銀行反欺詐工作總結（共8篇）

銀行反欺詐工作總結（共8篇）篇：理賠反欺詐專項工作

車險理賠反欺詐專項工作方案

近年來，保險欺詐問題日益突出，嚴重影響了公司車險業(yè)務的健康發(fā)展。公司系統(tǒng)上下采取了一系列措施防范和打擊車險虛假賠案，取得了一定效果，但保險欺詐所造成的超賠問題還十分突出。為將車險理賠反欺詐工作提升到一個新的高度，總公司在全系統(tǒng)內召開了反欺詐專項會議。根據(jù)會議精神，本著“短期有效、長期有利”的原則，公司決定在全系統(tǒng)全面推進車險理賠反欺詐專項工作（以下簡稱“專項工作”），特制定本工作方案。一、組織領導

（一）成立公司專項工作領導小組。郭生臣副總裁任領導小組組長，總公司理賠管理部、車輛保險部、法律部、監(jiān)察審計部主要負責人任小組成員。（二）成立公司專項工作執(zhí)行小組。執(zhí)行小組由總公司理賠管理部谷偉總經(jīng)理擔任組長，由總公司、分公司相關業(yè)務骨干擔任小組成員。（三）各省分公司成立專項工作辦公室，統(tǒng)籌負責當?shù)匦袆娱_展。辦公室由分公司主要負責人或分管車險理賠的副總經(jīng)理任主任，分公司理賠管理部、車輛保險部等相關部門負責人及業(yè)務骨干擔任成員。辦公室應根據(jù)總公司要求制

定當?shù)氐墓ぷ鞣桨福M織領導行動開展，上報相關數(shù)據(jù)及信息。二、工作目標

（一）在短期時間內，在全公司乃至全行業(yè)范圍掀起反保險欺詐行動熱潮，引起社會各界的廣泛重視，震懾違法犯罪分子。（二）以各省級分公司為單位，集中調查疑點案件、打擊欺詐分子和團伙，完成總公司布置的反欺詐工作任務。（三）建立公司長期有效的車險理賠反欺詐體系，將反欺詐工作納入公司理賠核心類工作范疇。近期重點工作任務

專項工作要按照“辦實事，有實效”的要求，各省級分公司在近期須抓好以下幾項重點工作：（一）加強與公、檢、法機關合作，從快、從嚴打擊保險欺詐行為

各省級分公司要在所轄范圍內組織落實與公、檢、法機關的合作，對第一階段已經(jīng)查清、查明的違法犯罪行為，力爭從快、從嚴地追究違法者刑事責任。對保險欺詐行為起到強有力的震懾作用。（二）聯(lián)合同業(yè)公司，加大行業(yè)內協(xié)同打假力度

要充分發(fā)揮公司在行業(yè)內的領導地位，積極協(xié)調、推動、聯(lián)絡同業(yè)公司，加大公司間的信息交流和溝通，建立行業(yè)內的協(xié)同打假機制，加大行業(yè)內協(xié)同打假力度。（三）加大宣傳力度，將車險理賠反欺詐工作推向新的高潮

1、在營業(yè)場所制作并懸掛“開展車險理賠反欺詐專項工作，切實保護保險消費者權益”的橫幅、發(fā)放宣傳材料；

2、對于第一階段打假的成果、典型案例以及對于不法分子的處罰結果進行宣傳報道，對不法分子進一步起到威懾作用；

3、對損害被保險人利益的保險欺詐行為進行重點宣傳，突出開展專項工作的目的是保護消費者合法權益，從而贏得社會公眾對反欺詐工作的支持和響應。通過宣傳，力爭形成社會公眾共同參與打假，使得制假、造假行為無處藏身的社會良好氛圍。通過上述宣傳工作，再次掀起專項工作的高潮。（四）深化檢查，保證不走過場

各省級分公司在認真第一階段打擊假賠案工作的基礎上，通過跨地區(qū)的交叉檢查、省級分公司集中檢查等方式，進一步深化檢查，加大打擊力度。保證打假不走過場。尤其對于第一階段打假效果不顯著，且賠付率居高不下的分支機構，應作為此次開展專項活動的重點地區(qū)。（五）進一步加大對重點案件、重點環(huán)節(jié)的檢查力度

1、各省級分公司參考總公司設定的風險要素，結合本地區(qū)的情況，通過IT系統(tǒng)進行案件數(shù)據(jù)提取，鎖定目標案件，集中力量進行檢查；

2、從財務付款端入手，通過賠款支付對象、賠款流向等關鍵信息，發(fā)現(xiàn)問題，倒查賠案；3、從2009年12月31日起，對出險時間在晚10：00至凌晨6：00，估損金額在1萬元以上的案件，必須進行100%的第一現(xiàn)場查勘；

4、各分公司應對一個保單年度內出險5次以上（含5次）且賠付率高于200%的保單所涉及賠案提取清單進行逐筆復查；對起保2個月內有效立案件數(shù)在3次以上的，且車齡在1年以上的保單提取清單進行逐筆復查；5、對2009年1月1日以后出險的，出險時間距離保單起保日期在15天以內的盜搶險案件，必須根據(jù)清單逐筆進行案件調查并形成報告；

6、對車齡在3年以上的車身劃痕險案件逐筆復查；

7、各省級分公司重點檢查直接理賠費用、間接理賠費用列支情況，對于明顯超出正常范圍的費用支出，要一查到底。（七）各省級分公司和地市級分公司應對外公布反欺詐工作舉報電話和舉報郵箱，并指定專人負責電話、郵件的篩查和核實。對于實名舉報的，必須開展調查并出具調查報告。四、近期重點工作安排

（一）工作方案確定階段（2009年12月）

總公司制定專項工作方案。各省級分公司應按照工作方案的要求制定本地區(qū)工作方案和配套的實施細則。（二）集中打擊階段（2009年12月至2010年上半年）按照工作方案要求針對符合特定標準的案件進行集中調查，完成此次專項工作的短期工作任務。（三）總結驗收階段（2010年7月）

總公司將對各省級分公司開展情況和取得成果進行集中驗收，并根據(jù)驗收結果和統(tǒng)計數(shù)據(jù)評選專項行動的先進單位和個人。同時，公司將根據(jù)實際效果將此次專項工作中的一些舉措固化為長期工作內容。五、建立“專項工作”的長效機制

各省級分公司要在近期重點工作取得成果的基礎上，著力構建“一支專門隊伍，五項管理機制”，逐步建立公司車險理賠反欺詐體系。（一）逐步建立反欺詐專門隊伍

各省級分公司應根據(jù)當?shù)厝藛T情況，抽調反欺詐業(yè)務骨干組成反欺詐專業(yè)隊伍。該隊伍的主要任務是：對業(yè)務處理過程中發(fā)現(xiàn)的可疑賠案進行反欺詐調查；委托外部機構對可疑賠案進行調查，負責與外部反欺詐機構的合作；負責與公安執(zhí)法機構和司法機關的長期合作，設置專門的聯(lián)絡人。（二）建立反欺詐預防查處機制

一是建立事前預防機制。加強公司管控水平，堵塞制度流程漏洞，減少不法分子可乘之機；加強欺詐典型案例的警示教育工作，提高被保險人的守法和自我保護意識，提高理賠隊伍的守紀和責任意識；加強業(yè)務技能培訓，提高理賠關鍵環(huán)節(jié)崗位人員的風險識別能力。二是建立事中打擊處理機制。針對各類不同的保險欺詐行為，增強承保端與理賠端的信息互動與共享，增加資源投入，加大對可疑案件分類調查力度和打擊力度。三是建立事后賠案復查機制。利用IT技術，通過系統(tǒng)對符合設定條件的賠案進行定期復查，擠壓賠案水分；不斷提高反欺詐的技術手段，創(chuàng)新和豐富反欺詐的工作方法，提高工作效率。（三）建立可疑賠案篩查機制

為了有效地發(fā)現(xiàn)可疑賠案，快速處理正常賠案，公司將制定賠案可疑性評估、識別標準，將依托新車險理賠系統(tǒng)功能，開發(fā)反欺詐案件評估、識別、處理模塊。在系統(tǒng)中設置可疑案件賦分表，根據(jù)評分結果將案件劃分為不同等級，對具有欺詐嫌疑的案件實施分類查處。各省級分公司應根據(jù)當?shù)仄墼p案件的特點，制定本地欺詐案件評估識別標準并編制可疑案件賦分表。賦分表采取百分制，基本格式可參考《車險理賠反欺詐工作指引》中的相關內容。（四）建立反欺詐外部合作機制

車險反欺詐是一項復雜的社會工程，除了本公司內部力量外，還需要外部機構的合作和支持。車險反欺詐主要涉及的外部機構有同業(yè)保險公司、公安司法機關、專業(yè)調查機構、法律服務機構、高等院校、科研機構和專業(yè)技術機構。車險理賠反欺詐需要與政府主管部門、公安司法機關密切合作，不斷提高反欺詐的公信力和執(zhí)行力。同時，應全面開展與外部調查機構的合作，逐步建立全國性和地區(qū)性的外部合作體系。1、各省級分公司與公安司法機關建立聯(lián)合工作機制，有條件的地區(qū)建立反欺詐聯(lián)合行動辦公室。2、建立與公安司法機關的定期信息溝通機制。3、總公司選擇較強實力、反欺詐調查經(jīng)驗比較豐富的外部調查機構開展合作，委托其對全國范圍的疑難案件進行專業(yè)調查并出具報告。4、各省級分公司應按照總公司確定的標準選擇當?shù)卣{查機構開展合作，為建立覆蓋全國的調查合作網(wǎng)絡奠定基礎。（五）建立反欺詐內部獎勵機制

