理財顧問工作總結

第頁共頁理財參謀工作總結理財參謀工作總結理財參謀工作總結1各位領導、評委、各位同事：大家好!今天，我很榮幸參加行里舉行的客戶經理競聘大會。這是一次難得的鍛煉、進步自己的時機。我叫于崴，現年28歲，大專文化程度，中級理財師職稱。20xx年參加建立銀行工作。先后曾在興盛儲蓄所、城區(qū)支行、渾江大街支行，從事柜員崗、個人業(yè)務參謀、個人客戶經理崗位?，F擔任翠柏路支行對私個人客戶經理一職。7年的工作理論，讓我精通了銀行的各項業(yè)務，也積累了許多從事客戶經理的經歷和關系，曾被評為優(yōu)秀柜員、巾幗建工標兵。今天，我競聘對私客戶經理一職。第一、我先來談一談對客戶經理一職的認識。我國參加WTO以后，銀行業(yè)首當其沖，迅速和國際接軌。目前正進入以利率市場化為起點的銀行業(yè)市場化階段。銀行客戶經理制也同時應運而生。這是現實的客觀需要和劇烈競爭的要求?？梢哉f，客戶經營的好，銀行的貸款回收就能得到保證，銀行的效益也就能隨之進步;客戶經營失敗，銀行的效益也就沒有了來。誰贏得了客戶，誰就贏得了市場，贏得了效益。所以客戶資現已成為各大銀行必爭的蛋糕。建立以客戶為中心，滿足客戶的各種金融效勞需求，進步效勞質量，推行客戶經理制是目前銀行業(yè)的首要任務。它是一種以市場為先導，以客戶為中心，滿足客戶多元化、層次化金融需求，追求更加直接、明確的效益和風險控制目的的新型營銷效勞體制?？蛻艚浝碜鳛槁摻j銀行和客戶、溝通信貸業(yè)務和市場需求的橋梁，擔負著全面深化理解客戶需求，為客戶提供綜合性、全方位優(yōu)質效勞，為銀行拓展信貸營銷，為經營管理決策和金融創(chuàng)新提供準確、有效的信息的重要職責。我愿意在這一崗位上為建行的事業(yè)做出更大的奉獻。第二、假如組織和領導聘任我擔任客戶經理一職，我將從以下幾個方面開展工作：一、認真學習，與時俱進，樹立市場觀念、客戶觀念、營銷觀念，為全方位對客戶效勞打定堅實的根底。我方案這一年加強六項內容的學習。二是強化對金融政策和法律法規(guī)的學習，為依法開展客戶的經營管理業(yè)務。銀行客戶經理年終總結三是認真學習行里的工作安排，按行領導的工作思路，創(chuàng)造性的開展工作。二、認真履行客戶經理的職責，積極拓展產品營銷，開展客戶。廣泛宣傳建行的金融效勞政策、內容、特色，熱情向客戶介紹、推薦行里的業(yè)務，使客戶在理解我行的金融政策和效勞的根底上優(yōu)先考慮采用;并運用一切手段為客戶提供綜合性的金融效勞，圓滿完成各類根本業(yè)務的交易;挖掘客戶潛在金融需求和潛在市場，為客戶提供咨詢和理財效勞，行使金融參謀的職責，親密與客戶的關系，更好地把銀行產品營銷和為客戶效勞兩方面職責嚴密結合起來。三、分析^p研究市場，加強對客戶的研究，建立____檔案，根據客戶的實際狀況，客觀、公正地評價客戶等級，不斷調整效勞措施，不斷進步效勞質量。廣泛搜集客戶資金、財務信息，捕捉金融需求信息和金融風險變化情況、搜集、掌握同業(yè)對客戶的競爭動態(tài)，及時反應客戶對銀行效勞的意見和建議等，為領導經營決策提供可靠根據;深化進展市場調研和分析^p，掌握轄區(qū)客戶特點和構造，進展市場細分;比擬分析^p各類客戶市場的特點，對確定和調整全行的目的市場提出意見和建議;研究本行金融產品和效勞的市場占有率、同業(yè)競爭才能、獲利才能及市場浸透才能，提出改良本行產品和效勞的詳細意見。四、以客戶為中心，加強內部溝通與業(yè)務協調，進步效勞效率。客戶經理一方面代表整個銀行與客戶建立和開展關系，同時也積極協調銀行內部的相關業(yè)務部門，共同為客戶提供相應的金融效勞或解決方案，催促業(yè)務部門在規(guī)定時間內答復客戶要求，進步效勞效率。在實際工作中要做到特事特辦，急事急辦，易事快辦，難事妥辦，靠特色效勞贏得客戶。五、監(jiān)控客戶風險，注重對客戶的日常管理，主動掌握客戶的思想動態(tài)、經營行為等，實在防范風險，進步經營管理程度。六、求真務實，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作。對工作不拖、不等、不靠、不推，不但用力去做工作，而且用心去做工作。在對客戶效勞的同時，大力弘揚信譽風氣，幫助客戶樹立良好的信譽理念。在詳細工作中，既熱情洋溢，又嚴格標準自己的言行，在社會上在客戶中樹立良好的“建行人”形象。靠誠信守諾留住客戶，靠特色效勞贏得客戶，靠良好形象和優(yōu)質效勞拓展客戶。