證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務(wù)能力測試A卷帶答案

證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務(wù)能力測試A卷帶答案

單選題（共50題）1、以下關(guān)于客戶風(fēng)險(xiǎn)能力的評佑方法說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A2、人們越不喜歡現(xiàn)在。時(shí)間偏好就（）。A.越低B.越高C.不確定D.不變【答案】A3、下列關(guān)于信用評分模型的說法正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D4、關(guān)于資本資產(chǎn)定價(jià)模型中的β系數(shù)，下列說法正確的有（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C5、證券市場供給的決定因素有（）A.Ⅰ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅱ.Ⅲ【答案】C6、下列關(guān)于時(shí)間價(jià)值與利率的說法錯(cuò)誤的是（）。A.現(xiàn)值（PV），即貨幣現(xiàn)在的價(jià)值，一般是指期初價(jià)值B.終值（FV），即貨幣在未來某個(gè)時(shí)間點(diǎn)上的價(jià)值，一般指期末價(jià)值C.時(shí)間（t），是貨幣價(jià)值的參照系數(shù)D.利率（或通貨膨脹率（r），是影響金錢時(shí)間價(jià)值程度的衡定要素【答案】D7、證券公司可以按照下列（）方式收取服務(wù)費(fèi)用。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B8、下列關(guān)于證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的說法，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B9、葛先生現(xiàn)將5000元現(xiàn)金存為銀行定期存款，期限為3年。年利率為4%。下列說法正確的是（）.A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤB.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A10、根據(jù)客戶對待風(fēng)險(xiǎn)與收益的態(tài)度，可以將客戶分為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A11、投資顧問在確定客戶證券投資目標(biāo)時(shí)應(yīng)結(jié)合客戶（）進(jìn)行分析確定。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C12、人們越不喜歡現(xiàn)在。時(shí)間偏好就（）。A.越低B.越高C.不確定D.不變【答案】A13、投資顧問依據(jù)本公司或者其他證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)發(fā)布的證券研究報(bào)告作出投資建議的，應(yīng)向客戶說明（）。A.除客戶以外的第三方建議B.證券研究報(bào)告的發(fā)布人、發(fā)布日期C.投資收益的保證情況D.證券研究報(bào)告的發(fā)布機(jī)構(gòu)【答案】B14、按照證券業(yè)從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)的相關(guān)規(guī)定，從業(yè)人員學(xué)習(xí)選修部分的內(nèi)容不少于（）學(xué)時(shí)，學(xué)習(xí)必修部分的內(nèi)容不少于（）學(xué)時(shí)。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】A15、下列屬于現(xiàn)金預(yù)算編制程序的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】C16、下列關(guān)于債務(wù)管理的說法中，錯(cuò)誤的是()。A.負(fù)債比率體現(xiàn)了總體負(fù)債情況，也反映出綜合償債能力，應(yīng)盡力避免出現(xiàn)總負(fù)債大于總資產(chǎn)的情況B.償債本息支出作為家庭支出中最重要的剛性支出之一，是家庭必須優(yōu)先滿足的C.對于家庭每年盈余的運(yùn)用，應(yīng)結(jié)合投資標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)，以及其他家庭財(cái)務(wù)狀況，利用財(cái)務(wù)扛桿進(jìn)行投資D.平均負(fù)債利率體現(xiàn)了債務(wù)的平均利率，超過合理區(qū)間就需要關(guān)注償債能力以及考慮債務(wù)重組的可能性【答案】C17、以下關(guān)于資本資產(chǎn)定價(jià)模型的假設(shè)條件正確的是（）A.I、II、III、IVB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III【答案】D18、高資產(chǎn)凈值客戶是滿足下列條件之一的商業(yè)銀行客戶，包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】A19、證券的絕對估計(jì)值法包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C20、業(yè)務(wù)留痕是證券公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的基本要求其作用包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】C21、簡單估計(jì)法這一方法主要利用歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行估計(jì)，包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】A22、相對強(qiáng)弱指標(biāo)（RSI）的應(yīng)用法則包括（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B23、能夠說明“股票具有有價(jià)證券的特征”的有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D24、行業(yè)生命周期主要包括（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D25、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)通過舉辦（）等形式，進(jìn)行證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬的，應(yīng)當(dāng)提前5個(gè)工作日向舉辦地證監(jiān)局報(bào)備。