基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范真題練習提分A卷含答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范真題練習提分A卷含答案

單選題（共50題）1、基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額達到準予注冊規(guī)模的（）以上，可辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。A.50%B.60%C.80%D.100%【答案】C2、基金會計核算中，承擔復核責任的是（）。A.證券投資基金B(yǎng).基金管理公司C.會計師事務所D.基金托管人【答案】D3、（）原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務部門進行核查時，應當堅持統(tǒng)一標準來對違規(guī)行為風險進行評估和報告。A.公正性B.客觀性C.獨立性D.專業(yè)性【答案】A4、下列屬于監(jiān)管基金活動的部門規(guī)章和規(guī)范性文件的是()。A.《基金經(jīng)理注冊登記規(guī)則》B.《證券投資基金管理公司管理辦法》C.《公開募集證券投資基金銷售公平競爭行為規(guī)范》D.《基金從業(yè)人員證券投資管理指引(試行)》【答案】B5、(2016年)關(guān)于基金半年度報告的披露，以下說法錯誤的是（）。A.半年度報告需要披露過去1個月的凈值增長率B.半年度報告的管理人報告需要披露內(nèi)部監(jiān)察報告C.半年度報告只需要披露當期的主要會計數(shù)據(jù)和財務指標D.半年度報告不要求進行審計【答案】B6、A是具有基金銷售業(yè)務資格的商業(yè)銀行，B是A銀行控股的公募基金管理公司，在A與B建立銷售合同關(guān)系之前，以下做法正確的是（）。A.A不必對B進行審慎調(diào)查，B應當對A進行審慎調(diào)查B.A不必對B進行審慎調(diào)查，B也不必對A進行審慎調(diào)查C.A應當對B進行審慎調(diào)查，B也不必對A進行審慎調(diào)查D.A與B應當相互進行審慎調(diào)查【答案】D7、以下材料中，應當事先經(jīng)基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書的是（）。A.基金宣傳推介材料B.基金招募說明書C.托管協(xié)議D.基金合同【答案】A8、下列關(guān)于封閉式基金募集、交易的陳述，不正確的是（）。A.通過證券公司進行委托買賣B.在證券交易所上市交易C.交易費用為申購和贖回費用D.基金份額總額不因交易而變化【答案】C9、基金登記過程實際上是()。A.基金托管人對賬戶管理的過程B.證券交易所登記賬戶份額變動的過程C.基金投資者對自己賬戶記賬的過程D.注冊登記機構(gòu)對基金份額記賬的過程【答案】D10、（）的長期收益率較低，并不適合進行長期投資。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場基金D.混合基金【答案】C11、下列關(guān)于特殊類型基金的表述中，正確的是（）。A.60％以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的為FOFB.LOF采用完全被動式管理方法C.ETF具有指數(shù)基金的特點D.分級基金又稱傘形基金【答案】C12、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（）正式生效?A.2014年8月8日B.2014年6月30日C.2015年8月8日D.2015年6月30日【答案】A13、(2017年)基金份額持有人享有權(quán)利包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A14、下列各項不屬于基金銷售中反洗錢要求的是（）。A.登記客戶住所地B.核對客戶的有效身份證件C.確保基金賬戶持有人名稱與身份證明文件登載的名稱一致D.留存有效身份證件的復印件或者影印件【答案】A15、(2016年)（）要求用精確的語言披露信息，不使人誤解，不得使用模棱兩可的語言。A.真實性原則B.準確性原則C.完整性原則D.規(guī)范性原則【答案】B16、（2016年真題）QDII定期報告中的特殊披露要求不包括（）。A.境外投資顧問和境外資產(chǎn)托管人信息B.境外證券投資信息C.投資交易信息D.外幣交易和外幣折算相關(guān)的信息【答案】C17、法律以權(quán)利義務為內(nèi)容，要求權(quán)利義務對等；而道德一般只以義務為內(nèi)容，并不要求有對等的權(quán)利。這屬于法律與道德的（）。A.調(diào)整范圍不同B.調(diào)整手段不同C.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同D.表現(xiàn)形式不同【答案】C18、從公司層面看，美國資產(chǎn)管理機構(gòu)不包括（）。A.專業(yè)資產(chǎn)管理公司B.銀行C.保險公司D.證券公司【答案】D19、證券交易所屬于基金的（）。A.監(jiān)管機構(gòu)B.份額登記機構(gòu)C.自律管理機構(gòu)D.評價機構(gòu)【答案】C20、基金信息披露的（）要求充分披露重大信息，但并不是要求事無巨細地披露所有信息，因為這不僅將增加披露義務人的成本，也將增加投資者收集信息的成本和篩選有用信息的難度。A.真實性原則B.準確性原則C.完整性原則D.及時性原則【答案】C21、基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，募集期限一般不得超過（）。A.3個月B.6個月C.9個月D.1個月【答案】A22、目前，我國境內(nèi)基金申購款一般在（）日內(nèi)到達基金銀行存款賬戶，贖回款于（）日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。A.T；T+1B.T+1；T+2C.T+2；T+3D.T+2；T+4【答案】C23、(2016年)私募基金管理人應當提供私募基金信息，并保證所披露信息的（）。A.