第四章消費(fèi)者行為理論

第四章消費(fèi)者行為理論從上章的分析知道，需求規(guī)律是商品的需求量與其價(jià)格呈現(xiàn)反方向變動(dòng)的規(guī)律，需求曲線是從左上方向右下方傾斜的。為什么需求曲線會(huì)呈現(xiàn)這一形狀呢？本章的主要任務(wù)就是說(shuō)明存在于這種關(guān)系背后的原因。微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的需求理論也就是消費(fèi)者行為理論，是西方經(jīng)濟(jì)學(xué)家對(duì)消費(fèi)問(wèn)題的觀點(diǎn)和看法。消費(fèi)者行為理論的核心內(nèi)容是消費(fèi)者均衡，即消費(fèi)者如何以現(xiàn)有的貨幣收入，在現(xiàn)行價(jià)格條件下，對(duì)可買(mǎi)到的商品進(jìn)行合理配置，從而使消費(fèi)者行為達(dá)到最佳境界。西方經(jīng)濟(jì)學(xué)研究消費(fèi)問(wèn)題的主要方法是邊際效用分析方法和無(wú)差異曲線分析方法。第一節(jié)基數(shù)效用理論與消費(fèi)者行為一、欲望與效用（一）欲望消費(fèi)者的行為取決于其購(gòu)買(mǎi)動(dòng)機(jī)，這種動(dòng)機(jī)主要來(lái)自于他的某種欲望（Wants）。欲望即需要，是指一種缺乏的感覺(jué)和求得滿(mǎn)足的愿望。這種欲望或者從肉體產(chǎn)生，或者從精神產(chǎn)生，消費(fèi)就是滿(mǎn)足這種欲望的一種合乎目的的經(jīng)濟(jì)行為。關(guān)于欲望或需要的學(xué)說(shuō)，目前最流行的是亞伯拉罕?馬斯洛（Maslow）關(guān)于欲望或需要層次的解釋?zhuān)鶕?jù)這種解釋?zhuān)说挠蛐枰梢苑譃橐韵挛鍌€(gè)層次：生理需要；安全需要；社交需要；受尊重的需要和自我實(shí)現(xiàn)的需要。馬斯洛認(rèn)為，人們的欲望或需要是按以上五個(gè)層次由低級(jí)向高級(jí)逐級(jí)發(fā)展的，當(dāng)?shù)蛯哟蔚男枰玫綕M(mǎn)足以后，人們就開(kāi)始追求更高一層的需要，驅(qū)使人們不斷追求最高層次需要的動(dòng)力就是人們無(wú)限的欲望。但是，人們的欲望或需要不可能得到無(wú)限的滿(mǎn)足。這是因?yàn)椋?（1）任何社會(huì)的資源都是有限的，因而提供的產(chǎn)品也有限；（2）一個(gè)人的生命有限，不可能滿(mǎn)足所有的欲望，只能滿(mǎn)足部分欲望；（3）欲望或需要的滿(mǎn)足必須依靠他人的勞動(dòng)來(lái)提供，而任何人所提供的勞動(dòng)都有限，正因?yàn)橘Y源、產(chǎn)品和時(shí)間有限，人們就必須在資源、產(chǎn)品和時(shí)間中加以最優(yōu)選擇，這樣才能實(shí)現(xiàn)消費(fèi)者行為的理想境界。（二）效用支配消費(fèi)者行為的潛在力量是商品和勞務(wù)所提供的效用（Utility）。效用是指物品能滿(mǎn)足人們欲望的能力。它是人們所需要的一切商品和勞務(wù)所共有的一種特性。西方經(jīng)濟(jì)學(xué)家認(rèn)為，效用是消費(fèi)者的一種主觀心理感覺(jué)，它取決于消費(fèi)者對(duì)商品和勞務(wù)的主觀評(píng)價(jià)。因此效用會(huì)因人、因時(shí)、因地而不同。這就是說(shuō)，同一物品對(duì)于不同的人會(huì)有不同的效用。比如，辣椒對(duì)于喜歡吃辣味的人來(lái)說(shuō)效用很大，但對(duì)于不喜歡吃辣味的人來(lái)說(shuō)，則效用很小，甚至因感到吃辣椒是一種痛苦而產(chǎn)生負(fù)效用。同樣的物品對(duì)同一個(gè)人在不同的時(shí)間和地點(diǎn)，效用也不同。比如，一杯水對(duì)一個(gè)住在泉水邊上的人來(lái)說(shuō)，沒(méi)有什么效用，但對(duì)于一個(gè)在沙漠中旅行的人來(lái)說(shuō)，則效用很大；冰塊在夏天對(duì)人們具有較大的效用，但在冬天對(duì)于正常的人就沒(méi)有什么效用，因此，除非給出特殊的假定，否則，效用是不能在不同的人之間進(jìn)行比較的，但就某一個(gè)確定的消費(fèi)者而言，可以判定某種商品對(duì)他的效用的大小。效用雖是消費(fèi)者的一種主觀心理感覺(jué)，但它本身并不包括是非的價(jià)值判斷。這就是說(shuō)，一種商品或勞務(wù)效用的大小，僅僅看它能滿(mǎn)足人們多少欲望或需要，而不考慮這一需要或欲望本身的好壞。例如吸毒，從倫理上看是壞欲望，但毒品(如鴉片、嗎啡)能滿(mǎn)足這種欲望，因而它就具有效用。二、基數(shù)效用理論基數(shù)效用(Cardinalutility)理論是邊際效用學(xué)派所倡導(dǎo)的基本理論。邊際效用學(xué)派是19世紀(jì)末20世紀(jì)初興起的一個(gè)資產(chǎn)階級(jí)經(jīng)濟(jì)學(xué)派。這種理論的奠基者者和真正先驅(qū)者是德國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家戈森(H?H?Gossen)。他提出了兩條關(guān)于效用的基本定律：第一，效用遞減規(guī)律；第二，邊際效用相等規(guī)律，這就是著名的“戈森定律”。邊際效用學(xué)派后來(lái)的發(fā)展形成兩大支流：一個(gè)是以心理分析為基礎(chǔ)的主觀心理學(xué)派，以?shī)W地利的門(mén)格爾(C-Menger)為代表。另一個(gè)是以數(shù)學(xué)為分析工具的數(shù)理學(xué)派，以英國(guó)的杰文斯(W-J-Jevones)和法國(guó)瓦爾拉(LeonWalras)等為代表?；鶖?shù)效用論者認(rèn)為，效用是可以計(jì)量并加總求和的，效用的大小可以用基數(shù)(1、2、3,,)來(lái)表示，也就是說(shuō)，效用的大小能用數(shù)字表示出來(lái)并且可以進(jìn)行計(jì)算和比較。根據(jù)基數(shù)效用論，就可以用具體的數(shù)字來(lái)說(shuō)明和研究消費(fèi)者效用最大化問(wèn)題。這種理論所用的分析方法為邊際效用分析法。三、總效用和邊際效用基數(shù)效用論把效用分為總效用(TotalUtility)和邊際效用(MarginalUtility)?？傂в檬侵改硞€(gè)消費(fèi)者在某一特定時(shí)間內(nèi)消費(fèi)一定數(shù)量的某種商品所獲得的滿(mǎn)足的總和，微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)通常假定總

意思是總效用隨商品數(shù)量的效用在某個(gè)范圍內(nèi)是商品數(shù)量的增函數(shù),增加而增加?？傂в煤瘮?shù)為：意思是總效用隨商品數(shù)量的TU=U(X)U(Y)(4.1)TU=U(X,Y)(4.2)式(4.1)表示，總效用為X，Y這兩種產(chǎn)品各自的效用之和。這意味著X的效用與Y的效用彼此無(wú)關(guān)。式(4.2)則表示，X,Y的效用會(huì)相互影響。邊際效用就是從商品或勞務(wù)每增加的單位中所得到的增加的效用。也就是每種物品的消費(fèi)量每增加一個(gè)單位而增加的效用。用 MU表示邊際效用，貝卩：MU■MU■TUX(4.3)如果消費(fèi)量可以無(wú)限分割，總效用函數(shù)為連續(xù)函數(shù)時(shí):MUATUdTUlimMUX7XdX(4.4)現(xiàn)舉例說(shuō)明總效用、邊際效用以及兩者之間的關(guān)系。假如某人在一定時(shí)期內(nèi)(如一天)喝咖啡，她喝咖啡的杯數(shù)以及對(duì)該人所產(chǎn)生的總效用和邊際效用如表4-1。表4-1 總效用與邊際效用消費(fèi)品數(shù)量(Q總效用(TU邊際效用(MU1101021883246428453026300728-2假如這個(gè)消費(fèi)者一天之內(nèi)喝7杯咖啡，他從第一杯咖啡中所得到

的滿(mǎn)足為10個(gè)效用單位，當(dāng)他喝第二杯咖啡時(shí)，得到的總效用為 18個(gè)單位，邊際效用為8個(gè)單位，隨著他喝的咖啡杯數(shù)的不斷增加，他所獲得的總效用也越來(lái)越多，但邊際效用卻越來(lái)越少。當(dāng)他喝到第 5杯咖啡時(shí)，總效用達(dá)到最大，為30單位，說(shuō)明這時(shí)的效用已經(jīng)達(dá)到飽和點(diǎn)，當(dāng)他繼續(xù)喝第7杯咖啡時(shí)，總效用反而減少，由30單位減為28單位，邊際效用成為負(fù)數(shù)，這說(shuō)明第7杯咖啡產(chǎn)生了負(fù)效用。如果把上表中的數(shù)字描繪在坐標(biāo)圖上，邊際效用曲線，如圖4-1。根據(jù)表4-1和圖4-1，我們可以探討總效用與邊際效用之間的關(guān)系：該消費(fèi)量的總效用，可用其邊際效用曲線與兩軸所包圍的面積設(shè)消費(fèi)量為n貝y：該消費(fèi)量的總效用，可用其邊際效用曲線與兩軸所包圍的面積設(shè)消費(fèi)量為n貝y：TUnd!Udx

