2023年案件防控知識競賽真題模擬匯編（共818題）

2023年案件防控知識競賽真題模擬匯編（共818題）1、根據(jù)權(quán)限不同，柜員卡分為不同級別的（）（多選題）A.操作卡B.磁卡C.IC卡D.授權(quán)卡試題答案：A,D2、會計機構(gòu)、會計人員的基本職責(zé)是進行（），實行會計監(jiān)督。（單選題）A.會計核算B.會計記賬C.會計檢查D.會計處理試題答案：A3、疏于對營業(yè)網(wǎng)點安全管理，導(dǎo)致營業(yè)網(wǎng)點通勤門不關(guān)閉、電視監(jiān)控不開啟或不能正常工作，以及下班后網(wǎng)點大門未關(guān)閉等，除追究直接責(zé)任人責(zé)任外，視后果追究（）責(zé)任。（多選題）A.網(wǎng)點負責(zé)人B.保衛(wèi)部門負責(zé)人C.分管領(lǐng)導(dǎo)D.主要領(lǐng)導(dǎo)試題答案：A,B,C,D4、案件防控長效機制建設(shè)要求在公司治理方面實施以下內(nèi)容（）（多選題）A.規(guī)范公司治理機制B.完善風(fēng)險管理構(gòu)架C.強化業(yè)務(wù)流程管理D.推進合規(guī)文化建設(shè)試題答案：A,B,C,D5、可以辦理現(xiàn)金繳存，但不得辦理現(xiàn)金支取的單位銀行結(jié)算賬戶是（）。（單選題）A.基本存款賬戶B.專用存款賬戶C.臨時存款賬戶D.一般存款賬戶試題答案：D6、取款憑證不經(jīng)客戶本人親筆簽字確認，由銀行經(jīng)辦人員代客戶簽字，借機多支少付，侵占客戶資金的最佳防控措施是（）（單選題）A.利用監(jiān)督錄像查看柜員操作情況，加強檢查監(jiān)督，嚴(yán)禁柜員代客戶簽字。B.定期、不定期對員工工作區(qū)域進行檢查，查看是否持有他人折、單、卡、證件、印鑒等物品。C.嚴(yán)禁銀行工作人員自行辦理本人業(yè)務(wù)，或在本業(yè)務(wù)區(qū)域代他人辦理業(yè)務(wù)。D.對大額取款賬戶、異常變動賬戶和定期提前支取業(yè)務(wù)作為重點關(guān)注并檢查。試題答案：A7、按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些情形屬于應(yīng)當(dāng)對有關(guān)案件責(zé)任人員從重處理的（）（多選題）A.監(jiān)管嚴(yán)重失職，致使內(nèi)部控制嚴(yán)重失效，從而引發(fā)案件的B.指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作，發(fā)生案件的C.案發(fā)后，瞞報或故意漏報、遲報、錯報案件信息的D.發(fā)生重大、惡性案件，或二年內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類案件的試題答案：A,B,C8、（）負責(zé)對銀行高級管理人員進行離任審計，有權(quán)對銀行的經(jīng)營決策、風(fēng)險管理、內(nèi)部控制等情況進行審計。（單選題）A.董（理）事會B.監(jiān)事會C.內(nèi)部審計部門D.監(jiān)管部門試題答案：B9、企業(yè)客戶信用等級評定內(nèi)容有（）（多選題）A.信用履約B.償債能力C.盈利能力D.客戶領(lǐng)導(dǎo)者素質(zhì)E.發(fā)展前景試題答案：A,B,C,D,E10、案件風(fēng)險信息主要包括（）。（多選題）A.銀行業(yè)金融機構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)B.客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常C.收到重大案件舉報線索D.媒體披露或在社會某一范圍內(nèi)傳播的案件線索E.大額授信企業(yè)負責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)試題答案：A,B,C,D,E11、銀行是一個高風(fēng)險行業(yè)，也是競爭性行業(yè)，其核心競爭力集中反映在（）上。（單選題）A.董（理）事會成員的能力B.高級管理層的職業(yè)素質(zhì)C.風(fēng)險管理部門的設(shè)立D.風(fēng)險管控能力試題答案：D12、貸款（）是目前農(nóng)村信用社貸款管理中存在的最大風(fēng)險，即貸款操作不當(dāng)風(fēng)險，它是指受貸款人自身素質(zhì)、業(yè)務(wù)技能和貸款操作方式不當(dāng)影響而形成的風(fēng)險。（單選題）A.管理風(fēng)險B.操作風(fēng)險C.審查風(fēng)險D.調(diào)查風(fēng)險試題答案：B13、良好內(nèi)部控制機制的一般特征包括（）（多選題）A.有效性B.審慎性C.全面性D.及時性E.獨立性F.邏輯性試題答案：A,B,C,D,E14、執(zhí)行碰庫的內(nèi)容主要有（）（多選題）A.營業(yè)終了指定專人對柜員尾箱進行現(xiàn)金卡把核對B.重要空白憑證清點C.賬款核對D.賬實核對試題答案：A,B15、有權(quán)查詢單位、個人存款的執(zhí)法機關(guān)有（）（多選題）A.中國人民銀行B.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)C.人民法院D.公安機關(guān)試題答案：A,B,C,D16、下列哪項不屬于中小金融機構(gòu)案件責(zé)任追究應(yīng)當(dāng)遵循的基本要求（）（單選題）A.依據(jù)要充分B.手續(xù)要完備C.處理要公平D.處理輕重要適度試題答案：B17、調(diào)查終結(jié)，監(jiān)督檢查部門應(yīng)當(dāng)寫出調(diào)查報告。調(diào)查報告應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容（）（多選題）A.被調(diào)查或檢查當(dāng)事人的基本情況B.經(jīng)調(diào)查核實的事實、證據(jù)C.提出應(yīng)當(dāng)給予行政處罰、不予行政處罰、不得給予行政處罰或移送司法機關(guān)處理的建議，以及建議的依據(jù)D.向當(dāng)事人或者有關(guān)人員出示銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)頒發(fā)的有效證件試題答案：A,B,C18、銀行發(fā)生案件的涉案金額或案件累計金額達到規(guī)定數(shù)額的，則（）（多選題）A.1年內(nèi)不得發(fā)行長期次級債務(wù)等監(jiān)管資本工具補充附屬資本B.1年內(nèi)不得新設(shè)境內(nèi)外分支機構(gòu)，不得發(fā)起設(shè)立或投資入股非銀行金融機構(gòu)C.1年內(nèi)不得開辦新業(yè)務(wù)D.依法取消相關(guān)高管人員一定時期直至終身的任職資格試題答案：A,B,C,D19、各銀行業(yè)金融機構(gòu)和銀監(jiān)部門要對（）的機構(gòu)，加大正向激勵力度。（多選題）A.認真執(zhí)行各項規(guī)章制度B.依法合規(guī)經(jīng)營C.全面落實各項案防工作要求D.全年沒有發(fā)生案件試題答案：A,B,C,D20、監(jiān)督檢查部門要利用監(jiān)控錄像加強柜面非現(xiàn)場監(jiān)督，重點關(guān)注（）等操作行為。（多選題）A.自辦業(yè)務(wù)B.柜員卡的保管及使用C.主管授權(quán)操作D.柜員臨時離柜終端退出情況E.柜員臨時離柜印章、現(xiàn)金、憑證的清收上鎖情況試題答案：A,B,C,D,E21、根據(jù)突發(fā)事件（案件）實際情況，成立不同層次的調(diào)查專案組，調(diào)查前，專案組要制訂調(diào)查方案，明確（）（多選題）A.調(diào)查目的B.調(diào)查方式C.調(diào)查內(nèi)容D.人員組成試題答案：A,B,C,D22、運鈔車駕駛員在執(zhí)行押運任務(wù)時，要“人不離車，車不熄火”，不得擅自改變預(yù)定的（）（單選題）A.押運時間B.押運人員C.金額數(shù)量D.行車線路試題答案：D23、根據(jù)《關(guān)于加強商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)管理的通知》，商業(yè)銀行在開展代銷業(yè)務(wù)過程中應(yīng)加強（）中心環(huán)節(jié)的管理。（多選題）A.信息披露B.人員C.網(wǎng)點D.流程試題答案：A,B,C,D24、審判人員有下列哪些情形的必須回避（）。（多選題）A.是本案當(dāng)事人或者當(dāng)事人、訴訟代理人的近親屬B.對本案的標(biāo)的物不了解的C.與本案當(dāng)事人有其他關(guān)系，可能影響對案件公正審理的D.與本案有利害關(guān)系試題答案：A,C,D25、內(nèi)審在案件防控工作中的思路及重心由（），向防范操作風(fēng)險及案件風(fēng)險，提升內(nèi)控水平轉(zhuǎn)移。（多選題）A.發(fā)現(xiàn)B.露違法、違規(guī)行為C.高風(fēng)險賬戶D.異動試題答案：A,B26、個人質(zhì)押品擔(dān)保貸款期限最長不超過（）年，并且不得超過質(zhì)押品的到期日。（單選題）A.半年B.一年C.二年D.五年試題答案：B27、金庫管理要嚴(yán)禁一人多崗或混崗，并嚴(yán)格執(zhí)行（）制度。（多選題）A.“崗位輪換”B.“親屬回避”C.“強制休假”D.“干部交流”E.“同進同出”試題答案：A,C28、為確認銀行承兌匯票貿(mào)易背景真實性，對提供的交易合同，應(yīng)從以下哪些方面進行審核？（）（多選題）A.購銷合同是否有交易雙方的合法有效簽章B.付款方式是否約定以銀行承兌匯票進行結(jié)算C.申請辦理的匯票是否在交易合同約定的有效期內(nèi)D.購銷合同所載明的商品交易是否真實，是否符合批準(zhǔn)的經(jīng)營范圍試題答案：A,B,C,D29、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的“懲戒措施”中規(guī)定：對違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)（）（單選題）A.通報同業(yè)B.解除勞動合同C.罰款D.開除試題答案：A30、下列不屬于印、押使用的風(fēng)險表現(xiàn)（）（單選題）A.未經(jīng)批準(zhǔn)擅自使用印章B.采用電話等方式代其他機構(gòu)核押、編押C.采用隱蔽措施實施編押、核押工作D.隨意記錄編押、核押規(guī)則文字信息試題答案：C31、金庫管理必須實行（），嚴(yán)禁一人多崗或混崗。（單選題）A.雙人管庫B.雙人多崗C.一崗雙責(zé)D.單人管庫試題答案：A32、張某是銀行的一名職員，一次偶然機會張某發(fā)現(xiàn)該銀行以低于規(guī)定利率向客戶發(fā)放貸款，這種情況下，作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，張某認為（）。（單選題）A.該情況屬于銀行正常經(jīng)營行為，不用大驚小怪B.