基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎知識題庫綜合提分卷帶答案

基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎知識題庫綜合提分卷帶答案

單選題（共50題）1、以下常見的股票市場指數中，采用算術平均法編制而成的是（）。A.標普500B.上證綜指C.滬深300D.道瓊斯指數【答案】D2、對某上市公司股票價格的估值,如估值日該股票停牌,最近交易日證券市場未發(fā)生重大漲跌,且該上市公司也未發(fā)生重大事件,則基金管理人應()A.參考同行業(yè)其他上市公司股票的現行市價估值B.采取該股票的最近交易市價估值C.按該股票的成本價估值D.采取普遍認同的估值技術確定該股票額公允價格【答案】B3、房地產權益基金通常以（）形式發(fā)行，定期開放申購和贖回。A.封閉式基金B(yǎng).開放式基金C.公司型基金D.ETF【答案】B4、下列關于股權投資人與債券投資人說法錯誤的是（）。A.不管公司盈利與否，公司債權人均有權獲得固定利息且到期收回本金B(yǎng).股權投資者只有在公司盈利時才可獲得股息C.清算時，股權投資的清償順序先于債權投資D.股權投資的風險更大，要求更高的風險溢價【答案】C5、發(fā)行價高于面值稱為溢價發(fā)行，募集的資金大于股本的總和，其中等于面值總和的部門計入股本，超額部分計入（）。A.盈余公積B.留存收益C.資本公積D.股本賬戶【答案】C6、當改變估值技術導致基金資產凈值的變化在（）以上的，基金管理人應就所采用的相關估值技術、假設及輸入值的適當性等咨詢會計師事務所的專業(yè)意見。A.0.125%B.0.5%C.0.2%D.0.25%【答案】D7、普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的（）。A.營銷權B.支配公司財產的權利C.特許經營權D.基本權利和義務【答案】D8、市場利率走低時，以下判斷正確的是（）。A.債券價格上升，再投資收益上升B.債券價格不變，因為利息收益相對增加，但再投資收益下降，兩者互相抵消C.債券價格下降，再投資收益下降D.債券價格上升，再投資收益下降【答案】D9、以下不屬于金融債的是（）A.證券公司債B.非銀行金融機構債券C.地方政府債D.商業(yè)銀行債【答案】C10、下列關于下行風險和最大回撤說法中，正確的是（）。A.不同評估期間可以比較不同基金的最大回撤B.最大回撤既能衡量損失的大小，又能衡量損失發(fā)生的可能頻率C.指定區(qū)間越長，最大回撤指標就越不利D.指定區(qū)間越短，最大回撤指標就越不利【答案】C11、A基金的最大回撤為40%，投資期限為2015年一整年，B基金的最大回撤為20%，投資期限為2015年6月至12月，根據以上信息，從投資者的角度判斷A基金和B基金的優(yōu)劣，以下表述正確的是（）A.A基金優(yōu)于B基金B(yǎng).B基金優(yōu)于A基金C.根據題干信息無法作出判斷D.A基金與B基金下行風險相似【答案】A12、假設基金凈值增長率從正態(tài)分布，則可以期望在（）概率下，凈值增長率會落入平均值正負2個標準差的范圍內。A.0.67B.0.99C.0.95D.0.88【答案】C13、普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的（）。A.營銷權B.支配公司財產的權利C.特許經營權D.基本權利和義務【答案】D14、關于被動投資指數復制和調整說法，錯誤的是（）。A.指數復制可以采用完全復制、抽樣復制和優(yōu)化復制等方法。B.完全復制、抽樣復制和優(yōu)化復制指數方法所需要的樣本股票數量依次遞增，跟蹤誤差依次遞增。C.根據抽樣方法的不同，抽樣復制可以分為市值優(yōu)先、分層抽樣等方法。D.被動投資復制指數會產生復制成本。【答案】B15、分析預期收益等價值決定因素的分析方法稱為基本面分析，而公司未來的經營業(yè)績和盈利水平正是基本面分析的核心所在。