dX(4.5)總效用曲線以遞減的速度遞增，凹向橫軸，具有正的斜率;邊際效用曲線以遞減的速度遞減，凸向橫軸，具有負(fù)的斜率。當(dāng)邊際效用為正時(shí)，總效用處于遞增狀態(tài)；當(dāng)邊際效用為0時(shí)，總效用達(dá)到最大；當(dāng)邊際效用為負(fù)時(shí)，總效用處于遞減狀態(tài)。四、邊際效用遞減規(guī)律(LawofdiminishingMarginalUtility)(一)邊際效用遞減規(guī)律從表4-1可以看出，消費(fèi)者每多喝一杯咖啡，其總效用在一定范圍內(nèi)會(huì)增加，但邊際效用卻是遞減的，這種現(xiàn)象被稱(chēng)之為“邊際效用遞減規(guī)律”。概括地說(shuō)，邊際效用遞減規(guī)律是指在其他條件不變情況下，在一定時(shí)期內(nèi)消費(fèi)者消費(fèi)某種物品，隨著消費(fèi)數(shù)量的不斷增加，其邊際效用是不斷遞減的。邊際效用為什么會(huì)遞減？這有兩種可能的解釋?zhuān)菏紫仁怯捎谏砘蛐睦淼脑?。消費(fèi)者消費(fèi)某一物品的數(shù)量越多，他的滿(mǎn)足或?qū)χ貜?fù)刺激的反應(yīng)能力減弱。這就是說(shuō)，人們的欲望雖然多種多樣，無(wú)窮無(wú)盡。但由于生理、心理因素的限制，就每個(gè)具體的欲望來(lái)說(shuō)卻是有限的。最初欲望最大，因而增加一單位某物品的消費(fèi)時(shí)滿(mǎn)足程度也最大，隨著消費(fèi)的增加，欲望也隨之減少，從而感覺(jué)上的滿(mǎn)足程度也降低，以致當(dāng)欲望消失的時(shí)候還增加消費(fèi)的話，反而會(huì)引起討厭和損害，這就是所謂“負(fù)效用”。其次是由物品本身的多樣性引起的。每種物品都有多種用途，這些用途的重要性各不相同。消費(fèi)者總是首先將物品用于最重要的用途，然后再用于次要的用途。當(dāng)他把某物品第一單位用于最重要的用途時(shí)，其邊際效用最大，當(dāng)他把第二單位用于次要的用途時(shí)，其邊際效用相對(duì)小了，按順序繼續(xù)用下去其用途越來(lái)越不重要，其邊際效用也就越來(lái)越小。（二）關(guān)于貨幣的邊際效用基數(shù)效用論者認(rèn)為，貨幣和物品一樣也有效用。貨幣的效用就是給其所有者帶來(lái)的滿(mǎn)足，它的大小也取決于貨幣持有者的滿(mǎn)足程度，貨幣的邊際效用也是遞減的，即收入越高，持有貨幣數(shù)量越多，每增加一單位貨幣給貨幣持有者帶來(lái)的滿(mǎn)足程度越小。由于購(gòu)買(mǎi)某種商品所支出的貨幣只占購(gòu)買(mǎi)者持有貨幣量的微小部分，所以，當(dāng)消費(fèi)者購(gòu)買(mǎi)的商品量發(fā)生少量變化時(shí)，貨幣的邊際效用的變化非常微小，可以忽略不計(jì)。因此，在只有一種商品購(gòu)買(mǎi)量發(fā)生變動(dòng)的情況下，貨幣的邊際效用被認(rèn)為不變，是一常數(shù)。五、基數(shù)效用論的消費(fèi)者均衡（一）消費(fèi)者均衡由于邊際效用遞減，因而物品的邊際效用的大小以及總效用的增減，同物品數(shù)量有著密切的關(guān)系。物品擁有量或消費(fèi)量越多，邊際效用越小，當(dāng)邊際效用等于零時(shí)，總效用達(dá)到最大值。以后，該物品的消費(fèi)量如果繼續(xù)增加，則會(huì)產(chǎn)生負(fù)效用，總效用也會(huì)絕對(duì)地減少，這說(shuō)明，在既定的收入和價(jià)格水平下，消費(fèi)者對(duì)某種物品的消費(fèi)并不是越多越好，而是有一個(gè)限度的問(wèn)題，那么，消費(fèi)者如何將自己有限的貨幣收入花費(fèi)在各種不同商品的購(gòu)買(mǎi)上以求得最大的滿(mǎn)足呢？這就是一個(gè)消費(fèi)者均衡的問(wèn)題。為了說(shuō)明消費(fèi)者均衡，首先必須作下述假定：（1）消費(fèi)者的偏好是既定的，對(duì)各種商品的效用和邊際效用是已知的，不會(huì)發(fā)生變動(dòng)。（2）消費(fèi)者的收入是既定的且全部用于購(gòu)買(mǎi)商品和勞務(wù)。（3）消費(fèi)者購(gòu)買(mǎi)的商品價(jià)格是已知的。（4）每單位貨幣的邊際效用對(duì)消費(fèi)者都相同。在上述假定條件下，西方經(jīng)濟(jì)學(xué)家指出，消費(fèi)者均衡的條件是：消費(fèi)者用單位貨幣所購(gòu)買(mǎi)的各種商品的邊際效用都相等，即消費(fèi)者所購(gòu)買(mǎi)的各種商品的邊際效用之比等于它們的價(jià)格之比。消費(fèi)者均衡可以用邊際效用決定需求價(jià)格和邊際效用遞減規(guī)律來(lái)進(jìn)行說(shuō)明。為了分析的方便，我們假定消費(fèi)者在市場(chǎng)上只購(gòu)買(mǎi)兩種商品X和Y,由于收入和價(jià)格都是既定的，增加X(jué)的購(gòu)買(mǎi)量就必須減少Y的購(gòu)買(mǎi)量，購(gòu)買(mǎi)量的變化，必然引起它們的邊際效用的變化。這就是說(shuō)，如果消費(fèi)者發(fā)現(xiàn)多花一元錢(qián)在一種商品上取得的增加的效用（邊際效用）不如多花一元錢(qián)在另一種商品取得的增加的效用大，他就會(huì)改變主意，把取得邊際效用較小的那種商品上的花費(fèi)轉(zhuǎn)移到較大的邊際效用的商品上，由于花費(fèi)轉(zhuǎn)移，原來(lái)取得邊際效用較小的商品，現(xiàn)在可能變得具有較大的邊際效用了，而原來(lái)取得邊際效用較大的商品，現(xiàn)在可能變得具有較小的邊際效用了。如果后者的邊際效用小于前者，那么，就會(huì)再次發(fā)生花費(fèi)轉(zhuǎn)移的情形，這樣，消費(fèi)者根據(jù)邊際效用的大小，自由地改變花費(fèi)的方向，最后，必須達(dá)到一種最優(yōu)的花費(fèi)狀態(tài)，他所花費(fèi)的每一元錢(qián)都取得相等的邊際效用， 或者每種商品的邊際效用之比等于他們的價(jià)格之比，總效用達(dá)到最大。消費(fèi)者均衡的條件可用公式表示為：MUx/Px二MUy/Py二MUm（4.6）上式中MU和MU分別表示X、Y兩種商品的邊際效用，MU表示每一元錢(qián)的邊際效用（每單位貨幣帶來(lái)的邊際效用）。（二）消費(fèi)者均衡的數(shù)學(xué)證明：實(shí)際上，一個(gè)消費(fèi)者的行為總會(huì)受到限制，如貨幣收入的限制，票證定額的限制，等等。有限制條件的效用最大化，在數(shù)學(xué)上是條件極值問(wèn)題，即有約束的最優(yōu)化（constrainedoptimization ）。這樣消費(fèi)者均衡問(wèn)題就可以用數(shù)學(xué)的方法證明如下：代入法如果消費(fèi)者只購(gòu)買(mǎi)兩種產(chǎn)品XY約束條件為貨幣收入I，可用代入法求解如下：目 標(biāo)函 數(shù)maxTU=f(X,Y)(4.7)約 束條 件st.PXX FYY=1(4.8)將式（4.8）移項(xiàng)并整理，可得：Y」-PxXPy（4.9）將式（4.9）代入（4.7），可得：TU=f(X,-P^X)(4.10)為求得TU最大，令式(4.10)的一階導(dǎo)數(shù)等于0,四丄f(_Px,0dX :X：yFY蘭一蘭Px=0.X:YFy]X_PxIT=~FYff荻_7Y'pX~~Fy即：MUxMUyFx=~FY~(4.11)如果式(4.10)的二階導(dǎo)數(shù)Fxd2TU*f+Ff Fx c2fFxdX2一：：x2:XY(一Fy)：：Y2(fXfX ::0(4.12)則效用最大化的充分必要條件成立。Y上最后一元錢(qián)的邊際效式(4.11)Y上最后一元錢(qián)的邊際效用相等。如果花最后一元錢(qián)所取得的邊際效用，產(chǎn)品 X大于產(chǎn)品Y，追求效用最大化的消費(fèi)者將增加X(jué)的消費(fèi)量，減少Y的消費(fèi)量。由于邊際效用遞減法則，新增X消費(fèi)量的邊際效用下降，而所減Y消費(fèi)量的邊際效用上升，XY的邊際效用最終會(huì)趨于相等。拉格朗日乘數(shù)法消費(fèi)者均衡的條件也可以采用拉格朗日乘數(shù)法(LagrangeMultiplierApproach)求解。設(shè)消費(fèi)者購(gòu)買(mǎi)X，Y兩種產(chǎn)品，貨幣收入為I，則目標(biāo)函數(shù) maxTU=f(X，Y)(4.13)約束條件 S.t. FxX&Y=：I(4.14)令L二f(X,Y)[I-(FxXFyY)]為求L最大，其必要條件為：；:LI-(FxXFyY)=0