成功的反欺詐工作可為公司挽回大量的經(jīng)濟損失，是公司盈利能力建設的重要手段，加之反欺詐工作內容復雜，矛盾沖突激烈，危險性程度較高。公司將逐步建立反欺詐獎勵制度，對反欺詐工作先進單位和個人進行表彰和獎勵。各省級分公司根據(jù)實際情況，由理賠部門會同財務等部門，制定考核獎勵辦法。（六）建立反欺詐信息共享機制

各分支機構要定期上報本單位開展反欺詐工作的進展情況，匯總上報反欺詐工作的典型案例，定期上報反欺詐案件的數(shù)據(jù)統(tǒng)計。上級公司對所轄機構反欺詐工作應進行及時的業(yè)務指導和定期的督導評價?？偣緦R總整理分公司上報的信息，定期發(fā)布反欺詐工作簡報。各分支機構要聯(lián)合同業(yè)公司逐步建立反欺詐信息共享平臺；加強與政府主管部門、公安司法機構的信息溝通與合作；通過社會中介調查機構，及時收集保險欺詐典型案件與發(fā)展動向；探索與國內外研究機構合作，提高反欺詐工作研究分析水平；逐步建立反欺詐信息支持系統(tǒng)，共享典型案例、工作經(jīng)驗。第2篇：深圳保險業(yè)反欺詐工作機制

附件:

深圳保險業(yè)反欺詐工作機制

保險欺詐是一種假借保險名義或利用保險合同實施欺詐的違法犯罪活動。為組織深圳保險業(yè)深入開展反欺詐工作，打擊保險欺詐犯罪，切實保護被保險人權益，營造良好的保險經(jīng)營環(huán)境，提升保險業(yè)社會形象，根據(jù)中國保監(jiān)會關于保險業(yè)反欺詐工作的相關精神，并結合深圳實際，特制定本工作機制。一、指導思想

以保護保險消費者合法權益為出發(fā)點和落腳點，以維護正常市場秩序、防范化解欺詐風險為根本目的，組織動員各方力量，懲防并舉，標本兼治，嚴厲打擊保險欺詐違法犯罪行為，著力構建預防和懲治保險欺詐行為的長效機制，優(yōu)化保險發(fā)展環(huán)境，提升保險業(yè)社會形象，促進保險業(yè)科學發(fā)展。二、工作目標

加強深圳反保險欺詐組織體系的建設，建立健全防范保險欺詐風險的工作機制；建立深圳轄內行政執(zhí)法和刑事執(zhí)法的協(xié)作機制，嚴厲打擊保險欺詐等違法犯罪行為；增強深圳保險機構反欺詐風險意識和社會責任，加強公司內控，提高保險公司經(jīng)營管理水平；建立深圳轄內統(tǒng)一有效的反欺詐技術平臺和數(shù)據(jù)庫；加強保險宣傳教育，適時發(fā)布反保險欺詐1

工作動態(tài)，預防保險欺詐犯罪。三、工作原則

一是統(tǒng)籌規(guī)劃，穩(wěn)步推進。深圳保險業(yè)在深圳保監(jiān)局指導下，有計劃、有步驟地開展反欺詐工作，充分發(fā)揮行業(yè)力量，建立信息共享機制，形成打擊合力，解決單個保險公司開展反欺詐工作中存在成本不對等及信息不對稱等問題，提升打擊效果。二是先易后難，由點及面。保險產(chǎn)品種類復雜，涉及行業(yè)眾多，各產(chǎn)品面臨的欺詐風險差別較大，在打擊保險欺詐時，各保險機構應根據(jù)現(xiàn)有數(shù)據(jù)基礎找準突破口，對某類產(chǎn)品或某個領域進行重點整治，然后逐步延伸至其他產(chǎn)品及領域。三是懲防并舉，務求實效。深圳保險業(yè)應加強與公安司法機關的聯(lián)系，深化交流合作，借助外力打擊保險欺詐，同時應加強公司內控，完善制度建設，從源頭上減少欺詐案件發(fā)生率。四是齊抓共管，社會監(jiān)督。深圳保險業(yè)應逐步建立以保險監(jiān)管部門為統(tǒng)領，保險公司和保險中介機構為主力，保險行業(yè)組織為紐帶，保險消費者、社會組織、新聞媒體等多方參與的全方位反欺詐工作體系。四、工作機制

深圳保險業(yè)反欺詐工作機制由深圳保監(jiān)局稽查處牽頭

2指導，保監(jiān)局各處室予以配合，以保險機構為主體，強化協(xié)作，共同治理，相關工作機制如下：

（一）建立保險欺詐案件信息報送工作制度

深圳保監(jiān)局指導深圳保險業(yè)建立保險欺詐案件指標體系，組織公司在日常經(jīng)營管理過程中按照指標體系對案件進行篩選甄別。各公司應高度重視反保險欺詐工作，對于符合條件的案件或疑似案件，應當以專報形式直接報告至深圳保監(jiān)局稽查處。各公司應簡化案件信息報送的審核環(huán)節(jié)，注意案件報送工作的保密性。對于應報告而未報告或者在報告過程中未做好保密工作，特別是導致嚴重后果的，深圳保監(jiān)局將依法處罰。（二）建立案件定期分析機制

一是利用車險信息平臺分析案件。深圳市保險同業(yè)公會應充分利用好車險信息平臺，指定專人負責在車險信息平臺中對賠案進行篩選，定期分析評估欺詐風險，并將疑似欺詐案件信息以專報形式直接報送深圳保監(jiān)局稽查處。深圳保監(jiān)局將組織開發(fā)理賠監(jiān)管系統(tǒng)，加強對保險欺詐風險的防范。二是建立定期案情分析會議制度。定期組織行業(yè)就保險理賠與反欺詐工作進行交流，對常見的案件形式、作案手法進行分析，研究提出保險業(yè)的應對方法。（三）建立聯(lián)合打擊機制

建立與深圳市公安部門（包括公安分局、派出所、市經(jīng)

3偵局及市交警局等）的聯(lián)系制度，針對不同的案情，分別將案件移交給不同的公安部門查處。針對保險欺詐工作，深圳保險業(yè)將與公安經(jīng)偵部門建立聯(lián)合打擊機制，簽署合作協(xié)議，明確合作的范圍及雙方的職責與權限；建立聯(lián)席會議制度，定期交流信息、剖析案例；并構建快速反應通道，簡化案件及信息移交流程，提高案件偵破效率。各保險機構應根據(jù)工作需要建立與當?shù)毓卜志?、派出所的?lián)系制度，發(fā)現(xiàn)員工、營銷員或其他社會人員、單位涉嫌保險欺詐的，應及時向當?shù)毓膊块T報案，并配合公安機關調查。對涉嫌保險詐騙、證據(jù)尚待進一步核實的，保險公司應積極收集整理相關線索，及時向深圳保監(jiān)局報告，由深圳保監(jiān)局匯總、串并案后，定期向公安經(jīng)偵部門集中移送。（四）建立案件信息共享及風險預警機制一是建立深圳保險業(yè)黑名單制度。記錄已被公安司法部門立案查處的相關標的、涉案人員、電話號碼等關鍵信息，建立深圳保險業(yè)黑名單制度，以合適的方式在全行業(yè)內實現(xiàn)信息共享。二是發(fā)布高風險案件信息。根據(jù)車險信息平臺提取的數(shù)據(jù)，以及公司上報的信息等，建立深圳保險業(yè)高風險欺詐案件數(shù)據(jù)庫，記錄多次出險車輛及駕駛員、涉嫌參與欺詐的電話號碼、修理廠、查勘員、業(yè)務員等重要信息，以供公司查詢或適時向行業(yè)發(fā)布，提示各公司在承保理賠過程中防范風險。（五）建立宣傳教育機制

與深圳新聞媒體建立宣傳合作機制。一方面要加強對保險消費者的教育，突出反欺詐工作的目的是保護被保險人合法權益，通過設立舉報電話、制定舉報獎勵辦法等方式，引導和鼓勵社會公眾積極參與保險反欺詐工作；另一方面要加強對保險欺詐行為的警示，利用新聞媒體適時發(fā)布保險反欺詐工作動態(tài)，宣傳反欺詐工作業(yè)績，對典型案例進行宣傳，對保險欺詐法律后果進行警示，以期在社會上產(chǎn)生震懾作用，使圖謀欺詐者望而生畏，預防保險欺詐犯罪。各保險機構、保險中介公司在開展消費者教育工作中要結合公司特點、業(yè)務性質等，并利用自身便利條件開展反欺詐的警示宣傳教育。深圳市保險同業(yè)公會、深圳市保險中介行業(yè)協(xié)會應積極組織會員單位開展反欺詐的公益宣傳。（六）建立完善反保險欺詐內控機制

保險公司和保險中介機構應加強和完善內控制度，設立專門的部門或指定內設機構作為反欺詐職能部門，將防范欺詐風險有機地嵌入日常經(jīng)營管理的全過程，建立健全防范欺詐風險的培訓制度、欺詐舉報制度、防范各類內部欺詐的制約制度和問責整改制度,強化內部控制在反欺詐方面的有效性，提升公司經(jīng)營管理水平，從制度上、從源頭上預防和控制保險欺詐犯罪。第3篇：**區(qū)開展社會保險反欺詐反冒領百日行動工作總結

為了加強我市社會保險反欺詐反冒領工作力度，維護社會保險基金安全，按照市勞動保障局的統(tǒng)一部署，我區(qū)于2010年3月1日至2010年6月15日開展了社會保險反欺詐反冒領百日行動。在百日行動期間，我辦事處緊密結合本區(qū)實際，認真按照市勞動保障局的工作要求，積極開展各險種反欺詐反冒領調查工作，并及時處理和糾正了一批冒領和欺詐行為，切

