基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范題庫綜合B卷帶答案打印版

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范題庫綜合B卷帶答案打印版

單選題（共50題）1、基金合同特別約定的事項不包括（）。A.基金合同終止的事由、程序及基金財產(chǎn)的清算方式B.基金當事人的權利和義務C.基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式D.基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規(guī)則【答案】C2、通過基金公司網(wǎng)站進行基金買賣屬于（）。A.基金直銷B.基金代銷C.基金網(wǎng)絡銷售D.基金第三方銷售【答案】A3、綜合投資者教育的理論和實踐，投資者教育主要包括的三方面內容是（）A.投資決策教育、資產(chǎn)配置教育、權益保護教育B.投資決策教育、資產(chǎn)配置教育、投資法規(guī)教育C.投資風險教育、投資決策教育、投資保護教育D.投資決策教育、投資風險教育、資產(chǎn)配置教育【答案】A4、中國證券登記結算有限責任公司（以下簡稱"中登"）將確認的基金份額登記至投資者賬戶后，需要把確認后的申購贖回信息發(fā)送至相關機構，需由中登直接雖信息的機構不包括（）A.基金管理人B.代銷機構總部C.代銷機構網(wǎng)點D.基金托管人【答案】C5、（）要求公司內控制度應當符合國家法律、法規(guī)、規(guī)章和各項規(guī)定。A.全面性原則B.合法、合規(guī)性原則C.審慎性原則D.適時性原則【答案】B6、依據(jù)基金銷售適用性原則，不屬于基金產(chǎn)品風險評價主要依據(jù)的是（）A.基金產(chǎn)品的投資范圍和持倉比例B.基金經(jīng)理的歷史過往業(yè)績C.基金的歷史規(guī)模D.基金凈值的歷史波動程度【答案】B7、（2017年真題）下列關于基金與股票所反映的經(jīng)濟關系的說法中，錯誤的是（）。A.投資者購買基金份額就成為基金的受益人B.基金反映的是一種信托關系C.投資者購買股票后就成為公司的債權人D.股票反映的是一種所有權關系【答案】C8、按投資市場分類，股票型基金的分類不包括（）。A.國內股票型基金B(yǎng).國外股票型基金C.區(qū)域股票型基金D.全球股票型基金【答案】C9、關于證券投資基金的表述，不正確的有（）。A.基金投資者是基金資產(chǎn)的所有者B.基金管理人負責基金財產(chǎn)的托管C.基金實行組合投資，以便分散風險D.基金管理人負責基金的投資管理和運作【答案】B10、從公司層面看，美國資產(chǎn)管理機構不包括()。A.保險公司B.銀行C.信托公司D.專業(yè)資產(chǎn)管理公司【答案】C11、(2017年)下列關于證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位和作用的說法中，錯誤的是（）。A.優(yōu)化金融結構，促進經(jīng)濟增長B.有利于證券市場的穩(wěn)定、健康發(fā)展C.為專業(yè)機構投資者拓寬了投資渠道D.完善了金融體系和社會保障體系【答案】C12、（2017年真題）基金管理公司在基金投資運作中，合規(guī)的做法是（）。A.董事長直接給投資總監(jiān)打電話，要求他買入某只股票B.公司的兩只公募基金和一個特定客戶資產(chǎn)管理計劃同時去申購某證券，對于申購到的債券，交易員按照三個投資組合的規(guī)模大小確定各自的分配比例C.總經(jīng)理在列席投資決策委員會時，建議研究部對某個行業(yè)進行重點研究D.公司五只基金同時買入一只股票，交易員讓指令數(shù)量最小的先成交【答案】B13、我國封閉式基金的交收同A股一樣實行（）交割、交收。A.T+1B.T-1C.T+2D.T-2【答案】A14、（2019年真題）關于私募基金管理人的登記，以下描述錯誤的是（）。A.私募基金管理人申請登記,應當通過私募基金登記備案系統(tǒng)，如實填報相關信息B.私募基金管理人在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會完成備案，即構成對私募基金管理人持續(xù)合規(guī)情況的認同C.申請登記期間，登記事項發(fā)生重大變化的，私募基金管理人應當及時告知中國證券投資基金業(yè)協(xié)會并變更申請登記內容D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會可以采取向相關專業(yè)協(xié)會征詢意見等方式對私募基金管理人提供的登記申請材料進行核查【答案】B15、關于股票基金，錯誤的說法是（）。