風(fēng)控部各崗位職責(zé)

風(fēng)控部崗位職責(zé)1、風(fēng)控部部門職責(zé)一、部門組織結(jié)構(gòu)本部門總?cè)藬?shù)：4人其中高層管理人數(shù)：1人職能員工：3人二、部門職責(zé)及考核指標(biāo)1、職責(zé)概述負(fù)責(zé)公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，從安全角度跟蹤項(xiàng)目投融資全過程，發(fā)現(xiàn)評(píng)估規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，確保公司項(xiàng)目順利結(jié)清2、履行職責(zé)及考核要點(diǎn)職責(zé)一風(fēng)險(xiǎn)控制:對(duì)公司所有項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、分析，制定風(fēng)險(xiǎn)控制措施工作任務(wù)審查項(xiàng)目部關(guān)于融資項(xiàng)目的調(diào)查報(bào)告及相關(guān)資料，從合規(guī)性、安全性角度明確是否立項(xiàng)，出具立項(xiàng)意見對(duì)確認(rèn)立項(xiàng)的融資項(xiàng)目進(jìn)行盡職調(diào)查，出具風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查報(bào)告向?qū)徺J委員會(huì)匯報(bào)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查、分析評(píng)價(jià)、針對(duì)項(xiàng)目設(shè)計(jì)風(fēng)控方案及措施等等協(xié)同投資部對(duì)投資實(shí)操過程及法律文件進(jìn)行必要說明和解釋，必要情況下配合投資部協(xié)助項(xiàng)目經(jīng)理向重要客戶說明項(xiàng)目風(fēng)控情況職責(zé)二保后管理：對(duì)融資項(xiàng)目進(jìn)行不間斷的監(jiān)控和分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)預(yù)警信號(hào)并采取相應(yīng)補(bǔ)救措施工作任務(wù)負(fù)責(zé)擬定與執(zhí)行項(xiàng)目的保后管理流程、工作規(guī)范與實(shí)施細(xì)則等相關(guān)保后管理規(guī)定在項(xiàng)目部的配合下對(duì)融資項(xiàng)目進(jìn)行保后監(jiān)測(cè)與跟蹤、檢查與管理，匯總擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)情況及時(shí)發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警定期深入項(xiàng)目現(xiàn)場(chǎng)堪驗(yàn)，跟進(jìn)項(xiàng)目抵押物市場(chǎng)價(jià)值波動(dòng)情況，及時(shí)出具相關(guān)報(bào)告對(duì)有風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的項(xiàng)目及時(shí)提出規(guī)避及防范風(fēng)險(xiǎn)的方案及措施建立抵押物資產(chǎn)臺(tái)帳并定期更新職責(zé)三流程管理：融資項(xiàng)目執(zhí)行過程的配合工作工作任務(wù)定期配合項(xiàng)目部對(duì)當(dāng)前運(yùn)作的項(xiàng)目進(jìn)行催息工作定期統(tǒng)計(jì)在保融資項(xiàng)目的相關(guān)信息，提報(bào)項(xiàng)目風(fēng)控工作表協(xié)助項(xiàng)目部落實(shí)貸審會(huì)最終確定的各項(xiàng)反擔(dān)保措施負(fù)責(zé)辦理融資項(xiàng)目的資產(chǎn)抵押或解押的相關(guān)手續(xù)，跟進(jìn)融資合同簽訂的公司內(nèi)外部流轉(zhuǎn)工作職責(zé)四資產(chǎn)保全：處置已代償融資項(xiàng)目的抵押物工作任務(wù)負(fù)責(zé)擬定與執(zhí)行融資項(xiàng)目代償后的不良資產(chǎn)處置的工作流程、規(guī)范與實(shí)施細(xì)則等相關(guān)管理規(guī)定配合項(xiàng)目部做好融資項(xiàng)目追償?shù)母黜?xiàng)工作對(duì)涉嫌詐騙和逃廢債的融資企業(yè)和個(gè)人，準(zhǔn)備相關(guān)資料交予法律顧問進(jìn)行分析針對(duì)已代償融資項(xiàng)目提報(bào)相應(yīng)不良資產(chǎn)保全方案，以便公司及時(shí)對(duì)不良資產(chǎn)進(jìn)行變現(xiàn)及有效利用盤活不生息資產(chǎn)三、日常工作流程1、融資項(xiàng)目調(diào)查立項(xiàng)流程2、貸審會(huì)組織流程3、融資合同審批制作流程（簽訂審批）4、保后管理流程5、項(xiàng)目保全流程（掛起）6、項(xiàng)目資產(chǎn)抵押或解押辦理流程四、報(bào)表管理報(bào)表分類報(bào)表名稱填表人審核點(diǎn)控制報(bào)送人格式立項(xiàng)調(diào)查立項(xiàng)通知書風(fēng)控專員風(fēng)控經(jīng)理項(xiàng)目部資料提報(bào)2個(gè)工作日內(nèi)項(xiàng)目部負(fù)責(zé)人風(fēng)控調(diào)查報(bào)告風(fēng)控專員風(fēng)控部負(fù)責(zé)人