這件事情與自己關(guān)系不大，不用理會，做好自己的事情就可以了C.自己也可以加入這種低利率放貸活動，并利用這種機會給自己的朋友提供貸款D.應(yīng)當(dāng)向所在機構(gòu)有關(guān)部門報告試題答案：D33、存款人更換印鑒，應(yīng)提交（）（多選題）A.正式公函證明B.更換印鑒申請書C.新印鑒啟用日期D.加蓋與原預(yù)留印鑒有明顯區(qū)別的新印鑒試題答案：A,B,C,D34、根據(jù)《關(guān)于加強信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》，監(jiān)管部門要加強對違規(guī)放貸問題的監(jiān)督檢查，對風(fēng)險突出、問題嚴(yán)重的機構(gòu)依法采?。ǎ┑缺O(jiān)管強制措施。（多選題）A.限制業(yè)務(wù)B.控制貸款發(fā)放額度C.取消高管人員任職資格D.暫停準(zhǔn)入試題答案：A,C,D35、員工道德風(fēng)險發(fā)生時往往表現(xiàn)為（）。（多選題）A.在同事間經(jīng)常牢騷滿腹，影響員工情緒或工作秩序B.當(dāng)發(fā)現(xiàn)員工存在信用卡套現(xiàn)行為時C.未按規(guī)定履行員工重大事項報告制度D.到處散布小道消息或發(fā)生不當(dāng)言論，影響他人或本行榮譽試題答案：A,B,C,D36、需經(jīng)人民銀行核準(zhǔn)的賬戶除基本存款賬戶外，還有（）。（多選題）A.臨時存款賬戶B.預(yù)算單位專用存款賬戶C.注冊驗資和增資驗資開立賬戶D.合格境外機構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算賬戶試題答案：A,B,D37、屬于信用社資產(chǎn)的是（）。（單選題）A.小額農(nóng)戶貸款B.手續(xù)費收入C.儲蓄存款D.職工工資試題答案：A38、風(fēng)險抵補類指標(biāo)衡量商業(yè)銀行抵補風(fēng)險損失的能力，包括（）三個方面。（多選題）A.不良資產(chǎn)率B.盈利能力C.準(zhǔn)備金充足程度D.資本充足程度試題答案：B,C,D39、營業(yè)終了，網(wǎng)點、柜員尾箱要換人在有效監(jiān)控范圍內(nèi)卡把復(fù)核，根據(jù)賬面余額清點（）（單選題）A.現(xiàn)金，清點無誤后入庫保管B.現(xiàn)金、重要空白憑證，清點無誤后入庫保管C.現(xiàn)金、重要空白憑證、有價單證，清點無誤后入庫保管D.現(xiàn)金、重要空白憑證、有價單證，清點無誤后當(dāng)場上鎖，雙人入庫保管試題答案：D40、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，做法不正確的是（）（單選題）A.銀行發(fā)生案件，不論是否自查發(fā)現(xiàn)，不論有何種情形，對作案嫌疑人和在案件中應(yīng)負刑事責(zé)任的有關(guān)人員，都應(yīng)移送司法機關(guān)依法處理B.銀行在自查發(fā)現(xiàn)案件的審查、審核工作中，凡歪曲事實、掩蓋真相、弄虛作假，導(dǎo)致意見錯誤的，應(yīng)追究有關(guān)人員責(zé)任C.銀行在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件、因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件，可以按照有關(guān)規(guī)定免除責(zé)任并不予上追兩級責(zé)任D.銀行高管人員涉嫌參與的案件、經(jīng)國家有關(guān)機關(guān)或監(jiān)管機構(gòu)檢查揭露的案件，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定問責(zé)并上追兩級責(zé)任試題答案：C41、科技檔案的管理范圍（）（多選題）A.科技文件檔案B.科技資產(chǎn)檔案C.科技合同檔案D.項目管理檔案E.其他與科技相關(guān)的檔案資料試題答案：A,B,C,D,E42、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照會計制度正確核算和確認各項代理業(yè)務(wù)收入，堅持（），防止代理收入被截留或挪用。（單選題）A.收支兩條線B.收支一本清C.收支相符D.收支相抵試題答案：A43、調(diào)查保函業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險點包括（）（多選題）A.申請人B.受益人C.擔(dān)保事項主合同D.反擔(dān)保人E.反擔(dān)保抵（質(zhì)）押物試題答案：A,B,C,D,E44、庫房必須安裝與公安110報警聯(lián)動的報警裝置，并保證（）兩種通訊設(shè)備的暢通。（單選題）A.移動和聯(lián)通B.有線和無線C.紅外線報警系統(tǒng)和視頻監(jiān)控系統(tǒng)D.物防和技防試題答案：B45、以下關(guān)于募集股金的做法錯誤的是（）（單選題）A.對增資擴股等重要事項的信息進行披露與公告B.認真審查申請人身份、入股資格及入股資金來源C.將股金證納入重要空白憑證管理D.由員工收集申請人的入股手續(xù)及協(xié)議試題答案：D46、下列描述中，屬于貸記卡申請與受理環(huán)節(jié)的風(fēng)險表現(xiàn)的是（）（多選題）A.申請人偽造身份資料、冒用他人身份辦理貸記卡B.不法分子利用非法獲取的身份信息，通過透支手段，占用、侵占銀行資金，謀求非法利益C.申請人或銀行工作人員與申請人內(nèi)外勾結(jié)，辦理貸記卡騙取授信額度D.貸記卡及密碼交付未按照規(guī)定直接、安全交付申請人本人，由他人代領(lǐng)或被冒領(lǐng)試題答案：A,B,C47、違規(guī)違紀(jì)人員“五重五輕”處理原則中的五輕指（）（多選題）A.本人能主動交待或反映問題的B.認真查處，能夠挽回經(jīng)濟損失的C.涉案人員主動舉報案件線索的D.自暴歷史陳案的試題答案：A,B,C,D48、質(zhì)押貸款風(fēng)險表現(xiàn)（）（多選題）A.質(zhì)押物（權(quán)利憑證）保管不善，造成質(zhì)押權(quán)利憑證被更換B.質(zhì)押單證未辦理止付手續(xù)C.質(zhì)押單證止付手續(xù)不嚴(yán)密而被支取D.質(zhì)押期間質(zhì)押物（動產(chǎn)）被轉(zhuǎn)移、臵換、盜竊、挪用、非法處臵試題答案：A,B,C,D49、哪項不屬于操作風(fēng)險防范“十三條”所列明的監(jiān)管要求范圍（）（單選題）A.不得為從事非法集資活動的企業(yè)提供開立賬戶、辦理結(jié)算、提供貸款等便利條件B.建立和實施基層主管輪崗和強制性休假制度，并確保這一安排納入人事管理制度C.嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度并堅決執(zhí)行D.加強未達賬項和差錯處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴(yán)格分開試題答案：A50、以下屬于存款類資信證明業(yè)務(wù)主要環(huán)節(jié)的有（）（多選題）A.業(yè)務(wù)受理B.資料收集C.調(diào)查審查審批D.證明出具和出具后管理E.證明到期業(yè)務(wù)處理試題答案：A,B,D,E51、銀行業(yè)人類人員應(yīng)保守所在機構(gòu)的（），保護客戶信息和隱私，這時銀行人類人員應(yīng)盡的義務(wù)和責(zé)任。（單選題）A.地址B.人員數(shù)量C.商業(yè)秘密試題答案：C52、加強稽核體系建設(shè)，建立對（）負責(zé)的稽核體系，增強稽核工作的獨立性和權(quán)威性。（單選題）A.股東（社員）大會B.董（理）事會C.監(jiān)事會D.高級管理層試題答案：B53、對勞務(wù)派遣人員進行“退回”處罰，即視為（）。（單選題）A.罰款B.解聘職務(wù)C.降職D.解除合同試題答案：D54、辦理開戶、變更、掛失等業(yè)務(wù)時，不得存在以下哪些行為（）（單選題）A.受理企業(yè)賬戶開戶、變更或掛失補辦印鑒時，需核對企業(yè)證明文件文件原件B.受理企業(yè)賬戶開戶、變更或掛失補辦印鑒時，無需核查單位法定代表人、授權(quán)人身份C.受理個人賬戶開戶申請或開通網(wǎng)銀時，需要核實申請人意愿。D.受理個人賬戶開戶申請或開通網(wǎng)銀時，需要核實申請人身份信息試題答案：B55、以下哪些機關(guān)根據(jù)法律程序，可要求銀行協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃（）（多選題）A.海關(guān)B.稅務(wù)機關(guān)C.人民檢察院D.人民法院試題答案：A,B,D56、抵押貸款貸前調(diào)查風(fēng)險點（）（單選題）A.房地產(chǎn)開發(fā)項目的合法性B.評估機構(gòu)的準(zhǔn)入C.抵押物評估價值和抵押率的確認D.抵押登記期限試題答案：A57、商業(yè)銀行有下列哪些情形，對存款人或者其他客戶造成財產(chǎn)損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)支付遲延履行的利息以及其他民事責(zé)任（）。（多選題）A.無故拖延、拒絕支付存款本金和利息的B.違反票據(jù)承兌等結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)定，不予兌現(xiàn)，不予收付入賬，壓單、壓票或者違反規(guī)定退票的C.非法查詢、凍結(jié)、扣劃個人儲蓄存款或者單位存款的D.違反商業(yè)銀行法的規(guī)定對存款人或者其他客戶造成損害的其他行為試題答案：A,B,C,D58、中小金融機構(gòu)案件防控治理長效機制，要全面建立起“（）”相結(jié)合的案件防控工作機制。（單選題）A.查、防、控、堵、教B.查、控、堵、罰、教C.查、控、堵、懲、教D.查、防、堵、懲、教試題答案：D59、在案件防控方面，下列哪些表述是正確的（）（多選題）A.各分支行行長是本單位內(nèi)部控制體系建設(shè)和案件防控工作第一責(zé)任人，對本單位經(jīng)營管理的合規(guī)性和案件防控工作負第一責(zé)任B.要全面落實案件防控目標(biāo)責(zé)任制，層層簽訂案件防控目標(biāo)責(zé)任書，形成一級抓一級、一級帶一級、一級盯一級的案件防控工作機制C.對未完成責(zé)任目標(biāo)或發(fā)生重大案件的，要扣減相應(yīng)責(zé)任人及分支行高管人員的薪酬，并在年度考評中一票否決D.要暢通信訪舉報渠道，使員工能便捷地將所掌握的違法違紀(jì)信息向上反映，對舉報查實的案件，在對涉案人員嚴(yán)查嚴(yán)處的同時，對舉報人要予以重獎試題答案：A,B,C,D60、監(jiān)事會應(yīng)監(jiān)督（）合規(guī)管理職責(zé)的履行情況。（多選題）A.董事會B.高層管理層C.合規(guī)管理負責(zé)人D.全體員工試題答案：A,B61、存款風(fēng)險滾動式檢查制度應(yīng)遵循存款檢查“三優(yōu)先”原則，包括（）（多選題）A.