基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識能力檢測模擬A卷帶答案

基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識能力檢測模擬A卷帶答案

單選題（共50題）1、2017年10月16日（周一），某開放式基金估值表中的明細(xì)項目如下:銀行存款10000萬元，股票市值50000萬元，應(yīng)收股利1000萬元，預(yù)提審計費用200萬元，應(yīng)付交易費用400萬元，應(yīng)付證券清算款2400萬元，基金的數(shù)量100000萬份。當(dāng)日該基金資產(chǎn)單位凈值是（）A.0.58元B.0.62元C.0.55元D.0.60元【答案】A2、銀行承兌匯票的承兌和貼現(xiàn)業(yè)務(wù)在我國全部票據(jù)業(yè)務(wù)上占比超過（）。A.90%B.80%C.70%D.60%【答案】A3、基金定期報告中，基金一般會披露本期利潤、本期已實現(xiàn)收益、本期基金份額凈值增長率等指標(biāo)，通過這些指標(biāo)可以分析基金的（）。A.風(fēng)險控制能力B.募集能力C.盈利能力D.配置能力【答案】C4、下列關(guān)于權(quán)益資本描述錯誤的是（）。A.普通股持有人分得公司利潤的順序先于優(yōu)先股B.優(yōu)先股的股息率往往是事先規(guī)定好的、固定的C.普通股持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù)D.兩種最主要的權(quán)益證券是普通股和優(yōu)先股【答案】A5、以下不屬于貨幣市場工具特點的是（）。A.期限在1年以內(nèi)（含1年）B.流動性低C.本金安全性高，風(fēng)險較低D.均是債務(wù)契約【答案】B6、關(guān)于投資者收益要求，以下表述錯誤的是（）。A.一些客戶為了獲得高收益率必須承擔(dān)高風(fēng)險，投資經(jīng)理必須提醒客戶投資的下行風(fēng)險B.對于長期投資者而言，更應(yīng)該關(guān)注的是名義收益率，因為名義收益率包含了通貨膨脹的因素C.不同投資者通常對于收益的要求存在差異D.投資經(jīng)理必須在合法合規(guī)前提下盡力滿足投資者的收益要求【答案】B7、根據(jù)《公開募集證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤的()。A.90%B.80%C.70%D.60%【答案】A8、負(fù)債權(quán)益比=（）。A.1/（1-資產(chǎn)負(fù)債率）B.負(fù)債/資產(chǎn)C.所有者權(quán)益/負(fù)債D.資產(chǎn)負(fù)債率/（1-資產(chǎn)負(fù)債率）【答案】D9、到期收益率的影響因素主要有（）。到期收益率的影響因素主要有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D10、公司債券的發(fā)行主體是（）。A.有限責(zé)任公司B.股份公司C.集體所有制公司D.混合所有制公司【答案】B11、（）指某一特定時期內(nèi)在本國或本地區(qū)領(lǐng)土上所生產(chǎn)的產(chǎn)品和提供的勞務(wù)的價值綜合，是衡量整體經(jīng)濟(jì)活動的總量指標(biāo)。A.利率B.匯率C.國內(nèi)生產(chǎn)總值D.財政預(yù)算【答案】C12、私募股權(quán)投資的退出機(jī)制不包括（）。A.首次公開發(fā)行B.借殼上市C.二次出售D.杠桿收購【答案】D13、下列關(guān)于基金業(yè)行業(yè)自律組織監(jiān)管，說法錯誤的是（）。A.是對政府監(jiān)管的有益補(bǔ)充B.自律組織對市場運作和行為的了解深入，專業(yè)水平高C.對市場變化的反應(yīng)比政府機(jī)構(gòu)慢且不夠靈活D.自律組織可以要求其管理對象除遵循政府法規(guī)之外，還要遵守一定的道德規(guī)范【答案】C14、下列關(guān)于我國QDII基金產(chǎn)品的特點的說法,錯誤的是（）。