以上報告如有不妥之處，請各位領導和同事批評指正?？傊偃邕@次競聘成功，我將嚴格履行自己的諾言，以優(yōu)良的工作作風創(chuàng)始新的工作場面。假如不能，說明我的工作才能還有待進步，我將在今后的工作中加倍學習，與其他員工一道為建行的其它事業(yè)努力工作。謝謝大家。理財參謀工作總結2回憶即將過去的一年，我感慨萬千。20xx年是我人生旅程中轉折的一年，這一年我轉行進入證券行業(yè)，對我來說，這是一個充滿機遇和挑戰(zhàn)的行業(yè)，充滿了神秘，好奇，時而豪氣萬丈，時而猶豫彷徨，這是一條布滿荊棘的道路，只要你能邁過一個個坎，同時也是通往光明的道路。進公司已有兩個月，對于理財參謀這個崗位，沒有我想象中的簡單，即需要對行情的理解，也需要對客戶有耐心，同時還需要溝通技巧。通過這兩個月的學習我學到了很多，不只是證券知識，更多的是對學習的方法，工作的態(tài)度，對待客戶的方式及溝通技巧。作為一個新員工非常感謝公司給我這個成長的平臺，令我在工作中不斷的學習，不斷的進步，漸漸的提升自身的素質與才能，領導和同事對我的支持與關愛，令我明白到人間的溫情，在此我向公司的領導以及全體同事表示最衷心的感謝，有你們的協助才能使我在工作中更加的得心應手，也因為有你們，才能令公司的開展更上一個臺階。在這兩個月的時間里，我也看到了我的業(yè)績還狠不理想，之中也存在著諸多問題,經過自我反思，究其原因主要是時間分配方面的問題。在接下來的20xx年，我會在保證認真對待、重視工作的根底上，不斷完善和充實自己，進步自身素質。充分利用現有的資，更進一步擴大對客戶的積累和維護。同時加強對分析^p才能的學習和進步，努力夯實和進步自能工作才能和業(yè)務程度。理財參謀工作總結3每個客戶我都進展詳細講解。在遇到股市大幅波動時，客戶的隨時都有可能打進來，所以我根本保持24小時開機。做理財參謀將近三年了，雖然談不上什么經歷，但我知道客戶給我打就是對我的信任。一、各項任務指標、學習和工作情況1、任務指標：基金個人任務指標萬，完成萬，完成率241%。理財產品個人任務指標萬，完成萬，完成率226%。理財客戶新增戶，完成111%。貴金屬任務指標萬，銷售萬，完成率115%。白金卡任務指標張，完成張，完成率130%。貸記卡個人任務指標張，完成張，完成率206%。2、學習上：通過了cfp〔國際金融理財師〕考試，目前已經具備了afp、cfp、保險、基金、等從業(yè)資格。3、工作上：1〕、積極營銷新客戶有一次，一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經歷推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來xxx萬元。2〕細心維護老客戶定期給老客戶打，介紹我行新產品，把適宜的產品賣給適宜的客戶。一個老客戶，不愿意進展風險投資，即使是低風險的理財產品也不愿意買，就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好，我以此為切入點，向其推薦貴金屬，該客戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行屢次，先后買了xxx多萬元的貴金屬，為我行增加了xxx萬多元的中間業(yè)務手續(xù)費。3〕耐心解答客戶問題經常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個客戶我都進展詳細講解。在遇到股市大幅波動時，客戶的隨時都有可能打進來，所以我根本保持24小時開機。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責任心，剛剛給某銀行客戶經理打一直不接。做理財參謀將近三年了，雖然談不上什么經歷，但我知道客戶給我打就是對我的信任。4〕協助行領導積極營銷在做好本崗的同時，協助行領導營銷了xxx、xxx、xxx和xxx單位的的電子結算業(yè)務。二、工作中存在的缺乏：1、局部大____信息不全，無法進展全面有效維護，維護率需要進一步進步。2、營銷力度有待進步。三、工作打算：1、業(yè)務方面：對理財業(yè)務進展全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點開發(fā)大客戶，進步大客戶對我行的忠誠度。2、營銷方面：要多學一些營銷技巧，加強自己的交際溝通才能，在處理棘手問題上可以靈敏變通。