大額存款優(yōu)先檢查的原則B.存款異常變動優(yōu)先檢查的原則C.重點賬戶存款變動優(yōu)先檢查的原則D.大型企事業(yè)單位賬戶優(yōu)先檢查的原則試題答案：A,B,C62、商業(yè)銀行應(yīng)建立與其經(jīng)（）相適應(yīng)的合規(guī)風(fēng)險管理體系。（多選題）A.經(jīng)營范圍B.組織結(jié)構(gòu)C.業(yè)務(wù)規(guī)模D.員工人數(shù)試題答案：A,B,C63、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險與（）和其他風(fēng)險的關(guān)聯(lián)性，確保各項風(fēng)險管理政策和程序的一致性。（多選題）A.信用風(fēng)險B.市場風(fēng)險C.操作風(fēng)險D.道德風(fēng)險試題答案：A,B,C64、以下哪一點不屬于貼現(xiàn)后票據(jù)保管環(huán)節(jié)的風(fēng)險表現(xiàn)？（）（單選題）A.保管不善，票據(jù)遺失、毀損B.票據(jù)失竊，滅失或掩蓋違法違規(guī)交易證據(jù)C.內(nèi)外勾結(jié)調(diào)換、退還票據(jù)，詐騙資金D.貼現(xiàn)票據(jù)未確認，甚至在未見原票情況下辦理貼現(xiàn)試題答案：D65、信用社結(jié)算業(yè)務(wù)通過（）接入現(xiàn)代化支付系統(tǒng)辦理。（單選題）A.旗縣信用聯(lián)社B.內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)村信用社C.銀行監(jiān)管部門D.人民銀行試題答案：B66、營業(yè)機構(gòu)發(fā)生案件和事故后，向上一級管理機關(guān)報告工作的主要依據(jù)是（）（單選題）A.內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)村信用社案件及重大事項報告制度B.內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)村信用社稽核處罰暫行規(guī)定C.內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)工作制度D.內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)村信用社稽核工作管理辦法試題答案：A67、質(zhì)押貸款貸前調(diào)查的風(fēng)險防控措施（）（單選題）A.審核質(zhì)押物是否符合法律規(guī)定，禁止以本機構(gòu)股權(quán)憑證（股金證）質(zhì)押B.權(quán)利質(zhì)押和動產(chǎn)質(zhì)押的質(zhì)押率必須控制在規(guī)定的比例范圍內(nèi)，不得隨意降低質(zhì)押標(biāo)準(zhǔn)辦理質(zhì)押貸款C.嚴(yán)格審查質(zhì)押物、質(zhì)押權(quán)屬狀況，對質(zhì)押物權(quán)屬由專業(yè)部門、人員出具法律意見書D.要建立嚴(yán)格規(guī)范的質(zhì)押物交接程序試題答案：A68、（）屬于銀行卡的功能。（多選題）A.儲蓄功能B.結(jié)算功能C.匯兌功能D.透支功能E.提款功能試題答案：A,B,C,D,E69、合規(guī)風(fēng)險管理體系的基本要素包括（）。（多選題）A.合規(guī)政策B.合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源C.合規(guī)風(fēng)險管理計劃D.合規(guī)風(fēng)險識別和管理流程E.合規(guī)培訓(xùn)與教育制度試題答案：A,B,C,D,E70、近期傳言某銀行支行因為一筆違規(guī)批貸可能導(dǎo)致重大損失，記者李某找到他在該支行的一位朋友張某欲進行采訪。在這種情況下，（）。（單選題）A.張某本著誠實信用的原則，有責(zé)任對李某將他所知道的情況實話實說B.張某本著維護所在機構(gòu)的形象和聲譽的原則，應(yīng)對該傳言斷然否認C.如果李某答應(yīng)不對外宣傳，張某就可以將他所知道的情況告訴李某D.張某不應(yīng)擅自代表所在機構(gòu)接受新聞媒體采訪試題答案：D71、《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險管理指引》中規(guī)定，個人住房貸款業(yè)務(wù)中，商業(yè)銀行應(yīng)盡量將借款人住房貸款的月房產(chǎn)支出與收入比控制在（）以下。（單選題）A.40%B.45%C.50%D.55%試題答案：C72、營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)設(shè)置（），在每在日結(jié)和傳票裝訂時，須嚴(yán)格核對有關(guān)資料，確保儲存資料的完整性。（單選題）A.事后監(jiān)督B.出納C.會計輔導(dǎo)員D.信貸員試題答案：A73、對自查發(fā)現(xiàn)的案件，在管理責(zé)任追究上可作從輕處罰。以下哪幾種情況可從輕、減輕追究相關(guān)人員（）（多選題）A.案發(fā)前發(fā)現(xiàn)內(nèi)控中存在問題并及時提示風(fēng)險、提出整改要求，或曾主動反映、舉報案件線索的B.案發(fā)后及時主動追繳資金和積極賠償損失的C.在暴力脅迫情況下行為適當(dāng)?shù)腄.自查發(fā)現(xiàn)、主動暴露和暴露案件的試題答案：A,B,C,D74、下列描述中，不屬于貸記卡申請與受理風(fēng)險防控措施的是（）（單選題）A.認真核實申請人的身份證件，受理人員必須利用聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)查驗核實申請人所提供身份證件的真實性、有效性B.對申請人的資信調(diào)查要通過人民銀行征信系統(tǒng)和其他渠道，查詢、了解申請人信用記錄及資金實力、信用狀況、財產(chǎn)狀況等，確保資信調(diào)查結(jié)果的準(zhǔn)確C.對存在明顯疑點或違背常規(guī)的申請，如大量集中辦理的申請人的身份情況與工作、收入情況明顯異常，必須親訪親核D.嚴(yán)格執(zhí)行授信審批與資信核查相分離的制度試題答案：D75、根據(jù)《浙江省農(nóng)村合作金融機構(gòu)社團貸款管理辦法（試行）》的規(guī)定，在社團貸款中，下列屬于牽頭社的主要職責(zé)是（）。（多選題）A.接受借款申請，負責(zé)貸前調(diào)查，認定社團貸款總額及貸款種類B.負責(zé)借款合同、社團貸款協(xié)議書的協(xié)商、起草、簽署等工作C.嚴(yán)格按照社團貸款合同的有關(guān)規(guī)定，發(fā)放和收回協(xié)議項下的全部貸款本金和利息D.負責(zé)辦理社團貸款擔(dān)保手續(xù)，并保管相應(yīng)資料試題答案：A,B,C,D76、下列哪些屬于概念屬于企業(yè)文化范疇（）（多選題）A.共同意識B.規(guī)范經(jīng)營C.經(jīng)營理念D.價值觀念試題答案：A,C,D77、甲公司的分公司在其經(jīng)營范圍內(nèi)以自己的名義對外簽訂了一份貨物買賣合同。根據(jù)《公司法》的規(guī)定，下列關(guān)于該合同的效力及其責(zé)任承擔(dān)的表述中，正確的是（）。（單選題）A.該合同有效，其民事責(zé)任由甲公司承擔(dān)B.該合同有效，其民事責(zé)任由分公司獨立承擔(dān)C.該合同有效，其民事責(zé)任由分公司承擔(dān)，甲公司負補充責(zé)任D.該合同無效，甲公司和分公司均不承擔(dān)民事責(zé)任試題答案：A78、根據(jù)《上海銀行內(nèi)部控制基本規(guī)定》內(nèi)部控制要素是（）①內(nèi)部環(huán)境②風(fēng)險評估③控制活動④信息與溝通⑤內(nèi)部監(jiān)督（單選題）A.①②③④⑤B.①②③④C.①②③⑤D.①③④⑤試題答案：A79、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定符合本機構(gòu)特點的（）專門制度。（多選題）A.案件風(fēng)險排查B.案件風(fēng)險問責(zé)C.案件風(fēng)險識別D.案件風(fēng)險后評價試題答案：A,B,D80、關(guān)于凍結(jié)單位存款的利息計算，說法正確的是（）（單選題）A.被凍結(jié)的款項，在凍結(jié)期均不計算利息B.被凍結(jié)的款項，在凍結(jié)期均應(yīng)計算利息C.如果凍結(jié)單位存款發(fā)生失誤，被凍結(jié)款項從解凍時開始計算利息D.被凍結(jié)款項，不屬于贓款的，凍結(jié)期應(yīng)計付利息試題答案：D81、柜員卡分為（）（多選題）A.操作卡B.借記卡C.貸記卡D.授權(quán)卡試題答案：A,D82、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照（）關(guān)于商業(yè)銀行資本充足率管理的要求，為所承擔(dān)的操作風(fēng)險提取充足的資本。（單選題）A.銀監(jiān)會B.銀監(jiān)局C.人民銀行D.財政部試題答案：A83、持槍管槍人員須經(jīng)過有關(guān)部門（）、培訓(xùn)后方可持證上崗。（單選題）A.審問B.審視C.審查D.審閱試題答案：C84、《會計法》規(guī)定（）不得兼任稽核、會計檔案保管、收入、支出、費用、債權(quán)、債務(wù)的登記工作。（單選題）A.記賬人員B.會計主管C.出納人員D.會計復(fù)核員試題答案：C85、信用貸款防控措施（）（多選題）A.堅持實地雙人調(diào)查，對客戶提供資料的真實性和實際狀況進行核實B.嚴(yán)格準(zhǔn)入對象和準(zhǔn)入條件，不得跨轄區(qū)發(fā)放農(nóng)戶小額信用貸款C.通過各種渠道充分了解客戶信用情況，深入了解借款人的經(jīng)營管理情況及還款意愿D.對企事業(yè)單位要向有關(guān)部門實地核查工商營業(yè)執(zhí)照原件、稅條登記證、組織機構(gòu)代碼證、貸款卡等資料的真實性E.建立完善的農(nóng)戶經(jīng)濟檔案，并及時跟蹤，準(zhǔn)確掌握農(nóng)戶經(jīng)濟狀況。農(nóng)戶資信狀況的調(diào)查要依靠當(dāng)?shù)攸h政組織的支持試題答案：A,B,C,D,E86、下列哪些屬于分支行行長的案件防控責(zé)任目標(biāo)（）（多選題）A.確保不發(fā)生百萬元以上大案、要案B.力爭不發(fā)生百萬元以下案件C.完善案件防控責(zé)任體系D.建立案件防控長效機制試題答案：A,B,C,D87、以下（）須經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會及其派出機構(gòu)進行任職資格許可。（多選題）A.農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行董事長、副董事長、獨立董事B.農(nóng)村信用合作社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社理事長、副理事長C.