基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識每日一練A卷收藏附答案

基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識每日一練A卷收藏附答案

單選題（共50題）1、假如某企業(yè)2015年度的銷售收入為50億元人民幣，年均應(yīng)收賬款為10億元人民幣，則其應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)為()天。A.70B.71C.73D.65【答案】C2、QDII是在人民幣沒有實現(xiàn)可自由兌換、資本項目尚未開放的情況下，有限度地允許境內(nèi)投資者投資境外證券市場的一項過渡性的制度安排，目前（）不可以發(fā)行代客境外理財產(chǎn)品。A.非金融機構(gòu)B.商業(yè)銀行C.證券公司D.基金管理公司【答案】A3、按照中國人民銀行的規(guī)定，買斷式回購交易時單只券種的待返售債券余額應(yīng)小于該只債券流通量的（）A.10%B.20%C.30%D.40%【答案】B4、對于以柜臺市場為主的中國債券交易市場的說法中，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D5、QFII機制的意義不包括（）。A.促使中國封閉的資本市場向開放的市場轉(zhuǎn)變B.QFII機制促進國內(nèi)證券市場投資主體多元化以及上市公司行為規(guī)范化C.QFII機制促進國內(nèi)投資者的投資理念趨于理性化D.QFII降低了證券市場的系統(tǒng)風險【答案】D6、下列選項中關(guān)于風險投資，說法錯誤的是（）。A.初創(chuàng)型企業(yè)有大量員工，所以基本上不存在收益B.風險投資被認為是私募股權(quán)投資當中處于高風險領(lǐng)域的戰(zhàn)略C.風險資本的主要目的并不是為了取得對企業(yè)的長久控制權(quán)以及獲得企業(yè)的利潤分配，而在于通過資本的退出，從股權(quán)增值當中獲取高回報D.風險投資一般采用股權(quán)形式將資金投入提供具有創(chuàng)新性的專門產(chǎn)品或服務(wù)的初創(chuàng)型企業(yè)【答案】A7、假設(shè)某證券投資基金2015年6月2日基金資產(chǎn)凈值為36500萬元，6月3日基金資產(chǎn)凈值為36600萬元，該基金的基金管理費率為1.0%,當年實際天數(shù)為365天，則該基金6月3日應(yīng)計提的管理費為（）元。A.3650B.10000C.3660D.10027【答案】B8、下列關(guān)于資產(chǎn)負債率的說法中，錯誤的是（）。A.資產(chǎn)負債率是使用頻率最高的債務(wù)比率B.資產(chǎn)負債率多大最為合適，是難以精確計算決定的C.資產(chǎn)負債率在同行業(yè)企業(yè)中有較大的參考價值D.資產(chǎn)負債率=資產(chǎn)/負債【答案】D9、假如某企業(yè)2015年度的銷售收入為50億元人民幣，年均應(yīng)收賬款為10億元人民幣，則其應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)為()天。A.70B.71C.73D.65【答案】C10、（）在交易中執(zhí)行投資者的指令。A.保薦人B.托管人C.做市商D.經(jīng)紀人【答案】D11、()反映了基金投資組合所有股票的總體情況。A.基金分類B.基金業(yè)績計算C.基金風格D.基金星級評價【答案】C12、關(guān)于資本市場線和證券市場線，以下表述錯誤的是（）。A.證券市場線能為每一個風險資產(chǎn)進行定價B.證券市場線描述了單個資產(chǎn)的風險溢價與市場風險直接的函數(shù)關(guān)系C.資本市場線描述了有效組合的市場溢價與組合標準差之間的函數(shù)關(guān)系D.資本市場線是基于資本資產(chǎn)定價模型進行定價【答案】D13、下列關(guān)于股票的說法，錯誤的是（）。A.股票本身就具有價值B.按照股東權(quán)利分類，股票可以分為普通股和優(yōu)先股C.股票的市場價格由股票的價值決定D.