理財參謀工作總結4本人xx于20xx年xx月x日入職，入職以來，我努力工作和學習，在與領導、同事的學習和接觸中，不斷完善補充行業(yè)專業(yè)知識，個人綜合素質、修養(yǎng)和才能都得到了較快的提升。同時也暴露出自己的局限性與缺乏之處，在今后的工作中，將繼續(xù)努力、不斷鞭策自己、不斷獲得進步。一、工作總結市場部按照投資公司總體開展戰(zhàn)略規(guī)劃，以及投資工程管理工作的實際需要，針對公司投資策略形式新思路的不斷拓展需要。我認真研究投資工作中的實際情況，配合部門作好工程投資的前期準備工作，為領導審批、決策提供充分、詳實的根據和建立性的建議。過程中，我深切地體會到，作為市場部的一份子，不僅思想上要與公司規(guī)章制度保持一致，行動上更要與市場同步，時刻做到思想、行動與時俱進。在做好本職工作的同時，竭力做到“以事業(yè)統(tǒng)一思，以開展凝聚力量，以實干樹立形象”?！惨弧掣镜膶W習與培訓方面學習與培訓方面包括：公司規(guī)章制度的學習、專業(yè)知識的學習、綜合素養(yǎng)技能的培訓等。通過公司規(guī)章制度的學習，讓我迅速理解公司工作環(huán)境與流程，促使我快速地進入工作狀態(tài)，進步了工作效率。市場部門專業(yè)知識的技能培訓，讓我盡快熟悉部門相關的工作內容，并且理解房地產一二級開發(fā)的根本流程和根本操作，初步學習了“根底設施、地產開發(fā)、礦產資、股權投資”這四大板塊的根本內容，提升了我對投資行業(yè)的認知和理解。綜合素養(yǎng)的培訓，加深了我對辦公系統(tǒng)和軟件的運用標準，做出符合要求的工作文件，強化我的商務禮儀、進步我的展業(yè)技能，在培訓中純熟掌握展業(yè)技巧。1、學習和熟悉公司各種管理暫行方法、通知、開展規(guī)劃等；2、學習理解土地儲藏和一級開發(fā)工作流程、BT工程和BOT工程的內容和區(qū)別、三舊改造方案內容等；3、學習公司接待工作手冊和閱讀商務禮儀方面的書刊。〔二〕業(yè)務拓展方面工作以來，我配合部長積極尋找各種有代表性的、有極大潛力的工程，其中發(fā)現xx行業(yè)投資潛力，進而，對xx行業(yè)進展了初步的開展工作。整個過程，我配合部門搜集各種關于早教的數據統(tǒng)計和根本情況，并且單獨撰寫了xx工程的可行性研究報告的初稿。經部長對報告內容的指點，我進展了屢次的修改，根本完成了xx的初步可研報告。為下一步該工程被上級認可提供了有力根據，和部門以后業(yè)務拓展提供了參考?！踩承畔⑺鸭ぷ魑业谋韭毠ぷ魇秦撠熓袌鲂畔⑺鸭?，這同時也是我的優(yōu)勢所在。工作過程中，我通過各種渠道，其中包括實地走訪、網絡渠道等，以及個人的人際關系，搜集各種業(yè)內，以此來完成上級和部門交代的任務。〔四〕市場部內務工作1、完成了平時的會議記錄，工程相關數據統(tǒng)計，工程相關圖表的修改與制作，并及時制作成Excel、Word、PPT形式以便存檔及供日后查看與參考；2、完成了平時相關工程的資料的分類與整理，以及一些資料的打印、復印等。〔五〕工程的跟蹤工作我們市場部各負其責，做到“宏觀不漏項，微觀要精準”。1、配合部門完成了對xx工程周邊的樓房等售價的信息搜集；2、協助部長完成了對xx工程的整個經濟指標分析^p的修改與調整；3、與部員一起研究xx工程的風險控制，并羅列出相關的存在風險及相對應的躲避方法供部長審定；4、在部長的帶著下，經過反復的論證，一起完成了xx工程的《初步合作意向方案》，并由部長提交給公司審核。二、工作中存在的問題〔一〕個人專業(yè)技能還很淺薄，綜合素養(yǎng)還需不斷學習進步，自我工作時間安排有待完善，工作效率有待進步?！捕硺I(yè)務的拓展和渠道的拓展才能還有待提升?！踩硞€人信息搜集的渠道有限，人際關系網有待擴寬，信息搜集較為單一。三、如何改良存在問題〔一〕加強專業(yè)技能的培訓。平時多查看、搜集相關專業(yè)知識的內容，多閱讀有關投資、開發(fā)等相關文件和書籍，并且積極投入工作，在工作中不斷的充實專業(yè)技能?！捕尺M步綜合素養(yǎng)。平時多閱讀商務禮儀方面資料，在日常的工作中強化自身修養(yǎng)，做到技能與素養(yǎng)并舉。〔三〕完善工作安排。在日后的工作中，整理出自己的職業(yè)方案，做到工作有條有理，從而進步工作的效率?！菜摹硵U寬業(yè)務渠道。積極與行業(yè)內的相關人員培養(yǎng)關系，建立聯絡，從而搭建我們投資公司的業(yè)務網。〔五〕擴寬信息搜集的渠道。