—--Px =0X :X.:—--Px =0X :X.:L fPx =0—；Y即:MUxPxXP—Y=If七X—-P-：一丫則：MUx_~P=-二入PxMUY—二入PyMUz八Py(4.15)至于求L最大的充分條件，比較復(fù)雜，這里從略。為證明入為貨幣收入的邊際效用dTU分別求式(4.15)和(4.14)dl的微分dTU-dX-dYY—PxdXRd—W(PXdXF—dY)dl=PXdX+F—dYdTU入(PxdXF—dY)入dlPxdXF—dY(4.16)式(4.16)的經(jīng)濟(jì)含義是：花在產(chǎn)品X,丫上最后一元所取得的邊際效用都等于一元貨幣的邊際效用。如果后者大于前者，消費(fèi)者將減少消費(fèi)，寧愿多留一些貨幣；如果后者小于前者，消費(fèi)者將增加消費(fèi)，少留一些貨幣；最終，兩者將趨于相等。六、需求規(guī)律與邊際效用遞減規(guī)律前面講需求時(shí)曾提到在其他因素不變的條件下，商品的需求量與商品自身價(jià)格成反方向變動(dòng)。即價(jià)格上升，需求量減少；價(jià)格下降，需求量增加。需求曲線從左上方向右下方傾斜。但并沒(méi)有說(shuō)明為什么需求量與價(jià)格成反方向變化，即沒(méi)有說(shuō)明需求規(guī)律存在的原因，關(guān)于這個(gè)問(wèn)題，西方經(jīng)濟(jì)學(xué)家用邊際效用遞減規(guī)律來(lái)解釋。任何購(gòu)買(mǎi)行為都是一種交換行為，消費(fèi)者以貨幣交換所需求的商品。交換過(guò)程中，消費(fèi)者支出的貨幣有一定的邊際效用，所購(gòu)買(mǎi)的商品也有一定的邊際效用，消費(fèi)者通常用貨幣的邊際效用來(lái)計(jì)量物品的效用。由于單位貨幣的邊際效用是遞減的，因此，消費(fèi)者愿意付出的貨幣量就表示買(mǎi)進(jìn)商品的效用量，而消費(fèi)者對(duì)兩種商品所愿付出的價(jià)格的比率，是由這兩種商品的邊際效用所決定的，邊際效用越大，愿支付的價(jià)格（需求價(jià)格）越高；反之，邊際效用越小，需求價(jià)格就越低。根據(jù)邊際效用遞減規(guī)律，既然邊際效用越來(lái)越小，那么，消費(fèi)者對(duì)商品購(gòu)買(mǎi)越多，所愿支付的價(jià)格就會(huì)越少。這樣，消費(fèi)者買(mǎi)進(jìn)和消費(fèi)的某種商品越多，他愿支付的價(jià)格即需求價(jià)格就越低，反過(guò)來(lái)說(shuō)，價(jià)格越低，需求量越大?？梢?jiàn)，一個(gè)消費(fèi)者的實(shí)際需求價(jià)格反映了該商品的邊際效用，而邊際效用是隨購(gòu)買(mǎi)數(shù)量的增加而減少的，于是價(jià)格也就隨著數(shù)量的增加而降低，或者需求量隨價(jià)格的降低而增加。因此，需求曲線也就是邊際效用曲線，它是從左上方向右下方傾斜的。七、消費(fèi)者剩余和價(jià)值悖論1、消費(fèi)者剩余消費(fèi)者剩余（Consumer'sSurplus）是指消費(fèi)者購(gòu)買(mǎi)某種商品時(shí)，所愿支付的價(jià)格與實(shí)際支付的價(jià)格之間的差額。在西方經(jīng)濟(jì)學(xué)中，這一概念是馬歇爾提出來(lái)的，他在《經(jīng)濟(jì)學(xué)原理》中為消費(fèi)者剩余下了這樣的定義：“一個(gè)人對(duì)一物所付的價(jià)格，決不會(huì)超過(guò)，而且也很少達(dá)到他寧愿支付而不愿得不到此物的價(jià)格；因此，他從購(gòu)買(mǎi)此物所得的滿(mǎn)足，通常超過(guò)他因付出此物的代價(jià)而放棄的滿(mǎn)足；這樣，他就從這種購(gòu)買(mǎi)中得到一種滿(mǎn)足的剩余。他寧愿付出而不愿得不到此物的價(jià)格，超過(guò)他實(shí)際付出的價(jià)格的部分，是這種剩余滿(mǎn)足的經(jīng)濟(jì)衡量。這個(gè)部分可以稱(chēng)為消費(fèi)者剩余。”消費(fèi)者剩余的存在是因?yàn)橄M(fèi)者購(gòu)買(mǎi)某種商品所愿支付的價(jià)格取決于邊際效用，而實(shí)際付出的價(jià)格取決于市場(chǎng)上的供求狀況，即市場(chǎng)價(jià)格。下面，我們以茶葉的需求為例，說(shuō)明消費(fèi)者剩余。如果茶葉價(jià)格為每磅20先令，某個(gè)消費(fèi)者只愿買(mǎi)1磅；如果價(jià)格再下降為14先令時(shí)，他將買(mǎi)2磅；如價(jià)格再下降為10先令時(shí)，他將買(mǎi)3磅。價(jià)格繼續(xù)下降，這個(gè)消費(fèi)者的購(gòu)買(mǎi)量也繼續(xù)增加，價(jià)格為6先令，他買(mǎi)4磅，價(jià)格為4先令，他買(mǎi)6磅，價(jià)格為2先令，他買(mǎi)7磅，2先令是他實(shí)際支付的價(jià)格。在茶葉價(jià)格為每磅20先令時(shí)，他恰她買(mǎi)1磅，這表明，他從購(gòu)買(mǎi)1磅茶葉中所得到的和把20先令用于購(gòu)買(mǎi)其他商品所得到的滿(mǎn)足是相等的。當(dāng)茶葉價(jià)格從20先令下降為14先令時(shí)，他買(mǎi)了2磅茶葉，在他看來(lái)，他花了28先令（14+14）至少得到了34先令（20+14）的滿(mǎn)足，他的消費(fèi)者剩余是6先令（34-28）。當(dāng)價(jià)格為10先令時(shí)，他買(mǎi)3磅，這就是說(shuō)，這個(gè)消費(fèi)者用30先令購(gòu)買(mǎi)了3磅茶葉，在他看來(lái)，其中第一磅茶葉值20先令，第二磅值14先令,第三磅值10先令。3磅的總效用為44先令（20+14+10）,而他只花了30先令。這時(shí)他的消費(fèi)者剩余為14先令。依此類(lèi)推，當(dāng)價(jià)格最后降為2先令時(shí)，他買(mǎi)7磅，這7磅茶葉共值59先令（20+14+10+6+4+3+2為他的效用總額。這個(gè)總數(shù)超過(guò)他實(shí)際支付的貨幣額（59-14）先令,就是他的消費(fèi)者剩余。消費(fèi)者剩余的概念可用圖4-2來(lái)說(shuō)明。在圖4-2中，橫軸表示商品量，縱軸代表價(jià)格，XD是消費(fèi)的需求曲線，表明商品量少時(shí)，消費(fèi)者愿付出的價(jià)格高，隨著商品數(shù)量的增加，消費(fèi)者愿付出的價(jià)格越來(lái)越低。消費(fèi)者對(duì)每單位商品所愿付出的價(jià)格是不同的，當(dāng)他購(gòu)買(mǎi)OM勺商品時(shí)，愿付出的貨幣總額為OMYX但是，這時(shí)市場(chǎng)價(jià)格為OP,所以他購(gòu)買(mǎi)OM商品實(shí)際支付的貨幣總額為OMYP他愿支付的貨幣減去他實(shí)際支付的貨幣的差額，在圖上表示為OMYXOMYPPYX這是消費(fèi)者剩余，當(dāng)商品價(jià)格上漲為OP時(shí)，購(gòu)買(mǎi)的商品量為OM這時(shí)消費(fèi)者愿付出的貨幣總額為OMCX實(shí)際付出的貨幣總額為OMCP,消費(fèi)者剩余為PQX這表示，當(dāng)商品價(jià)格提高，需求量下降時(shí)，消費(fèi)者剩余減少。2、價(jià)值悖論邊際效用理論還可以解釋經(jīng)濟(jì)學(xué)中著名的“價(jià)值悖論” 。價(jià)值悖論（paradoxofvalue）又稱(chēng)價(jià)值之謎，指有些東西效用很大，但價(jià)格很低（如水），有些東西效用很小，但價(jià)格卻很高（如鉆石）。這種現(xiàn)象與傳統(tǒng)的價(jià)格理論不一致。這個(gè)價(jià)值的悖論是亞當(dāng)?斯密在 200多年前提出的，直至邊際效用理論提出后才給予一個(gè)令人滿(mǎn)意的答案。解釋這一問(wèn)題的關(guān)鍵是區(qū)分總效用和邊際效用。水給我們帶來(lái)的總效用是巨大的，沒(méi)有水，我們無(wú)法生存。但我們對(duì)某種物品消費(fèi)越多，其最后一個(gè)單位的邊際效用也就愈小。我們用的水是很多的，因此最后一單位水所帶來(lái)的邊際效用就微不足道了。 相反，相對(duì)于水而言，鉆石的總效用并不大，但由于我們購(gòu)買(mǎi)的鉆石極少，所以，它的邊際效用就大了。根據(jù)邊際效用理論，消費(fèi)者分配收入的方式是使一切物品的每元支出的邊際效用相等。人們也是根據(jù)這一原則來(lái)把收入分配于水和鉆石上的：鉆石的邊際效用高，水的邊際效用低，只有用鉆石的高價(jià)格除以其高邊際效用，用水的低價(jià)格除以其低邊際效用，用于鉆石和水的每元支出的邊際效用才能相等。所以，鉆石價(jià)格高，水的價(jià)格低是合理的?；蛘哒f(shuō)，人們?cè)笧檫呺H效用高的鉆石支付高價(jià)格，為邊際效用低的水支付低價(jià)格是一種理性的行為?！拔镆韵橘F的道理正在于“稀”的物品邊際效用高。第二節(jié)序數(shù)效用論與消費(fèi)者行為一、 序數(shù)效用論上述邊際效用分析，是基數(shù)效用論所運(yùn)用的分析工具。一些西方經(jīng)濟(jì)學(xué)家指出，基數(shù)效用論有種種缺點(diǎn)，比如物品的效用很難用數(shù)字準(zhǔn)確表示，即使知道了某一物品對(duì)甲的效用量，并不知道對(duì)乙的效用量，因?yàn)橥晃锲穼?duì)不同的人來(lái)說(shuō)，效用大小是不同的。還有某一物品的效用，不僅僅決定于這種物品的數(shù)量，它同時(shí)還受相關(guān)物品的數(shù)量變化的影響。正因?yàn)榛鶖?shù)效用有上述種種缺陷，一些西方經(jīng)濟(jì)學(xué)家又提出了序數(shù)效用論，序數(shù)效用論是由洛桑學(xué)派的帕累托( V.Pareto)提出來(lái)的，序數(shù)效用論者認(rèn)為，效用是一種心理感覺(jué)，不可以計(jì)量并加總求和，只能表示出滿(mǎn)足程度的高低與順序。因此，效用只能用序數(shù)(第一、第二、第三，，)來(lái)表示。這種理論所用的方法為無(wú)差異曲線分析。序數(shù)效用論克服了基數(shù)效用論的不足，在西方經(jīng)濟(jì)學(xué)中得到了廣泛的運(yùn)用。二、 消費(fèi)者偏好的性質(zhì)序數(shù)效用理論在討論消費(fèi)者行為時(shí)，通常對(duì)消費(fèi)者偏好的性質(zhì)，作了如下假定：1完備性假定。給定消費(fèi)空間里任何一對(duì)消費(fèi)組合X和Y,下列三者關(guān)系之一必定成立；或者XY，或者YX，或者X二Y。首先，一個(gè)理性的人應(yīng)該有能力判斷、比較任何一對(duì)消費(fèi)組合。比如說(shuō)，面臨著兩籃水果，其中甲籃里有3只蘋(píng)果5只生梨，乙籃里有4只蘋(píng)果4只生梨，消費(fèi)者應(yīng)該能夠判斷：或者甲籃比乙籃好，或者乙籃比甲籃好，或者兩者不相上下。一般地，如果X和Y是兩組消費(fèi)組合，消費(fèi)者必能說(shuō)：或X比Y好，記作XY;或者Y比X好，記作Y-x;或X與Y并無(wú)二致，記作X=Y。這一假定稱(chēng)為完備性假定。消費(fèi)者能夠?qū)θ魏慰赡艿南M(fèi)組合進(jìn)行比較可算是對(duì)理性的起碼要求。但若要挑剔，該假定亦有不現(xiàn)實(shí)之處。世界上的商品千千萬(wàn)萬(wàn)，其中有不少為消費(fèi)者聞所未聞。某人若從未見(jiàn)過(guò)酥油茶，又如何叫他比較酥油茶和龍井茶的滋味？不過(guò)， 在現(xiàn)實(shí)生活中，當(dāng)人們作具體選擇時(shí)，一般對(duì)消費(fèi)組合已有一定的了解。因此，這一假設(shè)不失為適當(dāng)而有用的概括。如果放棄這一假設(shè)，問(wèn)題恐怕更大。西方寓言有頭笨驢，面對(duì)著兩堆草，因?yàn)闊o(wú)法判斷哪堆好，遲遲不能作出選擇，以至于活活餓死。完備性假設(shè)可以避免這種蠢事。傳遞性假定。給定三組消費(fèi)組合X、Y和乙xY且Y-z蘊(yùn)涵xz。又，X=Y且Y=Z蘊(yùn)涵X=Zo傳遞性也是理性選擇必不可少的基本性質(zhì)，而且，傳遞性假定比我們想象的要強(qiáng)。一般來(lái)講，人們對(duì)微小的差別會(huì)不介意。例如，氣溫相差1度，人們也許感覺(jué)不出，但相差2度，則會(huì)有所反應(yīng)；買(mǎi)蘋(píng)果時(shí)，重量相差0.05公斤買(mǎi)賣(mài)雙方也許都不會(huì)介意，但若相關(guān)0.1公斤，吃虧的一方就會(huì)計(jì)較。雖然上述現(xiàn)象在生活中相當(dāng)普遍，但在理論上，這種近似推論卻會(huì)引出漏洞。誰(shuí)若認(rèn)為一兩之差沒(méi)關(guān)系的話，你就可以用9.95公斤的蘋(píng)果換他的10公斤蘋(píng)果，繼而又用9.90公斤蘋(píng)果換他的9.95公斤蘋(píng)果。如果不斷地交換，不一會(huì)兒他便一無(wú)所有了。大家知道安徒生童話中的“老頭子做事總不會(huì)錯(cuò)”的故事。那位可愛(ài)的老農(nóng)民“總覺(jué)得放棄件把東西并沒(méi)有什么關(guān)系” 。他牽了一匹馬出門(mén)，換來(lái)了母牛，又用母牛換了羊，繼而羊換了鵝，鵝換了雞，最后背了一袋爛蘋(píng)果回家。傳遞性假設(shè)排除了那種毛糙粗略、馬馬虎虎的不夠理性的行為，因而避免了“老頭子做事總不會(huì)錯(cuò)”的可笑蠢事。事實(shí)上，我們可以證明上述微小差別沒(méi)關(guān)系的行為違背了傳遞性。設(shè)若某人認(rèn)為0.05公斤之差沒(méi)有關(guān)系，那么10公斤等同于9.95公斤，而9.95公斤又等同于9.90公斤，而他又計(jì)較0.1公斤，因此10公斤優(yōu)于9.90公斤。但根據(jù)傳遞性，如果10?9.95和9.95?9.0，那么10?9.0，這跟他認(rèn)為109.0相矛盾。多比少好。在大多數(shù)的消費(fèi)問(wèn)題里，商品總是越多越好。這就是所謂“越多越好”的原則，即在其他狀況都一樣的條件下，某商品越多，消費(fèi)者就感到越滿(mǎn)意。我們以X=(X,關(guān)，，,X)和Y=(Y1,Y,,,W)表示兩組消費(fèi)組合，其中X和Y分別是X和Y中商品i的數(shù)量。如果對(duì)所有的i,XY，并且其中至少存在一個(gè)j使得X-Y,那么X-Y。此即“越多越好”的原則。“越多越好”并不是消費(fèi)中的一般規(guī)律。比如，對(duì)于污染物之類(lèi)的“壞東西” ，越多越糟。因此，“越多越好”也不是消費(fèi)理論里所必需的基本假設(shè)。下面我們將看到，在完備性和傳遞性的假設(shè)下，消費(fèi)理論也可以處理“越多越壞”或“過(guò)多則濫”的情況?！霸蕉嘣胶谩痹瓌t強(qiáng)調(diào)的是商品的數(shù)量不同，消費(fèi)者從中得到的效用也不同，從而避免了10公斤蘋(píng)果等同于9.95公斤蘋(píng)果的麻煩。由于經(jīng)濟(jì)學(xué)研究的對(duì)象主要是稀缺商品，即好東西，“越多越好”便不失為現(xiàn)實(shí)的寫(xiě)真。這一原則又能簡(jiǎn)化分析中的一些技術(shù)問(wèn)題，因此經(jīng)濟(jì)學(xué)中常常采用這一假定。三、無(wú)差異曲線1、無(wú)差異曲線的涵義無(wú)差異曲線是用來(lái)表示兩種商品或兩組商品的不同數(shù)量的組合對(duì)消費(fèi)者所提供的效用是相同的，無(wú)差異曲線符合這樣一個(gè)要求：如果聽(tīng)任消費(fèi)者對(duì)曲線上的點(diǎn)作選擇，那么，所有的點(diǎn)對(duì)他都是同樣可取的，因?yàn)槿我稽c(diǎn)所代表的組合給他所帶來(lái)的滿(mǎn)足都是無(wú)差異的。如果兩種商品不僅可以相互替代，并且能夠無(wú)限可分，貝昨肖費(fèi)者

