基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考前沖刺分析A卷帶答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考前沖刺分析A卷帶答案

單選題（共50題）1、根據(jù)()不同，基金可以分為公募基金和私募基金。A.法律形式B.運作方式C.資金來源和用途D.募集方式【答案】D2、投資者教育的內(nèi)容包含（），這幾方面相輔相成。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C3、基金經(jīng)理或者專戶投資經(jīng)理對其所管理的投資組合的權(quán)限由相應(yīng)的基金或者專戶（）授予。A.書面B.口頭C.短信D.法律文件【答案】D4、契約型私募基金合同的必備條款不包括，下列哪項。（）A.股東（大）會B.私募基金的成立與備案C.當(dāng)事人及權(quán)利義務(wù)D.私募基金的財產(chǎn)【答案】A5、某基金合同規(guī)定，正常情況下股票資產(chǎn)比例為50%-80%，債券資產(chǎn)比例為15%-45%，該基金應(yīng)該屬于（）。A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.保本型基金D.混合型基金【答案】D6、下列不屬于基金業(yè)的地位和作用的是（）。A.完善金融體系和社會保障體系B.促進(jìn)了金融行業(yè)交易成本的降低C.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長D.為中小投資者拓寬投資渠道【答案】B7、關(guān)于封閉式基金的上市交易條件的表述，不正確的是（）。A.基金合同期限在5年以上B.基金份額持有人不少于10000人C.封閉式基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上D.基金募集金額不低于2億元人民幣【答案】B8、基金投資的有價證券不包括（）。A.股票B.貨幣C.藝術(shù)品D.金融衍生工具【答案】C9、根據(jù)基金公司內(nèi)部控制制度的分類，以下不屬于基金公司基本管理制度的是（）。A.管理日志B.信息披露制度C.投資管理制度D.信息技術(shù)制度【答案】A10、實行后端收費模式的基金的贖回金額是（）。A.贖回總額B.贖回總額-贖回費用C.贖回總額-贖回費用-后端收費金額D.以上都不是【答案】C11、一般認(rèn)為，世界上最早的證券投資基金即英國的“海外及殖民地政府信托基金”，產(chǎn)生于（）年。A.1420B.1768C.1686D.1868【答案】D12、基金從業(yè)人員提出離職時，未按聘用合同的約定期限提前向公司提出申請且未完成工作移交便擅自決定離開公司這違反了基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中的（）））要求。A.忠誠盡責(zé)B.保守秘密C.守法合規(guī)D.專業(yè)審慎【答案】A13、基金銷售機構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括（）。A.對基金客戶進(jìn)行身份識別B.基金募集申請核準(zhǔn)前向公眾分發(fā)基金宣傳推介材料C.書面協(xié)議委托其他機構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)D.委托基金管理人開立基金【答案】A14、金融市場按交割期限可劃分為（）。A.現(xiàn)貨市場和期貨市場B.貨幣市場和資本市場C.股票市場和債券市場D.初級市場和二級市場【答案】A15、投資決策委員會會議分為（）和（）。A.定期會議，臨時會議B.例會，年會C.定期會議，例會D.例會，臨時會議【答案】A16、關(guān)于基金管理公司中風(fēng)險管理職能部門或崗位的職責(zé)，以下表述錯誤的是（）。A.識別和評估新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的新増風(fēng)險、制定控制措施B.執(zhí)行公司的風(fēng)險管理戰(zhàn)略和決策，擬定公司風(fēng)險管理制度，并協(xié)同各業(yè)務(wù)部門制定風(fēng)險管理流程、評估指標(biāo)C.對風(fēng)險進(jìn)行定性和定量評估，改進(jìn)風(fēng)險管理方法、技術(shù)和模型，組織推動建立、持續(xù)優(yōu)化風(fēng)險管理信息系統(tǒng)D.對新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)進(jìn)行獨立監(jiān)測和評估，提出風(fēng)險防范和控制建議【答案】A17、對系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存（）年。A.3B.5C.10D.15【答案】D18、下列不是1997年以前設(shè)立的基金（即老基金）存在的問題是（）。A.缺乏基本的法律規(guī)范，基金普遍存在法律關(guān)系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題B.法律體系健全C.大量投向了房地產(chǎn)、企業(yè)法人股權(quán)D.