A.50%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金B(yǎng).股票基金是各國廣泛采用的基金類型C.80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金D.主要投資于股票【答案】A16、（2020年真題）下列適用于基金產(chǎn)品注冊普通程序的是（）。A.II、IVB.IVC.I、III、IVD.I、II、III、IV【答案】B17、道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調控手段，都屬于（）。A.經(jīng)濟基礎B.上層建筑C.自我約束D.強制手段【答案】B18、根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，關于中國證監(jiān)會依法履行職責有權采取的監(jiān)管措施，下列說法正確的是（）。A.中國證監(jiān)會辦案人員在調查與違法案件有關的資金賬戶、證券賬戶和銀行賬戶時，必須獲得公安機關的協(xié)助B.在調查操縱證券市場、內幕交易等重大證券違法行為時，經(jīng)中國證監(jiān)會主要負責人批準，可以限制被調查事件當事人的證券買賣C.經(jīng)中國證監(jiān)會主要負責人批準，辦案人員可以復制基金公司的任意交易記錄D.對懷疑已經(jīng)或者可能轉移或者隱匿違法資金、證券等涉案財產(chǎn)的，中國證監(jiān)會辦案人員可以直接予以凍結或者查封【答案】B19、按交易工具的不同期限，金融市場可以分為（）。A.①②B.①③C.②③D.③④【答案】A20、場內申購和贖回ETF采用（）的方式。A.份額申購、份額贖回B.金額申購、金額贖回C.金額申購、份額贖回D.份額申購、金額贖回【答案】A21、中國基金業(yè)協(xié)會應當在私募基金登記材料齊備后的（）個工作日內，為私募基金辦結登記手續(xù)。A.5B.20C.15D.10【答案】B22、根據(jù)投資目標不同，基金的分類不包括（）。A.平衡型基金B(yǎng).收入型基金C.私募基金D.增長型基金【答案】C23、基金管理人的合規(guī)政策沒有明確規(guī)定（）。A.員工需要遵守的基本原則B.識別合規(guī)風險的主要程序C.管理合規(guī)風險的主要程序D.合規(guī)風險的處理評估【答案】D24、ETF最早產(chǎn)生于（）。A.美國B.英國C.荷蘭D.加拿大【答案】D25、QDII與一般開放式基金的區(qū)別是（）。A.申購贖回的幣種不同B.申購贖回的登記不同C.拒絕或暫停申購的情形不同D.以上都是【答案】D26、下列不屬于基金合同包含的重要信息的是（）。A.基金投資運作安排方面的信息B.基金份額發(fā)售安排方面的信息C.基金份額持有人的個人信息D.基金合同特別約定的事項【答案】C27、下列屬于欺詐客戶行為的是（）。A.對基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應當與基金合同、招募說明書等相符，不得進行虛假或誤導性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏。B.銷售基金或者為投資者提供咨詢服務時，應當向客戶和潛在客戶披露用于分析投資、選擇證券、構建投資組合的投資過程的基本流程和一般原則。C.違規(guī)向投資人做出投資不受損失或保證最低收益的承諾。D.分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應為基金管理機構或基金代銷機構統(tǒng)一制作的材料?！敬鸢浮緾28、下列對證券投資基金的描述中，錯誤的是（）。A.是一種長期投資工具B.主要功能是分散投資C.面臨巨額贖回風險D.可以降低投資單一證券帶來的個別風險【答案】C29、（）是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其最主要的職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產(chǎn)的投資運作，在風險控制的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益。A.基金份額持有人B.基金托管人C.基金管理人D.注冊登記機構【答案】C30、(2016年)下列不屬于風險應對措施的是（）。A.風險評估B.風險接受C.風險回避D.風險共擔【答案】A31、下列屬于價值型股票的是()。A.趨勢增長型股票B.持續(xù)增長型股票C.周期型股票D.藍籌股【答案】D32、按（），可以將分級基金分為封閉式分級基金與開放式分級基金。A.運作方式B.投資對象C.募集方式D.投資風格【答案】A33、(2016年)基金銷售人員向基金投資人推介合適基金產(chǎn)品的重要依據(jù)是（）。A.對基金管理人、基金銷售人和基金產(chǎn)品的調查和評價B.