù)留銀行賬戶。4、xx銀行應(yīng)按照與xx基金約定的數(shù)據(jù)接口和格式于規(guī)定時間前向xx基金發(fā)送快速贖回申請電子數(shù)據(jù)，并保證該數(shù)據(jù)的準確、及時和有效。5、xx銀行應(yīng)按照墊資方設(shè)定的墊資限額開展快速贖回業(yè)務(wù)，對超過限額的申請不予接受。當日墊資總額達到墊資方設(shè)定的限額時，xx銀行應(yīng)及時暫?？焖仝H回業(yè)務(wù)，確保墊資金額不超過設(shè)定的墊資總額，并視情況及時恢復(fù)該業(yè)務(wù)。6、墊資方為xx銀行時，非因xx銀行原因，包括但不限于有權(quán)機關(guān)要求凍結(jié)、扣劃快速贖回的可用余額權(quán)益等情形，導(dǎo)致快速贖回可用余額權(quán)益不能被過戶至快速贖回業(yè)務(wù)專用基金賬戶、不能及時被確認贖回，贖回款不能到賬，或由于其他原因?qū)е沦徺I者不能及時歸還xx銀行墊付的款項等情況，或?qū)?yīng)快速贖回可用余額D日起的收益不能歸屬xx銀行所有時：（1）xx銀行有權(quán)向購買者追回墊付款項。（2）xx銀行有權(quán)對購買者所持有的本公司旗下基金份額（包括且不限于貨幣基金）進行相應(yīng)的過戶處理，相關(guān)過戶費用（包括且不限于贖回費）由購買者承擔，相關(guān)基金份額在過戶后凈值上漲的收益由xx銀行享有，凈值下跌的損失亦由xx銀行承擔，購買者不再享有相關(guān)收益或承擔相關(guān)損失。（3）xx銀行有權(quán)要求購買者在其提交快速贖回業(yè)務(wù)申請所屬的有效申請日起七個工作日內(nèi)以現(xiàn)金方式清償完畢墊付資金和服務(wù)費，逾期清償?shù)膽?yīng)按逾期支付款項萬分之五的標準支付日違約金。7、xx銀行有權(quán)根據(jù)實際業(yè)務(wù)需要，臨時暫?？焖仝H回業(yè)務(wù)，調(diào)整快速贖回業(yè)務(wù)的辦理時間等，xx銀行會通過各種渠道通知購買者。8、如司法機關(guān)、行政機關(guān)等有權(quán)機關(guān)對購買者可用余額權(quán)益進行凍結(jié)、強制扣劃等的，xx銀行有權(quán)中止購買者的快速贖回業(yè)務(wù)，直至有權(quán)機關(guān)對購買者可用余額權(quán)益解凍。發(fā)生此等情況的，xx銀行不承擔任何責任。（三）xx基金權(quán)利和義務(wù)1、xx基金只對xx銀行提交的快速贖回業(yè)務(wù)電子數(shù)據(jù)是否符合雙方約定的格式和限額進行審核。若因xx銀行原因包括但不限于數(shù)據(jù)錯誤、傳輸遲延等導(dǎo)致xx基金辦理過戶業(yè)務(wù)有誤或遲延辦理的，xx基金不承擔責任。如由此導(dǎo)致購買者、xx基金受損的，xx銀行應(yīng)負責賠償由此給購買者、xx基金造成的損失。2、xx基金有權(quán)根據(jù)實際業(yè)務(wù)需要，臨時暫停快速贖回業(yè)務(wù)，調(diào)整快速贖回業(yè)務(wù)的辦理時間等，xx基金應(yīng)通知xx銀行，xx銀行有義務(wù)通知購買者。3、如司法機關(guān)、行政機關(guān)等有權(quán)機關(guān)對購買者可用余額權(quán)益進行凍結(jié)、強制扣劃等的，xx基金有權(quán)通知xx銀行中止購買者的快速贖回業(yè)務(wù)，直至有權(quán)機關(guān)對購買者可用余額權(quán)益解凍。發(fā)生此等情況的，xx基金不承擔任何責任。第六條違約責任1、本協(xié)議任何一方違反本協(xié)議的約定，給其他方造成損失的，應(yīng)各自承擔相應(yīng)的經(jīng)濟、法律責任，賠償由此給其他方造成的損失。2、如一方承擔了按相關(guān)法律法規(guī)或本協(xié)議規(guī)定應(yīng)由其他方承擔的責任，或由于其他方的違約行為而對任何協(xié)議之外的第四方承擔責任和/或受到有權(quán)機關(guān)處罰導(dǎo)致的損失，該方在承擔責任后有權(quán)向違約方進行追償并獲得全面的賠償。第七條免責條款1、如遇自然災(zāi)害