農(nóng)村信用合作聯(lián)社、?。▍^(qū)、市）農(nóng)村信用合作聯(lián)合社、農(nóng)村資金互助社獨立理事D.農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社監(jiān)事試題答案：A,B,C88、2005年3月22日印發(fā)了《中國銀監(jiān)會關(guān)于加大防范操作風(fēng)險的通知》，簡稱操作風(fēng)險十三條，以下（）不屬于“十三條”。（單選題）A.切實加強稽核建設(shè)B.積極培育良好的合規(guī)文化C.堅持相關(guān)的行為管理公開制度D.高度重視防范操作風(fēng)險的規(guī)章制度建設(shè)試題答案：B89、對于票據(jù)金額文字記載與數(shù)字記載不一致的情形，我國《票據(jù)法》規(guī)定應(yīng)以何為準(zhǔn)（）（單選題）A.以文字為準(zhǔn)，但文字含義不明時以數(shù)字為準(zhǔn)B.以數(shù)字為準(zhǔn)C.以文字與數(shù)字中較低金額為準(zhǔn)D.票據(jù)無效試題答案：D90、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)以及所在機構(gòu)有關(guān)兼職的規(guī)定，在允許的兼職范圍內(nèi)，應(yīng)當(dāng)妥善處理兼職崗位與本職工作之間的關(guān)系，不得（）。（多選題）A.利用兼職崗位為本人謀取不當(dāng)利益B.利用兼職崗位為本職機構(gòu)謀取不當(dāng)利益C.利用本職崗位為本人謀取利益D.利用本職崗位為兼職機構(gòu)謀取不當(dāng)利益試題答案：A,B,C,D91、下列哪一個是賬務(wù)核對的風(fēng)險防控措施（）（單選題）A.對賬資料要歸檔保管、專人負責(zé)、防止毀損丟失和資料被偷換、篡改B.對賬人員C.對賬內(nèi)容D.對賬頻率試題答案：A92、貸款收回風(fēng)險表現(xiàn)為（），截留挪用信貸資金。（單選題）A.先收利息后本金B(yǎng).先收本金后收利息C.收貸收息不入賬試題答案：C93、動產(chǎn)抵押質(zhì)權(quán)人最主要的權(quán)利是（）（單選題）A.留臵質(zhì)物的權(quán)利B.救濟質(zhì)物的權(quán)利C.優(yōu)先受償權(quán)D.代位權(quán)試題答案：C94、儲蓄業(yè)務(wù)風(fēng)險防控措施中，銀行（信用社）工作人員“了解你的客戶”的意識和能力包括：（）（多選題）A.關(guān)注客戶和客戶行為B.存款金額與客戶實際經(jīng)濟活動情況是否相符C.穿著打扮與存款情況是否相符D.存款金額與客戶經(jīng)濟狀況是否相符試題答案：A,B,D95、下列哪項不屬于防范操作風(fēng)險內(nèi)控“十個配套與聯(lián)動”（）（單選題）A.完善審計體制、提升審計職能與加強對審計問責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動B.查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套與聯(lián)動C.激勵員工揭發(fā)舉報與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動D.重要崗位的強制性休假與崗位審計的配套與聯(lián)動試題答案：C96、農(nóng)村信用社會計檔案的保管期限為（）年。（單選題）A.1、3、5、15B.1、5、15、永久C.3、5、10、永久D.3、5、15、永久試題答案：D97、國家反洗錢行政主管部門是指（）（單選題）A.中國人民銀行B.公安部C.中國工商銀行D.中國證券管理委員會試題答案：A98、根據(jù)銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法的規(guī)定，信用卡持卡人的透支發(fā)生額不能超過一定的限度。下列有關(guān)信用卡透支額的表述中，正確的是（）。（單選題）A.單位卡的同一賬戶月透支余額不得超過發(fā)卡銀行對其綜合授信額度的5%B.單位卡的同一持卡人單筆透支發(fā)生額不得超過4萬元（含等值外幣）C.個人卡的同一賬戶月透支余額不得超過6萬元（含等值外幣）D.個人卡的同一持卡人單筆透支發(fā)生額不得超過2萬元（含等值外幣）試題答案：D99、下列哪一項的做法是錯誤的（）（多選題）A.銀行業(yè)金融機構(gòu)案件審結(jié)后，應(yīng)當(dāng)直接向銀監(jiān)會案件稽查部門報送案例材料B.在案件審結(jié)工作中，銀行業(yè)金融機構(gòu)提交案件審結(jié)報告即完成案件審結(jié)工作C.專案組在調(diào)查中獲取的情況可以向其他單位和人員披露D.案組的人員在任何情況下禁止以非法手段獲取證據(jù)試題答案：A,B,C100、根據(jù)《商業(yè)銀行法》，關(guān)于商業(yè)銀行分支機構(gòu)，下列哪些說法是錯誤的（）（多選題）A.撥付各分支機構(gòu)營運資金額的總和，不得超過總行資金總額的70%B.分支機構(gòu)不具有法人資格C.經(jīng)地方政府批準(zhǔn)即可設(shè)立D.在中國境內(nèi)應(yīng)當(dāng)按行政區(qū)劃設(shè)立試題答案：A,C,D101、質(zhì)押貸款貸后管理、風(fēng)險處置環(huán)節(jié)的風(fēng)險防控措施：（）（單選題）A.貸后檢查應(yīng)換人檢查（非貸前調(diào)查人員），針對質(zhì)押物品確定合理檢查頻度B.貸款收回后，必須嚴(yán)格按規(guī)定程序辦理質(zhì)押物移交手續(xù)，將質(zhì)押物直接交還出質(zhì)人，收回質(zhì)押證明文件，并做好簽收登記C.認真審核質(zhì)押貸款提款條件的落實情況，主要是質(zhì)押物的合法性、質(zhì)押物價值、質(zhì)押登記情況及占管、質(zhì)押合同的簽訂等D.權(quán)利質(zhì)押和動產(chǎn)質(zhì)押的質(zhì)押率必須控制在規(guī)定的比例范圍內(nèi)試題答案：A102、貸款發(fā)放風(fēng)險防范，要認真執(zhí)行審批意見，落實各項和風(fēng)險控制措施后方可發(fā)放貸款（）。（單選題）A.支付方式B.貸款用途C.提款條件試題答案：C103、個人儲蓄開戶與續(xù)存環(huán)節(jié)風(fēng)險表現(xiàn)有哪幾個（）（多選題）A.無證件開戶B.證件不符或代理開戶手續(xù)不全C.假證件開戶D.批量開戶試題答案：A,B,C104、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級機構(gòu)主要負責(zé)人（）以上處分。（單選題）A.警告B.記過C.記大過D.降級試題答案：C105、對于結(jié)算賬戶的銷戶管理，以下表述正確的是（）（多選題）A.單位定期存款、通知存款、一般賬戶銷戶、必須經(jīng)轉(zhuǎn)賬結(jié)算方式將銷戶本息轉(zhuǎn)到基本賬戶或其他指定賬戶B.基本賬戶銷戶，必須通過人民銀行賬戶管理系統(tǒng)銷戶C.非核準(zhǔn)類賬戶銷戶后不必向人民銀行備案D.驗資類臨時賬戶必須在驗資結(jié)束或出具工商部門不予以登記注冊的證明后方可銷戶試題答案：A,B,D106、我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定，銀行工作人員不得在其他經(jīng)濟組織兼職。作為一家銀行的部門總經(jīng)理，孫某在當(dāng)?shù)刈骷覅f(xié)會兼任顧問的行為（）。（單選題）A.違反了有關(guān)法律法規(guī)和職業(yè)操守的規(guī)定，必須停止兼職活動B.非盈利機構(gòu)屬允許范圍內(nèi)的兼職活動，并應(yīng)當(dāng)向所在銀行披露自己的兼職身份C.非盈利機構(gòu)屬允許范圍內(nèi)的兼職活動，可以把一半以上的時間用于此兼職工作D.與銀行業(yè)務(wù)不直接相關(guān)，因此可以不披露自己的兼職工作試題答案：B107、以下哪一項關(guān)于保護客戶隱私的說法不正確（）（單選題）A.銀行業(yè)從業(yè)人員不得違反法律法規(guī)和所在機構(gòu)關(guān)于客戶隱私保護的規(guī)定，透露任何客戶資料和交易信息B、出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息屬于不當(dāng)行為，可能侵犯客戶隱私B.銀行應(yīng)當(dāng)保護在為客戶提供開戶服務(wù)時所了解到的客戶財務(wù)狀況信息C.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。在離職后，為了繼續(xù)為客戶提供服務(wù)，可以將客戶信息帶至新機構(gòu)，在介紹新機構(gòu)的產(chǎn)品與服務(wù)后，由客戶自行選擇是否購買其產(chǎn)品或服務(wù)試題答案：D108、銀行由于借款人財務(wù)狀況惡化，或無力還款而對借款合同還款條款作出調(diào)整，此類貸款應(yīng)至少歸為（）類貸款。（單選題）A.關(guān)注B.次級C.可疑D.損失試題答案：B109、根據(jù)（）情況，在核實相關(guān)人員責(zé)任基礎(chǔ)上予以案件追究。（多選題）A.案件性質(zhì)B.涉案金額C.風(fēng)險損失D.社會影響程度試題答案：A,B,C,D110、《關(guān)于加強信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》規(guī)定，對直接參與或指使違規(guī)放貸的高級管理人員，一律（）。（單選題）A.撤職B.解除勞動合同C.給予紀(jì)律處分D.開除試題答案：A111、旗縣聯(lián)社組織安全檢查每年不少于（）（單選題）A.2次B.4次C.6次D.12次試題答案：D112、以下（）項應(yīng)落實客戶身份識別制度。（多選題）A.與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時B.為客戶提供人民幣單筆交易金額1萬元以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)C.為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上現(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)D.為已開戶的自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)試題答案：A,B,C113、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》所稱合規(guī)風(fēng)險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受（）的風(fēng)險。（多選題）A.法律制裁B.監(jiān)管處罰C.重大財務(wù)損失D.