基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范過關(guān)檢測練習(xí)參考B卷帶答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范過關(guān)檢測練習(xí)參考B卷帶答案

單選題（共50題）1、(2017年)關(guān)于公開募集基金的募集、發(fā)售活動，下列描述正確的是（）。A.應(yīng)當經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)注冊后募集B.基金份額的發(fā)售，由基金管理人、基金托管人或者其委托的基金銷售機構(gòu)辦理C.應(yīng)當由基金管理人管理，并由基金管理人決定是否委任基金托管人托管D.僅向特定對象募集資金并累計超過200人【答案】A2、（2016年真題）當發(fā)生對基金份額持有人權(quán)益或者基金價格產(chǎn)生重大影響的事件時，基金管理人應(yīng)在（）日內(nèi)編制并披露臨時報告書，并分別報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案。A.1B.2C.3D.5【答案】B3、按照規(guī)定辦理基金銷售結(jié)算資金的劃付，是（）的法定義務(wù)。A.基金投資顧問機構(gòu)B.基金份額登記機構(gòu)C.基金評價機構(gòu)D.基金銷售支付機構(gòu)【答案】D4、對基金管理公司變更持有5％以上股權(quán)的股東，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當自受理申請之日起（）日內(nèi)做出批準或者不予批準的決定。A.10B.30C.15D.60【答案】D5、（2017年真題）基金信息披露內(nèi)容應(yīng)遵循的原則是（）。A.準確性、完整性、及時性、易解性和公平性原則B.完整性、及時性、易得性、易解性和規(guī)范性原則C.真實性、準確性、完整性、及時性和公平性原則D.真實性、準確性、規(guī)范性、易解性和公平性原則【答案】C6、（2016年真題）封閉式基金的基金管理人聘請法定驗資機構(gòu)驗資前，募集的基金份額總額需達到準予注冊規(guī)模的（）以上。A.70％B.75％C.80％D.90％【答案】C7、（2017年真題）下列關(guān)于投資者保護工作的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A8、契約型基金依據(jù)（）之間簽署的基金合同成立。A.基金管理人、基金托管人B.基金管理人、基金投資者C.基金托管人、基金投資者D.基金投資者、基金持有者【答案】A9、ETF最早產(chǎn)生于（）。A.美國B.英國C.加拿大D.俄羅斯【答案】C10、（）是以追求長期的資本増值為目標的基金類型。A.貨幣市場基金B(yǎng).混合基金C.股票基金D.債券基金【答案】C11、在日常運作中，我國基金管理公司按照（）的規(guī)定管理基金資產(chǎn)。A.發(fā)起人協(xié)議B.公司章程C.基金托管協(xié)議D.基金合同【答案】D12、（）是我國資本市場反洗錢的主要金融機構(gòu)。A.基金管理人B.基金托管人C.中國人民銀行D.商業(yè)銀行【答案】C13、(2016年)基金管理人與基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)基金銷售機構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的（）。A.交易手續(xù)費B.交易傭金C.客戶維護費D.客戶墊付費【答案】C14、下列關(guān)于金融工具的說法錯誤的是（）。A.金融工具是金融市場上進行交易的載體B.金融工具是法律契約，交易雙方的權(quán)利和義務(wù)受法律保護C.金融工具隨時可以流通轉(zhuǎn)讓D.金融工具一般不具有社會可接受性【答案】D15、若依據(jù)市值的絕對值進行劃分，將流通市值小于（）億元人民幣的公司劃歸為小盤股票。A.1B.5C.10D.20【答案】B16、基金公司股東可以按照出資比例領(lǐng)取紅利和其他形式的利益分配。這一表述屬于基金公司股東的（）。A.表決權(quán)B.監(jiān)督權(quán)C.收益分配權(quán)D.知情權(quán)【答案】C17、基金管理人合規(guī)管理旨在（）。A.①②③④⑥B.①②③⑤⑦C.