基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎知識真題練習模擬B卷附答案

基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎知識真題練習模擬B卷附答案

單選題（共50題）1、不能通過構(gòu)造資產(chǎn)組合分散掉的風險稱為（）A.系統(tǒng)性風險B.非系統(tǒng)性風險C.利率風險D.流動性風險【答案】A2、某企業(yè)獲得了固定利率貸款，但是基于未來利率水平將會持續(xù)緩慢下降的預期，企業(yè)希望以浮動利率籌集資金，該企業(yè)可以使用的工具是（）A.遠期B.期貨C.期權(quán)D.互換【答案】D3、（）是指資金需求方在出售證券的同時與證券的購買方約定在一定期限后按約定價格購回所賣證券的交易行為。A.買入返售B.回購協(xié)議C.遠期合約D.互換合約【答案】B4、下列關于影響期權(quán)價格的因素，表述不正確的是（）。A.執(zhí)行時標的資產(chǎn)的價格越高、執(zhí)行價格越低，看漲期權(quán)的價格就越高B.對于美式期權(quán)，有效期越長，期權(quán)價格越低C.當無風險利率上升時，看漲期權(quán)的價格隨之升高D.標的資產(chǎn)價格的波動率越大，對期權(quán)多頭越有利，期權(quán)價格越高【答案】B5、（）是指違反法律、法規(guī)、交易所規(guī)則、公司內(nèi)部制度、基金合同等導致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、公開譴責等的風險。A.利率風險B.財產(chǎn)風險C.經(jīng)營風險D.投資交易過程中的合規(guī)風險【答案】D6、下列不同類型的證券中，擁有公司股東大會投票權(quán)的資本類型為（）A.優(yōu)先股B.可轉(zhuǎn)換債券C.期權(quán)D.普通股【答案】D7、關于股票發(fā)行價格的說法正確的是（）。A.發(fā)行價格高于面值稱為溢價發(fā)行B.股票面值與股票的投資價值有著必然聯(lián)系C.溢價發(fā)行時，發(fā)行股票募集的資金也等于股本總和D.面值高于發(fā)行價格稱為溢價發(fā)行【答案】A8、（）高，表明企業(yè)有較強的利用資產(chǎn)創(chuàng)造利潤的能力，企業(yè)在增加收入和節(jié)約資金使用方面取得了良好的效果。A.COEB.ROAC.ROED.ROS【答案】B9、如果證券市場為半強有效市場，則證券價格能夠充分反映以下信息中的（）。A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤB.Ⅰ、Ⅲ、ⅤC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ、Ⅴ【答案】A10、（）是由中央銀行發(fā)行的用于調(diào)節(jié)商業(yè)銀行超額準備金的短期債務憑證。A.商業(yè)票據(jù)B.銀行承兌匯票C.中央銀行票據(jù)D.短期國債【答案】C11、資產(chǎn)負債表的報告時點通常不包括()。A.月末B.會計季末C.半年末D.會計年末【答案】A12、一只基金的月平均凈值增長率為2%，標準差為3%。在標準正態(tài)分布下，該基金月度凈值增長率處于()的可能性是67%。A.3%～2%B.3%～0C.5%～-1%D.+7%～-1%【答案】C13、“自上而下”的層析分析法的第三步是（）。A.行業(yè)分析B.宏觀經(jīng)濟分析C.公司內(nèi)在價值與市場價格D.經(jīng)濟周期【答案】C14、期權(quán)是一種選擇權(quán)，是一種能在未來特定時間以特定價格（）一定數(shù)量的某種特定資產(chǎn)的權(quán)利。A.賣出B.買入或賣出C.買入D.買入同時賣出【答案】B15、投資者用于投資的自有資金或證券稱為（）。A.擔保金B(yǎng).抵押金C.保證金D.擔保證券【答案】C16、（）是一種按照票面金額計算利息，票面上附有作為定期支付利息憑證的期票的債券。A.零息債券B.固定利率債券C.公債D.國債【答案】B17、我國同業(yè)拆借市場上交易活躍的品種有1天(隔夜)、7天、14天、1個月、3個月、6個月、9個月和1年。