基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范每日一練精華B卷附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范每日一練精華B卷附答案

單選題（共50題）1、（2016年真題）基金份額持有人享有的權(quán)利有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C2、下列關(guān)于基金公司風(fēng)險管理的目標(biāo)，說法錯誤的是（）。A.確保公司取得長期穩(wěn)定的發(fā)展B.提高對投資決策、經(jīng)營管理中存在風(fēng)險的警覺性C.及時、高效地配合監(jiān)管部門的工作D.確保股東權(quán)益最大化【答案】D3、目前，我國境內(nèi)基金申購款一般能在（）日內(nèi)到達(dá)基金的銀行存款賬戶。A.T+0B.T+1C.T+2D.T+3【答案】C4、基金與股票、債券的差異包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C5、（）是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息。A.基金宣傳推介材料B.年度報告C.半年度報告D.季度報告【答案】A6、產(chǎn)品審批委員會會議分為（）A.主要會議和臨時會議B.定期會議和次要會議C.定期會議和臨時會議D.主要會議和次要會議【答案】C7、基金公司各業(yè)務(wù)部門的職責(zé)有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D8、封閉式基金與開放式基金的主要區(qū)別不包括（）。A.投資目的不同B.期限不同C.份額限制不同D.交易場所不同【答案】A9、一種行為在法律上并未被禁止，但是往往被社會公眾所垢病，這說明了道德與法律（）。A.調(diào)整范圍不同B.表現(xiàn)形式不同C.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同D.調(diào)整手段不同【答案】A10、場外認(rèn)購的LOF份額注冊登記在（）。A.基金托管人的注冊登記系統(tǒng)B.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)C.基金管理人的注冊登記系統(tǒng)D.中央國債登記結(jié)算公司的注冊登記系統(tǒng)【答案】B11、（2017年真題）關(guān)于基金份額持有人大會，下列描述錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會由全體基金份額持有人組成B.基金份額持有人大會的日常機(jī)構(gòu)可以對基金的投資管理活動進(jìn)行指導(dǎo)和審查C.基金份額持有人大會不得就未經(jīng)公告的任何事項進(jìn)行表決D.根據(jù)基金合同約定，基金份額持有人大會可以設(shè)立日常機(jī)構(gòu)【答案】B12、（）是指根據(jù)市場調(diào)查、專業(yè)咨詢等途徑提供的各個細(xì)分市場的特征要素，能夠測算出細(xì)分市場的客戶數(shù)量、銷售規(guī)模、購買潛力等量化指標(biāo)。A.可測原則B.易測原觀C.識別原則D.利潤原則【答案】A13、合規(guī)與風(fēng)險部門是公司內(nèi)部的監(jiān)督部門，一般包括（）和（）。A.監(jiān)察稽核部，風(fēng)險管理部B.合規(guī)部，風(fēng)險部C.后臺運(yùn)營部，風(fēng)險管理部D.監(jiān)察稽核部，合規(guī)部【答案】A14、基金從業(yè)資格考試屬于基金職業(yè)道德教育途徑中的（）。A.崗前職業(yè)道德教育B.崗位職業(yè)道德教育C.政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管D.社會各界監(jiān)管【答案】A15、證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額、匯集投資者的資金形成（），由基金管理人管理、基金托管人托管，以投資組合的方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。A.發(fā)行人的財產(chǎn)B.托管人的財產(chǎn)C.獨立的財產(chǎn)D.管理人的財產(chǎn)【答案】C16、基金銷售的特殊性不包括（）。A.服務(wù)性B.規(guī)范性C.全面性D.專業(yè)性【答案】C17、信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)編制并披露臨時報告書。A.1B.2C.3D.5【答案】B18、某股份制商業(yè)銀行，在一個小縣城新開設(shè)了營業(yè)網(wǎng)點，為了吸引更多客戶前來選購基金產(chǎn)品，開展了以下宣傳推廣活動，其中符合基金銷售費(fèi)用規(guī)范的是（）。A.客戶現(xiàn)場購買，發(fā)放現(xiàn)金紅包B.當(dāng)日購買基金，手續(xù)費(fèi)先收再返C.買基金，送保險D.網(wǎng)銀申購基金，手續(xù)費(fèi)8折優(yōu)惠【答案】D19、基金監(jiān)管活動的要素主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C20、（2019年真題）基金管理人需每日向證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)提供ETF的申購、贖回清單，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.ⅠD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B21、投資者投資10萬元場內(nèi)認(rèn)購LOF基金，假設(shè)管理人規(guī)定認(rèn)購費(fèi)用1%,投資者應(yīng)繳納的認(rèn)購金額為（）。A.10萬元B.10.1萬元C.9萬元D.9.9萬元【答案】D22、私募基金管理人自行銷售私募基金的，投資者簽署的文件不應(yīng)當(dāng)包括（）。A.風(fēng)險揭示書B.投資者符合合格投資者條件的承諾函C.投資說明書D.投資者風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力的調(diào)查問卷【答案】C23、避險策略基金通常將大部分資金投資于（）。A.與基金到期日一致的股票B.與基金到期日一致的貨幣市場工具C.衍生金融工具D.與基金到期日一致的債券【答案】D24、合格投資者是指投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合（）的單位和個人。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】B25、風(fēng)險管理是基金公司經(jīng)營管理的重要組成部分，以下表述符合風(fēng)險管理全面性原則要求的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A26、不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計入基金財產(chǎn)。