股票的市場價格呈現(xiàn)出高低起伏的波動性特征【答案】A14、下列關(guān)于現(xiàn)金流量表的說法，錯誤的是（）。A.現(xiàn)金流量表所表達的是在特定會計期間內(nèi)，企業(yè)的現(xiàn)金的增減變動等情形B.現(xiàn)金流量表是以權(quán)責發(fā)生制為基礎(chǔ)編制的C.現(xiàn)金流量表是根據(jù)收付實現(xiàn)制為基礎(chǔ)編制的D.現(xiàn)金流量表也叫財務(wù)狀況變動表【答案】B15、下列關(guān)于權(quán)證的說法錯誤的是（）。A.按基礎(chǔ)資產(chǎn)的來源分類，權(quán)證可分為認股權(quán)證、備兌權(quán)證B.按照持有人權(quán)利的性質(zhì)分類，權(quán)證可分為認購權(quán)證、認沽權(quán)證C.按照標的資產(chǎn)分類，權(quán)證可分為股權(quán)類權(quán)證、債權(quán)類權(quán)證、其他權(quán)證D.按發(fā)行地域分類，權(quán)證可以分為美式權(quán)證、歐式權(quán)證、百慕大權(quán)證【答案】D16、市場利率走低時，以下判斷正確的是（）。A.債券價格上升，再投資收益上升B.債券價格不變，因為利息收益相對增加，但再投資收益下降，兩者互相抵消C.債券價格下降，再投資收益下降D.債券價格上升，再投資收益下降【答案】D17、以下關(guān)于基金業(yè)績計算說法錯誤的是（）。A.基金收益率計算一般要求采用考慮了基金分紅再投資的算術(shù)平均收益率B.常見的基金回報率計算期間有：最近一月、最近三月、最近六月、今年以來、最近一年、最近兩年、最近三年、最近五年、最近十年等C.夏普比率、信息比率等風險調(diào)整后收益也是基金業(yè)績計算的重要部分D.風險調(diào)整后收益使得兩只基金可以在風險水平相等的條件下進行對比【答案】A18、基金資產(chǎn)估值過程中采用資產(chǎn)最新價格的原因是（）。A.滿足申購者以低于實際價值的價格進行申購的希望B.滿足基金現(xiàn)有持有人希望流入比實際價值更多資金的期望C.公允反映基金資產(chǎn)價值D.滿足贖回者以高于實際價值的價格進行贖回的希望【答案】C19、以下對流動性的描述錯誤的有（）。A.投資者投資于流動性越好的資產(chǎn)，可以得到更高的預(yù)期收益B.流動性是指投資者在短期內(nèi)以一個合理的價格將投資資產(chǎn)變現(xiàn)的容易程度C.流動性高是指資產(chǎn)能夠在短時間內(nèi)以合理價格迅速變現(xiàn)，而不需要支付較高的成本D.如果沒有預(yù)期的變現(xiàn)需求，投資者可以適當降低流動性要求【答案】A20、下列關(guān)于短期融資券的說法中，錯誤的是（）。A.短期融資券的投資者為銀行間債券市場的機構(gòu)投資者B.短期融資券通過市場招標確定利率C.短期融資券發(fā)行者必須為具有法人資格的企業(yè)D.短期融資券由商業(yè)銀行承銷并采用擔保方式發(fā)行【答案】D21、下列條款不可以嵌入債券的是()。A.延期條款B.轉(zhuǎn)換條款C.回售條款D.贖回條款【答案】A22、如果證券市場是有效市場，那么這個市場的特征是（）。A.未來事件能夠被準確地預(yù)測B.價格能夠反映所有相關(guān)信息C.價格不起伏D.證券價格由于不可辨別的原因而變化【答案】B23、證券A與證券B的收益率相關(guān)系數(shù)為0.4,證券A與證券C的收益率相關(guān)系數(shù)為-0.7則以下說法正確的是（）A.當證券A上漲時，證券C下跌的可能性比較大B.當證券B上漲時，證券C上漲的可能性比較大C.當證券A上漲時，證券B下跌的可能性比較大D.當證券B上漲時，證券C下跌的可能性比較大【答案】A24、以下不屬于短期償債能力指標的是（）。A.速動比率B.利息倍數(shù)C.流動比率D.流動性比率【答案】B25、UCITS基金投資于一個主體發(fā)行的證券超過5%時，該類投資的總和不得超過基金資產(chǎn)凈值的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】B26、市場風險管理的主要措施不包括（）。A.建立針對債券發(fā)行人的內(nèi)部信用評級制度，結(jié)合外部信用評級，進行發(fā)行人信用風險管理。