對于公司前景預測來說，“自上而下”的（）是比較適用的。A.基本分析法B.層次分析法C.技術分析法D.行為分析法【答案】B16、下列條款中，屬于給予發(fā)行人額外權力的嵌入條款是（）。A.轉換條款B.回售條款C.承銷條款D.贖回條款【答案】D17、下列科目中，屬于流動資產的是（）A.存貨B.無形資產C.長期股權投資D.固定資產【答案】A18、跟蹤誤差產生的原因不包括（）。A.復制誤差B.現金留存C.各項費用D.市場無效【答案】D19、下列不屬于QDII機制意義的是（）。A.促進國內證券市場投資主題多元化以及上市公司行為規(guī)范化B.可以為境內金融資產提供風險分散渠道，并有效分流儲蓄，化解金融風險C.有利于引導國內居民通過正常渠道參與境外證券投資，減輕資本非法外逃的壓力，將資本流出置于可監(jiān)控的狀態(tài)D.有利于香港特區(qū)的經濟發(fā)展【答案】A20、封閉式基金的利潤分配方式是（）。A.股票分紅B.留存收益C.現金分紅D.分紅再投資【答案】C21、下列關于凸性的描述不正確的是（）。A.凸性可以描述大多數債券價格與收益率的關系B.凸性對投資者總是有利的C.其他條件不變時，較大的凸性更有利于投資者D.零息債券的凸性與償還期限無關【答案】D22、以下關于基金會計核算的特點，表述不正確的是（）。A.為了提高核算效率，同一基金管理公司管理的所有基金可以合并建賬、統(tǒng)一核算B.目前，我國基金會計核算的會計區(qū)間細化到日C.基金管理公司的經營活動和證券投資基金的投資管理活動應獨立建賬、獨立核算D.基金會計核算主體為證券投資基金【答案】A23、信用風險指的是基金投資面臨的基金交易對象無力履約而給基金帶來的風險；信用風險管理的主要措施包括（）。A.建立交易對手信用評級制度，根據交易對手的資質、交易記錄、信用記錄和交收違約記錄等因素對交易對手進行信用評級，并定期更新B.建立針對債券發(fā)行人的內部信用評級制度，結合外部信用評級，進行發(fā)行人信用風險管理C.建立嚴格的信用風險監(jiān)控體系，對信用風險及時發(fā)現、匯報和處理D.以上選項都對【答案】D24、下列關于不同類型基金風險管理的說法中，錯誤的是（）。A.提前贖回風險是指債券發(fā)行人有可能在債券到期日之前回購債券的風險B.一般而言，偏股型基金、靈活配置型基金的風險較高，但預期收益率也較高C.一般而言，偏債型基金的風險較低，預期收益率也較低D.貨幣基金是風險很小的投資方式，是長期投資的良好選擇【答案】D25、任何一家市場參與者的單只債券的遠期交易賣出與買入總余額分別不得超過該只債券流通量的（）。A.10%B.20%C.30%D.35%【答案】B26、價格免疫由那些保證特定數量資產的市場價值（）特定數量負債的市場價值的策略組成。A.高于B.低于C.等于D.沒關系【答案】A27、下列關于指數基金與ETF的風險管理的說法中，錯誤的是（）。A.指數基金通過投資指數成分股分散投資，個別股票的波動對指數基金的整體影響很大B.跟蹤誤差揭示基金收益率圍繞標的指數收益率的波動情況C.作為衡量基金風險的指標，跟蹤誤差越大，反映其跟蹤標的偏離度越大，風險越高D.作為衡量基金風險的指標，跟蹤誤差越小，反映其跟蹤標的偏離度越小，風險越低【答案】A28、下列不屬于流動資產的是（）。A.現金B(yǎng).應收票據C.應收賬款D.應付賬款【答案】D29、下列關于“資產負債表”的表述，其正確的有（）。A.它反映一定時期內財務成果的報表B.它是一張損益報表C.它是根據“資產=負債+所有者權”等式編制的D.流動資產排在左方；非流動資產排在右方【答案】C30、商業(yè)房地產投資的投資對象主要包括（）。A.寫字樓、零售房地產B.酒店C.工業(yè)用地D.養(yǎng)老地產【答案】A31、關于預期損失，以下表述正確的是（）。A.預期損失是指在給定時間區(qū)間和置信區(qū)間內，投資組合損失的期望值B.預期損失是指在給定時間和置信區(qū)間內，投資組合所面臨的潛在最大損失C.