銀行業(yè)安全保衛(wèi)、消防、案防工作自查情況的報(bào)告

XX銀行XX分行安保、案防、消防工作開(kāi)展情況的匯報(bào)秦皇島銀監(jiān)分局：開(kāi)業(yè)至今以來(lái)，我行認(rèn)真貫徹落實(shí)各級(jí)監(jiān)管部門(mén)制度要求，做到“一把手”負(fù)責(zé)制，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，強(qiáng)化安保、案防、消防管理，扎實(shí)開(kāi)展各項(xiàng)工作隱患排查工作，堅(jiān)決防范重大安全事故、風(fēng)險(xiǎn)案件的發(fā)生，確保我行的安全穩(wěn)定運(yùn)營(yíng)，現(xiàn)將各項(xiàng)工作開(kāi)展情況匯報(bào)如下：安全保衛(wèi)、消防工作方面（一）組織方面開(kāi)業(yè)以來(lái)，我行成立了由行長(zhǎng)擔(dān)任組長(zhǎng)，副行長(zhǎng)擔(dān)任副組長(zhǎng)，分行各部室負(fù)責(zé)人為成員的XXX分行應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組，并于每年年初制定詳細(xì)的安全保衛(wèi)、消防工作實(shí)施方案，確保我行安全保衛(wèi)工作有序開(kāi)展。（二）整章建制方面根據(jù)各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)章制度以及總行保衛(wèi)部下發(fā)的《XXXXX》，結(jié)合我分行實(shí)際情況制定了《XXXX》，包含了XXX分行安全保衛(wèi)管理規(guī)定等13項(xiàng)制度，通過(guò)建立健全規(guī)章制度，提高了員工防范意識(shí)的加強(qiáng)和各項(xiàng)規(guī)章制度的落實(shí)，有效地避免了案件和事故發(fā)生。（三）責(zé)任狀簽訂方面每年初我行會(huì)組織全員層層簽訂了《安全保衛(wèi)、消防安全目標(biāo)責(zé)任狀》，簽訂形式為分行行長(zhǎng)與分行副行長(zhǎng)、支行負(fù)責(zé)人簽訂，分行副行長(zhǎng)分別與所主管的部門(mén)負(fù)責(zé)人簽訂，支行行長(zhǎng)、各部門(mén)負(fù)責(zé)人分別與所屬員工簽訂，要求全員嚴(yán)格遵守責(zé)任狀考核、獎(jiǎng)懲機(jī)制。（四）培訓(xùn)演練方面為強(qiáng)化和提升我行員工基本防范技能和應(yīng)對(duì)突發(fā)情況的反應(yīng)能力，各支行半月組織一次培訓(xùn)，主要以傳達(dá)相應(yīng)的制度文件為主，每季度組織一次防搶或防火應(yīng)急演練。每半年分行都要邀請(qǐng)消防培訓(xùn)中心專家來(lái)我行進(jìn)行授課，主要以講述近期發(fā)生的突出案例為主，授課完畢后，再結(jié)合培訓(xùn)內(nèi)容組織一次消防應(yīng)急預(yù)案演練，更好的規(guī)范應(yīng)急預(yù)案操作程序。（五）隱患排查方面根據(jù)我行規(guī)章制度和各級(jí)監(jiān)管單位相關(guān)要求，我行各級(jí)管理人員定期將開(kāi)展檢查督導(dǎo)、隱患排查工作，對(duì)于在檢查的過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的隱患問(wèn)題將根據(jù)事態(tài)嚴(yán)重性進(jìn)行處理，小事當(dāng)場(chǎng)解決，大事下發(fā)隱患整改通知書(shū)并限期整改，整改完畢后，還要開(kāi)展“回頭看”行動(dòng)，確保徹底解決隱患問(wèn)題，形成檢查、指導(dǎo)、整改完善流程。（六）設(shè)施設(shè)備維護(hù)保養(yǎng)方面4、定期組織員工行為排查，至少每半年達(dá)到一次全員覆蓋，重點(diǎn)是對(duì)照排查表中的內(nèi)容全面開(kāi)展排查，讓參加排查的人員能夠積極提出意見(jiàn)、揭露問(wèn)題而無(wú)后顧之憂。內(nèi)容針對(duì)員工異常消費(fèi)、與收入不匹配的過(guò)度消費(fèi)及負(fù)債、交友復(fù)雜、不良嗜好等，同時(shí)排查員工是否參與非法集資、民間融資和私售理財(cái)產(chǎn)品、泄露銀行或客戶信息、在外兼職情況等。