多向行業(yè)內人員學習，理解更多搜集信息的渠道，從而建立起完善的信息搜集網，使每次搜集到的信息更加快速、精準、有效。理財參謀工作總結520xx年我在xx企業(yè)集團xx理財參謀崗位工作。這是第一次正式與社會接并軌踏上工作崗位，開場與以往完全不一樣的生活。每天在規(guī)定的時間上下班，上班期間要認真準時地完成自己的工作任務，不能草率敷衍了事。我們的肩上開場扛著民事責任，凡事得慎重小心，否那么隨時可能要為一個小小的錯誤承當嚴重的后果付出宏大的代價，再也不是一句對不起和一紙抱歉書所能解決。“天下英雄皆我輩，一入江湖立馬催?！睆拇髮W校園到社會的大環(huán)境的轉變，身邊接觸的人也完全換了角色，教師變成老板，同學變成同事，相處之道完全不同。在這宏大的轉變中，我們可能彷徨，迷茫，無法馬上適應新的環(huán)境。我們也許看不慣企業(yè)之間殘酷的競爭，無法忍受同事之間漠不關心的眼神和言語。很多時候覺得自己沒有受到領導重用，所干的只是一些無關重要的雜活，自己的提議或工作不能得到老板的肯定。做不出成績時，會有來自各方面的壓力，老板的眼色同事的嘲諷。而在學校，有同學教師的關心和支持，每日只是上上課，很輕松。常言道：工作一兩年勝過十多年的讀書。兩個月的實習時間雖然不長，但是我從中到了很多知識，關于做人，做事，做學問。一、自學才能“在大學里學的不是知識，而是一種叫做自學的才能?！眳⒓庸ぷ骱蟛拍苌罨w會這句話的含義。除了英語、計算機和國際金融操作外，課本上學的其他理論知識用到的相比照擬很少，當然這只是針對的如今所從事的工作。我擔任的是理財參謀〔或稱操盤手〕，平時在工作就是面對電腦觀察外匯市場行情的變化，查找和理解最新的國際金融政策和一些重要商業(yè)機構的財務情況，在根據這些信息和數據斷定外匯市場的走勢，最后找準時機，選擇適宜的價位進倉?？瓷先ナ呛鯖]用上自己所學的專業(yè)知識。不過其他的同事他們的專業(yè)也是百花齊放，有英語專業(yè)的，有國際經濟于貿易、市場營銷、工商管理等等。但是如今的社會是知識復合型的社會，它所要求的不僅是專業(yè)的更是全面的。我們這一批新的員工都是經過高等教育的，這在我們培訓中就顯現出來了，在我們工作一星期后我們就熟悉了所有的工作流程，這也充分說明了我們有及強的適應才能和自學才能。在這個信息爆炸的時代，知識更新太快，靠原有的一點知識肯定是不行的。我們必須在工作中勤于動手漸漸琢磨，不斷學習不斷積累，遇到不懂的地方，自己先想方設法解決，實在不行可以虛心請教別人，而沒有自學才能的人遲早要被企業(yè)和社會所淘汰。二、工作很輕松我和幾個同學一起租房住，住的地方離工作的地方不算是很很遠，有6個公車站，但是每天早上7點3就得起床去擠公交車，因為公車確實太擠了，這還不要緊，最重要得是還塞車，一塞下來就是未知數。公司還有一個好處就是周末從來不加班，因為周末的外匯是不開盤的，還有就是一些國外比擬重要的節(jié)日如圣誕等，我們上班要求很嚴格，男士一定要正裝，要打領帶帶工牌，上下班都要打卡，遲到或早退都是要扣工資的，我們必須抑制自己，不能隨心所欲地不想上班就不來，而不像在學校可以睡睡懶覺，實在不想上課的時候可以逃課，自由許多。每日重復單調繁瑣的工作，時間久了容易厭倦。象我就是每天就是坐著對著電腦看k線圖和一些相關的經濟指標，顯得枯燥乏味，中午休息的時候可以上qq和其他同學聊聊天之類的。但是工作簡單也不能馬虎，你一個小小的錯誤可能會給客戶帶來宏大的費事或損失，還是得認真完成。假如哪個客戶有意向的還得到處奔波去商談。而事實上所有的業(yè)務并不是一次就能交易成功的，他們必須具備堅忍不拔的個性，遭遇挫折時絕不能就此放棄，犯錯遭領導責罵時不能賭氣就辭職。一直以來，我們都是依靠父母的收入，而有些人那么是大手大腳的花錢。也許工作以后，我們才能體會父母掙錢的來之不易，而且要開場有意識地培養(yǎng)自己的理財才能，我們剛畢業(yè)，工資程度普遍不高，除掉房租餐費和日常的開支，我們常常所剩無幾，一不注意可能就入不敷出成為月光一族，但此時我們再也不好意思伸手向父母要，因此很多時候我們要合理支配我們手中的這筆少的可憐的錢。理財參謀工作總結6結合年初制定的工作方案，今年我完成了以下各項工作：1、在文明優(yōu)質效勞方面：以“以客戶為中心”為指導思想，以多年的業(yè)務知識積累為根底，我做到熱情，高效的效勞。同時有意識地分流中小客戶辦理的簡單業(yè)務到自助終端辦理，進步自助終端的使用率。2、在營銷方面：“優(yōu)質的效勞是的營銷手段”，在此根底上我堅持“一句話營銷”，推銷xx等產品。