A.0.5%；0.75%B.0.75%；1.5%C.0.75%；0.5%D.1.5%；0.75%【答案】D27、（）是指公司應(yīng)當(dāng)保持經(jīng)營運(yùn)作公開、透明，保障股東、董事享有合法的知情權(quán)，如定期提供有關(guān)公司經(jīng)營的各項報告，還要依法認(rèn)真履行信息披露義務(wù)。A.公司獨立運(yùn)作原則B.股東誠信與合作原則C.經(jīng)營運(yùn)作公開、透明原則D.人員敬業(yè)原則【答案】C28、（2016年真題）下列哪一項屬于部門規(guī)章的內(nèi)容?（）A.公司財務(wù)B.資料檔案管理C.基金會計D.崗位設(shè)置【答案】D29、在英國，證券投資基金被稱為（）。A.共同基金B(yǎng).單位信托基金C.集合投資基金D.證券投資信托基金【答案】B30、基金上市交易公告書應(yīng)披露事項有（）Ⅰ．持有人戶數(shù)Ⅱ．持有人結(jié)構(gòu)以及前10名持有人Ⅲ．財務(wù)狀況報表Ⅳ．重大事件揭示A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D31、在我國，可以開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)不包括（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.保險公司D.小額貸款公司【答案】D32、關(guān)于基金認(rèn)購，以下說法錯誤的是（）。A.認(rèn)購的最終結(jié)果要待基金募集結(jié)束后才能確認(rèn)B.認(rèn)購申請被確認(rèn)無效的，認(rèn)購資金將退回投資者資金賬戶C.投資人辦理認(rèn)購申請時，需按照銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式部分繳款D.一般情況下，已經(jīng)正式受理的認(rèn)購申請不得撤銷【答案】C33、（2021年真題）中國證監(jiān)會有權(quán)對基金市場采取下列哪些監(jiān)管措施？（）A.I、II、IIIB.II、IVC.II、III、IVD.I、III【答案】A34、基金管理人應(yīng)在募集期限屆滿之日起（）日內(nèi)聘請法定驗資機(jī)構(gòu)驗資。A.5B.20C.10D.7【答案】C35、當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會備案，在（）個工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法。A.1B.3C.5D.10【答案】B36、（）是合規(guī)風(fēng)險管理的一部分，同時也是企業(yè)文化建設(shè)的一部分。A.合規(guī)組織建設(shè)B.合規(guī)文化建設(shè)C.合規(guī)制度建設(shè)D.合規(guī)管理建設(shè)【答案】B37、（2018年真題）關(guān)于基金銷售協(xié)議，下列描述錯誤的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B38、基金及公司存在重大經(jīng)營風(fēng)險或者隱患，督察長應(yīng)當(dāng)密切跟蹤后續(xù)整改措施，并將處理情況向（）報告。A.公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)B.公司監(jiān)事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)C.公司董事會、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)D.公司監(jiān)事會、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)【答案】A39、關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制基本要素，以下說法錯誤的是（）。A.風(fēng)險評估是指對公司內(nèi)外部風(fēng)險進(jìn)行識別、評估和分析，及時防范和化解風(fēng)險B.內(nèi)部監(jiān)控是指督察長對公司內(nèi)控制度的執(zhí)行情況進(jìn)行持續(xù)的監(jiān)督C.控制環(huán)境包括經(jīng)營理念、內(nèi)控文化、公司治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、員工道德素質(zhì)等D.控制活動可以通過授權(quán)控制來進(jìn)行【答案】B40、（2017年真題）關(guān)于公募基金的合同生效，下列表述正確的是（）。A.基金如果募集失效，管理人及托管人不得收取報酬，銷售機(jī)構(gòu)除外B.公募基金合同生效，基金募集金額必須不少于1億元人民幣C.自中國證監(jiān)會書面對基金募集的備案手續(xù)確認(rèn)之日起，基金合同生效D.所有募集基金合同生效，基金份額持有人數(shù)量必須達(dá)到1000人及以上【答案】C41、從業(yè)務(wù)功能的角度，一般基金管理公司內(nèi)部設(shè)有專業(yè)委員會不包括（）。A.投資決策委員會B.產(chǎn)品審批委員會C.風(fēng)險控制委員會D.運(yùn)營投資委員會【答案】D42、對非公開募集基金監(jiān)管的重點集中在募集環(huán)節(jié)的主要表現(xiàn)為（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D43、關(guān)于"審慎監(jiān)管原則"，以下表述正確的是（）。A.審慎監(jiān)管原則主要體現(xiàn)在事后監(jiān)管的過程中B.通過償付能力監(jiān)管和風(fēng)險防控制度體系，維護(hù)投資人對金融機(jī)構(gòu)和金融市場的信心C.要在基金機(jī)構(gòu)發(fā)生虧損時采取有效措施，讓基金機(jī)構(gòu)股東之外的其他人不受損失D.基金監(jiān)管的監(jiān)管范圍應(yīng)嚴(yán)格限定在基金市場失靈的領(lǐng)域【答案】B44、基金管理人設(shè)監(jiān)事會，監(jiān)事會向（）負(fù)責(zé)。A.董事會B.管理層C.董事長D.股東會【答案】D45、以下哪項要求不是《證券投資基金法》規(guī)定的基金托管人須滿足的條件（）。A.基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任B.凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定C.設(shè)有專門的基金托管部門D.注冊資本不低于3億元人民幣【答案】D46、(2016年)基金管理人應(yīng)當(dāng)依法披露的基金信息不包括（）。A.預(yù)期投資收益B.基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議C.基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值D.基金份額持有人大會決議【答案】A47、基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時，要堅持（）原則。A.投資人利益優(yōu)先B.公司利益優(yōu)先C.投資人收益一風(fēng)險匹配D.公司收益一風(fēng)險匹配【答案】A48、(2016年)（）是指按照約定向基金管理人、基金