對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人的調查和評價C.對基金管理人、基金銷售人和基金投資人的調查和評價D.對基金銷售人、基金產(chǎn)品和基金投資人的調查和評價【答案】B34、（2019年真題）關于基金的投資收益與風險，以下表述正確的是（）。A.基金可以給投資者帶來較為確定的利息收入B.基金相對股票風險更高C.基金的投資收益和風險主要取決于基金的種類以及其投資對象D.基金相對債券風險更低【答案】C35、(2017年)下列關于QDII基金可投資對象和禁止性行為的說法中，正確的是（）。A.QDII基金可投資于全球存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證和貴重金屬B.QDII基金可投資于公募基金，也可以投資于與基金掛鉤的結構性投資產(chǎn)品C.QDII基金可投資于境外市場不動產(chǎn)以及房地產(chǎn)抵押按揭D.QDII基金禁止投資于遠期合約、互換【答案】B36、基金資產(chǎn)（）投資于股票為股票基金。A.60%以上B.70%以上C.80%以上D.90%以上【答案】C37、關于基金職業(yè)道德規(guī)范中合法合規(guī)的"法"和"規(guī)"的內容，以下表述正確的是（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A38、下列屬于企業(yè)風險管理基本框架內容的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅤB.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC.Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B39、下列關于投資者保護工作，下列說法不正確的是（）。A.中國證券投資者的交易行為有許多非理性的特征B.加強我國證券市場投資者保護工作是保護我國證券市場投資者利益的需要C.中國證券投資者并不具有在美國等成熟證券市場上個體證券投資者所表現(xiàn)出的非理性心理偏差D.構建我國證券市場投資者教育體系的目標，就是要培育我國投資者的理性投資理念，克服原有過度的非理性投資行為【答案】C40、（2017年真題）甲在擔任基金管理公司基金經(jīng)理期間，將其管理的基金的前20大重倉股的明細信息告知另一基金管理公司的基金經(jīng)理乙。基金經(jīng)理乙沒有經(jīng)過充分調查研究，就在這20只股票中挑選了10只在自己管理的基金中重倉買入，就上述行為，下列說法錯誤的是（）。A.乙的行為屬于利用未公開信息進行投資決策B.甲對自己所在機構沒有忠誠盡責C.甲違反了保守秘密職業(yè)道德規(guī)范的要求D.乙因甲基金經(jīng)理重倉持有才買入，符合專業(yè)審慎職業(yè)道德規(guī)范要求【答案】D41、基金監(jiān)管活動的要素包括（）等。A.原則、內容、方式、手段B.目標、原則、方式、手段C.目標、體制、內容、方式D.目標、體制、手段、方式【答案】C42、下列關于上市開放式基金的表述中，錯誤的是（）。A.是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新B.可以在場外市場進行基金份額申購、贖回C.不可以在交易所進行份額交易D.不會出現(xiàn)封閉式基金的大幅折價交易現(xiàn)象【答案】C43、（2020年真題）以下可體現(xiàn)基金公司督察長工作獨立性的是（）。A.督察長不得從事基金銷售相關的工作B.督察長有權參加或者列席公司經(jīng)營決策會議C.督察長可以以公司的名義直接聘請外部專業(yè)機構協(xié)助工作,費用由公司承擔D.督察長應對公司的新產(chǎn)品出具合規(guī)意見【答案】C44、所謂（），簡單來講即貨幣資金的融通。A.理財B.金融C.儲蓄D.投資【答案】B45、下列不屬于《基金中基金指引》規(guī)范的內容范圍的是（）。A.明確FOF的定義B.強化集中投資，防范風險C.減少雙重收費D.強化FOF信息披露【答案】B46、在遇到法定節(jié)假日時，于節(jié)假日結束后第二個自然日披露節(jié)假日期間的每萬份基金凈收益，（）的7日年化收益率?A.節(jié)假日期間B.節(jié)假日最后一日C.節(jié)假日后第一個自然日D.節(jié)假日前一日【答案】B47、基金宣傳推介材料必須真實、準確，不得有的情形不包括（）。A.登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績B.違規(guī)承諾收益或者承擔損失C.預測該基金的證券投資業(yè)績D.使用“最好”、“名列前茅”等表述【答案】A48、（2016年真題）下列哪一項不屬于客戶交易終端信息?（）A.媒介訪問