實維護了我區(qū)基金安全。一、我區(qū)開展社會保險反欺詐反冒領“百日行動”的基本情況

目前，我辦事處工作組人員已按市勞動保障局要求提前完成核查任務：對沒有通過養(yǎng)老保險待遇資格年審的人員核查率達100%；對通過養(yǎng)老保險待遇資格年審的人員核查2302人，核查率為42%；對領取失業(yè)金的人員核查424人，核查率為31%；對工傷治療及享受工傷待遇人員核查38人，核查率為41%；享受生育待遇的人員86人，核查率為40%?，F(xiàn)我辦事處已清查出:1．冒領養(yǎng)老金行為3宗，冒領養(yǎng)老金共18256.37元，追回的資金返還養(yǎng)老基金賬戶，其中一宗由**區(qū)勞動監(jiān)察大隊依法處理。2．欺詐失業(yè)保險金案例1宗，追回失業(yè)保險金2140元，已返還失業(yè)金賬戶；查實有3個單位返聘失業(yè)職工306人，已全部停發(fā)失業(yè)金；查實利用欺騙手段逃避公益性求職和培訓24人，已全部停發(fā)失業(yè)金；查實有33名失業(yè)人員享受再就業(yè)優(yōu)惠政策減免稅，已全部停發(fā)失業(yè)金；查實匿名信投訴有5人，這些人仍在單位上班但繼續(xù)領取失業(yè)金，現(xiàn)已全部停發(fā)失業(yè)金。3．欺詐生育保險金案例1宗，冒領生育保險金3344元，查處冒領的生育金正辦理返還生育基金賬戶手續(xù)。二、主要好的做法及特點

（一）領導重視，層層抓落實

市勞動保障局3月8日召開全市社會保險反欺詐反冒領百日行動動員會后，我辦事處領導迅速行動，3月9日及時向**區(qū)政府分管副區(qū)長及區(qū)勞動保障局領導匯報了這次社會保險反欺詐反冒領百日行動的會議精神，并得到了局領導的支持，即日成立以勞動保障局分管副局長為組長，社保、醫(yī)保辦事處主任為副組長的社會保險反欺詐反冒領百日行動工作領導小組，并制定了《**區(qū)社會保險反欺詐反冒領百日行動工作方案》。同時及時召開社保辦事處工作人員會議，迅速傳達市勞動保障局社會保險反欺詐反冒領百日行動動員會精神，成立了以社保辦事處主任為組長，社保辦事處各業(yè)務股長為成員的社會保險反欺詐反冒領百日行動工作組，層層落實工作措施，落實各項工作任務。（二）認真做好宣傳、舉報工作

從3月9日起連續(xù)7天利用廣播電視等新聞媒體對該項項活動進行大力宣傳，在我區(qū)主要街道懸掛社會保險反欺詐反冒領宣傳橫額12條，并在我辦事處大門及業(yè)務大廳內懸掛橫額及張貼宣傳標語，同時社保辦事處開設一部舉報熱線電話：**，設立舉報信箱，方便公眾舉報有關社會保險欺詐、冒領行為，并對群眾舉報的案件認真做好記錄，并派專人跟蹤落實。（三）結合實際，積極開展各險種反欺詐反冒領核查工作

我辦事處根據(jù)各險種的業(yè)務特點,從4月起由我辦事處領導帶隊，抽調養(yǎng)老、失業(yè)、工傷生育、保險關系股長組成專門的社保反欺詐反冒領工作組采用排查、重點稽查的方法開展核查工作：

1、排查：各險種負責人對本險種參保及待遇發(fā)放情況分階段分步驟進行一次排查，收集欺詐、冒領社會保險待遇行為的線索，同時由于這次反欺詐反冒領行動規(guī)模較大,需核查人數(shù)較多,為確保些次行動的順利開展,我辦事處從大系統(tǒng)、大單位著手調查，對需核查單位發(fā)放清查通知，要求各清查單位在我辦事處工作人員到單位核查前，先進行自查，自查內容包括對本單位長期領取養(yǎng)老保險待遇的退休人員生存狀況進行全面自查；對本單位使用失業(yè)人員或反聘失業(yè)職工情況、本單位使用享受再就業(yè)優(yōu)惠政策及社會保險補貼政策職工的情況進行自查；對本單位領取長期殘疾退休金的被保險人及領取長期生活補助的供養(yǎng)直系親屬、配偶和領取工傷、傷殘津貼的人員進行清查核實。對其中發(fā)現(xiàn)可疑的現(xiàn)象記錄下來，填寫《社會保險反欺詐反冒領工作記錄表》，交我辦事處。2、重點稽查：針對可疑現(xiàn)象（包括未按規(guī)定提供生存證明的享受社保待遇的人員）和被舉報投訴的單位和個人，進行重點檢查。我辦事處工作組人員一方面通過所在居委、派出所調查取證，另一方面工作組人員深人各單位、當事人家中調查，詳細了解記錄案件要素，做好細致的核查取證工作，并填寫《社會保險反欺詐反冒領問題記錄》，《社會保險反欺詐反冒領調查筆錄》。稽查結束后，當場填寫《社會保險反欺詐反冒領稽查情況認定書》，并簽名、印手指模。對基本事實清楚、證據(jù)明顯的案件進行處理，下達《社會保險反欺詐反冒領整改指令書》，限期整改。對不配合、不具備領取資格的單位及個人，我們停發(fā)其社會保險相關待遇，追回冒領社保金并返還社?；鹳~戶。對證據(jù)確鑿、拒不改正的欺詐冒領行為，按有關規(guī)定提請勞動監(jiān)察部門依法處罰。（四）加強部門之間的溝通、協(xié)調

為確保我區(qū)社會保險反欺詐、反冒領“百日行動”順利開展，我辦事處主動加強與地稅、公安、工商、街道居委會、民政等有關部門的密切聯(lián)系，爭取各相關部門對我區(qū)社會保險反欺詐、反冒領“百日行動”的大力支持，充分發(fā)揮職能作用和行業(yè)優(yōu)勢，為我們開展核查工作提供幫助。在大家的共同努力下，我辦事處提前完成了我區(qū)社會保

險反欺詐、反冒領“百日行動”工作任務。三、存在的主要問題

1．從5月起，我區(qū)失業(yè)保險申領資格驗證已按市勞動保障局要求采用采集指模驗證，現(xiàn)因有一小部門身患特殊疾病（如：精神病、身體殘疾）的失業(yè)人員因身體的原因不能來采集指紋驗證，對該類人群該如何處理，需要與市勞動保障局進一步銜接。2．隱性就業(yè)人員核查難度大。雖然我們采取很多措施對申領失業(yè)金的隱性就業(yè)人員進行核查，但效果不明顯，每月對申領失業(yè)金人員進行驗證時，對于隱性就業(yè)人員很難界定。3．目前我辦事處按市勞動保障局要求，將于6月份啟動領取養(yǎng)老金的離退休人員指紋驗證，由于離退休人群比較特殊，有身患重病的（如：癱瘓）、有出國（境）定居的，對這些特殊人群，如何處理，也需要與市勞動保障局進一步銜接。四、下一步工作總結計劃2．進一步完善內部控制制度，建立健全社會保險反欺詐反冒領長效機制。3．進一步完善日常審核制度，嚴把審核關，堵塞冒領黑洞和各種欺詐行為，確?；鸩涣魇?。4．繼續(xù)加強與地稅、公安、街道居委、民政等有關部門溝通，爭取他們對反欺詐反冒領社保金工作的更大支持，并充分發(fā)揮勞動保障監(jiān)察執(zhí)法的作用，依法查處欺詐冒領社保金行為。5．認真按照市勞動保障局要求，做好失業(yè)保險、養(yǎng)老保險的指紋采集驗證工作。**市社保中心**辦事處

第4篇：銀行反洗錢工作總結銀行反洗錢工作總結

篇1：反洗錢工作情況匯報

銀行營業(yè)部反洗錢工作情況匯報

各位領導：

大家好！在人民銀行和總行的正確領導下，我部嚴格按照《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、《中國人民銀行關于進一步加強反洗錢工作的通知》、《銀行反洗錢管理規(guī)定》、《銀行反洗錢客戶風險評級管理規(guī)定》、《銀行涉嫌恐怖融資的可疑交易報告管理規(guī)定》等關于反洗錢的政策法規(guī)、制度要求，不斷強化反洗錢工作的管理，認真組織開展反洗錢培訓及宣傳工作，不斷適應反洗錢的新形勢、新變化，杜絕風險、堵塞漏洞。使反洗錢工作水平穩(wěn)步提高，有效維護了轄內的金融安全，保障了業(yè)務經(jīng)營的平衡發(fā)展。現(xiàn)將反洗錢工作情況總結匯報如下：

一、領導統(tǒng)籌，建立健全反洗錢管理體系

我部始終高度重視反洗錢工作，配備業(yè)務素質過硬的工作人員專門負責反洗錢工作。營業(yè)部嚴格按照人民銀行、龍江銀行總行的制度要求，成立了反洗錢工作領導小組，具體監(jiān)督、指導反洗錢工作。反洗錢領導小組組長：

副組長：成員：

反洗錢工作辦公室主任：

成員：

反洗錢經(jīng)辦員：二、注重執(zhí)行，完善崗位責任制度建設

為適應不斷深入的反洗錢工作形勢，從制度上保障工作的順利開展。營業(yè)部認真執(zhí)行反洗錢崗位工作職責，進一步提高反洗錢工作的質量效率，防范洗錢犯罪活動的發(fā)生，建立了反洗錢工作檔案，其中具體包括反洗錢相關的法律、法規(guī)，反洗錢工作制度、反洗錢培訓計劃、培訓記錄、反洗錢宣傳資料等。各級領導機構、各個各洗錢崗位上下聯(lián)運，協(xié)調配合，搭建起了我行營業(yè)部的反洗錢責任制度體系框架。執(zhí)行至上，認真執(zhí)行《銀行反洗錢管理規(guī)定》、《銀行反洗錢客戶風險評級管理規(guī)定》，詳細填寫客戶職業(yè)、身份證有效期、國籍等要素；不斷進行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補錄工作；賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用；對公賬戶開戶時，對法人或負責人的身份證進行聯(lián)網(wǎng)核查后，并將核查結果打印在身份證復印的背面；認真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報送工作，人工甄別后，可疑上報數(shù)量較同期明顯減少；認真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作等。將反洗錢工作職責落實到崗位，落實到人。三、組織自查，加強責任感嚴格防范風險