可以通過(guò)兩種商品的此消彼長(zhǎng)的不同組合來(lái)達(dá)到同等的滿(mǎn)足程度。 假定某個(gè)消費(fèi)者按既定的價(jià)格購(gòu)買(mǎi)兩種商品X和Y,他購(gòu)買(mǎi)3單位商品X和2單位商品Y或者2單位商品X和3單位商品Y所帶來(lái)的滿(mǎn)足是相同的。那么，這兩種配合中任一種對(duì)這個(gè)消費(fèi)者來(lái)說(shuō)，都是無(wú)差異的。事實(shí)上，這個(gè)消費(fèi)者在購(gòu)買(mǎi)X和Y兩種商品的過(guò)程中，會(huì)產(chǎn)生一系列無(wú)差異配合，形成無(wú)差異表。X和Y兩種商品的各種組合如表4-2。表4-2 兩種商品的無(wú)差異組合組合方式XYA16B23C32D411-2將4-2中的種種不同組合在平面坐標(biāo)上用對(duì)應(yīng)的各點(diǎn)表示，然后連續(xù)起來(lái)，就得到一條無(wú)差異曲線。

n 1 1 1 1 1 ■ J2+ 4*弘6兀圖43*無(wú)差異曲線表明，此線上的任何一點(diǎn)所代表的兩種物品的不同組合所提供的總效用或總滿(mǎn)足水平都是相等的，因此消費(fèi)者愿意選擇其中任何一種組合。2、無(wú)差異曲線的特點(diǎn)第一，由于消費(fèi)者的偏好是無(wú)限的，因此在同一平面上就可以有無(wú)數(shù)條無(wú)差差異曲線，形成無(wú)差異曲線群，曲線的全部稱(chēng)為消費(fèi)者的偏好系統(tǒng)。如圖4-4同一條無(wú)差異曲線代表同樣的滿(mǎn)足程度， 不同的無(wú)差異曲線代表不同的滿(mǎn)足程度。離原點(diǎn)越遠(yuǎn)的無(wú)差異曲線代表的滿(mǎn)足程度越高，離原點(diǎn)越近的無(wú)差異代表的滿(mǎn)足程度越低。在圖4-4中I1、|2、|3代表三條不同的無(wú)差異曲線。I1<I2<|3。第二，在同一平面圖上，任意兩條無(wú)差異曲線決不能相交。如圖4-5所示，ME在同一條無(wú)差異曲線Ii上，代表相同的效用水平，MN在同一條無(wú)差異曲線|2上，MN代表相同的效用水平，因此NE兩點(diǎn)的效用水平也應(yīng)該是相同的。但是在N點(diǎn)，X、Y兩種商品的數(shù)量都要多于E點(diǎn)，所以，N點(diǎn)X和Y的組合提供的效用水平大于E點(diǎn)X和Y的組合提供的效用水平，即NE兩點(diǎn)的效用水平不能相等。所以在同一平面圖上任意兩條無(wú)差異曲線不能相交。第三，無(wú)差異曲線是一條從左上方向右下方傾斜的曲線，其斜率為負(fù)值。這就表明消費(fèi)者為了獲得同樣的滿(mǎn)足程度， 增加一種商品的數(shù)量就必須減少另一種商品的數(shù)量，兩種商品不可能同時(shí)增加或減

第四，一般情況下無(wú)差異曲線是凸向原點(diǎn)的，這一點(diǎn)可以用商品的邊際替代率來(lái)說(shuō)明。3、邊際替代率所謂邊際替代率(MarginalRateofSubstituten )是指消費(fèi)者為了保持相同的滿(mǎn)足水平時(shí)增加一種商品的數(shù)量與必須放棄的另一種商品的數(shù)量之比，假如某個(gè)消費(fèi)者購(gòu)買(mǎi) X、Y兩種商品，增加1個(gè)單位的商品X和放棄2個(gè)單位的商品Y給消費(fèi)者帶來(lái)的滿(mǎn)足是相同的，那么X對(duì)Y的邊際替代率就等于2,寫(xiě)作：MRS=(OY—0Y)/(OX—0X)=—△W△X在研究商品替代關(guān)系時(shí)，我們注重的是它的絕對(duì)值，因此通常省去負(fù)號(hào)，從數(shù)學(xué)上看，MR是沿?zé)o差異曲線作微量移動(dòng)時(shí)的變化率，所以它從實(shí)際上是無(wú)差異曲線的斜率，這可從圖4-6中得到說(shuō)明。圖」(商品邊際替代率』圖」(商品邊際替代率』用圖4-6表示商品的邊際替代率，橫軸為商品X數(shù)量，縱軸為商品Y數(shù)量，I為無(wú)異曲線。X對(duì)Y的邊際替代率，為X的增加數(shù)與Y的減少數(shù)之比：MRSxy二"一"MRSxy二"一"X2—丫2ASSBYX(4.17)當(dāng)點(diǎn)A沿著無(wú)異曲線I越接近點(diǎn)B時(shí)，丄越接近點(diǎn)B切線的斜馭率。因此，就點(diǎn)B附近的微小變動(dòng)來(lái)說(shuō)，X對(duì)Y的邊際替代率就是無(wú)異曲線I在點(diǎn)B切線的斜率。由于消費(fèi)者愿意以XX2的X換取YY的Y,說(shuō)明它們的邊際效用相等。即:X1X2MUx~丫2丫1MUyXMUx--YMUy

Y1X二所以，MRSxyMUXMUXMUy （4.18）X對(duì)Y的邊際替代率，實(shí)際上是其邊際效用之比MUX"MUY商品X對(duì)商品Y的邊際替代率，也可以用微分法求得：就任何一條無(wú)異曲線來(lái)說(shuō)，由于曲線上任何一點(diǎn)都代表同樣的偏好， 所以總效用函數(shù)可以表示為：tu=f（x,Y）=k （4.20）這就是說(shuō)，XY商品組合的任何變動(dòng)都不會(huì)引起總效用的變動(dòng)。對(duì)式（4.20）微分，可得：cTU cTUdTU dX 0次 段 （4.21）其中，型，衛(wèi)分別代表MU、MU，即商品X，Y的邊際效用。次cY衛(wèi)dx,」UdY分別表示X,Y的微小變動(dòng)所引起TU的變動(dòng)。TOC\o"1-5"\h\z:X ：：丫由式（4.21）可得：訂u 汀udY dX:Y :X汀UdY_ _MUX"dX":TU"MUY（4.22）序數(shù)效用論者在分析消費(fèi)者行為時(shí)提出了商品的邊際代替率遞減規(guī)律的假定。商品的邊際替代率遞減規(guī)律是指：在維持效用水平不變的前提下，隨著一種商品消費(fèi)數(shù)量的連續(xù)增加，消費(fèi)者為得到每一單位的這種商品所需要放棄的另一種商品的消費(fèi)數(shù)量是遞減的。例如：在圖4-6中，在消費(fèi)者由X點(diǎn)經(jīng)Y、CD點(diǎn)，運(yùn)動(dòng)到E點(diǎn)的過(guò)程中，隨著消費(fèi)者對(duì)商品X的消費(fèi)量的連續(xù)的等量的增加，消費(fèi)者為得到每一單位的商品X所需放棄的商品Y的消費(fèi)量是越來(lái)越少的。也就是說(shuō)，對(duì)于連續(xù)的等量的商品X的變化量△X而言，商品丫的變化量AY是遞減的。商品的邊際替代率遞減的原因在于：當(dāng)消費(fèi)者處于商品 X的數(shù)量較少和商品丫的數(shù)量較多的A點(diǎn)時(shí)，消費(fèi)者會(huì)由于擁有較少數(shù)量的商品丫而對(duì)每一單位的商品X較為偏好，同時(shí)，會(huì)由于擁有較多數(shù)量的商品丫而對(duì)每一單位的商品丫的偏愛(ài)程度較低。于是，每一單位的商品X所能替代的商品丫的數(shù)量是比較多的，即商品的邊際替代率是比

較大。但是，隨著消費(fèi)者由A點(diǎn)逐步運(yùn)動(dòng)到D點(diǎn)，消費(fèi)者擁有的商品X的數(shù)量會(huì)越來(lái)越多，相應(yīng)地，對(duì)每一單位商品X的偏愛(ài)程度會(huì)越來(lái)越低；與此同時(shí)，消費(fèi)者擁的商品Y的數(shù)量會(huì)越來(lái)越少，相應(yīng)地，對(duì)每一單位商品Y的偏愛(ài)程度會(huì)越來(lái)越高。于是，每一單位的商品X所能替代的商品Y的數(shù)量便越來(lái)越少。也就是說(shuō)，商品的邊際替代率是遞減的。從幾何意義上講，商品的邊際替代率遞減表示無(wú)差異曲線的斜率的絕對(duì)值是遞減的。商品的邊際替代率遞減規(guī)律決定了無(wú)差異線的形狀凸向原點(diǎn)。但在某些情況下則不然：如果對(duì)于消費(fèi)者來(lái)說(shuō)，兩種商品是完全替代品，那么，相應(yīng)的無(wú)差異曲線為一條斜率不變的直線，商品的邊際替代率MRSY為一常數(shù)。例如，若兩斤玉米粉總是可以完全替代一斤面粉，則無(wú)差異曲線如圖 4-7(a)所示。如果對(duì)于消費(fèi)者來(lái)說(shuō)兩種商品是完全互補(bǔ)品，那么，相應(yīng)的無(wú)差異曲線呈現(xiàn)直角形狀，與橫軸平行的無(wú)差異曲線部分的商品的邊際替代率 MRS=O,與縱軸平行的無(wú)差異曲線部分的商品的邊際替代率MPS=s。例如，總是要按一副眼鏡架和兩片眼鏡片的比例配合在一起， 眼鏡才能夠使用。這種情況下的無(wú)差異曲線如圖4-7(b)所示。眼鏡架亠3*眼鏡片+的數(shù)量*眼鏡架亠3*眼鏡片+的數(shù)量*乩ffi4-7完全替代品和完全互補(bǔ)品的無(wú)差異曲線時(shí)形狀+三、預(yù)算線1預(yù)算線無(wú)差異曲線顯示了商品提供的滿(mǎn)足水平，但是在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中何種滿(mǎn)足水平能夠成為現(xiàn)實(shí)，則取決于消費(fèi)者的貨幣收入和商品價(jià)格，預(yù)算線就是消費(fèi)者選擇一定效用水平上的商品與勞務(wù)組合的限定條件。預(yù)算線表示消費(fèi)者在收入和商品價(jià)格既定的條件下所能購(gòu)買(mǎi)到的各種商品與勞務(wù)數(shù)量的最大組合。無(wú)差異曲線表示的是消費(fèi)者的主觀愿望，而預(yù)算線則是表示消費(fèi)者實(shí)際消費(fèi)的最大可能。為了分析的簡(jiǎn)便，我們假定消費(fèi)者只購(gòu)買(mǎi)兩種商品X和Y,他每周的開(kāi)支為6元，P=1.5元，R=1.0元，按照兩種商品價(jià)格該消費(fèi)