A.QDII基金的投資范圍較為廣泛B.QDII基金的投資組合較為豐富C.在投資管理過程中具有完全的主動決策權(quán)，體現(xiàn)出專業(yè)性強(qiáng)，投資更為積極主動的特點D.QDII基金產(chǎn)品的門檻較高【答案】D15、（）指的是作為基金利潤主要分配形式的現(xiàn)金,可能由于通貨膨脹等因素的影響而導(dǎo)致購買力下降,降低基金實際收益，使投資者收益率降低的風(fēng)險，又稱為通貨膨脹風(fēng)險。A.購買力風(fēng)險B.政策風(fēng)險C.經(jīng)濟(jì)周期性波動風(fēng)險D.匯率風(fēng)險【答案】A16、申請QDII資格的基金管理公司，應(yīng)該財務(wù)穩(wěn)健，資信良好，資產(chǎn)管理規(guī)模、經(jīng)營年限等符合中國證監(jiān)會的規(guī)定，關(guān)于此項規(guī)定，以下表述正確的是（）。A.基金管理公司凈資產(chǎn)不少于8億元人民幣，經(jīng)營證券投資基金管理業(yè)務(wù)1年以上，最近一個季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于20億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)B.基金管理公司凈資產(chǎn)不少于8億元人民幣，經(jīng)營集合資產(chǎn)管理計劃業(yè)務(wù)1年以上，最近一個季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于20億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)C.基金管理公司凈資產(chǎn)不少于2億元人民幣，經(jīng)營集合資產(chǎn)管理計劃業(yè)務(wù)2年以上，最近一個季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于200億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)D.基金管理公司凈資產(chǎn)不少于2億元人民幣，經(jīng)營證券投資基金管理業(yè)務(wù)2年以上，最近一個季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于200億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)【答案】D17、下列有關(guān)分散化投資的表述，錯誤的是（）。A.風(fēng)險分散化的效果與資產(chǎn)組合中資產(chǎn)數(shù)量是正相關(guān)的，這意味著投資組合的收益風(fēng)險會隨著資產(chǎn)樹齡的增加而逐漸降到零B.分散化投資可以降低風(fēng)險的一個直觀邏輯是投資者有可能“失之東隅，收之桑榆”C.當(dāng)投資組合的資產(chǎn)數(shù)量變得很大時，投資組合的總風(fēng)險趨近于其系統(tǒng)性風(fēng)險D.風(fēng)險分散化也可在不同資產(chǎn)類別之間起作用，因此在投資組合中融入不同類別的資產(chǎn)也能夠降低投資組合的風(fēng)險【答案】A18、以下現(xiàn)象與風(fēng)險溢價理論無關(guān)的是()A.在其他條件相同的情況下,風(fēng)險更高的公司股價更低B.權(quán)益類證券的收益率一般高于債券C.公司發(fā)布業(yè)績增長的年報后股價上漲D.債券評級下調(diào)時市場交易價格下跌【答案】C19、按照現(xiàn)行有關(guān)規(guī)定，上海證券交易所B股結(jié)算費的收取標(biāo)準(zhǔn)為（）。A.成交金額的0.1%B.成交金額的0.05%C.成交金額的0.05%，不超過500美元D.成交金額的0.05%，不超過500港元【答案】B20、目前，我國貨幣基金的管理費率為（）A.0.25％B.0.33％C.1.50％D.0.10％【答案】B21、貨幣市場工具風(fēng)險較低，安全性高，主要參與交易的主體是()A.私募證券投資基金B(yǎng).個人投資者C.銀行等機(jī)構(gòu)投資者D.