我行每年11月份均制定了反洗錢工作檢查，我部主要領導親自帶隊，組成反洗錢工作專項檢查組，對營業(yè)部的反洗錢工作開展情況進行了全面檢查。主要針對大額交易和可疑交易的檢查，主要檢查項目通過賬本原始記錄、綜合業(yè)務系統(tǒng)的大額支付進行逐筆審查。檢查中嚴格按照檢查程序下發(fā)了檢查通知書，制定現(xiàn)場檢查實施方案，對檢查中存在的問題下發(fā)了通報，提出了整改措施和處理意見。及時完成風險提示的核實、處理、審核，我部反洗錢管理人員與營業(yè)機構保持直接聯(lián)系，共同對風險客戶（賬戶）具體情況進行分析、甄別；要求反洗錢經(jīng)辦人員高度重視風險客戶（賬戶）信息，盡職履行客戶身份識別義務，營業(yè)機構不能提供準確客戶信息的，要求重新識別客戶。做好各類報表的報送工作。對反洗錢經(jīng)辦人員上報的報表進行了認真的統(tǒng)計、輸入非現(xiàn)場監(jiān)管信息及數(shù)據(jù)，并要求逐級上報，避免了網(wǎng)點漏報、錯報的現(xiàn)象，保證了報表上下一致。四、培訓宣傳相結合，增強民眾反洗錢意識

通過加強反洗錢工作的培訓，提高了我部員工的反洗錢意識、素質和能力，促進了反洗錢工作在我部的不斷發(fā)展。首先通過介紹“洗錢”一詞的來歷，是我部員工系統(tǒng)地掌握了反洗錢的定義及形成的歷史淵源。洗錢從一開始就注定了他的違法的一面，使我部員工對洗錢的危害性有了客觀的認

識。我們又通過幻燈片的方式系統(tǒng)地介紹了《反洗錢法》的主要內容，使廣大員工了解了反洗錢的概念、反洗錢義務主體范圍、金融機構反洗錢具體義務、反洗錢保護和信息保密責任、賦予反洗錢監(jiān)管機關調查權和臨時凍結權、金融機構的法律責任等相關知識，豐富了員工的反洗錢知識，加深了對反洗錢概念的認識。其次，認真學習分析具體案例，使員工進一步認識了洗錢給國家、社會及金融體系帶來的危害，給我們的國計民生帶來的危害，給社會造成的動蕩。讓廣大員工自覺地將反洗錢作為金融工作者的必盡義務，認真作好反洗錢工作。在集中培訓的基礎上，我部對關鍵崗進行了特別強化培訓，使具體的反洗錢管理員掌握了反洗錢的系統(tǒng)操作、可疑交易的甄別、大額信息的補錄等功能，為我們作好反洗錢工作奠定了基礎。在培訓的基礎上注重宣傳，采用定點宣傳、全面宣傳、和社會團體聯(lián)合宣傳等形式，我營業(yè)部大廳內懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳。在各種戶外宣傳活動中共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料7500多份。營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。通過這幾年的實踐，累積了一定的寶貴經(jīng)驗，我部將持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實地、勤奮進取，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性；嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動。篇2：銀行年度反洗錢工作總結ⅩⅩ銀行年度反洗錢工作總結

ⅩⅩ年，我司反洗錢工作緊緊圍繞市公司反洗錢工作要求及工作重心，認真學習、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，充分認識到反洗錢工作的重要性，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關法律法規(guī)和公司的各項規(guī)章制度，在宣傳與培訓相結合的同時，繼續(xù)提升員工對反洗錢工作的認識，日常工作中，切實履行反洗錢義務，進一步完善工作機制，強化對各項業(yè)務的監(jiān)管，努力提高反洗錢識別水平?，F(xiàn)將ⅩⅩ年反洗錢工作情況總結如下：

一、主要工作完成情況及反洗錢工作效果

（一）采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》

1．反洗錢培訓：宣傳貫徹《反洗錢法》。利用晨會時間，每月召開兩次反洗錢培訓活動，培訓活動采用靈活、有針對性的方式進行。培訓主要圍繞《反洗錢法》、《反洗錢工作管理辦法實施細則》及補充規(guī)定、《業(yè)務管理反洗錢工作實施細則》及有關補充規(guī)定、等相關制度展開學習，主要目的是更深入的普及反洗錢基本知識，主要從應盡的反洗錢義務及未按規(guī)定履行反洗錢義務應承擔的法律責任等方面深入淺出地講解了反洗錢有關知識。通過培訓，大幅度提高了大家對反洗錢工作的認識。認真開展反洗錢月宣傳活動。根據(jù)公司《關于轉發(fā)公司〈關于開展反洗錢宣傳活動的通知〉的通知》及市公司相關文件精神，9月我部開展了以“依法履行反洗錢義務，預防和打擊洗錢犯罪”為主題的反洗錢專題宣傳教育活動。利用多途徑、多渠道對大家進行活動宣傳，活動內容針對性較強，宣傳達到較好效果。2．舉辦反洗錢知識考試。為推動《反洗錢法》等法律法規(guī)知識的學習和宣傳，使各崗位工作人員理解和掌握反洗錢法律法規(guī)制度，更好地履行反洗錢義務，我司根據(jù)市公司要求并結合我司具體情況，進行了反洗錢知識考試。極大地提高了反洗錢從業(yè)人員的理論知識水平和業(yè)務素質，有力地促進了反洗錢工作的開展。3、按市公司要求，及時對可疑交易進行登記、識別、審核、排查，做好客戶信息留存和保管；每月按時上報反洗錢報表、根據(jù)實際情況撰寫反洗錢季度總結等。在銷售環(huán)節(jié)人工識別可疑交易，通過定期抽取可疑交易數(shù)據(jù)進行人工識別,并逐筆保留可疑交易識別軌跡。加強大額交易的審核。根據(jù)公司反洗錢工作要求，我司對大額交易做好相關信息登記、及時上報反洗錢小組進行審核、識別，嚴格執(zhí)行《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定；

按照規(guī)定向市公司及當?shù)厝嗣胥y行報送可疑交易報告及非現(xiàn)場監(jiān)管信息。對系統(tǒng)抽取的可疑交易數(shù)據(jù)信息進行分析并填寫《可疑交易信息審核登記表》，并按規(guī)定進行分析。4、在ⅩⅩ年度反洗錢工作中，取得較好效果，我司未發(fā)生一例反洗錢案件，這也說明了我司在反洗錢工作的執(zhí)行過程中管控到位，杜絕了風險的發(fā)生。（二），加強反洗錢工作相關規(guī)章制度的執(zhí)行力度

1．加強反洗錢工作內部管理制度的實施。以《反洗錢法》為工作指導方針，繼續(xù)深入實施《反洗錢工作管理實施細則》將反洗錢責任明確到人到崗，確保公司反洗錢工作的順利開展。并將反洗錢納入崗位職責內容。全面、準確領會市公司關于反洗錢的各項精神，依法調整和規(guī)范各崗位日常工作中的正確操作流程，嚴格實施內部管理制度，嚴格內部管理，有效防范了各種執(zhí)法風險。3、對達到客戶信息識別的客戶在辦理業(yè)務時對客戶當事人間的關系進行審核，當場核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，并進行登記其身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件，若為第二代身份證則保存其雙面資料。4．對團體客戶進行身份識別時，對法人代表進行身份識別,在符合法律法規(guī)的條件下，按保險合同規(guī)定識別被保險人。5.在與銀行、郵政等代理機構簽訂的保險代理協(xié)議中加入反洗錢義務，監(jiān)督保險代理方履行客戶身份識別職責。6.當客戶出現(xiàn)反洗錢法律法規(guī)要求進行重新識別的情況時,對該客戶重新進行客戶身份識別,并留存相關識別資料。7.對客戶按相關規(guī)定進行風險等級劃分，定期審核保存的客戶基本信息。（三）面臨的主要問題：

1、相關崗位人員在業(yè)務處理過程中對客戶身份識別、可疑交易的判斷經(jīng)驗還不夠，技能技巧還有待提高；

2、部份業(yè)務員對履行反洗錢法定義務還需深入認識，支持配合公司開展反洗錢及交易資料、客戶身份信息資料保存工作的主動性仍需加強；

4、公司對反洗錢法律法規(guī)及實施細則的宣傳培訓還有待進一步加強。三、ⅩⅩ年反洗錢工作思路

ⅩⅩ年，我司反洗錢工作的總體思路是：繼續(xù)深入的開展反洗錢監(jiān)管，強化反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管，加大反洗錢監(jiān)督檢查力度，全面提高反洗錢工作在預防和打擊洗錢犯罪方面的有效性。（一）繼續(xù)加強對《反洗錢法》的宣傳和培訓工作。將《反洗錢法》的宣傳與培訓作為貫徹落實反洗錢法律法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關知識宣傳培訓活動，提高全社會對反洗錢的認識。以宣傳促認識，營造更加濃厚的反洗錢氛圍。（二）加大對重點可疑交易的分析、識別力度。努力提高主動識別涉嫌洗錢線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加大對重點可疑交易的分析、審查，若有涉嫌洗錢的案件發(fā)生，則責無旁貸的配合司法機關嚴厲打擊洗錢犯罪活動。（三）強化反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管。按照《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》及相關文件要求，切實執(zhí)行非現(xiàn)場報告制度，并依照有關評估規(guī)定，對市公司發(fā)送的信息資料和履行反洗錢義務情況進行評估和等級劃分登記，實行等級管理制度。對存在問題和等級較低的問題，進行通報，并作為重點對象實施反洗錢監(jiān)管。反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展，我公司將繼續(xù)強化組織領導，明確工作職責，確保公司反洗錢工作的順利開展；在新一年反洗錢工作中，我司會一如既往的對相關崗位人員進行反洗錢知識技能的培訓，不斷提升對洗錢行為的判斷處理能力；加大對業(yè)務員及客戶反洗錢法規(guī)的宣傳教育，使其能自覺支持和配合我公司反洗錢工作；不斷總結公司反洗錢工作的問題和不足，不斷尋求解決問題的新辦法新思路，確保公司反洗錢工作正常有序的開展，切實履行反洗錢義務。ⅩⅩ-12-24篇3：反洗錢工作總結報告