者在支出他的貨幣收入購(gòu)買(mǎi)X和Y時(shí)可以選擇多種不同的組合，如表4-3。表4-3 可替代的兩種商品的組合組合方式XYa40b3112c23d1142e06各種不同的組合都可以用坐標(biāo)表示(如 4-8圖)。在該圖中每一種購(gòu)買(mǎi)方式都由一點(diǎn)表示，EF直線描述了這個(gè)消費(fèi)者在支出他的 6元收入時(shí)所能采取的全部購(gòu)買(mǎi)方式， EF線表示了消費(fèi)的可能性，稱(chēng)為預(yù)算線(Budgetline)。如圖4-8所示。如果我們用M表示消費(fèi)者的貨幣收入，X、Y表示消費(fèi)者購(gòu)買(mǎi)的兩種商品，R、Py分別表示商品X和Y的價(jià)格，根據(jù)預(yù)算線的意義則有M=XP+YR,此式為一直線方程式，若解出Y,可得：丫洛m—譽(yù)x，此方程式的第一項(xiàng)表示若全部收入用于購(gòu)買(mǎi)丫所能購(gòu)買(mǎi)的數(shù)量，右邊第二項(xiàng)中的FX/FY為直線的斜率，表明該直線的斜率是兩種商品的價(jià)格比。此方程式就是預(yù)算線的數(shù)學(xué)表達(dá)式。在圖4-8中橫軸代表X的數(shù)量，縱軸代表丫的數(shù)量，EF為消費(fèi)者預(yù)算線，0E表示消費(fèi)者用全部收入M所能購(gòu)買(mǎi)的商品丫的數(shù)量，OF表示消費(fèi)者用全部收入所能購(gòu)買(mǎi)的商品X的數(shù)量。E點(diǎn)是預(yù)算線在縱軸上的截距；等于1/FY-MF點(diǎn)是預(yù)算線在橫軸上的截距，等于1/Px?M消費(fèi)者預(yù)算線向右下方傾斜，斜率為負(fù)，其斜率為：OE/OF二1M/1M二PxFY Px Py(4.23)2.預(yù)算線的移動(dòng)無(wú)論商品價(jià)格變動(dòng)還是消費(fèi)者的貨幣收入變動(dòng)，都會(huì)影響消費(fèi)者的購(gòu)買(mǎi)數(shù)量，從而導(dǎo)致預(yù)算線的移動(dòng)。(1)商品價(jià)格既定，消費(fèi)者的貨幣收入變動(dòng)由于商品價(jià)格未變，預(yù)算線的斜率相同。如果貨幣收入增加，消費(fèi)者可以購(gòu)買(mǎi)更多的商品，預(yù)算線向右上方平行移動(dòng)，如果貨幣收入減少，預(yù)算線向左下方平行移動(dòng)。圖4-9表示了這種情況。

(2)貨幣收入既定，商品價(jià)格變動(dòng)由于商品價(jià)格發(fā)生了變動(dòng)，預(yù)算線斜率發(fā)生了改變，預(yù)算不再平行移動(dòng)，如果商品價(jià)格下降，預(yù)算線向外旋轉(zhuǎn)。如果商品價(jià)格上升，預(yù)算線向內(nèi)旋轉(zhuǎn)。圖4-10表示商品Y的價(jià)格不變，商品X的價(jià)格變動(dòng)所引起的預(yù)算線移動(dòng)。圖4-11表示商品X的價(jià)格既定，商品Y的四、序數(shù)效用論的消費(fèi)者均衡從上面的分析中，我們知道，從主觀方面說(shuō)，消費(fèi)者可作出多種多樣的選擇以得到滿(mǎn)足，這種選擇由無(wú)差異曲線表示出來(lái)；從客觀方面說(shuō)，消費(fèi)者又必然受到貨幣收入和價(jià)格的限制， 這種限制由預(yù)算線表示出來(lái)。如何把客觀限制和主觀選擇結(jié)合起來(lái)以求得消費(fèi)的最大滿(mǎn)足，或者說(shuō)，如何以有限的貨幣收入在可買(mǎi)到的商品間作合理的配置以求得最大效用，是一個(gè)消費(fèi)行為如何達(dá)到最佳境界的問(wèn)題， 消費(fèi)行為的最佳境界稱(chēng)為消費(fèi)者均衡(Consumer-equilibrium)。在序數(shù)效用論中研究消費(fèi)者均衡所用的工具是無(wú)差異曲線與預(yù)算線。分析證明，在無(wú)差異曲線圖上能夠使消費(fèi)者得到最大滿(mǎn)足， 即消費(fèi)者最大效用均衡之點(diǎn)恰是預(yù)算線同它可能達(dá)到的最高的無(wú)差異曲線相切的一點(diǎn)。在切點(diǎn)上所代表的兩種商品的量就是消費(fèi)者用一定的貨幣收入所獲得的效用達(dá)到最大值的最優(yōu)購(gòu)買(mǎi)量的組合（如圖 4-12）。在圖4-12中預(yù)算線MN與一條盡可能高的無(wú)差異曲線丨2的相切之點(diǎn)E就是消費(fèi)者的均衡點(diǎn)，在這一點(diǎn)，消費(fèi)者既用盡了既定的貨幣收入，又得到了最大的效用滿(mǎn)足。當(dāng)然，在圖4-12中無(wú)差異曲線丨3代表的效用水平更咼，但受消費(fèi)者的貨幣收入和現(xiàn)行商品價(jià)格的影響，這是不能實(shí)現(xiàn)的，Ii與預(yù)算線MN雖然有CD兩個(gè)交點(diǎn)它能夠?qū)崿F(xiàn)，但11給消費(fèi)者提供的滿(mǎn)足水平要小于12所提供的滿(mǎn)足水平，因而是不足取的。只有在無(wú)差異曲線丨2與預(yù)算線MN的相切之點(diǎn)E,才是消費(fèi)者行為的最佳境界。在這一點(diǎn)，預(yù)算線與無(wú)差異曲線的斜率正好相等。預(yù)算線的斜率是兩種商品的價(jià)格比，無(wú)差異曲線的斜率是商品的邊際替代率。因此，可以得出結(jié)論：消費(fèi)者達(dá)到最大效用的均衡條件是，兩種商品的邊際替代率或邊際效用之比等于兩種商品的價(jià)格之比，即：△Y/△X=MU/MU二Px/Py調(diào)整得：MU/FX=MU/R （4.24）采用本章第一節(jié)消費(fèi)者均衡的求解方法，我們同樣可以用數(shù)學(xué)的方法證明這一結(jié)論（證明過(guò)程在這里略去），很顯然，這個(gè)結(jié)果同我們前面運(yùn)用邊際效用的分析方法得出的結(jié)論是一致的。 即消費(fèi)者均衡的條件是：?jiǎn)挝回泿潘?gòu)買(mǎi)的兩種商品的邊際效用相等， 或者說(shuō)他購(gòu)買(mǎi)的兩種商品的邊際效用之比正好等于它們的價(jià)格之比。五、收入一一消費(fèi)曲線和恩格爾曲線如前所述，在價(jià)格不變的情況，消費(fèi)者收入的任何變動(dòng)都會(huì)引起預(yù)算線的平行移動(dòng)，預(yù)算線的每一次移動(dòng)總會(huì)與新的無(wú)差異曲線相切，形成新的消費(fèi)者均衡點(diǎn)，如果把不同收入水平下的消費(fèi)均衡點(diǎn)連接起來(lái)，就可以得到一條平滑的曲線，這就是收入 一消費(fèi)曲線（Income-ConsumptionCurvme），收入消費(fèi)曲線就是在商品價(jià)格不變時(shí)，消費(fèi)者的貨幣收入變化所引起的消費(fèi)者均衡點(diǎn)移動(dòng)的軌跡。 它反映了消費(fèi)者在不同的收入下對(duì)兩種商品消費(fèi)量的變化。如上圖 4-13。從收入消費(fèi)曲線可以直接推導(dǎo)出某種商品的收入需求曲線一一它反映貨幣收入變動(dòng)同某種商品的均衡購(gòu)買(mǎi)量 （或需求量）之間的關(guān)系，由于它是由19世紀(jì)德國(guó)統(tǒng)計(jì)學(xué)家恩格爾（E?Engel）提出來(lái)的。所以通常稱(chēng)之為恩格爾曲線。恩格爾曲可以有不同的形狀，形狀不同，表示的商品性質(zhì)也不同，下面是幾種不同形狀的恩格爾曲線。疋」疋」屮 圖4-14不同商品的恩格曲線的形狀」圖4-14中，橫軸表示商品X的數(shù)量，縱軸表示貨幣收入，Em表示商品的收入彈性。（a）圖中的恩格爾曲線向右上方延伸，表示貨幣收入增加，引起X商品的大量增加，即（a）圖中的恩格爾曲線表示商品X的購(gòu)買(mǎi)量隨著貨幣收入的變化而發(fā)生顯著的變化， 因此X商品收入彈性Em>1,該商品為奢侈品。（b）圖中所示的恩格爾曲線向右上方傾斜，表示貨幣收入增加，對(duì)X商品的需求量也增加，但增加的速度越來(lái)越小，X商品的收入彈性O(shè)vEv1,該商品為必需品。（c）圖中的恩格爾曲線凹向原點(diǎn)，表示隨貨幣收入增加， X商品的需求量反而減少，EmV0,該商品為低劣品。（d）圖所示的是變化的恩格爾曲線，表示隨著收入的增加，X商品依次經(jīng)歷了奢侈品、必需品和低劣品三個(gè)階段。恩格爾還根據(jù)大量的統(tǒng)計(jì)資料，對(duì)消費(fèi)結(jié)構(gòu)的變化得出這樣的結(jié)論：隨著人們收入的增加，收入中用于購(gòu)買(mǎi)食物的部分所占的比例將會(huì)下降。這個(gè)結(jié)論被稱(chēng)之為“恩格爾定律”。六、價(jià)格一一消費(fèi)曲線和需求曲線在消費(fèi)者貨幣收入不變和其他商品價(jià)格不變時(shí)， 某種商品的價(jià)格發(fā)生變動(dòng)，必然引起預(yù)算線斜率的改變，使預(yù)算線與新的無(wú)差異曲線相切，形成新的均衡點(diǎn)。把該種商品不同價(jià)格水平下的消費(fèi)者均衡點(diǎn)連接起來(lái)就可以得到一條平滑的曲線。這就是價(jià)格 一消費(fèi)曲線（Price-ConsumptionCurve）。因此價(jià)格一消費(fèi)曲線就是在收入和其

他商品價(jià)格不變時(shí)，某種商品價(jià)格變動(dòng)所引起的消費(fèi)者均衡點(diǎn)移動(dòng)的軌跡（如圖4-15）。在圖4-15中橫軸表示商品X的消費(fèi)量，縱軸表示對(duì)其他商品Y的開(kāi)支，當(dāng)預(yù)算線為L(zhǎng)M時(shí)，與無(wú)差異曲線Ii相切，均衡點(diǎn)為E。如果商品X的價(jià)格不斷下降，預(yù)算線就會(huì)以L為軸點(diǎn),向外旋轉(zhuǎn)到M2、M3，分別與較高的無(wú)差異曲線12、13相切，形成新的均衡點(diǎn)E、把Ei、6、E連接起來(lái)，就得到價(jià)格一消費(fèi)曲線。正如從收入一消費(fèi)曲線可以推導(dǎo)出恩格爾曲線一樣， 從價(jià)格一消費(fèi)曲線可以推導(dǎo)出需求曲線。Mi+j陸』場(chǎng)」圖4-15-基數(shù)效用論的分析表明：需求曲線向右下方傾斜是由邊際效用遞減規(guī)律和購(gòu)買(mǎi)物品的效用最大化原則決定的。以序數(shù)效用論為基礎(chǔ)的解釋方法有所不同，按照它的分析，在消費(fèi)者偏好和貨幣收入為一定的條件下，他的無(wú)差異曲線和預(yù)算線隨之確定，消費(fèi)者為了獲得最大滿(mǎn)足而購(gòu)買(mǎi)的物品數(shù)量也隨著確定。如圖4-16所示。