項(xiàng)目部負(fù)責(zé)人立項(xiàng)后3個(gè)工作日內(nèi)總經(jīng)理

貸審會(huì)秘書項(xiàng)目管理融資合同制作審批表風(fēng)控專員風(fēng)控部負(fù)責(zé)人

項(xiàng)目部負(fù)責(zé)人貸審會(huì)后1個(gè)工作日總經(jīng)理放款通知書風(fēng)控專員風(fēng)控部負(fù)責(zé)人

項(xiàng)目部負(fù)責(zé)人不定時(shí)總經(jīng)理

客服部負(fù)責(zé)人在保業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)表風(fēng)控負(fù)責(zé)人客服部負(fù)責(zé)人1日/月總經(jīng)理保后管理融資客戶印章使用審批表融資客戶風(fēng)控部負(fù)責(zé)人即時(shí)總經(jīng)理保后情況表風(fēng)控專員風(fēng)控部負(fù)責(zé)人

項(xiàng)目部負(fù)責(zé)人≥1次/2個(gè)月總經(jīng)理抵（質(zhì)）押解押審批表風(fēng)控專員風(fēng)控部負(fù)責(zé)人即時(shí)總經(jīng)理風(fēng)控措施審批表風(fēng)控專員風(fēng)控部負(fù)責(zé)人即時(shí)總經(jīng)理2、風(fēng)控部風(fēng)控總監(jiān)職責(zé)1、職責(zé)概述負(fù)責(zé)公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，從安全角度監(jiān)控項(xiàng)目投融資全過程，發(fā)現(xiàn)評(píng)估規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，確保公司項(xiàng)目順利結(jié)清2、履行職責(zé)及考核要點(diǎn)職責(zé)一風(fēng)險(xiǎn)控制:對(duì)公司所有項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、分析，制定風(fēng)險(xiǎn)控制措施工作任務(wù)建立健全公司風(fēng)險(xiǎn)防范、控制的業(yè)務(wù)模式、業(yè)務(wù)規(guī)范、工作流程及人員管理等相關(guān)制度組織制定涵蓋項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量系統(tǒng)，開發(fā)和運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)量化評(píng)估方法審核項(xiàng)目部關(guān)于融資項(xiàng)目的評(píng)估報(bào)告及風(fēng)控專員的立項(xiàng)意見，明確是否立項(xiàng)審核風(fēng)控專員提報(bào)的融資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析評(píng)估報(bào)告，設(shè)計(jì)風(fēng)控方案及措施跟蹤公司融資項(xiàng)目的進(jìn)展，匯總保貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)情況及發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警定期檢查在執(zhí)行項(xiàng)目抵押物資產(chǎn)臺(tái)帳更新情況職責(zé)二保后管理：對(duì)融資項(xiàng)目進(jìn)行不間斷的監(jiān)控和分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)預(yù)警信號(hào)并采取相應(yīng)補(bǔ)救措施工作任務(wù)負(fù)責(zé)擬定與執(zhí)行項(xiàng)目的保后管理流程、工作規(guī)范與實(shí)施細(xì)則等相關(guān)保后管理規(guī)定督促風(fēng)控專員定期對(duì)融資項(xiàng)目進(jìn)行保后管理，審核保后報(bào)告督促風(fēng)控專員定期深入項(xiàng)目現(xiàn)場(chǎng)堪驗(yàn)，跟進(jìn)項(xiàng)目抵押物市場(chǎng)價(jià)值波動(dòng)情況，及時(shí)出具相關(guān)報(bào)告對(duì)有風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的項(xiàng)