完善制度明確責任落實措施全面履行反洗錢義務

---xxxxx銀行反洗錢工作匯報洗錢犯罪是破壞社會公平原則的毒瘤，嚴重擾亂正常經(jīng)濟秩序，侵害公眾利益，威脅人民財產(chǎn)安全，損害金融機構聲譽，影響金融市場穩(wěn)定，對國家的政治穩(wěn)定、社會安定、經(jīng)濟安全構成嚴重危害。洗錢犯罪為達到違法所得在形式上的合法化，必然隱瞞收入來源、掩飾資金性質，從處置、離析到甩干階段，可謂費盡心機，花樣百出，時刻考驗著金融機構的反洗錢技防能力和專業(yè)水平。作為反洗錢陣營的主力軍，反洗錢工作是金融機構的法定職責，也是一項神圣的義務，我行作為一家新成立的農(nóng)村金融機構，專業(yè)力量相對薄弱，軟硬件設施匹配不足，要扎實做好反洗錢工作，則不可能是一蹴而就。為此，行領導多次召開專題會議，全面部署反洗錢各項工作，xx行長明確指示，反洗錢工作要緊緊圍繞“風險為本、預防為主”這根主線，以“客戶身份識別和大額可疑交易甄別”為前提，以“糸統(tǒng)規(guī)則自動取數(shù)和人工智能分析相結合”為基礎，以“持續(xù)信息跟蹤和深度挖掘”為手段，把握客戶身份準入、交易風險判斷、信息跟蹤分析、數(shù)據(jù)上報四個環(huán)節(jié)，全面落實反洗錢工作。一年多以來，我行在人民銀行xx中心支行的正確領導下，嚴格按照“一法四規(guī)”的相關要求，完善反洗錢工作制度，明確

反洗錢工作責任，落實反洗錢工作措施，強化反洗錢工作意識，掌握反洗錢工作技能，嚴格履行反洗錢義務，現(xiàn)將我行反洗錢工作匯報如下：

一、完善反洗錢組織架構，健全內控制度

一是行領導高度重視，成立了以行長xx同志為組長，以行長助理xx同志為副組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，由計財運營部負責全行的反洗錢工作。同時還明確了相關部門的工作職責和協(xié)調機制，所有部門配備專人負責日常反洗錢工作，做到了分工明確、責任明了，理順了反洗錢組織架構，逐步形成自上而下、部門聯(lián)動的管理體系。二是設立了專門的反洗錢崗位，配備懂政策、懂法規(guī)、懂業(yè)務、懂管理的人員負責轄內的反洗錢管理工作，將專業(yè)嫻熟、責任心強的業(yè)務骨干，充實到反洗錢工作隊伍，進一步提高了反洗錢工作的專業(yè)水平。三是進一步修訂反洗錢內控制度，并制訂了多項工作細則和操作規(guī)程，確保各項操作規(guī)程能有效涵蓋業(yè)務品種和產(chǎn)品線，具有可操作性，進一步健全了我行反洗錢內控制度。二、強化內控制度，完善反洗錢獎懲激勵機制2014年，我行按照反洗錢方面有關法律、法規(guī)，結合工作實際，擬訂了反洗錢考核、獎懲激勵約束機制，將反洗錢工作質量與績效掛鉤，將反洗錢處罰同管理層、直接責任人薪金收入掛

鉤，增強了反洗錢工作的緊迫感、調動反洗錢工作的積極性和主動性。同時明確反洗錢工作的“責任落實保障措施”，建立了定期報告和通報的制度，加強對反洗錢工作的檢查和督導，重點關注客戶身份識別的嚴密性、數(shù)據(jù)甑別的準確性和上報的時效性。隨著相關制度的實行，我行客戶身份識別工作能做到勤勉盡責，能夠做到全面了解客戶，并核查、登記、留存相關資料及交易信息；存續(xù)期間的客戶信息，能夠持續(xù)履行身份識別義務，變更的客戶信息，能及時進行重新識別；客戶的大額及可疑交易，能從客戶的身份入手，了解款項來源及性質，掌握資金使用周期及頻率，保證了人工分析甑別的準確性?？蛻麸L險等級劃分及時，并能運用機構信用代碼輔助開展客戶身份識別和風險等級劃分工作。三、加強反洗錢政策法規(guī)、規(guī)章制度和技能培訓工作

我行將反洗錢業(yè)務培訓作為學習的一項重要內容，并納入全員業(yè)務培訓計劃中，由反洗錢工作領導小組統(tǒng)一部署、分級落實，并持續(xù)針對不同崗位、不同業(yè)務，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務培訓，形成全行聯(lián)動的反洗錢培訓。2013年6月份選派骨干參加xx組織的村鎮(zhèn)銀行反洗錢專題培訓，下半年參加xx組織的反洗錢專項培訓。同時，自開業(yè)以來，固定每周二和周四為全行集體培訓時間，所有培訓要求做到有內容、有筆記、有考試、有總結，所有環(huán)節(jié)要求做到痕跡管理，并留存資料備查。2013年，我行共舉辦反洗錢培訓15次，其中重點培

訓4次，重點培訓以轉培訓為主，全面學習了《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》及《中國人民銀行反洗錢調查實施細則》等規(guī)章制度，并組織了閉卷考試，參訓員工全部考試及格。同時我行多次在晨會、例會、部門學習中交流反洗錢工作情況、學習國內外反洗錢工作新形勢，全面提高員工反洗錢知識和技能，提升風險交易識別能力，扎實推進反洗錢專業(yè)隊伍的培訓和建設工作。四、切實做好反洗錢的宣傳工作

開業(yè)以來，多次組織員工到網(wǎng)點周邊，懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標語，設點發(fā)放宣傳資料；節(jié)假日選擇主要街道路口、人口密集的商區(qū)，開展流動宣傳，累計分放宣傳單冊2000份，回答咨詢800人次；利用電子屏幕循環(huán)播放反洗錢宣傳標語，在營業(yè)大廳擺放反洗錢宣傳折頁，供客戶閱讀，進一步提高群眾反洗錢意識，營造反洗錢社會氛圍，宣傳活動在廣大市民中取得了良好反響。在加強對外宣傳的同時，我行還要求臨柜人員，有針對性地選擇客戶，系統(tǒng)講解反洗錢相關的法律法規(guī)，進一步提高了員工和客戶反洗錢的自覺性。五、加強稽核檢查、促進反洗錢各項制度全面落實

今年以來，我行在序時常規(guī)稽核工作中，逐步加大了對反洗錢工作的檢查指導，為全面落實反洗錢各項制度的執(zhí)行，投入更大的精力，并于2014年4月份對全行業(yè)務條線進行了專項檢查，重點檢查反洗錢及賬戶管理工作，對內審外查中發(fā)現(xiàn)的反洗錢問題進行跟蹤檢查，督促整改，并就反洗錢業(yè)務流程，對臨柜人員進行認真輔導，從目前運行情況來看，網(wǎng)點反洗錢工作操作比較規(guī)范，能夠按照相關制度要求辦理各項業(yè)務。六、風險為本、預防為主，創(chuàng)新反洗錢工作思路

隨著計算機技術和網(wǎng)絡技術日新月異的發(fā)展，洗錢犯罪呈現(xiàn)出前所未有的跨國性、復雜性、隱秘性、技術性和高智能性特征。如今，網(wǎng)上銀行業(yè)務、手機銀行及第三方平臺全覆蓋式的多元化支付方式，在給結算支付帶來方便的同時，也給不法分子洗錢創(chuàng)造了便利。新形勢下的洗錢風險防范，可疑交易的識別、分析和報告，對金融機構的科技實力和專業(yè)水平提出了更高的要求。目前來講，我行的客戶基礎比較單一，客戶拓展以員工互薦為主，客戶身份識別工作做到勤勉盡責，就能全面了解客戶群體結構和資金使用特點。二是我行產(chǎn)品功能偏向傳統(tǒng)，目前電子銀行僅上線了網(wǎng)上銀行，我行的資金清算實行單日頭寸總額管理制度，日均頭寸控制在200萬元以內，客觀上杜絕了大額交易的發(fā)生，同時網(wǎng)銀客戶端單筆和日交易限額設立20萬元以下，超額部分會落地處理，由柜面人員再次核查，也從根本上控制了大額及頻繁交易。三是規(guī)范了各類業(yè)務操作流程，完善了大額資金審批制度，