重大聲譽損失試題答案：A,B,C,D114、商業(yè)銀行經(jīng)營管理，尤其是設(shè)立新的機構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)體現(xiàn)（）的要求。（單選題）A.制度先行于業(yè)務(wù)B.內(nèi)控優(yōu)先C.發(fā)展是根本，管理是保障D.合規(guī)人人有責(zé)試題答案：B115、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，下列哪些屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件的情形（）（多選題）A.在業(yè)務(wù)流程中，關(guān)聯(lián)崗位員工發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)反映舉報并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件B.在本機構(gòu)組織的全面檢查、專項檢查或本機構(gòu)內(nèi)審監(jiān)察部門在常規(guī)性、突擊性檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)本機構(gòu)負責(zé)人研究并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件C.在總行組織的全面檢查、專項檢查或總行內(nèi)審、監(jiān)察部門在常規(guī)性、突擊性檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，責(zé)成或會同該機構(gòu)采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件D.作案嫌疑人迫于內(nèi)部監(jiān)督檢查、信訪舉報核查、崗位輪換、強制休假等措施的壓力，在作案行為未暴露前，主動向本機構(gòu)坦白交待發(fā)現(xiàn)的案件試題答案：A,B,C,D116、提高營業(yè)機構(gòu)委派會計的輪崗要求，目的是強化其（）和權(quán)威性。（單選題）A.獨立性B.一貫性C.職權(quán)性D.部門性試題答案：A117、中小金融機構(gòu)案件防控治理長效機制，是以加強（）建設(shè)為基礎(chǔ)。（單選題）A.企業(yè)文化B.信貸文化C.風(fēng)險管理D.合規(guī)文化試題答案：D118、下哪些事項可引發(fā)商業(yè)銀行操作風(fēng)險（）。（多選題）A.不完善或有問題的外部程序B.不完善或有問題的內(nèi)部程序C.員工和信息科技系統(tǒng)D.外部事件試題答案：B,C,D119、當(dāng)事人放棄陳述或者申辯權(quán)利或者聽取當(dāng)事人的陳述和申辯后作出行政處罰決定的，監(jiān)督檢查部門應(yīng)當(dāng)制作《行政處罰決定書》，附（）移送法律部門進行審查。（多選題）A.《行政處罰意見告知書》B.調(diào)查報告C.相關(guān)證據(jù)D.當(dāng)事人陳述和申辯的意見E.其他有關(guān)材料試題答案：A,B,C,D,E120、銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)實施行政處罰，有下列情形之一的，由上級機關(guān)或監(jiān)察部門責(zé)令改正，可以對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予行政處分（）（多選題）A.沒有法定的行政處罰依據(jù)的B.擅自改變行政處罰種類、幅度的C.違反法定的行政處罰程序的D.對其他情況復(fù)雜或重大違法行為作出行政處罰決定的試題答案：A,B,C121、農(nóng)村中小金融機構(gòu)案件責(zé)任追究中的經(jīng)濟處理包括（）（單選題）A.變更勞動關(guān)系B.留用察看C.通報批評D.扣減績效收入試題答案：D122、金庫守衛(wèi)中的主要風(fēng)險點有（）（多選題）A.庫房設(shè)置與設(shè)施B.守庫室設(shè)置C.守衛(wèi)人員D.崗位設(shè)置E.交接試題答案：A,B,C,D,E123、信用社工作人員在得知客戶資金是走私犯罪活動所得時，下列說法正確的是（）（單選題）A.可以為其提供資金賬戶B.可以為其將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為金融票據(jù)C.可以為其將資金匯往境外D.以上三種做法都不合法試題答案：D124、保證貸款貸后管理環(huán)節(jié)的風(fēng)險防控措施（）（單選題）A.借款人在不能按期歸還貸款本息需要申請展期時，必須征得保證人書面同意，并規(guī)范辦理相關(guān)手續(xù)B.在實際操作中，保證合同中應(yīng)明確約定保證人承擔(dān)連帶保證責(zé)任，防止借款人懸空、逃廢銀行債務(wù)C.審核保證人資料是否真實、完整，且復(fù)印件是否與原件相符D.通過與保證人面談，深入了解其真實的代償意愿試題答案：A125、下列哪項是強化內(nèi)控管理制度“十個聯(lián)動建設(shè)”之一？（）（單選題）A.一線業(yè)務(wù)的卡、證、章管理和上級機構(gòu)行政章的管理聯(lián)動B.重要崗位的強制性休假與崗位輪換緊密銜接聯(lián)動C.查案、破案同處分適時與到位的雙重考核制度建設(shè)聯(lián)動D.案件查處和相應(yīng)的稽核審計制度配套建設(shè)聯(lián)動試題答案：C126、在開立賬戶管理方面，下列做法不正確的是（）（單選題）A.開戶應(yīng)由法定代表人或單位負責(zé)人直接辦理，如授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負責(zé)人的授權(quán)書B.客戶提交的材料必須是真實的，必須進行核查，但開戶不必面對面填寫簽字C.對非客戶開戶有權(quán)人提供的開戶資料和印鑒卡，堅決不予受理D.對客戶資料必須嚴(yán)格保管試題答案：B127、在對貼現(xiàn)憑證進行審核時，發(fā)現(xiàn)（）與持票人為同一賬戶主體的，不得予以辦理并及時報告。（單選題）A.出票人B.承兌人C.貼現(xiàn)申請人D.收款人試題答案：A128、柜員辦理正式掛失時要核實“儲蓄存單（折）掛失止付申請書”上賬戶的（）是否齊全、正確。（多選題）A.賬號B.戶名C.金額D.地址試題答案：A,B,C,D129、以下哪幾種員工賬戶異常情況，商業(yè)銀行要建立員工賬戶監(jiān)測系統(tǒng)，深入了解交易背景（）。（多選題）A.與客戶資金往來B.賬戶交易頻繁C.大額消費D.轉(zhuǎn)賬金額較大試題答案：A,B,D130、信用評級主要風(fēng)險點包括（）（多選題）A.評級結(jié)果調(diào)整B.客戶身份C.授信D.客戶評級資料E.貸款申請資料試題答案：A,C,D131、（）不在受理、審核個人儲蓄開戶與續(xù)存環(huán)節(jié)的風(fēng)險識別范圍。（多選題）A.客戶識別B.柜員卡密碼C.現(xiàn)金清點與查驗D.假幣、變造幣的收繳E.無客戶辦理錄入業(yè)務(wù)試題答案：B,E132、以下哪項不是銀監(jiān)會合規(guī)風(fēng)險現(xiàn)場檢查的內(nèi)容（）。（單選題）A.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理體系的適當(dāng)性和有效性B.商業(yè)銀行工作人員合規(guī)意識水平C.商業(yè)銀行董事會和高級管理層在合規(guī)風(fēng)險管理中的作用D.商業(yè)銀行合規(guī)管理職能的適當(dāng)性和有效性試題答案：B133、商業(yè)銀行資產(chǎn)流動性比例指標(biāo)應(yīng)≥（）。（單選題）A.8%B.25%C.50%D.15%試題答案：B134、實施行政處罰必須以事實為依據(jù)，與違法行為的（）相當(dāng)。（多選題）A.事實B.性質(zhì)C.情節(jié)D.社會危害程度試題答案：A,B,C,D135、辦理（）等業(yè)務(wù)的銀行從業(yè)人員，在涉及親屬關(guān)系或利害關(guān)系人時，應(yīng)主動回避。（多選題）A.授信B.資信調(diào)查C.儲蓄D.融資試題答案：A,B,D136、根據(jù)合同法的規(guī)定，借款人提前償還貸款的，除當(dāng)事人另有約定外，計算利息的方法是（）。（單選題）A.按照借款合同約定的期間計算B.按照借款合同約定的期間計算，實際借款期間小于1年的，按1年計算C.按照實際借款的期間計算D.按照實際借款的期間計算，但是借款人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任試題答案：C137、以下哪些屬于查詢、凍結(jié)、扣罰的風(fēng)險表現(xiàn)。（）（多選題）A.不法分子利用假身份證、假工作證，涂改或者制造假的通知書和法律文書，冒充有權(quán)機關(guān)執(zhí)法人員，對客戶存款進行查詢、扣劃或解凍、詐騙客戶資金B(yǎng).銀行（信用社）工作人員私自或與外部人員合伙、利用查詢、凍結(jié)（解凍）、扣罰手段挪用、盜取資金C.銀行工作人員與被執(zhí)行人串通，不按規(guī)定向有權(quán)機關(guān)提供真實賬戶信息，向被執(zhí)行人通風(fēng)報信，或故意拖延時間不及時予以配合，協(xié)助客戶轉(zhuǎn)移資金D.銀行工作人員通過強制扣劃交易，繞過客戶密碼，侵占客戶資金試題答案：A,B,C,D138、以下（）不是銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)。（單選題）A.確保國家法律規(guī)定和銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行B.確保銀行各利益相關(guān)者價值目標(biāo)的最大化C.確保風(fēng)險管理體系的有效性D.確保業(yè)務(wù)記錄、財務(wù)信息和其他管理信息的及時、真實和完整試題答案：B139、針對案件中發(fā)現(xiàn)的問題，深入解剖每一個制度的操作環(huán)節(jié)，對規(guī)章制度進行清理和完善，逐條落實銀監(jiān)會提出的案件防范要求，從充分性、（）、有效性和（）等四個方面對內(nèi)部防控進行評價。（多選題）A.合理性B.合規(guī)性C.合法性D.適宜性試題答案：B,D140、客戶辦理借記卡業(yè)務(wù)操作基本流程是（）（單選題）A.受理、審查→錄入信息→打印、制卡→客戶確認→卡/回執(zhí)交客戶→業(yè)務(wù)交易→掛失與銷戶B.受理、審查→錄入信息→業(yè)務(wù)交易→客戶確認→卡/回執(zhí)交客戶→打印、制卡→掛失與銷戶C.受理、審查→業(yè)務(wù)交易→打印、制卡→客戶確認→卡/回執(zhí)交客戶→錄入信息→掛失與銷戶D.受理、審查→錄入信息→打印、制卡→業(yè)務(wù)交易→卡/回執(zhí)交客戶→客戶確認→掛失與銷戶試題答案：A141、按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作辦法的通知》規(guī)定，以下說法，哪些是正確的（）（多選題）A.