合理性、準確性、完整性B.真實性、準確性、合理性C.真實性、準確性、完整性D.真實性、合理性、完整性【答案】C24、基金管理人在進行會計核算時，應當保證不同基金相互獨立。這種獨立性體現(xiàn)在（）等方面。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C25、關(guān)于混合型基金，以下表述錯誤的是()。A.混合型基金會根據(jù)市場狀況對股票和債券的投資比例進行調(diào)整B.混合型基金的股票配置不得低于80%C.混合型基金的預期收益一般高于債券基金D.為投資者提供了一種分散投資的工具【答案】B26、基金注冊登記機構(gòu)的主要職責不包括（）。A.發(fā)放紅利B.建立并保管基金投資者名冊C.負責基金份額登記D.保管基金資產(chǎn)【答案】D27、按照（）的不同，金融市場可分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。A.交易工具的期限B.交易標的物C.交易方式D.交割期限【答案】B28、按照現(xiàn)行法律法規(guī)的規(guī)定，以下屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.I、II、II、IVB.I、II、IVC.I、IID.I、II、III【答案】B29、同時符合下列條件的法人或者其他組織：①最近1年末凈資產(chǎn)不低于（）萬元；②最近1年末金融資產(chǎn)不低于（）萬元；③具有（）年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷；是專業(yè)投資者A.3000、1000、3B.3000、2000、15C.2000、2000、10D.2000、1000、2【答案】D30、將眾多投資者的資金集中，并委托基金管理人進行共同投資，表現(xiàn)了證券投資基金的（）特點。A.集合理財B.組合投資C.風險共擔D.分散風險【答案】A31、開放式基金招募說明書中過去一般規(guī)定申購申報單位為（）。A.10份基金份額B.10元人民幣C.1份基金份額D.1元人民幣【答案】D32、（2019年真題）關(guān)于基金職業(yè)道德教育，以下表述錯誤的是（）。A.應當引導基金從業(yè)人員實行自我監(jiān)督，自我評價和自我行為調(diào)整B.應當對基金從業(yè)人員灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范C.應當培養(yǎng)基金從業(yè)人員的基金職業(yè)道德觀念D.應當在進行基金職業(yè)道德教育的同時，強調(diào)基金監(jiān)管法規(guī)是規(guī)制不當市場行為的最后屏障【答案】D33、(2016年)我國上海、深圳證券交易所屬于（）。A.基金自律管理機構(gòu)B.基金監(jiān)管機構(gòu)C.基金投資顧問機構(gòu)D.基金銷售機構(gòu)【答案】A34、我國基金監(jiān)管的首要目標是（）。A.降低系統(tǒng)風險B.保證市場的公平、效率、透明C.保護投資者利益D.推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展【答案】C35、(2017年)基金管理人的基金宣傳推介材料應自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。A.3B.5C.2D.4【答案】B36、(2016年)公司型基金以（）的投資公司為代表。A.美國B.英國C.中國D.西歐【答案】A37、我國滬、深證券交易所對封閉式基金的交收實行（）交割，交收。A.T+2B.T+1C.T+3D.T+0【答案】B38、（2016年真題）（）的資金劃付更快一點。A.貨幣市場基金B(yǎng).ETF基金C.LOF基金D.QDII基金【答案】A39、基金托管人對于基金管理人履行（）。A.保密義務B.監(jiān)督義務C.被監(jiān)督義務D.托管義務【答案】B40、基金與銀行儲蓄存款的差異不包括（）。A.性質(zhì)不同B.收益與風險特性不同C.信息披露程度不同D.變現(xiàn)能力不同【答案】D41、下列可以從事私募基金的募集活動的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B42、外部風險不包括（）。A.政治風險B.經(jīng)濟風險C.社會風險D.操作風險【答案】D43、（）指基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設置應當權(quán)責分明、相互制衡。A.有效性B.健全性C.相互獨立D.相互制約【答案】D44、基金的重大事件不包括（）。A.基金份額凈值計價錯誤金額達基金份額凈值的0.1%B.延長基金合同期限C.轉(zhuǎn)換基金運作方式D.更換基金管理人的董事長、總經(jīng)理等高級管理人員【答案】A45、關(guān)于提供ETF的申購清單和贖回清單，以下表述正確的是（）A.在每日開市前，基金管理人需向證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)提供ETF的申購清單和贖回清單B.在每日開市前，基金管理人需向證券交易所、基金業(yè)協(xié)會提供ETF的申購清單和贖回清單C.在每日開市前，基金托管人需向證券經(jīng)營所、證券登記結(jié)算機構(gòu)提供ETF的申購清單和贖回清單D.在每日開市前，基金托管人需向證券交易所、基金業(yè)協(xié)會提供ETF的申購清單和贖回清單【答案】A46、基金管理人董事會可以下設（），負責對公司經(jīng)營管理與基金運作的風險控制及合法合規(guī)性進行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風險管理戰(zhàn)略，評估公司風險管理狀況。A.風險管理部B.合規(guī)管理部C.合規(guī)與風險管理委員會D.合規(guī)與風險控制部【答案】C47、基金管理公司和基金代銷機構(gòu)進行基金宣傳推介，應按照規(guī)定報送報告材料，報告材料包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A48、（2016年真題）與其他金融工具相比較，開