圖4-16*^圖4-16中，如果商品X價(jià)格下降，預(yù)算線將繞著它與縱軸的交點(diǎn)向外移動(dòng)，形成新的均衡點(diǎn)，也就確定了消費(fèi)者對(duì)商品X的最佳消費(fèi)量。一定價(jià)格下的最佳消費(fèi)量，也就消費(fèi)者心目中最符合愿望的需求量。所以把圖4-16(a)圖中不同價(jià)格水平下的均衡購(gòu)買(mǎi)量在(b)圖中表示出來(lái)，就得到需求曲線，它向右下方傾斜斜。序數(shù)效用論的分析同樣表明：購(gòu)買(mǎi)物品的最大效用原則，是導(dǎo)致需求曲線向右下方傾斜的原因。第三節(jié)替代效應(yīng)和收入效應(yīng)一種商品價(jià)格的變化會(huì)引起該商品的需求量的變化，這種變化可以被分解為替代效應(yīng)和收入效應(yīng)兩個(gè)部分。本節(jié)將分別討論正常物品和低檔物品的替代效應(yīng)與收入效應(yīng)，并以此進(jìn)一步說(shuō)明兩類(lèi)物品的需求曲線的形狀特征。

、替代效應(yīng)和收入效應(yīng)的含義當(dāng)一種商品的價(jià)格發(fā)生變化時(shí)，會(huì)對(duì)消費(fèi)者產(chǎn)生兩種影響：使消費(fèi)者的實(shí)際收入水平發(fā)生變化。在這里，實(shí)際收入水平的變化被定義為效用水平的變化。二是使商品的相對(duì)價(jià)格發(fā)生變化。這兩種變化都會(huì)改變消費(fèi)者對(duì)該種商品的需求量。例如，在消費(fèi)者購(gòu)買(mǎi)商品X和商品Y兩種商品的情況下，當(dāng)商品X的價(jià)格下降時(shí)，一方面，對(duì)于消費(fèi)者來(lái)說(shuō)，雖然貨幣收入不變，但是現(xiàn)有的貨幣收入的購(gòu)買(mǎi)力增強(qiáng)了，也就是說(shuō)實(shí)際收入水平提高了。實(shí)際收入水平的提高，會(huì)使消費(fèi)者改變對(duì)這兩種商品的購(gòu)買(mǎi)量，從而達(dá)到更高的效用水平。這就是收入效應(yīng)。另一方面，商品X價(jià)格的下降，使得商品X相對(duì)于價(jià)格不變的商品丫來(lái)說(shuō)，較以前便宜了。商品相對(duì)價(jià)格的這種變化，會(huì)使消費(fèi)者增加對(duì)商品X的購(gòu)買(mǎi)而減少對(duì)商品Y的購(gòu)買(mǎi)。這就是替代效應(yīng)。顯然，替代效應(yīng)不考慮實(shí)際收入水平變動(dòng)的影響，所以，替代效應(yīng)不改變消費(fèi)者的效用水平。當(dāng)然，也可以同樣地分析商品X的價(jià)格提高時(shí)的替代效應(yīng)和收入效應(yīng)，只是情況剛好相反罷了。綜上所述，一種商品價(jià)格變動(dòng)所引起的該商品需求量變動(dòng)的總效應(yīng)可以被分解為替代效應(yīng)和收入效應(yīng)兩個(gè)部分，即總效應(yīng)二替代效應(yīng)+收入效應(yīng)。其中，由商品的價(jià)格變動(dòng)所引起的實(shí)際收入水平變動(dòng)，進(jìn)而由實(shí)際收入水平變動(dòng)所引起的商品需求量的變動(dòng)， 為收入效應(yīng)。由商品價(jià)格變動(dòng)所引起的商品相對(duì)價(jià)格的變動(dòng)，進(jìn)而由商品的相對(duì)價(jià)格變動(dòng)所引起的商品需求量的變動(dòng)為替代效應(yīng)。收入效應(yīng)表示消費(fèi)者的效用水平發(fā)生變化，替代效應(yīng)則不改變消費(fèi)者的效用水平。二、正常物品的替代效應(yīng)和收入效應(yīng)以圖4-17為例分析正常物品價(jià)格下降時(shí)的替代效應(yīng)和收入效應(yīng)。圖4-17中的橫軸0A和縱軸0B分別表示商品X和商品丫的數(shù)量,其中，商品X是正常物品。在商品價(jià)格變化之前，消費(fèi)者的預(yù)算線為AB,該預(yù)算線與無(wú)差異曲線11相切于E點(diǎn)，Ei點(diǎn)是消費(fèi)者效用最大化的一個(gè)均衡點(diǎn)。在Ei均衡點(diǎn)上，相應(yīng)的商品X的需求量為0X.現(xiàn)假定商品X的價(jià)格PX下降使預(yù)算線的位置由AB移至AB。新的預(yù)算線AB與另一條代表更咼效用水平的無(wú)差異曲線12相切于Ez點(diǎn)，E2點(diǎn)是商品X的價(jià)格下降以后的消費(fèi)者的效用最大化的均衡點(diǎn)。在Ez均衡點(diǎn)上，相應(yīng)的商品X的需求量為0X。比較E、Ez兩個(gè)均衡點(diǎn)，商品X的需求量的增加量為XX,這便是商品X的價(jià)格PX下降所引起的總效應(yīng)。這個(gè)總效應(yīng)可以被分解為替代效應(yīng)和收入效應(yīng)兩個(gè)部分。先分析替代效應(yīng)。在圖中，由于商品X的價(jià)格R下降，消費(fèi)者的效用水平提高了，消費(fèi)者的新的均衡點(diǎn)￡不是在原來(lái)的無(wú)差異曲線11而是在更咼的無(wú)差異曲線丨2上。為了得到替代效應(yīng)，必須剔除實(shí)際收入水平變化的影響，使消費(fèi)者回到原來(lái)的無(wú)差異曲線Ii上去。要做到這一點(diǎn)，需要利用補(bǔ)償預(yù)算線這一分析工具。什么是補(bǔ)償預(yù)算線？當(dāng)商品的價(jià)格發(fā)生變化引起消費(fèi)者的實(shí)際收入水平發(fā)生變化時(shí)，補(bǔ)償預(yù)算線是用來(lái)表示以假設(shè)的貨幣收入的增減來(lái)維持消費(fèi)者的實(shí)際收入不變的一種分析工具。 具體地說(shuō)，在商品價(jià)格下降引起消費(fèi)者的實(shí)際收入水平提高時(shí)，假設(shè)可以取走消費(fèi)者的一部分貨幣收入，以使消費(fèi)者的實(shí)際收入水平維持原有的水平，則補(bǔ)償預(yù)算線在此就可以用來(lái)表示使消費(fèi)者的貨幣收入下降到只能維持原有的無(wú)差異曲線的效用水平（即原有的實(shí)際收入水平）這一情況。相反，在商品價(jià)格上升引起消費(fèi)者的實(shí)際收入水平下降時(shí)， 假設(shè)可以對(duì)消費(fèi)者的損失給予一定的貨幣收入補(bǔ)償，以使消費(fèi)者的實(shí)際收入維持原有的水平，則補(bǔ)償預(yù)算在此就可以用來(lái)表示使消費(fèi)者的貨幣收入提高到得以維持原有的無(wú)差異曲線的效用水平（即原有的實(shí)際收入水平）這一情況。再回到圖4-17。為了剔除實(shí)際收入水平變化的影響，使消費(fèi)者能夠回到原有的無(wú)差異曲線Ii上去，其具體的做法是：作一條平行于預(yù)算線AB且與無(wú)差曲線I1相切的補(bǔ)償預(yù)算線FG這種做法的含義是：補(bǔ)償預(yù)算線FG與無(wú)差異曲線Ii相切，表示假設(shè)的貨幣收入的減少（由預(yù)算線的位置由ab?向左平移到FG表示）剛好能使消費(fèi)者回到原有的效用水平。補(bǔ)償預(yù)算線FG與預(yù)算線ab平行，則以這兩條預(yù)算線的相同的斜率，表示商品X價(jià)格和商品Y價(jià)格一個(gè)相同的比值生,Py而且，這個(gè)商品的相對(duì)價(jià)格Px是商品X的價(jià)格PX變化以后的相對(duì)價(jià)格。補(bǔ)償預(yù)算線與無(wú)差異曲線Ii相切于均衡點(diǎn)E,與原來(lái)的均衡點(diǎn)E相比，需求量的增加量為X%,這個(gè)增加量就是在剔除了實(shí)際收入水平變化影響以后的替代效應(yīng)。進(jìn)一步地，就預(yù)算線AB和補(bǔ)償預(yù)算線FG而言，它們分別與無(wú)差異曲線Ii相切于Ei、E3兩點(diǎn)，但斜率卻是不相等的。預(yù)算線AB的斜率絕對(duì)值大于補(bǔ)償預(yù)算線FG由此可以推知，預(yù)算線AB所表示的商品的相對(duì)價(jià)格孑大于補(bǔ)償預(yù)算線FG顯然，這是由于R＜下降而Py不變所引起的。在這種情況下，當(dāng)預(yù)算線由AB移至FG時(shí)，隨著商品相對(duì)價(jià)格.氐的變小，消費(fèi)者為了維持原有的效用水平，必須會(huì)沿著PY既定的無(wú)差異曲線11由Ei點(diǎn)下滑到E3點(diǎn)，增加對(duì)商品X的購(gòu)買(mǎi)而減少對(duì)商品Y的購(gòu)買(mǎi)，即用商品X去替代商品Y。于是，由Ei點(diǎn)到E點(diǎn)的商品X的需求量的增加量XX，便就是R下降的替代效應(yīng)。它顯然歸因于商品相對(duì)價(jià)格的變化，它不改變消費(fèi)者的效用水平。在這里，R下降所引起的需求量的增加量X1X2,是一個(gè)正值，即替代效應(yīng)的符號(hào)為正。也就是說(shuō)，正常物品的替代效應(yīng)與價(jià)格成反方向的變動(dòng)。再分析收入效應(yīng)。收入效應(yīng)是總效應(yīng)的另一個(gè)組成部分。設(shè)想一下，把補(bǔ)償預(yù)算線FG再推回到AB的位置上去，于是，消費(fèi)者的效用最大化的均衡點(diǎn)就會(huì)由無(wú)差異曲線I1上的E3點(diǎn)回復(fù)到無(wú)差異曲線I2上的E2點(diǎn)，相應(yīng)的需求量的變化量XX就是收入效應(yīng)。這是因?yàn)椋谏厦娣治鎏娲?yīng)時(shí)，是為了剔除實(shí)際收入水平影響，才將預(yù)算線 AB移到補(bǔ)償預(yù)算線FG的位置的。所以，當(dāng)預(yù)算線由FG的位置再回復(fù)到AB的位置時(shí)，相應(yīng)的需求量的增加量XXi必然就是收入效應(yīng)。收入效應(yīng)顯然歸因于商品X的價(jià)格變化所引起的實(shí)際收入水平的變化，它改變消費(fèi)者的效用水平。在這里，收入效應(yīng)XX是一個(gè)正值。這是因?yàn)椋?dāng)R下降使得消費(fèi)者的實(shí)際收入水平提高時(shí)，消費(fèi)者必定會(huì)增加對(duì)正常物品商品X的購(gòu)買(mǎi)。也就是說(shuō)，正常物品的收入效應(yīng)與價(jià)格成反方向的變動(dòng)。綜上所述，對(duì)于正常物品來(lái)說(shuō)，替代效應(yīng)與價(jià)格成反方向的變動(dòng)，收入效應(yīng)也與價(jià)格成反方向的變動(dòng)，在它們的共同作用下，總效應(yīng)必定與價(jià)格成反方向的變動(dòng)。正因?yàn)槿绱?，正常物品的需求曲線是向右下方傾斜的。三、低檔物品的替代效應(yīng)和收入效應(yīng)以圖4-18為例分析低檔物品價(jià)格下降時(shí)的替代效應(yīng)和收入效應(yīng)。圖J-樣低檔物品的替代效應(yīng)和收入效應(yīng)屮圖中的橫軸0X和縱軸0Y分別表示商品X和商品Y的數(shù)量，其中，商品X是低檔商品。商品X的價(jià)格R變化前的消費(fèi)者的效用最大化的均衡點(diǎn)為E點(diǎn)，R下降以后的消費(fèi)者的均衡點(diǎn)為E2點(diǎn)，由此，價(jià)格下降所引起的商品X的需求量的增加量為XX，這便是總效應(yīng)。運(yùn)用與上一節(jié)相同的方法，即通過(guò)作與預(yù)算線AB平行且與無(wú)差異曲線Ii相切的補(bǔ)償預(yù)算線FG便可將總效應(yīng)分解成替代效應(yīng)和收入效應(yīng)。具體地看，R下降引起的商品相對(duì)價(jià)格的變化，使消費(fèi)者由均衡點(diǎn)E運(yùn)動(dòng)到均衡點(diǎn)壓，相應(yīng)的需求增加量為XX,這就是替代效應(yīng)，它是一個(gè)正值。而R下降引起的消費(fèi)者的實(shí)際收入水平的變動(dòng)，使消費(fèi)者由均衡點(diǎn)E3運(yùn)動(dòng)到均衡點(diǎn)￡，需求量由X3減少到X，這就是收入效應(yīng)。收入效應(yīng)XX3是一個(gè)負(fù)值，其原因在于：價(jià)格R下降所引起的消費(fèi)者的實(shí)際收入水平的提咼，會(huì)使消費(fèi)者減少對(duì)低檔物品商品X的需求量。由于收入效應(yīng)的一個(gè)負(fù)值，所以，圖中的E點(diǎn)必定落在Ei、E兩點(diǎn)之間。圖中的商品X的價(jià)格R下降所引起的商品X的需求量變化的總效應(yīng)為XX,它是正的替代效應(yīng)XX和負(fù)的收入效應(yīng)XX之和。由于替代效應(yīng)XX的絕對(duì)值大于收入效應(yīng)XX的絕對(duì)值，或者說(shuō)，由于替代效應(yīng)的作用大于收入效應(yīng)，所以，總效應(yīng)XX是一個(gè)正值。綜上所述，對(duì)于低檔物品來(lái)說(shuō)，替代效應(yīng)與價(jià)格成反方向的變動(dòng)，收入效應(yīng)與價(jià)格成同方向的變動(dòng)，而且，在大多數(shù)的場(chǎng)合，收入效應(yīng)的作用小于替代效應(yīng)的作用（如圖4-18所示）,所以，總效應(yīng)與價(jià)格成反方向的變動(dòng)，相應(yīng)的需求曲線是向右下方傾斜的。但是，在少數(shù)的場(chǎng)合，某些低檔物品的收入效應(yīng)的作用會(huì)大于替代效應(yīng)的作用，于是，就會(huì)出現(xiàn)違反需求曲線向右下方傾斜的現(xiàn)象。這類(lèi)物品就是吉芬物品。四、吉芬物品的替代效應(yīng)和收入效應(yīng)英國(guó)人吉芬于19世紀(jì)指出，1845年愛(ài)爾蘭發(fā)生災(zāi)荒，土豆價(jià)格上升，但是土豆需求量卻反而增加了。這一現(xiàn)象在當(dāng)時(shí)被稱(chēng)為“吉芬難題”。這類(lèi)需求量與價(jià)格成同方向變動(dòng)的特殊商品以后也因此被稱(chēng)作為吉芬物品。為什么吉芬物品的需求曲線向右上方傾斜呢？下面用圖 4-19分析這個(gè)問(wèn)題。圖4-19中的橫軸0X和縱軸0Y仍分別表示商品X和商品Y的數(shù)量，其中，商品X是吉芬物品。商品X的價(jià)格R下降前后的消費(fèi)者效用最大化的均衡點(diǎn)分別為E點(diǎn)和E＞點(diǎn)，相應(yīng)的商品X的需求量的減少量為XX,這就是總效應(yīng)。通過(guò)補(bǔ)償預(yù)算線FG可得：XX為替代效用，它是一個(gè)正值；XX3是收入效應(yīng)，它是一個(gè)負(fù)值。而且，負(fù)的收入效應(yīng)XX的絕對(duì)值大于正的替代效應(yīng)XX的絕對(duì)值，所以，最后形成的總效應(yīng)XX為負(fù)值。在圖中，E1點(diǎn)必定落在￡，E兩點(diǎn)之間。很清楚，吉芬物品是一種特殊的低檔物品。作為低檔物品，吉芬物品的替代效應(yīng)與價(jià)格成反向的變動(dòng)，收入效應(yīng)則與價(jià)格成同方向的變動(dòng)。吉芬物品的特殊性就在于：它的收入效應(yīng)的作用很大，以至于超過(guò)了替代效應(yīng)的作用，從而使得總效應(yīng)與價(jià)格成同方向的變動(dòng)。這也就是吉芬物品的需求曲線呈現(xiàn)出向右上方傾斜的特珠形狀的原因。運(yùn)用以上分析的結(jié)論就可以解釋“吉芬難題”了。在 19世紀(jì)中葉的愛(ài)爾蘭，購(gòu)買(mǎi)士豆的消費(fèi)支出在大多數(shù)的貧困家庭的收入中占一個(gè)較大的比例，于是，土豆價(jià)格的上升導(dǎo)致貧困家庭實(shí)際收入水平大幅度下降。