基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范強(qiáng)化訓(xùn)練打印大全

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單選題（共50題）1、督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金和公司運(yùn)作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以制止，重大問(wèn)題應(yīng)當(dāng)報(bào)告（）。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)B.證券業(yè)協(xié)會(huì)C.董事會(huì)D.基金業(yè)協(xié)會(huì)【答案】A2、以下不屬于基金管理人和托管人權(quán)利義務(wù)和職責(zé)的是（）。A.基金份額凈值計(jì)算B.安全保管基金財(cái)產(chǎn)C.投資運(yùn)作管理D.支付申購(gòu)贖回費(fèi)【答案】D3、（2017年真題）下列關(guān)于ETF的申購(gòu)清單和贖回清單的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.在每日開(kāi)市前，基金管理人需通過(guò)其官方網(wǎng)站和證券交易所指定的信息發(fā)布渠道公告ETF申購(gòu)、贖回清單B.ETF申購(gòu)、贖回清單主要包括最小申購(gòu)、贖回單位對(duì)應(yīng)的各證券名稱、證券代碼及數(shù)量、現(xiàn)金替代標(biāo)志等內(nèi)容C.在每日開(kāi)市前，基金管理人需向證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)提供ETF申購(gòu)、贖回清單D.當(dāng)日發(fā)布的ETF申購(gòu)、贖回清單，當(dāng)日可根據(jù)市場(chǎng)特殊情況進(jìn)行修改【答案】D4、(2017年)私募基金管理人應(yīng)當(dāng)按照合同約定，如實(shí)向投資者披露（）信息，不得隱瞞或者提供虛假信息。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C5、多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的基金是（）。A.系列基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場(chǎng)基金D.股票基金【答案】A6、在資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，通過(guò)（）等方式，資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)將募集的低價(jià)、短期資金投放到長(zhǎng)期的債權(quán)或股權(quán)項(xiàng)目，以尋求收益最大化。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B7、（2016年真題）非公開(kāi)基金募集完畢后，基金管理人應(yīng)當(dāng)向（）備案。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.證券交易所C.基金業(yè)協(xié)會(huì)D.基金管理公司【答案】C8、保本基金提供的保證類型一般不包括（）。A.本金保證B.收益保證C.紅利保證D.風(fēng)險(xiǎn)保證【答案】D9、（2017年真題）王先生投資6萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)某開(kāi)放式基金，認(rèn)購(gòu)資金在募集期間產(chǎn)生的利息為10元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1．8％，基金份額面值為1元。則王先生凈認(rèn)購(gòu)金額為（）元。A.58949.1B.58930C.58939.1D.58920【答案】C10、當(dāng)影子定價(jià)與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值負(fù)偏離度絕對(duì)值超過(guò)（）時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在2個(gè)交易日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。A.0.5％B.0.7％C.1％D.以上都不是【答案】D11、基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金募集期限屆滿后（）日內(nèi)返還投資人已交納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。A.10B.30C.20D.60【答案】B12、由于（）等監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)在不同行業(yè)存在差異等因素，出現(xiàn)了不同金融機(jī)構(gòu)相互合作、多層嵌套的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)模式。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B13、屬于銷售業(yè)務(wù)控制內(nèi)容的是（）。A.宣傳推介材料必須經(jīng)過(guò)審核B.公司應(yīng)對(duì)信息數(shù)據(jù)實(shí)行嚴(yán)格的管理C.應(yīng)當(dāng)采取合理的估值方法和科學(xué)的估值程序D.設(shè)立監(jiān)察稽核部門，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)層負(fù)責(zé)，開(kāi)展監(jiān)察稽核工作【答案】A14、(2017年)目前，我國(guó)開(kāi)放式基金注冊(cè)登記的模式不包括（）。A.管理人自建和委托其他機(jī)構(gòu)作為注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的混合模式B.基金管理人自建注冊(cè)登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式C.委托證券交易所作為登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式D.委托中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式【答案】C15、開(kāi)放式基金的買賣價(jià)格以（）為基礎(chǔ)。A.二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系B.基金份額凈值C.基金資產(chǎn)凈值D.基金份額總值【答案】B16、(2016年)LOF與ETF的區(qū)別不包括（）。A.申購(gòu)和贖回的標(biāo)的不同B.申購(gòu)和贖回的場(chǎng)所不同C.申購(gòu)和贖回的時(shí)間不同D.基金投資策略不同【答案】C17、基金半年度報(bào)告的披露特點(diǎn)不包括（）。A.半年度報(bào)告不要求審計(jì)B.管理人報(bào)告需要披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告C.財(cái)務(wù)報(bào)表附注的披露D.只需披露當(dāng)期的數(shù)據(jù)和指標(biāo)【答案】B18、下列關(guān)于基金年度報(bào)告和半年度報(bào)告的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金半年度報(bào)告需要披露所有的關(guān)聯(lián)關(guān)系B.基金的半年度報(bào)告不要求進(jìn)行審計(jì)C.