同時累積目的客戶群，為平時的營銷及今后營銷做好準備。3、在內控方面：以做好自身工作入手，保證以最低的過失率完成各項工作，做到真正的高效。對新同事做好傳、幫、帶。協助業(yè)務經理做好各項自查工作。在銀企對賬的工作上，以當面，提醒、催收的方式來進步我行的對賬率。4、在自我學習與進步方面：以做好工作、進步自身素養(yǎng)為目的，積極參加各種培訓，如：個人理財，afp后續(xù)培訓等等一、工作總結客戶維系、挖掘、管理、個人產品銷售工作：1、抓根底工作，挖掘理財客戶群；通過前臺柜臺輸送，運用crm系統(tǒng)，重點開展vip客戶，新增vip貴賓客戶；2、進一步搜集完善客戶根底資料，運用crm系統(tǒng)將客戶關系管理，資金管理，投資組合管理交融在一起，建立了局部客戶信息。在理解客戶根本信息對客戶進展分類維系的同時。進展各種產品銷售，積極營銷獲得了一些成效；3、加強了宣傳，通過報社、挪動短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果；4、結合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進一步推進新產品上市，如人民幣周末理財、安穩(wěn)回報系列、中銀進取搏弈理財等、以及貴金屬的銷售二、存在的缺乏盡管我行理財業(yè)務已得到初步開展，但由于理財業(yè)務開展起步較晚，起點較低，使得理財業(yè)務開展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比擬存在較大差距，存在人員缺乏、素質不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴大中間業(yè)務收入，僅僅在開展代理保險，代售基金是遠遠不夠的，產品有待更豐富，理財渠道有待拓展，展現我行的特色產品的專業(yè)性理財產品。缺乏處：1、根底理財客戶群〔中、高端客戶〕較少，對客戶信息資料理解不全〔地址、號碼、興趣愛好〕缺少對客戶的維護；2、營銷力度薄弱，需要團隊協作加強營銷，沒有充分發(fā)揮個人才能；3、業(yè)務流程有待梳理整合，優(yōu)化效勞進步效勞質量，多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息；四、以后工作打算1、在穩(wěn)固已獲得的成績根底上，理解掌握個人理財業(yè)務市場，應對同業(yè)競爭，進快迅速開展我行的理財業(yè)務；2、不斷加強素質培養(yǎng)，作好自學及參加培訓；進一步進步業(yè)務程度；3、加大營銷力度推進各工程標工作，有效的重點放在客戶量的增長。理財參謀工作總結7回憶即將過去的一年，我感慨萬千。20xx年是我人生旅程中轉折的一年，這一年我轉行進入證券行業(yè)，對我來說，這是一個充滿機遇和挑戰(zhàn)的行業(yè)，充滿了神秘，好奇，時而豪氣萬丈，時而信心缺缺，這是一條布滿荊棘的道路，只要你能邁過一個個坎，同時也是通往光明的道路。在這段時間里，我也看到了我的業(yè)績還狠不理想，之中也存在著諸多問題，經過自我反思，究其原因主要有：第一、缺乏正確的時間觀，總以為時間還有很多；第二、工作還不夠積極主動，可能是之前的工作性質決定了我不需要特別主動，只要等著領導安排，自己認真完成就好。但如今做為理財參謀，我需要自己去開拓客戶，需要自己更加積極主動；第三、業(yè)務程度還有待進步，無論是客戶溝通才能，還是市場分析^p才能都是我目前欠缺的。因此，在接下來的時間里，我會從以下幾個方面著手：1、但凡預那么立，不預那么廢，合理的規(guī)劃有利于接下來工作的順利張開，因此我要先認真做好接下來3個月的方案，并按方案實行。趕緊把之間浪費的時間補回去；2、虛心請教。做為一個新員工，我要向領導學習，向老同志學習，向書本、向網絡學習，首先學習客戶溝通技巧，和客戶維護，取其之長，補己之短，夯實和進步自身業(yè)務才能；3、認真做好客戶維護。作為理財參謀，客戶是我們一切工作開展的核心，在接下的時間，我會讓真的做好客戶私檔性管理，盡可能的開掘客戶有用的信息，加以整理歸類。主動聯絡溝通客戶，這也是我之前做得不夠的，雖然是銀行介紹的空戶，可能他們有些人因為暫時資金緊張，或年底事情忙，暫時不需要，但不代表他們以后也就不需要理財效勞，因此對于有潛力的客戶，我要坐好及時的跟進。4、做好銀行渠道的維護。銀行上市我們客戶的最主要來。