同業(yè)拆借的利息是按日結(jié)算的。拆息率則根據(jù)剔除該品種每天最高和最低的報價后的算術(shù)平均數(shù)得到，并于每天上午()對外發(fā)布。A.9：00B.10：00C.9：30D.11：30【答案】D18、以下關于對QFII投資額度的規(guī)定的說法錯誤的是（）。A.國家外匯管理局對單家合格投資者投資額度實行備案和審批管理B.超過基礎額度的投資額度申請，須經(jīng)國家外匯管理局批準C.合格投資者需要通過國家外匯管理局批準，獲取基礎額度的投資額度D.境外主權(quán)基金、央行及貨幣當局等機構(gòu)的投資額度不受資產(chǎn)規(guī)模比例限制，可根據(jù)其投資境內(nèi)證券市場的需要獲取相應的投資額度【答案】C19、下列關于基金的投資比例限制與投資禁止說法錯誤的是（）。A.基金投資于同一主體發(fā)行的證券，不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%B.成員國可將此比例提高到10%C.基金投資于一個成員國政府或其地方政府、非成員國政府、成員國參加的國際組織發(fā)行或擔保的可轉(zhuǎn)讓證券，比例可提高到45%D.基金投資于一個主體發(fā)行的證券超過5%時，該類投資的總和不得超過基金資產(chǎn)凈值的40%【答案】C20、數(shù)據(jù)分布越散，其波動性和不可預測性（）。A.越強B.越弱C.沒有影響D.視情況而定【答案】A21、關于可轉(zhuǎn)換債券的特征和要素。以下表述正確的是（）。A.可轉(zhuǎn)換債券的票面利率一般高于同等條件的普通債券的票面利率B.可轉(zhuǎn)換債券的雙重選擇權(quán)是指轉(zhuǎn)股權(quán)和提前贖回權(quán)C.在轉(zhuǎn)股前，可轉(zhuǎn)換債券體現(xiàn)了持有者與發(fā)行公司之間的所有權(quán)關系D.可轉(zhuǎn)換債券一般每月付息一次【答案】B22、某公司發(fā)行普通股1億股，每股面值1元，每股發(fā)行價3元，則下列說法錯誤的是（）。A.計入資本公積2億元B.計入所有者權(quán)益1億元C.本次共募集資金3億元D.本次發(fā)行是溢價發(fā)行【答案】B23、對基金擁有的資產(chǎn)和負債按一定選擇和方法估算，確定基金公允價值的過程稱之為（）。A.基金信息披露B.基金會計核算C.基金資產(chǎn)估值D.基金利潤分配【答案】C24、目前,我國證券投資基金管理費計提后,一般按（）向管理人支付。A.月B.季C.日D.周【答案】A25、基金絕對收益中的平均收益率一般可分為（）和（）。A.持有區(qū)間收益率；時間加權(quán)收益率B.算術(shù)平均收益率；幾何平均收益率C.資產(chǎn)回報；收入回報D.平均市盈率；平均市凈率【答案】B26、關于做市商與經(jīng)紀人的相同點和區(qū)別，以下表述錯誤的是（）。A.做市商的利潤主要來自于證券買賣差價，經(jīng)紀人的利潤主要來自于交易傭金B(yǎng).經(jīng)紀人能為市場提供流動性，做市商不能C.經(jīng)紀人可以為做市商服務D.一般情況下，做市商參與交易，經(jīng)紀人不參與交易【答案】B27、基金管理人運用證券投資基金買賣股票、債券的差價收入，（）營業(yè)稅。A.免征B.不征收C.征收D.減征【答案】A28、將5,000元現(xiàn)金存為銀行定期存款，期限為3年，年利率為5％。如果以復利計算，3年后的本利和是（）。A.5,750元B.750元C.5,788.13元D.788.13元【答案】C29、（）指某一特定時期內(nèi)在本國或本地區(qū)領土上所生產(chǎn)的產(chǎn)品和提供的勞務的價值綜合，是衡量整體經(jīng)濟活動的總量指標。A.利率B.匯率C.國內(nèi)生產(chǎn)總值D.財政預算【答案】C30、美國納斯達克市場采用的交易制度是()。A.特定做市商B.多元做市商C.單一做市商D.指定做市商【答案】B31、票面金額為100元的2年期債券，年息票率6%，當期市場價格為95元,則該債券的到期收益率為（）。A.5.50%B.10.10%C.8.80%D.6.50%【答案】C32、X年X月X日，某基金公告進行利潤分配，每10份分配0.2元。權(quán)益登記日（同除息日）小李持有該基金10000份，選擇現(xiàn)金分紅。