基金年度報(bào)告的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告必須經(jīng)過(guò)審計(jì)D.基金半年度報(bào)告摘要的財(cái)務(wù)報(bào)表附注無(wú)須對(duì)重要的報(bào)表項(xiàng)目進(jìn)行說(shuō)明【答案】A19、(2017年)關(guān)于基金從業(yè)人員守法合規(guī)職業(yè)道德規(guī)范的含義，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.守法合規(guī)是基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求B.守法合規(guī)的目的是避免基金從業(yè)人員自己實(shí)施或參與違法違規(guī)行為，或者為他人違法違規(guī)行為提供幫助C.守法合規(guī)調(diào)整的是基金從業(yè)人員、基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系D.守法合規(guī)強(qiáng)調(diào)的是基金從業(yè)人員遵守法律法規(guī)，不包括其所屬機(jī)構(gòu)的管理規(guī)范【答案】D20、下列機(jī)構(gòu)中不可以辦理開(kāi)放式基金份額登記業(yè)務(wù)的有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】B21、關(guān)于基金宣傳推介材料，下列說(shuō)法中正確的是（）。A.可以預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)B.可以登載單位的推薦性文字、C.可以使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”“欲購(gòu)從速”等表述D.可以通過(guò)電視、廣播進(jìn)行公布【答案】D22、（）的前身是保本基金，其最大特點(diǎn)是其招募說(shuō)明書(shū)中明確引入保本保障機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)，可以獲得投資本金的保證。A.系列基金B(yǎng).避險(xiǎn)策略基金C.基金中的基金D.傘型基金【答案】B23、私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，法規(guī)對(duì)保存期限的要求為（）。A.自基金清算終止之日起不得少于10年B.自基金清算終止之日起不得少于2年C.自基金清算終止之日起不得少于5年D.自基金清算終止之日起不得少于7年【答案】A24、客戶服務(wù)人員應(yīng)站在客戶的角度，理解客戶。在出現(xiàn)分歧時(shí)，急客戶之所急，耐心細(xì)致地與客戶溝通好具體細(xì)節(jié)，不能臆測(cè)客戶需求。這體現(xiàn)了基金客戶服務(wù)（）的原則。A.客戶至上B.有效溝通C.安全第一D.專業(yè)規(guī)范【答案】B25、（）是ETF最大的特色之一，使ETF省卻了用現(xiàn)金購(gòu)買證券或商品以及為應(yīng)付贖回賣出證券或商品的環(huán)節(jié)。A.被動(dòng)操作B.指數(shù)型基金C.實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制D.一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度【答案】C26、證券投資基金可分為（）。A.公募證券投資基金和私募證券投資基金B(yǎng).開(kāi)放式基金和風(fēng)險(xiǎn)投資基金C.對(duì)沖基金和封閉式基金D.風(fēng)險(xiǎn)投資基金和私募股權(quán)基金【答案】A27、下列關(guān)于基金經(jīng)理的任職條件，說(shuō)法正確的是（）。A.可以沒(méi)有基金從業(yè)資格B.具有2年以上證券投資管理經(jīng)歷C.最近1年沒(méi)有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰D.通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試【答案】D28、風(fēng)險(xiǎn)投資基金一般采用（）。A.開(kāi)放式B.封閉式C.公募方式D.私募方式【答案】D29、(2017年)基金管理人運(yùn)用固有資金進(jìn)行基金投資，應(yīng)在基金季度報(bào)告中履行相關(guān)披露義務(wù)，披露事項(xiàng)包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D30、基金募集期限屆滿，開(kāi)放式基金募集的基金份額總額（），并且基金份額持有人人數(shù)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。A.達(dá)到準(zhǔn)予注冊(cè)規(guī)模的80%以上B.達(dá)到準(zhǔn)予注冊(cè)規(guī)模的100%以上C.超過(guò)準(zhǔn)予注冊(cè)的最低募集份額總額D.超過(guò)準(zhǔn)予注冊(cè)的最高募集份額總額【答案】C31、(2017年)基金托管人召集基金份額持有人大會(huì)，必須披露的事項(xiàng)不包括（）。A.召開(kāi)時(shí)間B.審議事項(xiàng)C.會(huì)議形式D.份額凈值【答案】D32、（）是基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的重要組成部分。A.內(nèi)部控制管理B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理C.投資決策管理D.信息披露管理【答案】B33、某證券公司將其代銷的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分為:低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、較低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、中級(jí)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、較高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，依據(jù)各個(gè)基金的投資方向、投資范圍、投資比例三要素來(lái)確定其基本風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，再依據(jù)基金歷史規(guī)模和持合比例、基金過(guò)往業(yè)績(jī)及其基金凈值的歷史波動(dòng)程度、基金成立以來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生三方面進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整，并且每季度調(diào)整一次。關(guān)于證券公司對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.該證券公司每季度調(diào)整次基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)是可行的做法B.該證券公司基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)類型過(guò)多，必須調(diào)整為：低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C.該證券公司需要通過(guò)官網(wǎng)公示其基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法D.