銀行應(yīng)急演練總結(jié)六篇

銀行應(yīng)急演練總結(jié)六篇

銀行應(yīng)急演練總結(jié)范文1

【關(guān)鍵詞】業(yè)務(wù)連續(xù)性管理體系;業(yè)務(wù)影響分析和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估;矩陣模型分析法

一、引言

2021年銀監(jiān)會(huì)向全國(guó)商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)下發(fā)《商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性監(jiān)管指引》（銀監(jiān)發(fā)〔2021〕104號(hào)，以下簡(jiǎn)稱：《指引》），從業(yè)務(wù)連續(xù)性組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)影響分析、業(yè)務(wù)連續(xù)性方案與資源建設(shè)、業(yè)務(wù)連續(xù)性演練與持續(xù)改進(jìn)、運(yùn)營(yíng)中斷大事應(yīng)急處置等幾個(gè)方面指導(dǎo)國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)建設(shè)業(yè)務(wù)連續(xù)性管理體系。自發(fā)文以來(lái)，國(guó)內(nèi)銀行始終依據(jù)監(jiān)管的要求建立符合自身進(jìn)展的業(yè)務(wù)連續(xù)性管理體系，然而，業(yè)務(wù)連續(xù)性管理體系的建設(shè)涉及面廣、建設(shè)周期長(zhǎng)，從“軟件”方面來(lái)看，涉及現(xiàn)狀調(diào)研、方案及方案制定、業(yè)務(wù)影響分析和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、重要業(yè)務(wù)范圍界定、制度建設(shè)、總體和專項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案建設(shè)、演練等內(nèi)容，從“硬件”方面來(lái)看，涉及數(shù)據(jù)中心及災(zāi)備中心建設(shè)，需要大量的資金準(zhǔn)時(shí)間等資源的投入，雖然《指引》發(fā)文已5年有余，但極少數(shù)銀行可以完全根據(jù)監(jiān)管的要求建立全面健全的業(yè)務(wù)連續(xù)性管理體系。本文以某銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性管理體系建設(shè)為討論背景，總結(jié)業(yè)務(wù)連續(xù)管理體系建設(shè)過(guò)程中的重點(diǎn)及難點(diǎn)并提出解決思路，為國(guó)內(nèi)銀行同業(yè)供應(yīng)參考方法。

二、業(yè)務(wù)連續(xù)性管理體系建設(shè)重、難點(diǎn)解決措施

在業(yè)務(wù)連續(xù)性管理體系建設(shè)實(shí)踐中，組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)連續(xù)性方案、業(yè)務(wù)連續(xù)性應(yīng)急預(yù)案等工作實(shí)施難度較低，難點(diǎn)在于業(yè)務(wù)影響分析、總分行資源建設(shè)、業(yè)務(wù)連續(xù)性演練等工作，本文著重介紹上述難點(diǎn)的建設(shè)過(guò)程。

（一）業(yè)務(wù)影響分析

業(yè)務(wù)影響分析的主要目標(biāo)是關(guān)心銀行通過(guò)識(shí)別和評(píng)估業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)中斷造成的影響，明確業(yè)務(wù)連續(xù)性管理重點(diǎn)，依據(jù)業(yè)務(wù)重要程度進(jìn)行差異化管理，制定不同業(yè)務(wù)的恢復(fù)目標(biāo)、恢復(fù)次序、確定支持重要業(yè)務(wù)對(duì)應(yīng)的信息系統(tǒng)的恢復(fù)目標(biāo)，其主要工作包括2個(gè)方面的內(nèi)容，一方面是現(xiàn)狀調(diào)研，另一方面是業(yè)務(wù)影響分析和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。在現(xiàn)狀調(diào)研階段，由于該項(xiàng)工作涉及全行全部業(yè)務(wù)以及大部份部門，可實(shí)行培訓(xùn)、訪談、召開(kāi)研討會(huì)、調(diào)查問(wèn)卷等方式，逐步推動(dòng)工作開(kāi)展，初步梳理出重要業(yè)務(wù)清單。在業(yè)務(wù)影響分析和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估階段，結(jié)合國(guó)內(nèi)外先進(jìn)實(shí)踐閱歷，實(shí)行財(cái)務(wù)影響和非財(cái)務(wù)影響兩個(gè)維度對(duì)初步梳理出來(lái)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。財(cái)務(wù)影響和非財(cái)務(wù)影響均采納評(píng)分制，其中，財(cái)務(wù)影響主要評(píng)估該項(xiàng)業(yè)務(wù)中斷一個(gè)工作日給銀行帶來(lái)的收入損失，可依據(jù)銀行自身業(yè)務(wù)收入水平設(shè)置分值，該項(xiàng)指標(biāo)是較為客觀的估值；非財(cái)務(wù)影響則綜合評(píng)估該項(xiàng)業(yè)務(wù)中斷可能給銀行帶來(lái)的影響，如：監(jiān)管負(fù)面影響、聲譽(yù)損失、客戶負(fù)面心情、投資者信念/忠誠(chéng)度降低、法律/訴訟風(fēng)險(xiǎn)、國(guó)家金融秩序穩(wěn)定等，該項(xiàng)指標(biāo)具有肯定的主觀因素，為避開(kāi)主觀因素影響程度過(guò)大，可實(shí)行兩種方式降低影響：一是擴(kuò)大調(diào)查問(wèn)卷的樣本量，二是對(duì)非財(cái)務(wù)影響的各個(gè)要素設(shè)置權(quán)重值，對(duì)財(cái)務(wù)影響及非財(cái)務(wù)影響設(shè)置綜合評(píng)分規(guī)章。特殊地，對(duì)于后臺(tái)運(yùn)營(yíng)類、渠道類業(yè)務(wù)（比如：自助銀行業(yè)務(wù)），雖然不直接產(chǎn)生業(yè)務(wù)收入，但它是其他業(yè)務(wù)產(chǎn)生收入的必要條件之一，對(duì)于此類業(yè)務(wù)計(jì)算該渠道所承載的各業(yè)務(wù)種類收入之和作為該渠道的業(yè)務(wù)收入。在確定各項(xiàng)業(yè)務(wù)的財(cái)務(wù)影響和非財(cái)務(wù)影響指標(biāo)基礎(chǔ)上，實(shí)行矩陣模型分析法進(jìn)一步確定業(yè)務(wù)恢復(fù)的優(yōu)先挨次。在確定業(yè)務(wù)恢復(fù)的優(yōu)先挨次的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步確定該業(yè)務(wù)對(duì)應(yīng)的信息系統(tǒng)恢復(fù)目標(biāo)，以指導(dǎo)關(guān)鍵信息系統(tǒng)的資源建設(shè)。《指引》要求，“原則上重要業(yè)務(wù)的RTO不得大于4小時(shí)，重要業(yè)務(wù)的RPO不得大于半小時(shí)”，在信息系統(tǒng)資源建設(shè)中，關(guān)鍵信息系統(tǒng)的恢復(fù)力量應(yīng)滿意重要業(yè)務(wù)RTO、RPO的時(shí)效要求。