房地產(chǎn)市場降溫、實業(yè)投資無法變現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無法回收的困擾，資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高【答案】B19、關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下說法錯誤的是（）。A.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶B.計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申贖價格C.安全保管基金財產(chǎn)D.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會【答案】B20、基金銷售協(xié)議的內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B21、下列屬于基金信息披露規(guī)范性文件的是（）。A.《證券投資基金法》B.《證券投資基金信息披露編報規(guī)則》C.《證券交易所業(yè)務(wù)規(guī)則》D.《證券交易所LOF業(yè)務(wù)規(guī)則與業(yè)務(wù)指引》【答案】B22、(2016年)在進(jìn)行投資決策業(yè)務(wù)控制時，應(yīng)建立（），在設(shè)定的風(fēng)險權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策。A.投資決策授權(quán)制度B.業(yè)務(wù)交流制度C.投資風(fēng)險評估與管理制度D.實質(zhì)性審查制度【答案】C23、關(guān)于債券基金與債券的說法錯誤的是()。A.投資者購買固定利率性質(zhì)的債券，在購買后會定期得到固定的利息收入，并可在債券到期時收回本金B(yǎng).債券基金作為不同債券的組合，會定期將收益分配給投資者C.債券基金的收益率可以根據(jù)購買價格、現(xiàn)金流以及到期收回的本金計算其投資收益率D.債券基金分配的收益有升有降，不如債券的利息固定【答案】C24、ETF聯(lián)接基金的管理人不得對ETF聯(lián)接基金財產(chǎn)中的ETF部分計提（）。A.管理費B.申購費C.贖回費D.以上都是【答案】A25、基金銷售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關(guān)資料后，應(yīng)即時交（）建檔保管。A.監(jiān)管機構(gòu)B.所在機構(gòu)C.監(jiān)控中心D.基金托管人【答案】B26、宋先生贖回B基金10000份，贖回當(dāng)日凈值是1.350元，贖回費率為0.5%,宋先生贖回時總計付出贖回費為（）元。A.50B.64.25C.67.15D.67.5【答案】D27、在風(fēng)險程度上，按照理論推測和以往的投資實踐，證券投資中風(fēng)險最大的是（）。A.基金投資B.債券投資C.股票投資D.國債投資【答案】C28、（2017年真題）基金監(jiān)管系統(tǒng)中各單位各司其職，各負(fù)其責(zé)，其中證券基金機構(gòu)監(jiān)管部主要的職責(zé)包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A29、(2017年)根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》，公開募集基金的基金管理人的相關(guān)人員進(jìn)行證券投資需要事先申報，下列需要進(jìn)行申報的對象是（）。A.本人、父母、配偶B.本人、直系親屬C.本人、配偶D.本人、配偶、利害關(guān)系人【答案】D30、（2018年真題）關(guān)于投資者教育的基本原則，以下表述錯誤的是（）。A.證券經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將投資者教育納入各項業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)B.投資者教育是投資咨詢活動的一種表現(xiàn)形式C.投資者教育沒有固定模式D.不存在廣泛適用的投資者教育計劃【答案】B31、一般情況下，以下基金信息的披露時間無法事先預(yù)見的是（）。A.臨時信息披露B.基金募集信息披露C.基金份額上市交易公告書D.基金季度報告【答案】A32、以下是某基金銷售機構(gòu)編制的公募證券投資基金宣傳推介材料中的描述，不符合法律法規(guī)規(guī)定的是（）。A.“本基金最佳預(yù)期年化收益率8%,但本基金屬于高風(fēng)險品種，上述預(yù)期存在無法實現(xiàn)的可能”B.“本材料僅載明基金部分信息，敬請投資人查閱基金合同和招募說明書以了解基金的具體情況”C.“本銷售機構(gòu)保證以上基金信息的真實、準(zhǔn)確和完整”D.“本基金是基金管理人精心為震蕩市投資理財而設(shè)計的投資工具，請投資人主要投資風(fēng)險”【答案】A33、甲在擔(dān)任A基金管理公司監(jiān)察稽核部門負(fù)責(zé)人時，應(yīng)其在B基金管理公司籌備監(jiān)察稽核部的同學(xué)乙的要求，將A公司內(nèi)部控制制度、工作流程等發(fā)送給乙參考。