該證券公司對(duì)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的依據(jù)合規(guī)【答案】B34、()是金融市場(chǎng)上進(jìn)行交易的載體。A.政府B.中央銀行C.金融機(jī)構(gòu)D.金融工具【答案】D35、關(guān)于基金托管人的信息披露，以下表述正確的是（）。A.基金擬在證券交易所上市的，托管人向證券交易所提交申請(qǐng)材料并予以公告B.基金管理人職責(zé)終止時(shí)，基金托管人應(yīng)聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告C.在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上D.當(dāng)媒體報(bào)道的消息可能導(dǎo)致基金份額發(fā)生重大波動(dòng)的，托管人應(yīng)當(dāng)予以公告【答案】C36、通常情況下，關(guān)于股票、債券和證券投資基金投資的收益與風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法正確的是()。A.基金是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種B.債券是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種C.股票是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種D.以上說(shuō)法都對(duì)【答案】D37、關(guān)于公募基金的招募說(shuō)明書(shū)摘要，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.該摘要包括基金業(yè)績(jī)和費(fèi)用概覽B.該摘要應(yīng)包括招募說(shuō)明書(shū)的更新說(shuō)明C.該摘要是招募說(shuō)明書(shū)內(nèi)容的精華D.該摘要應(yīng)出現(xiàn)在每個(gè)月更新的招募說(shuō)明書(shū)中【答案】D38、（2016年真題）基金管理人授權(quán)控制的內(nèi)容不包括（）。A.公司各業(yè)務(wù)部門、分支機(jī)構(gòu)和公司員工應(yīng)當(dāng)在規(guī)定授權(quán)范圍內(nèi)行使相應(yīng)的職責(zé)B.公司重大業(yè)務(wù)的授權(quán)可以采取口頭形式，授權(quán)書(shū)應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)容和時(shí)效C.股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和管理層應(yīng)當(dāng)充分了解和履行各自的職權(quán)，建立健全公司授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)和程序，確保授權(quán)制度的貫徹執(zhí)行D.公司授權(quán)要適當(dāng)，對(duì)已授權(quán)的部門和人員應(yīng)建立有效的評(píng)價(jià)和反饋機(jī)制，對(duì)已不適用的授權(quán)應(yīng)及時(shí)修改或取消授權(quán)【答案】B39、（2020年真題）投資者于交易日申購(gòu)某開(kāi)放式基金，申購(gòu)金額5萬(wàn)元，申購(gòu)手續(xù)費(fèi)500元。申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為1.012元，份額確認(rèn)日基金凈值為1.009元，投資者當(dāng)日的有效申購(gòu)份額為（）。A.48,913.04B.49,500.00C.49,058.47D.48,907.11【答案】A40、關(guān)于證券投資基金的特點(diǎn)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)B.獨(dú)立托管、保障安全C.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明D.利益共享、最低保障【答案】D41、下列關(guān)于交易型開(kāi)放式指數(shù)基金的說(shuō)法不正確的是()。A.以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對(duì)象B.本質(zhì)上是一種指數(shù)基金C.可以進(jìn)行套利交易D.會(huì)出現(xiàn)大幅折價(jià)或溢價(jià)交易現(xiàn)象【答案】D42、資產(chǎn)管理行業(yè)對(duì)社會(huì)和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的作用不包括（）。A.給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，提高了交易成本B.為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源C.通過(guò)專業(yè)的管理活動(dòng)，使投融資更加便利D.對(duì)金融資產(chǎn)合理定價(jià)【答案】A43、下列關(guān)于封閉式基金份額上市交易的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.封閉式基金發(fā)行結(jié)束后，按基金凈值買賣B.基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣C.封閉式基金的交易時(shí)間為每周一至周五，每天9：30至11:30，13:00至15:00D.遵從“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則【答案】A44、下列關(guān)于基金信息披露的表述，不正確的是（）。A.基金信息披露有利于投資者的價(jià)值判斷B.加強(qiáng)基金信息披露可以防止信息的濫用C.加強(qiáng)基金信息披露可以改變投資者的信息弱勢(shì)地位D.基金信息披露是一種自愿性信息披露【答案】D45、（）又叫創(chuàng)業(yè)基金。A.證券投資基金B(yǎng).風(fēng)險(xiǎn)投資基金C.私募股權(quán)基金D.另類投資基金【答案】B46、下列不屬于基金份額持有人法定權(quán)利的是（）。A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)B.對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)C.在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額D.對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟【答案】C47、基金客戶服務(wù)宣傳與推介工作的內(nèi)容不包括（）。A.對(duì)以往銷售的歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行收集、評(píng)價(jià)、總結(jié)，針對(duì)擬銷售的目標(biāo)市場(chǎng)識(shí)別潛在客戶，找到有吸引力的市場(chǎng)機(jī)會(huì)B.在宣傳與推介過(guò)程中綜合運(yùn)用公眾普遍可獲得的書(shū)面、電子或其他介質(zhì)的信息C.遵循銷售利益最大化原則，關(guān)注投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特征的匹配性D.在投資人開(kāi)立基金交易賬戶時(shí)，向投資人提供投資人權(quán)益須知【答案】C48、基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)銷售的高級(jí)管理人員或督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)，自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起