（三）重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)案件風(fēng)險(xiǎn)管理針對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作，分行各主管業(yè)務(wù)條線部門(mén)依據(jù)總行紀(jì)檢監(jiān)察室、本條線歸口管理部門(mén)相關(guān)要求，不定期開(kāi)展專項(xiàng)排查活動(dòng)，同時(shí)，分行辦公室定期組織轄內(nèi)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查，聯(lián)合各條線業(yè)務(wù)骨干精英開(kāi)展專項(xiàng)“飛行檢查”活動(dòng)，業(yè)務(wù)排查內(nèi)容包括且不限于以下方面：1、授信業(yè)務(wù)重點(diǎn)環(huán)節(jié)：是否執(zhí)行授信業(yè)務(wù)獨(dú)立、雙人調(diào)查，面談、面簽等制度；授信業(yè)務(wù)的簽章、簽字是否在辦公場(chǎng)所和辦公時(shí)間辦理，并保證其真實(shí)性；是否隱瞞客戶重大負(fù)面信息、隱瞞或掩飾客戶基本資料、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、抵（質(zhì)）押物等存有的虛假或瑕疵。對(duì)擔(dān)保物是否進(jìn)行實(shí)地調(diào)查并保留相關(guān)證據(jù)，有無(wú)不按規(guī)定檢查和確認(rèn)抵（質(zhì)）押物價(jià)值，或提前解除、返還抵（質(zhì)）押物等問(wèn)題。2、賬戶管理環(huán)節(jié)：開(kāi)立賬戶是否堅(jiān)持柜面辦理的原則，嚴(yán)禁在網(wǎng)點(diǎn)辦公室辦理；開(kāi)戶資料是否真實(shí)、完整、合法；是否嚴(yán)格執(zhí)行大額資金業(yè)務(wù)分級(jí)審批授權(quán)制度；個(gè)人存款賬戶開(kāi)戶是否實(shí)名制；是否落實(shí)監(jiān)管制度“了解你的客戶”“聯(lián)系代理人”的相關(guān)要求；是否存在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)員工在本網(wǎng)點(diǎn)代理他人開(kāi)戶問(wèn)題等。3、銀企對(duì)賬環(huán)節(jié)：是否嚴(yán)格按照規(guī)范的銀企對(duì)賬流程操作，對(duì)賬單是否齊全，對(duì)賬單上的簽章、要素是否齊全、真實(shí)等。4、保管交接環(huán)節(jié)：憑證、現(xiàn)金、印章、檔案資料等重要物品是否按規(guī)定進(jìn)行了保管、交接，是否留存記錄，相關(guān)簽字簽章是否齊全等。5、重要崗位輪換環(huán)節(jié)：是否嚴(yán)格按照規(guī)定，對(duì)按時(shí)限應(yīng)輪崗人員進(jìn)行崗位輪換，有無(wú)相關(guān)登記記錄，要對(duì)實(shí)際輪崗情況進(jìn)行查證。6、網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)：是否面簽開(kāi)通網(wǎng)銀業(yè)務(wù)協(xié)議；是否落實(shí)大額網(wǎng)上支付轉(zhuǎn)賬等交易的確認(rèn)及核實(shí)措施；是否存在無(wú)正當(dāng)理由的個(gè)人客戶或代理人頻繁開(kāi)戶、銷戶，同一額度或大額是否頻繁轉(zhuǎn)賬，網(wǎng)銀簽約后是否迅速轉(zhuǎn)賬等。7、信用卡業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)：是否落實(shí)親訪親簽制度，并保障客戶身份和提供資料的真實(shí)性；是否存在套現(xiàn)等異常交易；逾期催收是否及時(shí)有效等。（四）按照監(jiān)管要求開(kāi)展案防工作截至目前，我行按照監(jiān)管部門(mén)相關(guān)要求，開(kāi)展了多項(xiàng)案防排查、教育、宣傳工作，包括且不限于與市銀監(jiān)分局簽訂2018年案防目標(biāo)責(zé)任狀、涉黑涉惡排查、案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送工作情況自查、防范員工非法集資案防教育、排查工作、開(kāi)展非法集資宣傳月專項(xiàng)活動(dòng)等。在監(jiān)管部門(mén)的大力指導(dǎo)下，我行認(rèn)真組織具體實(shí)施工作，及時(shí)匯總排查結(jié)果，均按時(shí)、準(zhǔn)確、真實(shí)的向監(jiān)管部門(mén)報(bào)送了相應(yīng)報(bào)告、報(bào)表等。三、下一步計(jì)劃我分行將繼續(xù)按照銀監(jiān)分局、公安、消防等上級(jí)監(jiān)管部門(mén)的工作要求，加強(qiáng)安全保衛(wèi)、案件防控、消