在這種情況下，變得更窮的人們不得不大量地增加對(duì)劣等物品土豆的購(gòu)買(mǎi)，這樣形式的收入效應(yīng)是很大的，它超過(guò)了替代效應(yīng)，造成了土豆的需求量隨著土豆價(jià)格的上升而增加的特殊現(xiàn)象。現(xiàn)將本書(shū)分析正常物品、低檔物品和吉芬物品的替代效應(yīng)和收入效應(yīng)所得到的結(jié)論綜合于表表4-4商品價(jià)格變化所引起的替代效應(yīng)和收入效應(yīng)商品替代效應(yīng)與價(jià)收入效應(yīng)與價(jià)總效應(yīng)與價(jià)需求曲線類(lèi)別格的關(guān)系格的關(guān)系格的關(guān)系的形狀正常反方向變化反方向變化反方向變化向右下方物品傾斜低檔反方向變化同方向變化反方向變化向右下方物品傾斜吉芬反方向變化同方向變化同方向變化向右上方物品傾斜第四節(jié)不確定條件下的消費(fèi)者行為到目前為止，我們一直假定價(jià)格、收入以及其他一些變量是可以確切地知道的。但現(xiàn)實(shí)生活中，人們?cè)谶M(jìn)行許多選擇時(shí)往往是面臨不確定性的。例如，人們往往通過(guò)借貸行為來(lái)支付大型的消費(fèi)，如購(gòu)買(mǎi)或接受高等教育，人們計(jì)劃用將來(lái)的收入來(lái)償還今天的借貸。但是，對(duì)于我們中的許多人而言，未來(lái)收入是不確定的：薪水可能上升，也可能下降；我們的職位可能提升，也可能被解職，甚至?xí)スぷ?；但如果我們推遲消費(fèi)行為，我們又得承擔(dān)消費(fèi)品的實(shí)際價(jià)格上升，以后更無(wú)法支付的風(fēng)險(xiǎn)。消費(fèi)者在進(jìn)行消費(fèi)和投資決策時(shí)，怎樣才能把這些不確定性因素考慮進(jìn)去呢？這正是本節(jié)所要討論的問(wèn)題。一、不確定性與風(fēng)險(xiǎn)要分析消費(fèi)者在不確定條件下的決策行為，我們需要先了解概率這一概念。概率是關(guān)于隨機(jī)現(xiàn)象的數(shù)學(xué)理論。隨機(jī)現(xiàn)象可能有不同的結(jié)果。例如，明天的氣候是一個(gè)隨機(jī)現(xiàn)象，它可能是晴天、陰天、雨天等等。股票價(jià)格也是一個(gè)隨機(jī)現(xiàn)象，如果你擁有的股票價(jià)格今天為10元，一年以后，它的價(jià)格可能是5元、7元或者是25元，甚至100元。我們把隨機(jī)現(xiàn)象的每一個(gè)結(jié)果叫事件。隨機(jī)現(xiàn)象的某一事件的實(shí)現(xiàn)具有不確定性，但這并不等于說(shuō)該事件實(shí)現(xiàn)的可能性無(wú)規(guī)律可循。我們知道，硬幣落地，可能正面向上，也可能反面向上。但如果我們拋擲硬幣許許多多次，只要硬幣是均勻的，那么，我們大約有一半次數(shù)看到正面，一半次數(shù)看到反面。事實(shí)上，數(shù)學(xué)家皮爾遜曾拋擲硬幣24000次，得到正面次數(shù)為12012次，其概率為0.5005，十分接近0.5。因此我們可以說(shuō)拋擲均勻硬幣得到正面的機(jī)會(huì)是 50%這里，我們用一個(gè)數(shù)值來(lái)表示某一事件實(shí)現(xiàn)的可能性大小，這個(gè)數(shù)值稱(chēng)為該事件的概率。必然會(huì)出現(xiàn)的事件的概率最大，我們規(guī)定必然事件的概率為1。絕對(duì)不可能出現(xiàn)的事件概率最小，我們規(guī)定不可能事件的概率為0。一般地，我們可以對(duì)隨機(jī)現(xiàn)象的每一可能的結(jié)果賦予一定的概率，對(duì)發(fā)生可能性大的結(jié)果賦予較大的概率，對(duì)發(fā)生可能性小的結(jié)果賦以較小的概率。概率可以幫助我們理解風(fēng)險(xiǎn)（risky）和不確定性（uncertXin）。風(fēng)險(xiǎn)與不確定性是互有聯(lián)系的兩個(gè)概念。不確定性是指決策者不能肯定某種經(jīng)濟(jì)行為一定會(huì)發(fā)生某種結(jié)果，也不知道其發(fā)生的概率。風(fēng)險(xiǎn)是指決策者雖然不能肯定某種經(jīng)濟(jì)行為一定會(huì)發(fā)生某種結(jié)果， 但知道其發(fā)生的概率。根據(jù)已有的經(jīng)驗(yàn)，決策者能夠知道某種經(jīng)濟(jì)行為的各種可能結(jié)果的概率，并借此計(jì)算經(jīng)濟(jì)行為的期望期，可以通過(guò)期望值來(lái)分析風(fēng)險(xiǎn)情況下的決策。二、期望值與方差為了從數(shù)量上測(cè)度和比較風(fēng)險(xiǎn)，有必要了解兩個(gè)基本概念：期望值（expectedValue）與方差（Varianee）。期望值是對(duì)不確定條件的所有可能性結(jié)果的一個(gè)加權(quán)平均，而權(quán)數(shù)正是每種結(jié)果發(fā)生的概率。期望值測(cè)度了事件結(jié)果的總體趨勢(shì)，也就是我們所期望結(jié)果的平均值。例如你正在投資于一定從事海上石油開(kāi)采的公司，如果它的開(kāi)采計(jì)劃成功，該公司每股股票將從 30美元上升到40美元，而在開(kāi)采失敗時(shí)，其價(jià)格將跌至每股20美元。這樣就產(chǎn)生了兩種可能性?xún)r(jià)格結(jié)果：每股40美元或每股20美元。用P表示概率，則在這一例子中期望值表示如下：期望值二P（成功）?（40美元/股）+P（失?。?（20美元/股）TOC\o"1-5"\h\z1 340 204 4=25（美元/股）一般地，若某個(gè)事件有n個(gè)結(jié)果，其值分別為X,X2,,X，可發(fā)生的概率分別為P,P,,Pn則該事件結(jié)果的期望值為：E（X）=P1?X+B?X+,+Pn?X.方差的概念解釋起來(lái)比期望值的概念稍稍復(fù)雜一些，為了便于對(duì)方差這一概念的理解，我們先討論變異性（variability）問(wèn)題。假定某人有兩份工作可供選擇。兩份工作具有同樣的期望收入，假定為1000元。一份工作是為企業(yè)推銷(xiāo)產(chǎn)品，另一份工作是作企業(yè)的一般辦公人員。作為產(chǎn)品推銷(xiāo)員，其取得收入的高低依賴(lài)于產(chǎn)品的推銷(xiāo)情況。若產(chǎn)品推銷(xiāo)得好，他可以獲得1500元收入；如果產(chǎn)品推銷(xiāo)得不好，他只能獲得500元的收入。假定產(chǎn)品推銷(xiāo)情況好與壞的可能性各占一半，因此，他取得1500元收入或500元收入的概率是0.5。作為企業(yè)辦公人員，一般情況下他可以獲得 1100元的收入（假定概率為0.9）;但是當(dāng)企業(yè)經(jīng)營(yíng)不佳而裁減辦公人員時(shí)， 他只能獲得100TOC\o"1-5"\h\z元的生活補(bǔ)助（假定概率為0.1）。我們把某人將要選擇的兩分工作所可能獲得收入的結(jié)果以及每一種結(jié)果的概率概括在表 4-5中。表4-5 不同工作所獲收入的概率結(jié)果1結(jié)果2收入（元）概率收（元）概率推銷(xiāo)工作15000.55000.5辦公室工作11000.91000.1TOC\o"1-5"\h\z雖然這兩份工作所獲得的收入的期望值相同（ 0.5X1500+0.5X500=0.9X1100+0.1X100），但是這兩份工作所可能取得的收入的變異性卻不同。在概率論中，用離差（deviation）來(lái)分析變異性。離差也稱(chēng)偏差，它是實(shí)際值與期望值之間的差額（用絕對(duì)值表示） 。表4-6是根據(jù)表4-5計(jì)算的離差。表4-6 不同工作所獲收入的離差結(jié)果1、* >離差結(jié)果2、4 >離差推銷(xiāo)工作1500500500500辦公室工作1100100100900TOC\o"1-5"\h\z對(duì)每一種事件的各種結(jié)果進(jìn)行加權(quán)平均可以求出平均離差（Averagedeviation）,其權(quán)數(shù)是每一種結(jié)果發(fā)生的概率。就我們所舉的例子來(lái)講，一種工作相當(dāng)于一種事件，每種工作所可能獲得的兩種收入是事件的兩種結(jié)果，就推銷(xiāo)工作而言，平均離差為： 0.5X500+0.5X500=500（元）。就辦公室工作而言，平均離差為： 0.9X100+0.1X900=180（元）。若用平均離差來(lái)測(cè)度風(fēng)險(xiǎn)程度，那么平均離差越大，風(fēng)險(xiǎn)越大；平均離差越小，風(fēng)險(xiǎn)越小?？梢?jiàn)辦公室工作比推銷(xiāo)工作的風(fēng)險(xiǎn)要小，因?yàn)槠淦骄x差小于推銷(xiāo)工作的平均離差。在統(tǒng)計(jì)學(xué)中，人們通常使用方差或標(biāo)準(zhǔn)差這兩個(gè)指標(biāo)而不是平均離差的指標(biāo)來(lái)測(cè)度變異性。某一不確定性事件的方差是該事件每一可能結(jié)果所取數(shù)值與期望值之差的平方的加權(quán)平均數(shù)，用 于表示。標(biāo)準(zhǔn)差是方差的平方根，等于匚。對(duì)于某個(gè)不確定性事件的n個(gè)可能的結(jié)果Xi(i=1,2, ,,n)而言，其方差為：匚2 ?[Xi_E(X)]2P2?[X2_E(X)]2+, +Pn?Xn_E(X)]2(4.25)其中，P(i=1,2,,,n)表示結(jié)果X發(fā)生的概率。就我們所舉的例子來(lái)講，表4-7給出了離差平方的值。表4-7 不同工作所獲收入的離差平方結(jié)果1、*、八離差離差平方結(jié)果2、* >離差離差平方推銷(xiāo)工作1500500250000500500250000辦公室工作110010010000100900810000根據(jù)表4-7，我們可以分別算出某人從事推銷(xiāo)工作與從事辦公室工作所獲報(bào)酬的方差與標(biāo)準(zhǔn)差。對(duì)于推銷(xiāo)工作而言，方差為：二2二0.5250,0000.5250,000二250,000(元)標(biāo)準(zhǔn)差為：匚2=250,0001/2=500(元)對(duì)于辦公室工作而言，方差為：「2=0.910,0000.1810,000=90,000(元)標(biāo)準(zhǔn)差為：:;=90,0001/2=300(元)若用方差或標(biāo)準(zhǔn)差刻畫(huà)風(fēng)險(xiǎn)，那么方差或標(biāo)準(zhǔn)差越大，風(fēng)險(xiǎn)越大。在我們所列舉的例子中，推銷(xiāo)工作所獲收入的方差或標(biāo)準(zhǔn)差都大于辦公室工作所獲收入的方差或標(biāo)準(zhǔn)差， 因此，推銷(xiāo)工作的風(fēng)險(xiǎn)大于辦公室工作。假定某人要在這兩份工作中進(jìn)行選擇，他究竟選擇哪一份工作呢？如果這個(gè)人不愿意冒風(fēng)險(xiǎn)，他可能會(huì)選擇辦公室工作。但是假定在推銷(xiāo)工作所可能獲得的兩種收入上分別再加上 100元，使得推銷(xiāo)工作的期望收入變?yōu)?100元。根據(jù)推銷(xiāo)工作可能獲的收入的這一變化我們重新列出各種收入情況下的離差以及離差平方，參看表 4-8。表4-8具有不同期望收入的不同工作所獲收入的離差與離差平方結(jié)果1、*、八離差離差平方結(jié)果2、*、八離差離差平方推銷(xiāo)工作1600500250,000600500250,000110010010,000100 900 810,000辦公室工作110010010,000100 900 810,000表4-8表明，在推銷(xiāo)工作所可能獲得的兩種收入上再分別加上100元，除了使推銷(xiāo)工作的期望收入發(fā)生變化以外，離差以及離差平方都沒(méi)有發(fā)生變化。因此，推銷(xiāo)工作與辦公室工作所獲收入的方差與標(biāo)準(zhǔn)差都沒(méi)有變化?，F(xiàn)在，推銷(xiāo)工作所獲得的期望收入高，但是風(fēng)險(xiǎn)也高；辦公室工作所獲得的收入低，但是風(fēng)險(xiǎn)小。選擇者究竟選擇哪一份工作呢？在風(fēng)險(xiǎn)與不確定性情況下，消費(fèi)者的選擇行為與消費(fèi)者對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度有關(guān)。喜歡冒風(fēng)險(xiǎn)的人可能會(huì)選擇推銷(xiāo)工作，不喜歡冒風(fēng)險(xiǎn)的人可能會(huì)選擇辦公室工作。為了進(jìn)一步探討風(fēng)險(xiǎn)與不確定性條件下的消費(fèi)者選擇行為，我們需要討論一下人們對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度。三、消費(fèi)者對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度如同在確定條件下消費(fèi)者行為的目的是為了獲得最大的效用一樣，在不確定條件下消費(fèi)者行為的目的也是為了得到最大的效用。 但是，在不確定情況下，由于消費(fèi)者事先并不知道哪種結(jié)果事實(shí)上會(huì)發(fā)生，所以，他只是在事先作出最優(yōu)的決策，以最大化他的期望效用，為此，西方經(jīng)濟(jì)學(xué)建立了期望效用的概念。期望效用也被稱(chēng)為馮?諾曼(TohnvonNewman 摩根斯頓(OscarMorgenstern)效用函數(shù)，它是指消費(fèi)者在不確定條件下可能得到的各種結(jié)果的效用的加權(quán)平均數(shù)。從期望效用的大小可以判斷人們對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度。 假定消費(fèi)者在無(wú)風(fēng)險(xiǎn)條件下所能獲得的確定性收入與他在有風(fēng)險(xiǎn)條件下所能獲得的期望收入值相等，如果消費(fèi)者對(duì)于確定收入的效用大于對(duì)于有風(fēng)險(xiǎn)條件下的期望收入的期望效用，則該消費(fèi)者為風(fēng)險(xiǎn)回避者(riskAverse)相反則為風(fēng)險(xiǎn)偏好者(riskloving);如果消費(fèi)者對(duì)于確定條件下收入的效用等于在風(fēng)險(xiǎn)條件下期望收入的期望效用，則該消費(fèi)者為風(fēng)險(xiǎn)中立者(riskneutral)。消費(fèi)者的風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度也可以根據(jù)消費(fèi)者的效用函數(shù)的特征來(lái)判斷。假定消費(fèi)者的效用函數(shù)為U=U(l)，其中I為收入，且效用函數(shù)U=U(I)為增函數(shù)。風(fēng)險(xiǎn)回避者的效用函數(shù)是嚴(yán)格凹的，風(fēng)險(xiǎn)偏好者的效用函數(shù)是嚴(yán)格凸的，風(fēng)險(xiǎn)中立者的效用函數(shù)是線性的。如下圖所示：圖中，點(diǎn)g表示預(yù)期效用的加權(quán)平均值E(Lg)，點(diǎn)s表示預(yù)期收入加權(quán)平均值的效用E(Us)。圖(a),貨幣邊際效用遞減，啤<0,dI2則E(Ug)>E(Us)，決策者為避險(xiǎn)者，將選擇公務(wù)員。圖(b),貨幣邊際效用遞增，0，則E(U)vE(Us)，決策者為冒險(xiǎn)者，將選dI