（二）總、分行資源建設(shè)

業(yè)務(wù)連續(xù)性資源建設(shè)屬于“硬件”設(shè)施范疇，主要涉及總行同城、異地災(zāi)備中心以及分行機(jī)房設(shè)備的建設(shè)。在總行層面，同城、異地災(zāi)備中心應(yīng)建立重要信息系統(tǒng)的備份，在日常工作中應(yīng)加強(qiáng)對(duì)災(zāi)備中心機(jī)房的巡檢，確保系統(tǒng)正常運(yùn)行。在分行層面，應(yīng)從供電、網(wǎng)絡(luò)、系統(tǒng)建設(shè)等方面實(shí)現(xiàn)全方位的應(yīng)急措施，比如在供電環(huán)節(jié)，分行除配置雙線路供電外，還要配備不間斷電源（UPS）和應(yīng)急發(fā)電機(jī)；在網(wǎng)絡(luò)連接環(huán)節(jié)，不僅要配置不同運(yùn)營(yíng)商的網(wǎng)絡(luò)線路，還要配置無(wú)線設(shè)備，確保在極端狀況下仍能保障重要業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營(yíng)。

（三）業(yè)務(wù)連續(xù)性演練

雖然《指引》對(duì)國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行開(kāi)展業(yè)務(wù)連續(xù)性演練的詳細(xì)方式未作硬性要求，很多銀行在演練環(huán)節(jié)采納較為簡(jiǎn)潔的桌面演練以應(yīng)付監(jiān)管的要求，這種方式雖然成本較低，但效果不好，難于檢驗(yàn)應(yīng)急預(yù)案的可行性，在實(shí)踐中，某銀行依據(jù)業(yè)務(wù)重要程度有針對(duì)性地對(duì)重要信息系統(tǒng)開(kāi)展實(shí)戰(zhàn)演練，在業(yè)務(wù)量較小的時(shí)間段將生產(chǎn)系統(tǒng)切換至災(zāi)備中心系統(tǒng)上運(yùn)行，平常不斷總結(jié)閱歷，實(shí)踐證明，這種方式能夠較好地應(yīng)對(duì)突發(fā)狀況。另外，很多銀行在開(kāi)展應(yīng)急演練時(shí)，未要求業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)方參加，《指引》明確規(guī)定，“商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將外部供應(yīng)商納入演練范圍并定期開(kāi)展演練；同時(shí)，應(yīng)當(dāng)樂(lè)觀參與金融同業(yè)單位、外部金融市場(chǎng)、金融服務(wù)平臺(tái)和公共事業(yè)部門等組織的業(yè)務(wù)連續(xù)性方案演練，確保應(yīng)急和協(xié)調(diào)措施的有效性”，因此，在開(kāi)展應(yīng)急演練時(shí)應(yīng)將關(guān)聯(lián)第三方納入演練范圍，注意演練的實(shí)質(zhì)而非形式。

三、結(jié)束語(yǔ)

本文依據(jù)實(shí)踐閱歷，對(duì)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性管理體系建設(shè)過(guò)程中的重點(diǎn)、難點(diǎn)提出建議和方法，在業(yè)務(wù)影響分析環(huán)節(jié)提出根據(jù)財(cái)務(wù)影響和非財(cái)務(wù)影響來(lái)區(qū)分重要業(yè)務(wù)的分析方法，為梳理出業(yè)務(wù)恢復(fù)優(yōu)先挨次提出