銀行問責建議書

第第1頁共7頁銀行問責建議書篇一：銀行工程建議書合規(guī)內(nèi)控治理體系建設(shè)202302工程概況背景當前，我國商業(yè)銀行一方面面臨巨大的市場競爭壓力，另一方面由于合規(guī)與為促進商業(yè)銀行建立和健全合規(guī)風險治理機制和內(nèi)部把握體系，防范金融風〕，保障銀行體系安全穩(wěn)健運行，近幾年來監(jiān)管當局出臺了一系列規(guī)章制度。21221了國際通行的審慎經(jīng)營理念。行。以巴塞爾銀行監(jiān)管委員會《有效銀行監(jiān)管的核心原則》為主要框架，借鑒COSO報告有關(guān)內(nèi)容〔包括所提出的ERM模型〕，運用國際質(zhì)量治理的理念和根本方法，對商業(yè)銀行內(nèi)部把握體系建設(shè)做出了全面、系統(tǒng)、具體的規(guī)定。205322〔簡稱“十三條”〕，強化了商業(yè)銀行操作風險的防范。205年4月29日，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會公布了《合規(guī)和銀行內(nèi)部合規(guī)部門》〔Complianceandthecompliancefunctioninbanks〕。為各銀行供給指層能夠?qū)嵭羞m當措施予以訂正。205713機構(gòu)的獨特性，為供給切實可行的指導，委員會對1999年公布的銀行公司治理指幫助各國銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)推動本國銀行業(yè)(轉(zhuǎn)載自：“://iaocaOfaNWen/“iaocaOfaNWen小草范文網(wǎng):銀行問責建議書)機構(gòu)承受穩(wěn)健的公司治理做法。健公司治理的根本要素尤其包括建立強有力的內(nèi)部把握體系。20599部門》，結(jié)合上海市的實際狀況出臺了《上海銀行業(yè)金融機構(gòu)合規(guī)風險治理機制建設(shè)的指導意見》〔以下簡稱：《合規(guī)指導意見》〕，要的運行機制，促進銀行全面風險治理體系的建立，以確保銀行安全穩(wěn)健運行。205年10月24日，中國銀監(jiān)會主席劉明康在上海銀行業(yè)首屆合規(guī)年會上對廣上海的閱歷和做法。202業(yè)務(wù)狀況加以承受。規(guī)風險治理，維護商業(yè)銀行安全穩(wěn)健運行。205〔以下簡稱“九鼎和其戰(zhàn)略合作伙伴北京華普永道的指導和幫助下，合規(guī)風險治理機制建設(shè)工程已順當完成，并得到監(jiān)管當局的充分確定。本文件是針對中國工商銀行青島市分行的合規(guī)風險治理機制與內(nèi)部把握體系控治理體系建設(shè)”工程，簡稱“合規(guī)工程”。合規(guī)工程對中國工商銀行青島市分行的作用有利于實現(xiàn)進展戰(zhàn)略要充分實現(xiàn)中國工商銀行青島市分行的進展戰(zhàn)略和增加行的體制改革及提升核心競爭力打下堅實根底。有利于防范操作風險和合規(guī)風險當前商業(yè)銀行面臨著信用風險、市場風要是通過防范操作風險來實現(xiàn)，主要作用表現(xiàn)在：一是完善業(yè)務(wù)合規(guī)內(nèi)把握度。合規(guī)內(nèi)控體系強調(diào)“系統(tǒng)的治理方法”，要求程網(wǎng)絡(luò)”，使各項治理制度形成一個有機的整體。銀行風險治理建議風險治理力氣是現(xiàn)代銀行的核心競爭力氣，風險治理水平的凹凸直接打算著操作風險、聲譽風險、匯率風險等其他類別風險的生疏和治理還有待于進一步加強。一、要遵守政策紀律與市場規(guī)章。首先，要嚴格執(zhí)行國家宏觀調(diào)控政策，關(guān)注宏觀調(diào)控政策風險。目前，國家部治理與宏觀調(diào)控的原則相結(jié)合，將授權(quán)授信治理與行業(yè)風險治理、區(qū)域風險管控嚴密、運營安全、效勞和效益良好、具有國際競爭力的現(xiàn)代銀行。二、要高度關(guān)注操作風險。操作風險是由不完善的內(nèi)部程序、人員失誤、系統(tǒng)故障或外部大事造成損失融犯罪或道德風險，缺乏對操作風險的整體生疏和把握。相對信用風險和市場風違章操作行為，降低經(jīng)營風險。三、要高度關(guān)注聲譽風險。隨著銀行業(yè)的全面對外開放和金融業(yè)務(wù)的不斷國際化，現(xiàn)代風險治理理念不聲譽風險的概念。聲譽風險其實就是社會公眾對金融機構(gòu)自身信用和公信力的猜疑、不滿、負面監(jiān)測與把握風險的制衡機制；足以調(diào)發(fā)開工樂觀性、主動性的鼓舞約束與問責機持，削減客戶流失的風險。關(guān)于完善中國銀行業(yè)呆賬核銷問責制度的提案內(nèi)容及辦理復(fù)文09082023-03-02提案者：馬蔚華09082023-03-02中華人民共和國財政部20238202023〕133馬蔚華委員：您提出的《關(guān)于完善中國銀行業(yè)呆賬核銷問責制度的提案》收悉，現(xiàn)答復(fù)如下：一、建立對離職人員呆賬核銷責任認定和追究機制，有利于進一步完善呆賬核銷制度?！督鹑谄髽I(yè)呆賬核銷治理方法〔2023年〕》〔財金〔2023〕21落實有關(guān)規(guī)定。二、監(jiān)管部門目前已經(jīng)對呆賬核銷違規(guī)責任人實行了嚴格的準入限制。依據(jù)金融機構(gòu)高管人員任職資格的審核、任職期間考核、懲罰以及任職資格治理等工作，有利于