目及時(shí)提出規(guī)避及防范風(fēng)險(xiǎn)的方案及措施職責(zé)三流程管理：融資項(xiàng)目執(zhí)行過程的配合工作工作任務(wù)審核風(fēng)控專員的相關(guān)工作表督促風(fēng)控專員及時(shí)辦理融資項(xiàng)目的資產(chǎn)抵押或解押的相關(guān)手續(xù)職責(zé)四資產(chǎn)保全：處置已代償融資項(xiàng)目的抵押物工作任務(wù)負(fù)責(zé)擬定與執(zhí)行融資項(xiàng)目代償后的不良資產(chǎn)處置的工作流程、規(guī)范與實(shí)施細(xì)則等相關(guān)管理規(guī)定借鑒國內(nèi)外不良資產(chǎn)處置的先進(jìn)方式，研究不良資產(chǎn)的處置新舉措對(duì)涉嫌詐騙和逃廢債的融資企業(yè)和個(gè)人，準(zhǔn)備相關(guān)資料交予法律顧問進(jìn)行分析針對(duì)已代償融資項(xiàng)目提報(bào)相應(yīng)不良資產(chǎn)保全方案，以便公司及時(shí)對(duì)不良資產(chǎn)進(jìn)行變現(xiàn)及有效利用盤活不生息資產(chǎn)職責(zé)五團(tuán)隊(duì)建設(shè)：組織日常業(yè)務(wù)輔導(dǎo)與專業(yè)培訓(xùn)工作任務(wù)建立健全公司風(fēng)險(xiǎn)防范、控制的業(yè)務(wù)模式、業(yè)務(wù)規(guī)范、工作流程及人員管理等相關(guān)制度嚴(yán)格審核風(fēng)控人員的日常工作操守，嚴(yán)禁收受融資客戶好處，影響客觀風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。根據(jù)公司發(fā)展需要，定期組織風(fēng)控專員進(jìn)行專業(yè)知識(shí)培訓(xùn)傾向性地培養(yǎng)部門的業(yè)務(wù)講師，幫扶部門員工成長代表部門與其他部門進(jìn)行工作流程銜接、日常事務(wù)的溝通3、風(fēng)控部風(fēng)控專員職責(zé)1、職責(zé)概述負(fù)責(zé)融資項(xiàng)目的保前調(diào)查、保時(shí)審查、保后管理工作2、履行職責(zé)及考核要點(diǎn)職責(zé)一風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià):對(duì)公司所有項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、分析，及時(shí)反饋風(fēng)險(xiǎn)信息工作任務(wù)配合項(xiàng)目部對(duì)每個(gè)項(xiàng)目按工作流程的規(guī)定進(jìn)行完全的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查與評(píng)價(jià)，明確是否立項(xiàng)。審查融資項(xiàng)目的可行性、合規(guī)性、完整性及信用情況，出具項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析評(píng)價(jià)報(bào)告對(duì)各項(xiàng)目的資產(chǎn)抵押物進(jìn)行價(jià)值評(píng)價(jià)在貸審會(huì)上匯報(bào)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查、分析評(píng)價(jià)結(jié)果及針對(duì)項(xiàng)目設(shè)置的反擔(dān)保措施配合投資部經(jīng)理向重要投資客戶詳細(xì)說明項(xiàng)目情況職責(zé)三保后管理：對(duì)融資項(xiàng)目進(jìn)行不間斷的監(jiān)控和分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)預(yù)警信號(hào)并采取相應(yīng)補(bǔ)救措施工作任務(wù)定期深入項(xiàng)目現(xiàn)場(chǎng)堪驗(yàn)，跟進(jìn)項(xiàng)目抵押物市場(chǎng)價(jià)值波動(dòng)情況搜集資料定期對(duì)融資項(xiàng)目進(jìn)行保后調(diào)查，出具保后巡視報(bào)告對(duì)有風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的項(xiàng)目及時(shí)提出規(guī)避及防范風(fēng)險(xiǎn)的方案及措施職責(zé)四日常工作：