董事長為案件風(fēng)險防范第一責(zé)任人B.行長為案防制度執(zhí)行第一責(zé)任人C.監(jiān)事長為案防制度制定第一責(zé)任人D.董事長為案件風(fēng)險監(jiān)督第一責(zé)任人試題答案：A,B142、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將（）作為操作風(fēng)險管理的有效手段。（單選題）A.風(fēng)險評估B.加強內(nèi)部控制C.風(fēng)險監(jiān)測D.合規(guī)文化建設(shè)試題答案：B143、內(nèi)部監(jiān)督機制方面（）（多選題）A.實施會計委派B.完善稽核體系C.加大檢查整改力度試題答案：A,B,C144、某信用社網(wǎng)點對公結(jié)算賬戶預(yù)留印鑒卡片僅建立一套，使用和保管人均為該網(wǎng)點主辦會計，請假時未辦理移交手續(xù)，違背了（）和交接制度，存在較大風(fēng)險隱患。（單選題）A.親屬回避B.崗位制約C.定期輪換D.管用分離試題答案：D145、以下說法正確的是（）（多選題）A.合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任B.董事會和高級管理層應(yīng)確定合規(guī)的基調(diào)，確立全員主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等合規(guī)理念C.銀監(jiān)會依法對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理實施監(jiān)管，檢查和評價商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的有效性D.商業(yè)銀行的合規(guī)政策應(yīng)明確重要崗位員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則試題答案：A,B,C146、哪些屬于高度重視案件報告與應(yīng)急處理工作的內(nèi)容（）（多選題）A.制定重大突發(fā)事件報告制度和問責(zé)制度的實施細則，將重大事件報告工作責(zé)任落實到部門、明確到個人B.明確分支機構(gòu)的案件報告職責(zé)和路線要求，指定專人負責(zé)案件報告工作C.嚴(yán)格執(zhí)行銀監(jiān)會案件信息統(tǒng)計制度，及時、準(zhǔn)確報送案件詳情和查處意見，并及時跟進查處進展和責(zé)任追究情況，嚴(yán)肅處理瞞報、遲報的機構(gòu)和人員D.完善重大突發(fā)事件處置預(yù)案，并在案發(fā)第一時間立即啟動預(yù)案，爭取主動，減少損失，并每日監(jiān)測各類媒體、網(wǎng)絡(luò)，做好負面輿情的控制、引導(dǎo)工作試題答案：A,B,C,D147、銀行業(yè)從業(yè)人員的下述哪些行為明顯違反了有關(guān)信息保密的規(guī)定（）。（多選題）A.向與業(yè)務(wù)無關(guān)人或其他組織，包括向其所在機構(gòu)同事透露客戶的個人信息B.出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息C.不妥善保管或銷毀填有客戶信息的單據(jù)、憑證、開戶申請書或交易指令D.將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的其他目的試題答案：A,B,C,D148、下列安全設(shè)施屬于技防設(shè)施的是（）（單選題）A.金庫B.守庫室C.營業(yè)室D.防彈玻璃試題答案：D149、中國銀監(jiān)會2006年10月公布的《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指導(dǎo)》第三章要求商業(yè)銀行經(jīng)營必須“適用銀行經(jīng)營活動的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章其他規(guī)范性文件、（）、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守”相一致。（單選題）A.信貸規(guī)則B.財會規(guī)則C.經(jīng)營規(guī)則試題答案：C150、下列哪些屬于重要空白憑證（）（多選題）A.存單B.存折C.存款證明D.存款開戶證明E.匯票F.銀行卡試題答案：A,B,C,D,E,F151、年終決算時在損益賬務(wù)處理完畢，賬務(wù)核對相符后，應(yīng)將各損益科目賬戶余額轉(zhuǎn)入本年利潤科目，同時按稅法規(guī)定計算本年應(yīng)納所得稅額，轉(zhuǎn)入本年利潤科目，結(jié)出的本年凈利潤或虧損轉(zhuǎn)入利潤分配科目，結(jié)轉(zhuǎn)后（）科目應(yīng)無余額。（單選題）A.本月利潤B.上月利潤C.本年利潤D.上年利潤試題答案：C152、《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員處罰信息登記表填表說明》明確的內(nèi)部處分種類包括（）。（多選題）A.通報批評B.開除C.撤職D.降級E.記過F.警告試題答案：B,C,D,E,F153、辦理抵押登記時所能采取的防控措施（）（多選題）A.不得將借款人資質(zhì)審核、辦理抵押登記、簽訂合同等重要操作環(huán)節(jié)外包給中介機構(gòu)辦理B.辦理抵押登記后，信貸人員應(yīng)當(dāng)在登記部門查詢，并進行信息核對，確保與登記簿信息一致，需要更正登記簿信息的，應(yīng)當(dāng)與抵押人和權(quán)利人共同申請變更登記C.抵押登記證書從簽發(fā)之日起至注銷止，必須由銀行（信用社）保管，不得將原件交抵押人或借款人持有D.在辦理抵押登記時，貸款機構(gòu)必須派專人共同與抵押人前往登記部門辦理抵押登記手續(xù)，不得由抵押人獨自辦理，抵押登記證書必須由貸款機構(gòu)人員親自在登記窗口領(lǐng)取試題答案：A,B,C,D154、保函類業(yè)務(wù)可分為（）和（）。（單選題）A.融資類保函；非融資類保函B.借款保函；融資租賃保函C.投標(biāo)保函；履約保函D.付款保函；預(yù)付款保函試題答案：A155、《行政處罰意見告知書》應(yīng)當(dāng)載明下列內(nèi)容（）（多選題）A.擬被處罰當(dāng)事人的基本情況B.擬作出行政處罰的違反法律、行政法規(guī)、規(guī)章的事實和證據(jù)C.擬作出行政處罰的法律依據(jù)D.擬作出的行政處罰決定E.當(dāng)事人依法享有的陳述和申辯的權(quán)利，重大行政處罰的聽證權(quán)利試題答案：A,B,C,D,E156、企業(yè)客戶信用等級評定內(nèi)容有（）（多選題）A.信用履約B.償債能力C.盈利能力D.客戶領(lǐng)導(dǎo)者素質(zhì)E.發(fā)展前景試題答案：A,B,C,D,E157、銀行承兌匯票簽發(fā)的主要對象要符合哪些條件？（）（多選題）A.在機構(gòu)開立了結(jié)算賬戶B.在工商行政管理機關(guān)有效登記C.正常經(jīng)營D.法人、其他經(jīng)濟組織E.法人、其他經(jīng)濟組織和個體工商戶試題答案：A,B,C,E158、科技檔案的管理范圍（）（多選題）A.科技文件檔案B.科技資產(chǎn)檔案C.科技合同檔案D.項目管理檔案E.其他與科技相關(guān)的檔案資料試題答案：A,B,C,D,E159、風(fēng)險管理的最基本要求與公司治理的核心內(nèi)容是一致的，是（）（單選題）A.激勵問責(zé)機制B.監(jiān)督評價機制C.制衡與效率D.激勵約束機制試題答案：C160、銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，不符合“熟知業(yè)務(wù)”的規(guī)定的是（）（單選題）A.熟知向客戶推薦的產(chǎn)品B.銀行產(chǎn)品部門向客戶經(jīng)理介紹產(chǎn)品時未提及風(fēng)險，客戶經(jīng)理也沒有主動了解產(chǎn)品風(fēng)險C.熟知與自身崗位相關(guān)的法規(guī)D.熟知業(yè)務(wù)處理流程試題答案：B161、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》所稱合規(guī)風(fēng)險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和（）。（單選題）A.聲譽損失B.信用風(fēng)險C.違規(guī)D.引發(fā)案件試題答案：A162、下列說法錯誤的一項是（）。（單選題）A.商業(yè)秘密既指技術(shù)信息，也包括經(jīng)營信息B.客戶信息是指客戶的地址、聯(lián)系電話、財產(chǎn)及財務(wù)狀況等信息C.客戶隱私主要是指個人客戶的婚姻及家庭狀況及其他不愿被他人所知悉、掌握的情況D.銀行業(yè)金融機構(gòu)及其從業(yè)人員在任何情況下都不能向第三方或機構(gòu)內(nèi)部的其他部門提供客戶的信息試題答案：D163、庫守護人員（）是金庫守護的風(fēng)險表現(xiàn)。（多選題）A.監(jiān)控故障B.一人多崗C.混崗D.隨意離崗E.通訊故障試題答案：B,C,D164、信用社的盈余公積包括（）（多選題）A.稅后提取的法定盈余公積B.接受捐贈的資產(chǎn)C.公益金D.一般準(zhǔn)備E.按規(guī)定增加的盈余公積試題答案：A,C,D,E165、各級監(jiān)管機構(gòu)要會同（）加強對案防工作的指導(dǎo)、檢查，督促銀行業(yè)金融機構(gòu)落實各項安防要求。（單選題）A.公安機關(guān)B.人民銀行C.行業(yè)協(xié)會D.檢察機關(guān)試題答案：A166、對賬管理的風(fēng)險防控措施包括（）（多選題）A.實行手工簽發(fā)對賬單的，嚴(yán)格執(zhí)行換人復(fù)核制度，避免不簽、漏簽、錯簽現(xiàn)象；系統(tǒng)打印對賬單的，未以批準(zhǔn)不得補制B.嚴(yán)格按對賬頻率要求進行對賬，提高對賬單回收率；對未回復(fù)重要客戶，應(yīng)二次對賬C.嚴(yán)格執(zhí)行記賬、對賬相分離制度D.對于異常賬戶實行上門對賬E.會計主管認真履行對賬工作的管理職責(zé)，確保銀企對賬全面、準(zhǔn)確、及時F.對收回的對賬單嚴(yán)格進行折角驗印，核對人在對賬單上簽章證明，發(fā)現(xiàn)虛假對賬單，及時采取措施，確?？蛻糍Y金安全試題答案：A,B,C,D,E,F167、商業(yè)銀行應(yīng)指定部門專門負責(zé)全行操作風(fēng)險管理體系的建立和實施。該部門與其他部門應(yīng)保持（），確保全行范圍內(nèi)操作風(fēng)險管理的一致性和有效性。（單選題）A.一致B.有效C.獨立D.全面試題答案：C168、下列哪些做法是不符合監(jiān)管要求的（）（多選題）A.印鑒卡專管員收到建庫印鑒卡時，要審核新開戶（或變更）結(jié)算賬戶預(yù)留印鑒卡上的“記賬人”、“負責(zé)人”處簽章是否齊全、有效，然后在印鑒卡“復(fù)核”人處蓋章B.