第5篇：銀行反洗錢工作總結

銀行反洗錢工作總結

銀行營業(yè)部反洗錢工作情況匯報

各位領導：

大家好！在人民銀行和總行的正確領導下，我部嚴格按照《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、《中國人民銀行關于進一步加強反洗錢工作的通知》、《銀行反洗錢管理規(guī)定》、《銀行反洗錢客戶風險評級管理規(guī)定》、《銀行涉嫌恐怖融資的可疑交易報告管理規(guī)定》等關于反洗錢的政策法規(guī)、制度要求，不斷強化反洗錢工作的管理，認真組織開展反洗錢培訓及宣傳工作，不斷適應反洗錢的新形勢、新變化，杜絕風險、堵塞漏洞。使反洗錢工作水平穩(wěn)步提高，有效維護了轄內的金融安全，保障了業(yè)務經(jīng)營的平衡發(fā)展?，F(xiàn)將反洗錢工作情況總結匯報如下：

一、領導統(tǒng)籌，建立健全反洗錢管理體系

我部始終高度重視反洗錢工作，配備業(yè)務素質過硬的工作人員專門負責反洗錢工作。營業(yè)部嚴格按照人民銀行、龍江銀行總行的制度要求，成立了反洗錢工作領導小組，具體監(jiān)督、指導反洗錢工作。反洗錢領導小組組長：

副組長：成員：

反洗錢工作辦公室主任：

成員：反洗錢經(jīng)辦員：

二、注重執(zhí)行，完善崗位責任制度建設

為適應不斷深入的反洗錢工作形勢，從制度上保障工作的順利開展。營業(yè)部認真執(zhí)行反洗錢崗位工作職責，進一步提高反洗錢工作的質量效率，防范洗錢犯罪活動的發(fā)生，建立了反洗錢工作檔案，其中具體包括反洗錢相關的法律、法規(guī)，反洗錢工作制度、反洗錢培訓計劃、培訓記錄、反洗錢宣傳資料等。各級領導機構、各個各洗錢崗位上下聯(lián)運，協(xié)調配合，搭建起了我行營業(yè)部的反洗錢責任制度體系框架。執(zhí)行至上，認真執(zhí)行《銀行反洗錢管理規(guī)定》、《銀行反洗錢客戶風險評級管理規(guī)定》，詳細填寫客戶職業(yè)、身份證有效期、國籍等要素；不斷進行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補錄工作；賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用；對公賬戶開戶時，對法人或負責人的身份證進行聯(lián)網(wǎng)核查后，并將核查結果打印在身份證復印的背面；認真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報送工作，人工甄別后，可疑上報數(shù)量較同期明顯減少；認真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作等。將反洗錢工作職責落實到崗位，落實到人。三、組織自查，加強責任感嚴格防范風險

我行每年11月份均制定了反洗錢工作檢查，我部主要領導親自帶隊，組成反洗錢工作專項檢查組，對營業(yè)部的反洗錢工作開展情況進行了全面檢查。主要針對大額交易和可疑交易的檢查，主要檢查項目通過賬本原始記錄、綜合業(yè)務系統(tǒng)的大額支付進行逐筆審查。檢查中嚴格按照檢查程序下發(fā)了檢查通知書，制定現(xiàn)場檢查實施方案，對檢查中存在的問題下發(fā)了通報，提出了整改措施和處理意見。及時完成風險提示的核實、處理、審核，我部反洗錢管理人員與營業(yè)機構保持直接聯(lián)系，共同對風險客戶（賬戶）具體情況進行分析、甄別；要求反洗錢經(jīng)辦人員高度重視風險客戶（賬戶）信息，盡職履行客戶身份識別義務，營業(yè)機構不能提供準確客戶信息的，要求重新識別客戶。做好各類報表的報送工作。對反洗錢經(jīng)辦人員上報的報表進行了認真的統(tǒng)計、輸入非現(xiàn)場監(jiān)管信息及數(shù)據(jù)，并要求逐級上報，避免了網(wǎng)點漏報、錯報的現(xiàn)象，保證了報表上下一致。四、培訓宣傳相結合，增強民眾反洗錢意識

通過加強反洗錢工作的培訓，提高了我部員工的反洗錢意識、素質和能力，促進了反洗錢工作在我部的不斷發(fā)展。首先通過介紹“洗錢”一詞的來歷，是我部員工系統(tǒng)地掌握了反洗錢的定義及形成的歷史淵源。洗錢從一開始就注定了他的違法的一面，使我部員工對洗錢的危害性有了客觀的認

識。我們又通過幻燈片的方式系統(tǒng)地介紹了《反洗錢法》的主要內容，使廣大員工了解了反洗錢的概念、反洗錢義務主體范圍、金融機構反洗錢具體義務、反洗錢保護和信息保密責任、賦予反洗錢監(jiān)管機關調查權和臨時凍結權、金融機構的法律責任等相關知識，豐富了員工的反洗錢知識，加深了對反洗錢概念的認識。其次，認真學習分析具體案例，使員工進一步認識了洗錢給國家、社會及金融體系帶來的危害，給我們的國計民生帶來的危害，給社會造成的動蕩。讓廣大員工自覺地將反洗錢作為金融工作者的必盡義務，認真作好反洗錢工作。在集中培訓的基礎上，我部對關鍵崗進行了特別強化培訓，使具體的反洗錢管理員掌握了反洗錢的系統(tǒng)操作、可疑交易的甄別、大額信息的補錄等功能，為我們作好反洗錢工作奠定了基礎。在培訓的基礎上注重宣傳，采用定點宣傳、全面宣傳、和社會團體聯(lián)合宣傳等形式，我營業(yè)部大廳內懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳。在各種戶外宣傳活動中共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料7500多份。營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。通過這幾年的實踐，累積了一定的寶貴經(jīng)驗，我部將持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實地、勤奮進取，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性；嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動。ⅩⅩ銀行年度反洗錢工作總結

ⅩⅩ年，我司反洗錢工作緊緊圍繞市公司反洗錢工作要求及工作重心，認真學習、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，充分認識到反洗錢工作的重要性，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關法律法規(guī)和公司的各項規(guī)章制度，在宣傳與培訓相結合的同時，繼續(xù)提升員工對反洗錢工作的認識，日常工作中，切實履行反洗錢義務，進一步完善工作機制，強化對各項業(yè)務的監(jiān)管，努力提高反洗錢識別水平?，F(xiàn)將ⅩⅩ年反洗錢工作情況總結如下：

一、主要工作完成情況及反洗錢工作效果

（一）采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》

1．反洗錢培訓：宣傳貫徹《反洗錢法》。利用晨會時間，每月召開兩次反洗錢培訓活動，培訓活動采用靈活、有針對性的方式進行。培訓主要圍繞《反洗錢法》、《反洗錢工作管理辦法實施細則》及補充規(guī)定、《業(yè)務管理反洗錢工作實施細則》及有關補充規(guī)定、等相關制度展開學習，主要目的是更深入的普及反洗錢基本知識，主要從應盡的反洗錢義務及未按規(guī)定履行反洗錢義務應承擔的法律責任等方面深入淺出地講解了反洗錢有關知識。通過培訓，大幅度提高了大家對反洗錢工作的認識。認真開展反洗錢月宣傳活動。根據(jù)公司《關于轉發(fā)公司〈關于開展反洗錢宣傳活動的通知〉的通知》及市公司相關文件精神，9月我部開展了以“依法履行反洗錢義務，預防和打擊洗錢犯罪”為主題的反洗錢專題宣傳教育活動。利用多途徑、多渠道對大家進行活動宣傳，活動內容針對性較強，宣傳達到較好效果。3、按市公司要求，及時對可疑交易進行登記、識別、審核、排查，做好客戶信息留存和保管；每月按時上報反洗錢報表、根據(jù)實際情況撰寫反洗錢季度總結等。按照規(guī)定向市公司及當?shù)厝嗣胥y行報送可疑交易報告及非現(xiàn)場監(jiān)管信息。對系統(tǒng)抽取的可疑交易數(shù)據(jù)信息進行分析并填寫《可疑交易信息

審核登記表》，并按規(guī)定進行分析。4、在ⅩⅩ年度反洗錢工作中，取得較好效果，我司未發(fā)生一例反洗錢案件，這也說明了我司在反洗錢工作的執(zhí)行過程中管控到位，杜絕了風險的發(fā)生。（二），加強反洗錢工作相關規(guī)章制度的執(zhí)行力度

1．加強反洗錢工作內部管理制度的實施。以《反洗錢法》為工作指導方針，繼續(xù)深入實施《反洗錢工作管理實施細則》將反洗錢責任明確到人到崗，確保公司反洗錢工作的順利開展。并將反洗錢納入崗位職責內容。全面、準確領會市公司關于反洗錢的各項精神，依法調整和規(guī)范各崗位日常工作中的正確操作流程，嚴格實施內部管理制度，嚴格內部管理，有效防范了各種執(zhí)法風險。3、對達到客戶信息識別的客戶在辦理業(yè)務時對客戶當事人間的關系進行審核，當場核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，并進行登記其身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件，若為第二代身份證則保存其雙面資料。4．對團體客戶進行身份識別時，對法人代表進行身份識別,在符合法律法規(guī)的條件下，按保險合同規(guī)定識別被保險人。5.在與銀行、郵政等代理機構簽訂的保險代理協(xié)議中加入反洗錢義務，監(jiān)督保險代理方履行客戶身份識別職責。6.當客戶出現(xiàn)反洗錢法律法規(guī)要求進行重新識別的情況時,對該

客戶重新進行客戶身份識別,并留存相關識別資料。7.對客戶按相關規(guī)定進行風險等級劃分，定期審核保存的客戶基本信息。（三）面臨的主要問題：1、相關崗位人員在業(yè)務處理過程中對客戶身份識別、可疑交易的判斷經(jīng)驗還不夠，技能技巧還有待提高；