做銀行渠道維護時，首先先要認清銀行的需求，同時注重技巧。像我剛開場只顧幫他們做事，以為只要幫他們做事，客戶就會不斷的介紹過來?？墒强蛻羰亲约旱?，不是開了個戶就完成任務，可是對我來說這才剛開場，更重要的是后續(xù)的開發(fā)維護。因此我要合理的安排時間，平衡銀行與客戶之間的時間分配。在接下來的20xx年，我會在保證認真對待、重視工作的根底上，不斷完善和充實自己，進步自身素質。充分利用現有的資，更進一步擴大對客戶的積累和維護。同時加強對分析^p才能的學習和進步，努力夯實和進步自能工作才能和業(yè)務程度。理財參謀工作總結8回憶即將過去的一年，我感慨萬千。20xx年是我人生旅程中轉折的一年，這一年我轉行進入證券行業(yè)，對我來說，這是一個充滿機遇和挑戰(zhàn)的行業(yè)，充滿了神秘，好奇，時而豪氣萬丈，時而信心缺缺，這是一條布滿荊棘的道路，只要你能邁過一個個坎，同時也是通往光明的道路。進公司已有兩個月，對于理財參謀這個崗位，沒有我想象中的簡單，即需要對行情的理解，也需要對客戶有耐心，同時還需要溝通技巧。通過這兩個月的學習我學到了很多，不只是證券知識，更多的是對學習的方法，工作的態(tài)度，對待客戶的方式及溝通技巧。作為一個新員工非常感謝公司給我這個成長的平臺，令我在工作中不斷的學習，不斷的進步，漸漸的提升自身的素質與才能，領導和同事對我的支持與關愛，令我明白到人間的溫情，在此我向公司的領導以及全體同事表示最衷心的感謝，有你們的協助才能使我在工作中更加的得心應手，也因為有你們，才能令到公司的開展更上一個臺階。在這兩個月的時間里，我也看到了我的業(yè)績還狠不理想，之中也存在著諸多問題，經過自我反思，究其原因主要有：第一、缺乏正確的時間觀，總以為時間還有很多，第二、工作還不夠積極主動，可能是之前的工作性質決定了我不需要特別主動，只要等著領導安排，自己認真完成就好。但如今做為理財參謀，我需要自己去開拓客戶，需要自己更加積極主動。第三、業(yè)務程度還有待進步，無論是客戶溝通才能，還是市場分析^p才能都是我目前欠缺的。因此，在接下來的時間里，我會從以下幾個方面著手：第一、但凡預那么立，不預那么廢，合理的規(guī)劃有利于接下來工作的順利張開，因此我要先認真做好接下來3個月的方案，并按方案實行。趕緊把之間浪費的時間補回去。第二、虛心請教。做為一個新員工，我要向領導學習，向老同志學習，向書本、向網絡學習，首先學習客戶溝通技巧，和客戶維護，取其之長，補己之短，夯實和進步自身業(yè)務才能。第三、認真做好客戶維護。作為理財參謀，客戶是我們一切工作開展的核心，在接下的時間，我會讓真的做好客戶私檔性管理，盡可能的開掘客戶有用的信息，加以整理歸類。主動聯絡溝通客戶，這也是我之前做得不夠的，雖然是銀行介紹的空戶，可能他們有些人因為暫時資金緊張，或年底事情忙，暫時不需要，但不代表他們以后也就不需要理財效勞，因此對于有潛力的客戶，我要坐好及時的跟進。第四、做好銀行渠道的維護。銀行上市我們客戶的最主要來。做銀行渠道維護時，首先先要認清銀行的需求，同時注重技巧。像我剛開場只顧幫他們做事，以為只要幫他們做事，客戶就會不斷的介紹過來?？墒强蛻羰亲约旱?，不是開了個戶就完成任務，對銀行來說聯了三方任務九完成了，可是對我來說這才剛開場，更重要的是后續(xù)的開發(fā)維護。因此我要合理的安排時間，平衡銀行與客戶之間的時間分配。在接下來的20xx年，我會在保證認真對待、重視工作的根底上，不斷完善和充實自己，進步自身素質。充分利用現有的資，更進一步擴大對客戶的積累和維護。同時加強對分析^p才能的學習和進步，努力夯實和進步自能工作才能和業(yè)務程度。理財參謀工作總結9我在xx公司任理財參謀崗位。這是第一次正式與社會接并軌踏上工作崗位，開場與以往完全不一樣的生活。每天在規(guī)定的時間上下班，上班期間要認真準時地完成自己的工作任務，不能草率敷衍了事。以下是我入職以來的感受總結：一、自學才能我擔任的是理財參謀〔或稱操盤手〕，平時在工作就是面對電腦觀察外匯市場行情的變化，查找和理解最新的國際金融政策和一些重要商業(yè)機構的財務情況，在根據這些信息和數據斷定外匯市場的走勢，最后找準時機，選擇適宜的價位進倉?？瓷先ナ呛鯖]用上自己所學的專業(yè)知識。不過其他的同事他們的專業(yè)也是百花齊放，有英語專業(yè)的，有國際經濟于貿易、市場營銷、工商管理等等。但是如今的社會是知識復合型的社會，它所要求的不僅是專業(yè)的更是全面的。