中小企業(yè)【答案】C22、利潤表的終點是（）。A.特定會計期間的收入B.本期的所有者盈余C.與收入相關(guān)的成本費用D.本期的所有者權(quán)益【答案】B23、自2015年9月起，該企業(yè)經(jīng)營狀況持續(xù)惡化，評級機(jī)構(gòu)一再下調(diào)其評級，2016年10月，由于重大經(jīng)營決策的錯誤，標(biāo)準(zhǔn)普爾公司將其評價降至BBB-，如果其他條件不變，此時該債券到期收益率最有可能（）。A.上升B.不變C.無法確定D.下降【答案】A24、關(guān)于跟蹤誤差，下列說法不正確的是()。A.跟蹤誤差小，反映股票組合的跟蹤偏離度小，風(fēng)險低B.是度量一個股票組合相對于某基準(zhǔn)組合偏離度的重要指標(biāo)C.復(fù)制誤差、現(xiàn)金存留、各項費用、分紅和交易沖擊成本等會導(dǎo)致跟蹤誤差產(chǎn)生D.一般僅適用于主動投資管理者的業(yè)績考核【答案】D25、常見的算法交易策略不包括（）。A.成交量加權(quán)平均價格算法B.時間加權(quán)平均價格算法C.跟量算法D.簡單成本平均法【答案】D26、上海證券交易所接受大宗交易的時間為每個交易日的（）。A.9:15-11:30、13:00-15:00B.9:15-11:30、13:00-15:30C.9:00-11:30、13:00-15:00D.9:30-11:30、13:00-15:30【答案】D27、向原有股東配售股份，簡稱()。A.配股B.增發(fā)C.定向增發(fā)D.回購【答案】A28、關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券有如下的表述：A.2B.4C.1D.3【答案】B29、下列說法中錯誤的是（）。A.遠(yuǎn)期、期貨和大部分合約有事被稱作遠(yuǎn)期承諾B.期權(quán)合約和遠(yuǎn)期合約以及期貨合約的不同在于其損益的不對C.信用違約互換合約使買方可以對賣方行使某種權(quán)利D.期權(quán)合約和利率互換合約被稱為單邊合約【答案】D30、關(guān)于證券交易的印花稅，以下表述錯誤的是（）。A.目前，我國A股印花稅為雙邊征收，稅率為0.1％B.相關(guān)部門可以通過調(diào)節(jié)印花稅稅率和征收方向來調(diào)節(jié)交易費用C.在我國，印花稅由證券交易所代稅務(wù)機(jī)關(guān)收取D.印花稅是在股票成交后對買賣雙方投資者分別收取的稅金【答案】A31、《證券監(jiān)管目標(biāo)和原則》和《集合投資實業(yè)監(jiān)管原則》是由（）發(fā)布。A.國際金融協(xié)會B.國際基金業(yè)協(xié)會C.中國證監(jiān)會D.國際證監(jiān)會組織【答案】D32、以下選項中屬于權(quán)證的基本要素的是（）。Ⅰ.權(quán)證類別Ⅱ.標(biāo)的資產(chǎn)Ⅲ.存續(xù)時間Ⅳ.行權(quán)價格Ⅴ.行權(quán)比例A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤB.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ【答案】C33、對單個基金業(yè)績的分析和研究主要采用的方法是()。A.定量分析法B.定性分析法C.資本資產(chǎn)定價模型D.套利定價理【答案】A34、關(guān)于全球投資業(yè)績標(biāo)準(zhǔn)（GIPS），以下表述正確的是（）。A.投資管理機(jī)構(gòu)必須披露3年以上的業(yè)績B.GIPS業(yè)績評價的基礎(chǔ)是輸入數(shù)據(jù)的真實、準(zhǔn)確C.投資管理機(jī)構(gòu)使用GIPS標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行披露時，必須同時遵守它提供的兩套標(biāo)準(zhǔn)D.它屬于強(qiáng)制執(zhí)行的業(yè)績標(biāo)準(zhǔn)【答案】B35、（）針對因火災(zāi)、盜竊等意外事件導(dǎo)致的損失提供保險賠償服務(wù)。