B.密切關(guān)注宏觀經(jīng)濟指標和趨勢、重大經(jīng)濟政策動向、重大市場行動，評估宏觀因素變化可能給投資帶來的系統(tǒng)性風險，定期監(jiān)測投資組合的風險控制指標，提出應(yīng)對策略。C.加強對場外交易（包括價格、對手、品種、交易量、其他交易條件）的監(jiān)控，確保所有交易在公司的管理范圍內(nèi)。D.可運用定量風險模型和優(yōu)化技術(shù)，分析各投資組合市場風險的來源和暴露?！敬鸢浮緼27、（）是指貨幣隨著時間推移而發(fā)生的增值。A.貨幣的流通價值B.貨幣的使用價值C.貨幣的互換價值D.貨幣的時間價值【答案】D28、()反映了基金投資組合所有股票的總體情況。A.基金分類B.基金業(yè)績計算C.基金風格D.基金星級評價【答案】C29、除權(quán)（息）參考價的計算公式為（）。A.（前收盤價+現(xiàn)金紅利-配股價格*股份變動比例）/（1+股份變動比例）B.（前收盤價-現(xiàn)金紅利+配股價格*股份變動比例）/（1+股份變動比例）C.（前收盤價+現(xiàn)金紅利-配股價格*股份變動比例）/（1-股份變動比例）D.（前收盤價-現(xiàn)金紅利+配股價格*股份變動比例）/（1-股份變動比例〕【答案】B30、市場利率走低時，以下判斷正確的是（）。A.債券價格上升，再投資收益上升B.債券價格不變，因為利息收益相對增加，但再投資收益下降，兩者互相抵消C.債券價格下降，再投資收益下降D.債券價格上升，再投資收益下降【答案】D31、假定H銀行推出一款收益遞增型個人外匯結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品，存款期限為5年，，每年加息一次，每年結(jié)息一次，收益逐年增加，第一年存款為固定利率4%，以后4年每年增加0.5%的收益，銀行有權(quán)在一年后提前終止該筆存款。如果某人的存款數(shù)額為5000美元，請問該客戶第三年第一季度的收益為（）美元（360天／年計）。A.68.74B.49.99C.62.5D.74.99【答案】C32、票面金額為1000元的2年期債券，每年支付利息100元，到期收益率為6%，則市場價格為（）。A.107.33元B.1073.3元C.984.39元D.1132.1元【答案】B33、關(guān)于債券型基金組合構(gòu)建，以下表述正確的是（）。A.債券型基金債券類資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)總值的80%B.債券型基金招募說明書中對投資理念、投資策略、投資范圍不做規(guī)定C.債券型基金只能投資國債、金融債、公司債、企業(yè)債D.債券投資組合構(gòu)建不需要考慮期限結(jié)構(gòu)、組合久期【答案】A34、以下不屬于基金業(yè)績評價原則的是()A.長期性原則B.客觀性原則C.保密性原則D.可比性原則【答案】C35、下列關(guān)衍生工具的說法，錯誤的是（）。A.遠期合約、期貨合約、互換合約、結(jié)構(gòu)化金融衍生工具常被稱為基礎(chǔ)性工具B.按合約特點可以分為遠期合約、期貨合約、期權(quán)合約、互換合約和結(jié)構(gòu)化金融衍生工具C.獨立衍生工具指期權(quán)合約、期貨合約或者互換合約D.按產(chǎn)品形態(tài)可以分為獨立衍生工具、嵌入式衍生工具【答案】A36、下列關(guān)于房地產(chǎn)投資的說法中，錯誤的是（）。A.房地產(chǎn)權(quán)益基金通常以開放式基金形式發(fā)行B.房地產(chǎn)投資信托是一種資產(chǎn)證券化產(chǎn)品，可以采取上市的方式在證券交易所掛牌交易C.房地產(chǎn)投資信托基金給予個體投資者和中小型投資者新的房地產(chǎn)投資渠道，同時，也可以給中國現(xiàn)在主要依賴銀行貸款進行融資的房地產(chǎn)公司提供新的融資渠道D.零售房地產(chǎn)以出租而賺取收益為目的，其投資對象主要包括寫字樓、零售房地產(chǎn)等設(shè)施【答案】D37、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單是銀行發(fā)行的具有固定期限和一定利率的，且可以在二級市場上轉(zhuǎn)讓的金融工具。