我們這一批新的員工都是經過高等教育的，這在我們培訓中就顯現出來了，在我們工作一星期后我們就熟悉了所有的工作流程，這也充分說明了我們有及強的適應才能和自學才能。在這個信息爆炸的時代，知識更新太快，靠原有的一點知識肯定是不行的。我們必須在工作中勤于動手漸漸琢磨，不斷學習不斷積累，遇到不懂的地方，自己先想方設法解決，實在不行可以虛心請教別人，而沒有自學才能的人遲早要被企業(yè)和社會所淘汰。二、工作日常和幾個同學一起租房住，住的地方離工作的地方不算是很遠，但是每天很早就得起床去擠公交車，公司有一個好處就是周末從來不加班，因為周末的外匯是不開盤的，我們上班要求很嚴格，男士一定要正裝，要打領帶帶工牌，上下班都要打卡，遲到或早退都是要扣工資的，我們必須抑制自己，不能隨心所欲地不想上班就不來，而不像在學校可以睡睡懶覺，實在不想上課的時候可以逃課，自由許多。每日重復單調繁瑣的工作，時間久了容易厭倦。象我就是每天就是坐著對著電腦看k線圖和一些相關的經濟指標，顯得枯燥乏味。但是工作簡單也不能馬虎，你一個小小的錯誤可能會給客戶帶來宏大的費事或損失，還是得認真完成。假如哪個客戶有意向的還得到處奔波去商談。而事實上所有的業(yè)務并不是一次就能交易成功的，他們必須具備堅忍不拔的個性，遭遇挫折時絕不能就此放棄，犯錯遭領導責罵時不能賭氣就辭職。一直以來，我們都是依靠父母的收入，而有些人那么是大手大腳的花錢。也許工作以后，我們才能體會父母掙錢的來之不易，而且要開場有意識地培養(yǎng)自己的理財才能！理財參謀工作總結10進公司已有一段時間，作為一個新員工非常感謝公司給我這個成長的平臺，令我在工作中不斷的學習，不斷的進步，漸漸的提升自身的.素質與才能，領導和同事對我的支持與關愛，令我明白到人間的溫情，在此我向公司的領導以及全體同事表示最衷心的感謝，有你們的協助才能使我在工作中更加的得心應手，也因為有你們，才能令到公司的開展更上一個臺階。以下是我20xx年工作總結：一、各項任務指標、學習和工作情況1、任務指標：基金個人任務指標x萬，完成x萬，完成率xxx%。理財產品個人任務指標x萬，完成x萬，完成率xxx%。理財客戶新增戶，完成xxx%。貴金屬任務指標x萬，銷售x萬，完成率xxx%。xx卡任務指標x張，完成x張，完成率xx%。貸記卡個人任務指標xx張，完成xx張，完成率xx%。2、學習上：20xx年x月通過了CFP〔國際金融理財師〕考試，目前已經具備了AFP、CFP、保險、基金、等從業(yè)資格。3、工作上：1〕積極營銷新客戶。有一次，一個客戶向我咨詢我行辦VIP卡的條件，我按經歷推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來xxx萬元。2〕細心維護老客戶。定期給老客戶打，介紹我行新產品，把適宜的產品賣給適宜的客戶。一個老客戶，不愿意進展風險投資，即使是低風險的理財產品也不愿意買，就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好，我以此為切入點，向其推薦xx產品，該客戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行屢次，先后買了xxx多萬元的貴金屬，為我行增加了xxx萬多元的中間業(yè)務手續(xù)費。3〕耐心解答客戶問題。經常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個客戶我都進展詳細講解。在遇到股市大幅波動時，客戶的隨時都有可能打進來，所以我根本保持24小時開機。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責任心，剛剛給某銀行客戶經理打一直不接。做理財經理將近三年了，雖然談不上什么經歷，但我知道客戶給我打就是對我的信任。4〕協助行領導積極營銷。在做好本崗的同時，協助行領導營銷了多個單位的的電子結算業(yè)務。二、工作中存在的缺乏1、局部大____信息不全，無法進展全面有效維護，維護率需要進一步進步。2、營銷力度有待進步。三、明年的工作打算1、業(yè)務方面：對理財業(yè)務進展全面梳理，充分利用好xx系統(tǒng)，重點開發(fā)大客戶，進步大客戶對我行的忠誠度。2、營銷方面：要多學一些營銷技巧，加強自己的交際溝通才能，在處理棘手問題上可以靈敏變通。以上就是我個人20xx年的工作總結匯報，不當之處還請領導和同事們批評指正！理財參謀工作總結11一、工作指標完成情況匯報1、截止11月底完成綜合交易額xxxx萬元，完成全年預算的xxxx，日均成交xxx萬元，較上年全年日均成交xxxx萬元增長xxx。