當日未除息前的單位凈值為1.222元，除息后該基金單位凈值和小李持有份額分別是（）。A.1.220元，10000份B.1.022元，10000份C.1.202元，10000份D.1.222元，9800份【答案】C33、下列選項中關于風險投資，說法錯誤的是（）。A.初創(chuàng)型企業(yè)有大量員工，所以基本上不存在收益B.風險投資被認為是私募股權(quán)投資當中處于高風險領域的戰(zhàn)略C.風險資本的主要目的并不是為了取得對企業(yè)的長久控制權(quán)以及獲得企業(yè)的利潤分配，而在于通過資本的退出，從股權(quán)增值當中獲取高回報D.風險投資一般采用股權(quán)形式將資金投入提供具有創(chuàng)新性的專門產(chǎn)品或服務的初創(chuàng)型企業(yè)【答案】A34、當一個行業(yè)技術(shù)已經(jīng)成熟，產(chǎn)品的市場基本形成并不斷擴大，公司利潤開始逐步上升，股價逐步上漲時，表明該行業(yè)處于生命周期的（）。A.成長期B.初創(chuàng)期C.衰退期D.成熟期【答案】A35、假設基金凈值增長率從正態(tài)分布，則可以期望在（）概率下，凈值增長率會落入平均值正負2個標準差的范圍內(nèi)。A.0.67B.0.99C.0.95D.0.88【答案】C36、影響期權(quán)價格的因素不包括()。A.合約標的資產(chǎn)的市場價格與期權(quán)的執(zhí)行價格B.期權(quán)的有效期限C.無風險利率水平D.權(quán)利金的波動率【答案】D37、浮動利率的表達式為（）。A.浮動利率=銀行定期存款利率＋利差B.浮動利率=基準利率＋利差C.浮動利率=基準利率－利差D.浮動利率=銀行定期存款利率－利率【答案】B38、某面值為100元的10年期利息國債票面利率為4.5%,每年付息一次，第1年末和第2年末的貼現(xiàn)因子分別為0.9和0.8,則這兩年的現(xiàn)金流現(xiàn)值之和為（）A.4.5B.3.24C.6.2D.7.65【答案】D39、名義利率是指包含對（）補償?shù)睦?。A.無風險利率B.到期收益率C.通貨膨脹D.即期收益率【答案】C40、下列關于衍生工具風險的表述中，錯誤的是（）。A.我國滬深300指數(shù)價格走勢會影響股指期貨滬深300指數(shù)合約的價格走勢B.因為交易對手無法按時付款或者按時交割會帶來結(jié)算風險C.衍生工具交易雙方中某方違約的風險屬于流動性風險D.期貨保證金為合約金額的5%，則可以控制20倍于所投資金額的合約資產(chǎn)【答案】C41、公司外部資金的來源不包括（）。A.發(fā)行公司股票B.發(fā)行公司債券C.公司留存收益D.銀行貸款【答案】C42、如果股票價格中已經(jīng)反映了影響價格的全部信息，我們就稱該股票市場是（）。A.半強有效市場B.弱有效市場C.無市場D.強有效市場【答案】D43、下列關于基金估值的說法，正確的是()。A.復核無誤的基金份額凈值由基金托管人對外公布B.開放式基金每個交易日公告基金份額凈值C.封閉式基金每周進行一次估值D.開放式基金每個交易日進行估值【答案】D44、依據(jù)上市公司股息紅利差別化個人所得稅政策，持股期限在1個月以上至1年（含1年）的，暫減按（）計入應納稅所得額。A.20％B.25％C.50％D.100％【答案】C45、關于場內(nèi)證券交易市場，以下描述錯誤的是（）。A.我國的證券交易所是由若干會員組成的一種非營利性法人B.場內(nèi)證券交易市場是指在證券交易所內(nèi)一定的時間，一定的規(guī)則集中買賣已發(fā)行證券而形成的市場C.為防范證券結(jié)算風險，我國證券交易所需提取證券結(jié)算風險基金D.我國的證券交易所設會員大會、理事會和專門委員會【答案】C46、目前，（）符合QDII可在境內(nèi)募集資金進行境外投資管理。A.基金管理公司B.證券公司C.商業(yè)銀行等其他金融機構(gòu)D.以上選項都正確【答案】D47、（）是指在一定的持有期和給定的置信水平下，利率、匯率等市場風險要素發(fā)生變化時可能對某項資金頭寸、資產(chǎn)組合或投資機構(gòu)造成的潛在最大損失。A.貝塔系數(shù)B.標準差C.跟蹤誤差D.風險價值【答案】D48、目前，在我國對投資者從基金分配中獲得的