對已辦理好審核手續(xù)的開戶（或變更）手續(xù)待建庫的印鑒卡，賬戶專管員和營業(yè)經(jīng)理應(yīng)進行有關(guān)資料合規(guī)性、真實性審核，不必對客戶預(yù)留印鑒進行驗印比對C.對大額出賬和走賬，手續(xù)必須按照不同額度設(shè)限，分別由基層行雙人驗?；蛴缮霞壭歇毩⑦M行復(fù)核、批準(zhǔn)D.要建立與客戶一個主管熱線聯(lián)系查證制度。對于企業(yè)一定金額以上的大額付款，應(yīng)及時與企業(yè)聯(lián)系，確認其付款行為，確?？蛻糍Y金的安全試題答案：B,D169、向借款人發(fā)放的用于土地收購及土地前期開發(fā)、整理的貸款是指（）。（單選題）A.土地儲備貸款B.房地產(chǎn)開發(fā)貸款C.商業(yè)用房貸款D.房地產(chǎn)流動資金貸款試題答案：A170、營業(yè)場所視頻監(jiān)控覆蓋區(qū)不包括（）（單選題）A.柜員操作區(qū)B.防尾隨門C.柜臺（防彈玻璃）D.職工宿舍試題答案：D171、上海中資銀行業(yè)案件防控考核評價工作領(lǐng)導(dǎo)小組的主要職責(zé)有（）（多選題）A.監(jiān)督和指導(dǎo)考評工作的具體實施B.審定上海中資銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作考評辦法C.研究并解決考評中的有關(guān)重大問題D.提出考評意見，審定考評結(jié)果試題答案：A,B,C,D172、“一案四問”是問責(zé)（）（多選題）A.發(fā)案人B.知情人C.未履職人D.領(lǐng)導(dǎo)（決策人）試題答案：A,B,C,D173、銀行本票提示付款期限為（）（單選題）A.10天B.1個月C.2個月D.3個月試題答案：C174、上級或主管部門查庫必須持有（）等有效證件，有相關(guān)人員陪同。（多選題）A.身份證B.介紹信C.工作證D.查庫介紹信E.通行證試題答案：A,B,C,D175、員工有下列哪些嚴(yán)令禁止行為的，經(jīng)查實，應(yīng)予以開除或解除勞動合同？（）（多選題）A.私自以銀行名義對外擔(dān)保B.擅自在其他經(jīng)濟實體兼職或投資開辦企業(yè)C.協(xié)助客戶利用信用卡非法套現(xiàn)、惡意透支，偽造、變造、盜用客戶銀行卡，竊取銀行卡信息D.未經(jīng)授權(quán)或超越授權(quán)權(quán)限或崗位權(quán)限辦理業(yè)務(wù)試題答案：A,B,C176、不符合抹賬及沖賬業(yè)務(wù)操作適用范圍的說法是（）（單選題）A.經(jīng)客戶簽字確認辦理完畢的正常業(yè)務(wù)允許使用抹賬交易B.經(jīng)客戶簽字確認辦理完畢的正常業(yè)務(wù)不允許使用抹賬交易C.未經(jīng)客戶簽字確認辦理完畢的正常業(yè)務(wù)不允許使用抹賬交易D.未經(jīng)客戶簽字確認辦理完畢的非正常業(yè)務(wù)允許使用抹賬交易試題答案：A177、銀行承兌匯票無貿(mào)易背景或貿(mào)易背景不真實，至少應(yīng)列入（）類。（單選題）A.正常B.關(guān)注C.次級D.可疑E.損失試題答案：B178、案件涉及金額以（）確認金額為準(zhǔn)。（多選題）A.銀監(jiān)局B.公安局C.司法機關(guān)D.金融機構(gòu)試題答案：B,C179、銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)必須充分聽取當(dāng)事人的意見，由監(jiān)督檢查部門對當(dāng)事人提出的事實、理由和證據(jù)進行復(fù)核。當(dāng)事人提出的（）成立的，應(yīng)當(dāng)予以采納。（多選題）A.事實B.理由C.證據(jù)D.處罰依據(jù)試題答案：A,B,C180、按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作辦法的通知》規(guī)定，以下說法，哪些是正確的（）（多選題）A.董事長為案件風(fēng)險防范第一責(zé)任人B.行長為案防制度執(zhí)行第一責(zé)任人C.監(jiān)事長為案防制度制定第一責(zé)任人D.董事長為案件風(fēng)險監(jiān)督第一責(zé)任人試題答案：A,B181、堅決禁止采用（）等方式來代替輪崗制度的落實。（多選題）A.離崗休假B.代班休假C.離崗審計D.強制休假試題答案：A,B,C182、銀行從業(yè)人員投資股票應(yīng)遵守有關(guān)法律法規(guī)和本機構(gòu)有關(guān)規(guī)定，包括（）。（多選題）A.不得買賣有相關(guān)關(guān)系的上市公司股票B.不得挪用公款買賣股票C.不得挪用客戶資金買賣股票D.不得用個人消費貸款買賣股票試題答案：B,C,D183、下列哪條是屬于信用貸款受理、審查與審批環(huán)節(jié)的風(fēng)險防控措施（）（單選題）A.認真核對貸款辦理人與貸款申請人是否一致，代理經(jīng)辦的，貸款辦理人是否有明確授權(quán)B.通過各種渠道充分了解客戶信用情況，深入了解借款人的經(jīng)營管理情況及還款意愿C.嚴(yán)格堅持借款人本人在貸款發(fā)放機構(gòu)營業(yè)場所面簽合同D.嚴(yán)格準(zhǔn)入對象和準(zhǔn)入條件，不得跨轄區(qū)發(fā)放農(nóng)戶小額信用貸款試題答案：A184、單位在銀行開立的結(jié)算賬戶按用途分為（）（多選題）A.基本存款賬戶B.一般存款戶C.臨時存款戶D.專用存款戶試題答案：A,B,C,D185、客戶存款2000元，經(jīng)辦人員辦理完畢并打印了憑條，憑條尚未簽字確認，后客戶反悔不存并拒不簽字，銀行應(yīng)如何采取措施。（）（單選題）A.為其辦理抹賬處理并注明原因。B.采取正常交易，讓客戶支取2000元，存取款憑條簽字完整后付還現(xiàn)金。C.不辦理抹賬，收回未簽字憑條。D.客戶簽字后，為其辦理抹賬，未收回存款憑條回執(zhí)。試題答案：B186、根據(jù)《物權(quán)法》的規(guī)定，下列哪一類權(quán)利不能設(shè)定權(quán)利質(zhì)押（）（單選題）A.專利權(quán)B.應(yīng)收賬款債權(quán)C.可以轉(zhuǎn)讓的股權(quán)D.房屋所有權(quán)試題答案：D187、公司治理結(jié)構(gòu)是一種據(jù)以對工商公司進行和的體系（）。（單選題）A.管理控制B.發(fā)展完善C.保護控制D.管理發(fā)展試題答案：A188、下列哪些行為是被明令禁止的（）（多選題）A.在未審核傳票、核實賬務(wù)的情況下授權(quán)、編押、簽章B.不對營業(yè)終了或營業(yè)期間柜員因故結(jié)束工作、離開營業(yè)場所的現(xiàn)金尾箱庫存情況進行核實C.不按規(guī)定的頻率、方法檢查或督促檢查庫存現(xiàn)金、貴金屬、有價單證、重要空白憑證、業(yè)務(wù)印章等重要物品D.使用他人業(yè)務(wù)印章、有價單證、重要空白憑證等進行業(yè)務(wù)操作試題答案：A,B,C,D189、對內(nèi)部人員介紹特別是領(lǐng)導(dǎo)授意受理的貸款應(yīng)嚴(yán)格調(diào)查程序。特別關(guān)注貸款企業(yè)法人及（）、（）的社會關(guān)系和資信狀況，防止違規(guī)向（）發(fā)放貸款或發(fā)放假、冒名貸款。（多選題）A.股東B.高管人員C.熟人D.關(guān)系人試題答案：A,B,D190、以下關(guān)于外部對賬的面對面對賬方式的風(fēng)險表現(xiàn)描述正確的是（）（多選題）A.記賬、對賬崗位分離，一人對賬B.銀行對賬人員與企業(yè)對賬人員按規(guī)定在營業(yè)場所面對面對賬，相互勾結(jié)，弄虛作假C.不按約定時間按時對賬，長期不對賬，故意拖延對賬時間，隱瞞作案事實D.對賬人員未與客戶按時對賬，偽造客戶印鑒或簽名，對對賬單進行虛假確認試題答案：C,D191、客戶辦理結(jié)算，由于客戶填寫憑證有誤，影響資金使用，以及票據(jù)和印章丟失等造成資金損失的，由（）負責(zé)。（單選題）A.人民銀行B.客戶自行C.旗縣聯(lián)社D.信用社試題答案：B192、為了使各種風(fēng)險控制在可承受范圍內(nèi)，建立內(nèi)控制度必須以（）為出發(fā)點。（單選題）A.經(jīng)營風(fēng)險B.安全經(jīng)營C.獨立經(jīng)營D.審慎經(jīng)營試題答案：D193、辦理繼承人掛失業(yè)務(wù)風(fēng)險防控措施不正確的是（）（單選題）A.須憑當(dāng)?shù)毓C部門開具的財產(chǎn)繼承權(quán)證明B.檢察機關(guān)證明C.人民法院的判決書D.人民法院的裁定書或調(diào)解書辦理試題答案：B194、各銀行業(yè)金融機構(gòu)要（）組織開展安保專項檢查，及時發(fā)現(xiàn)問題，跟蹤落實情況。（單選題）A.按月B.不定期C.定期或不定期D.按季試題答案：C195、借記卡按支取方式的不同，可分為（）借記卡。（多選題）A.口令式B.密碼式C.簽名式D.支付式試題答案：B,C196、下列哪些民事行為，一方有權(quán)請求人民法院或者仲裁機關(guān)予以變更或者撤銷（）。（多選題）A.行為人對行為內(nèi)容有重大誤解的B.顯失公平的C.當(dāng)事人上級不同意的D.政府機關(guān)不同意的試題答案：A,B197、案件專項治理工作中，堅持案防工作與其他業(yè)務(wù)要（）（多選題）A.同部署B(yǎng).同檢查C.同獎懲D.同考核試題答案：A,B,D198、銀行金庫主要存放（）等。（多選題）A.現(xiàn)鈔B.票樣C.會計憑證D.假幣E.有價證券試題答案：A,B,D,E199、各銀行業(yè)金融機構(gòu)要研究制定年度案防工作計劃，明確（），加強統(tǒng)籌協(xié)調(diào)。（多選題）A.案防工作目標(biāo)B.案防主要工作任務(wù)C.案防工作檢查D.案防主要工作要求試題答案：A,B,D200、《汽車貸款管理辦法》規(guī)定，貸款人發(fā)放自用車貸款的金額不得超過借款人所購汽車價格的（）。（單選題）A.50%B.60%C.70%D.80%試題答案：D201、貼現(xiàn)票據(jù)虛假，屬票據(jù)欺詐，至少應(yīng)列入（）類。（單選題）A.正常B.關(guān)注C.次級D.可疑E.損失試題答案：D202、開立對公賬戶未提供開戶資料或代理開戶手續(xù)不全的風(fēng)險表現(xiàn)為（）（多選題）A.外部人員利用信用社工作人員的疏忽大意或與其特殊關(guān)系，在未取得開戶單位負責(zé)人授權(quán)書情況下開立單位結(jié)算賬戶，為洗錢、詐騙、侵占客戶資金等非法活動作準(zhǔn)備B.信用社工作人員利用本人掌握的單位開戶資料復(fù)印件，冒用他人名義開立賬戶，私刻印章，為侵占、挪用客戶資金作準(zhǔn)備C.信用社工作人員私自或在領(lǐng)導(dǎo)授意下利用便利開立虛假單位結(jié)算賬戶，為洗錢等非法活動作準(zhǔn)備D.信用社工作人員利用本人掌握的客戶賬戶資料及印鑒，以客戶名義辦理存取款業(yè)務(wù)，進行洗錢、詐騙或侵占、挪用等非法活動試題答案：A,B203、根據(jù)我國《物權(quán)法》，下列權(quán)利變動，未經(jīng)登記不得對抗善意第三人的是（）（多選題）A.