A.壽險公司B.財險公司C.意外險公司D.健康險公司【答案】B36、下列費用中，屬于基金費用的是（）。A.基金管理人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用B.基金管理人因未履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出C.基金合同生效前的信息披露費D.基金托管費【答案】D37、關(guān)于期貨市場的價格發(fā)現(xiàn)功能的存在條件，以下表述錯誤的是（）A.期貨和現(xiàn)貨市場之間不存在套利活動B.期貨市場存在大批專業(yè)化信息收集和分析的投資者C.通過期貨交易者對資產(chǎn)組合的調(diào)整，期貨價格能更好的反映未來市場的變化D.研究表明期貨市場的交易者具有更好的信息，并能將信息傳遞給現(xiàn)貨市場的交易者【答案】A38、在某基金公司的晨會上，投資經(jīng)理A提到：“可以通過投資股票、債券、期貨等來分散基金的非系統(tǒng)性風(fēng)險，且也可一定程度上分散系統(tǒng)性風(fēng)險。”投資經(jīng)理B補(bǔ)充道：“系統(tǒng)性風(fēng)險主要受宏觀因素影響，應(yīng)該加強(qiáng)對經(jīng)濟(jì)、政治和法律等因素的關(guān)注?！标P(guān)于兩人的說法，下列表述正確的是（）。A.兩者均正確B.A經(jīng)理的說法錯誤，B經(jīng)理的說法正確C.A經(jīng)理的說法正確，B經(jīng)理的說法錯誤D.兩者均不正確【答案】B39、下列政府債券的說法，錯誤的是（）。A.地方政府債包括由中央財政代理發(fā)行和地方政府自主發(fā)行的由地方政府負(fù)責(zé)償還的債券B.國債是財政部代表中央政府發(fā)行的債券C.政府債券是由銀行和其他金融機(jī)構(gòu)經(jīng)特別批準(zhǔn)而發(fā)行的債券D.我國政府債券包括國債和地方政府債【答案】C40、對公司的不同資本類型，以下說法錯誤的是（）A.債券無投票權(quán)B.優(yōu)先股和普通股同屬權(quán)益證券C.優(yōu)先股和債券都有現(xiàn)金流量權(quán)D.普通股有投票權(quán)，但無分紅權(quán)【答案】D41、目前我國開放式基金的估值頻率為（）A.每個交易日估值，次日披露份額凈值B.每個自然日估值，當(dāng)日披露份額凈值C.每個交易日估值，每周披露一次份額凈值D.每個自然日估值，次日披露份額凈值【答案】A42、復(fù)利終值的計算方法（）。A.FV=PV（1+i）^nB.PV=FV（1+i）^nC.FV=PV（1+i^n）D.PV=FV（1+i^n）【答案】A43、100.2015年度，某公司的實收資本100億元，資本公積40億元，盈余公積40億元，未分配利潤60億元，則應(yīng)計入所有者權(quán)益的金額為（）。A.240億元B.140億元C.200億元D.180億元【答案】A44、基金管理公司最核心的業(yè)務(wù)是（）。A.投資基金業(yè)務(wù)B.投資交易業(yè)務(wù)C.投資管理業(yè)務(wù)D.投資托管業(yè)務(wù)【答案】C45、與普通公司債券相比，（）不是可轉(zhuǎn)換債券的特有要素。A.轉(zhuǎn)換價格B.標(biāo)的股票C.票面利率D.轉(zhuǎn)換期限【答案】C46、關(guān)于私募股權(quán)投資的退出方式表述錯誤的是（）。A.首次公開發(fā)行并上市（IPO）的退出模式，是指所投資的企業(yè)股權(quán)在交易所公開上市交易后在交易所出售B.管理層回購?fù)顺瞿Ｊ绞侵杆侥脊蓹?quán)投資基金將所持有的股權(quán)轉(zhuǎn)換為管理層所控股的其他上市公司的股權(quán)C.借殼上市的退出模式是一種間接上市的方法D.二次出售指私募股權(quán)投資基金將持有的項目在私募股權(quán)二級市場出售的行為【答案】B47、根據(jù)我國現(xiàn)行的有關(guān)交易制度規(guī)定，實行次日交易回轉(zhuǎn)交易的證券品種是（）。A.債券競價交易B.B股C.權(quán)證交易D.專項資產(chǎn)管理計劃收益權(quán)份額