累計交易周轉率為xxx次，市場占有率為xxx，較上年全年xxxx增長xxxx，交易活潑度較上年有明顯提升。2、xxxxxx營業(yè)面積較小，晉級之后營業(yè)部對客戶效勞方向進展調整，重要開展網上交易客戶以及手機交易客戶群體，這一年營業(yè)部非現場交易已到達89.5%,已經幾乎占據營業(yè)部整體交易的全部。作為公司大力倡導手機證券交易方式，營業(yè)部同時也作為重點開展方向，目前為止，營業(yè)部手機交易占比到達7.9%，是全公司手機交易占比最高的營業(yè)部。這也和營業(yè)部在年初制定一系列完善的推廣策略密不可分，同時理財參謀部與營銷部互相配合，對營銷團隊營銷的每一個客戶、新入市的客戶在如何使用手機證券都進展認真講解，所以在手機委托推廣方面理財部全體員工也起到的推波助瀾作用。3、標準化效勞考核工作全年完成情況：營業(yè)部全年標準化效勞考核指標完成情況良好，營業(yè)部在標準化效勞考核中秉承做有所用的根本原那么，每一項工作都進展了認真的梳理，如：客戶數據統(tǒng)計方面根據營業(yè)部的實際需求進展了調整，并對每月客戶數據進展綜合分析^p，根據數據分析^p情況制定工作策略，假如發(fā)現異常賬戶及時進展溝通，做好營業(yè)部客戶的根底效勞工作。在認真完成營業(yè)部根本分值標準化工作根底上，理財參謀部加強了咨詢協作參與力度，全年屢次參加公司的咨詢協作,已成為E周刊的固定協作成員，全年投稿20多篇。為營業(yè)部在標準化效勞考核中添磚加瓦。二、工作目的完成情況1、投資者教育工作完成情況本年度在投資者教育方面，營業(yè)部共計舉行了兩期股民學校。6月舉辦第一期股民學校，也獲得一定的成效，但同時也暴露一些問題。理財參謀部結合本期培訓投資者課后反應的意見，又再次精心準備了營業(yè)部的中期培訓，本年度第二次股民學習，考慮到營業(yè)部目前非現場客戶占比已經很高，假如像以前培訓都安排在開市期間，大多上班客戶無法參加，為了能讓每一次培訓都能發(fā)揮更好的效能，經過理財參謀部全體員工的商議決定，將股民學校培訓時間調整為周末。本次中期培訓以周末方式進展之后，得到了大多客戶好評，雖然大家都犧牲自己的休息時間，但是卻得到了客戶的認可，以后會多增加周末的培訓活動。本次培訓無論從課程的安排上，還是從課件的組織架構，都得到了進一步的提升，客戶也非常滿意，很多客戶希望以后多增加類似的培訓，此項工作已經在籌劃之中，爭取明年一季度做好培訓體系的搭建。2、投資者咨詢效勞工作情況目前咨詢效勞方面已經不能僅僅局限在簡單日常信息傳導，客戶在咨詢方面的需要越來越多元化，為了能更好的滿足客戶的需求，理財參謀部對現有的咨詢工作進展梳理。⑴短信信息內容以及發(fā)送及時性進展了調整，首先，充實短信信息內容，除及時傳導公司咨詢信息以外，營業(yè)部還增設了多個欄目，擇機擇時的發(fā)送，如：行業(yè)透視、政策追蹤、短線薦股、薦股追蹤、操作策略等多個有針對性，有特色的短信信息。信息發(fā)送嚴格按公司標準化流程進展。各種信息要求做到最快傳導。同時要求進步營業(yè)部QQ群活潑度，并且安排專人負責，其它人協助的效勞形式。經過努力，目前理財參謀部在信息傳導方面有了積極的改善。并且能保障信息傳導的及時性，從而讓客戶感受到營業(yè)部的咨詢效勞的提升。經過一段時間的運行，目前客戶反應良好。雖然已經獲得了一些成績，但是向客戶堅持提供高質量的咨詢效勞工作，必須持之以恒、堅持不懈充實自我，才能更好的完成上述工作。⑵在咨詢效勞方面，理財參謀部結合今年十二五工作會議精神，配合市場熱點及時的舉辦了五期行業(yè)策略報告。每一期行業(yè)報告策略選擇的時機都與市場熱點吻合，如：理財參謀部安排稀土永磁概念行業(yè)策略報告會之后，爆發(fā)了稀土永磁概念行情，成為本輪市場漲幅最高的行業(yè)之一，在客戶中反響不錯，隨后又相繼舉行了《新能概念行業(yè)報告》《鋰電池池概念行業(yè)報告》《新一代信息產業(yè)行業(yè)報告》《高精端裝備制造行業(yè)報告》，根據公司四季度操作策略，交融十二五整體規(guī)劃提及的戰(zhàn)略新興產業(yè)可能引出的市場時機，全面的分析^p講解戰(zhàn)略新興產業(yè)特性，并且又再次成功的舉辦了一期《季度策略報告會》。通過對行業(yè)的研讀，投資者能及時理解行業(yè)的方向以及行業(yè)中個股的根本情況，進步投資者市場行業(yè)分析