②③⑤⑥⑦D.②③④⑤⑦【答案】B18、（）不屬于封閉式基金的特點。A.基金份額固定B.沒有贖回壓力C.擴展能力較大D.資金可用于長期投資【答案】C19、中國證監(jiān)會工作人員應(yīng)當承擔(dān)的法律義務(wù)是()。A.利用職務(wù)牟取暴利B.玩忽職守、濫用職權(quán)、徇私舞弊或者利用職務(wù)上的便利索取財務(wù)C.公正廉明，接受監(jiān)督D.接受他人物品【答案】C20、基金管理人的內(nèi)部控制和（）密不可分的。A.信息B.資源C.環(huán)境D.法律【答案】A21、(2017年)下列關(guān)于開放式基金贖回費用的說法中，錯誤的是（）。A.贖回費的收取標準和計入基金財產(chǎn)的比例應(yīng)在招募說明書中明確說明B.場內(nèi)贖回可按份額在場內(nèi)的持有時間分段設(shè)置贖回費率C.基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應(yīng)當收取贖回費D.場外贖回可按份額在場外的持有時間分段設(shè)置贖回費率【答案】B22、目前人們大多認為1868年英國成立的（）是最早的證券投資基金。A.海外及殖民地政府信托B.蘇格蘭美國投資信托C.馬薩諸塞投資信托基金D.英國投資信托【答案】A23、世界上第一只公認的證券投資基金是（）。A.海外及殖民地政府信托B.蘇格蘭美國投資信托C.馬薩諸塞投資信托基金D.英國投資信托【答案】A24、基金募集期限一般不得超過（）個月。A.3B.6C.9D.12【答案】A25、對在()內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構(gòu)，公司或機構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當事先將材料報送中國證監(jiān)會。A.10日B.30日C.3個月D.6個月【答案】D26、封閉式基金份額申請上市交易，應(yīng)符合的條件中不包括（）。A.基金合同期限為3年以上B.基金募集金額不低于2億人民幣C.基金份額持有人不少于1000人D.基金份額上市交易規(guī)定的其他條件【答案】A27、對于基金投資人主動認購或申購的基金產(chǎn)品風(fēng)險超越基金投資人風(fēng)險承受能力的情況（）。A.在基金投資人認購或申購基金后告知基金投資人B.以基金公司的風(fēng)險準備金作為擔(dān)保C.要求基金投資人在認購或申購基金的同時進行確認D.隱瞞風(fēng)險【答案】C28、投資決策業(yè)務(wù)控制的內(nèi)容不包括（）。A.健全投資決策授權(quán)制度B.建立投資風(fēng)險評估與管理制度C.建立科學(xué)的投資管理業(yè)績評價體系D.建立科學(xué)的交易績效評價體系【答案】D29、若某投資者投資10萬元認購南方保本基金，假設(shè)該筆認購按照100%比例全部予以確認，并持有到保本期到期，認購費率為1.0%。假定募集期間產(chǎn)生的利息為50元，持有期間基金累計分紅0.08元/基金份額。則認購份額為（）。A.99009.9B.99059.9C.990.1D.100000【答案】B30、將同一基金資產(chǎn)劃分為預(yù)期風(fēng)險收益特征不同的份額類別,可以同時滿足不同風(fēng)險收益偏好投資者的需求，這說明分級基金具有（）特點。A.—只基金,多類份額,多種投資工具B.交易所上市，可分離交易C.份額分級，資產(chǎn)合并運作D.內(nèi)含衍生工具與杠桿特性【答案】A31、基金客戶服務(wù)中，售中服務(wù)的內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A32、下列關(guān)于増值型基金、收入型基金和平衡型基金的風(fēng)險和收益的關(guān)系，說法正確的有（）。A.增值型基金的風(fēng)險大，收益高B.收入型基金的風(fēng)險大，收益高C.平衡型基金的風(fēng)險小，收益較低D.收入型基金的風(fēng)險、收益介于增長型基金與平衡型基金之間【答案】A33、公司型基金與契約型基金的區(qū)別是（）。A.是否上市B.是否具有獨立法人資格C.規(guī)模大小D.資金是否公募【答案】B34、下列關(guān)于封閉式基金交易的表述，不正確的是()。A.遵從價格優(yōu)先、時間優(yōu)先原則B.申報價格最小變動單位為0.0001元人民幣C.采用競價成交的方式D.