擇銷(xiāo)售員。圖(b),貨幣邊際效用不變，歲=0,則Eg=Eg),500」IOOOp1500^a (c)風(fēng)險(xiǎn)中立者」圖4-19預(yù)期收入與預(yù)期效用我四、降低風(fēng)險(xiǎn)的措施人們所從事的許多活動(dòng)都面臨著風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)于那些厭惡風(fēng)險(xiǎn)者來(lái)說(shuō)，如何應(yīng)付所面臨的風(fēng)險(xiǎn)呢？有三種常用的辦法應(yīng)付可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)，這三種方法是多樣化(diversification )、購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)(purchaseofinsuranee)、獲取更多的信息(obtainingmoreinformation )。采取這三種方法的任何一種方法都會(huì)使所面臨的風(fēng)險(xiǎn)降低。1、多樣化多樣化是指在從事的活動(dòng)將要面臨風(fēng)險(xiǎn)的情況下，人們可以米取多樣化的活動(dòng)，以便降低風(fēng)險(xiǎn)。例如，消費(fèi)者可以以多種形式持有資產(chǎn)，以免持有單一化的資產(chǎn)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)；商品推銷(xiāo)人員為了保證銷(xiāo)售收入，可以同時(shí)推銷(xiāo)多種商品，以免在只推銷(xiāo)一種商品的情況下，一旦產(chǎn)品推銷(xiāo)不出，發(fā)生一點(diǎn)收入也得不到的風(fēng)險(xiǎn)。我們舉一個(gè)例子說(shuō)明多樣化的方式可以降低所面臨的風(fēng)險(xiǎn)。在我國(guó)一些農(nóng)村，農(nóng)民為了確保農(nóng)作物的收益，往往采取農(nóng)作物套種的方式經(jīng)營(yíng)農(nóng)作物。例如，采取芝麻與綠豆套種的方式獲得穩(wěn)定的收益，由于芝麻耐旱而不耐澇，綠豆耐澇而不耐旱，如果只種芝麻，一旦發(fā)生澇情，收益將大幅度下降；如果只種綠豆，一旦發(fā)生旱情，收益也將大幅度下降。如果芝麻與綠豆套種，則不管發(fā)生旱還是澇，都可以獲得穩(wěn)定的收益。我們以具體的數(shù)值加以說(shuō)明。為了使問(wèn)題簡(jiǎn)化，我們排除既不旱也不澇的情況（這種排除不是不合理的，因?yàn)樵谵r(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)中完全不旱或完全不澇的情況是不多見(jiàn)的）假定發(fā)生旱情或澇情的可能性各為一半（概率各為0.5）。如果只種芝麻，在旱而不澇的情況下，某農(nóng)戶(hù)可以獲得5000元的收入；在澇而不旱的情況下，該農(nóng)戶(hù)只能獲得1000元的收入。如果只種綠豆，結(jié)果正好相反。在澇而不旱的情況下，該農(nóng)戶(hù)可獲5000元的收入，在旱而不澇的情況下，該農(nóng)戶(hù)只能獲得1000元的收入。如果實(shí)行芝麻和綠豆套種，在旱而不澇的情況下，該農(nóng)戶(hù)得自芝麻的收益是2500元，得自綠豆的收益是500元，在澇而不旱的情況下，該農(nóng)戶(hù)得自綠豆的收益是2500元，得自芝麻的收益是500元；我們可以對(duì)這三種不同的作物經(jīng)營(yíng)方式所產(chǎn)生的收益進(jìn)行比較。不管是只種植綠豆，還是只種植芝麻，所產(chǎn)生的期望收益都是3000元（0.5X1000元+0.5X5000元）。而實(shí)行