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A26、下列不屬于證券產(chǎn)品選擇目標(biāo)的是（）。A.取得收益B.提高風(fēng)險(xiǎn)C.本金保證D.資本增值【答案】B27、下列選項(xiàng)屬于個(gè)人理財(cái)?shù)哪繕?biāo)有（）。A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D28、下列選項(xiàng)中不屬于人身保險(xiǎn)的是（）。A.責(zé)任保險(xiǎn)B.健康保險(xiǎn)C.意外傷害保險(xiǎn)D.人壽保險(xiǎn)【答案】A29、衡量公司營運(yùn)能力的財(cái)務(wù)比率指標(biāo)有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】D30、風(fēng)險(xiǎn)限額管理是對關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)設(shè)置限額，并據(jù)此對業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)測和控制的過程，當(dāng)出現(xiàn)違反限額情況，風(fēng)險(xiǎn)管理部門可采取的措施有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A31、下列關(guān)于MACD背離原理的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B32、下列現(xiàn)金流入可以看做是年金的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D33、家庭收支預(yù)算中的專項(xiàng)支出預(yù)算不包括（）。A.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A34、根據(jù)我國現(xiàn)行的有關(guān)制度規(guī)定，下列屬于證券公司從事證券投資顧問業(yè)務(wù)禁止行為的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D35、屬于客戶的其他理財(cái)要求的是（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D36、基本分析法中的公司分析側(cè)重于對（）的分析。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D37、稅務(wù)規(guī)劃的目標(biāo)是在遵循稅收去律、法規(guī)的情況下，充分利用稅法所提供的包括減免在內(nèi)的一切優(yōu)惠，對多種納稅方案進(jìn)行優(yōu)化選擇，以實(shí)現(xiàn)個(gè)人、企業(yè)自身價(jià)值最大化或股東權(quán)益最大化。下列屬于稅務(wù)規(guī)劃的目標(biāo)的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A38、下列關(guān)于弱式有效市場的描述中，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B39、簡單估計(jì)法這一方法主要利用歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行估計(jì)，包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】A40、家庭收支預(yù)算中的專項(xiàng)支出預(yù)算不包括（）。A.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A41、下列由海關(guān)部門征收稅的部門是（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D42、指標(biāo)類技術(shù)分析法中常用的指標(biāo)包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A43、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)通過舉辦（）等形式，進(jìn)行證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬的，應(yīng)當(dāng)提前5個(gè)工作日向舉辦地證監(jiān)局報(bào)備。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A44、杜邦分析法的局限性包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B45、“羊群效應(yīng)”產(chǎn)生的原因有（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D46、下列關(guān)于弱式有效市場的描述中，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B47、2000年，北京市海淀區(qū)28歲的個(gè)體工商戶王建國經(jīng)人介紹與北京公交集團(tuán)客運(yùn)二公司同歲的孫愛菊結(jié)婚。2010年，夫妻二人己育有一個(gè)讀小學(xué)二年級的女兒（9歲）和一個(gè)讀幼兒園的兒子（（6歲）。王建國的人生目標(biāo)有兩個(gè):①希望兒女能接受良好的教育，別像自己一樣沒文化;②等60歲退休后生活無憂，且能周游世界。目前王建國每年稅后收入30萬元，孫愛菊每月稅后收入2500元，且單位為其繳納五險(xiǎn)一金。全家資產(chǎn)主要有:①價(jià)值100萬的按揭商品房一套，首付30%,20年期，利率6%，按月本利平均償還，己還5年;②價(jià)值27萬元的的轎車一輛；③活期存款2萬元，以備急用；④定期存款30萬元，債券基金50萬元，擬給子女留學(xué)使用。需要指出的是，目前夫妻二人均無商業(yè)保險(xiǎn)。全家支出主要有：①家庭每年生活費(fèi)支出4.8萬元；②兒女學(xué)費(fèi)支出1.6萬元；③兒女均參加某書法班支出1萬元；④旅游費(fèi)用支出2萬元；⑤交際費(fèi)用支出3萬元。A.生意目前不錯(cuò)，抗風(fēng)險(xiǎn)能力強(qiáng)B.年富力強(qiáng)，所能承受的投資風(fēng)險(xiǎn)較大C.子女教育金需動(dòng)用時(shí)間離現(xiàn)在尚遠(yuǎn)，能承擔(dān)相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)D.過去沒有專業(yè)知識，又沒有投資經(jīng)驗(yàn)，承受投資風(fēng)險(xiǎn)的能力較弱【答案】A48、邁克爾?波特