在上述案例中，甲的行為違反了基金職業(yè)道德規(guī)范中（）的要求。A.保守秘密B.守法合規(guī)C.忠誠盡責(zé)D.誠信守信【答案】A34、張某擬投資上市開放式基金（LOF），關(guān)于其可以采取的交易方式，以下說法正確的包括（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】B35、基金行業(yè)的會員種類包括（）。A.普通會員、聯(lián)席會員、特別會員B.普通會員、公司會員、聯(lián)席會員C.公司會員、聯(lián)席會員、特備會員D.普通會員、公司會員、特別會員【答案】A36、我國基金信息披露的規(guī)范性文件中不包括（）。A.《證券投資基金信息披露內(nèi)容和格式準(zhǔn)則》B.《證券投資基金信息披露編報規(guī)則》C.《證券投資基金信息披露XBRL模板》D.《證券投資基金法》【答案】D37、（）是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬。A.內(nèi)部控制大綱B.部門業(yè)務(wù)規(guī)章C.基本管理制度D.內(nèi)部風(fēng)險控制制度【答案】A38、1997年11月當(dāng)時的國務(wù)院證券委員會頒布了（），為我國證券投資基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展奠定了法律基礎(chǔ)。A.《上市公司證券發(fā)行管理辦法》B.《證券投資基金銷售管理辦法》C.《證券投資基金運作管理辦法》D.《證券投資基金管理暫行辦法》【答案】D39、申請基金銷售業(yè)務(wù)資格的機構(gòu)，其技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)與（）的系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)測試。A.基金托管銀行B.第三方支付公司C.中國人民銀行清算總中心D.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司【答案】D40、基金公司、部門及員工不得參與的市場行為不包括（）。A.通過單獨或合謀包括集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券市場價格B.為客戶提供風(fēng)險評估及投資建議C.以自己為交易對象，進(jìn)行不轉(zhuǎn)移所有權(quán)的自買自賣，影響證券交易價格或者證券成交量D.為獲取利益或減少損失，利用資金、信息等優(yōu)勢或濫用職權(quán)操縱市場，影響證券市場價格，制造證券市場假象【答案】B41、下列屬于合規(guī)管理的基本原則的是()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D42、（2016年真題）投資者提交基金認(rèn)購申請后，一般可于（）日后到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點查詢認(rèn)購申請的受理情況。A.TB.T+3C.T+1D.T+2【答案】D43、(2017年)關(guān)于《中華人民共和國證券投資基金法》對基金管理人從業(yè)人員配偶進(jìn)行證券投資的規(guī)定，下列說法正確的是（）。A.基金管理人從業(yè)人員配偶可進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事后向基金管理人申報B.基金管理人從業(yè)人員配偶可進(jìn)行證券投資，且無需向基金管理人申報C.基金管理人從業(yè)人員配偶禁止進(jìn)行證券投資D.基金管理人從業(yè)人員配偶可進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向基金管理人申報【答案】D44、基金客戶服務(wù)中售后服務(wù)的內(nèi)容不包括（）。A.定期提供產(chǎn)品凈值信息B.介紹基金產(chǎn)品C.向客戶介紹客戶服務(wù)D.提醒客戶及時核對交易確認(rèn)【答案】B45、廣義的基金監(jiān)管是指有法定監(jiān)管權(quán)的政府機構(gòu)、基金行業(yè)自律組織、基金內(nèi)部監(jiān)督部門以及（）對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督或管理。A.專業(yè)評估機構(gòu)B.審計機構(gòu)C.會計機構(gòu)D.社會力量【答案】D46、為避免投資者陷于眾多細(xì)小瑣碎而又無關(guān)緊要的信息超載中，基金臨時信息披露引入（）的概念。A.臨時性B.緊急性C.重大性D.及時性【答案】C47、(2016年)（）是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為。A.虛假記載B.誤導(dǎo)性陳述C.重大遺漏D.詆毀他人【答案】A48、下列屬于基金托管人職責(zé)的是()。A.編制中期和年度基金報告B.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案C.依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜D.安全保管基金財產(chǎn)【答案】D