預期損失只是一個分位值，不能衡量最左側灰色區(qū)域的風險情況D.預期損失是指在給定時間區(qū)間和置信區(qū)間內，投資組合所面臨的潛在最小損失【答案】A32、已知通貨膨脹率為3％，實際利率為4％，則名義利率為（）。A.7％B.4％C.1％D.3％【答案】A33、下列關于所有者權益的觀點中，錯誤的是（）。A.除非發(fā)生減資、清算或分派現金股利，企業(yè)無須償還所有者權益B.企業(yè)清算時，企業(yè)的所有者具有優(yōu)先求償權C.所有者憑借所有者權益能夠參與企業(yè)利潤分配，獲取股息紅利D.盈余公積和未分配利潤統(tǒng)稱為留存收益【答案】B34、不能通過構造資產組合分散掉的風險稱為（）A.系統(tǒng)性風險B.非系統(tǒng)性風險C.利率風險D.流動性風險【答案】A35、為準確、及時進行基金估值和份額凈值計價，基金管理人應（）A.建立基金估值工作機制，并申請基金托管行批準B.對沒有活躍市場或在活躍市場不存在相同特征的品質提出估值指引C.制定基金估值和份額凈值計價的業(yè)務管理制度D.定期對估值指引進行評估和修訂【答案】C36、受托人為委托人的利益服務，并且忠實于()的利益。A.受托人B.委托人C.托管人D.管理人【答案】B37、浮動利率債券和固定利率債券的主要不同是其（）不是固定不變的，而通常與一個基準利率掛鉤，在其基礎上加上利差（可正可負）以反映不同債券發(fā)行人的信用。A.票面價值B.票面利率C.承兌市場D.收益方式【答案】B38、債券久期是指（）。A.債券的到期時間B.債券的剩余到期時間C.債券本息所有現金流的加權平均到期時間D.債券利息【答案】C39、關于UCITS基金的核準，下列說法錯誤的是（）。A.UCITS基金必須獲取其所在國監(jiān)管機關的核準方可開展業(yè)務B.基金管理人、托管人、基金規(guī)則及基金章程的改變均要獲得監(jiān)管機關的批準C.對于單位信托而言，要求核準基金章程和基金托管人D.基金管理公司只能從事基金管理業(yè)務【答案】C40、下列哪項不是影響期權價格的因素（）。A.合約標的資產的市場價格與期權的執(zhí)行價格B.期權的有效期C.無風險利率水平D.權利金的波動率【答案】D41、市銷率用公式表達為（）。A.市銷率=每股市價/每股凈資產B.市銷率=每股市價/每股收益（年化）C.市銷率=每股收益（年化）/每股市價D.市銷率=股票市價/銷售收入【答案】D42、合格投資者的投資本金鎖定期為（）個月，自合格投資者累計匯入投資本金達到等值2000萬美元之日起計算。A.1B.6C.3D.5【答案】C43、銀行間債券市場的發(fā)行主體不包括（）。A.中國人民銀行B.政策性銀行C.未獲發(fā)債批準的財務公司D.商業(yè)銀行【答案】C44、考慮兩種完全負相關的風險資產A和B，A的期望收益率為10%，標準差為16%，B的期望收益率為8%，標準差為12%，A和B在最小方差組合中的權重分別為（）。A.0.24；0.76B.0.43；0.57C.0.50；0.50D.0.57；0.43【答案】B45、市場風險管理的主要措施不包括（）。A.制定流動性風險管理制度，平衡資產的流動性與盈利性，以適應投資組合日常運作需要。B.建立針對債券發(fā)行人的內部信用評級制度，結合外部信用評級，進行發(fā)行人信用風險管理。C.建立交易對手信用評級制度，根據交易對手的資質、交易記錄、信用記錄和交收違約記錄等因素對交易對手進行信用評級，并定期更新。D.密切關注宏觀經濟指標和趨勢，提出應對策略?！敬鸢浮緼46、（）是指私募股權基金將其持有的項目在私募股權二級市場出售的行為。A.首次公開發(fā)行B.管理層回購C.二次出售D.借殼上市【答案】C47、目前我國貨幣基金管理費率通常不高于（）A.1%B.0.33%C.1.5%D.0.5%【答案】B48、（）是反映債券違約風險的重要指標。A.債券評級B.采購經理人指數C.標準普爾D.債券違約指數【答案】A49、風險價值（VaR）采用概率論和數理統(tǒng)計的方法對風險進行測量，最大的優(yōu)