大額可轉(zhuǎn)讓定期存單特征不包括（）。A.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單不記名可轉(zhuǎn)讓，可轉(zhuǎn)讓是其最大的特點B.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單一般面額較大，且為整數(shù)C.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的投資者一般為機構(gòu)投資者和資金雄厚的企業(yè)D.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的期限較短，一般在1年以內(nèi)，最短的是7天，以3個月、6個月為主【答案】D38、下列關(guān)于證券投資的預(yù)期收益率與風險之間的關(guān)系說法，不正確的是()。A.證券的風險與收益率會隨著各種相關(guān)因素的變化而變化B.預(yù)期收益率越高，承擔的風險越大C.反向聯(lián)動關(guān)系D.正向聯(lián)動關(guān)系【答案】C39、基金會計核算中,承擔復(fù)核責任的是（）。A.證券投資基金B(yǎng).會計師事務(wù)所C.基金管理公司D.基金托管人【答案】D40、下列關(guān)于晨星公司基金評級的說法，錯誤的是（）。A.以基金持有的股票市值為基礎(chǔ)進行分類，把基金投資股票的規(guī)模風格定義為大盤、中盤和小盤B.以基金持有的股票價值-成長特性為基礎(chǔ)，把基金投資股票的價值-成長風格定義為價值型、平衡型和成長型C.一般根據(jù)基金在過去一定時期內(nèi)的業(yè)績計算其收益率以及風險水平等因素，根據(jù)計算結(jié)果對基金給予星級評定D.通過投資收益率將某基金在同類基金中的排位情況簡單清晰地表示出來【答案】D41、下列屬于可轉(zhuǎn)換債券基本要素的是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B42、關(guān)于貨幣市場基金的利潤分配，下列說法錯誤的是()。A.每周五進行分配時，將同時分配周六和周日的利潤B.每周一至周四進行分配時，則僅對當日利潤進行分配C.投資者于周五申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額享有周五的利潤D.投資者于周五贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的基金份額享有周五和周六、周日的利潤【答案】C43、給定無風險利率5%,關(guān)于投資組合A和B的單位風險收益，下列表述正確的是（）。A.A和B投資組合業(yè)績表現(xiàn)不相上下B.按照夏普比率作為標準比較，B投資組合業(yè)績表現(xiàn)更優(yōu)秀C.按照貝塔系統(tǒng)數(shù)作為標準比較，A投資組合業(yè)績表現(xiàn)更優(yōu)秀D.按照特雷諾比率作為標準比較，B投資組合業(yè)績表現(xiàn)更優(yōu)秀【答案】B44、下列關(guān)于盧森堡的相關(guān)知識說法錯誤的是（）。A.盧森堡是歐洲第一、世界第八大金融中心B.盧森堡有全球第二大基金資產(chǎn)管理市場C.盧森堡擁有全世界30%的管理資產(chǎn)D.盧森堡是另類投資基金的中心【答案】C45、交易員的職責不包括（）。A.執(zhí)行基金經(jīng)理制定的交易指令B.向基金經(jīng)理及時反饋市場信息C.及時在市場異動中作出決策D.以對投資有利的價格進行證券交易【答案】C46、關(guān)于QFII投資范圍的說法，下列說法錯誤的是（）。A.在銀行間債券市場交易的固定收益產(chǎn)品B.證券投資基金C.B股D.在證券交易所交易或轉(zhuǎn)讓的股票、債券和權(quán)證【答案】C47、如果期貨交易保證金為合約金額的5%,則可以控制20倍于所投資金額的合約資產(chǎn)，這屬于衍生工具的哪一個特點（）A.聯(lián)動性B.流動性C.跨期性D.杠桿性【答案】D48、下列關(guān)于投資組合風險的敘述中,說法錯誤的是（）。A.投資組合的風險可