轉(zhuǎn)讓船舶所有權(quán)B.設(shè)立地役權(quán)C.以動產(chǎn)設(shè)立抵押權(quán)D.互換土地經(jīng)營承包權(quán)試題答案：A,B,C,D204、辦理抵押物登記，應(yīng)當(dāng)向登記部門提供下列哪些文件或者其復(fù)印件（）（多選題）A.主合同B.抵押合同C.抵押物的所有權(quán)或者使用權(quán)證書D.抵押權(quán)人的身份證明試題答案：A,B,C205、借款人未按規(guī)定開立（）賬戶，直接將貸款資金以現(xiàn)金方式提出，或轉(zhuǎn)入其他賬戶。（單選題）A.周轉(zhuǎn)B.結(jié)算C.清算試題答案：B206、作案嫌疑人迫于內(nèi)部監(jiān)督檢查、信訪舉報核查、崗位輪換、強制休假等措施的壓力，在作案行為未暴露前，主動構(gòu)坦白交代發(fā)現(xiàn)的案件（）。（多選題）A.可不再追究發(fā)案銀行業(yè)金融機構(gòu)有關(guān)人員的主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任B.可不再追究發(fā)案銀行業(yè)金融機構(gòu)有關(guān)人員的主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任C.可視情況不再追究或減輕追究有關(guān)人員的直接責(zé)任D.可不再追究上級銀行業(yè)金融機構(gòu)有關(guān)人員的主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任E.可不再追究上級銀行業(yè)金融機構(gòu)有關(guān)人員的主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任試題答案：B,C,D207、《上海中資銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作考評辦法（試行）》要求的“四項制度”具體指什么（）（多選題）A.賠（賠償）B.罰（罰款）C.走（開除）D.送（司法移送）試題答案：A,B,C,D208、各銀行業(yè)金融機構(gòu)要改進工作作風(fēng)，加強調(diào)查研究，針對案防工作（）問題組織開展調(diào)研，推動案防工作。（多選題）A.重點B.難點C.風(fēng)險點D.熱點試題答案：A,B,D209、各銀行業(yè)金融機構(gòu)和銀監(jiān)局要高度重視案防工作，增強案防工作的（）。（多選題）A.前瞻性B.有效性C.科學(xué)性D.服務(wù)性試題答案：A,B,C210、從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)公私分明，秉公辦事，不得謀取非法利益。下列說法正確的是（）。（多選題）A.從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守國家和單位防止利益沖突的規(guī)定，在辦理授信、資信調(diào)查、融資等業(yè)務(wù)涉及本人、親屬或其他利益相關(guān)人時，主動匯報B.從業(yè)人員在辦理授信、資信調(diào)查、融資等業(yè)務(wù)涉及本人、親屬或其他利益相關(guān)人時應(yīng)提請工作回避C.從業(yè)人員可以在其他經(jīng)濟組織兼職D.從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)有效識別現(xiàn)實或潛在的利益沖突，并及時向有關(guān)部門報告E.以上都是試題答案：A,B,D211、下列說法正確的是（）（單選題）A.中午現(xiàn)金柜員自己清點完尾箱后可以離開現(xiàn)金柜出去午餐B.開戶前應(yīng)審核企業(yè)開戶證明文件原件C.日終，柜員清點完重空后，可以將重空鎖在小鐵箱里放在桌面上，離柜干別的事情D.已調(diào)離柜員的柜員號可以交接給新進柜員使用試題答案：B212、當(dāng)事人要求聽證的，應(yīng)當(dāng)自收到《行政處罰意見告知書》之日起（）工作日內(nèi)，向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)提交聽證申請書，說明聽證的要求和理由，并簽字或蓋章。（單選題）A.2個B.3個C.5個D.7個試題答案：B213、付款人有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)自行承擔(dān)責(zé)任（）。（多選題）A.未按規(guī)定對提示付款人的合法身份證明或者有效證件履行審查義務(wù)而錯誤付款的B.公示催告期間對公示催告的票據(jù)付款的C.收到人民法院的止付通知后付款的D.其他以惡意或者重大過失付款的試題答案：A,B,C,D214、現(xiàn)階段中小金融機構(gòu)案件風(fēng)險狀況有哪些（）（多選題）A.案件防控工作形勢依然嚴(yán)峻B.防控案件風(fēng)險難度加大C.內(nèi)部控制基礎(chǔ)薄弱和制度執(zhí)行力仍然不足D.案件治理長效機制扎實起步試題答案：A,B,C215、作案嫌疑人迫于內(nèi)部監(jiān)督檢查、信訪舉報核查、崗位輪換、強制休假等措施的壓力，在作案行為未暴露前，主動構(gòu)坦白交代發(fā)現(xiàn)的案件（）。（多選題）A.可不再追究發(fā)案銀行業(yè)金融機構(gòu)有關(guān)人員的主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任B.可不再追究發(fā)案銀行業(yè)金融機構(gòu)有關(guān)人員的主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任C.可視情況不再追究或減輕追究有關(guān)人員的直接責(zé)任D.可不再追究上級銀行業(yè)金融機構(gòu)有關(guān)人員的主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任E.可不再追究上級銀行業(yè)金融機構(gòu)有關(guān)人員的主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任試題答案：B,C,D216、貸款“三見面”原則是指（）。（多選題）A.信貸人員見面B.借款人見面C.擔(dān)保人見面D.領(lǐng)導(dǎo)見面試題答案：A,B,C217、《物權(quán)法》規(guī)定，債務(wù)人或者第三人有權(quán)處分的權(quán)利可以出質(zhì)，包括（）（多選題）A.匯票、本票、支票B.債券、存款單C.倉單、提單D.應(yīng)收賬款E.不可轉(zhuǎn)讓的基金份額、股權(quán)試題答案：A,B,C,D218、以下說法正確的是（）（多選題）A.銀行員工親屬可以用身份證復(fù)印件辦理業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)辦理人員可以簡化相關(guān)流程B.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)定期對業(yè)務(wù)印章、有價單證、重要空白憑證的保管情況進行檢查C.授權(quán)人員必須對前臺柜員發(fā)起的各類代辦業(yè)務(wù)、大額資金交易、賬戶變更等高風(fēng)險業(yè)務(wù)的真實性、準(zhǔn)備性、合規(guī)性嚴(yán)格審核D.前臺經(jīng)辦人員與后臺授權(quán)人員須崗位分離，柜員之間可交叉使用柜員號試題答案：B,C219、對賬管理的風(fēng)險防控措施包括（）（多選題）A.實行手工簽發(fā)對賬單的，嚴(yán)格執(zhí)行換人復(fù)核制度，避免不簽、漏簽、錯簽現(xiàn)象；系統(tǒng)打印對賬單的，未以批準(zhǔn)不得補制B.嚴(yán)格按對賬頻率要求進行對賬，提高對賬單回收率；對未回復(fù)重要客戶，應(yīng)二次對賬C.嚴(yán)格執(zhí)行記賬、對賬相分離制度D.對于異常賬戶實行上門對賬E.會計主管認真履行對賬工作的管理職責(zé)，確保銀企對賬全面、準(zhǔn)確、及時F.對收回的對賬單嚴(yán)格進行折角驗印，核對人在對賬單上簽章證明，發(fā)現(xiàn)虛假對賬單，及時采取措施，確?？蛻糍Y金安全試題答案：A,B,C,D,E,F220、下列哪幾種情形為監(jiān)管部門所禁止（）（多選題）A.截留、挪用客戶資金為其他客戶墊款B.知道發(fā)生重大業(yè)務(wù)差錯、責(zé)任事故和重大風(fēng)險，隱瞞不報C.離開工位時不簽退操作系統(tǒng)D.預(yù)先在重要空白憑證、有價單證上加蓋業(yè)務(wù)印章、公章試題答案：A,B,C,D221、基層機構(gòu)負責(zé)人案件防控考核主要內(nèi)容包括（）（多選題）A.重要崗位人員管控B.案防教育C.問題整改D.案件防控責(zé)任制試題答案：A,B,C,D222、貼現(xiàn)辦理環(huán)節(jié)的風(fēng)險表現(xiàn)有哪些？（）（多選題）A.貼現(xiàn)合同簽署或法律手續(xù)不完備、不合法B.在未見原票情況下，僅憑審批意見辦理貼現(xiàn)C.企業(yè)、關(guān)聯(lián)企業(yè)或集團客戶自開自貼D.超權(quán)限、逆程序?qū)徟囶}答案：A,B,C223、商業(yè)銀行操作風(fēng)險的成因主要包括（）（多選題）A.人員因素B.內(nèi)部流程C.系統(tǒng)缺陷D.外部因素試題答案：A,B,C,D224、受理保函業(yè)務(wù)申請時，需申請人提供相關(guān)交易證明材料，通過（）認真核實交易的真實性、有效性。（單選題）A.單方B.雙方C.多方試題答案：C225、質(zhì)押貸款貸后管理、風(fēng)險處置主要風(fēng)險點有（）（單選題）A.質(zhì)押物狀態(tài)B.質(zhì)押物返還C.質(zhì)押物審核D.質(zhì)押物價值試題答案：A226、下列哪些活動是商業(yè)銀行員工知識/技能匱乏的表現(xiàn)，進而可能引發(fā)操作風(fēng)險（）（單選題）A.工作中意識不到自己缺乏必要的知識，按照自己認為正確的方式工作B.濫用職權(quán)，對客戶交易進行誤導(dǎo)C.員工與外部人員串通，違反內(nèi)部指引、政策及程序為外部人員打開方便之門D.核心員工流失，致使關(guān)鍵信息缺乏共享試題答案：A227、各銀行業(yè)金融機構(gòu)要深入剖析重大案件和典型案例，（）。（多選題）A.分析案發(fā)原因B.研究作案手段C.查找薄弱環(huán)節(jié)D.明確整改要求試題答案：A,B,C,D228、下列哪項不屬于農(nóng)村中小金融機構(gòu)案件責(zé)任追究中的組織處理方式（）（單選題）A.調(diào)離B.撤職C.停職D.免職試題答案：B229、李某是M商業(yè)銀行的董事，其子為L公司董事長。L公司向M銀行的下屬分行申請貸款，李某通過對分行負責(zé)人謝某施壓令其按低于同類貸款的優(yōu)惠利息發(fā)放此筆貸款。根據(jù)《商業(yè)銀行法》，下列哪些說法是正確的（）（多選題）A.該貸款合同有