2、部份業(yè)務員對履行反洗錢法定義務還需深入認識，支持配合公司開展反洗錢及交易資料、客戶身份信息資料保存工作的主動性仍需加強；

4、公司對反洗錢法律法規(guī)及實施細則的宣傳培訓還有待進一步加強。三、ⅩⅩ年反洗錢工作思路

ⅩⅩ年，我司反洗錢工作的總體思路是：繼續(xù)深入的開展反洗錢監(jiān)管，強化反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管，加大反洗錢監(jiān)督檢查力度，全面提高反洗錢工作在預防和打擊洗錢犯罪方面的有效性。（一）繼續(xù)加強對《反洗錢法》的宣傳和培訓工作。將《反洗錢法》的宣傳與培訓作為貫徹落實反洗錢法律法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關知識宣傳培訓活動，提高全社會對反洗錢的認識。以宣傳促認識，營造更加濃厚的反洗錢氛圍。（二）加大對重點可疑交易的分析、識別力度。努力提高主動識別涉嫌洗錢線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加大對重點可疑交易的分析、審查，若有涉嫌洗錢的案件發(fā)生，則責無旁貸的配合司法機關嚴厲打擊洗錢犯罪活動。（三）強化反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管。按照《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》及相關文件要求，切實執(zhí)行非現(xiàn)場報告制度，并依照有關評估規(guī)定，對市公司發(fā)送的信息資料和履行反洗錢義務情況進行評估和等級劃分登記，實行等級管理制度。對存在問題和等級較低的問題，進行通報，并作為重點對象實施反洗錢監(jiān)管。ⅩⅩ-12-24完善制度明確責任落實措施全面履行反洗錢義務---xxxxx銀行反洗錢工作匯報

洗錢犯罪是破壞社會公平原則的毒瘤，嚴重擾亂正常經(jīng)濟秩序，侵害公眾利益，威脅人民財產(chǎn)安全，損害金融機構聲譽，影響金融市場穩(wěn)定，對國家的政治穩(wěn)定、社會安定、經(jīng)濟安全構成嚴重危害。洗錢犯罪為達到違法所得在形式上的合法化，必然隱瞞收入、掩飾資金性質，從處置、離析到甩干階段，可謂費盡心機，花樣百出，時刻考驗著金融機構的反洗錢技防能力和專業(yè)水平。作為反洗錢陣營的主力軍，反洗錢工作是金融機構的法定職責，也是一項神圣的義務，我行作為一家新成立的農(nóng)村金融機構，專業(yè)力量相對薄弱，軟硬件設施匹配不足，要扎實做好反洗錢工作，則不可能是一蹴而就。為此，行領導多次召開專題會議，全面部署反洗錢各項工作，xx行長明確指示，反洗錢工作要緊緊圍繞“風險為本、預防為主”這根主線，以“客戶身份識別和大額可疑交易甄別”為前提，以“糸統(tǒng)規(guī)則自動取數(shù)和人工智能分析相結合”為基礎，以“持續(xù)信息跟蹤和深度挖掘”為手段，把握客戶身份準入、交易風險判斷、信息跟蹤分析、數(shù)據(jù)上報四個環(huán)節(jié)，全面落實反洗錢工作。一年多以來，我行在人民銀行xx中心支行的正確領導下，嚴格按照“一法四規(guī)”的相關要求，完善反洗錢工作制度，明確反洗錢工作責任，落實反洗錢工作措施，強化反洗錢工作意識，掌握反洗錢工作技能，嚴格履行反洗錢義務，現(xiàn)將我行反洗錢工作匯報如下：

一、完善反洗錢組織架構，健全內控制度

一是行領導高度重視，成立了以行長xx同志為組長，以行長助理xx同志為副組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，由計財運營部負責全行的反洗錢工作。同時還明確了相關部門的工作職責和協(xié)調機制，所有部門配備專人負責日常反洗錢工作，做到了分工明確、責任明了，理順了反洗錢組織架構，逐步形成自上而下、部門聯(lián)動的管理體系。二是設立了專門的反洗錢崗位，配備懂政策、懂法規(guī)、懂業(yè)務、懂管理的人員負責轄內的反洗錢管理工作，將專業(yè)嫻熟、責任心強的業(yè)務骨干，充實到反洗錢工作隊伍，進一步提高了反洗錢工作的專業(yè)水平。三是進一步修訂反洗錢內控制度，并制訂了多項工作細則和操作規(guī)程，確保各項操作規(guī)程能有效涵蓋業(yè)務品種和產(chǎn)品線，具有可操作性，進一步健全了我行反洗錢內控制度。二、強化內控制度，完善反洗錢獎懲激勵機制xx年，我行按照反洗錢方面有關法律、法規(guī)，結合工作實際，擬訂了反洗錢考核、獎懲激勵約束機制，將反洗錢工作質量與績效掛鉤，將反洗錢處罰同管理層、直接責任人薪金收入掛

鉤，增強了反洗錢工作的緊迫感、調動反洗錢工作的積極性和主動性。同時明確反洗錢工作的“責任落實保障措施”，建立了定期報告和通報的制度，加強對反洗錢工作的檢查和督導，重點關注客戶身份識別的嚴密性、數(shù)據(jù)甑別的準確性和上報的時效性。隨著相關制度的實行，我行客戶身份識別工作能做到勤勉盡責，能夠做到全面了解客戶，并核查、登記、留存相關資料及交易信息；存續(xù)期間的客戶信息，能夠持續(xù)履行身份識別義務，變更的客戶信息，能及時進行重新識別；客戶的大額及可疑交易，能從客戶的身份入手，了解款項及性質，掌握資金使用周期及頻率，保證了人工分析甑別的準確性?？蛻麸L險等級劃分及時，并能運用機構信用代碼輔助開展客戶身份識別和風險等級劃分工作。三、加強反洗錢政策法規(guī)、規(guī)章制度和技能培訓工作

四、切實做好反洗錢的宣傳工作

五、加強稽核檢查、促進反洗錢各項制度全面落實

今年以來，我行在序時常規(guī)稽核工作中，逐步加大了對反洗錢工作的檢查指導，為全面落實反洗錢各項制度的執(zhí)行，投入更大的精力，并于xx年4月份對全行業(yè)務條線進行了專項檢查，重點檢查反洗錢及賬戶管理工作，對內審外查中發(fā)現(xiàn)的反洗錢問題進行跟蹤檢查，督促整改，并就反洗錢業(yè)務流程，對臨柜人員進行認真輔導，從目前運行情況來看，網(wǎng)點反洗錢工作操作比較規(guī)范，能夠按照相關制度要求辦理各項業(yè)務。二、認真識別客戶身份

為了防范洗錢風險，支行從客戶的開戶環(huán)節(jié)進行識別，在確定所有客戶的真實身份后為其辦理開戶手續(xù)時，嚴格按照《個人存款賬戶實名制規(guī)定》和《銀行業(yè)金融機構聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息業(yè)務處理規(guī)定》、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》等相關規(guī)定，對其注冊名稱地址業(yè)務范圍、注冊資金、基本財務狀況等有明確的了解和掌握同時，還應準確掌握

…………

重視及管理。以上是****對反洗錢工作開展情況的簡要匯報，如有不妥之處，敬請批評指正！二0一三年十月十九日

2---設、風險防范、業(yè)務發(fā)展、客戶身份識別等各方面建立起反洗錢的防御體系，有力的遏制了洗錢及相關違法犯罪行為的發(fā)生，為我市金融市場的穩(wěn)定運行提供了有力的支持?，F(xiàn)將ⅩⅩ年我行反洗錢工作開展情況介紹如下：

一、采取的主要工作措施：

貫徹制度，精心構建完善組織領導體系按照《中華人民共和國反洗錢法》《中國人民銀行關于進一步加強金融機構反洗錢工作的通知》等相關規(guī)定，我行成立了反洗錢工作領導小組，由支行行長任領導小組組長，分管行長為副組長，信貸部、客戶部、運營部、綜合部負責人為小組成員，設立了運營財會部為反洗錢辦公室，領導和部署轄內各部室、各營業(yè)網(wǎng)點的反洗錢工作，從而構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。反洗錢工作總結與此同時，領導小組還加強了對反洗錢內控制度流程的要求，落實了各部門反洗錢的工作職責，將我4---錢方面，一是按總行的要求，完善了客戶身份識別、客戶風險等級劃分、客戶身份資料及交易記錄保存、大額可疑交易的排除上報等環(huán)節(jié)的業(yè)務操作流程，為堵塞漏洞、防范風險起到了積極的推動作用；二是加強了賬戶開戶環(huán)節(jié)的審查力度，對新開立的賬戶進行了認真審查、聯(lián)網(wǎng)核查，保證了新開立賬戶客戶資料的真實性與合法性，從源頭上對洗錢風險進行控制；三是對我行轄內各營業(yè)網(wǎng)點的存量賬戶進行全面清理，對賬戶資料過期或有疑問的，要求客戶重新提供新的資料，再次進行核查，進一步對客戶身份進行了識別，保證了客戶身份的真實性；四是通過對客戶風險等級的劃分，根據(jù)不同的風險等級對客戶進行分級管理，對客戶的資金流向進行了實時有效的監(jiān)控；五是將機構信用代碼系統(tǒng)客戶信息與反洗錢系統(tǒng)客戶信息結合對比，提高了客戶基本信息的準確性和全面性；六是隨著我行反洗錢統(tǒng)一監(jiān)管報送系統(tǒng)的上線，通過現(xiàn)代化手段將