實行T+1交收制度【答案】B35、監(jiān)事會向（）負責(zé)。A.董事長B.監(jiān)事C.股東會D.股東【答案】C36、(2016年)關(guān)于公司型基金，下列說法不正確的是（）。A.具有法人資格B.設(shè)有董事會C.自行經(jīng)營與管理基金資產(chǎn)D.依據(jù)投資公司章程營運基金【答案】C37、關(guān)于基金公司督察長，以下表述正確的是（）A.督察長經(jīng)董事會聘任，報中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案B.督察長由總經(jīng)理聘任，對總經(jīng)理負責(zé)C.督察長有權(quán)列席公司投研聯(lián)席會D.為了保證投資活動的合法合規(guī)性，投資決策委員會成員必須有督察長【答案】C38、《證券投資基金銷售管理辦法》及其他規(guī)范性文件對基金銷售機構(gòu)職責(zé)的規(guī)范不包括（）。A.簽訂銷售協(xié)議B.建立相關(guān)制度C.書面協(xié)議委托其他機構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)D.嚴格賬戶管理【答案】C39、(2016年)世界上最早的開放式證券投資基金是（）。A.1943年英國的海外政府信托契約B.1924年美國的馬薩諸塞投資信托基金C.1873年蘇格蘭的美國投資信托D.1868年英國的海外及殖民地政府信托基金【答案】B40、基金宣傳推介材料不包括（）。A.公開出版資料B.宣傳單C.戶外廣告D.含內(nèi)幕資料的報刊【答案】D41、擬開展基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)，應(yīng)當向工商注冊登記所在地的（）派出機構(gòu)進行注冊并取得相應(yīng)資格。A.證券交易所B.中國證券登記有限責(zé)任公司C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會D.中國證監(jiān)會【答案】D42、關(guān)于公募證券投資基金宣傳推介材料，以下表述錯誤的是（）。A.在基金銷售機構(gòu)某網(wǎng)點LED屏幕滾動播放的基金信息介紹短片也屬于宣傳推介材料B.基金宣傳推介材料應(yīng)當含有明確、醒目的風(fēng)險提示和警示性文字C.基金銷售機構(gòu)的客戶經(jīng)理向特定高端個人客戶發(fā)送的產(chǎn)品介紹微信不屬于宣傳推介材料D.在真實、準確、完整的前提下，宣傳推介材料可以登載證券行業(yè)專業(yè)人士對基金的推薦文字【答案】D43、下列不屬于我國基金監(jiān)管基本原則的是（）。A.適度監(jiān)管原則B.高效監(jiān)管原則C.依法監(jiān)管原則D.保障市場主體利益原則【答案】D44、開放式基金的認購采取()方式。A.金額認購B.基金份額認購C.股票份額認購D.證券認購【答案】A45、基金份額持有人大會審議事項決定，與其他基金合并，應(yīng)當經(jīng)過參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的（）以上通過。A.1/2B.1/3C.2/3D.3/4【答案】C46、我國封閉式基金在發(fā)售方式上，主要采用（）的方式。A.網(wǎng)上和交易所B.柜臺和交易所C.網(wǎng)上和網(wǎng)下D.柜臺和網(wǎng)上【答案】C47、(2017年)從事私募基金業(yè)務(wù)的原則有（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B48、根據(jù)《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》的規(guī)定，關(guān)于基金宣傳推介材料，以下表述錯誤的是（）。A.基金宣傳資料在面向特定群體展示時，才可以通過誘導(dǎo)性表述促成客戶交易B.基金宣傳資料是投資基金對外展示的平臺，也是投資者了解基金的主要渠道C.基全宣傳推介材料必須符合監(jiān)管機構(gòu)等出臺的相關(guān)法規(guī)D.基金管理公司和基金銷售機構(gòu)不得在基金宣傳資料中夸大產(chǎn)品業(yè)績【答案】A49、某基金管理公司成立不久，固定收益業(yè)務(wù)規(guī)模較小且交易很少，因此公司安排債券基金的基金經(jīng)理兼任債券交易員，關(guān)于該基金管理公司的做法，下列說法正確的是（