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第7篇：銀行反洗錢工作總結

反洗錢工作總結反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風氣，保持社會安定，提高銀行信譽，促進銀行業(yè)務的快速健康發(fā)展的保證。一、加強反洗錢法規(guī)、政策和技能培訓工作我支行將反洗錢業(yè)務培訓作為法律法規(guī)學習的一項重要內容，并納入全員業(yè)務培訓計劃中，統(tǒng)一部署、落實，并繼續(xù)針對不同崗位、不同業(yè)務，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務培訓，形成聯(lián)動的反洗錢培訓、宣傳良好局面。學習中總結、研究、交流反洗錢工作情況、學習當前國內反洗錢形勢和任務及反洗錢工作的操作技術和方法，明確洗錢風險的控制和預防是我行風險管理的重要內容，并將培訓內容、操作技術和方法與每一位一線臨柜人員交流，全面提高、掌握反洗錢基礎知識和基本技能，提高識別可疑交易的能力，履行好此項重要職責。二、為增強對反洗錢工作的認識，柜員首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。深刻領悟反洗錢工作的重要性。強化臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實履行好這項重要職責，我行采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設工作。通過專題學習，提高了全體參培人員反洗錢業(yè)務知識，對什么是洗錢、洗錢的特征、方式有了進一步的認識和了解。每一個柜員在日常辦理業(yè)務過程中時刻警惕那些異常的大額款項的流轉，要加強與客戶的之間的溝通，通過與客戶的溝通來熟悉和了解我們的每一個客戶，以便認清其為普通交易行為還是洗錢行為。通過本次專題學習，更加清楚了犯罪人員常用的洗錢方式。例如利用金融手段、利用保密限制、利用地下錢莊、利用民間借貸等。當前階段的反洗錢工作就要結合當前中國洗錢犯罪的這幾種新特征來進行，做到對洗錢犯罪的有效打擊。三、注重宣傳，提高廣大群眾對反洗錢工作的理解

我行于2013年12月進駐鐘家莊鎮(zhèn)，為了讓廣大群眾配合我行開展反洗工作，我行在2013年末度開展了一次反洗錢宣傳活動，主要是通過懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張、現(xiàn)場解答群眾疑問等。加強學習，提高對反洗錢工作的認識。四、嚴格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度。每天都對每筆超過5萬元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控，并要求需提前一天預約提現(xiàn)金額。對大額和異常支付交易的報送工作，指定專人負責。對于發(fā)現(xiàn)的異常支付交易都及時上報上級總行。今后我行將把反洗錢工作提到我行的議事日程上來，將把反洗錢

工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和異常交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，切實打擊洗錢活動。xxx支行

二零一四年一月二十一日篇二：2014年銀行反洗錢工作總結2014年銀行反洗錢工作總結反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風氣，保持社會安定，提高xx信譽，促進xx業(yè)務的快速健康發(fā)展的保證。根據(jù)中國人民銀行制定的《中國人民銀行反洗錢調查實施細則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》及《廣東省xxxx反洗錢工作規(guī)定》（粵xx［xx］106號）的要求，我市xx在過去的一年里通過采取一系列行之有效的舉措，扎實有效開展反洗錢工作，取得了較好的成效?，F(xiàn)將二○○七年反洗錢工作總結如下：

一、精心構建完善領導組織體系

我市xx為了做好反洗錢工作，成立了以xx行長xx為組長，xx各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全轄區(qū)xx的反洗錢工作，還指定專人負責此項工作，確定職能部門具體負責反洗錢工作，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。根據(jù)上級分行和人行的工作要求，結全我行的實際情況，我行制定了反洗錢內控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了依據(jù)。二、加強學習，提高對反洗錢工作的認識

為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一是深刻領悟反洗錢工作的重要性。首先我們注重中層干部、支局長、所長的反洗錢知識學習，提高管理人員的覺悟，為在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準備。二是強化臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實履行好這項重要職責，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設工作。三是認真選配工作人員。xx要求，各網(wǎng)點將一些文化程度較高、業(yè)務能力強、熟悉經(jīng)濟金融及法律等方面知識的人員安排到反洗錢工作崗位上來，擔任反洗錢報告工作。四是通過與其他銀行及公安部門的合作，強化反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。本年度共舉行反洗錢培訓6次，參加人次163人。主要學習了《中國人民銀行反洗錢調查實施細則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》及《廣東省xxxx反洗錢工作規(guī)定》等。三、注重宣傳，提高廣大群眾對反洗錢工作的理解

為了讓廣大群眾配合xx開展反洗工作，市行在每一季度都開展了不同形式的宣傳活動，如懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張、現(xiàn)場解答群眾疑問等。在11月“廣東省反洗錢宣傳月”，我行還制定了宣傳月活動方案，成立了活動領導小組。通過精心的準備和安排，宣傳工作取得了較好的成效。四、嚴格執(zhí)行客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度在開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進行核查，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務關系，為不在本機構開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進行客戶身份識別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件。在為客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務的，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。在代售基金、保險業(yè)務時都能嚴格執(zhí)行客戶身份識別制度。當客戶的身份信息變更時，嚴格重新識別客戶。我行嚴格按照規(guī)定的要求，對客戶身份資料，自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年。對于交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5年。五、嚴格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度

在提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。各網(wǎng)點堅持每天都對每筆超過5萬元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控，并要求需提前一天預約提現(xiàn)金額。嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我xx成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我xx結算帳戶都能合規(guī)性地進行大額現(xiàn)金收支和大額轉賬收付。對大額和可疑支付交易的報送工作，指定專人負責。對于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時上報上級分行，每月以簡報形式對當月開展反洗錢工作進行總結匯報。今年以來，我xx轄區(qū)內共上報可疑支付61筆，累計金額8090.12萬。六、開展內部審查，提高反洗錢技能。本年稽查部門對全市轄下各網(wǎng)點都進行了內部審計。11月6-9日xx分行組織聯(lián)合工作組對我行轄下網(wǎng)點進行突擊檢查。發(fā)現(xiàn)的主要問題是有些營業(yè)員對反洗錢工作的重要性認識不夠，對反洗錢知識未能深入學習，致使出現(xiàn)可疑支付交易未能及時上報的現(xiàn)象。七、下一年工作總結計劃

（一）、繼續(xù)加強領導，統(tǒng)一認識反洗錢工作的重要性和必要性。在行領導的正確領導下，全體職工統(tǒng)一思想，嚴格按照規(guī)定執(zhí)行反洗錢的各項規(guī)定。（二）、繼續(xù)完善反洗錢內控機制，建立相應健全的機構和制度。在現(xiàn)有的基礎上繼續(xù)完善各項內控制度，逐步建立一個完整的架構，為更好地完成反洗錢工作奠定堅實的基礎。（三）、繼續(xù)加強反洗錢一線工作人員的培訓工作，提高反洗錢技能。只有深刻領悟反洗錢規(guī)定，才能較好地完成反洗錢工作。通過對反洗錢知識的學習，加深對其的了解，杜絕出現(xiàn)遲報、漏報大額和可疑支付交易的現(xiàn)象。今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性；嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動。篇三：2014年銀行反洗錢工作總結****銀行**支行

2014年度反洗錢工作總結

根據(jù)當?shù)厝诵械挠嘘P文件精神和上級行的工作部署要求，我行嚴格執(zhí)行反洗錢的有關制度，認真履行反洗錢工作，順利的完成了本年度的反洗錢工作任務?，F(xiàn)將本年度的反洗錢工作情況總結如下：一、注重領導，完善組織領導體系2014年度因支行人事變動和工作要求，使****支行原反洗錢工作領導小組成員發(fā)生了變動。為了能夠順利開展支行反洗錢工作，行領導對此也高度重視，立即召開會議討論，并迅速成立以行長為組長的新的反洗錢工作領導小組，確保****支行能夠順利的開展反洗錢工作。二、注重學習，提高反洗錢工作認識

加強對反洗工作重要性的認識，我行認真組織學習總行《關于印發(fā)＜*******銀行反洗錢工作管理辦法（201*年修訂)＞的通知》和《關于印發(fā)＜*******銀行反洗錢管理系統(tǒng)操作規(guī)程（201*年修訂）＞的通知》以及省分行《關于印發(fā)＜*******銀行**省分行反洗錢風險分類管理暫行辦法＞的通知》。同時我們也充分認識到營業(yè)窗口時控制反洗錢的第一道屏障，強化對臨柜人員的反洗錢培訓至關重要：為此會計出納部不定期的向臨柜人員介紹洗錢的案例、危害，講解可疑交易類型的識別和對照，認真收集各類反洗錢業(yè)務知識和學習人行的反洗錢規(guī)章制度(如：《關于印發(fā)＜金融機構反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）

＞的通知》），使臨柜人員系統(tǒng)全面地掌握對可疑資金的識別和分析。通過對反洗錢知識的不斷學習，不僅提高了我行員工的反洗錢意識，而且也有效防范了各類反洗錢犯罪活動。三、制定專人，落實客戶反洗錢風險等級評定

根據(jù)《*******銀行反洗錢客戶風險等級評定管理辦法》的通知的要求，我們設置了新建客戶反洗錢風險等級評定表和原有客戶反洗錢風險等級評定表。首先，由會計出納部指定專人對客戶進行初級評定，給出初評意見；然后，提交信貸部，由信貸部指定專人進行復評給出復評意見；最后，提交反洗錢工作領導小組進行綜合評定并給出綜合評定意見。四、明確職責，制定反洗錢業(yè)務操作流程為全面落實反洗錢工作職責，支行會計出納部嚴格落實反洗錢工作ab角制度，由b角操作員完成交易補錄、案例和客戶評級調整等工作，a角操作員完成檢查工作，確保及時發(fā)現(xiàn)和制止洗錢活動。同時會計出納部又指定一名操作員按及做好**萬元（含）以上的大額資金進出情況，加強對大額交易的監(jiān)控力度，確保我行大額資金進出安全可靠。五、注重實效，制定有關文件

為把反洗錢工作落實到實處，確保不走過場，****支行專門出臺有關文件《關于印發(fā)＜*******銀行****市支行反洗錢工作管理辦法